证券代码:300525 证券简称:博思软件 公告编号:2020-124
福建博思软件股份有限公司
关于使用部分闲置募集资金进行现金管理的进展公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚
假记载、误导性陈述或重大遗漏。
福建博思软件股份有限公司（以下简称“公司”）于 2020 年 8 月 26 日召开
的第三届董事会第二十七次会议审议通过了《关于使用部分闲置募集资金进行现
金管理的议案》，同意公司及子公司在确保不影响募集资金投资项目建设和正常
生产经营的情况下，使用不超过 25,000 万元的暂时闲置的募集资金进行现金管
理，使用期限自董事会审议通过之日起 12 个月内有效。具体内容详见公司 2020
年 8 月 27 日刊登于中国证监会指定创业板信息披露网站上的《关于使用部分闲
置募集资金进行现金管理的公告》（公告编号：2020-110）。
近日，公司分别与厦门国际银行股份有限公司、厦门银行股份有限公司签订
了结构性存款协议，使用部分闲置募集资金进行现金管理，现就具体情况公告如
下：
一、理财产品的基本情况
委托理财
委托人名 受托人名 产品名 收益 产品 产品 预期年化收
金额
称 称 称 起算日 到期日 类型 益率
（万元）
福建博思 厦门国际 保本浮
结构性
软件股份 银行股份 700.00 2020.10.19 2020.11.30 动收益 3.15%
存款
有限公司 有限公司 型
福建博思 厦门国际 保本浮
结构性
软件股份 银行股份 4,000.00 2020.10.19 2020.12.28 动收益 3.15%
存款
有限公司 有限公司 型
福建博思 厦门银行 保本浮
结构性
软件股份 股份有限 5,000.00 2020.10.21 2020.12.30 动收益 1.485%-3.3%
存款
有限公司 公司 型
证券代码:300525 证券简称:博思软件 公告编号:2020-124
福建博思 厦门银行 保本浮
结构性
软件股份 股份有限 1,000.00 2020.10.23 2020.11.27 动收益 1.485%-3.2%
存款
有限公司 公司 型
关联关系说明：公司与理财产品受托人无关联关系。
二、投资风险分析及风险控制措施
（一）投资风险
1、尽管公司会选择安全性高、流动性好的低风险投资品种，但金融市场受
宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动的影响；
2、公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量的介入，因此短期投
资的实际收益不可预期；
3、相关工作人员存在违规操作和监督失控的风险。
（二）风险控制措施
公司将严格遵守审慎投资原则，购买安全性高、流动性好的理财产品，不得
购买涉及《深圳证券交易所创业板上市公司规范运作指引》规定的风险投资品种。
1、公司财务部建立投资台账，及时分析和跟踪产品的净值变动情况，如评
估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资
风险。
2、公司内审部负责对产品进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理地预计
各项投资可能的风险与收益，向董事会审计委员会定期报告。
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘
请专业机构进行审计。
4、公司将依据深交所的相关规定，在定期报告中披露报告期内理财产品的
购买以及损益情况。
三、对公司经营的影响
公司坚持规范运作，在保证募集资金投资项目建设和公司正常经营的情况
下，使用部分暂时闲置募集资金进行现金管理，不会影响公司募集资金项目建设
证券代码:300525 证券简称:博思软件 公告编号:2020-124
和主营业务的正常开展，同时可以提高资金使用效率，获得一定的收益，为公司
及股东获取更多的回报。
四、相关审批程序
《关于使用部分闲置募集资金进行现金管理的议案》已经公司第三届董事会
第二十七次会议、第三届监事会第二十一次会议审议通过，公司独立董事发表了
同意的独立意见，保荐机构出具了同意的核查意见。本次购买理财产品额度和期
限均在审批额度内，无须再提交公司董事会或者股东大会审议。
五、公告日前十二个月内使用闲置募集资金进行现金管理的情况
委托理财
序 委托人 受托人 产品 收益 产品 产品 预期年化收益 是否
金额
号 名称 名称 名称 起算日 到期日 类型 率 到期
（万元）
福建博思 厦门银行 保本浮
