中国国际金融股份有限公司
              关于重庆农村商业银行股份有限公司
    首次公开发行部分限售股解禁上市流通的核查意见


    中国国际金融股份有限公司（以下简称“保荐机构”）作为重庆农村商业银行股份
有限公司（以下简称“渝农商行”、“重庆农商行”、“公司”）首次公开发行股票并
上市的保荐机构和持续督导机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《上海证券
交易所股票上市规则》以及《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 11 号——持续
督导》等有关法律法规和规范性文件的要求，对渝农商行首次公开发行部分限售股申请
上市流通的事项进行了审慎核查，并出具核查意见如下：




一、渝农商行首次公开发行股票和股本情况

    经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于核准重庆农村商业
银行股份有限公司首次公开发行股票的批复》（证监许可﹝2019﹞1657 号）核准，并
经上海证券交易所同意，渝农商行向社会发行人民币普通股（A 股）1,357,000,000 股，
并于 2019 年 10 月 29 日在上海证券交易所上市。公司首次公开发行股票前总股本为
10,000,000,000 股，首次公开发行股票后总股本为 11,357,000,000 股，其中限售股份的
数量为 7,743,394,491 股，无限售条件股份数量为 3,613,605,509 股。

    截至本核查意见出具之日，公司未发生配股、公积金转增股本等事项。公司总股本
为 11,357,000,000 股，其中有限售条件 A 股流通股为 7,590,170 股，无限售条件 A 股流
通股为 8,836,073,789 股，无限售条件 H 股流通股为 2,513,336,041 股。

    本次可以申请上市流通的限售股为公司首次公开发行限售股，股份合计 1,626,465
股，系 153 户自然人股东持有。该等股份的锁定期为渝农商行首次公开发行 A 股在证
券交易所上市交易之日起 60 个月，将于 2024 年 10 月 30 日起上市流通。




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二、本次申请解除股份限售股东的相关承诺及履行情况

      根据相关法律法规要求及《重庆农村商业银行股份有限公司首次公开发行股票（A
股）招股说明书》的有关内容，持有公司内部职工股股份超过 5 万股的个人承诺，其持
有的重庆农商行的股份，自重庆农商行 A 股上市交易之日起 3 年内不转让。在上述 3
年的锁定期届满后，其每年所出售的重庆农商行股份不会超过其持有重庆农商行股份总
数的 15%。在上述 3 年的锁定期届满之日起 5 年内，其所转让的重庆农商行股份总数不
会超过其持有重庆农商行股份总数的 50%。

      本次限售股上市流通的相关股东严格遵守了上述规定，也不存在相关承诺未履行而
影响本次限售股上市流通的情况。




三、本次解除限售股份的上市流通安排

      本次申请上市流通限售股数量：1,626,465 股；

      本次限售股上市流通日期：2024 年 10 月 30 日；

      本次申请解除限售股份的具体情况如下表所示：

                                                                   单位：股，百分比除外
                                                持有限售股
                                                           本次上市流通限 剩余限售股
序号           股东名称          持有限售股数量 占股份总额
                                                               售股数量        数量
                                                    比例
       持有公司内部职工股股份
  1                                    7,590,170        0.07%       1,626,465    5,963,705
       超过 5 万股的股东
             合计                      7,590,170       0.07%        1,626,465    5,963,705




四、股份变动情况

      本次限售股解禁后，渝农商行股份结构变动情况如下：

                                                                                 单位：股
                          本次上市流通前           本次变动增减         本次上市流通后
一、有限售条件股份                7,590,170                -1,626,465            5,963,705


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                          本次上市流通前           本次变动增减         本次上市流通后
1、国家持股
2、国有法人持股                            -                        -                    -
3、境内非国有法人持股                      -                        -                    -
4、境内自然人持股                  7,590,170               -1,626,465            5,963,705
5、外资持股
二、无限售条件流通
                              11,349,409,830                1,626,465       11,351,036,295
股份
1、人民币普通股（A 股）        8,836,073,789                1,626,465        8,837,700,254
2、境外上市的外资股（H
                               2,513,336,041                        -        2,513,336,041
股）
三、股份总数                  11,357,000,000                        -       11,357,000,000




五、核查意见

    保荐机构核查后认为：渝农商行本次限售股份上市流通符合《上海证券交易所股票
上市规则》以及《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 11 号——持续督导》等相
关法律法规和规范性文件的要求；本次限售股份解除限售数量、上市流通时间等均符合
有关法律、行政法规、部门规章、有关规则和股东承诺；本次解除限售股份股东严格履
行了其在首次公开发行股票中做出的股份锁定承诺；截至本核查意见出具之日，渝农商
行关于本次限售股份相关的信息披露真实、准确、完整。保荐机构对渝农商行本次限售
股份解禁上市流通事项无异议。

    （本页以下无正文）




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（本页无正文，为《中国国际金融股份有限公司关于重庆农村商业银行股份有限公司
首次公开发行部分限售股解禁上市流通的核查意见》之签章页）




保荐代表人： _____________         _____________


                许   佳                  刘紫涵




                                                   中国国际金融股份有限公司




                                                           年    月     日




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