诚迈科技（南京）股份有限公司                                  对外担保决策管理制度



                           诚迈科技（南京）股份有限公司

                               对外担保决策管理制度


     第一条 为了保护投资者的合法权益，加强诚迈科技（南京）股份有限公司（以
下简称“公司”）银行信用和担保管理，规避和降低经营风险，根据《中华人民共和国
公司法》等法律、法规、规范性文件及《诚迈科技（南京）股份有限公司章程》（以
下简称“《公司章程》”），制定本制度。
     第二条     公司在各商业银行或其它金融机构申请贷款，一般应以公司信用作保
证。重合同，讲信用，维护公司形象。需他人提供担保的，应慎重选择担保人，特殊
情况下，经董事长批准后办理。

     第三条    公司对外提供担保必须经公司董事会或股东大会批准。
     第四条    公司对外提供担保时应遵守以下规定：
     （一）公司对外提供担保时先由公司相关部门对被担保对象进行资信审查，对资
信状况良好的才可以提交董事会或股东大会审议。
     （二）下列对外担保须经股东大会审批：
     1. 单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产 10％的担保；
     2. 公司及其控股子公司的对外担保总额，超过公司最近一期经审计净资产 50％
以后提供的任何担保；
     3. 为资产负债率超过 70％的担保对象提供的担保；
     4. 连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计净资产的 50％且绝对金额
超过 5,000 万元；
     5. 连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计总资产的 30%；
     6. 对股东、实际控制人及其关联人提供的担保；
     7. 公司的对外担保总额，超过最近一期经审计总资产的30%以后提供的任何担
保。
     上述需由股东大会审批的对外担保，必须经董事会审议通过后，方可提交股东大
会审批。
     前述第 5 项担保，应当经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。
     股东大会在审议对关联方、股东及实际控制人提供担保事项时，该股东、受实际


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控制人支配的股东或其他与被担保人存在关联关系的股东，不得参与该事项表决。
     公司为全资子公司提供担保，或者为控股子公司提供担保且控股子公司其他股东
按所享有的权益提供同等比例担保，属于前述第 1 项至第 5 项情形的，免于提交股东
大会审议。
     （三）公司股东、董事、监事、高级管理人员违反法律法规、规范性文件或者本
章程关于公司股东大会、董事会审批对外担保的权限及违反审批权限、审议程序规定，
给公司造成损失的，应当承担赔偿责任。
     （四）公司在董事会权限范围内的对外担保应当取得出席董事会的 2/3 以上董事
审议同意。
     以上事项中若涉及关联交易的，同时适用公司关于关联交易的规定。
     第五条    未经公司股东大会或董事会授权，董事、总经理不得代表公司签署对外
担保合同。
     第六条    公司的子公司、分支机构不得擅自代表公司签订对外担保合同。
     第七条     本制度所称“以上”、“以下”、“以内”含本数，“高于”、“低于”、“大于”
不含本数。
     第八条    本制度未尽事宜，按照《公司法》等法律、法规、规范性文件及《公司
章程》执行。
     本规则与国家最新的法律、行政法规、规范性文件的规定冲突的，以法律、行政
法规、规范性文件的规定为准，公司应及时对本规则进行修订。
     第九条    本制度自股东大会审议通过之日起生效。
     第十条    本制度的修改，由公司董事会提出草案，提请股东大会批准后生效。
     第十一条     本制度由公司董事会负责解释。

     第十二条     本规则内容与《公司章程》规定有冲突的，以《公司章程》为准。




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