华凯创意：关于公司申请银行授信提供关联担保的公告2020-03-03
证券代码：300592 证券简称： 华凯创意 公告编号：2020-027
湖南华凯文化创意股份有限公司
关于公司申请银行授信提供关联担保的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚
假记载、误导性陈述或重大遗漏。
湖南华凯文化创意股份有限公司（以下简称“公司”、“华凯创意”）于 2020
年 3 月 3 日召开了第二届董事会第二十五次会议和第二届监事会第二十二次会议，
会议审议通过了《关于公司 2020 年度融资计划及申请银行综合授信的议案》。
现将公司关联方为公司及公司全资子公司上海华凯展览展示工程有限公司
（以下简称“上海华凯”）申请银行综合授信提供关联担保事项的详细情况公告
如下：
一、关联交易概述
（一）公司向银行申请的综合授信额度
因部分合作金融机构信贷业务授信将于 2020 年内陆续到期，为确保公司及
子公司上海华凯业务开展资金需求，优化信贷业务资源结构，维护、拓展融资渠
道，降低融资成本，公司计划年内选择下列金融机构申请新一轮信贷业务授信：
单位：万元
主体 授信机构 拟申请授信额度 授信类别及说明
建设银行长沙河西支行 8,000 综合授信
光大银行长沙分行 7,000 综合授信
北京银行长沙分行 6,000 综合授信
兴业银行长沙分行 10,000 综合授信 10,000 万元，
华凯
敞口 5,000 万元
创意
招商银行长沙分行 6,000 综合授信
浦发银行长沙分行 5,000 综合授信
工商银行长沙岳麓山支行 5,000 综合授信
小计 47,000
上海 交通银行上海静安支行 6,000 综合授信
华凯 招商银行上海新客站支行 3,000 综合授信
小计 9,000
合计 56,000
注：（1）上表中未列示建设银行长沙河西支行对公司提供的固定资产贷款 10,000 万元的授信（有效期
至 2021 年 3 月）；（2）上表中未列示长沙银行对公司提供的流动资金贷款授信 4000 万元（有效期至 2021
年 9 月）；（3）最终授信金额以各银行在上述额度范围内的审批额度为准。
（二）公司向银行申请综合授信拟提供的担保措施
1、华凯创意向建设银行长沙河西支行申请的综合授信及流动资金贷款，以
长房权证岳麓字第 715189995 号（岳麓区桐梓坡西路 229 号厂房 101）、长房权
证岳麓字第 715188652 号（岳麓区桐梓坡西路 229 号食堂全部）房产作为抵押，
提请公司的实际控制人周新华及其配偶提供连带责任担保，并协调公司的法人
股东湖南神来科技有限公司（以下简称“神来科技”）提供连带责任保证担保。
2、华凯创意向光大银行长沙分行申请的综合授信，提请公司的实际控制人
周新华及其配偶提供连带责任保证担保，并协调公司的法人股东神来科技提供
连带责任保证担保。
3、华凯创意向北京银行长沙分行申请的综合授信，由全资子公司上海华凯
提供担保，提请公司的实际控制人周新华及其配偶提供连带责任保证担保。
4、华凯创意向兴业银行长沙分行申请的综合授信，由全资子公司上海华凯
提供担保，提请公司的实际控制人周新华及其配偶提供连带责任保证担保，并
协调公司的法人股东神来科技提供连带责任保证担保。
5、华凯创意向招商银行长沙分行、浦发银行长沙分行、工商银行长沙岳麓
山支行申请的综合授信，由子公司上海华凯提供连带责任保证担保，提请公司
的实际控制人周新华及其配偶提供连带责任保证担保，并协调公司的法人股东
神来科技提供连带责任保证担保。
6、上海华凯向交通银行上海静安支行申请的综合授信，以上海华凯的房产
抵押及应收账款质押，由母公司华凯创意提供连带责任保证担保，提请公司的
实际控制人周新华及其配偶提供连带责任保证担保。
7、上海华凯向招商银行上海新客站支行申请的综合授信，由母公司华凯创
意提供连带责任保证担保，提请公司的实际控制人周新华及其配偶提供连带责
任保证担保。
（三）年度融资计划
结合公司 2020 年度预计业务规模，以及公司基地建设项目的资金需求，拟
按照不超过 23,000 万元（含存量）的银行借款规模制定 2020 年度银行借款融资
