中国铁路通信信号股份有限公司关于对通号集团财务
           有限公司的风险持续评估报告


    根据《企业集团财务公司管理办法》《上海证券交易所
上市公司自律监管指引第5号——交易与关联交易》等相关
规定，中国铁路通信信号股份有限公司（以下简称本公司）
通过查验通号集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）
金融许可证、营业执照等证件资料，并审阅财务公司的财务
报表及相关数据指标，对财务公司的经营资质、内控、业务
和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：
    一、财务公司基本情况
    通号集团财务有限公司是2022年8月15日经中国银行保
险监督管理委员会批准设立，并核发金融许可证的非银行金
融机构，于2022年8月16日经国家工商行政管理总局核准注
册成立。财务公司由中国铁路通信信号集团有限公司（以下
简称“通号集团”）和本公司共同出资设立，注册资本为20
亿元，本公司出资人民币19亿元，持有财务公司95%的股权，
通号集团出资人民币1亿元，持有财务公司5%的股权。
    法定代表人：戴学兵
    注册地址：北京市丰台区汽车博物馆南路1号院1号楼14
层西侧
    企业类型：其他有限责任公司
    统一社会信用代码：91110106MABX5B7E32
    经营范围：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办

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理成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供
成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、
信用鉴证及咨询代理业务。
    二、财务公司内部控制的基本情况
    财务公司依据《企业集团财务公司管理办法》《中央企
业全面风险管理指引》《银行业金融机构全面风险管理指引》
《商业银行内部控制指引》等相关法律法规的要求，围绕内
部控制与风险管理目标及原则，通过建立健全内部控制与风
险管理体系，明确内部控制与风险管理职责，及时开展风险
识别与评估，完善内部控制与风险管理措施，强化内部控制
与风险管理保障，持续开展内部控制与风险管理评价和监督
等措施，确保经营目标顺利实现，各项业务合法合规，主要
风险管控有效。
    三、财务公司经营管理及风险管理情况
    （一）经营情况
    截至2023年12月31日，财务公司资产总额97.95亿元，
负债总额77.50亿元，所有者权益合计20.44亿元，2023年
1-12月实现营业总收入0.94亿元，利润总额0.52亿元。
    （二）风险管理情况
    自成立以来，财务公司严格按照《中华人民共和国公司
法》《企业会计准则》《企业集团财务公司管理办法》和国
家有关金融法规、条例以及财务公司《公司章程》等规范经
营行为，加强内部管理。截至2023年12月31日，未发现财务
公司风险控制体系存在重大缺陷和风险。

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       （三）监管指标
       截至2023年12月31日，财务公司的各项监管指标均符合
《企业集团财务公司管理办法》相关规定要求，全年未发生
重大经济事故和风险合规事件，主要风险及监管指标情况如
下：


序号                 项目            标准值    季/年末

  1               资本充足率         ≥10.5%    76.19%

  2               拨备覆盖率         ≥150%     不涉及

  3               贷款拨备率         ≥1.5%     2.50%

  4               流动性比率         ≥25%      99.11%

  5                贷款比例          ≤80%      6.60%

  6             集团外负债比例       ≤100%      0.00

  7          票据承兑余额/资产余额   ≤15%      不涉及
        监
        管   票据承兑业务余额/存放
  8     指                           ≤300%     不涉及
                   同业余额
        标
             票据承兑和转贴现总额/
  9                                  ≤100%     不涉及
                   资本净额

             承兑汇票保证金余额/存
 10                                  ≤10%       0.00
                    款余额

 11                投资比例          ≤70%      不涉及

 12          固定资产净额/资本净额   ≤20%      0.46%


                                 3
 13             不良贷款率                   0.00%
       监
 14    测       不良资产率                   0.00%
       指
       标
 15            流动性匹配率                 271.35%

      四、关联方在财务公司存贷款情况
      财务公司根据本公司董事会审议通过的相关决议及与
关联方签订的《金融服务框架协议》开展存贷款等金融业务。
关联方与财务公司的存贷款情况如下：截至 2023 年 12 月 31
日，关联方在财务公司的存款余额为 1.38 亿元，关联方无
贷款业务。
      五、持续风险评估措施
      本公司将每半年取得并审阅通号财务公司的财务报告，
对财务公司的经营资质、业务和风险状况等进行评估，出具
风险持续评估报告，并与本公司半年度报告、年度报告同步
披露。
      六、风险评估意见
      基于以上分析与判断，本公司认为：
      （一）财务公司具有合法有效的营业执照、金融许可证
等业务开展依据；
      （二）未发现财务公司各项经营不符合国家金融监管部
门规定的情形，各项监管指标符合监管要求；
      （三）财务公司建立了较为完整合理的内部控制制度，
能较好的控制风险，未发现财务公司存在重大风险事件及缺
陷，未发现目前经营存在的风险问题。


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