兆驰股份:关于使用闲置自有资金进行投资理财的进展公告2022-04-29
证券代码:002429 证券简称:兆驰股份 公告编号:2022-037
深圳市兆驰股份有限公司
关于使用闲置自有资金进行投资理财的进展公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整,没有虚假记
载、误导性陈述或重大遗漏。
深圳市兆驰股份有限公司(以下简称“公司”)于 2021 年 11 月 9 日召开 2021 年
第三次临时股东大会,审议通过了《关于使用闲置自有资金进行投资理财的议案》,
同意公司及纳入合并报表范围内的下属公司合计使用任一时点不超过人民币
200,000 万元的闲置自有资金通过商业银行、证券公司、信托公司等金融机构进行运
作和管理,在确保资金安全性、流动性的基础上实现资金的保值增值。投资额度包
括将投资收益进行再投资的金额,资金在上述额度内可以滚动使用,投资期自 2021
年第三次临时股东大会通过之日起 12 个月内。同时,授权公司管理层具体实施相关
事宜。
公司于 2022 年 3 月 30 日召开第五届董事会第三十次会议,审议通过《关于使
用闲置自有资金进行投资理财的议案》,同意公司及纳入合并报表范围内的下属公
司合计使用任一时点不超过人民币 50,000 万元的闲置自有资金(不含第五届董事会
第二十四次会议决议、2021 年第三次临时股东大会决议批准的额度)通过商业银行、
证券公司、信托公司等金融机构进行运作和管理,在确保资金安全性、流动性的基
础上实现资金的保值增值。投资额度包括将投资收益进行再投资的金额,资金在上
述额度内可以滚动使用,投资期自第五届董事会第三十次会议通过之日起 12 个月
内。同时,授权公司管理层具体实施相关事宜。详细内容分别参见 2021 年 10 月 23
日刊载于《证券时报》及巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)的《关于使用闲置
自有资金进行委托理财的公告》(公告编号:2021-051)、2021 年 11 月 10 日刊载
于《证券时报》及巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)的《2021 年第三次临时
股东大会决议公告》(公告编号:2021-054)、2022 年 4 月 1 日刊载于《中国证券
报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》及巨潮资讯网
(http://www.cninfo.com.cn)的《关于使用闲置自有资金进行委托理财的公告》(公
告编号:2022-020)。
一、本次使用闲置自有资金进行委托理财的情况
根据上述决议,公司使用部分闲置自有资金分别向中国工商银行、长安国际信
托股份有限公司和山东省国际信托股份有限公司认购了理财产品,具体情况如下:
1、“工银同利”系列随心E人民币理财产品
(1)产品名称:“工银同利”系列随心 E 人民币理财产品
(2)产品类型:非保本浮动收益型。
(3)购买金额和期限:公司于 2022 年 4 月 26 日认购 1000 万元,自动到期日
2022 年 12 月 9 日。
(4)投资范围:本产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产,包括但不限
于各类债券、存款、货币市场基金、债券基金、债权投资、保障退出股权投资、股
票质押式回购、两融收益权等。同时,产品因为流动性需要可开展存单质押、债券
回购等融资业务。
(5)关联关系说明:公司与中国工商银行股份有限公司无关联关系。
(6)风险揭示:本存款产品属于非保本浮动收益型,产品有投资风险,可能面
临政策风险、市场风险、流动性风险、提前终止风险等。
(7)信息披露:如出现产品发行主体财务状况恶化、所投资的产品面临亏损等
重大不利因素时,公司将及时披露,提示风险,并披露为确保资金安全所采取的风
险控制措施。
2、长安宁融创武汉壹号院项目贷款集合资金信托计划
