浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
证券代码： 002126 证券简称： 银轮股份 公告编号：2020-069
浙江银轮机械股份有限公司
2020 年第三季度报告正文
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浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
第一节 重要提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真
实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和
连带的法律责任。
所有董事均已出席了审议本次季报的董事会会议。
公司负责人徐小敏、主管会计工作负责人朱晓红及会计机构负责人(会计主
管人员)贾伟耀声明：保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
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第二节 公司基本情况
一、主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减
总资产（元） 9,378,635,070.26 8,424,106,635.59 11.33%
归属于上市公司股东的净资产（元） 3,940,434,305.59 3,729,627,295.93 5.65%
本报告期比上年 年初至报告期末比
本报告期 年初至报告期末
同期增减 上年同期增减
营业收入（元） 1,498,877,044.63 29.00% 4,508,478,360.44 16.88%
归属于上市公司股东的净利润（元） 75,393,745.10 39.41% 278,983,783.52 9.06%
归属于上市公司股东的扣除非经常性
60,922,848.77 163.89% 240,187,614.18 47.52%
损益的净利润（元）
经营活动产生的现金流量净额（元） 34,275,030.70 -67.26% -46,923,192.05 -113.71%
基本每股收益（元/股） 0.10 42.86% 0.36 12.50%
稀释每股收益（元/股） 0.10 42.86% 0.36 12.50%
加权平均净资产收益率 1.94% 0.47% 7.25% 0.29%
非经常性损益项目和金额
√ 适用 □ 不适用
单位：元
项目 年初至报告期期末金额 说明
非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） -3,984,373.77
计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定
41,492,157.37
量享受的政府补助除外）
委托他人投资或管理资产的损益 8,997,430.24
除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、衍
生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债产生的公允价值变动损益，以及
16,548,887.71
处置交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债和其他
债权投资取得的投资收益
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -5,158,491.68
减：所得税影响额 13,992,095.06
少数股东权益影响额（税后） 5,107,345.47
合计 38,796,169.34 --
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对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公
开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应
说明原因
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益
项目界定为经常性损益的项目的情形。
二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
1、普通股股东和表决权恢复的优先股股东总数及前 10 名股东持股情况表
单位：股
报告期末普通股股东总数 30,322 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） 0
前 10 名股东持股情况
持有有限售 质押或冻结情况
股东名称 股东性质 持股比例 持股数量 条件的股份
股份状态 数量
数量
天台银轮实业发展有限公司 境内非国有法人 10.16% 80,444,000 质押 15,000,000
香港中央结算有限公司 境外法人 5.16% 40,859,440
基本养老保险基金一零零三组合 其他 4.90% 38,801,674
徐小敏 境内自然人 4.10% 32,470,808 24,353,106
宁波正奇投资管理中心（有限合
境内非国有法人 4.04% 32,000,000
伙）
中国工商银行股份有限公司－融
通中国风 1 号灵活配置混合型证 其他 3.14% 24,856,052
券投资基金
中国银行股份有限公司－华夏中
证新能源汽车交易型开放式指数 其他 1.57% 12,402,580
证券投资基金
国家第一养老金信托公司－自有
境外法人 1.20% 9,511,989
资金
中国建设银行股份有限公司－富
国中证新能源汽车指数分级证券 其他 1.10% 8,705,346
投资基金
浙江银轮机械股份有限公司回购
境内非国有法人 0.91% 7,191,039
专用证券账户
前 10 名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件股份 股份种类
股东名称
数量 股份种类 数量
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天台银轮实业发展有限公司 80,444,000 人民币普通股 80,444,000
香港中央结算有限公司 40,859,440 人民币普通股 40,859,440
基本养老保险基金一零零三组合 38,801,674 人民币普通股 38,801,674
宁波正奇投资管理中心（有限合伙） 32,000,000 人民币普通股 32,000,000
中国工商银行股份有限公司－融通中国风 1 号灵活配置混合型证
24,856,052 人民币普通股 24,856,052
券投资基金
中国银行股份有限公司－华夏中证新能源汽车交易型开放式指数
12,402,580 人民币普通股 12,402,580
证券投资基金
国家第一养老金信托公司－自有资金 9,511,989 人民币普通股 9,511,989
中国建设银行股份有限公司－富国中证新能源汽车指数分级证券
8,705,346 人民币普通股 8,705,346
投资基金
徐小敏 8,117,702 人民币普通股 8,117,702
浙江银轮机械股份有限公司回购专用证券账户 7,191,039 人民币普通股 7,191,039
其中，徐小敏为天台银轮实业发展有限公司执行董事，
上述股东关联关系或一致行动的说明 为宁波正奇投资管理中心（有限合伙）执行事务合伙人。
未知其他股东之间是否存在关联关系。
前 10 名股东参与融资融券业务情况说明（如有） 不适用
公司前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易
□ 是 √ 否
公司前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。
2、公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
□ 适用 √ 不适用
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第三节 重要事项
一、报告期主要财务数据、财务指标发生变动的情况及原因
√ 适用 □ 不适用
1.投资收益较去年同期增加81.04%,主要系本期出售圣达生物股票所致。
2.销售费用较去年同期增加37.37%，主要系本期市场推广费增加所致。
3.公允价值变动损益较去年同期减少188.53%，主要系本期出售圣达生物公允价值变动损益转出以及股价
下跌所致。
4.营业外支出较去年同期增加130.17%，主要系本期因新冠疫情增加捐款以及今年处置清理固定资产所致。
5.所得税费用较去年同期增加39.32%，主要系利润总额增加以及汇算清缴差异计入本期所致。
6.经营活动产生的现金流量净额较去年同期减少113.71%,主要系个别客户收款周期延长以及上期付款方
式由应收票据背书更改为自行开立票据到期，票据到期解付所致。
7.投资活动产生的现金流量净额较去年同期增加43.4%，主要系本期理财产品赎回所致。
8.筹资活动产生的现金流量净额较去年同期增加302.07%，主要系短期借款增加所致。
9.现金及现金等价物净增加额较去年同期增加145.52%，主要系理财产品到期赎回所致。
10.应收票据较期初增加119.06%，主要系公司继续执行应收票据由背书转为持有到期托收以及销售业务增
加所致。
11.应收款项融资较期初增加66.84%，主要系销售业务增加所致。
12.在建工程较期初增加41.75%，主要系新增设备安装调试所致。
13.短期借款较期初增加46.47%，主要系本期短期借款置换长期借款以及补充流动资金所致。
14.应付票据较期初增加40.52%，主要系本期继续执行应收票据背书更改为自行开立票据以及销售业务增
加所致。
15.预收款项较期初增加32.37%，主要系本期预收一些客户的模具费所致。
16.应交税费较期初增加33.10%，主要系享受延期缴纳税款优惠所致。
17.长期借款较期初减少59.63%，主要系本期短期借款置换长期借款所致。
18.归属于上市股东的扣除非经营性损益的净利润较去年同期增加47.52%，主要受国六排放政策实施、商
用车及工程机械行业需求增长等影响，公司相关产品销售收入增幅较大所致。
二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□ 适用 √ 不适用
股份回购的实施进展情况
√ 适用 □ 不适用
