证券代码：002661 证券简称：克明面业 公告编号：2019-005
债券代码：112774 债券简称：18克明01
克明面业股份有限公司
关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的进展公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假
记载、误导性陈述或重大遗漏。
克明面业股份有限公司（以下简称“公司”）第四届董事会第十九次会议审
议通过了《关于使用闲置募集资金进行现金管理的议案》，同意公司及其全资（或
控股）子公司在不影响募集资金投资项目建设和募集资金正常使用的情况下，使
用不超过人民币7.6亿元(含7.6亿元)的闲置募集资金进行现金管理，在上述额度
内，资金可以在决议有效期内进行滚动使用。此议案于2018年3月20日经公司2017
年度股东大会审议通过，具体内容详见2018年3月21日刊登在《中国证券报》、《证
券时报》、《证券日报》、《上海证券报》和巨潮资讯网的《2017年度股东大会决议
的公告》（公告编号：2018-036）。
一、闲置募集资金进行现金管理的进展情况
近日，公司全资子公司延津县克明面业股份有限公司（以下简称“延津克明”）
使用暂时闲置募集资金5,000万元购买中国建设银行股份有限公司南县支行（以
下简称“建设银行”）“中国建设银行‘乾元-众享’保本型人民币理财产品2019
年第13期”理财产品，公司使用暂时闲置募集资金5,000万元购买中国工商银行
股份有限公司（以下简称“工商银行”）“工银理财保本型‘随心E’（定向）2017
年第3期”理财产品，使用暂时闲置募集资金1,000万元购买交通银行股份有限公
司（以下简称“交通银行”）“交通银行蕴通财富结构性存款1个月”理财产品，
使用暂时闲置募集资金4,000万元购买交通银行“交通银行蕴通财富活期结构性
存款S款特享版”理财产品。相关情况公告如下：
（一）中国建设银行‘乾元-众享’保本型人民币理财产品2019年第13期
1、产品名称：中国建设银行‘乾元-众享’保本型人民币理财产品 2019 年
第 13 期
2、产品类型：保本浮动收益型
3、产品期限：90 天
4、预期年化收益率：3.00%
5、产品收益计算日：2019 年 01 月 24 日
6、产品到期日：2019 年 04 月 24 日
7、认购资金总额：人民币 50,000,000 元
8、资金来源：公司闲置募集资金
9、公司与建设银行无关联关系
（二）工银理财保本型‘随心E’（定向）2017年第3期
1、产品名称：工银理财保本型‘随心 E’（定向）2017 年第 3 期
2、产品类型：保本浮动收益型
3、产品期限：92 天
4、预期年化收益率：3.35%
5、产品收益计算日：2019 年 01 月 24 日
6、产品到期日：2019 年 04 月 25 日
7、认购资金总额：人民币 50,000,000 元
8、资金来源：公司闲置募集资金
9、公司与工商银行无关联关系
（三）交通银行蕴通财富结构性存款1个月
1、产品名称：交通银行蕴通财富结构性存款 1 个月
2、产品类型：期限结构型
3、产品期限：35 天
4、预期年化收益率：3.80%
5、产品收益计算日：2019 年 02 月 01 日
6、产品到期日：2019 年 03 月 08 日
7、认购资金总额：人民币 10,000,000 元
8、资金来源：公司闲置募集资金
9、公司与交通银行无关联关系
（四）交通银行蕴通财富活期结构性存款S款特享版
1、产品名称：交通银行蕴通财富活期结构性存款 S 款特享版
2、产品类型：价格结构型
3、产品期限：92 天
4、预期年化收益率：3.90%
5、产品收益计算日：2019 年 01 月 25 日
6、产品到期日：2019 年 04 月 27 日
7、认购资金总额：人民币 40,000,000 元
8、资金来源：公司闲置募集资金
9、公司与交通银行无关联关系
二、投资风险及风险控制措施
1、投资风险
（1）政策风险：本产品项下的投资组合是根据当前的相关法规和政策设计
的，如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化，可能影响产品的受理、投
资、偿还等流程的正常进行。
（2）流动性风险：除产品协议另有约定，投资期限内客户无提前终止权，
如果客户产生流动性需求，可能面临产品不能随时变现、持有期与资金需求日不
匹配的流动性风险。
（3）信息传递风险：客户需要通过登录银行门户网站或到银行营业网点查
询等方式，了解产品相关信息公告。客户应根据本协议所载明的公告方式及时查
询本产品的相关信息。如果客户未及时查询，或由于不可抗力及/或意外事件的
影响使得客户无法及时了解产品信息，并影响客户的投资决策，由此产生的责任
和风险由客户自行承担。双方在补充协议/补充条款中另有约定的除外。前述约
定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。
