证券代码：002801                       证券简称：微光股份                     公告编号：2020-059



                            杭州微光电子股份有限公司
    关于使用部分闲置自有资金进行投资理财的进展公告


    本公司及董事会全体成员保证本公告内容真实、准确、完整，没有虚假记载、
误导性陈述或重大遗漏。

   杭州微光电子股份有限公司（以下简称“公司”）于 2020 年 7 月 15 日召开
第四届董事会第十一次会议、2020 年 8 月 3 日召开 2020 年第一次临时股东大会，
审议通过了《关于继续使用部分闲置自有资金进行投资理财的议案》，同意在确
保资金安全、操作合法合规、保证日常经营不受影响的前提下，继续使用部分闲
置自有资金进行投资理财，总额不超过人民币 10 亿元，单笔购买理财产品不超
过人民币 1 亿元，在此额度内，资金可滚动使用；投资品种为安全性高、流动性
好、风险较低的银行理财产品，以及信托计划、资产管理计划等。股东大会授权
公司总经理行使该项投资决策权并签署相关合同文件，具体事项由公司财务部负
责组织实施，该业务有效期及授权期限自股东大会审议通过之日起 12 个月内有
效。具体内容详见公司指定信息披露媒体证券时报及巨潮资讯网
（www.cninfo.com.cn）上的《关于继续使用部分闲置自有资金进行投资理财的公
告》（2020-051）。

   一、理财产品到期情况

   近日，公司赎回部分使用闲置自有资金购买的理财产品，主要情况如下：

                                                                                                  实际收
                              产品类 赎回金额 年化收益
受托人名称      产品名称                                      起始日期           赎回日期         益金额
                                型     （万元） 率（%）
                                                                                                  （万元）

             平安信托周周成
平安信托有                    固定收
             长债券投资集合             5,000    3.67     2020 年 5 月 28 日 2020 年 8 月 20 日    42.26
限责任公司                    益类
             资金信托计划


   二、购买理财产品的基本情况

    2020 年 8 月 21 日，公司购买了中建投信托股份有限公司的信托产品，该产

                                                 1
品相关情况如下：

    1、产品名称：中建投信托安泉 544 号（阳光城杭州）集合资金信托计划

    2、产品类型：固定收益类

    3、受托人：中建投信托股份有限公司

    4、委托人、受益人：杭州微光电子股份有限公司

    5、借款人：杭州碧光房地产开发有限公司

    6、共同还款人：蚌埠光旭房地产开发有限公司

    7、抵押人：蚌埠光旭房地产开发有限公司，或合法所有并有权处分抵押物
的其他主体的统称

    8、出质人：安徽阳昇光城房地产有限公司

    9、保证人：阳光城集团股份有限公司

    10、保管人：招商银行股份有限公司合肥分行

    11、理财期限：18 个月

    12、产品起息日：2020 年 8 月 21 日

    13、产品到期日：2022 年 2 月 21 日

    14、认购金额：人民币 5,000 万元

    15、预期年化收益率：7.60%

    16、购买资金来源：自有资金

    17、关联关系说明：公司与中建投信托股份有限公司无关联关系

    18、投资范围：信托资金用于向借款人发放信托贷款，贷款资金用于杭州下
城区三塘单元 544C0502-R21/B1/B2-52 地块项目的开发建设。借款人和共同还款
人根据交易文件约定共同承担偿还信托贷款本息的责任和义务。信托财产闲置
时，可用于投资银行存款（包括同业存款等）、银行理财产品、货币市场产品（包
括央行票据、国债、货币基金等）以及现金管理类信托产品等高流动性、低风险
的金融产品。

    19、增信措施


                                      2
       为确保信托计划目的的实现和信托财产的安全，本信托计划采取如下增信措
施：

       （1）保证担保：保证人根据约定提供保证担保，具体以编号为中建投信
（2020）成二集 005-04 号的《保证合同》约定为准；

       （2）抵押担保：抵押人根据约定提供抵押担保，具体以编号为中建投信
（2020）成二集 005-02 号的《抵押合同》约定为准；

       （3）权利质押担保：出质人根据约定提供质押担保，具体以编号为中建投
信（2020）成二集 005-03 号的《权利质押合同》约定为准。

   20、信托计划管控措施

   为增加对信托财产运用方式的管控，本信托计划采取如下管控措施：

       （1）销售回款沉淀措施：抵押人应按照交易文件约定沉淀抵押物项目销售
回款资金。

       （2）资金监管措施：受托人委托【招商银行合肥分行】作为本信托计划监
管银行，对借款人使用贷款资金进行监管。

       21、风险揭示

       （1）一般风险：预计延长期风险、政策风险、利率风险、市场风险、信用
风险、流动性风险、抵押物/质物变现风险、分类分期发行导致的收益分配风险、
提前终止和延期的风险、管理风险、操作风险、税负风险、合规风险以及其他风
险。

       （2）特别风险：项目开工和经营风险、不动产物权登记风险、同意抵押物
解除抵押或销（预）售的风险、信托文件披露的抵押物未全部办理抵押或发生调
整的风险、在建工程抵押风险（如适用）、销售回款资金监管风险以及其他特别
风险。

