证券代码：002801                         证券简称：微光股份                     公告编号：2020-041



                           杭州微光电子股份有限公司
    关于使用部分闲置自有资金进行投资理财的进展公告


    本公司及全体董事保证本公告内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导
性陈述或重大遗漏。

   杭州微光电子股份有限公司（以下简称“公司”）于 2019 年 7 月 2 日召开
第四届董事会第五次会议、2019 年 7 月 18 日召开 2019 年第二次临时股东大会，
审议通过了《关于继续使用部分闲置自有资金进行投资理财的议案》，同意在确
保资金安全、操作合法合规、保证日常经营不受影响的前提下，继续使用总额不
超过人民币 7 亿元的自有资金进行投资理财，在总额度内，不针对银行理财及非
银行理财总额设限额；单笔购买银行理财产品不超过 1 亿元，单笔购买非银行理
财产品不超过 5,000 万元。在此额度内，资金可滚动使用。投资品种为安全性高、
流动性好、风险较低的银行理财产品及信托计划、资产管理计划、固定收益类产
品等。股东大会授权公司总经理行使该项投资决策权并签署相关合同文件，具体
事项由公司财务部负责组织实施，该业务有效期及授权期限自股东大会审议通过
之日起 12 个月内有效。具体内容详见公司指定信息披露媒体证券时报及巨潮资
讯网（www.cninfo.com.cn）上的《关于继续使用部分闲置自有资金进行投资理财
的公告》（2019-046）。

   一、理财产品到期情况

   近日，公司赎回部分使用闲置自有资金购买的理财产品，主要情况如下：


                                                                                                    实际收
                                产品类 赎回金额 年化收益
受托人名称      产品名称                                        起始日期           赎回日期         益金额
                                  型     （万元） 率（%）
                                                                                                    （万元）


             中融-汇聚金 1 号
中融国际信                      非保本
             货币基金集合资               5,000    6.10     2020 年 3 月 19 日 2020 年 6 月 17 日    75.21
托有限公司                      收益型
             金信托计划



                                                   1
   二、购买理财产品的基本情况

    2020 年 6 月 19 日，公司购买了光大兴陇信托有限责任公司的信托产品，该
产品相关情况如下：

    1、产品名称：光信光乾锦江 16 号集合资金信托计划

    2、产品类型：固定收益类

    3、受托人、贷款人：光大兴陇信托有限责任公司

    4、委托人、受益人：杭州微光电子股份有限公司

    5、借款人：南通中南工业投资有限责任公司及其合法继受主体

    6、保管人：兴业银行股份有限公司上海分行

    7、理财期限：12 个月

    8、产品起息日：2020 年 6 月 19 日

    9、产品到期日：2021 年 6 月 19 日

    10、认购金额：人民币 5,000 万元

    11、预期年化收益率：7.70%

    12、购买资金来源：自有资金

    13、关联关系说明：公司与光大兴陇信托有限责任公司无关联关系

    14、投资方向：本信托计划项下的信托资金由受托人以自己的名义按照如下
方式集合管理、运用、处分：

    （1）受托人按照编号为【2020Z0975-贷 001】的《信托贷款合同》及其有
效修改及补充文件（如有）约定的条款和条件向借款人发放信托贷款，贷款将用
于补充借款人日常营运资金，具体事宜以届时受托人与借款人签署的《信托贷款
合同》及其补充协议（如有）约定为准。

    （2）信托计划存续期限内，委托人申购的信托资金可以用于支付信托单位
的预期信托利益或继续向借款人发放贷款或按照法律及合同约定的方式加以运


                                      2
用。

     （3）信托计划项下如有闲置资金，受托人可将其用于银行存款等高流动性
低风险的金融产品。

     15、担保人

     （1）出质人 1/保证人：中南控股集团有限公司及其合法继受主体

     （2）抵押人：苏州中南中心投资建设有限公司及其合法继受主体

     （3）出质人 2/共同借款人/共同还款人：上海锦顶企业管理有限公司及其合
法继受主体

     （4）差额补足义务人 1：中南城市建设投资有限公司及其合法继受主体

     （5）差额补足义务人 2：上海尚锦文化旅游发展有限公司及其合法继受主
体

     16、增信措施：为保证借款人按照约定向贷款人偿还本金及利息，受托人与
共同借款人签署了编号为【2020Z0975-债务承担 001】的《债务承担协议》、与
保证人签署了编号为【2020Z0975-保证 001】的《保证合同》、与抵押人签署了
编号为【2020Z0975-抵押 001】的《抵押合同》、与出质人 1 签署了编号为
【2020Z0975-质押 001】的《质押合同》、与出质人 2 签署了编号为【2020Z0975-
质押 002】的《质押合同》、与差额补足义务人 1 签署了编号为【2020Z0975-差
补 001】的《差额补足协议》、与差额补足义务人 2 签署了编号为【2020Z0975-
差补 002】的《差额补足协议》。

     17、主要投资风险：受托人在管理、运用或处分信托财产过程中可能面临多
种风险，包括但不限于信用风险，政策风险与市场风险，交易主体经营风险，担
保风险，受托人管理风险及保管人风险，信托受益权提前终止和信托计划延期风
险，流动性风险，信息传递风险，各类各期信托单位不同时到期的风险以及其他
风险。

