证券代码：000046     证券简称：泛海控股     公告编号：2015-176




                   泛海控股股份有限公司
 关于发起设立亚太互联网人寿保险股份有限公司的
                         对外投资公告


    本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记
载、误导性陈述或重大遗漏。



    一、对外投资概述

    （一）对外投资的基本情况

    随着我国经济转型升级，社会保障需求与日俱增，保险消费潜力

将被进一步释放，保险业将扮演更重要的角色，为保险业发展提供了

广阔空间。同时，以“互联网+”为引领的互联网、大数据、云计算

等新技术、新理念的广泛推广和应用，对保险业乃至整个金融生态产

生了重大影响。“互联网+保险”的模式，以其“成本低、覆盖广、

效率高、信息透明”等天然优势，将进一步释放行业生产力，而对行

业发展带来深远影响。

    目前，中国专业的互联网保险公司（尤其是专营互联网寿险的公

司）数量较少。因此，设立一家全国性互联网寿险公司，将有利于形

成自身的先发竞争优势，成为行业发展的“生力军”。

    在此背景下，泛海控股股份有限公司（以下简称“公司”或“本

公司”）间接全资子公司武汉中央商务区建设投资股份有限公司（以

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下简称“武汉公司”）拟联合银川宝塔精细化工有限公司、巨人投资

有限公司、新华联控股有限公司、重庆三峡果业集团有限公司，共同

投资设立亚太互联网人寿保险股份有限公司（暂定名，以工商行政部

门预核准的名称为准，以下简称“亚太互联网人寿（筹）”），其中

武汉公司拟以现金出资 2 亿元，占拟发起设立的亚太互联网人寿（筹）

注册资本的 20%。

    （二）董事会审议情况

    上述事项已经 2015 年 12 月 11 日召开的公司第八届董事会第五

十一次临时会议审议通过（同意：18 票，反对：0 票，弃权：0 票）。

    同时，公司董事会授权公司管理层具体负责办理本次发起设立亚

太互联网人寿（筹）的相关事宜。

    （三）根据《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》的

有关规定，上述事项不构成关联交易，无需提交公司股东大会审议。

    亚太互联网人寿（筹）的设立须经中国保险监督管理委员会（以

下简称“中国保监会”）批准或核准。

    二、发起人的基本情况

    （一）武汉中央商务区建设投资股份有限公司

    住所：武汉市江汉区云彩路 198 号泛海城市广场 12 层

    法定代表人：韩晓生

    注册资本：2,125,712.3115 万元人民币

    经营范围：房地产开发、商品房销售；对科技、文化、教育、金

融等产业项目投资；建筑及装饰材料销售；基础设施建设；设计、制


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作、代理、发布国内各类广告；货物进出口、技术进出口、代理进出

口业务（国家限制或禁止进出口的货物和技术除外）；商业房屋租赁；

停车场服务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经

营活动）。

       （二）银川宝塔精细化工有限公司

       住所：宁夏回族自治区银川市西夏区南梁农场

       法定代表人：孙淑兰

       注册资本：13.8 亿元人民币

       经营范围： 原油、重油、溶剂油、活性炭的销售；汽油、柴油、

凝析油的生产、销售；液化气的生产；铁路运输。（以上经营项目取

得许可证后方可经营。法律法规规定须经审批的，凭审批批准文件经

营）

       （三）巨人投资有限公司

       住所：上海市松江区中凯路 988 号 1 幢

       法定代表人：史玉柱

       注册资本：11,688 万元人民币

       经营范围：实业投资，计算机网络开发、服务

       （四）新华联控股有限公司

       住所：北京市朝阳区东四环中路道家园 18 号新华联大厦 17 层

       法定代表人：傅军

       注册资本：8 亿元人民币

       经营范围：批发预包装食品（食品流通许可证有效期至 2016 年


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09 月 24 日）；餐饮、住宿（仅限分支机构经营）；房地产开发；销

