证券代码：000001               证券简称：平安银行               公告编号：2025-003
优先股代码：140002                                            优先股简称：平银优 01


                     平安银行股份有限公司关联交易公告


    本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏。


    一、关联交易概述
    （一）本次关联交易基本情况
    平安银行股份有限公司（以下简称“平安银行”、“本行”）第十二届董事会第
三十五次会议审议通过了《关于与陆金所控股有限公司关联交易的议案》，同意与陆
金所控股有限公司（以下简称“陆金所”）进行离岸人民币定期存款业务和离岸协定
存款业务合作，其中：离岸人民币定期存款业务本金金额合计不超过人民币45亿元，
利息合计不超过人民币0.29亿元；离岸协定存款业务本金金额不超过等值人民币21.84
亿元，利息不超过人民币0.18亿元。
    （二）与上市公司的关联关系
    本行和陆金所同为中国平安保险（集团）股份有限公司直接或间接控股的子公司。
根据《银行保险机构关联交易管理办法》《深圳证券交易所股票上市规则》等相关规
定，陆金所构成本行关联方，本行与陆金所之间的交易构成关联交易。
    （三）审议表决情况
    本行2024年三季度末资本净额为人民币5,751.06亿元。本次离岸人民币定期存款
业务关联交易金额为人民币45亿元，占本行资本净额的0.78%，离岸协定存款业务关
联交易金额为等值人民币21.84亿元，占本行资本净额的0.38%；存款类关联交易金额
累计人民币345.52亿元，占本行资本净额6.01%。根据相关监管规定及本行关联交易管
理办法，上述业务需经董事会独立董事专门会议、董事会关联交易控制委员会审议通
过后，提交董事会批准，并对外披露。

    本行第十二届董事会第三十五次会议审议通过了《关于与陆金所控股有限公司关
联交易的议案》，董事长谢永林、董事郭晓涛、蔡方方和付欣回避表决。本行第十二
届董事会独立董事专门会议审议通过了前述关联交易议案，全体独立董事同意此议案。


                                         1
    本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组、
不构成重组上市，不需要经过有关部门批准。
    二、关联方基本情况
    陆金所于2014年12月2日注册成立，法定股本：100,000美元，注册地址：PO Box
309, Ugland House, Grand Cayman, KY1-1104, Cayman Islands，董事长兼首席执行官：
Yong Suk Cho，注册证书号：CT-294245。主要经营范围：小微企业主金融服务赋能，
主要通过将小微企业主及零售借款人与机构合作伙伴相联系，以及使借款流程更快捷、
简单及易懂，来赋能小微企业主及零售借款人，以解决他们的融资需求。
    截至2023年末，陆金所资产总额人民币2,370.23亿元，负债总额人民币1,433.39亿
元，所有者权益人民币936.84亿元。全年累计营业收入人民币342.55亿元，净利润人民
币10.34亿元。陆金所不是失信被执行人。
    三、关联交易协议的主要内容
    本行第十二届董事会第三十五次会议审议通过了《关于与陆金所控股有限公司关
联交易的议案》，同意与陆金所进行离岸人民币定期存款业务和离岸协定存款业务合
作，其中：离岸人民币定期存款业务本金金额合计不超过人民币45亿元，利息合计不
超过人民币0.29亿元；离岸协定存款业务本金金额不超过等值人民币21.84亿元，利息
不超过等值人民币0.18亿元。
    四、关联交易定价政策及定价依据
    前述关联交易的定价按照商业原则进行，定价以不优于对非关联方同类交易的条
件进行。
    五、关联交易目的和影响
    本行作为上市的商业银行，本次关联交易为本行的正常业务，且按商业原则协商
订立具体交易条款，定价以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害本行
及股东利益的情形，对本行正常经营活动及财务状况无重大影响。
    六、与该关联人累计已发生的关联交易情况
    年初至披露日，本行与陆金所累计已发生的各类关联交易总金额人民币0.00亿元。
    七、独立董事过半数同意意见
    本行第十二届董事会独立董事专门会议审议通过了《关于与陆金所控股有限公司
关联交易的议案》，全体独立董事同意此议案，并发表审核意见如下：


                                      2
    （一）平安银行前述关联交易按商业原则协商订立具体交易条款，定价以不优于
对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害平安银行及股东利益的情形，也不会影
响平安银行独立性。
    （二）同意将前述关联交易议案提交平安银行董事会审议。
    八、备查文件
    （一）平安银行股份有限公司董事会决议；
    （二）平安银行股份有限公司独立董事专门会议决议；
    （三）平安银行股份有限公司关联交易概述表。
    特此公告。




                                                 平安银行股份有限公司董事会
                                                              2025年2月22日




                                    3