四川美丰化工股份有限公司

               投资银行理财产品管理办法
（2020 年 4 月 22 日经公司第九届董事会第十一次会议审议通过）



    第一条 为提高资金运营效益，规范投资银行理财产品操作
程序，加强理财风险管控，制订本办法。
    第二条 公司购买的理财产品仅限于国有股份制商业银行出
售的期限在三个月(日历月份)以内的、保本型产品。
    第三条 公司只能利用生产经营闲置资金投资理财产品。
    第四条 公司投资银行理财产品应严格按照《深圳证券交易
所股票上市规则》《公司章程》等有关规定履行审批程序。
    第五条 公司用于投资银行理财产品的投资总额不超过最近
一个会计年度经审计净资产 10%的由公司管理层决定；超过最近
一个会计年度经审计净资产 10%(含)，未达到净资产 50%的，且
同时满足总额不超过最近经审计总资产 30%的情况时，由公司董
事会审议批准。本投资额度可循环使用。
    第六条 公司用于投资银行理财产品的投资总额超过最近一
个会计年度经审计净资产 50%(含)或超过最近经审计总资产
30%(含)的情况时经公司股东大会批准。本投资额度可循环使用。
    第七条 公司计划财务部具体负责投资银行理财产品的投资
业务。
    第八条 操作程序
    (一)计划财务部依据每月初资金存量，在满足生产经营现金
流需要的前提下，向财务总监提交当月购买理财产品总额建议，
财务总监签署意见。
    (二)计划财务部向各商业银行询价。询价内容主要包括：理

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财产品期限、利率及是否保本等，并出具询价报告及财务部的初
步意见。
    (三)财务总监审查询价报告并签署意见，确定需要投资的理
财产品。
    (四)与商业银行签订有关文件、协议、合同等有关资料，按
公司合同审签流程完成有关合同审签；每次投资理财产品的委托
书或申请书按公司内控审批流程办理。
    (五)资金支付。计划财务部填写购买理财产品资金支付申请
表，再按公司内控审批流程办理资金支付。
    (六)资金收回。理财产品到期后，计划财务部要查询本金和
利息是否及时到帐，并核对利息计算是否正确。
    (七)按照公司相关财务流程办理入账手续。
    第九条 风险管理与控制
    (一)公司投资银行理财产品仅限于保本型产品。
    (二)公司遵循稳健投资的理念，相关业务人员要努力提高自
身的投资水平和风险控制能力，最大限度保护公司利益。
    (三)计划财务部应定期将理财产品的投资情况向财务总监、
总裁汇报。
    (四)计划财务部要按照规定程序要求建立严格的岗位责任
制，明确资金业务相关岗位的职责范围和工作要求，不相容岗位
应互相分离、制约和监督。
    (五)计划财务部指定专人核对理财产品的银行对账单和银
行明细账。
    第十条 监督管理
    (一) 公司投资银行理财产品业务由内部审计部门负责监
督。内部审计部门不定期对理财资金使用情况进行审计、监督、
检查和风险评估，若评估发现存在可能影响公司资金安全的风险

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因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。
   (二)监事会、独立董事可以对理财产品的投资资金使用情况
进行检查。
   第十一条 信息披露
   本公司投资理财产品业务的信息将严格按照监管机构要求
进行披露。
   第十二条 本办法自董事会审议通过后实施。




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