(1)产品名称:长安宁融创武汉壹号院项目贷款集合资金信托计划
(2)认购信托计划的金额及期限:
公司于2021年12月30日以暂时闲置的自有资金5,000万元认购本信托计划项下
对应信托单位5,000万份;起息日:2021年12月30日,到期日:2023年12月24日。
公司于2021年12月30日以暂时闲置的自有资金20,000万元认购本信托计划项下
对应信托单位20,000万份;起息日:2021年12月30日,到期日:2023年12月30日。
公司于2022年1月12日以暂时闲置的自有资金12,000万元认购本信托计划项下
对应信托单位12,000万份;起息日:2022年1月12日,到期日:2024年1月12日。
公司于2022年1月14日以暂时闲置的自有资金8,000万元认购本信托计划项下对
应信托单位8,000万份;起息日:2022年1月14日,到期日:2024年1月14日。
(3)预期收益率:7.50%/年。
(4)信托财产的运用、处分:本信托计划全部信托资金将用于向武汉合富联银
置业发展有限公司(以下简称“借款人”)发放信托贷款,信托期限内,长安国际
信托股份有限公司(以下简称“长安信托”或“受托人”)根据《信托贷款合同》
的规定向借款人收取贷款本息。借款人发生《信托贷款合同》规定的违约情形,受
托人有权要求借款人提前偿还贷款本息。
融创房地产集团有限公司及其合法继受人、武汉融创基业控股集团有限公司及
其合法继受人(以下合称为“保证人”)与受托人签署《保证合同》,为借款人履
行《信托贷款合同》项下的还款义务提供连带责任保证。
武汉合富联银置业发展有限公司及其合法继受人(以下简称“抵押人”)与受
托人签署《抵押合同》,将其合法所有的位于武汉市武昌区沙湖大道以西、体育馆
路以南、体育南路以北、规划二路以东的的编号为武国用(2014)第284号H7地块。
抵押给受托人,为借款人履行《信托贷款合同》项下的还款义务提供担保。
(5)风险揭示:信托计划存在法律政策风险、市场风险、不办理强制执行公证
风险、抵押物处置风险、抵押物评估价值风险、还款来源不足或落空的风险、去化
不达预期的风险、项目公司股权不质押的风险、信托计划提前终止的风险和不可抗
力及其他风险等各项风险因素。
受托人依据信托文件管理信托财产所产生的风险,由信托财产承担。受托人因
违背信托文件、处理信托事务不当而造成信托财产损失的,由受托人以固有财产赔
偿;不足赔偿时,由投资者自担。
(6)关联关系说明:公司与长安国际信托股份有限公司无关联关系。
(7)信息披露:如出现产品发行主体财务状况恶化、所投资的产品面临亏损等
重大不利因素时,公司将及时披露,提示风险,并披露为确保资金安全所采取的风
险控制措施。
3、山东信托鹏程10号单一资金信托
(1)产品名称:山东信托鹏程10号单一资金信托
(2)认购信托计划的金额及期限:公司于2022年4月2日以暂时闲置的自有资金
25,000万元认购山东信托鹏程10号单一资金信托;起息日:2022年4月2日,到期日:
2022年12月28日。
(3)预期收益率:受益人业绩比较基准约为12.00%/年。受益人预期信托利益
每日计算,每日计算的信托利益为当日存续信托资金余额*12%/360。信托终止时,
受益人可获分配的最高预期信托收益=信托资金本金+信托期限内每日计算的预期
信托利益之和。
(4)信托财产的运用、处分:本信托资金用于向重庆融创津湳房地产经纪有限
公司发放信托贷款,信托资金最终用于重庆四面山运动小镇一期开发建设支出等。
(5)风险揭示:本信托资金用于向重庆融创津湳房地产经纪有限公司发放信托
贷款,信托资金最终用于重庆四面山运动小镇一期开发建设支出,可能存在法律与
政策风险、信托财产独立性风险、市场风险、信用风险、流动性风险等各项风险因
素。
(6)关联关系说明:公司与山东省国际信托股份有限公司无关联关系。
(7)信息披露:如出现产品发行主体财务状况恶化、所投资的产品面临亏损等
重大不利因素时,公司将及时披露,提示风险,并披露为确保资金安全所采取的风
险控制措施。