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公司于2019年10月29日召开了第七届董事会第十八次会议逐项审议通过了《关于回购公司股份的方
案》。公司拟使用自有资金以集中竞价交易方式回购公司股份，用于股权激励计划。回购总金额不低于人
民币5,000万元，不超过人民币10,000万元，回购价格不超过9.00元/股。回购股份的实施期限为自公司董
事会审议通过本次回购股份方案之日起不超过十二个月，具体回购股份的数量以回购期满时实际回购的股
份数量为准。具体内容详见分别于2019年10月30日、2019年11月5日刊登在《证券时报》《上海证券报》
和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）的《关于回购公司股份方案的公告》（公告编号：2019-053）、
《回购股份报告书》（公告编号：2019-056）。
截至2020年9月30日，公司通过回购专用证券账户，以集中竞价方式回购股份，累计回购股份数量
7,191,039股，占公司总股本的0.9079%，最高成交价为8.03元/股，最低成交价为6.85元/股，成交总金额
为53,036,254.03元（不含交易费用），加上交易税费10,671.21，回购总金额53,046,925.24元。
采用集中竞价方式减持回购股份的实施进展情况
□ 适用 √ 不适用
三、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行
完毕的承诺事项
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项。
四、金融资产投资
1、证券投资情况
√ 适用 □ 不适用
单位：元
计入权
本期公
益的累
证券品 证券代 证券简 最初投 会计计 期初账 允价值 本期购 本期出 报告期 期末账 会计核 资金来
计公允
种 码 称 资成本 量模式 面价值 变动损 买金额 售金额 损益 面价值 算科目 源
价值变
益
动
交易性
境内外 圣达生 33,409, 公允价 98,409, -40,759, 31,467, 26,182, 6,918,6 31,467, 自有资
603079 0.00 金融资
股票 物 800.00 值计量 555.20 434.51 530.09 584.69 48.86 536.00 金
产
交易性
境内外 5,851,3 公允价 5,301,0 -953,82 -1,504,1 4,347,2 自有资
600815 ST 厦工 0.00 0.00 0.00 金融资
股票 50.01 值计量 66.31 5.08 08.78 41.23 金
产
期末持有的其他证券投资 -- 0.00 -- --
合计 39,261, -- 103,710 -41,713, 29,963, 0.00 26,182, 6,918,6 35,814, -- --
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150.01 ,621.51 259.59 421.31 584.69 48.86 777.23
不适用
厦门厦工机械股份有限公司是公司客户，该公司因经营不善，无法正常支付货款，根据该公司
证券投资审批董事会公告 分别于 2019 年 7 月 26 日、2019 年 11 月 2 日、2019 年 12 月 17 日、2020 年 1 月 2 日发布的《关
披露日期 于法院裁定受理公司重整的公告》、《关于法院裁定批准重整计划的公告》、《关于重整计划资本
公积金转增股本事项实施的公告》、《关于重整计划执行完毕的公告》，公司以债转股形式取得该
公司股份。
证券投资审批股东会公告
不适用
披露日期（如有)
2、衍生品投资情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在衍生品投资。
五、募集资金投资项目进展情况
√ 适用 □ 不适用
经中国证券监督管理委员会证监许可[2017]63号文“关于核准浙江银轮机械股份有限公司非公开发
行股票的批复”核准，由主承销商国泰君安证券股份有限公司采用非公开发行方式发行人民币普通股（A
股）80,001,664 股。每股发行价为人民币9.01 元，共募集资金人民币720,814,992.64 元，扣除发行费
用12,974,669.87 元（含税）后，于2017 年6 月13 日存入本公司募集资金专用账户707,840,322.77 元；
另扣减其余发行费用1,900,000.00 元（含税）后，实际募集资金净额为705,940,322.77 元。实际募集资
金净额加上本次非公开发行股票发行费用可抵扣增值税进项税841,962.45 元，募集资金净额（不含税）
合计706,782,285.22 元。上述资金到位情况业经立信会计师事务所有限公司验证，并由其出具了信会师
报字[2017]第 ZF10636 号验资报告。
2017年8月23日召开的公司第六届董事会第二十六次会议，第六届监事会第二十一次会议审议通过了
《关于以募集资金置换预先投入募投项目的自筹资金的议案》。立信会计师事务所（特殊普通合伙）对上
海银轮以自筹资金预先投入募投项目的事项进行了专项审核，并于2017年8月21日出具了《关于上海银轮
热交换系统有限公司以自筹资金预先投入募投项目的鉴证报告》（信会师报字[2017]第ZF10722号），公
司用募集资金4,616.78万元置换预先投入募投项目的自筹资金。
2018年5月30日，公司召开第七届董事会第九次会议，审议通过了《关于变更部分募集资金投资项目
实施主体和实施地点的议案》。同意公司将DPF国产化建设项目实施主体由子公司上海银轮变更为母公司
银轮股份，实施地点变更为浙江省天台县。2018年8月23日，公司第七届董事会第十一次会议审议通过了
《关于使用部分闲置募集资金进行现金理财的议案》，同意公司在不影响募集资金项目建设情况下，使用
总额不超过4.4亿元(含本数)的部分闲置募集资金适时进行现金管理。2018年度项目总计投入7,689.42万
元，不存在用闲置募集资金暂时补充流动资金情况。2018年度公司除用于购买理财产品进行现金管理的
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4.21亿元外，其余暂未使用的募集资金均存放于募集资金专户。
2019 年 4 月 11日召开的第七届董事会第十五次会议审议通过了《关于募集资金投资项目延期的议
案》。乘用车水空中冷器项目以及DPF国产化建设项目由2019年6月延期至2020年6月。新能源汽车热管理
项目、乘用车EGR项目以及研发中心项目由2019年6月延期至2020年12月。
2019年8月23日，公司召开的第七届董事会第十七次会议审议通过了《关于使用部分闲置募集资金进
行现金理财的议案》，同意公司在不影响募集资金项目建设情况下，使用总额不超过4.1亿元(含本数)的
部分闲置募集资金进行保本型的短期理财产品投资。2019年度公司除用于购买理财产品和定期存款进行现
金管理的40,750.00万元外，其余暂未使用的募集资金均存放于募集资金专户。
2020年4月27日召开的第七届董事会第二十一次会议审议通过了《关于募集资金投资项目延期的议
案》。乘用车水空中冷器项目延期至2021年6月30日；新能源汽车热管理项目、DPF国产化建设项目、研发
中心项目延期至2021年12月31日；乘用车EGR项目延期至2022年06月30日。
2020年8月13日召开的第八届董事会第二次会议审议通过了《关于使用部分闲置募集资金进行现金现
财的议案》，同意公司在不影响募集资金项目建设情况下，使用总额不超过3.8亿元(含本数)的部分闲置
募集资金进行保本型的短期理财产品投资。
2020年8月15日于巨潮资讯网上发布了2020年半年度公司募集资金存放与实际使用情况的专项报告、
鉴证报告。
六、对 2020 年度经营业绩的预计
预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□ 适用 √ 不适用
七、日常经营重大合同
□ 适用 √ 不适用
八、委托理财
√ 适用 □ 不适用
单位：万元
具体类型 委托理财的资金来源 委托理财发生额 未到期余额 逾期未收回的金额
银行理财产品 自有资金 18,430 4,987 0
银行理财产品 募集资金 29,200 24,000 0
合 计 47,630 28,987 0
单项金额重大或安全性较低、流动性较差、不保本的高风险委托理财具体情况
√ 适用 □ 不适用
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浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
单位：万元
受托机构 受托机 计提减 未来是
参考年 报告期实 报告期损 是否经 事项概述及
名称（或 构（或受 资金来 报酬确定 预期收 值准备 否还有
产品类型 金额 起始日期 终止日期 资金投向 化收益 际损益金 益实际收 过法定 相关查询索
受托人姓 托人）类 源 方式 益（如有 金额（如 委托理
率 额 回情况 程序 引（如有）
名） 型 有） 财计划
工商银行 非保本浮动收益型（级别 自有资 2020 年 02 2020 年 02 债券、债券类资
银行 200 合同约定 3.30% 0.07 0.07 0.07 是 是 2020-015
天台支行 PR1 保障本金）（添利宝） 金 月 21 日 月 25 日 产、其他资产等
工商银行 非保本浮动收益型（级别 自有资 2020 年 02 2020 年 02 债券、债券类资
银行 100 合同约定 3.30% 0.1 0.1 0.10 是 是 2020-015
天台支行 PR1 保障本金）（添利宝） 金 月 13 日 月 25 日 产、其他资产等
工商银行 非保本浮动收益型（级别 自有资 2020 年 02 2020 年 02 债券、债券类资
银行 700 合同约定 3.30% 0.24 0.24 0.24 是 是 2020-015
天台支行 PR1 保障本金）（添利宝） 金 月 21 日 月 25 日 产、其他资产等
工商银行 非保本浮动收益型（级别 自有资 2020 年 02 2020 年 03 债券、债券类资
银行 100 合同约定 3.30% 0.28 0.28 0.28 是 是 2020-015
天台支行 PR1 保障本金）（添利宝） 金 月 21 日 月 25 日 产、其他资产等
工商银行 非保本浮动收益型（级别 自有资 2020 年 01 2020 年 02 债券、债券类资
银行 450 合同约定 3.30% 0.43 0.43 0.43 是 是 2020-015
