重庆钢铁股份有限公司
关于与宝武集团财务有限责任公司存款、贷款等
          金融业务的风险评估报告

    按照证监会及上海证券交易所信息披露工作要求，通过
查验宝武集团财务有限责任公司（以下简称“财务公司”）
《金融许可证》《企业法人营业执照》等证件，根据《企业
集团财务公司管理办法》等相关规定，在审阅包括资产负债
表、利润表、现金流量表等在内的定期财务报表和内部控制
制度的基础上，重庆钢铁股份有限公司（简称“公司”）对
财务公司2024年上半年风险管理情况进行了评估，具体风险
评估情况如下：
    一、基本情况
    经公司股东大会批准，公司与财务公司签订了
2024-2026年度《金融服务协议》，在日常经营过程中，财
务公司能按照《金融服务协议》相关条款规定，为公司提供
金融服务。
    二、财务公司简述
    财务公司是1992年6月经监管部门批准成立的全国性非
银行金融机构，是由中国银保监会监管的非银行金融机构，
企业法人统一社会信用代码为913100001322009015，注册资
本68.4亿元（人民币，下同），股权结构：中国宝武钢铁集
团有限公司占24.32%、马鞍山钢铁股份有限公司占22.36%、
宝山钢铁股份有限公司占16.97%、太原钢铁（集团）有限公
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司占12.58%、山西太钢不锈钢股份有限公司占12.08%、武汉
钢铁有限公司占9.48%、马钢（集团）控股有限公司占2.21%。
    经中国银保监会批准，财务公司经营范围：吸收成员单
位存款；办理成员单位贷款及融资租赁；办理成员单位票据
贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷
款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询
代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；办理成
员单位产品买方信贷；从事有价证券投资；普通类衍生品交
易业务（业务品种仅限于由客户发起的远期结售汇、远期外
汇买卖、人民币与外币掉期产品的代客交易）；对成员单位
提供担保。
    经查询，财务公司不是失信被执行人，资信情况及履约
能力良好。
    三、财务公司经营管理及风险管理情况
    （一）财务状况及经营成果
    2024年6月末，财务公司资产总额740.72亿元，其中：
信贷余额274.31亿元；负债总额636.08亿元，其中：吸收成
员单位存款629.50亿元；所有者权益总额104.65亿元；实现
营业收入9.13亿元，利润总额3.85亿元，经营业绩良好。
    （二）监管指标
    根据《企业集团财务公司管理办法》规定，截至 2024
年 6 月 30 日，财务公司的各项监控指标均符合规定要求，
不存在违反《企业集团财务公司管理办法》等规定情形。


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序号                  指标                 标准值    本期实际值

  1                资本充足率              ≥10.5%    20.21%

  2                流动性比例              ≥25%      79.02%

  3      贷款余额/存款余额与实收资本之和   ≤80%      39.30%

  4            集团外负债/资本净额         ≤100%      0.37%

  5           票据承兑余额/资产总额        ≤15%       8.65%

  6         票据承兑余额/存放同业余额      ≤300%     46.30%

  7       票据承兑和转贴现总额/资本净额    ≤100%     61.24%

  8        承兑汇票保证金余额/存款总额     ≤10%       0.00%

  9             投资总额/资本净额          ≤70%      57.10%

 10                不良资产率               ≤4%       0.06%

 11                不良贷款率               ≤5%       0.00%

      （三）风险管理情况
      自成立以来，财务公司一直坚持稳健经营的原则，严格
按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监
督管理法》《企业会计准则》《企业集团财务公司管理办法》
和国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为，加
强内部管理。已经开展的业务符合业务操作规程和风险控制
要求。
      四、公司与财务公司业务往来
      截至2024年6月30日，本公司在财务公司关联交易情况
如下：
      1. 公司在财务公司存款余额约59,284万元，在其他行
存款余额约135,434万元，在财务公司存款占比30.45%。存

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款利率不低于中国人民银行统一颁布的同期同类存款基准利
率，每日最高存款余额原则上不高于人民币20亿元，不存在超
过最高限额的情况。
    2. 公司在财务公司的贷款余额约50,000万元，在其他
行贷款余额约526,295万元，在财务公司贷款占比8.68%。贷
款利率参照公司在国内其他主要金融机构取得的同期同类
同档次信贷利率协商确定，单日最高贷款余额原则上不高于
人民币20亿元。
    3. 公司在财务公司管理的应收票据余额约46,190万元，
财务公司对该服务业务未收取手续费。
    2024年上半年，公司合理有序安排经营支出，在财务公
司的存款安全性和流动性良好，未发生因财务公司现金头寸
不足而延迟付款的情况。
    五、风险评估意见
    综上所述，公司未发现财务公司在经营资质、经营业务
和财务报表编制相关的内部控制及风险管理体系及运行等
方面存在重大缺陷或风险。
    公司认为：截至2024年6月30日，基于《金融服务协议》
下相关关联交易的交易价格为公平合理的市场价格，且交易
条款符合一般商业条款，未发现异常交易情况。




                                        重庆钢铁股份有限公司
                                            2024年8月30日

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