德美化工：公司关于2023年度向关联方顺德农商行申请授信额度的关联交易的公告2023-03-30
证券代码：002054 证券简称：德美化工 公告编号：2023-016
广东德美精细化工集团股份有限公司
关于2023年度向关联方顺德农商行申请授信额度的关联交易
的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚
假记载、误导性陈述或重大遗漏。
广东德美精细化工集团股份有限公司（以下简称“公司”）于 2023年3月29日召开的第
七届董事会第二十次会议审议通过了《公司关于2023年度向关联方顺德农商行申请授信额度
的关联交易的议案》，该议案以8票同意、0票反对、0票弃权的表决结果获得通过，关联董
事黄冠雄先生回避表决。
公司拟向关联方广东顺德农村商业银行股份有限公司（以下简称“顺德农商行”）申请
总额为35,000万元人民币的授信额度。本次交易为关联交易，尚须获得股东大会的批准，关
联股东将回避表决。本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资
产重组，无需要经过有关部门批准。
一、关联交易的概述
为确保公司生产经营、项目建设对资金的需求，公司拟向顺德农商行申请总额为35,000
万元人民币的综合授信额度，具体如下：
1、 公司向顺德农商行容桂支行申请保证担保方式的流动资金贷款人民币15,000万元，
期限12个月。
2、 公司向顺德农商行容桂支行申请保证担保方式的流动资金贷款人民币20,000万元，
期限36个月。
二、关联方基本情况
（一）基本情况
顺德农商行前身为顺德农村信用合作社，于1952年在广东顺德成立，并于2009年12月23
日成功改制为农村商业银行。注册地址：佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路2号。
截止目前，顺德农商行的总股本为5,082,004,207股，法定代表人姚真勇，第一大股东
为佛山市顺德区诚顺资产管理有限公司，持股比例为顺德农商行总股本的7.41%。
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顺德农商行主要经营业务：吸收本外币公众存款；发放本外币短期、中期和长期贷款；
办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债
券、金融债券；从事本外币同业拆借；从事银行卡（借记卡、贷记卡）业务；代理收付款项
及代理保险业务；提供保管箱服务；外汇汇款、外币兑换；结汇、售汇；外汇资信调查、咨
询和见证业务；经国务院银行业监督管理机构及其他相关监管机构批准的其他业务。
顺德农商行一年又一期的财务指标
单位：亿元
财务指标 2021 年 12 月 31 日（已审计） 2022 年 9 月 30 日（未审计）
总资产 4,007.29 4,224.42
净资产 321.27 336.18
财务指标 2021 年 1-12 月（已审计） 2022 年 1-9 月（未审计）
营业收入 82.91 69.25
净利润 35.48 28.23
（二）与上市公司的关联关系
公司董事长黄冠雄先生为顺德农商行的现任非执行董事，根据《深圳证券交易所股票上
市规则》6.3.3条第（四）项规定，顺德农商行属于公司的关联法人。目前，公司持有顺德
农商行股份总额为50,823,949股，持股比例为顺德农商行总股本的1%。
（三）履约能力分析
顺德农商行是顺德最优秀的商业银行之一，能为公司提供丰富的业务组合和完善的服务
及网络。
（四）经查询国家企业信用信息公示系统，截至目前，顺德农商行并非失信被执行人。
三、关联交易的基本情况
为确保公司生产经营和项目建设对资金的需求，公司拟向顺德农商行申请总额为35,000
万元人民币的授信额度，具体如下：
1、 公司向顺德农商行容桂支行申请保证担保方式的流动资金贷款人民币15,000万元，
期限12个月；
2、 公司向顺德农商行容桂支行申请保证担保方式的流动资金贷款人民币20,000万元，
期限36个月；
3、 由公司全资子公司广东德运创业投资有限公司（以下简称“德运创投”）对上述
35,000万元的借款提供连带责任保证担保。
4、 同意提请公司股东大会授权公司董事长全权办理与本次授信相关的具体事项，包括
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但不限于代表公司与顺德农商行容桂支行签署有关公司向顺德农商行申请的授信、提款所涉
及的一切融资项下的有关法律文件；提请公司股东大会授权德运创投法定代表人代表德运创
投全权办理与本次保证担保相关的具体事项，包括但不限于签署上述借款所涉及的一切保证