（4）市场风险：产品的基础资产价值受未来市场的不确定影响可能出现波
动，从而导致客户收益波动、收益为零的情况。
（5）不可抗力及意外事件风险：由于不可抗力及/或国家政策变化、IT 系
统故障、通讯系统故障、电力系统故障、金融危机、投资市场停止交易等非银行
所能控制的原因，可能对产品的产品成立、投资运作、资金返还、信息披露、公
告通知造成影响，可能导致产品收益降低。对于由不可抗力及意外事件风险导致
的损失，客户须自行承担，银行对此不承担责任，对方在补充协议/补充条款中
另有约定的除外。前述约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。
因不可抗力及/或意外事件导致银行无法继续履行产品协议的，银行有权提
出解除产品协议，并将发生不可抗力及/或意外事件后剩余的客户产品资金划付
至客户结算账户。
2、投资风险控制措施
（1）公司将及时分析和跟踪产品投向、项目进展情况，一旦发现或判断有
不利因素，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险。
（2）公司审计部负责对低风险投资资金使用与保管情况的审计与监督，每
个季度末应对所有产品投资项目进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理的预计
各项投资可能发生的收益和损失，并向审计委员会报告。
（3）独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以
聘请专业机构进行审计。
三、对公司的影响
公司坚持“规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值”的原则，在确保资
金安全的前提下，以闲置募集资金购买保本型银行理财产品，不会影响公司募集
资金投资项目建设和主营业务的正常开展。通过适度理财，可以提高资金使用效
率，获得一定的投资效益，同时提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取更多的
投资回报。
四、公告日前十二个月内公司现金管理的情况
截至公告日，公司在过去十二个月内使用闲置募集资金进行现金管理的累计
投资金额为22.41亿元（含本次公告产品15,000万元）。尚未到期金额57,400万元
（含本次公告产品15,000万元）,占公司最近一年（2017年）经审计总资产的
19.18%。具体如下：
（1） 已经到期的产品情况
产品 预期年化 投资金额
序号 产品名称 产品成立日 期限 收益率 （元）
“金雪球-优悦”保本开放
1 2018 年 2 月 9 日 30 天 4.10% 25,000,000
式人民币理财产品
工银理财保本型“随心 E”
2 2018 年 3 月 26 日 29 天 3.80% 65,000,000
（定向）2017 年第 3 期
兴业银行“金雪球-优悦”
3 保本开放式人民币理财产 2018 年 3 月 26 日 61 天 4.80% 25,000,000
品（2M）
4 东兴金鹏 42 号收益凭证 2018 年 3 月 15 日 96 天 5.10% 132,000,000
北京银行对公客户人民币 2.00%或
5 2018 年 5 月 15 日 35 天 50,000,000
结构性存款 4.10%
6 结构性存款 2018 年 5 月 23 日 36 天 3.00% 50,000,000
7 东兴金鹏 45 号收益凭证 2018 年 4 月 10 日 98 天 5.10% 90,000,000
8 结构性存款 2018 年 4 月 13 日 90 天 4.80% 80,000,000
交通银行蕴通财富结构性
9 2018 年 4 月 18 日 124 天 4.10% 100,000,000
存款 124 天
华融湘江银行挂钩黄金三
10 个月单位结构性存款 2018 年 5 月 30 日 92 天 4.95% 25,000,000
HRXJGS2018014 号
11 东兴金鹏 68 号 2018 年 7 月 19 日 40 天 4.50% 10,000,000
12 结构性存款 2018 年 7 月 6 日 94 天 4.80% 38,000,000
交通银行蕴通财富结构性
13 2018 年 7 月 11 日 90 天 4.46% 50,000,000
存款 90 天
14 结构性存款 2018 年 7 月 10 日 92 天 4.16% 30,000,000
3.01%-4.
15 结构性存款 2018 年 7 月 17 日 90 天 20,000,000
80%
16 东兴金鹏 63 号收益凭证 2018 年 6 月 21 日 124 天 4.90% 130,000,000
17 东兴金鹏 69 号 2018 年 7 月 19 日 96 天 4.80% 80,000,000
招商银行结构性存款 1.35%-4.
