证券代码：002661 证券简称：克明面业 公告编号：2019-029
债券代码：112774 债券简称：18克明01
克明面业股份有限公司
关于使用部分闲置募集资金及自有资金进行现金管理的公
告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假
记载、误导性陈述或重大遗漏。
克明面业股份有限公司（以下简称“公司”）第四届董事会第三十次会议审
议通过了《关于使用部分闲置募集资金及自有资金进行现金管理的公告》，同意
公司及其全资（或控股）子公司在不影响募集资金投资项目建设和募集资金正常
使用的情况下，使用不超过人民币12亿元（含12亿元）的闲置募集资金和闲置自
有资金进行现金管理，在上述额度内，资金可以在决议有效期内进行滚动使用。
此议案于2019年3月15日经公司2019年第一次临时股东大会审议通过，具体内容
详见2019年3月16日刊登在《中国证券报》、《证券时报》、《证券日报》、《上海证
券报》和巨潮资讯网的《2019年第一次临时股东大会决议的公告》（公告编号：
2019-022）。
一、闲置募集资金进行现金管理的进展情况
近日，公司与长沙农村商业银行股份有限公司黄兴路支行（以下简称“长沙
农村商业银行”）签署《单位协定存款合同》，相关情况公告如下：
1、产品名称：单位协定存款
2、产品类型：保本浮动收益型
3、产品期限：90 天
4、预期年化收益率：3.65%
5、产品收益计算日：2019 年 04 月 03 日
6、产品到期日：2019 年 07 月 03 日
7、认购资金总额：人民币 65,000,000 元
8、资金来源：公司闲置募集资金
9、公司与长沙农村商业银行无关联关系
二、投资风险及风险控制措施
1、投资风险
（1）流动性风险：本存款产品存续期内，除产品协议明确规定的客户可提
前支取的情况之外，客户不可提前支取或终止本产品，可能导致客户在产品存续
期内有流动性需求时不能够使用本产品的资金，并可能导致客户丧失了投资其它
更高收益产品的机会。
（2）提前支取：存款未到期提前支取，则存款按当期挂牌活期利率（年利
率0.35%）按天计算。
（3）不可抗力及意外事件风险：由于地震、火灾、战争、非乙方引起或能
控制的计算机系统、通讯系统、互联网系统、电力系统故障等不可抗力导致的交
易中断、延误等风险及损失，长沙农商银行不承担责任，但长沙农商银行应在条
件允许的情况下通知甲方，并采取必要的补救措施以减小不可抗力造成的损失。
2、投资风险控制措施
（1）公司将及时分析和跟踪产品投向、项目进展情况，一旦发现或判断有
不利因素，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险。
（2）公司审计部负责对低风险投资资金使用与保管情况的审计与监督，每
个季度末应对所有产品投资项目进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理的预计
各项投资可能发生的收益和损失，并向审计委员会报告。
（3）独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以
聘请专业机构进行审计。
三、对公司的影响
公司坚持“规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值”的原则，在确保资
金安全的前提下，以闲置募集资金购买保本型银行理财产品，不会影响公司募集
资金投资项目建设和主营业务的正常开展。通过适度理财，可以提高资金使用效
率，获得一定的投资效益，同时提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取更多的
投资回报。
四、公告日前十二个月内公司现金管理的情况
截至公告日，公司在过去十二个月内使用闲置募集资金进行现金管理的累计
投资金额为24.22亿元（含本次公告产品6,500万元）。尚未到期金额68,300万元
（含本次公告产品6,500万元）,占公司最近一年（2017年）经审计总资产的22.82%。
具体如下：
（1） 已经到期的产品情况
产品 预期年化 投资金额
序号 产品名称 产品成立日 期限 收益率 （元）
北京银行对公客户人民币 2.00%或
1 2018 年 05 月 15 日 35 天 50,000,000
结构性存款 4.10%
2 结构性存款 2018 年 05 月 23 日 36 天 3.00% 50,000,000
3 东兴金鹏 45 号收益凭证 2018 年 04 月 10 日 98 天 5.10% 90,000,000
4 结构性存款 2018 年 04 月 13 日 90 天 4.80% 80,000,000
交通银行蕴通财富结构性
5 2018 年 04 月 18 日 124 天 4.10% 100,000,000
存款 124 天
华融湘江银行挂钩黄金三
6 个月单位结构性存款 2018 年 05 月 30 日 92 天 4.95% 25,000,000
HRXJGS2018014 号
7 东兴金鹏 68 号 2018 年 07 月 19 日 40 天 4.50% 10,000,000
8 结构性存款 2018 年 07 月 06 日 94 天 4.80% 38,000,000
交通银行蕴通财富结构性
9 2018 年 07 月 11 日 90 天 4.46% 50,000,000
存款 90 天
10 结构性存款 2018 年 07 月 10 日 92 天 4.16% 30,000,000
3.01%-4.
11 结构性存款 2018 年 07 月 17 日 90 天 20,000,000
80%
12 东兴金鹏 63 号收益凭证 2018 年 06 月 21 日 124 天 4.90% 130,000,000
13 东兴金鹏 69 号 2018 年 07 月 19 日 96 天 4.80% 80,000,000
招商银行结构性存款 1.35%-4.
14 2018 年 07 月 17 日 92 天 30,000,000
CCS00195 00%
中银保本理财-人民币全球 3.00%-4.
