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公司公告

双汇发展:关于河南双汇集团财务有限公司2022年半年度风险持续评估报告2022-08-17  

                                           河南双汇投资发展股份有限公司
         关于河南双汇集团财务有限公司 2022 年半年度
                         风险持续评估报告


    一、基本情况

    河南双汇集团财务有限公司(以下简称“财务公司”)是经原中国银行业监

督管理委员会批准设立,具有独立法人资格的非银行金融机构。2016 年 2 月 6

日经原中国银监会批复筹建,2016 年 6 月 13 日经原河南银监局批准开业。

    财务公司注册资本为 12 亿元人民币,河南双汇投资发展股份有限公司(以

下简称“双汇发展”)持有 100%股权。

    财务公司注册地址为:河南省漯河市召陵区双汇路 1 号双汇大厦 6 楼,法定

代表人刘松涛,金融许可证机构编码 L0242H341110001,统一社会信用代码

91411100MA3XATGR9E。

    财务公司经营范围:企业集团财务公司服务(依法须经批准的项目,经相关

部门批准后方可开展经营活动,具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为

准)。

    二、风险管理情况

    (一)风险控制环境

    财务公司按照《公司法》的规定设立了由股东、董事会、监事会和经营层为

主体的公司治理架构,并对股东、董事、监事、高级管理人员在风险管理中的责

任进行了明确规定。董事会下设风险管理委员会、审计稽核委员会两个专业委员

会,董事由双汇发展高层专业管理人员及外聘专家担任,保证了董事会人员组成

的规范性、专业性和独立性,能够按照《公司法》的要求,各司其职,各尽其能,

通力合作,共促发展。

    财务公司治理结构健全,管理运作规范,能够保证公司稳健运行。
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    (二)风险识别与评估

    董事会下设风险管理委员会,专门负责研究并制定财务公司风险管理政策,

定期对风险状况、风险管理效率进行分析和评估,提出建议,并向董事会报告。

    财务公司建立了较为完善的授权管理制度,各部门间、各岗位间职责分工明

确,各层级报告关系清晰,通过部门及岗位职责的合理设定,形成了部门间、岗

位间相互监督、相互制约、相互协同的风险控制机制。

    (三)主要业务管控情况

    1.结算业务

    财务公司根据监管法规及业务需要,制定有《河南双汇集团财务有限公司结

算业务管理办法》《河南双汇集团财务有限公司资金收付管理规定》等制度,定

岗定责,每个环节均有双人进行复核,特别是在资金上收下拨过程中,制定了严

格的审批流程,确保资金安全、不出风险。

    财务公司依靠“汇融通”资金结算系统,对成员单位相关业务操作进行控制,

系统中定岗定责、责任到人、分工明确;建立了严格的授权审批流程,成员单位

提交的每一笔结算指令,均需严格审核把关,保证资金安全。同时,财务公司积

极为成员单位提供账户核对等金融服务。

    财务公司严格按照监管部门的规定开展业务,保障成员单位资金安全,维护

各当事人的合法权益。

    2.信贷管理

    财务公司严格执行信贷政策,落实授信管理各项要求,根据成员单位资金需

求,结合财务公司资金状况,确定客户授信额度,并严格在授信额度内办理信贷

业务,严控风险。财务公司对信贷业务制定了管理办法及操作流程,保证信贷业

务开展有法可依、有章可循。

    财务公司信贷业务严格执行“三查制度”:贷前调查、贷中审查、贷后检查。

信贷业务经风险管理部审查、逐级审批后,方可办理放款。同时,财务公司积极
                                   2
加强贷后管理,关注借款单位的经营情况和财务情况,确保资金安全。

