证券代码：002796 证券简称：世嘉科技 公告编号：2019-021
苏州市世嘉科技股份有限公司
关于公司向银行申请综合授信及对外担保事项和全资
子公司开展票据池业务的公告
本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，没有虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏。
苏州市世嘉科技股份有限公司（以下简称“公司”或“世嘉科技”）于 2019
年 2 月 27 日召开了第三届董事会第五次会议，会议审议通过了《关于公司向银
行申请综合授信及对外担保事项和全资子公司开展票据池业务的议案》，该议案
尚需提请公司股东大会审议，现将相关内容公告如下：
一、 申请银行综合授信及对外担保事项和票据池业务情况概述
（一）申请银行综合授信及对外担保事项概述
公司（含子公司及孙公司）拟向各商业银行申请总额不超过人民币 60,000
万元的综合授信额度，具体情况如下：
1、本公司向银行申请综合授信情况
因公司业务发展需要，公司拟向各商业银行申请总额不超过人民币 30,000
万元（含等值其他币种）的综合授信额度，授信期限为自公司股东大会审议通过
之日起一年，授信期限内，授信额度可循环使用。授信方式包括但不限于贷款、
贸易融资、银行承兑汇票等综合授信业务，并授权公司法定代表人与各商业银行
签署上述综合授信项下的有关法律文件。
2、全资子公司波发特向银行申请综合授信及担保事项情况
因全资子公司苏州波发特电子科技有限公司（以下简称“波发特”）业务发
展需要，波发特拟向各商业银行申请总额不超过人民币 25,000 万元（含等值其
他币种）的综合授信额度，授信期限为自公司股东大会审议通过之日起一年，授
信期限内，授信额度可循环使用，并由公司为其提供连带责任担保，担保金额不
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超过人民币 25,000 万元（含等值其他币种）。授信方式包括但不限于贷款、贸易
融资、银行承兑汇票等综合授信业务，并授权公司法定代表人和波发特法定代表
人与各商业银行签署上述综合授信及担保项下的有关法律文件。
3、孙公司恩电开向银行申请综合授信及担保事项情况、与供应商签署原料
购销合同担保事项情况
因孙公司昆山恩电开通信设备有限公司（以下简称“恩电开”）业务发展需
要，恩电开拟向各商业银行申请总额不超过人民币 5,000 万元（含等值其他币种）
的综合授信额度，授信期限为自公司股东大会审议通过之日起一年，授信期限内，
授信额度可循环使用，并由波发特为其提供连带责任担保，担保金额不超过人民
币 5,000 万元（含等值其他币种）。授信方式包括但不限于贷款、贸易融资、银
行承兑汇票等综合授信业务，并授权公司法定代表人、波发特法定代表人、恩电
开法定代表人与各商业银行签署上述综合授信及担保项下的有关法律文件。
其次，为促进恩电开的业务发展，提高其经济效益和盈利能力，波发特拟为
恩电开所签订的原料购销合同提供不超过 10,000 万元（含等值其他币种）的采
购货款担保，担保期限自原料购销合同签署之日起一年。
综上，波发特拟为恩电开提供总额不超过 15,000 万元（含等值其他币种）
的担保。
（二）全资子公司开展票据池业务情况概述
因全资子公司波发特业务发展需要，波发特拟向各商业银行开展票据池业务，
具体情况如下：
1、业务概述
（1）业务概述：票据池业务是指协议银行为满足企业客户对所持有的商业
汇票进行统一管理、统筹使用的需求，向企业提供的集票据托管和托收、票据质
押池融资、票据贴现、票据代理查询、业务统计等功能于一体的票据综合管理服
务。
（2）合作银行：波发特拟根据实际情况及具体合作条件选择合适的商业银
行作为票据池业务的合作银行，并授权波发特经营管理层根据波发特与商业银行
的合作关系、商业银行票据池业务服务能力等综合因素最终确定。
（3）实施额度：拟向银行申请票据池业务总额度 40,000 万元（含等值其他
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币种），即用于与所有合作银行开展票据池业务的质押、抵押的票据累计即期余
额不超过人民币 40,000 万元，业务期限内，该额度可滚动使用。
（4）业务期限：上述票据池业务的开展期限为自公司股东大会通过之日起
一年。
（5）担保方式：在风险可控的前提下，波发特可以根据需要为票据池的建
立和使用采用最高额质押、一般质押、存单质押、票据质押、保证金质押及其他
