永信至诚：关于向银行申请综合授信额度及为子公司提供担保额度的公告2024-12-28
证券代码：688244 证券简称：永信至诚 公告编号：2024-078
永信至诚科技集团股份有限公司关于
向银行申请综合授信额度及为子公司提供担保额度的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性依法承担法律责任。
重要内容提示：
永信至诚科技集团股份有限公司（以下简称“公司”）及子公司拟向银行
等金融机构申请不超过人民币70,000万元（含本数）的综合授信额度，并由公司
在上述综合授信额度内为子公司提供不超过人民币10,000万元（含本数）的担保
额度。
被担保人：公司合并财务报表范围内的全资或控股子公司，包括但不限
于北京五一嘉峪科技有限公司、北京永信火眼科技有限公司。上述担保额度可在
全资子公司或非全资控股子公司之间分别按照实际情况调剂使用（含授权期限内
新设立的全资或控股子公司）。截至本公告披露日，公司尚未向被担保人提供担
保。
本次担保是否有反担保：否。
本次担保事项无需提交股东大会审议。
一、本次申请综合授信额度及提供担保的基本情况
（一）关于公司及子公司拟申请银行授信的情况
公司因业务发展需要，公司及公司子公司拟向银行申请合计不超过人民币
70,000万元整（含本数）的综合授信额度，该授信额度可在公司及子公司之间调
剂，授权期限为自本次董事会审议通过之日起12个月，在授权期限内，授信额度
可循环使用。具体授信品种及授信额度分配，使用金额、利息、使用期限以及具
体的担保范围、担保期间等内容以公司最终与银行签署的正式合同为准。
（二）拟为子公司提供担保的情况
为满足子公司经营和发展需求，提高公司决策效率，公司拟为子公司就上述
综合授信额度内提供合计不超过人民币10,000万元（含本数）的担保额度。担保
的形式包括但不限于抵押、质押、一般保证、连带责任保证、最高额担保及适用
法律法规项下的其他担保形式。具体担保期限以届时签订的担保合同为准。其中
公司拟为北京五一嘉峪科技有限公司提供不超过人民币9,000万元担保、拟为北
京永信火眼科技有限公司提供不超过人民币1,000万元担保，担保额度可以在全
资子公司或非全资控股子公司之间分别进行内部调剂；如在额度生效期间有新设
合并报表范围内子公司的，对该等子公司的担保，也可以在上述预计的担保额度
内相应分配使用。
董事会授权总经理视公司运营资金的实际需求全权办理上述申请综合授信
额度及提供担保事项的相关手续，并签署相关法律文件。
（三）内部决策程序
公司于2024年12月27日召开第四届董事会第二次会议，审议通过了《关于向
银行申请综合授信额度及为子公司提供担保额度的议案》。本议案无需提交公司
股东大会审议。
二、被担保人基本情况
（一）北京五一嘉峪科技有限公司
1、成立日期：2014 年 8 月 8 日
2、注册地址：北京市海淀区丰豪东路 9 号院 2 号楼 9 层 4 单元 901、909、
910
3、法定代表人：陈俊
4、注册资本：18,500 万元人民币
5、经营范围：许可项目：互联网信息服务；网络文化经营；第一类增值电
信业务；第二类增值电信业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可
开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）一般项目：
技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；计算机软硬
件及辅助设备零售；电子产品销售；通讯设备销售；会议及展览服务；教育咨询
服务（不含涉许可审批的教育培训活动）；信息技术咨询服务；安全咨询服务；
网络与信息安全软件开发；信息安全设备销售；体育竞赛组织；计算机系统服务。
（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）（不得从事国
家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）
6、与公司关系：为公司全资子公司，公司持股比例 100%
7、是否存在影响被担保人偿债能力的重大事项：否
8、被担保人不属于失信被执行人
9、主要财务数据：
单位：元
2023年12月31日 2024年9月30日
主要财务指标
（经审计） （未经审计）
资产总额 170,984,558.44 167,287,205.22
负债总额 22,721,315.28 29,532,607.73
净资产 148,263,243.16 137,754,597.49
营业收入 79,512,468.78 55,737,377.25
净利润 -19,730,701.15 -15,508,645.67
注：本表所列2023年12月31日财务数据已经天健会计师事务所（特殊普通合伙）审计
（二）北京永信火眼科技有限公司
1、成立日期：2013 年 6 月 18 日
2、注册地址：北京市海淀区丰豪东路 9 号院 6 号楼 103-16
3、法定代表人：蔡晶晶
4、注册资本：1,500 万元人民币
5、经营范围：技术开发、技术服务、技术咨询、技术转让、技术推广；销
售计算机、软件及辅助设备、电子产品、通讯设备、机械设备。（市场主体依法
自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依
批准的内容开展经营活动；不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经
营活动。）
6、与公司关系：为公司全资子公司，公司持股比例 100%
7、是否存在影响被担保人偿债能力的重大事项：否
8、被担保人不属于失信被执行人
9、主要财务数据：
单位：元
2023年12月31日 2024年9月30日
主要财务指标
（经审计） （未经审计）
资产总额 20,524,766.37 23,516,811.42
负债总额 4,168,801.43 8,093,452.23
净资产 16,355,964.94 15,423,359.19
营业收入 3,444,766.08 0
净利润 -93,043.30 -932,605.75
注：本表所列2023年12月31日财务数据已经天健会计师事务所（特殊普通合伙）审计
三、担保协议的主要内容
公司及子公司目前尚未签订相关授信协议及担保协议，上述计划授信金额及
担保金额仅为公司及子公司拟申请的授信额度和拟提供的担保额度，具体授信金
额及担保金额、担保类型、担保方式等尚需银行或相关金融机构审核同意，以实
际签署的合同为准。
四、担保的原因及必要性
本次担保为满足子公司日常经营的需要，有利于支持子公司的良性发展，被
担保人经营和财务状况稳定，有能力偿还到期债务，同时被担保人为公司全资及
控股子公司，公司对其有充分的控制权，公司对其担保风险较小，不会对公司和
全体股东利益产生不利影响。
五、相关意见说明
（一）董事会意见
全体董事一致认为：本次向银行申请综合授信额度并为子公司提供担保的事
项符合公司整体生产经营的实际需要，有助于满足公司日常资金使用及扩大业务
范围需求，有利于提高公司整体融资效率。被担保对象均为公司合并报表范围内
的控股子公司，生产经营稳定，无逾期担保事项，担保对象具有足够偿还债务的
能力，担保风险可控，不存在资源转移或利益输送情况，不存在损害公司及股东，
尤其是中小股东利益的情形。董事会同意本次公司向银行申请综合授信额度及为
子公司提供担保的事项。
（二）保荐机构核查意见
经核查，保荐机构认为：本次担保额度预计事项已经公司董事会审议通过，
决策程序符合《上海证券交易所科创板股票上市规则》《上海证券交易所科创板
上市公司自律监管指引第1号——规范运作》《公司章程》及公司对外担保管理
制度等相关规定；本次担保额度预计是基于公司经营管理需要而进行，不存在损
害公司及全体股东利益的情形。保荐机构对公司本次担保额度预计事项无异议。
六、累计对外担保金额及逾期担保的金额
截至本公告披露日，公司及子公司不存在为第三方提供担保的事项，公司对
全资及控股子公司提供的担保实际余额为0元，无逾期对外担保和涉及诉讼担保
的情形。
特此公告。
永信至诚科技集团股份有限公司董事会
2024年12月28日