    3.信息系统

    财务公司信息系统服务器及客户端均安装了正版防病毒、防火墙软件,用户

登录及关键业务操作均进行身份认证、数字签名、电子签章、传输加密、日志记

录,建立了应急预案,确保系统正常、安全运行。

    财务公司已与工、农、中、建、邮、招商、兴业、中原银行和郑州银行核心

业务系统对接,采用专线直联方式,保证了数据传输的安全与高效。

    4.内控制度

    2022 年上半年,财务公司根据监管政策和业务发展需要,修订完善了《河

南双汇集团财务有限公司成员单位产品的买方信贷业务管理办法》《河南双汇集

团财务有限公司会计核算办法》《河南双汇集团财务有限公司资产风险五级分类

管理办法》《河南双汇集团财务有限公司业务风险分类管理办法》等管理制度。

    5.审计监督

    财务公司审计部负责公司内部审计稽核业务,审核评价公司各项政策、程序

和操作流程的合规性,通过合规检查、审查的方式评估合规风险,向管理层提出

意见和建议。财务公司建立了《河南双汇集团财务有限公司内部审计章程》《河

南双汇集团财务有限公司内部审计管理办法》《河南双汇集团财务有限公司审计

稽核整改工作管理办法》等制度,明确了审计部及审计人员的职责和权限、内部

审计的工作内容和程序。

    2022 年上半年,财务公司审计部对公司 2021 年度经营情况进行了审计。经

审计,财务公司根据监管要求和公司管理需要,建立了较为健全的公司治理架构,

构建了完善的内部控制体系,制定了适应业务开展的内控制度,能够满足未来业

务发展需要。

    (四)风险管理总体评价

    财务公司各项业务能够严格按照制度和流程开展,无重大操作风险发生;各
                                   3
项监管指标符合监管要求;业务运营合法合规,管理制度健全,风险管理有效。

    三、经营管理情况

    (一)经营情况

    截至 2022 年 6 月 30 日,财务公司资产总额 573,570.13 万元,其中贷款余额

352,102.63 万元;负债总额 429,901.52 万元,其中存款余额 371,391.89 万元;所

有者权益 143,668.61 万元,其中实收资本 120,000.00 万元;利润总额 9,166.57 万

元,净利润 6,874.93 万元。

    (二)管理情况

    财务公司以“立足集团、服务集团”为经营宗旨,严格执行金融监管政策法

规,规范经营行为,加强内部管理,有效防范金融风险,实现了合规经营和稳健

发展。截至 2022 年 6 月 30 日,财务公司各项业务运营正常,未出现风险事件。

    (三)监管指标

    根据《企业集团财务公司管理办法》规定,截至 2022 年 6 月 30 日,财务公

司各主要监管指标均符合监管要求:

         指标名称                   监管要求              财务公司数据

        资本充足率                   ≥10%                   29.62%

        流动性比例                   ≥25%                   79.28%

       拆入资金比例                 ≤100%                   0.00%

         担保比例                   ≤100%                   0.00%

     短期证券投资比例                ≤40%                   23.69%

       长期投资比例                  ≤30%                   6.88%

     自有固定资产比例                ≤20%                   0.12%

    四、关联方在财务公司的存贷情况

    截至 2022 年 6 月 30 日,关联方在财务公司存款余额为 11,340.25 元,贷款


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20,000,000.00 元,报告期内支付关联方存款利息 1,297.24 元,收取关联方贷款利

息及手续费 469,624.46 元。

    五、双汇发展在财务公司的存贷情况

    截至 2022 年 6 月 30 日,双汇发展在财务公司的存款余额为 112,676,688.73

元,占其在财务公司和银行存款期末余额总额的比例为 4.45%;双汇发展在财务

公司的贷款余额为 503,351,860.81 元,占其在财务公司和银行贷款期末余额总额

的比例为 70.04%。(上述数据为双汇发展母公司口径)

    双汇发展持有财务公司 100%股权,在财务公司存款的安全性和流动性良好,

存、贷款比例合理,资金收支整体安排不会影响双汇发展的正常生产经营。

    六、风险评估意见

    基于以上分析与判断,双汇发展认为:

    (一)财务公司具有合法有效的《金融许可证》《营业执照》;

    (二)财务公司没有违反《企业集团财务公司管理办法》的情形,财务公司

各项监管指标符合监管要求;

    (三)财务公司能够严格按照监管要求合规经营,在风险管理方面不存在重

大缺陷;关联方与财务公司之间发生的关联存、贷款等金融业务目前不存在风险

问题。




                                            河南双汇投资发展股份有限公司

                                                                    董事会

                                                         2022 年 8 月 13 日




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