合理方式进行担保。具体担保形式及金额授权波发特经营管理层根据经营需要具
体确定及办理，但不得超过票据池业务额度。
2、开展票据池业务的目的
随着波发特业务规模的不断扩大，在收取销售货款的过程中使用票据结算的
客户日益增加，波发特结算收取大量的商业承兑汇票、银行承兑汇票、信用证等
有价票证。同时，波发特与供应商合作也经常采用开具商业承兑汇票、银行承兑
汇票、信用证等有价票证的方式结算。为此，波发特开展票据池业务有利于：
（1）收到票据后，波发特可以通过票据池业务将应收票据统一存入协议银
行进行集中管理，由银行代为办理保管、托收等业务，可以减少波发特对各类有
价票证管理的成本；
（2）波发特可以利用票据池尚未到期的存量有价票证资产作质押，开具不
超过质押金额的银行承兑汇票、信用证等有价票证，用于支付供应商货款等经营
发生的款项，有利于减少货币资金占用，提高流动资产的使用效率，实现股东权
益的最大化；
（3）开展票据池业务，可以将波发特的应收票据和待开应付票据统筹管理，
减少波发特资金占用，优化财务结构，提高资金利用率。
3、票据池业务的风险和风险控制
（1）流动性风险：波发特开展票据池业务，需在合作银行开立票据池质押
融资业务专项保证金账户，作为票据池项下质押票据到期托收回款的入账账户。
应收票据和应付票据的到期日期不一致的情况会导致托收资金进入波发特向合
作银行申请开据商业汇票的保证金账户，对波发特资金的流动性有一定影响。
风险控制措施：波发特可以通过用新收票据入池置换保证金方式解除这一影
响，资金流动性风险可控。
（2）业务模式风险：波发特以进入票据池的票据作质押，向合作银行申请
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开具商业汇票用于支付供应商货款等经营发生的款项，随着质押票据的到期，办
理托收解付，若票据到期不能正常托收，所质押担保的票据额度不足，导致合作
银行要求波发特追加担保。
风险控制措施：波发特与合作银行开展票据池业务后，波发特将安排专人与
合作银行对接，建立票据池台账、跟踪管理，及时了解到期票据托收解付情况和
安排波发特新收票据入池，保证入池的票据的安全和流动性。
二、被担保人基本情况
（一）被担保人苏州波发特电子科技有限公司
1、公司名称：苏州波发特电子科技有限公司
2、公司类型：有限责任公司（法人独资）
3、住 所：苏州市相城区太平街道金澄路 88 号
4、法定代表人：陈宝华
5、注册资本：7,500 万元
6、成立时间：2012 年 06 月 13 日
7、经营范围：研发、生产、加工、销售：电子产品、通讯产品、机械设备
及零部件（不含卫星电视地面接收及无线电发射设备）。自营和代理各类商品及
技术的进出口业务（国家限定企业经营或禁止进出口的商品及技术除外）。（依
法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
8、产权及控制关系：波发特系公司持股 100%的全资子公司。
9、波发特最近两年主要财务数据
年份 2018 年 12 月 31 日/ 2017 年 12 月 31 日/
项目 2018 年度 2017 年度
资产（元） 678,511,491.74 657,604,252.23
负债（元） 463,335,020.92 490,803,665.65
归属于母公司所有者权益（元） 201,905,688.93 159,640,061.83
营业收入（元） 684,914,731.70 621,796,726.40
利润总额（元） 50,633,348.86 40,422,962.01
归属于母公司所有者的净利润（元） 42,175,069.77 33,003,510.32
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（二）被担保人昆山恩电开通信设备有限公司
1、公司名称：昆山恩电开通信设备有限公司
2、公司类型：有限责任公司（中外合资）
3、住 所：江苏省昆山开发区前进东路 88 号 7 号楼
4、法定代表人：陈宝华
5、注册资本：210 万美元
6、成立时间：2005 年 08 月 11 日
7、经营范围：研发、生产天线、滤波器等新型电子元器件（频率控制与选
择元件），销售自产产品。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展
经营活动）
8、产权及控制关系：恩电开系公司全资子公司波发特的控股子公司，其中
波发特持有恩电开 80%股份，日本电业工作株式会社持有恩电开 20%股份，日
