证券代码:002661 证券简称:克明面业 公告编号:2020-060 债券代码:112774 债券简称:18克明01 克明面业股份有限公司 关于使用部分闲置募集资金进行现金管理的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整,没有虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏。 克明面业股份有限公司(以下简称“公司”)第五届董事会第七次会议审议 通过了《关于使用部分闲置募集资金进行现金管理的公告》,同意公司及其全资 (或控股)子公司在不影响募集资金投资项目建设和募集资金正常使用的情况 下,使用不超过人民币3亿元(含3亿元)的闲置募集资金进行现金管理,在上述 额度内,资金可以在决议有效期内进行滚动使用。具体内容详见2020年3月25日 刊登在《中国证券报》、《证券时报》、《证券日报》、《上海证券报》和巨潮 资讯网的《第五届董事会第七次会议决议公告》(公告编号:2020-015)。 一、闲置募集资金进行现金管理的进展情况 近日,公司使用暂时闲置募集资金 1,700 万元购买湖南三湘银行股份有限公 司(以下简称“湖南三湘银行”)“三湘存”理财产品;使用暂时闲置募集资金 2,600 万元购买中国银行股份有限公司(以下简称“中国银行”)“挂钩型结构 性存款(机构客户)”理财产品。相关情况公告如下: (一)三湘存 1、产品名称:三湘存 2、产品类型:保本保证收益型 3、产品期限:31 天 4、预期年化收益率:3.85% 5、产品收益计算日:2020 年 08 月 03 日 6、产品到期日:2020 年 09 月 03 日 7、认购资金总额:人民币 17,000,000 元 8、资金来源:公司闲置募集资金 9、公司与湖南三湘银行无关联关系 (二)挂钩型结构性存款(机构客户) 1、产品名称:挂钩型结构性存款(机构客户) 2、产品类型:保本保最低收益型 3、产品期限:30 天 4、预期年化收益率:1.50%或 4.10% 5、产品收益计算日:2020 年 08 月 03 日 6、产品到期日:2020 年 09 月 02 日 7、认购资金总额:人民币 26,000,000 元 8、资金来源:公司闲置募集资金 9、公司与中国银行无关联关系 二、投资风险及风险控制措施 1、投资风险 (1)流动性风险:本产品存续期限内,除产品协议明确规定的客户可提前支 付的情况之外,客户不可提前支取或终止本产品,可能导致客户在产品存续期内 存在流动性需求时不能够使用本产品的资金,并可能导致客户丧失投资其它更高 收益产品的机会。 (2)不可抗力及意外事件风险:由于地震、火灾、战争、非银行引起或能控 制的计算机系统、通讯系统、互联网系统、电力系统故障等不可抗力的交易中断、 延误等风险及损失,乙方银行不承担责任,但银行应在条件允许的情况下通知客 户,并采取必要的补救措施以减小不可抗力造成的损失。 2、投资风险控制措施 (1)公司将及时分析和跟踪产品投向、项目进展情况,一旦发现或判断有 不利因素,将及时采取相应的保全措施,控制投资风险。 (2)公司审计部负责对低风险投资资金使用与保管情况的审计与监督,每 个季度末应对所有产品投资项目进行全面检查,并根据谨慎性原则,合理的预计 各项投资可能发生的收益和损失,并向审计委员会报告。 (3)独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以 聘请专业机构进行审计。 三、对公司的影响 公司坚持“规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值”的原则,在确保资 金安全的前提下,以闲置募集资金购买保本型银行理财产品,不会影响公司募集 资金投资项目建设和主营业务的正常开展。通过适度理财,可以提高资金使用效 率,获得一定的投资效益,同时提升公司整体业绩水平,为公司股东谋取更多的 投资回报。 四、公告日前十二个月内公司现金管理的情况 截至公告日,公司在过去十二个月内使用闲置募集资金进行现金管理的累计 投资金额为13.055亿元(含本次公告产品4,300万元)。尚未到期金额9,800万元 (含本次公告产品4,300万元),占公司最近一年(2019年)经审计总资产的2.38%。 具体如下: (1) 已经到期的产品情况 产品期 预期年化收 投资金额 序号 产品名称 产品成立日 限 益率 (元) 1 湖南三湘银行“灵活存” 2019 年 08 月 13 日 92 天 3.9875% 45,000,000 交通银行蕴通财富定期型结构 2 2019 年 08 月 13 日 97 天 3.80%-3.90% 90,000,000 性存款 97 天(汇率挂钩看涨) 共赢利率结构 28209 期人民币 3.70%或 3 2019 年 08 月 09 日 104 天 10,000,000 结构性存款产品 4.10% 4 单位协定存款 2019 年 08 月 23 日 92 天 3.65% 30,000,000 共赢利率结构 28853 期人民币 3.70%或 5 2019 年 09 月 06 日 91 天 50,000,000 结构性存款产品 4.10% 6 湖南三湘银行“灵活存” 2019 年 09 月 12 日 95 天 3.9875% 20,000,000 7 湖南三湘银行“灵活存” 2019 年 09 月 20 日 94 