担保事项下的有关法律文件，授权期限自本次股东大会审议通过之日起12个月内有效。
四、交易的定价政策及定价依据
公司向顺德农商行申请授信额度的关联交易完全遵循公开、公平、公正、有偿、自愿的
商业原则，随行就市，交易价格公允，交易条件平等。
五、综合授信业务的担保方式
公司此次向顺德农商行容桂支行申请保证担保方式流动资金贷款人民币15,000万元，期
限12个月；向顺德农商行容桂支行申请保证担保方式流动资金贷款人民币20,000万元，期限
36个月。公司全资子公司德运创投对上述35,000万元的借款提供连带责任保证担保。
1、担保人基本情况
注册资本
公司名称 注册地 主营业务 法定代表人
（万元）
广东德运创业投资有限 广东佛 高新技术产品的技术开发；从事风 5200 区智明
公司 山 险、高新技术产业投资；直接投资
或参与企业孵化器的建设；代理其
他创业投资企业等机构或个人的
创业投资业务；投资咨询服务、企
业管理咨询服务；参与设立创业投
资企业与创业投资管理顾问机构；
经营本企业自产产品及技术的出
口业务；经营本企业科研生产所需
原辅材料、仪器仪表、机电设备、
零配件及技术的进口业务；集群企
业住所托管。(依法须经批准的项
目，经相关部门批准后方可开展经
营活动)
2、被担保人基本情况
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注册资本
公司名称 注册地 主营业务 法定代表人
（万元）
广东德美 广东 开发、生产、销售：纺织、印染、造纸助剂、印刷 48,211.5452 黄冠雄
精细化工 佛山 助剂、涂料，聚氨酯涂层剂。经营本企业自产产品
集团股份 及技术的出口业务；经营本企业生产所需的原辅材
有限公司 料、仪器仪表、机械设备、零配件及技术的进口业
务，批发和零售贸易，投资实业，房地产开发经营；
自有房屋租赁、物业管理。
3、被担保人一年又一期的财务指标（母公司报表数据）
单位：万元
主要财务指标 2022 年 12 月 31 日（已审计） 2021 年 12 月 31 日（已审计）
资产总额 308,662.68 279,057.24
负债总额 95,812.57 75,651.93
净资产 212,850.11 203,405.31
主要财务指标 2022 年度（已审计） 2021 年度（已审计）
营业收入
62,439.82 67,243.33
利润总额 10,611.76 -14,292.93
净利润 10,864.45 -8,771.14
4、被担保人德美化工是担保人德运创投的母公司，属于全资子公司对母公司的担保。
德运创投为德美化工向关联方顺德农商行申请授信额度提供的担保的方式为连带责任保证
担保。
六、累计对外担保数量及逾期担保的数量
本次担保获得批准后，上市公司及其控股子公司的总担保额度为 290,225 万元人民币
（含本次）；截至本公告披露日，上市公司及其控股子公司对外担保总余额为 169,139.30
万元人民币，占公司 2022 年 12 月 31 日经审计的归属于上市公司股东的净资产的比例为
67.78%；公司及其控股子公司对合并报表外单位提供的担保总余额为 689.30 万元人民币，
占公司 2022 年 12 月 31 日经审计的归属于上市公司股东的净资产的比例为 0.28%；截止目
前，公司不存在逾期担保的情形，也不存在涉及诉讼的担保金额及因担保被判决败诉而应
承担的损失金额等。
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七、交易目的和对公司的影响
顺德农商行是顺德最优秀的商业银行之一，能提供丰富的业务组合和完善的服务及网络。
公司向顺德农商行申请授信，以满足公司生产经营、项目建设所需资金。交易价格以市场公
允价格进行，遵循了公开、公平、公正的原则，不会损害公司及其股东，特别是中小股东和
非关联股东的利益；涉及的关联交易表决均在关联方回避的情况下进行的，不存在损害本公
司及股东利益的情况。
公司董事会认为：公司向关联方顺德农商行申请综合授信额度的财务风险处于公司可
控的范围之内，符合中国证券监督管理委员会、深圳证券交易所相关制度及《公司章程》的
规定。本次公司申请综合授信额度，有助于保障公司的持续、稳健发展。因此，同意公司向
关联方顺德农商行申请综合授信额度的关联交易事项。
《公司第七届董事会第二十次会议决议公告》（2023-003）刊登于2023年3月30日的《证
券时报》及巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。
八、2023 年初至披露日与顺德农商行累计已发生的各类关联交易的总金额