     三、理财风险控制措施

     针对委托理财可能存在的风险，公司采取措施如下：


                                    3
             1、公司股东大会审议通过后，授权公司总经理在上述投资额度内签署相关
      合同文件，公司财务负责人负责组织实施。公司财务部相关人员将及时分析和跟
      踪所购买理财产品的投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安
      全的风险因素，将及时采取相应保全措施，控制投资风险。

             2、公司内审部门负责对投资理财资金的使用与保管情况进行审计与监督。

             3、独立董事、监事会有权对理财资金使用情况进行定期或不定期监督与检
      查，必要时可以聘请专业机构进行审计。

             4、公司将根据深圳证券交易所的有关规定，及时履行信息披露义务。

             四、对公司日常经营的影响

             本次购买理财产品不影响公司的正常资金周转所需，不会影响公司主营业务
      的正常开展。通过进行适度的理财，可以提高公司闲置自有资金的使用效率，获
      得一定的投资收益，符合公司和全体股东利益。

             五、本公告日前十二个月内公司使用自有资金购买的尚未到期的理财产品
      情况

             截至本公告日，公司累计使用闲置自有资金购买的尚未到期的理财产品金额
      共计人民币 63,200 万元，未超过公司股东大会审议通过的投资额度及范围。主
      要情况如下表：

受托人名称        产品名称           产品类型      金额（万元）预期年化收益率（%）   起始日期             终止日期

             杭州银行“幸福 99”
杭州银行股                          非保本浮动收
             新钱包开放式银行理                        200          3.5-3.9      2019 年 9 月 30 日
份有限公司                          益型
             财计划（XQB1801）

中融国际信 中融-融睿 1 号集合资
                                    非保本收益型      3,000           6.80       2020 年 3 月 13 日 2020 年 9 月 13 日
托有限公司 金信托计划

中融国际信 中融-融睿 1 号集合资
                                    非保本收益型      5,000           6.80       2020 年 3 月 25 日 2020 年 9 月 25 日
托有限公司 金信托计划

中融国际信 中融-圆融 1 号集合资
                                    非保本收益型      5,000           6.20       2020 年 3 月 30 日 2020 年 6 月 29 日
托有限公司 金信托计划

             中融-汇聚金 1 号货币
中融国际信
             基金集合资金信托计 非保本收益型          5,000           6.10       2020 年 4 月 1 日    2020 年 6 月 30 日
托有限公司
             划


                                                              4
中融国际信 中融-圆融 1 号集合资
                                     非保本收益型   3,000        6.20   2020 年 4 月 3 日    2020 年 7 月 2 日
托有限公司 金信托计划

             “幸福 99”金钻固定收
杭州银行股                           封闭式非保本
             益类 20064 银行理财                    5,000        4.05   2020 年 4 月 7 日    2020 年 10 月 19 日
份有限公司                           浮动收益型
             计划（JZG20064）

中融国际信 中融-圆融 1 号集合资
                                     非保本收益型   3,000        6.20   2020 年 4 月 8 日    2020 年 7 月 7 日
托有限公司 金信托计划

             中航信托天启 556 号
中航信托股
             天诚聚富投资基金集 非保本收益型        3,000        6.00   2020 年 4 月 8 日    2020 年 10 月 9 日
份有限公司
             合资金信托计划
             中航信托天启 556 号
中航信托股
             天诚聚富投资基金集 非保本收益型        3,000        5.80   2020 年 5 月 21 日 2020 年 10 月 9 日
份有限公司
             合资金信托计划
             万向信托-地产 168 号
万向信托股 （恒大华东地产基金
                                     固定收益类     2,000        8.30   2020 年 5 月 25 日 2021 年 6 月 30 日
份公司       1 号项目集合资金信
             托计划）
             兴业银行金雪球
             2020 年第一期非保
兴业银行股                           非保本浮动收
             本浮动收益封闭式人                     1,000        4.20   2020 年 5 月 28 日 2020 年 8 月 28 日
份有限公司                           益型
             民币理财产品 35006
             款
             平安信托周周成长债
平安信托有
             券投资集合资金信托 固定收益类          5,000        4.00   2020 年 5 月 28 日
限责任公司
             计划
             平安信托周周成长债
平安信托有
             券投资集合资金信托 固定收益类          4,000        4.00   2020 年 5 月 28 日
限责任公司
             计划

             中融-汇聚金 1 号货币
中融国际信
             基金集合资金信托计 非保本收益型        3,000        6.10   2020 年 6 月 2 日    2020 年 8 月 31 日
托有限公司
             划

             万向信托—地产 681
万向信托股 号（蓝光祥生诸暨花
                                     固定收益类     3,000        8.10   2020 年 6 月 5 日    2021 年 12 月 5 日
份公司       涧樾项目贷款集合资
             金信托计划）

中融国际信 中融-恒信 1 号集合资
                                     非保本收益型   5,000        6.40   2020 年 6 月 10 日 2020 年 10 月 10 日
托有限公司 金信托计划

光大兴陇信
             光信光乾锦江 16 号
托有限责任                           固定收益类     5,000        7.70   2020 年 6 月 19 日 2021 年 6 月 19 日
             集合资金信托计划
公司

                     合计                           63,200


                                                             5
   六、备查文件

   1、光信光乾锦江 16 号集合资金信托计划信托合同及附件。

特此公告。




                                       杭州微光电子股份有限公司

                                                董事会

                                         二〇二〇年六月二十三日




                                6