天 3.9875% 47,000,000 共赢利率结构 29060 期人民币 3.60%或 8 2019 年 09 月 20 日 109 天 20,000,000 结构性存款产品 4.00% 9 单位协定存款 2019 年 10 月 12 日 91 天 3.65% 59,500,000 中银保本理财-人民币按期开 10 2019 年 10 月 21 日 91 天 3.75% 50,000,000 放【CNYAQKF】 11 湖南三湘银行“灵活存一号” 2019 年 10 月 23 日 90 天 3.9875% 24,000,000 交通银行蕴通财富定期型结构 12 2019 年 10 月 22 日 93 天 3.90%-4.00% 30,000,000 性存款 93 天(汇率挂钩看涨) 中国工商银行保本“随心 E” 13 2019 年 11 月 05 日 93 天 3.15% 50,000,000 二号法人拓户 14 湖南三湘银行“灵活存” 2019 年 11 月 14 日 97 天 3.9875% 45,000,000 15 湖南三湘银行“灵活存” 2019 年 12 月 26 日 40 天 3.9875% 52,000,000 交通银行蕴通财富定期型结构 16 2019 年 11 月 12 日 97 天 3.85%-3.95% 53,000,000 性存款 97 天(汇率挂钩看涨) 交通银行蕴通财富定期型结构 17 2019 年 11 月 19 日 90 天 3.85%-3.95% 55,000,000 性存款 90 天(汇率挂钩看涨) 2019 年公司第 82 期结构性存 3.60%或 18 2019 年 11 月 22 日 91 天 30,000,000 款 3.81% 共赢利率结构 30348 期人民币 3.60%或 19 2019 年 11 月 15 日 110 天 15,000,000 结构性存款产品 4.00% 20 湖南三湘银行“灵活存” 2019 年 12 月 26 日 97 天 3.9875% 8,000,000 共赢利率结构 31150 期人民币 3.60%或 21 2019 年 12 月 27 日 105 天 15,000,000 结构性存款产品 4.00% 22 通盈叁号 2020 年 01 月 17 日 90 天 3.40% 23,000,000 中银保本理财-人民币按期开 23 2020 年 01 月 20 日 91 天 3.70% 50,000,000 放【CNYAQKF】 交通银行蕴通财富定期型结构 24 2020 年 02 月 21 日 63 天 1.35%-3.70% 15,000,000 性存款 63 天(黄金挂钩看跌) 工银理财保本型“随心 E”(定 25 2020 年 02 月 11 日 93 天 3.05% 45,000,000 向)2017 年第 3 期 1.50%或 共赢利率结构 32840 期人民币 26 2020 年 03 月 13 日 60 天 3.60%或 26,000,000 结构性存款产品 4.00% 27 通盈叁号 2020 年 04 月 17 日 30 天 3.00% 38,000,000 28 湖南三湘银行“灵活存” 2020 年 04 月 20 日 30 天 3.85% 30,000,000 交通银行蕴通财富定期型结构 29 2020 年 02 月 19 日 97 天 1.35%-3.80% 50,000,000 性存款 97 天(汇率挂钩看涨) 2020 年公司第 29 期结构性存 1.59%或 30 2020 年 03 月 02 日 92 天 30,000,000 款 4.22% 1.30%或 31 挂钩型结构性存款(机构客户) 2020 年 04 月 27 日 92 天 15,000,000 5.50% 1.30%或 32 挂钩型结构性存款(机构客户) 2020 年 04 月 27 日 92 天 15,000,000 5.50% 2020 年公司第 109 期结构性存 1.59%或 33 2020 年 04 月 27 日 92 天 20,000,000 款 4.19% 34 三湘存 2020 年 05 月 21 日 60 天 3.85% 32,000,000 3.06%或 共赢智信利率结构 34359 期人 35 2020 年 05 月 25 日 36 天 3.46%或 20,000,000 民币结构性存款产品 1.48% 投资金额合计 1,207,500,000 (2)尚未到期的产品情况 产品期 预期年化收 投资金额 序号 产品名称 产品成立日 限 益率 (元) 1 三湘存 2020 年 07 月 27 日 31 天 3.85% 35,000,000 3.00%或 共赢智信利率结构 36061 期人 2 2020 年 08 月 01 日 30 天 3.40%或 20,000,000 民币结构性存款产品 1.48% 3 三湘存 2020 年 08 月 03 日 31 天 3.85% 17,000,000 1.50%或 4 挂钩型结构性存款(机构客户) 2020 年 08 月 03 日 30 天 26,000,000 4.10% 投资金额合计 98,000,000 五、备查文件 1、湖南三湘银行“三湘存(原)”产品服务协议、风险揭示书; 2、中国银行挂钩型结构性存款认购委托书、产品说明书、风险揭示书。 特此公告。 克明面业股份有限公司董事会 2020年08月04日