本电业工作株式会社系注册在日本的日本企业。
9、恩电开最近两年主要财务数据
年份 2018 年 12 月 31 日/ 2017 年 12 月 31 日/
项目 2018 年度 2017 年度
资产（元） 139,873,133.16 125,434,751.10
负债（元） 79,752,808.68 89,712,528.66
归属于母公司所有者权益合计（元） 58,520,491.78 35,722,222.44
营业收入（元） 293,006,228.92 200,629,418.37
利润总额（元） 24,392,200.29 12,856,655.97
归属于母公司所有者的净利润（元） 22,707,712.01 10,447,831.26
三、董事会说明
（一）关于对外担保事项的说明
1、担保原因：本次公司为波发特向银行申请综合授信提供担保及波发特为
恩电开向银行申请综合授信提供担保，有助于拓宽波发特与恩电开的融资渠道，
缓解流动资金压力，促进波发特与恩电开的业务拓展，本次担保符合公司整体发
展利益，担保风险处于可控范围。其次，恩电开另一股东日本电业工作株式会社
系境外公司，无法提供境内银行认可的担保。
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2、被担保人偿债能力：目前，波发特与恩电开经营情况良好，偿债能力较
强，公司对其控制力较强，为其提供担保风险较小。
（二）关于全资子公司开展票据池业务的说明
目前，波发特经营情况良好，业务发展迅速，其开展票据池业务，可以将应
收票据和待开应付票据统筹管理，减少波发特的资金占用，优化财务结构，提高
资金利用率；其次，票据池业务属于低风险业务，波发特已建立良好的风控措施，
开展的票据池业务风险处于可控范围。
四、独立董事意见
（一）关于对外担保事项的独立意见
经审核，我们认为：本次公司为波发特提供担保及波发特为恩电开提供担保
属于对合并报表范围的公司提供担保，且波发特与恩电开经营良好，偿债能力较
强，公司对其控制力较强，为其提供担保风险可控。因此，我们对本次担保事项
发表同意的独立意见，并同意将该议案提请至公司股东大会审议。
（二）关于全资子公司开展票据池业务的独立意见
经审核，我们认为：目前，波发特经营情况良好，业务发展迅速，其开展票
据池业务，可以将应收票据和待开应付票据统筹管理，减少波发特的资金占用，
优化财务结构，提高资金利用率。其次，票据池业务属于低风险业务，波发特已
建立良好的风控措施，开展的票据池业务风险处于可控范围。因此，我们对波发
特本次开展票据池业务发表同意的独立意见，并同意将该议案提请至公司股东大
会审议。
五、监事会意见
（一）关于对外担保事项的意见
经核查，监事会认为：波发特系公司的全资子公司，恩电开系波发特持股
80%的控股子公司，本次担保事项属于对合并报表范围的公司提供担保，不存在
损害公司利益的情形，被担保对象经营良好，偿债能力较强，本次担保事项的风
险处于可控范围。因此，我们同意本次担保事项。
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（二）关于全资子公司开展票据池业务的意见
经核查，监事会认为：目前，波发特经营情况良好，业务发展迅速，其开展
票据池业务，可以将应收票据和待开应付票据统筹管理，减少波发特的资金占用，
提高资金利用率，且票据池业务属于低风险业务，波发特已建立良好的风控措施，
不存在损害公司利益的情形。因此，我们同意波发特本次开展票据池业务。
六、累计对外担保数量及逾期担保数量
本次董事会审议通过担保金额为人民币 40,000 万元，占公司最近一期经审
计的归属于母公司所有者权益合计的 28.09%，占公司最近一期经审计总资产的
19.86%。
截至本公告披露日，公司及其控股子公司累计与银行签署的担保金额为人民
币 7,000 万元，占公司最近一期经审计的归属于母公司所有者权益的 4.92%；公
司及其控股子公司担保余额为 4,787.09 万元，占公司最近一期经审计的归属于母
公司所有者权益的 3.36%；公司未发生违规担保和逾期担保的情形。
七、备查文件
1、苏州市世嘉科技股份有限公司第三届董事会第五次会议决议；
2、苏州市世嘉科技股份有限公司第三届监事会第六次会议决议；
3、独立董事关于公司第三届董事会第五次会议相关事项的事前认可及独立
意见；
特此公告。
苏州市世嘉科技股份有限公司
董事会
二〇一九年二月二十八日
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