天台支行 PR1 保障本金）（添利宝） 金 月 23 日 月 03 日 产、其他资产等
工商银行 非保本浮动收益型（级别 自有资 2020 年 01 2020 年 02 债券、债券类资
银行 450 合同约定 3.30% 0.43 0.43 0.43 是 是 2020-015
天台支行 PR1 保障本金）（添利宝） 金 月 23 日 月 03 日 产、其他资产等
工商银行 非保本浮动收益型（级别 自有资 2020 年 01 2020 年 01 债券、债券类资
银行 1,000 合同约定 3.30% 0.43 0.43 0.43 是 是 2020-015
天台支行 PR1 保障本金）（添利宝） 金 月 10 日 月 15 日 产、其他资产等
工商银行 非保本浮动收益型（级别 自有资 2020 年 01 2020 年 01 债券、债券类资
银行 1,000 合同约定 3.30% 0.43 0.43 0.43 是 是 2020-015
天台支行 PR1 保障本金）（添利宝） 金 月 10 日 月 15 日 产、其他资产等
工商银行 非保本浮动收益型（级别 自有资 2020 年 01 2020 年 01 债券、债券类资
银行 2,000 合同约定 3.30% 0.52 0.52 0.52 是 是 2020-015
天台支行 PR1 保障本金）（添利宝） 金 月 10 日 月 13 日 产、其他资产等
工商银行 非保本浮动收益型（级别 自有资 2020 年 01 2020 年 01 债券、债券类资
银行 2,000 合同约定 3.30% 0.86 0.86 0.86 是 是 2020-015
天台支行 PR1 保障本金）（添利宝） 金 月 03 日 月 08 日 产、其他资产等
工商银行 非保本浮动收益型（级别 自有资 2020 年 02 2020 年 02 债券、债券类资
银行 1,200 合同约定 3.30% 1.14 1.14 1.14 是 是 2020-015
天台支行 PR1 保障本金）（添利宝） 金 月 14 日 月 25 日 产、其他资产等
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浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
工商银行 非保本浮动收益型（级别 自有资 2020 年 02 2020 年 02 债券、债券类资
银行 1,900 合同约定 3.30% 1.15 1.15 1.15 是 是 2020-015
天台支行 PR1 保障本金）（添利宝） 金 月 13 日 月 20 日 产、其他资产等
工商银行 非保本浮动收益型（级别 自有资 2020 年 03 2020 年 03 债券、债券类资
银行 3,000 合同约定 3.30% 1.29 1.29 1.29 是 是 2020-015
天台支行 PR1 保障本金）（添利宝） 金 月 20 日 月 25 日 产、其他资产等
工商银行 非保本浮动收益型（级别 自有资 2020 年 03 2020 年 04 债券、债券类资
银行 1,500 合同约定 3.30% 1.55 1.55 1.55 是 是 2020-015
天台支行 PR1 保障本金）（添利宝） 金 月 27 日 月 08 日 产、其他资产等
工商银行 非保本浮动收益型（级别 自有资 2020 年 01 2020 年 01 债券、债券类资
银行 2,900 合同约定 3.30% 2.5 2.5 2.50 是 是 2020-015
天台支行 PR1 保障本金）（添利宝） 金 月 03 日 月 13 日 产、其他资产等
工商银行 非保本浮动收益型（级别 自有资 2020 年 01 2020 年 01 债券、债券类资
银行 3,000 合同约定 3.30% 2.58 2.58 2.58 是 是 2020-015
天台支行 PR1 保障本金）（添利宝） 金 月 10 日 月 20 日 产、其他资产等
工商银行 非保本浮动收益型（级别 自有资 2020 年 01 2020 年 02 债券、债券类资
银行 2,100 合同约定 3.10% 5.01 5.69 5.69 是 是 2020-015
天台支行 PR1 保障本金）（添利宝） 金 月 23 日 月 20 日 产、其他资产等
工商银行 非保本浮动收益型（级别 自有资 2020 年 01 2020 年 02 债券、债券类资
银行 2,200 合同约定 3.10% 5.25 6.11 6.11 是 是 2020-015
天台支行 PR1 保障本金）（添利宝） 金 月 22 日 月 20 日 产、其他资产等
浦发天台 结构性存款（保本浮动收 自有资 2019 年 11 2020 年 02 美元兑日元汇率
银行 3,000 合同约定 3.85% 30.16 30.16 30.16 是 是 2020-015
支行 益型） 金 月 20 日 月 25 日 挂钩的衍生产品
浙商银行 结构性存款（保本浮动收 募集资 2019 年 12 2020 年 03 美元兑日元汇率
银行 5,000 合同约定 4.36% 51.08 51.08 51.08 是 是 2019-043
天台支行 益型） 金 月 25 日 月 25 日 挂钩的衍生产品
浙商银行 结构性存款（保本浮动收 募集资 2019 年 12 2020 年 03 美元兑日元汇率
银行 7,000 合同约定 4.36% 74.95 74.95 74.95 是 是 2019-043
天台支行 益型） 金 月 05 日 月 05 日 挂钩的衍生产品
浦发天台 结构性存款（保本浮动收 自有资 2019 年 11 2020 年 04 美元兑日元汇率
银行 3,000 合同约定 3.85% 42.99 42.99 42.99 是 是 2020-015
支行 益型） 金 月 22 日 月 08 日 挂钩的衍生产品
浦发天台 结构性存款（保本浮动收 自有资 2020 年 03 2020 年 06 美元兑日元汇率
银行 3,800 合同约定 3.88% 48.08 48.08 48.08 是 是 2020-015
支行 益型） 金 月 06 日 月 28 日 挂钩的衍生产品
浙商银行 募集资 2020 年 03 2020 年 09 投资于债券、货
银行 非保本浮动收益 5,000 合同约定 3.96% 97.64 97.64 97.64 是 是 2019-043
天台支行 金 月 27 日 月 23 日 币、市场工具等
11
浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
浙商银行 募集资 2020 年 03 2020 年 07 投资于债券、货
银行 非保本浮动收益 5,000 合同约定 3.90% 48.08 48.08 48.08 是 是 2019-043
天台支行 金 月 31 日 月 02 日 币、市场工具等
浦发银行 结构性存款（保本浮动收 自有资 2020 年 04 2020 年 09 投资于债券、货
银行 3,000 合同约定 3.75% 51.88 51.88 51.88 是 是 2020-015
天台支行 益型） 金 月 08 日 月 24 日 币、市场工具等
工商银行 非保本浮动收益型（级别 自有资 2020 年 03 2020 年 04 债券、债券类资
银行 1,500 合同约定 3.30% 3.26 3.26 3.26 是 是 2020-015
天台支行 PR1 保障本金）（添利宝） 金 月 27 日 月 21 日 产、其他资产等
浦发天台 结构性存款（保本浮动收 自有资 2020 年 06 2020 年 08 美元兑日元汇率
银行 3,800 合同约定 3.88% 20.72 20.72 20.72 是 是 2020-015
支行 益型） 金 月 29 日 月 24 日 挂钩的衍生产品
建行天台 保本浮动收益型（级别 募集资 2018 年 08 2020 年 12
银行 1,200 国债、金融债等 合同约定 3.30% 90.37 0 0.00 是 是 2019-043
支行 PR1 保障本金） 金 月 29 日 月 09 日
中国工商
固定收益类、非保本浮动 自有资 2020 年 01 2020 年 03 债券、债券类资
银行天台 银行 100 合同约定 3.00% 0.39 0.39 0.39 是 是 2020-015
收益型 金 月 02 日 月 12 日 产、其他资产等
县支行
中国工商
固定收益类、非保本浮动 自有资 2020 年 01 2020 年 03 债券、债券类资
银行天台 银行 50 合同约定 3.00% 0.25 0.25 0.25 是 是 2020-015
收益型 金 月 02 日 月 31 日 产、其他资产等
县支行
中国工商
固定收益类、非保本浮动 自有资 2020 年 01 2020 年 04 债券、债券类资
银行天台 银行 50 合同约定 3.00% 0.3 0.3 0.30 是 是 2020-015
收益型 金 月 02 日 月 15 日 产、其他资产等
县支行
中国工商
固定收益类、非保本浮动 自有资 2020 年 01 2020 年 04 债券、债券类资
银行天台 银行 50 合同约定 3.00% 0.3 0.3 0.30 是 是 2020-015
收益型 金 月 02 日 月 15 日 产、其他资产等
县支行
中国工商
固定收益类、非保本浮动 自有资 2020 年 01 2020 年 04 债券、债券类资
银行天台 银行 50 合同约定 3.00% 0.31 0.31 0.31 是 是 2020-015
收益型 金 月 02 日 月 21 日 产、其他资产等
县支行
中国工商 固定收益类、非保本浮动 自有资 2020 年 01 2020 年 05 债券、债券类资
银行 50 合同约定 3.00% 0.37 0.37 0.37 是 是 2020-015
银行天台 收益型 金 月 02 日 月 13 日 产、其他资产等
12
浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
县支行
中国工商
固定收益类、非保本浮动 自有资 2020 年 03 2020 年 05 债券、债券类资
银行天台 银行 100 合同约定 3.00% 0.33 0.33 0.33 是 是 2020-015
收益型 金 月 19 日 月 15 日 产、其他资产等
县支行
中国工商
固定收益类、非保本浮动 自有资 2020 年 03 2020 年 05 债券、债券类资
银行天台 银行 100 合同约定 3.00% 0.38 0.38 0.38 是 是 2020-015
收益型 金 月 19 日 月 25 日 产、其他资产等
县支行