15 2018 年 07 月 18 日 96 天 42,000,000
智选【CNYQQZX】 00%
华融湘江银行挂钩黄金四
1.10%-4.
16 个月单位结构性存款 2018 年 06 月 20 日 134 天 50,000,000
80%
HRXJGS2018026 号
0.35%-4.
17 协定存款 2018 年 08 月 21 日 92 天 100,000,000
40%
华融湘江银行挂钩黄金三
1.10%-4.
18 个月单位结构性存款 2018 年 09 月 04 日 91 天 30,000,000
50%
G18090 号
工银理财保本“随心 E”二
19 2018 年 09 月 18 日 91 天 3.50% 10,000,000
号法人拓户理财产品
20 结构性存款 2018 年 05 月 23 日 36 天 3.00% 10,000,000
兴业银行‘金雪球-优悦’
21 保本开放式人民币理财产 2018 年 10 月 31 日 61 天 3.90% 15,000,000
品（2M）
北京银行对公客户人民币 2.00%-4.
22 2018 年 11 月 28 日 29 天 50,000,000
结构性存款 30%
23 蕴通财富日增利 91 天 2018 年 10 月 15 日 91 天 4.10% 70,000,000
中国建设银行“乾元一众
24 享”保本型人民币理财产品 2018 年 10 月 17 日 92 天 3.25% 50,000,000
2018 年第 197 期
工银理财保本型“随心 E”
25 2018 年 10 月 23 日 92 天 3.40% 50,000,000
（定向）2017 年第 3 期
中信理财之共赢保本周期
26 2018 年 10 月 26 日 91 天 3.45% 100,000,000
91 天理财产品
兴业银行‘金雪球-优悦’
27 保本开放式人民币理财产 2018 年 10 月 26 日 92 天 4.00% 20,000,000
品（3M）
28 蕴通财富日增利 91 天 2018 年 10 月 29 日 91 天 4.20% 70,000,000
29 蕴通财富日增利 85 天 2018 年 10 月 31 日 85 天 4.20% 50,000,000
0.35%-4.
30 协定存款 2018 年 11 月 22 日 92 天 54,000,000
20%
31 灵活存一号 2018 年 12 月 19 日 30 天 3.65% 10,000,000
长沙银行金芙蓉“2018 年
32 长安公司 46 期”人民币理 2018 年 11 月 06 日 120 天 3.77% 50,000,000
财产品
交通银行蕴通财富结构性
33 2019 年 02 月 01 日 35 天 3.80% 10,000,000
存款 1 个月
交通银行蕴通财富结构性
34 2019 年 02 月 01 日 35 天 3.80% 20,000,000
存款 1 个月
中国建设银行“乾元-众享”
35 保本型人民币理财产品 2018 年 12 月 19 日 90 天 3.30% 30,000,000
2018 年第 251 期
36 单位协定存款合同 2019 年 01 月 03 日 90 天 4.2% 65,000,000
投资金额合计 1,739,000,000
（2） 尚未到期的产品情况
预期年
产品 投资金额
序号 产品名称 产品成立日 化收益
期限 （元）
率
1 结构性存款 2018 年 05 月 10 日 335 天 5.09% 65,000,000
2 交通银行蕴通财富结构存款 2019 年 01 月 16 日 92 天 4.10% 70,000,000
中国建设银行“乾元-众享”
3 保本型人民币理财产品 2019 年 01 月 24 日 90 天 3.00% 50,000,000
2019 年第 13 期
工银理财保本型“随心 E”
4 2019 年 01 月 24 日 92 天 3.35% 50,000,000
（定向）2017 年第 3 期
交通银行蕴通财富活期结构
5 2019 年 01 月 25 日 92 天 3.90% 40,000,000
性存款 S 款特享版
中银保本理财-人民币按期
6 2019 年 01 月 29 日 93 天 3.2% 10,000,000
开放【CNYAQKF】
交通银行蕴通财富结构性存
7 2019 年 02 月 01 日 91 天 4.05% 50,000,000
款 3 个月
共赢利率结构 24501 期人民 3.90%或
8 2019 年 02 月 01 日 110 天 70,000,000
币结构性存款产品 4.30%
2019 年融智理财.稳益计划
9 2019 年 02 月 01 日 94 天 3.20% 50,000,000
19036 号人民币理财产品
0.35%-3
10 单位协定存款 2019 年 02 月 22 日 90 天 30,000,000
.90%
11 灵活存一号 2019 年 02 月 25 日 60 天 3.85% 24,000,000
12 灵活存一号 2019 年 03 月 07 日 95 天 3.9875% 30,000,000
长沙银行金芙蓉“2019 年长
13 安公司 10 期”人名币理财产 2019 年 03 月 13 日 121 3.80% 20,000,000
品
共赢利率结构 25327 期人民 3.75%或
14 2019 年 03 月 29 日 103 15,000,000
币结构性存款产品 4.15%
中国建设银行“乾元-众享”
15 保本型人民币理财产品 2019 年 04 月 04 日 95 2.95% 44,000,000
2019 年第 67 期
16 单位协定存款 2019 年 04 月 03 日 90 3.65% 65,000,000
投资金额合计 683,000,000
五、备查文件
1、长沙农村商业银行黄兴路支行单位协定存款合同、人民币单位协定存款
说明、人民币单位协定存款风险揭示书。
特此公告。
克明面业股份有限公司董事会
2019年04月04日