结构性
1 软件股份 股份有限 2,500.00 2019.10.30 2020.01.22 动收益 1.405%-2.50% 是
存款
有限公司 公司 型
福建博思 厦门银行 保本浮
结构性
2 软件股份 股份有限 7,000.00 2019.10.30 2020.02.03 动收益 1.46%-3.70% 是
存款
有限公司 公司 型
福建博思 中国民生 挂钩利 保本保
3 软件股份 银行股份 率结构 1,500.00 2019.10.29 2019.12.09 证收益 3.55% 是
有限公司 有限公司 性存款 型
福建博思 中国民生 挂钩利 保本保
4 软件股份 银行股份 率结构 7,500.00 2019.10.29 2020.01.31 证收益 3.70% 是
有限公司 有限公司 性存款 型
福建博思 兴业银行 企业金 保本浮
5 软件股份 股份有限 融结构 5,000.00 2019.10.29 2020.02.03 动收益 3.50% 是
有限公司 公司 性存款 型
福建博思 厦门国际 保本浮
结构性
6 软件股份 银行股份 4,500.00 2019.12.19 2020.02.17 动收益 3.60% 是
存款
有限公司 有限公司 型
福建博思 中国民生 挂钩利 保本保
7 软件股份 银行股份 率结构 1,000.00 2019.12.19 2020.01.31 证收益 3.60% 是
有限公司 有限公司 性存款 型
证券代码:300525 证券简称:博思软件 公告编号:2020-124
福建博思 厦门国际 公司结 保本浮
8 软件股份 银行股份 构性存 1,000.00 2020.02.27 2020.04.09 动收益 3.60% 是
有限公司 有限公司 款 型
福建博思 厦门国际 公司结 保本浮
9 软件股份 银行股份 构性存 3,000.00 2020.02.27 2020.08.25 动收益 3.70% 是
有限公司 有限公司 款 型
福建博思 厦门国际 公司结 保本浮
10 软件股份 银行股份 构性存 1,000.00 2020.02.27 2020.08.25 动收益 3.70% 是
有限公司 有限公司 款 型
福建博思 厦门银行 保本浮
结构性
11 软件股份 股份有限 10,000.00 2020.02.28 2020.09.25 动收益 1.47%-3.75% 是
存款
有限公司 公司 型
福建博思 厦门银行 保本浮
结构性
12 软件股份 股份有限 5,700.00 2020.02.28 2020.03.31 动收益 1.405%-3.40% 是
存款
有限公司 公司 型
福建博思 厦门银行 保本浮
结构性
13 软件股份 股份有限 1,000.00 2020.02.28 2020.05.28 动收益 1.46%-3.60% 是
存款
有限公司 公司 型
福建博思 厦门国际 公司结 保本浮
14 软件股份 银行股份 构性存 1,000.00 2020.04.10 2020.05.22 动收益 3.55% 是
有限公司 有限公司 款 型
福建博思 厦门银行 保本浮
结构性
15 软件股份 股份有限 500.00 2020.04.13 2020.05.18 动收益 1.405%-3.40% 是
存款
有限公司 公司 型
福建博思 厦门国际 公司结 保本浮
16 软件股份 银行股份 构性存 800.00 2020.05.26 2020.07.07 动收益 3.15% 是
有限公司 有限公司 款 型
福建博思 厦门银行 保本浮
结构性
17 软件股份 股份有限 1,000.00 2020.06.02 2020.07.03 动收益 1.405%-3.10% 是
存款
有限公司 公司 型
福建博思 厦门国际 保本浮
结构性
18 软件股份 银行股份 800.00 2020.07.30 2020.09.10 动收益 3.10% 是
存款
有限公司 有限公司 型
福建博思 厦门银行 保本浮
结构性
19 软件股份 股份有限 500.00 2020.08.26 2020.09.28 动收益 1.405%-3.00% 是
存款
有限公司 公司 型
证券代码:300525 证券简称:博思软件 公告编号:2020-124
福建博思 厦门国际 保本浮
结构性
20 软件股份 银行股份 4,000.00 2020.08.28 2020.09.28 动收益 3.15% 是
存款
有限公司 有限公司 型
六、备查文件
1、厦门国际银行股份有限公司结构性存款产品协议书；
2、厦门银行股份有限公司结构性存款业务协议。
特此公告。
福建博思软件股份有限公司
董事会
二〇二〇年十月十九日