4、长安宁融创津湳单一资金信托
(1)产品名称:长安宁融创津湳单一资金信托
(2)认购信托计划的金额及期限:公司于2022年4月24日以暂时闲置的自有资
金38,000万元认购长安宁融创津湳单一资金信托;起息日:2022年4月24日,到期
日:2023年1月19日。
(3)预期收益率:受益人预期信托收益率12.00%/年。信托利益=信托资金金额
*(1+12%)*信托实际天数/365。
(4)信托财产的运用、处分:本信托资金用于向重庆融创津湳房地产经纪有限
公司发放信托贷款,信托资金最终用于重庆四面山运动小镇一期开发建设。
(5)风险揭示:本信托资金用于向重庆融创津湳房地产经纪有限公司发放信托
贷款,信托资金最终用于重庆四面山运动小镇一期开发建设,可能存在包括但不限
于法律政策风险、市场及利率风险、管理风险、信用风险等各项风险因素。
(6)关联关系说明:公司与长安国际信托股份有限公司无关联关系。
(7)信息披露:如出现产品发行主体财务状况恶化、所投资的产品面临亏损等
重大不利因素时,公司将及时披露,提示风险,并披露为确保资金安全所采取的风
险控制措施。
二、投资风险及风险控制措施
(一)可能存在的风险
1、尽管公司购买的理财标的均经过严格的评估,且不得购买以股票及其衍生品
以及无担保债券为投资标的高风险理财产品,风险可控。但金融市场受宏观经济的
影响较大,不排除上述投资收益受到市场波动的影响。
2、公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量的介入,因此投资的实际
收益不可预期。
3、相关工作人员的操作风险。
(二)风险控制措施
1、公司将严格遵守审慎投资原则,选择信誉良好、风控措施严密、有能力保障
资金安全的银行、证券公司或信托公司等金融机构所发行的产品,明确理财产品的
金额、品种、期限以及双方的权利义务和法律责任等;
2、建立台账管理,对资金运用的经济活动应建立健全完整的会计账目,做好资
金使用的账务核算工作。
3、独立董事、监事会有权对投资 理财资金使用情况进行定期或不定期检查,
必要时可聘请专业机构进行审计。
4、公司将根据深圳证券交易所的相关规定,做好相关信息披露工作。
三、对公司日常经营的影响
公司坚持规范运作、防范风险、谨慎投资的原则,在确保资金安全性的前提下
进行投资理财,不影响公司日常生产经营及主营业务的正常开展。公司将闲置的自
有资金通过投资安全性高、流动性好的金融机构理财产品,可以提高资金使用效率,
获得一定收益,能进一步提升公司整体业绩水平,为公司股东谋取更多的投资回报。
四、公告日前十二个月内公司进行理财的情况(含本次公告)
(一)银行理财产品
单位:万元
是
否
预计 构
累计投入 累计收 累计收
公司名 受托方 产品类 年化 产品期 成
产品名称 购买期间 金额(万 收益类型 回本金 益(万
称 名称 型 收益 限(天) 关
元) (万元) 元)
率 联
交
易
北京风 中国工 工银理
行在线 商银行 银行理 财法人“添 2021/9/2- 无固定 非保本浮
2.40% 25.84 否
技术有 股份有 财产品 利宝”净值 2021/12/8 4,000.00 期限 动收益 4,000.00
限公司 限公司 型理财产品
江西省 中国银 (机构专
兆驰光 行股份 银行理 属)中银理 2021/1/7- 无固定 非保本浮
2.76% 34.83 否
电有限 有限公 财产品 财-乐享天 2021/3/30 21,000.00 期限 动收益 21,000.00
公司 司 天
江西省 中国银
兆驰光 行股份 银行理 中银日积月 2021/2/23- 无固定 非保本浮
2.83% 83.70 否
电有限 有限公 财产品 累-日计划 2021/6/28 45,000.00 期限 动收益 45,000.00
公司 司
南昌市 中国建 “乾元-日鑫
兆驰科 设银行 银行理 月溢”(按 2021/1/7- 无固定 非保本浮
2.00% 337.60 否
技有限 股份有 财产品 日)开放式 2021/8/27 71,000.00 期限 动收益 71,000.00