中国工商
固定收益类、非保本浮动 自有资 2020 年 04 2020 年 06 债券、债券类资
银行天台 银行 100 合同约定 3.00% 0.27 0.27 0.27 是 是 2020-015
收益型 金 月 28 日 月 15 日 产、其他资产等
县支行
中国工商
固定收益类、非保本浮动 自有资 2020 年 04 2020 年 09 债券、债券类资
银行天台 银行 100 合同约定 4.00% 1.56 1.56 1.56 是 是 2020-015
收益型 金 月 28 日 月 15 日 产、其他资产等
县支行
20％-100％的债
券、存款、货币市
工商银行
开放式、非保本浮动收益 自有资 2020 年 02 2020 年 03 场基金，0％-80％
广州番禺 银行 1,000 合同约定 3.15% 2.63 3.22 3.22 是 是 2020-015
型（级别 PR1 保障本金） 金 月 11 日 月 10 日 债权类信托、理财
石楼支行
计划直接投资或
其他资产组合
20％-100％的债
券、存款、货币市
工商银行
开放式、非保本浮动收益 自有资 2020 年 02 2020 年 04 场基金，0％-80％
广州番禺 银行 500 合同约定 3.15% 2.76 2.42 2.42 是 是 2020-015
型（级别 PR1 保障本金） 金 月 11 日 月 14 日 债权类信托、理财
石楼支行
计划直接投资或
其他资产组合
工商银行 20％-100％的债
开放式、非保本浮动收益 自有资 2020 年 03 2020 年 07
广州番禺 银行 205 券、存款、货币市 合同约定 3.15% 1.49 1.49 1.49 是 是 2020-015
型（级别 PR1 保障本金） 金 月 10 日 月 01 日
石楼支行 场基金，0％-80％
13
浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
债权类信托、理财
计划直接投资或
其他资产组合
20％-100％的债
券、存款、货币市
工商银行
开放式、非保本浮动收益 自有资 2020 年 03 2020 年 04 场基金，0％-80％
广州番禺 银行 500 合同约定 3.15% 2.11 2.11 2.11 是 是 2020-015
型（级别 PR1 保障本金） 金 月 10 日 月 28 日 债权类信托、理财
石楼支行
计划直接投资或
其他资产组合
20％-100％的债
券、存款、货币市
工商银行
开放式、非保本浮动收益 自有资 2020 年 03 2020 年 04 场基金，0％-80％
广州番禺 银行 50 合同约定 3.15% 0.22 0.22 0.22 是 是 2020-015
型（级别 PR1 保障本金） 金 月 10 日 月 29 日 债权类信托、理财
石楼支行
计划直接投资或
其他资产组合
20％-100％的债
券、存款、货币市
工商银行
开放式、非保本浮动收益 自有资 2020 年 03 2020 年 05 场基金，0％-80％
广州番禺 银行 70 合同约定 3.15% 0.4 0.4 0.40 是 是 2020-015
型（级别 PR1 保障本金） 金 月 10 日 月 15 日 债权类信托、理财
石楼支行
计划直接投资或
其他资产组合
20％-100％的债
券、存款、货币市
工商银行
开放式、非保本浮动收益 自有资 2020 年 03 2020 年 06 场基金，0％-80％
广州番禺 银行 75 合同约定 3.15% 0.65 0.65 0.65 是 是 2020-015
型（级别 PR1 保障本金） 金 月 10 日 月 19 日 债权类信托、理财
石楼支行
计划直接投资或
其他资产组合
工商银行 开放式、非保本浮动收益 自有资 2020 年 03 2020 年 06 20％-100％的债
银行 100 合同约定 3.15% 0.95 0.95 0.95 是 是 2020-015
广州番禺 型（级别 PR1 保障本金） 金 月 10 日 月 28 日 券、存款、货币市
14
浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
石楼支行 场基金，0％-80％
债权类信托、理财
计划直接投资或
其他资产组合
20％-100％的债
券、存款、货币市
工商银行
开放式、非保本浮动收益 自有资 2020 年 06 2020 年 07 场基金，0％-80％
广州番禺 银行 400 合同约定 2.15% 0.71 0.71 0.71 是 是 2020-015
型（级别 PR1 保障本金） 金 月 29 日 月 29 日 债权类信托、理财
石楼支行
计划直接投资或
其他资产组合
20％-100％的债
券、存款、货币市
工商银行
开放式、非保本浮动收益 自有资 2020 年 04 2020 年 07 场基金，0％-80％
广州番禺 银行 100 合同约定 2.35% 0.52 0.52 0.52 是 是 2020-015
型（级别 PR1 保障本金） 金 月 11 日 月 01 日 债权类信托、理财
石楼支行
计划直接投资或
其他资产组合
20％-100％的债
券、存款、货币市
工商银行
开放式、非保本浮动收益 自有资 2020 年 04 2020 年 07 场基金，0％-80％
广州番禺 银行 400 合同约定 2.25% 1.92 1.92 1.92 是 是 2020-015
型（级别 PR1 保障本金） 金 月 14 日 月 01 日 债权类信托、理财
石楼支行
计划直接投资或
其他资产组合
20％-100％的债
券、存款、货币市
工商银行
开放式、非保本浮动收益 自有资 2020 年 04 2020 年 06 场基金，0％-80％
广州番禺 银行 1,000 合同约定 3.15% 7.72 7.72 7.72 是 是 2020-015
型（级别 PR1 保障本金） 金 月 02 日 月 28 日 债权类信托、理财
石楼支行
计划直接投资或
其他资产组合
工行江南 银行 固定收益类、非保本浮动 890 自有资 2020 年 06 2020 年 10 100&投资货币市 合同约定 2.75% 8.97 0 0.00 是 是 2020-015
15
浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
支行营业 收益型 金 月 16 日 月 27 日 场工具、债券类、
部 其他符合监管要
求的债券类资产
本金部分纳入银
交通上海 交通银行蕴通财富定期 行资金统一运作
募集资 2019 年 12 2020 年 03
银行奉浦 银行 型结构性存款 91 天（汇 2,500 管理，投资于债 合同约定 3.65% 22.75 22.75 22.75 是 是 2019-043
金 月 27 日 月 30 日
支行 率挂钩看涨） 权、货币、市场工
具等
本金部分纳入银
交通上海 交通银行蕴通财富定期 行资金统一运作
募集资 2019 年 12 2020 年 03
银行奉浦 银行 型结构性存款 91 天（汇 1,500 管理，投资于债 合同约定 3.65% 13.65 13.65 13.65 是 是 2019-043
金 月 27 日 月 30 日
支行 率挂钩看涨） 权、货币、市场工
具等
本金部分纳入银
交通上海 交通银行蕴通财富定期 行资金统一运作
募集资 2019 年 12 2020 年 03
银行奉浦 银行 型结构性存款 91 天（汇 8,000 管理，投资于债 合同约定 3.65% 72.8 72.8 72.80 是 是 2019-043
金 月 27 日 月 30 日
支行 率挂钩看涨） 权、货币、市场工
具等
本金部分纳入银
交通上海 行资金统一运作
活期型结构性存款 S 款 募集资 2020 年 02 2020 年 07
银行奉浦 银行 1,500 管理，投资于债 合同约定 0.88% 11.65 11.65 11.65 是 是 2019-043
（价格结构型） 金 月 13 日 月 02 日
支行 权、货币、市场工
具等
本金部分纳入银
交通上海 行资金统一运作
活期型结构性存款 S 款 募集资 2020 年 02 2020 年 03
银行奉浦 银行 150 管理，投资于债 合同约定 0.88% 0.19 0.19 0.19 是 是 2019-043
（价格结构型） 金 月 13 日 月 03 日
支行 权、货币、市场工
具等
16
浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
本金部分纳入银
交通上海 行资金统一运作
活期型结构性存款 S 款 募集资 2020 年 02 2020 年 03
银行奉浦 银行 100 管理，投资于债 合同约定 0.88% 0.2 0.2 0.20 是 是 2019-043
（价格结构型） 金 月 13 日 月 12 日
支行 权、货币、市场工
具等
本金部分纳入银
交通上海 行资金统一运作
活期型结构性存款 S 款 募集资 2020 年 02 2020 年 03
银行奉浦 银行 100 管理，投资于债 合同约定 0.88% 0.26 0.26 0.26 是 是 2019-043
（价格结构型） 金 月 13 日 月 18 日
支行 权、货币、市场工
具等
本金部分纳入银
交通上海 行资金统一运作
活期型结构性存款 S 款 募集资 2020 年 02 2020 年 04
银行奉浦 银行 100 管理，投资于债 合同约定 0.88% 0.42 0.42 0.42 是 是 2019-043
（价格结构型） 金 月 13 日 月 13 日
支行 权、货币、市场工
具等
本金部分纳入银
交通上海 行资金统一运作
活期型结构性存款 S 款 募集资 2020 年 02 2020 年 06
银行奉浦 银行 100 管理，投资于债 合同约定 0.88% 0.65 0.65 0.65 是 是 2019-043
（价格结构型） 金 月 13 日 月 02 日
支行 权、货币、市场工
具等
本金部分纳入银
交通上海 行资金统一运作
活期型结构性存款 S 款 募集资 2020 年 02 2020 年 06
银行奉浦 银行 100 管理，投资于债 合同约定 0.88% 0.72 0.72 0.72 是 是 2019-043
（价格结构型） 金 月 13 日 月 18 日
支行 权、货币、市场工
具等
本金部分纳入银
交通上海
活期型结构性存款 S 款 募集资 2020 年 02 2020 年 06 行资金统一运作
银行奉浦 银行 200 合同约定 0.88% 1.48 1.48 1.48 是 是 2019-043
（价格结构型） 金 月 13 日 月 23 日 管理，投资于债
支行
权、货币、市场工
17
浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
具等
本金部分纳入银
交通上海 行资金统一运作
活期型结构性存款 S 款 募集资 2020 年 02 2020 年 06
银行奉浦 银行 150 管理，投资于债 合同约定 0.88% 1.15 1.15 1.15 是 是 2019-043
（价格结构型） 金 月 13 日 月 30 日
支行 权、货币、市场工
具等
本金部分纳入银
交通上海 行资金统一运作
活期型结构性存款 S 款 募集资 2020 年 02 2020 年 07
银行奉浦 银行 1,000 管理，投资于债 合同约定 0.88% 7.76 7.76 7.76 是 是 2019-043
（价格结构型） 金 月 13 日 月 02 日
支行 权、货币、市场工
具等
本金部分纳入银
交通上海 行资金统一运作
活期型结构性存款 S 款 募集资 2020 年 02 2020 年 07
银行奉浦 银行 350 管理，投资于债 合同约定 0.88% 2.72 2.72 2.72 是 是 2019-043
（价格结构型） 金 月 13 日 月 02 日
支行 权、货币、市场工
具等
本金部分纳入银
交通上海 行资金统一运作
活期型结构性存款 S 款 募集资 2020 年 02 2020 年 03
银行奉浦 银行 150 管理，投资于债 合同约定 0.88% 0.46 0.46 0.46 是 是 2019-043
（价格结构型） 金 月 13 日 月 25 日
支行 权、货币、市场工
具等
本金部分纳入银
交通上海 行资金统一运作
活期型结构性存款 S 款 募集资 2020 年 03 2020 年 04
银行奉浦 银行 2,500 管理，投资于债 合同约定 0.88% 0.23 0.23 0.23 是 是 2019-043
（价格结构型） 金 月 31 日 月 02 日
支行 权、货币、市场工
具等
交通上海 活期型结构性存款 S 款 募集资 2020 年 03 2020 年 04 本金部分纳入银
银行 1,500 合同约定 0.88% 0.14 0.14 0.14 是 是 2019-043
银行奉浦 （价格结构型） 金 月 31 日 月 02 日 行资金统一运作
18
浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
支行 管理，投资于债
权、货币、市场工
具等
本金部分纳入银
交通上海 行资金统一运作
活期型结构性存款 S 款 募集资 2020 年 03 2020 年 04
银行奉浦 银行 8,000 管理，投资于债 合同约定 0.88% 0.75 0.75 0.75 是 是 2019-043
（价格结构型） 金 月 31 日 月 02 日
支行 权、货币、市场工
具等
浙商银行
募集资 2020 年 04 2020 年 07 投资于债券、货
台州天台 银行 非保本浮动收益 2,500 合同约定 3.90% 24.04 24.04 24.04 是 是 2019-043
金 月 08 日 月 07 日 币、市场工具等
支行
浙商银行
募集资 2020 年 04 2020 年 07 投资于债券、货
台州天台 银行 非保本浮动收益 1,500 合同约定 3.90% 14.42 14.42 14.42 是 是 2019-043
金 月 08 日 月 07 日 币、市场工具等
支行
浙商银行
募集资 2020 年 04 2020 年 07 投资于债券、货
台州天台 银行 非保本浮动收益 7,500 合同约定 3.90% 72.12 72.12 72.12 是 是 2019-043
金 月 08 日 月 07 日 币、市场工具等
支行
本金部分纳入银
交通上海 行资金统一运作
活期型结构性存款 S 款 自有资 2020 年 04 2020 年 08
银行奉浦 银行 200 管理，投资于债 合同约定 0.88% 0.87 0.87 0.87 是 是 2020-015
（价格结构型） 金 月 28 日 月 12 日
支行 权、货币、市场工
具等
本金部分纳入银
交通上海 行资金统一运作
活期型结构性存款 S 款 自有资 2020 年 04 2020 年 05
银行奉浦 银行 100 管理，投资于债 合同约定 0.88% 0.03 0.03 0.03 是 是 2020-015
（价格结构型） 金 月 28 日 月 07 日
支行 权、货币、市场工
具等
交通上海 银行 活期型结构性存款 S 款 300 自有资 2020 年 04 2020 年 05 本金部分纳入银 合同约定 0.88% 0.1 0.1 0.10 是 是 2020-015
19
浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
银行奉浦 （价格结构型） 金 月 28 日 月 09 日 行资金统一运作
支行 管理，投资于债
权、货币、市场工
具等
本金部分纳入银
交通上海 行资金统一运作
活期型结构性存款 S 款 自有资 2020 年 04 2020 年 05
银行奉浦 银行 100 管理，投资于债 合同约定 0.88% 0.08 0.08 0.08 是 是 2020-015
（价格结构型） 金 月 28 日 月 24 日
支行 权、货币、市场工
具等
本金部分纳入银
交通上海 行资金统一运作
活期型结构性存款 S 款 自有资 2020 年 04 2020 年 05
银行奉浦 银行 100 管理，投资于债 合同约定 0.88% 0.08 0.08 0.08 是 是 2020-015
（价格结构型） 金 月 28 日 月 24 日
支行 权、货币、市场工
具等
本金部分纳入银
交通上海 行资金统一运作
活期型结构性存款 S 款 募集资 2020 年 04 2020 年 07
银行奉浦 银行 500 管理，投资于债 合同约定 0.88% 1.64 1.64 1.64 是 是 2019-043
（价格结构型） 金 月 03 日 月 02 日
支行 权、货币、市场工
具等
本金部分纳入银
交通上海 行资金统一运作
活期型结构性存款 S 款 募集资 2020 年 04 2020 年 07
银行奉浦 银行 500 管理，投资于债 合同约定 0.88% 1.64 1.64 1.64 是 是 2019-043
（价格结构型） 金 月 03 日 月 02 日
支行 权、货币、市场工
具等
本金部分纳入银
交通上海 行资金统一运作
活期型结构性存款 S 款 募集资 2020 年 04 2020 年 07
银行奉浦 银行 400 管理，投资于债 合同约定 0.88% 1.31 1.31 1.31 是 是 2019-043
（价格结构型） 金 月 03 日 月 02 日
支行 权、货币、市场工
具等
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浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
张家港市
农村商业 自有资 2020 年 01 2020 年 01
银行 非保本浮动收益类 170 购买 Hi 钱包 合同约定 3.00% 0.06 0.06 0.06 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 02 日 月 06 日
支行
张家港市 购买金港湾悠享
农村商业 自有资 2020 年 01 2020 年 03 周开 1 号
银行 非保本浮动收益类 670 合同约定 3.95% 4.4 4.4 4.40 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 07 日 月 03 日 （20200106-2020
支行 0303）
张家港市
农村商业 自有资 2020 年 01 2020 年 04 购买金港湾?悠享
银行 非保本浮动收益类 700 合同约定 4.00% 8.08 8.08 8.08 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 10 日 月 21 日 月开 2 号
支行
张家港市 购买金港湾悠享
农村商业 自有资 2020 年 02 2020 年 03 周开 1 号
银行 非保本浮动收益类 330 合同约定 3.95% 0.51 0.51 0.51 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 19 日 月 03 日 （20200219-2020
支行 0303）
张家港市 购买金港湾悠享
农村商业 自有资 2020 年 04 2020 年 06 周开 1 号
银行 非保本浮动收益类 500 合同约定 3.70% 3.15 3.15 3.15 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 14 日 月 15 日 （20200414-2020
支行 0615）
张家港市 购买金港湾悠享
农村商业 自有资 2020 年 04 2020 年 05 周开 1 号
银行 非保本浮动收益类 300 合同约定 3.70% 1.06 1.06 1.06 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 28 日 月 25 日 （20200428-2020
支行 0525）
张家港市 购买金港湾悠享
农村商业 自有资 2020 年 05 2020 年 06 周开 1 号
银行 非保本浮动收益类 100 合同约定 3.50% 0.21 0.21 0.21 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 26 日 月 15 日 （20200526-2020
支行 0615）
21
浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
张家港市
农村商业 自有资 2019 年 12 2020 年 01
银行 非保本浮动收益类 320 天天享理财 合同约定 4.00% 0.7 0.7 0.70 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 21 日 月 05 日
支行
张家港市
农村商业 自有资 2020 年 01 2020 年 02
银行 非保本浮动收益类 680 天天享理财 合同约定 3.95% 2.18 2.18 2.18 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 02 日 月 14 日
支行
张家港市