   三、理财风险控制措施

       针对委托理财可能存在的风险，公司采取措施如下：

   1、公司制定了《对外投资管理制度》、《风险投资管理制度》等，对投资
决策和审批程序，责任部门及责任人，信息披露及内部信息报告，实施、检查和


                                     3
      监督等方面进行了规定，规范公司的投资行为。

             2、严格执行相关制度，公司财务部门严格筛选理财产品，并做必要的尽职
      调查，公司总经理在投资额度内签署相关合同文件，财务部组织实施并及时分析
      和跟踪所购买理财产品的投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资
      金安全的风险因素，将及时采取相应保全措施，控制投资风险。

             3、公司内审部门负责对投资理财资金的使用与保管情况进行审计与监督。

             4、独立董事、监事会有权对理财资金使用情况进行定期或不定期监督与检
      查，必要时可以聘请专业机构进行审计。

             5、公司将根据深圳证券交易所的有关规定，及时履行信息披露义务。

             四、对公司日常经营的影响

             公司坚持规范运作、防范风险、谨慎投资的原则，使用部分闲置自有资金进
      行投资理财，不影响公司的正常资金周转所需，不会影响公司主营业务的正常开
      展。通过适度理财，可以提高公司闲置自有资金的使用效率，获得一定的投资收
      益，符合公司和全体股东利益。

             五、本公告日前十二个月内公司使用自有资金购买的尚未到期的理财产品
      情况

             截至本公告日，公司累计使用闲置自有资金购买的尚未到期的理财产品金额
      共计人民币 62,000 万元，未超过公司股东大会审议通过的投资额度及范围。主
      要情况如下表：

受托人名称        产品名称            产品类型      金额（万元）预期年化收益率（%）   起始日期            终止日期

中融国际信 中融-融睿 1 号集合资
                                     非保本收益型      3,000          6.80        2020 年 3 月 13 日 2020 年 9 月 13 日
托有限公司 金信托计划

中融国际信 中融-融睿 1 号集合资
                                     非保本收益型      5,000          6.80        2020 年 3 月 25 日 2020 年 9 月 25 日
托有限公司 金信托计划

             “幸福 99”金钻固定收
杭州银行股                           封闭式非保本
             益类 20064 银行理财                       5,000          4.05        2020 年 4 月 7 日   2020 年 10 月 19 日
份有限公司                           浮动收益型
             计划（JZG20064）

             中航信托天启 556 号
中航信托股
             天诚聚富投资基金集 非保本收益型           3,000          6.00        2020 年 4 月 8 日   2020 年 10 月 9 日
份有限公司
             合资金信托计划
中航信托股 中航信托天启 556 号 非保本收益型            3,000          5.80        2020 年 5 月 21 日 2020 年 10 月 9 日

                                                               4
份有限公司 天诚聚富投资基金集
             合资金信托计划
             万向信托-地产 168 号
万向信托股 （恒大华东地产基金
                                    固定收益类     2,000        8.30   2020 年 5 月 25 日 2021 年 6 月 30 日
份公司       1 号项目集合资金信
             托计划）
             兴业银行金雪球
             2020 年第一期非保
兴业银行股                          非保本浮动收
             本浮动收益封闭式人                    1,000        4.20   2020 年 5 月 28 日 2020 年 8 月 28 日
份有限公司                          益型
             民币理财产品 35006
             款

             中融-汇聚金 1 号货币
中融国际信
             基金集合资金信托计 非保本收益型       3,000        6.10   2020 年 6 月 2 日   2020 年 8 月 31 日
托有限公司
             划

             万向信托—地产 681
万向信托股 号（蓝光祥生诸暨花
                                    固定收益类     3,000        8.10   2020 年 6 月 5 日   2021 年 12 月 5 日
份公司       涧樾项目贷款集合资
             金信托计划）

中融国际信 中融-恒信 1 号集合资
                                    非保本收益型   5,000        6.40   2020 年 6 月 10 日 2020 年 10 月 10 日
托有限公司 金信托计划

光大兴陇信
             光信光乾锦江 16 号
托有限责任                          固定收益类     5,000        7.70   2020 年 6 月 19 日 2021 年 6 月 19 日
             集合资金信托计划
公司

             中融-汇聚金 1 号货币
中融国际信
             基金集合资金信托计 非保本收益型       5,000        6.10   2020 年 6 月 30 日 2020 年 9 月 28 日
托有限公司
             划

重庆国际信
             重庆信托京润 1 号集
托股份有限                          固定收益类     5,000        7.40   2020 年 7 月 3 日   2021 年 7 月 25 日
             合资金信托计划
公司

中融国际信 中融-圆融 1 号集合资
                                    非保本收益型   5,000        6.20   2020 年 7 月 9 日   2020 年 10 月 9 日
托有限公司 金信托计划

中融国际信 中融-兴创 138 号集合
                                    固定收益类     4,000        6.80   2020 年 8 月 17 日 2021 年 2 月 17 日
托有限公司 资金信托计划

中建投信托 中建投信托安泉 544
股份有限公 号（阳光城杭州）集 固定收益类           5,000        7.60   2020 年 8 月 21 日 2022 年 2 月 21 日
司           合资金信托计划

                    合计                           62,000

             六、备查文件

             1、中建投信托安泉 544 号（阳光城杭州）集合资金信托计划信托合同及附

                                                            5
件。

特此公告。




                 杭州微光电子股份有限公司

                          董事会

                   二〇二〇年八月二十二日




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