1、2023 年 1 月 1 日至披露日，公司及下属的控股子公司与顺德农商行已发生的持续性
关联交易为 153.52 万元。（未审计）
2023 年初至披露日发生金
关联交易类别 关联人
额（万元）
储蓄业务所产生的利息收入 39.92
贷款业务所产生的利息支出 113.00
广东顺德农村商业银
其他业务所产生的手续费支出 行股份有限公司 0.60
每日存款余额最高额不超
存款业务
过 20,000 万元
2、2023年1月1日至披露日，公司及下属的控股子公司向顺德农商行购买的保本型理财产
品累计发生额为0万元，产生利息收入0万元。
九、监事会意见
公司于2023年3月29日召开的第七届监事会第十五次会议审议通过了《公司关于2023年
度向关联方顺德农商行申请授信额度的关联交易的议案》，该议案以3票同意、0票反对、0
票弃权的表决结果获得通过。公司监事会认为：公司2023年度向关联方顺德农商行申请授信
额度是为满足其经营发展需要，履行了必要的审批程序，符合《公司章程》及相关制度的规
定，交易价格以市场公允价格进行，遵循了公开、公平、公正的原则，不会损害公司及其股
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东，特别是中小股东和非关联股东的利益；涉及的关联交易表决均在关联方回避的情况下进
行的，不存在损害本公司及股东利益的情况。监事会同意公司该议案。
《公司第七届监事会第十五次会议决议公告》（2023-004）刊登于2023年3月30日的《证
券时报》及巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。
十、独立董事意见
公司独立董事 GUO XIN 先生、丁海芳女士、张俊良先生对公司 2023 年度向关联方顺德
农商行申请授信额度的关联交易事项，进行了充分的事前核实并认可相关交易。
发表事前认可意见如下：此次关联交易事项符合《公司法》《证券法》及其他有关法律、
法规、规章和规范性文件以及《公司章程》的有关规定。关联交易具有合理性，且符合公平、
公正的原则，不存在损害公司和中小股东利益的情况。我们同意将《公司关于 2023 年度向
关联方顺德农商行申请授信额度的关联交易的议案》提交公司第七届董事会第二十次会议审
议。
发表独立意见如下：顺德农商行是顺德最优秀的商业银行之一，能提供丰富的业务组合
和完善的服务及网络。公司向顺德农商行申请授信，以满足公司生产经营和项目建设所需资
金。上述关联交易表决程序合法，关联董事黄冠雄先生回避表决，上述交易公平、公正、公
开，有利于公司相关主营业务的发展，交易价格均参照市场价格确定，没有对上市公司业务
独立性构成影响，没有侵害中小股东利益的行为和情况，符合中国证监会和深交所的有关规
定。我们同意该事项。
《独立董事对相关事项的事前认可说明及独立意见》刊登于 2023 年 3 月 30 日的巨潮资
讯网（www.cninfo.com.cn）
十一、保荐机构核查意见
经核查，保荐机构认为：公司 2023 年度向关联方顺德农商行申请授信额度的关联交易
事项是基于公司正常开展业务实际需要，关联交易定价遵循市场化原则协商确定，不存在损
害公司及股东利益的行为。上述关联交易事项已经公司董事会审议通过，关联董事予以回避
表决，独立董事发表了明确同意的独立意见，尚需提交股东大会审议，履行了必要的审批程
序，符合《深圳证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1
号——主板上市公司规范运作》等相关法律法规以及《公司章程》的规定。保荐机构对于公
司上述 2023 年度向关联方顺德农商行申请授信额度的关联交易事项无异议。
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《华西证券股份有限公司关于广东德美精细化工集团股份有限公司 2023 年度向关联方
顺德农商行申请授信额度的关联交易的核查意见》刊登于 2023 年 3 月 30 日的巨潮资讯网
（www.cninfo.com.cn）。
十二、备查文件
1、 广东德美精细化工集团股份有限公司第七届董事会第二十次会议决议；
2、 广东德美精细化工集团股份有限公司第七届监事会第十五次会议决议；
3、广东德美精细化工集团股份有限公司独立董事对相关事项的事前认可说明及独立意
见；
4、华西证券股份有限公司关于广东德美精细化工集团股份有限公司 2023 年度向关联
方顺德农商行申请授信额度的关联交易的核查意见。
特此公告。
广东德美精细化工集团股份有限公司董事会
二〇二三年三月三十日
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