18 2018 年 7 月 17 日 92 天 30,000,000
CCS00195 00%
中银保本理财-人民币全球 3.00%-4.
19 2018 年 7 月 18 日 96 天 42,000,000
智选【CNYQQZX】 00%
华融湘江银行挂钩黄金四
1.10%-4.
20 个月单位结构性存款 2018 年 6 月 20 日 134 天 50,000,000
80%
HRXJGS2018026 号
0.35%-4.
21 协定存款 2018 年 8 月 21 日 92 天 100,000,000
40%
华融湘江银行挂钩黄金三
1.10%-4.
22 个月单位结构性存款 2018 年 9 月 4 日 91 天 30,000,000
50%
G18090 号
工银理财保本“随心 E”二
23 2018 年 9 月 18 日 91 天 3.50% 10,000,000
号法人拓户理财产品
24 结构性存款 2018 年 5 月 23 日 36 天 3.00% 10,000,000
兴业银行‘金雪球-优悦’
25 保本开放式人民币理财产 2018 年 10 月 31 日 61 天 3.90% 15,000,000
品（2M）
北京银行对公客户人民币 2.00%-4.
26 2018 年 11 月 28 日 29 天 50,000,000
结构性存款 30%
27 蕴通财富日增利 91 天 2018 年 10 月 15 日 91 天 4.10% 70,000,000
中国建设银行“乾元一众
28 享”保本型人民币理财产品 2018 年 10 月 17 日 92 天 3.25% 50,000,000
2018 年第 197 期
工银理财保本型“随心 E”
29 2018 年 10 月 23 日 92 天 3.40% 50,000,000
（定向）2017 年第 3 期
中信理财之共赢保本周期
30 2018 年 10 月 26 日 91 天 3.45% 100,000,000
91 天理财产品
31 蕴通财富日增利 85 天 2018 年 10 月 31 日 85 天 4.20% 50,000,000
32 灵活存一号 2018 年 12 月 19 日 30 天 3.65% 10,000,000
投资金额合计 1,667,000,000
（2） 尚未到期的产品情况
预期年
产品 投资金额
序号 产品名称 产品成立日 化收益
期限 （元）
率
1 结构性存款 2018 年 5 月 10 日 335 天 5.09% 65,000,000
兴业银行‘金雪球-优悦’保
2 本开放式人民币理财产品 2018 年 10 月 26 日 92 天 4.00% 20,000,000
（3M）
3 蕴通财富日增利 91 天 2018 年 10 月 29 日 91 天 4.20% 70,000,000
长沙银行金芙蓉“2018 年长
4 安公司 46 期”人民币理财产 2018 年 11 月 06 日 120 天 3.77% 50,000,000
品
0.35%-4
5 协定存款 2018 年 11 月 22 日 92 天 54,000,000
.20%
中国建设银行“乾元-众享”
6 保本型人民币理财产品 2018 年 12 月 19 日 90 天 3.30% 30,000,000
2018 年第 251 期
7 单位协定存款 2019 年 01 月 03 日 90 天 4.20% 65,000,000
8 交通银行蕴通财富结构存款 2019 年 01 月 16 日 92 天 4.10% 70,000,000
中国建设银行“乾元-众享”
9 保本型人民币理财产品 2019 年 01 月 24 日 90 天 3.00% 50,000,000
2019 年第 13 期
工银理财保本型“随心 E”
10 2019 年 01 月 24 日 92 天 3.35% 50,000,000
（定向）2017 年第 3 期
交通银行蕴通财富结构性存
11 2019 年 02 月 01 日 35 天 3.80% 10,000,000
款 1 个月
交通银行蕴通财富活期结构
12 2019 年 01 月 25 日 92 天 3.90% 40,000,000
性存款 S 款特享版
投资金额合计 574，000，000
五、备查文件
1、中国建设银行股份有限公司理财产品客户协议书、风险揭示书及说明书；
2、工银理财保本型“随心 E”（定向）2017 年第 3 期风险揭示书、风险评级
说明；
3、交通银行蕴通财富定期型结构性存款（期限结构型）产品协议、风险揭
示书、产品说明书；
4、交通银行蕴通财富活期型结构性存款 S 款特享版（价格结构型）产品协
议、风险揭示书、产品说明书。
特此公告。
克明面业股份有限公司董事会
2019年01月26日
