国家电投集团东方新能源股份有限公司
                    与国家电投集团财务有限公司
                办理存、贷款业务风险应急处置预案


       为有效防范、及时控制和化解国家电投集团东方新能源股份有限

公司（以下简称“东方能源”）在国家电投集团财务有限公司（以下

简称“财务公司”）存、贷款的资金风险，维护资金安全，特制定本

风险处置预案。

       第一条    东方能源成立存、贷款风险预防处置领导小组，由公司

总经理任组长，为领导小组风险预防处置第一责任人，由公司财务总

监任副组长，领导小组单位成员包括财务部、政法部、审计部等部门

经理及相关人员。领导小组常设机构设在财务部，具体负责组织开展

存、贷款风险的防范和处置工作，对存、贷款风险，任何单位、个人

不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。

       第二条    对存、贷款风险的应急处置应遵循以下原则办理：

       （一）统一领导，分级负责。存、贷款风险的应急处置工作由领

导小组统一领导，对董事会负责，全面负责存款风险的防范和处置工

作。

       （二）各司其职，协调合作。公司财务部、资本部、政法部、审

计部等相关部门按照职责分工，积极筹划、落实各项防范化解风险的

措施，相互协调，共同控制和化解风险。




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       （三）收集信息，重在防范。督促财务公司及时提供相关信息，

关注财务公司经营情况，测试财务公司资金流动性，并从集团、集团

成员单位或监管部门及时了解信息，做到信息监控到位，风险防范有

效。

       （四）定时预警，及时处置。财务部、政法部、审计部应加强对

风险的监测，一旦发现问题，及时向领导小组预警报告，并采取果断

措施，防止风险扩散和蔓延，将存、贷款风险降到最低。

       第三条   建立存款风险报告制度，以定期或临时的形式向董事会

报告。取得并审阅财务公司的包括资产负债表、损益表、现金流量表

等在内的定期财务报告，在将资金存放在财务公司前，取得并审阅财

务公司最近一个会计年度经具有执行证券、期货相关业务资格的会计

师事务所审计的财务报告。发生存、贷款业务期间，定期取得并审阅

财务公司的月报，经具有执行证券、期货相关业务资格的会计师事务

所审计的年报，评估财务公司的业务与财务风险，由领导小组根据信

息资料分析出具存款风险评估报告，报董事会审议通过。

       第四条   东方能源与财务公司的资金往来应当严格按照有关法律

法规对关联交易的要求履行决策程序和信息披露义务。

       第五条   当财务公司出现下列任何一种情形，领导小组应立即启

动应急处置程序：

       （一）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾

期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理

人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；


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    （二）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交

易或者经营风险等事项；

    （三）财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司注册资本

金 50%或者该股东对财务公司出资额；

    （四）东方能源在财务公司的存款余额占财务公司吸收的存款余

额的比例超过 30%；

    （五）财务公司的股东对财务公司的负债逾期 1 年以上未偿还；

    （六）财务公司因违法违规受到中国银行保险监督管理委员会等

监管部门的行政处罚；

    （七）财务公司被中国银行保险监督管理委员会责令进行整顿；

    （八）财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》中第 31

条、第 32 条、或第 33 条规定的情形；

    （九）财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财务公司管

理办法》第 34 条规定的要求；

    （十）财务公司出现严重支付危机；

    （十一）财务公司当年亏损超过注册资本金的 30％或连续 3 年亏

损超过注册资本金的 10％；

    （十二）其他可能对东方能源存放资金带来安全隐患的事项。

    第六条   处置预案程序启动后，领导小组应组织人员敦促财务公

司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调查发

生存款风险原因，分析风险的动态，同时，根据风险起因和风险状况，

落实风险化解预案规定的各项化解风险措施和责任，并制定风险应急


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处理方案。应急处理方案应当根据存款风险情况的变化以及实施中发

现的问题及时进行修订、补充。

    应急处理方案主要包括以下内容：

    （一）建立应急处理小组；

    （二）各部门、各单位的职责分工和应采取的措施，应完成的任

务以及应达到的目标；

    （三）各项化解风险措施的组织实施；

    （四）化解风险措施落实情况的督查和指导。

    第七条     针对出现的风险，风险处置应急小组应与财务公司召开

联席会议，要求财务公司采取积极措施，进行风险自救，避免风险扩

散和蔓延，包括变现多余货币市场资产，暂缓或停止发放新增贷款，

出售原定持有到期的证券，出售长期资产、固定资产，向人民银行申

请再贷款，向其他金融机构拆借等措施，必要时共同起草文件向国家

电力投资集团有限公司寻求帮助，确保东方能源资金的安全性、流动

性不受影响。

    第八条     突发性存款风险平息后，领导小组要加强对财务公司的

监督，要求财务公司增强资金实力，提高抗风险能力，重新对财务公

司存款风险进行评估，调整存款比例。领导小组联合财务公司对突发

性存款风险产生的原因、造成的后果进行认真分析和总结，吸取经验、

教训，更加有效地做好存款风险的防范和处置工作，如果影响风险的

因素不能消除，则采取行动撤出全部存款。

第九条   本预案自公司董事会审议通过之日起生效。


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