售自行开发的商品房；投资；接受委托进行企业经营管理；技术开发、

技术转让、技术咨询、技术培训；销售百货、机械电器设备、金属材

料、木材、建筑材料、装饰材料、五金交电、工艺美术品、针纺织品；

出租商业用房

    （五）重庆三峡果业集团有限公司

    住所：重庆市万州区天城申明坝工业园区

    法定代表人：张育鲲

    注册资本：70,000 万元人民币

    经营范围：生产单一饲料（按饲料生产合格证核定范围与期限从

事经营）。生产、销售浓缩果蔬汁、果肉、果浆（国家法律、行政法

规禁止的不得经营；国家法律、行政法规规定的取得许可后方可从事

经营的，未取得许可前不得经营）；销售饲料；果业开发，鲜果销售；

销售工业品，机电产品。经营本企业自产产品的出口业务和本企业所

需的机械设备、零配件、原辅材料的进口业务，但国家限定公司经营

或禁止进出口的商品及技术除外。

    武汉公司为本公司间接全资子公司，其余四家公司与本公司不存

在产权、业务、资产、债权债务、人员等方面的关系，亦不存在其他

可能或已经造成本公司对其利益倾斜的关系。

    三、投资标的基本情况

    （一）基本情况

    1、公司名称：亚太互联网人寿保险股份有限公司（暂定名，以


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工商行政部门预核准的名称为准）

    2、注册资本：拟 10 亿元人民币

    3、公司组织形式：股份有限公司

    4、公司注册地：宁夏回族自治区银川市

    5、出资方式及股权结构：五家发起人均以现金出资，每家出资

2 亿元人民币，各占拟发起设立的亚太互联网人寿（筹）注册资本的

20%。

    6、经营宗旨：以人为本、创新发展、服务实业、造福社会。

    7、申请经营业务范围：普通型保险，包括人寿保险和年金保险；

健康保险；意外伤害保险；分红型保险；万能型保险；上述业务的再

保险业务；国家法律、法规允许的保险资金运用业务；经中国保监会

批准的其他业务。

    （二）可行性分析和市场前景

    从政策环境来看，2014 年国务院发布的保险“新国十条”站在

历史和时代的高度，明确了现代保险服务业在经济社会发展全局中的

定位，提出了发展现代保险服务业的具体目标和宏伟蓝图，明确了保

险行业改革和发展的具体措施，尤其是对寿险业提出了一整套支持政

策，且优惠政策涵盖了养老险、健康险等诸多领域，为保险业特别是

寿险业发展带来了巨大的政策机遇、改革红利和发展空间。

    从市场需求来看，国际经验表明，一个国家的人均 GDP 达到

8,000-10,000 美元时，寿险业将进入发展的黄金期。2014 年，我国人

均 GDP 达 7,485 美元，大部分地区人均 GDP 已超过 8,000 美元，市


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场对寿险的需求将不断放大。但我国保险业与世界保险业平均水平还

有较大差距，后发优势的潜能有待进一步释放。

    综上，从历史机遇、行业发展趋势、社会效益和经济效益来看，

设立亚太互联网人寿（筹）是可行的，具有良好的发展前景。

    四、协议的主要内容

    武汉公司拟与其他发起人签订《亚太互联网人寿保险股份有限公

司（拟筹）发起人协议书》（以下简称“协议”），协议主要内容为

（本节提及“公司”均指亚太互联网人寿（筹））：

    （一）公司注册资本及公司股份

    公司拟注册资本为人民币 10 亿元。发起人所认购的公司的股份

总额为 100,000 万股，全部为普通股，每股面值为人民币 1 元。

    （二）发起人的出资份额

    各发起人分别认购上述拟注册资本中 20%的股份（即 2 亿股），

缴纳股本金人民币 2 亿元。

    （三）公司筹备、筹建与开业设立

    1、发起人一致同意成立筹备组，具体负责公司筹建事宜。

    2、筹备组自协议签订之日起正式成立，待公司创立大会及第一

次股东大会召开并选举产生董事会后，筹备组自行解散。

    （四）筹建费用

    1、各发起人同意，本次设立公司的筹建费用不得超过注册资本

金的百分之一。

    2、筹建费用由各发起人按认购公司股份的比例先行垫付。在公


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司依法设立时，经公司创立大会进行审核，在公司开办费用中列支；

公司因故不能设立时，由全体发起人按照认购公司股份的比例承担。

    （五）创立大会

    1、发起人出资款缴足并经依法设立的验资机构进行验资并出具

验资报告后，各发起人应当在 30 日内召开创立大会。

    2、公司筹备组应提前 15 日发出创立大会通知，创立大会由代表

股份总数过半数的发起人出席方可举行。

    3、创立大会由武汉公司召集。创立大会行使以下职权：审议通

过公司章程；选举董事会成员；选举监事会成员；对已发生的前期开

办费用进行确认。

    4、创立大会作出设立公司的决议、选举组成第一届董事会后，

由董事会负责向工商行政管理机构申请办理公司注册事宜。

    （六）协议的生效

    协议经各发起人的法定代表人签字并加盖各自单位公章后生效。

    五、对外投资的目的和对公司的影响

    2014 年，公司董事会对公司产业发展方向进行了重新规划，着

力打造“金融+房地产+战略投资”的业务新格局。2015 年以来，在

前期转型取得阶段性成果的基础上，公司董事会进一步调整优化发展

战略，明确以打造“以金融为主体、以产业为基础、以互联网为平台

的产融一体化的国际化企业集团”作为公司战略发展目标。

    “金融全牌照”是公司发展金融业务、拓展金融领域布局的核心

理念，通过一系列资本运作，公司金融业务现已涵盖证券、信托、期


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货、保险、基金等领域。其中，在保险业务，公司计划分阶段在产险、

再保险、寿险等业务领域进行战略布局，现已通过武汉公司间接控股

民安财产保险有限公司，并拟通过武汉公司参与发起设立国内首家民

营资本创办及主导的再保险公司——亚太再保险股份有限公司。

    本次公司参与发起设立亚太互联网人寿（筹），是公司在保险业

务领域布局的又一重大举措，符合我国保险市场的发展趋势，符合地

方经济发展的需要，符合公司的既定发展战略。依托“新国十条”的

利好政策推动，以及经济社会、民生改善对寿险业的巨大需求，寿险

业有望实现长期稳定增长。同时，国内互联网保险市场起步晚、发展

快，且专业互联网保险公司较少，具有较大的发展空间。

    通过本次进军寿险行业，公司保险业务将进一步完善，有利于完

善产业平台，并在此基础上促进保险细分业务间的相互配合、联动发

展，推动公司保险业务做大做强，为股东创造更大的财富与价值。

    六、对外投资存在的可能风险

    （一）审批风险

    寿险公司的筹建、设立，以及公司作为出资人发起设立互联网寿

险公司等事项均需经中国保监会批准或核准，客观上存在不被批准或

核准的可能性，因此本项投资计划的实施存在较大的不确定性。

    （二）短期盈利风险

    寿险公司的开办和收入实现需要一定周期，产生盈利所需的时间

可能较长，投资收益可能在寿险公司稳健发展后逐步实现，本项投资

存在短期内不能获得投资收益的风险。


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    七、其他

    公司将根据相关规定，对上述投资事项进展情况进行持续披露。

    八、备查文件

    （一）公司第八届董事会第五十一次临时会议决议；

    （二）《亚太互联网人寿保险股份有限公司（拟筹）发起人协议

书》。



    特此公告。



                            泛海控股股份有限公司董事会

                              二○一五年十二月十二日




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