北方国际合作股份有限公司

         关于在兵工财务公司存款风险应急处置预案



                         第一章 总则

   第一条 为有效防范、及时控制和化解北方国际合作股份有限公

司（以下简称“本公司或公司”）及下属分子公司在兵工财务有限责

任公司（以下简称“财务公司”）存款的风险，维护资金安全，特制

定本应急处置预案。

                 第二章 应急处置组织机构及职责

   第二条 本公司成立存款风险预防处置领导工作组（以下简称：

“领导工作组”），由公司总经理任组长，为领导工作组风险预防处置

第一责任人，财务总监任副组长，下设办公室，由财务金融部主任担

任办公室主任，成员包括董秘办、审计部、财务金融部（具体名单见

附件）。领导工作组负责组织开展存款风险的防范和处置工作。办公

室负责开展日常具体存款风险的防范和处置工作。对存款风险，任何

单位、个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。

   第三条 公司风险预防处置领导工作组作为风险应急处置机构,

一旦财务公司发生风险,应立即启动应急预案,并按照规定程序开展

工作。

   第四条 对存款风险的应急处置应遵循以下原则：

   （一）统一领导，分级负责。存款风险的应急处置工作由领导工

作组统一领导，对董事会负责，具体负责存款风险的防范和处置工作。


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   （二）各司其职，协调合作。有关部门按照职责分工，积极筹划

落实各项防范化解风险措施，相互协调，共同控制和化解风险。

   （三）收集信息，重在防范。督促财务公司及时提供相关信息，

关注财务公司经营情况，并从集团、集团成员单位或监管部门及时了

解信息，做到信息监控到位，风险防范有效。

   （四）及早预警，及时处置。有关部门应加强对风险的监测，对

存款风险做到早发现、早报告，并采取果断措施，及时控制和化解风

险，防止风险扩散和蔓延，将存款风险降到最低。

                     第三章 信息报告与披露

   第五条 建立存款风险报告制度，以定期或临时的形式向董事会

报告。定期取得并审阅财务公司的包括资产负债表、损益表、现金流

量表等在内的定期财务报告，发生存款业务期间，取得并审阅财务公

司经具有执行证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的年报，

评估财务公司的业务与财务风险，及时报告董事会。对于财务公司的

资产负债和头寸状况、存款情况发生异动及已采取、拟采取的措施，

采用临时报告形式，及时报告董事会。

   第六条 本公司与财务公司的资金往来应当严格按照有关法律法

规对关联交易的要求履行决策程序和信息披露义务。

                   第四章 应急处置程序和措施

   第七条 财务公司出现下列情形之一的，应立即启动应急处置机

制：

   （一）财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财务公司管


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理办法》第 34 条的规定要求；

   （二）财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》中第 31

条、32 条或第 33 条规定的情形；

   （三）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾

期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理

人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；

   （四）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交

易或者经营风险等事项；

   （五）本公司在财务公司的存款余额占财务公司吸收的存款余额

的比例超过 30%；

   （六）财务公司出现严重支付危机；

   （七）财务公司当年亏损超过注册资本金的 30%或连续 3 年亏损

超过注册资本金的 10%；

   （八）财务公司的股东对财务公司的负债逾期 1 年以上未偿还；

   （九）财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司的注册资

本金 50%或该股东对财务公司出资额；

   （十）财务公司因违法违规受到中国银行业监督管理委员会等监

管部门的行政处罚；

   （十一）财务公司被中国银行业监督管理委员会责令进行整顿；

   （十二）其他可能对公司存放资金带来安全隐患的事项。

   第八条 存款风险发生后，相关工作人员立即向公司存款风险预

防处置领导工作组报告。领导工作组应及时了解信息，整理分析后形


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成书面文件上报公司董事会。

   第九条 存款风险发生后，领导工作组启动应急处置预案，组织

人员敦促财务公司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可

进驻现场调查发生存款风险原因，分析风险的动态。同时，根据风险

起因和风险状况，落实风险化解预案规定的各项化解风险措施和责

任，并制定风险应急处置预案。应急处置预案应当根据存款风险情况

的变化以及实施中发现的问题及时进行修订、补充。应急处置预案主

要包括以下内容：

   1、各部门、各单位的职责分工和应采取的措施，应完成的任务

以及应达到的目标；

   2、各项化解风险措施的组织实施；

   3、化解风险措施落实情况的督查和指导。

   第十条 针对出现的风险，本公司应与财务公司召开联席会议，

由本公司领导工作组和财务公司相关负责人共同出席，寻求解决风险

的办法。

   第十一条 公司必要时应要求财务公司视情况暂缓或停止发放新

增贷款，组织回收资金。同时，立即卖出持有的国债或其他债券；对

拆放同业的资金不论到期与否，一律收回；对未到期的贷款寻求机会

转让给其他金融机构，及时收回贷款本息。

   第十二条 公司将严格行使财务公司《章程》所赋予的权利，在

财务公司出现支付困难时，根据《章程》的规定，要求“按照解决支

付困难的实际需要，集团增加相应资本金”。


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   第十三条 本公司有关部门、单位应根据应急处置方案规定的职

责要求，服从风险应急处置小组的统一指挥。各司其职，各负其责，

认真落实各项化险措施，积极做好风险处置工作。

                      第五章 后续事项处置

   第十四条 突发性存款风险平息后，领导工作组要加强对财务公

司的监督，要求财务公司增强资金实力，提高抗风险能力，重新对财

务公司存款风险进行评估，必要时调整存款比例。

   第十五条 领导工作组联合财务公司对突发性存款风险产生的原

因、造成的后果进行认真分析和总结，吸取经验、教训，更加有效地

做好存款风险的防范和处置工作。

                          第六章 附则

   第十六条 本预案的解释权归公司董事会。

   第十七条 本预案从董事会通过之日起实施。




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附件：

存款风险预防处置领导工作组名单：

组长：原军

副组长：严家建

办公室主任：纪新伟

成员：刘博、石继广、徐舟、刘思宇




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