计划，其中流动资金借款不超过 13,000 万元，固定资产借款不超过 10,000 万元。
同时，根据实际需要和条件在授信额度内开展融资租赁业务。预案如下：
1、流动资金借款
结合归还年内到期借款以及业务运营实际资金需求，在上述授信银行中比较
融资成本、融资期限、担保措施等要素，适时择优选取合作银行分批次申请借款，
计划年内新发生借款规模控制在 13,000 万元以内（包括 2020 年内将陆续到期的
10,000 万元还旧借新），年末合并流动资金借款余额不超过 13,000 万元。
2、固定资产借款
根据公司基地建设项目实施进度及资金需求，适时申请建设银行发放基地建
设项目固定资产专项贷款，计划年度内申请基地项目固定资产专项借款金额不超
过 6,500 万元，年末固定资产借款余额不超过 10,000 万元。
3、融资租赁
融资租赁业务根据实际需要适时申请，依约付款，年末应付融资租赁款余额
控制在 3,000 万元以内。
4、银行保函
结合业务项目投标、合同履约等要求，申请授信银行开具投标保函、履约保
函、预付款保函等，以满足业务项目需要为原则，因需视业务项目的投标、签约、
开工等具体情况而定，暂无法预知具体规模，在操作上优先使用非融资性保函授
信，非融资性保函授信额度不足时申请在综合授信额度内用信。
根据深圳证券交易所《深圳证券交易所创业板股票上市规则》之规定，公司
控股股东、实际控制人周新华先生及其配偶、子公司上海华凯及公司股东神来科
技属于公司关联方，本次关联担保事项构成关联交易。
公司第二届董事会第二十五次会议和第二届监事会第二十二次会议审议通
过了上述关联担保事项。本次关联担保没有构成《上市公司重大资产重组管理办
法》规定的重大资产重组。
二、关联方基本情况
（一）周新华先生
周新华先生，中国国籍，为公司创始人，现担任公司董事长、总经理，为公
司控股股东及实际控制人。周新华先生直接持有公司股份 1,592.79 万股，占公
司总股本的 13.01%，通过神来科技间接控制公司股份 1,600.00 万股，占公司总
股本的 13.07%，周新华先生合计控制公司股份 3,192.79 万股，占公司总股本的
26.08%。
（二）神来科技
1、公司名称：湖南神来科技有限公司
2、公司类型：有限责任公司（自然人投资或控股）
3、注册资本：1,600.00 万元
4、成立日期：2006 年 06 月 05 日
5、住 所：长沙高新开发区桐梓坡西路 408 号麓谷林语 G47 栋 104 房
6、法定代表人：周新华
7、统一社会信用代码：9143010078804223X7
8、经营范围：信息电子技术服务；电子、通信与自动控制技术研发；软件
开发；专业化设计服务；股权投资；以自有资产进行实业投资；（以上经营范围
不得从事吸收存款、集资收款、受托贷款、发放贷款等国家金融监管及财政信用
业务）。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。（以工商
核定为准）
9、神来科技的股权结构如下：
股东名称 出资额（万元） 出资比例（%）
周新华 1000.00 62.50
何志良 200.00 12.50
王萍 200.00 12.50
彭红业 200.00 12.50
合计 1600.00 100.00
神来科技现持有公司股份 1,600.00 万股，占公司总股本的 13.07%。
（三）上海华凯
1、公司名称：上海华凯展览展示工程有限公司
2、成立日期：2009 年 04 月 16 日
3、住所：上海市静安区共和新路 3088 弄 2 号 301 室
4、法定代表人：常夸耀
5、注册资本：3,000 万元
6、经营范围：展览展示工程，建筑装饰工程，多媒体设计、制作，模型的
设计、制作，灯光音响安装，机电设备安装，图文设计制作，建筑装饰装修工程
设计与施工。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】
与本公司关系：上海华凯系公司全资子公司
三、关联交易的主要内容和定价原则
