证券代码：002589              证券简称：瑞康医药             公告编号：2020-079

                     瑞康医药集团股份有限公司
                     关于开展票据池业务的公告

    本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导
性陈述和重大遗漏。


    瑞康医药集团股份有限公司（以下简称“公司”）2020 年 12 月 11 日召开
的第四届董事会第十次会议审议通过《关于公司开展票据池业务的议案》，同意
公司及其子公司与国内商业银行开展即期余额不超过 30 亿元的票据池业务。现
将相关情况公告如下：
    一、票据池业务情况概述
    1、业务概述
    票据池业务是指协议银行为满足企业客户对所持有的商业汇票进行统一管
理、统筹使用的需求，向企业提供的集票据托管和托收、票据质押池融资、票据
贴现、票据代理查询、业务统计等功能于一体的票据综合管理服务。
    公司及子公司可以在各自质押额度范围内开展融资业务，当自有质押额度不
能满足使用时，可申请占用票据池内其他成员单位的质押额度。质押票据到期后
存入保证金账户，与质押票据共同形成质押/担保额度，额度可滚动使用，保证
金余额可用新的票据置换。
    2、合作银行
    拟开展票据池业务的合作银行为国内资信较好的商业银行，具体合作银行根
据公司与商业银行的合作关系，商业银行票据池服务能力等综合因素选择。
    3、业务期限
    自第四届董事会第十次会议审议通过之日起两年内有效。
    4、实施额度
    公司及子公司共享不超过 30 亿元的票据池额度，即用于与所有合作银行开
展票据池业务的质押的票据累计即期余额不超过人民币 30 亿元，业务期限内，
该额度可滚动使用。


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    6、担保方式
    在风险可控的前提下，公司及子公司为票据池的建立和使用可采用最高额质
押、保证担保、一般质押、存单质押、票据质押、保证金质押等多种担保方式，
票据池最高担保金额不超过 30 亿元。
       二、开展票据池业务的目的
    随着公司业务规模的扩大，公司在收取销售款时有一部分是以票据方式，同
时，与供应商合作也经常采用票据的方式结算。
    1、收到票据后，公司可以通过票据池业务将应收票据统一存入协议银行进
行集中管理，由银行代为办理保管、托收等业务，可以减少公司对票据管理的成
本。
    2、公司可以利用票据池尚未到期的存量票据作质押并开具不超过质押金额
的票据，用于支付供应商货款等经营发生的款项，有利于减少货币资金占用， 提
高流动资产的使用效率，实现股东权益的最大化。
    3、开展票据池业务，可以将公司的应收票据和待开应付票据统筹管理，减
少公司资金占用，优化财务结构，提高资金利用率。
       三、票据池业务的风险与风险控制
    公司以进入票据池的票据作质押，向合作银行申请开具票据用于支付供应商
货款等经营发生的款项，随着质押票据的到期，办理托收解付，若票据到期不能
正常托收，所质押担保的票据额度不足，导致合作银行要求公司追加担保。
    风险控制措施：公司与合作银行开展票据池业务后，公司将安排专人与合作
银行对接，建立票据池台账、跟踪管理，及时了解到期票据托收解付情况和安排
公司新收票据入池，保证入池的票据的安全和流动性。
       四、专项意见
    1、独立董事意见
    独立董事认为：通过开展票据池业务，公司可以将商业票据统一存入合作银
行进行集中管理，减少公司资金占用，提高资金利用率。公司开展票据池业务的
决策程序符合相关法律、法规及《公司章程》的规定，不存在损害股东利益或违
反相关规定的情况。我们同意公司及子公司向合作银行申请额度为 30 亿元以内
的票据池业务，以上额度可以循环使用。

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    2、监事会意见
    监事会认为：公司开展票据池业务，可以将商业票据统一存入合作银行进行
集中管理，减少公司资金占用，提高资金利用率，优化财务结构，符合公司和全
体股东的利益，不存在损害公司及全体股东，特别是中小股东利益的情形。本事
项的审议及决策程序合法，符合《中华人民共和国公司法》及《公司章程》等相
关规定。
    五、备查文件
    1、公司第四届董事会第十次会议决议
    2、公司第四届监事会第十次会议决议
    3、独立董事对第四届董事会第十次会议相关事项的独立意见




                                            瑞康医药集团股份有限公司
                                                   董   事   会
                                                 2020 年 12 月 11 日




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