农村商业 自有资 2020 年 01 2020 年 02
银行 非保本浮动收益类 610 天天享理财 合同约定 3.35% 1.63 1.63 1.63 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 21 日 月 14 日
支行
张家港市
农村商业 自有资 2020 年 01 2020 年 02
银行 非保本浮动收益类 180 天天享理财 合同约定 3.35% 0.63 0.63 0.63 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 22 日 月 27 日
支行
张家港市
农村商业 自有资 2020 年 02 2020 年 04
银行 非保本浮动收益类 200 天天享理财 合同约定 3.51% 0.89 0.89 0.89 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 22 日 月 12 日
支行
张家港市
农村商业 自有资 2020 年 04 2020 年 04
银行 非保本浮动收益类 400 天天享理财 合同约定 3.57% 0.47 0.47 0.47 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 02 日 月 26 日
支行
张家港市
农村商业 自有资 2020 年 04 2020 年 04
银行 非保本浮动收益类 100 天天享理财 合同约定 2.90% 0.05 0.05 0.05 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 24 日 月 26 日
支行
22
浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
张家港市
农村商业 自有资 2020 年 04 2020 年 04
银行 非保本浮动收益类 346 天天享理财 合同约定 2.90% 0.41 0.41 0.41 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 22 日 月 29 日
支行
张家港市
农村商业 自有资 2020 年 04 2020 年 05
银行 非保本浮动收益类 394 天天享理财 合同约定 2.90% 0.45 0.45 0.45 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 30 日 月 20 日
支行
张家港市
农村商业 自有资 2020 年 05 2020 年 06
银行 非保本浮动收益类 170 天天享理财 合同约定 3.00% 0.21 0.21 0.21 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 23 日 月 02 日
支行
张家港市
农村商业 自有资 2020 年 05 2020 年 06
银行 非保本浮动收益类 200 天天享理财 合同约定 3.03% 0.1 0.1 0.10 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 27 日 月 02 日
支行
张家港市
农村商业 自有资 2020 年 05 2020 年 06
银行 非保本浮动收益类 130 天天享理财 合同约定 3.52% 0.13 0.13 0.13 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 30 日 月 20 日
支行
张家港市
农村商业 自有资 2020 年 06 2020 年 06
银行 非保本浮动收益类 600 天天享理财 合同约定 3.24% 0.96 0.96 0.96 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 18 日 月 30 日
支行
张家港市
农村商业 自有资 2020 年 06 2020 年 06
银行 非保本浮动收益类 250 天天享理财 合同约定 3.19% 0.14 0.14 0.14 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 23 日 月 30 日
支行
23
浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
中信银行 中信理财“共赢稳
自有资 2020 年 02 2020 年 04
张家港保 银行 非保本浮动收益类 300 健周期 35 天”理 合同约定 3.50% 1.01 1.01 1.01 是 是 2020-015
金 月 28 日 月 02 日
税区支行 财，3.5%
中信银行
自有资 2020 年 02 2020 年 03
张家港保 银行 非保本浮动收益类 125 共赢稳健天天利 合同约定 3.00% 0.3 0.3 0.30 是 是 2020-015
金 月 29 日 月 27 日
税区支行
中信银行
自有资 2020 年 03 2020 年 04
张家港保 银行 非保本浮动收益类 125 共赢稳健天天利 合同约定 3.00% 0.4 0.4 0.40 是 是 2020-015
金 月 28 日 月 30 日
税区支行
中信银行
自有资 2020 年 04 2020 年 04
张家港保 银行 非保本浮动收益类 96 共赢稳健天天利 合同约定 3.00% 0.24 0.24 0.24 是 是 2020-015
金 月 07 日 月 30 日
税区支行
招商银行
股份有限
自有资 2020 年 03 2020 年 09
公司苏州 银行 结构性存款 500 结构性存款 合同约定 3.50% 7.98 7.98 7.98 是 是 2020-015
金 月 04 日 月 04 日
分行张家
港支行
浙商行张 自有资 2020 年 03 2020 年 06
银行 结构性存款 1,000 结构性存款 合同约定 3.90% 18.2 18.2 18.20 是 是 2020-015
家港支行 金 月 10 日 月 29 日
浙商行张 自有资 2020 年 06 2020 年 07
银行 结构性存款 1,000 结构性存款 合同约定 3.90% 1.6 1.6 1.60 是 是 2020-015
家港支行 金 月 30 日 月 15 日
低流动性资产配
置比例不高于
兴业银行
自有资 2020 年 01 2020 年 01 70%，债券和存款
芜湖开发 银行 非保本浮动收益型 80 合同约定 3.80% 0.06 0.06 0.06 是 是 2020-015
金 月 03 日 月 15 日 等高流动性资产
区支行
配置比例不低于
30%。
兴业银行 银行 非保本浮动收益型 5 自有资 2020 年 01 2020 年 01 低流动性资产配 合同约定 3.80% 0 0 0.00 是 是 2020-015
24
浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
芜湖开发 金 月 06 日 月 15 日 置比例不高于
区支行 70%，债券和存款
等高流动性资产
配置比例不低于
30%。
低流动性资产配
置比例不高于
兴业银行
自有资 2020 年 01 2020 年 01 70%，债券和存款
芜湖开发 银行 非保本浮动收益型 30 合同约定 3.80% 0.03 0.03 0.03 是 是 2020-015
金 月 06 日 月 16 日 等高流动性资产
区支行
配置比例不低于
30%。
低流动性资产配
置比例不高于
兴业银行
自有资 2020 年 01 2020 年 02 70%，债券和存款
芜湖开发 银行 非保本浮动收益型 15 合同约定 3.80% 0.06 0.06 0.06 是 是 2020-015
金 月 06 日 月 14 日 等高流动性资产
区支行
配置比例不低于
30%。
低流动性资产配
置比例不高于
兴业银行
自有资 2020 年 02 2020 年 05 70%，债券和存款
芜湖开发 银行 非保本浮动收益型 15 合同约定 3.79% 0.09 0.09 0.09 是 是 2020-015
金 月 21 日 月 20 日 等高流动性资产
区支行
配置比例不低于
30%。
低流动性资产配
置比例不高于
兴业银行
自有资 2020 年 05 2020 年 06 70%，债券和存款
芜湖开发 银行 非保本浮动收益型 10 合同约定 3.80% 0.04 0.04 0.04 是 是 2020-015
金 月 08 日 月 24 日 等高流动性资产
区支行
配置比例不低于
30%。
25
浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
低流动性资产配
置比例不高于
兴业银行
自有资 2020 年 05 2020 年 06 70%，债券和存款
芜湖开发 银行 非保本浮动收益型 50 合同约定 3.80% 0.23 0.23 0.23 是 是 2020-015
金 月 08 日 月 30 日 等高流动性资产
区支行
配置比例不低于
30%。
低流动性资产配
置比例不高于
兴业银行
自有资 2020 年 02 2020 年 06 70%，债券和存款
芜湖开发 银行 非保本浮动收益型 65 合同约定 3.79% 0.8 0.8 0.80 是 是 2020-015
金 月 21 日 月 30 日 等高流动性资产
区支行
配置比例不低于
30%。
低流动性资产配
置比例不高于
兴业银行
自有资 2020 年 06 2020 年 06 70%，债券和存款
芜湖开发 银行 非保本浮动收益型 30 合同约定 3.79% 0.06 0.06 0.06 是 是 2020-015
金 月 05 日 月 30 日 等高流动性资产
区支行
配置比例不低于
30%。
中国工商
固定收益类、非保本浮动 自有资 2020 年 01 2020 年 02 100%的固定收益
银行天台 银行 2,000 合同约定 3.05% 8.77 6 6.00 是 是 2020-015
收益型 金 月 22 日 月 27 日 类
县支行
中国工商
固定收益类、非保本浮动 自有资 2020 年 02 2020 年 03 100%的固定收益
银行天台 银行 1,000 合同约定 2.97% 1 0.98 0.98 是 是 2020-015
收益型 金 月 27 日 月 16 日 类
县支行
中国工商
固定收益类、非保本浮动 自有资 2020 年 03 2020 年 03 100%的固定收益
银行天台 银行 1,000 合同约定 2.93% 0.15 0.15 0.15 是 是 2020-015
收益型 金 月 02 日 月 16 日 类
