江阴银行：独立董事对担保等事项的独立意见2022-03-30
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
独立董事对相关事项发表的独立意见
根据《上市公司独立董事规则》及江苏江阴农村商业银
行股份有限公司（以下简称“公司”）《独立董事制度》等法
律法规、规章制度的有关规定，作为公司的独立董事，对相
关事项发表独立意见如下：
一、关于对外担保、关联方占用公司资金的独立意见
根据中国证券业监督管理委员会证监发〔2003〕56 号文
件精神，作为独立董事，本着对公司及全体股东负责和实事
求是的态度，我们对公司对外担保、关联方占用资金情况进
行了认真核查，我们认为：
1、担保业务是公司经中国人民银行和中国银行保险监
督管理委员会批准的常规银行业务之一，公司重视该项业务
的风险管理，严格执行有关操作流程和审批程序，对外担保
业务的风险得到有效控制。2021 年，公司认真贯彻执行证监
发〔2003〕56 号文件的相关规定，除经监管机构批准的经营
范围内的金融担保业务外，没有其它需要披露的重大担保业
务事项。
2、截止 2021 年 12 月 31 日，公司不存在关联方占用公
司资金的情况。
二、关于 2021 年内部控制自我评价报告的独立意见
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报告期内，公司已建立了较为完善、合规、有效的内部
控制体系，并能够结合自身的经营特点和发展情况持续改善
和优化。在管理中，公司按照国家法律法规和证券监管部门
的要求，建立了相应的法人治理结构，使内部控制管理体系
能够得到有效执行。
我们认为：《2021 年内部控制自我评价报告》真实、客
观、完整地反映了公司内部控制制度的建设及运行情况。公
司的法人治理、生产经营、信息披露和重大事项等活动均能
够严格按照各项内控制度的规定执行，并且对各个环节可能
存在的内外部风险进行了合理控制，因此，公司的内部控制
是有效的。
三、关于 2021 年度关联交易事项的独立意见
我们认为：公司 2021 年度未发生重大关联交易行为。
发生的关联交易决策程序符合有关法律、法规、规范性文件
和公司《章程》等相关规定，定价公允，属于与日常经营相
关的持续性事项，符合公司实际生产经营需要，不存在损害
公司及全体股东，特别是中小股东利益的行为。
四、关于 2021 年度利润分配预案的独立意见
我们认为：2021 年度的利润分配预案,符合《公司法》、
公司《章程》等相关规定，符合公司当前的实际情况，未分
配的利润将用于公司未来发展所需的资本金，相关审议程序
符合有关法律、法规的规定，不存在损害公司和股东利益,
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特别是非关联股东和中小股东利益的情形 。
五、关于董事及高级管理人员薪酬的独立意见
我们对公司董事及高级管理人员的薪酬情况进行了核
查，认为：公司 2021 年能够严格按照董事及高级管理人员
薪酬和激励考核制度执行，激励考核制度及薪酬发放的程序
符合有关法律、法规及公司《章程》的规定。
六、关于 2022 年度日常关联交易预计额度的独立意见
我们认为：
1、公司 2022 年度日常关联交易预计事项符合公司业务
发展的实际需要，属于正常的商业交易行为。关联交易事项
在关联各方平等协商的基础上按照市场原则进行，遵循“公
平、公正、公开”的原则，交易定价公允合理，决策程序合
法有效，不存在损害公司及股东利益，尤其是中小股东利益
的情形。本次交易事项在董事会审议过程中，关联董事依法
进行了回避表决，审议程序合法合规。
2、经核查，公司 2021 年度日常关联交易执行情况符合
公司业务的实际情况和经营发展需要。受市场情况、采购安
排、运营策略变化等因素影响，公司 2021 年度日常关联交
易实际发生金额不足预计金额 80%，实际发生情况与预计存
在差异属于正常的经营行为，不会对公司日常经营及业绩产
生重大影响，不存在损害公司及股东利益，尤其是中小股东
利益的情形。
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我们一致同意《关于 2022 年度日常关联交易预计额度
的议案》，并同意提交公司股东大会审议。
七、关于续聘 2022 年度外部审计机构的独立意见
我们认为：立信会计师事务所（特殊普通合伙）具有从
事上市公司审计工作的丰富经验和职业素养，能够满足公司
2022 年度外部审计工作要求，能够独立对公司财务状况进行
审计。同意续聘立信会计师事务所（特殊普通合伙）为公司
2022 年度外部审计机构，并提交股东大会审议。
第七届董事会独立董事：朱青、周凯、乐宜仁、林雷
（以下无正文）
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（此页无正文，为《江苏江阴农村商业银行股份有限公司独
立董事对相关事项发表的独立意见》的签字页）
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朱 青 周 凯
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乐宜仁 林 雷
2022 年 3 月 28 日
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