公司 限公司 理财产品
北京风 中国工 “工银同
行在线 商银行 银行理 利”系列随 2022/4/26-2 无固定 非保本浮
3.40% - 否
技术有 股份有 财产品 心 E 人民币 022/12/9 1,000.00 期限 动收益 -
限公司 限公司 理财产品
备注:上述银行理财均为开放式产品,公司可滚动购买和赎回,上表中累计投入金额和累计收回本金
系在产品购买期间的合计数据。
(二)信托产品
是
本期实际
受托人 关联 购买金额 报酬确定 年预期 预计收益 实际损益 否
产品类型 起始日期 终止日期 收回本金
名称 关系 (万元) 方式 收益率 (万元) (万元) 涉
(万元)
讼
重庆国
重庆信托-
际信托 2021 年 9 2023 年 11 不低于
无 鑫耀 7 号集 90,000 浮动收益 0 9,542.47 0.00 否
股份有 月 29 日 月 12 日 5.00%
合资金信托
限公司
长安宁融
长安国
创武汉壹号 2021 年
际信托 2023 年 12
无 院项目贷款 5,000 12 月 24 浮动收益 7.50% 0 750.00 0.00 否
股份有 月 24 日
集合资金信 日
限公司
托计划
长安宁融
长安国
创武汉壹号 2021 年
际信托 2023 年 12
无 院项目贷款 10,000 12 月 28 浮动收益 7.50% 0 1,500.00 0.00 否
股份有 月 28 日
集合资金信 日
限公司
托计划
长安宁融
长安国
创武汉壹号 2021 年
际信托 2023 年 12
无 院项目贷款 20,000 12 月 30 浮动收益 7.50% 0 3,000.00 0.00 否
股份有 月 30 日
集合资金信 日
限公司
托计划
长安国 长安宁融
2021 年
际信托 创武汉壹号 2023 年 12
无 5,000 12 月 30 浮动收益 7.50% 0 750.00 0.00 否
股份有 院项目贷款 月 30 日
日
限公司 集合资金信
托计划(第
十二期)
长安宁融
长安国 创武汉壹号
2021 年
际信托 院项目贷款 2023 年 12
无 20,000 12 月 30 浮动收益 7.50% 0 3,000.00 0.00 否
股份有 集合资金信 月 30 日
日
限公司 托计划(第
十二期)
长安宁融
长安国 创武汉壹号
际信托 院项目贷款 2022 年 1 2024 年 1
无 12,000 浮动收益 7.50% 0 1,800.00 0.00 否
股份有 集合资金信 月 12 日 月 12 日
限公司 托计划(第
十三期)
长安宁融
长安国 创武汉壹号
际信托 院项目贷款 2022 年 1 2024 年 1
无 8,000 浮动收益 7.50% 0 1,200.00 0.00 否
股份有 集合资金信 月 14 日 月 14 日
限公司 托计划(第
十四期)
山东省
山东信托
国际信
鹏程 10 号 2022 年 4 2022 年 12
托股份 无 25,000 浮动收益 12.00% 0 2,250.00 0.00 否
单一资金信 月2日 月 28 日
有限公
托
司
长安国
长安宁融
际信托 2022 年 4 2023 年 1
无 创津湳单一 38,000 浮动收益 12.00% 0 3,373.15 0.00 否
股份有 月 24 日 月 19 日
资金信托
限公司
合计 233,000 -- -- -- -- 0 27,165.62 0.00 --
五、备查文件
1、2021年第三次临时股东大会决议;
2、第五届董事会第三十次会议决议;
3、“工银同利”系列随心E人民币理财产品交易指令、产品说明书、理财服务
协议;
4、长安宁融创武汉壹号院项目贷款集合资金信托计划合同、风险声明书、银
行水单;
5、山东信托鹏程10号单一资金信托合同、风险声明书、银行水单;
6、长安宁融创津湳单一资金信托合同、风险声明书、银行水单。
特此公告。
深圳市兆驰股份有限公司
董 事 会
二〇二二年四月二十九日