县支行
中国工商 银行 固定收益类、非保本浮动 1,800 自有资 2020 年 03 2020 年 04 100%的固定收益 合同约定 2.85% 1 0.99 0.99 是 是 2020-015
26
浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
银行天台 收益型 金 月 16 日 月 16 日 类
县支行
中国工商
固定收益类、非保本浮动 自有资 2020 年 04 2020 年 04 100%的固定收益
银行天台 银行 1,600 合同约定 2.81% 7.9 7.03 7.03 是 是 2020-015
收益型 金 月 16 日 月 28 日 类
县支行
中国工商
固定收益类、非保本浮动 自有资 2020 年 04 2020 年 07 100%的固定收益
银行天台 银行 1,000 合同约定 2.78% 9.01 9.01 9.01 是 是 2020-015
收益型 金 月 29 日 月 27 日 类
县支行
中国工商
固定收益类、非保本浮动 自有资 2020 年 06 2020 年 07 100%的固定收益
银行天台 银行 600 合同约定 2.75% 1.38 1.38 1.38 是 是 2020-015
收益型 金 月 04 日 月 27 日 类
县支行
20％-100％的债
券、存款等高流动
兴业银行 非保本浮动收益型理财 自有资 2020 年 06 2020 年 07 性资产，0％-80％
银行 300 合同约定 2.82% 0.71 0.71 0.71 是 是 2020-015
临海之行 产品 金 月 15 日 月 14 日 的债权类资产及
0％-80％的其他
资产或资产组合
浙商银行 募集资 2020 年 07 2020 年 10 投资于债券、货
银行 永乐 3 号 5,000 合同约定 3.75% 49.32 0 0.00 是 是 2019-043
天台支行 金 月 02 日 月 06 日 币、市场工具等
浙商银行 “永乐 3 号”35 天型 募集资 2020 年 09 2020 年 10 投资于债券、货
银行 2,900 合同约定 3.43% 0 0 0.00 是 是 2019-043
天台支行 CA1312 金 月 25 日 月 30 日 币、市场工具等
浙商银行 “永乐 3 号”35 天型 募集资 2020 年 09 2020 年 11 投资于债券、货
银行 2,100 合同约定 3.43% 0 0 0.00 是 是 2019-043
天台支行 CA1313 金 月 29 日 月 03 日 币、市场工具等
100&投资货币市
工行江南
固定收益类、非保本浮动 自有资 2020 年 06 2020 年 09 场工具、债券类、
支行营业 银行 10 合同约定 2.72% 0.08 0.08 0.08 是 是 2020-015
收益型 金 月 16 日 月 14 日 其他符合监管要
部
求的债券类资产
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浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
100&投资货币市
工行江南
固定收益类、非保本浮动 自有资 2020 年 06 2020 年 09 场工具、债券类、
支行营业 银行 250 合同约定 2.72% 2.25 2.25 2.25 是 是 2020-015
收益型 金 月 16 日 月 24 日 其他符合监管要
部
求的债券类资产
中国工商
固定收益类、非保本浮动 自有资 2020 年 09 2020 年 09 债券、债券类资
银行天台 银行 200 合同约定 4.00% 0.38 0.38 0.38 是 是 2020-015
收益型 金 月 08 日 月 25 日 产、其他资产等
县支行
中国工商
固定收益类、非保本浮动 自有资 2020 年 07 2020 年 08 100%的固定收益
银行天台 银行 2,000 合同约定 2.63% 4 4 4.00 是 是 2020-015
收益型 金 月 30 日 月 28 日 类
县支行
中国工商
固定收益类、非保本浮动 自有资 2020 年 08 2020 年 09 100%的固定收益
银行天台 银行 1,800 合同约定 2.62% 3 3.05 3.05 是 是 2020-015
收益型 金 月 28 日 月 22 日 类
县支行
中国工商
固定收益类、非保本浮动 自有资 2020 年 09 2020 年 11 100%的固定收益
银行天台 银行 1,000 合同约定 2.63% 0 0 0.00 是 是 2020-015
收益型 金 月 27 日 月 30 日 类
县支行
张家港市 购买金港湾悠享
农村商业 自有资 2020 年 08 2020 年 08 周开 1 号
银行 非保本浮动收益类 1,000 合同约定 3.50% 1.36 1.36 1.36 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 10 日 月 26 日 （20200810-2020
支行 0826）
张家港市 购买金港湾悠享
农村商业 自有资 2020 年 08 2020 年 09 周开 1 号
银行 非保本浮动收益类 1,000 合同约定 3.50% 3.37 3.37 3.37 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 27 日 月 29 日 （20200827-2020
支行 0929）
张家港市
农村商业 自有资 2020 年 07 2020 年 08
银行 非保本浮动收益类 900 天天享理财 合同约定 3.05% 1.35 1.35 1.35 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 02 日 月 09 日
支行
28
浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
张家港市
农村商业 自有资 2020 年 07 2020 年 08
银行 非保本浮动收益类 150 天天享理财 合同约定 3.05% 0.22 0.22 0.22 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 02 日 月 16 日
支行
张家港市
农村商业 自有资 2020 年 07 2020 年 09
银行 非保本浮动收益类 400 天天享理财 合同约定 3.05% 2.91 2.91 2.91 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 21 日 月 02 日
支行
张家港市
农村商业 自有资 2020 年 08 2020 年 09
银行 非保本浮动收益类 200 天天享理财 合同约定 3.08% 0.59 0.59 0.59 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 21 日 月 10 日
支行
张家港市
农村商业 自有资 2020 年 08 2020 年 09
银行 非保本浮动收益类 300 天天享理财 合同约定 3.08% 0.89 0.89 0.89 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 21 日 月 10 日
支行
张家港市
农村商业 自有资 2020 年 08 2020 年 09
银行 非保本浮动收益类 200 天天享理财 合同约定 3.06% 0.59 0.59 0.59 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 26 日 月 20 日
支行
张家港市
农村商业 自有资 2020 年 08 2020 年 10
银行 非保本浮动收益类 50 天天享理财 合同约定 3.06% 0 0 0.00 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 27 日 月 26 日
支行
张家港市
农村商业 自有资 2020 年 08 2020 年 10
银行 非保本浮动收益类 200 天天享理财 合同约定 3.06% 0 0 0.00 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 28 日 月 28 日
支行
29
浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
张家港市
农村商业 自有资 2020 年 09 2020 年 11
银行 非保本浮动收益类 200 天天享理财 合同约定 3.10% 0 0 0.00 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 21 日 月 13 日
支行
低流动性资产配
置比例不高于
兴业银行
自有资 2020 年 07 2020 年 08 70%，债券和存款
芜湖开发 银行 非保本浮动收益型 10 合同约定 3.80% 0.03 0.03 0.03 是 是 2020-015
金 月 01 日 月 06 日 等高流动性资产
区支行
配置比例不低于
30%。
低流动性资产配
置比例不高于
兴业银行
自有资 2020 年 07 2020 年 08 70%，债券和存款
芜湖开发 银行 非保本浮动收益型 15 合同约定 3.80% 0.06 0.06 0.06 是 是 2020-015
金 月 01 日 月 20 日 等高流动性资产
区支行
配置比例不低于
30%。
低流动性资产配
置比例不高于
兴业银行
自有资 2020 年 07 2020 年 11 70%，债券和存款
芜湖开发 银行 非保本浮动收益型 120 合同约定 3.80% 0 0 0.00 是 是 2020-015
金 月 01 日 月 12 日 等高流动性资产
区支行
配置比例不低于
30%。
低流动性资产配
置比例不高于
兴业银行
自有资 2020 年 09 2020 年 10 70%，债券和存款
芜湖开发 银行 非保本浮动收益型 95 合同约定 3.10% 0 0 0.00 是 是 2020-015
金 月 22 日 月 29 日 等高流动性资产
区支行
配置比例不低于
30%。
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浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
浙商银行 本金部分纳入银
