证券代码:300525 证券简称:博思软件 公告编号:2022-121
福建博思软件股份有限公司
关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚
假记载、误导性陈述或重大遗漏。
福建博思软件股份有限公司（以下简称“公司”）于2022年10月25日召开第
四届董事会第十四次会议，审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的
议案》，同意公司及子公司在不影响正常经营及确保资金安全的情况下，使用不
超过35,000万元的闲置自有资金进行现金管理，在规定使用期限及额度范围内，
资金可以滚动使用，使用期限自董事会审议通过之日起12个月内有效。具体内容
见公司于2022年10月26日刊登于中国证监会指定创业板信息披露网站上的相关公
告。
近日，公司与厦门银行股份有限公司签订了结构性存款协议，使用部分闲置
自有资金进行现金管理，现就具体情况公告如下：
一、理财产品的基本情况
委托理财
委托 受托人 产品 收益 产品 产品 预期年化
金额
人名称 名称 名称 起算日 到期日 类型 收益率
（万元）
福建博思 厦门银行
保本浮动
软件股份 股份有限 结构性存款 4,000.00 2022.12.16 2023.01.20 1.485%-3.200%
收益型
有限公司 公司
关联关系说明：公司及子公司与理财产品受托人无关联关系。
二、投资风险及风险控制措施
（一）投资风险
1、尽管公司会选择安全性高、流动性好的低风险投资品种，但金融市场受宏
观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动的影响；
1
证券代码:300525 证券简称:博思软件 公告编号:2022-121
2、公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量的介入，因此短期投资
的实际收益不可预期；
3、相关工作人员存在违规操作和监督失控的风险。
（二）风险控制措施
1、公司购买理财产品时，将选择安全性高、流动性好、风险低、期限不超过
12个月或可转让、可提前支取的产品，并且明确理财产品的金额、期限、投资品
种、双方的权利义务及法律责任等。相关产品品种不涉及《深圳证券交易所上市
公司自律监管指引第2号——创业板上市公司规范运作》中规定的证券投资与衍生
品交易等高风险投资。
2、公司财务部建立投资台账，及时分析和跟踪产品的净值变动情况，如评估
发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风
险。
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请
专业机构进行审计。
4、公司内审部负责对产品进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理地预计各
项投资可能的风险与收益，向董事会审计委员会定期报告。
5、公司将依据中国证监会及深圳证券交易所的相关规定，及时履行信息披露
义务。
三、对公司经营的影响
1、公司坚持规范运作，使用闲置自有资金进行现金管理是在确保公司日常运
营和资金安全的前提下实施的，不会影响公司资金正常周转需要，不会影响公司
主营业务的正常开展。
2、公司通过进行适度的现金管理，可以提高资金使用效率，增加投资效益，
进一步提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取更多的投资回报。
3、对于公司使用闲置自有资金进行现金管理事项，公司根据财政部《企业会
计准则》及其他相关规定与指南，进行会计核算及列报，反映在资产负债表及损
2
证券代码:300525 证券简称:博思软件 公告编号:2022-121
益表相关科目。
四、相关审批程序
2022年10月25日，公司召开了第四届董事会第十四次会议，审议通过《关于
使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司及子公司在不影响正常经营
及确保资金安全的情况下，使用不超过35,000万元的闲置自有资金进行现金管理，
使用期限不超过第四届董事会第十四次会议审议通过后十二个月，在使用期限及
额度范围内，资金可以滚动使用。公司董事会授权董事长在规定额度范围内行使
相关投资决策权并签署相关文件，公司财务部负责具体相关事宜。独立董事对上
述事项发表了同意的独立意见，监事会发表审核意见。本次购买理财产品额度和
期限均在审批范围内，无须再提交公司董事会或者股东大会审议。
五、公告日前十二个月内使用闲置自有资金进行现金管理的情况
委托理
序 委托 受托人 产品 收益 产品 产品 预期年化 是否
财金额
号 人名称 名称 名称 起算日 到期日 类型 收益率 赎回
（万元）
福建博 中国银 本金保障
“银河金
思软件 河证券 型固定收
1 山”收益凭 1,000.00 2021.12.24 2022.02.23 2.95% 是
股份有 股份有 益类收益
证 10168 期
限公司 限公司 凭证
内 蒙 古
中国银 本金保障
金 财 信 “银河金
河证券 型固定收
2 息 技 术 山”收益凭 2,000.00 2022.02.25 2022.08.23 3.00% 是
股份有 益类收益
有 限 公 证 10627 期
限公司 凭证
司
招商银行点
福建博 招商银
金系列看涨
思软件 行股份 保本浮动
3 三层区间 2,000.00 2022.04.18 2022.05.18 1.65%-3.10% 是
股份有 有限公 收益型
30 天结构
限公司 司
性存款
北京阳 交通银 交通银行蕴
光公采 行股份 通财富定期 保本浮动
4 200.00 2022.06.13 2022.08.15 1.35%-2.85% 是
科技有 有限公 型结构性存 收益型
限公司 司 款 63 天
3
证券代码:300525 证券简称:博思软件 公告编号:2022-121
博思数 兴业银 兴业银行企
采科技 行股份 业金融人民 保本浮动
5 2,000.00 2022.06.15 2022.09.13 1.50%-2.97% 是
发展有 有限公 币结构性存 收益型
限公司 司 款
北 京 公
中信银 共赢智信汇
采 云 信 保本浮动
行股份 率挂钩人民
6 息 技 术 1,000.00 2022.07.25 2022.10.24 收益、封 1.60%-3.25% 是
有限公 币结构性存
有 限 公 闭式
司 款 10725 期
司
博思数 兴业银 兴业银行企
采科技 行股份 业金融人民 保本浮动
7 2,500.00 2022.11.24 2023.05.23 1.50%-2.77% 否
发展有 有限公 币结构性存 收益型
限公司 司 款
北 京 公
中信银 共赢智信汇
采 云 信 保本浮动
行股份 率挂钩人民
8 息 技 术 1,800.00 2022.11.28 2023.05.29 收益、封 1.50%-3.00% 否
有限公 币结构性存
有 限 公 闭式
司 款 12543 期
司
福建兴 兴业银 兴业银行企
博数政 行股份 业金融人民 保本浮动
9 700.00 2022.11.29 2023.02.27 1.50%-2.90% 否
科技有 有限公 币结构性存 收益型
限公司 司 款
湖北 博 上海 浦 公司稳利
思软 件 东发 展 22JG3931
保本浮动
10 信息 技 银行 股 期人民币对 1,000.00 2022.12.12 2023.03.13 1.30%-2.95% 否
收益型
术有 限 份有 限 公结构性存
公司 公司 款
六、备查文件
1、厦门银行股份有限公司结构性存款业务协议。
特此公告。
福建博思软件股份有限公司
董事会
二〇二二年十二月十五日
4