为解决公司及子公司上海华凯申请银行综合授信需要担保的问题，为支持公
司的发展，公司控股股东、实际控制人周新华先生及其配偶、法人股东神来科技
为公司及子公司申请银行综合授信提供连带责任保证担保。具体批次、金额、期
限及保证金金额等以公司与银行签订的合同为准，公司免于支付担保费用。
四、交易目的和对上市公司的影响
公司控股股东、实际控制人周新华先生及其配偶、法人股东神来科技为公司
及子公司申请银行综合授信业务提供连带责任担保，解决了公司申请银行融资需
要担保的问题，支持了公司的发展，且此次担保免于支付担保费用，体现了控股
股东、实际控制人以及公司大股东对公司的支持，符合公司和全体股东的利益，
同时也不会对公司的经营业绩产生不利影响。
五、当年年初至披露日与相关关联人累计已发生各类关联交易的总金额
自 2020 年年初至本核查意见出具之日，公司与相关关联人仅发生了免于支
付担保费用的关联担保，实际关联交易发生金额为零，并均已履行相关审批程序
并披露。
六、独立董事事前认可和独立意见
公司独立董事对本议案进行了事前认可，并发表了独立意见。独立董事认为：
1、公司控股股东、实际控制人周新华先生及其配偶、公司全资子公司上海
华凯及公司关联法人股东神来科技，根据深圳证券交易所《深圳证券交易所创业
板股票上市规则》之规定，属于本公司关联人，本次交易构成关联交易。
2、公司控股股东、实际控制人周新华先生及其配偶及公司关联法人股东神
来科技为公司及子公司申请银行综合授信业务提供关联担保的事项，解决了公司
申请银行融资需要担保的问题，支持了公司的发展，且此次担保免于支付担保费
用，体现了控股股东及实际控制人对公司的支持，符合公司和全体股东的利益，
同时也不会对公司的经营业绩产生不利影响。
3、上述涉及关联交易事项符合公司长远发展规划和全体股东的利益，不存
在损害公司及其他股东，特别是中小投资者利益的情形，符合国家有关法律、法
规及规范性文件的规定。
我们对公司控股股东、实际控制人周新华先生及其配偶及公司关联法人股
东神来科技为公司及子公司申请银行综合授信业务提供关联担保的事宜表示事
前认可并发表如上明确认可的独立性意见。
七、监事会意见
2020 年 3 月 3 日，第二届监事会第二十二次会议审议通过了《关于公司 2020
年度融资计划及申请银行综合授信的议案》，与会监事认为：
公司控股股东、实际控制人周新华先生及其配偶及公司关联法人股东神来科
技为公司及子公司申请银行综合授信业务提供关联担保的事项，支持了公司的经
营发展，且此次担保免于支付担保费用，符合公司和全体股东的利益，不会对公
司的经营业绩产生不利影响。
本事项及其审议程序符合相关法律法规、公司相关规章制度的规定，不存在
损害公司及其他非关联股东、特别是中小股东利益的情形。
八、保荐机构核查意见
本保荐机构经核查认为：公司控股股东、实际控制人周新华先生及其配偶及
法人股东神来科技为公司及子公司申请银行综合授信提供关联担保的事项符合
公司和全体股东的利益。此事项已经公司董事会和监事会审议通过，关联董事周
新华先生、彭红业先生、李惠莲女士已回避表决，独立董事发表了明确同意意见，
表决程序合法合规。本次关联交易体现了公司控股股东、实际控制人及大股东对
公司的支持，符合公司业务发展的需要，符合公司和中小股东的利益。本保荐机
构对本次关联方为公司及子公司申请银行综合授信提供关联担保的事项无异议。
九、备查文件
1、《湖南华凯文化创意股份有限公司第二届董事会第二十五次会议决议》；
2、《湖南华凯文化创意股份有限公司第二届监事会第二十二次会议决议》；
3、《湖南华凯文化创意股份有限公司第二届董事会独立董事关于公司第二届
董事会第二十五次会议相关事项的事前认可意见》；
4、《湖南华凯文化创意股份有限公司第二届董事会独立董事关于公司第二届
董事会第二十五次会议相关事项的独立意见》；
5、《湖南华凯文化创意股份有限公司监事会关于第二届监事会第二十二次会
议相关事项发表的审核意见》；
6、《西部证券股份有限公司关于湖南华凯文化创意股份有限公司申请银行授
信提供关联担保的核查意见》。
特此公告。
湖南华凯文化创意股份有限公司
董事会
2020 年 3 月 3 日