浙商银行永乐 3 号（35 募集资 2020 年 07 2020 年 08
台州天台 银行 150 行资金统一运作 合同约定 0.04% 0.52 0.52 0.52 是 是 2019-043
天） 金 月 02 日 月 07 日
支行 管理
浙商银行 本金部分纳入银
浙商银行永乐 3 号（35 募集资 2020 年 07 2020 年 08
台州天台 银行 1,500 行资金统一运作 合同约定 0.04% 5.19 5.19 5.19 是 是 2019-043
天） 金 月 02 日 月 07 日
支行 管理
浙商银行 本金部分纳入银
浙商银行永乐 3 号（35 募集资 2020 年 07 2020 年 08
台州天台 银行 500 行资金统一运作 合同约定 0.04% 1.73 1.73 1.73 是 是 2019-043
天） 金 月 02 日 月 07 日
支行 管理
浙商银行 本金部分纳入银
浙商银行永乐 3 号（35 募集资 2020 年 07 2020 年 08
台州天台 银行 500 行资金统一运作 合同约定 0.04% 1.73 1.73 1.73 是 是 2019-043
天） 金 月 02 日 月 07 日
支行 管理
浙商银行 本金部分纳入银
浙商银行永乐 3 号（94 募集资 2020 年 07 2020 年 10
台州天台 银行 2,500 行资金统一运作 合同约定 0.04% 24.14 0 0.00 是 是 2019-043
天） 金 月 08 日 月 11 日
支行 管理
浙商银行 本金部分纳入银
浙商银行永乐 3 号（94 募集资 2020 年 07 2020 年 10
台州天台 银行 7,350 行资金统一运作 合同约定 0.04% 70.98 0 0.00 是 是 2019-043
天） 金 月 08 日 月 11 日
支行 管理
浙商银行 本金部分纳入银
浙商银行永乐 3 号（94 募集资 2020 年 07 2020 年 10
台州天台 银行 150 行资金统一运作 合同约定 0.04% 1.45 0 0.00 是 是 2019-043
天） 金 月 08 日 月 11 日
支行 管理
浙商银行 本金部分纳入银
浙商银行永乐 3 号（35 募集资 2020 年 08 2020 年 09
台州天台 银行 300 行资金统一运作 合同约定 0.03% 1 1 1.00 是 是 2019-043
天） 金 月 11 日 月 15 日
支行 管理
浙商银行 本金部分纳入银
浙商银行永乐 3 号（35 募集资 2020 年 08 2020 年 09
台州天台 银行 1,500 行资金统一运作 合同约定 0.03% 4.98 4.98 4.98 是 是 2019-043
天） 金 月 11 日 月 15 日
支行 管理
31
浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
浙商银行 本金部分纳入银
浙商银行永乐 3 号（35 募集资 2020 年 08 2020 年 09
台州天台 银行 500 行资金统一运作 合同约定 0.03% 1.66 1.66 1.66 是 是 2019-043
天） 金 月 11 日 月 15 日
支行 管理
浙商银行 本金部分纳入银
浙商银行永乐 3 号（35 募集资 2020 年 08 2020 年 09
台州天台 银行 500 行资金统一运作 合同约定 0.03% 1.66 1.66 1.66 是 是 2019-043
天） 金 月 11 日 月 15 日
支行 管理
浙商银行 浙商银行永乐 3 号人民 本金部分纳入银
募集资 2020 年 09 2020 年 10
台州天台 银行 币理财产品 35 天型 200 行资金统一运作 合同约定 0.03% 0.66 0 0.00 是 是 2019-043
金 月 18 日 月 23 日
支行 CA1301 管理
浙商银行 浙商银行永乐 3 号人民 本金部分纳入银
募集资 2020 年 09 2020 年 10
台州天台 银行 币理财产品 35 天型 1,500 行资金统一运作 合同约定 0.03% 4.93 0 0.00 是 是 2019-043
金 月 18 日 月 23 日
支行 CA1301 管理
浙商银行 浙商银行永乐 3 号人民 本金部分纳入银
募集资 2020 年 09 2020 年 10
台州天台 银行 币理财产品 35 天型 600 行资金统一运作 合同约定 0.03% 1.97 0 0.00 是 是 2019-043
金 月 18 日 月 23 日
支行 CA1301 管理
浙商银行 浙商银行永乐 3 号人民 本金部分纳入银
募集资 2020 年 09 2020 年 10
台州天台 银行 币理财产品 35 天型 500 行资金统一运作 合同约定 0.03% 1.64 0 0.00 是 是 2019-043
金 月 18 日 月 23 日
支行 CA1301 管理
20％-100％的债
券、存款、货币市
工商银行
开放式、非保本浮动收益 自有资 2020 年 06 2020 年 10 场基金，0％-80％
广州番禺 银行 600 合同约定 3.15% 1.55 0 0.00 是 是 2020-015
型（级别 PR1 保障本金） 金 月 29 日 月 15 日 债权类信托、理财
石楼支行
计划直接投资或
其他资产组合
20％-100％的债
工商银行
开放式、非保本浮动收益 自有资 2020 年 07 2020 年 10 券、存款、货币市
广州番禺 银行 100 合同约定 2.05% 0.52 0 0.00 是 是 2020-015
型（级别 PR1 保障本金） 金 月 30 日 月 31 日 场基金，0％-80％
石楼支行
债权类信托、理财
32
浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
计划直接投资或
其他资产组合
20％-100％的债
券、存款、货币市
工商银行
开放式、非保本浮动收益 自有资 2020 年 07 2020 年 11 场基金，0％-80％
广州番禺 银行 120 合同约定 2.05% 0.65 0 0.00 是 是 2020-015
型（级别 PR1 保障本金） 金 月 31 日 月 05 日 债权类信托、理财
石楼支行
计划直接投资或
其他资产组合
20％-100％的债
券、存款、货币市
工商银行
开放式、非保本浮动收益 自有资 2020 年 09 2020 年 12 场基金，0％-80％
广州番禺 银行 30 合同约定 2.05% 0.15 0 0.00 是 是 2020-015
型（级别 PR1 保障本金） 金 月 01 日 月 01 日 债权类信托、理财
石楼支行
计划直接投资或
其他资产组合
20％-100％的债
券、存款、货币市
工商银行
开放式、非保本浮动收益 自有资 2020 年 09 2020 年 11 场基金，0％-80％
广州番禺 银行 232 合同约定 2.05% 0.81 0 0.00 是 是 2020-015
型（级别 PR1 保障本金） 金 月 01 日 月 02 日 债权类信托、理财
石楼支行
计划直接投资或
其他资产组合
20％-100％的债
券、存款、货币市
工商银行
开放式、非保本浮动收益 自有资 2020 年 09 2020 年 10 场基金，0％-80％
广州番禺 银行 350 合同约定 2.05% 0.2 0 0.00 是 是 2020-015
型（级别 PR1 保障本金） 金 月 29 日 月 09 日 债权类信托、理财
石楼支行
计划直接投资或
其他资产组合
工商银行 20％-100％的债
开放式、非保本浮动收益 自有资 2020 年 07 2020 年 09
广州番禺 银行 5 券、存款、货币市 合同约定 2.05% 0.02 0.02 0.02 是 是 2020-015
型（级别 PR1 保障本金） 金 月 01 日 月 28 日
石楼支行 场基金，0％-80％
33
浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
债权类信托、理财
计划直接投资或
其他资产组合
20％-100％的债
券、存款、货币市
工商银行
开放式、非保本浮动收益 自有资 2020 年 07 2020 年 09 场基金，0％-80％
广州番禺 银行 8 合同约定 2.05% 0.04 0.04 0.04 是 是 2020-015
型（级别 PR1 保障本金） 金 月 01 日 月 30 日 债权类信托、理财
石楼支行
计划直接投资或
其他资产组合
20％-100％的债
券、存款、货币市
工商银行
开放式、非保本浮动收益 自有资 2020 年 07 2020 年 09 场基金，0％-80％
广州番禺 银行 300 合同约定 2.05% 0.57 0.57 0.57 是 是 2020-015
型（级别 PR1 保障本金） 金 月 28 日 月 01 日 债权类信托、理财
石楼支行
计划直接投资或
其他资产组合
张家港市
购买金港湾悠享
农村商业 自有资 2020 年 08 2020 年 11
银行 非保本浮动收益类 1,000 周开 1 号 合同约定 3.50% 4.73 0 0.00 是 是 2020-015
银行锦丰 金 月 10 日 月 15 日
（20200810-
支行
合 计 176,031 -- -- -- -- -- -- 1,164.61 899.74 -- -- -- --
委托理财出现预期无法收回本金或存在其他可能导致减值的情形
□ 适用 √ 不适用
九、违规对外担保情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期无违规对外担保情况。
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浙江银轮机械股份有限公司 2020 年第三季度报告正文
十、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。
十一、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
√ 适用 □ 不适用
接待对象类 谈论的主要内容及
接待时间 接待地点 接待方式 接待对象 调研的基本情况索引
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2020 年 02 月 10
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金、信诚基金等 资料。 动记录表》（2020-001）
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