常州中英科技股份有限公司                                     对外担保管理制度



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                           对外担保管理制度


                             第一章     总则

     第一条     为了规范常州中英科技股份有限公司（以下简称“公司”）的对外
担保行为，确保公司资产安全，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公
司法》）、《中华人民共和国担保法》（下称《担保法》）《中华人民共和国证券法》
（以下简称《证券法》）、《深圳证券交易所创业板股票上市规则》（以下简称《创
业板上市规则》）、 深圳证券交易所创业板上市公司规范运作指引》 以下简称《创
业板上市公司规范运作指引》）、《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公
司对外担保若干问题的通知》、《关于规范上市公司对外担保行为的通知》和《常
州中英科技股份有限公司章程》（以下简称《公司章程》）等有关规定，特制定本
管理制度。

     第二条     本制度所称对外担保是指公司以第三人身份以自有资产或信誉为
他人提供的保证、资产抵押、质押以及其他担保事宜。具体种类包括但不限于借
款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担保、开具保函的担保等。

     第三条     公司为自身债务提供担保不适用本制度。

     第四条     本制度所称对外担保是指公司为他人提供的担保，包括公司对控股
子公司的担保。公司及其控股子公司的对外担保总额，是指包括公司对控股子公
司担保在内的公司对外担保总额与控股子公司对外担保之和。

     第五条     本制度适用于公司及控股子公司。公司控股子公司的对外担保，比
照本制度执行。

     第六条     公司对外担保应当遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控制
担保风险。

     第七条     公司独立董事应在年度报告中，对公司当期和累计对外担保情况做
出专项说明，并发表独立意见。
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                           第二章   对外担保对象的审查

     第八条     被担保方应符合以下条件：

     （一）具有良好的经营状况和相应的偿债能力；

     （二）不存在较大的经营风险和财务风险。

     第九条     虽不符合前条所列条件，但公司认为需要与其发展业务往来和合作
关系的申请担保人且该担保风险较小的，经三分之二以上公司董事会成员同意或
经股东大会审议通过后，可以为其提供担保。

     第十条     公司董事会在决定为他人提供担保之前，或提交股东大会表决前，
应当掌握债务人的资信状况，对该担保事项的利益和风险进行充分分析，并在董
事会有关公告中详尽披露。

     第十一条     公司应调查被担保人的经营和信誉情况。董事会应认真审议分析
被担保方的财务状况、营运状况、行业前景和信用情况，审慎依法作出决定。公
司可在必要时聘请外部专业机构对实施对外担保的风险进行评估，以作为董事会
或股东大会进行决策的依据。

     第十二条     公司应组织对申请担保人的经营及财务状况、项目情况、信用情
况及行业前景进行调查和核实，按照合同审批程序审核，将有关资料报公司董事
会或股东大会审批。




                           第三章   对外担保的审批程序

     第十三条     公司对外担保行为，须经董事会或股东大会审议通过。

     董事会审议担保事项时，必须经出席董事会会议的三分之二以上董事审议同
意。

     第十四条     公司下列对外担保行为，须经股东大会审议通过：

     （一）公司及其控股子公司的对外担保总额，达到或超过公司最近一期经审
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计净资产的 50%以后提供的任何担保；

     （二）连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计净资产的 50％且
绝对金额超过 5,000 万元；

     （三）为资产负债率超过 70%的担保对象提供的担保；

     （四）单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产 10%的担保；

     （五）连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计总资产的 30％；

     （六）对股东、实际控制人及其关联方提供的担保；

     （七）对控股子公司的担保进行预计；

     （八）深圳证券交易所规定的其它情形。

     股东大会在审议前款第（五）项担保事项时，必须经出席会议的股东所持表
决权的三分之二以上通过。

     股东大会在审议对股东、实际控制人及其关联方提供的担保事项时，该股东
或者受该实际控制人支配的股东，不得参与该项表决，该项表决由出席股东大会
的其他股东所持表决权的半数以上通过。

     第十五条     应由股东大会审批的对外担保，必须经董事会审议通过后，方可
提交股东大会审批。

     第十六条     除股东大会审议通过的对外担保事项外，其他额度的担保事项由
董事会审议决定。

     董事会审议担保事项时，必须经出席董事会会议的三分之二以上董事审议同
意。

     第十七条     公司对外担保时必须要求对方提供反担保，且反担保的提供方应
当具有实际承担能力。

     公司在接受反担保抵押、反担保质押时，由公司财务部会同公司法务部门或
法务人员完善有关法律手续，特别是需要及时办理抵押或质押登记手续。
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     第十八条     在董事会审议对外担保事项时，公司独立董事应当发表独立意见，
必要时可聘请会计师事务所对公司当期和累计对外担保情况进行核查。如发现异
常，应及时向董事会和监管部门报告。

     第十九条     董事会根据有关资料，认真审查申请担保人的情况，对于有下列
情形之一的或提供资料不充分的，不得为其提供担保：

     (一)产权不明或不符合国家法律法规或国家产业政策的；

     (二)提供虚假的财务报表和其他资料的；

     (三)公司曾为其担保，发生过银行借款逾期、拖欠利息等情况的；

     (四)经营状况已经恶化，信誉不良的企业；

     (五)上年度亏损或预计本年度亏损的；

     (六)未能落实用于反担保的有效资产的；

     (七)董事会认为不能提供担保的其他情形。

     第二十条     申请担保单位如提供反担保或采取其他有效防范风险的措施，则
必须与需担保的数额相对应。申请担保单位设定反担保的资产为法律、法规禁止
流通或者不可转让的，应当拒绝担保。

     第二十一条      公司董事长或经合法授权的其他人员应根据公司董事会或股
东大会的决议代表公司签署担保合同。被授权人不得越权签订担保合同或在主合
同中以担保人的身份签字或盖章。

     第二十二条      担保合同中应当确定下列条款：

     (一)债权人、债务人；

     (二)被担保的主债权的种类、金额；

     (三)债务人履行债务的约定期限；

     (四)担保方式；

     (五)担保的范围；
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     (六)担保期限；

     (七)各方的权利、义务和违约责任；

     (八)各方认为需要约定的其他事项。

     第二十三条      公司在接受反担保抵押、反担保质押时，应及时办理抵押或质
押登记的手续。

     第二十四条      公司担保的债务到期后需展期，需要继续提供担保的，应视为
新的对外担保，重新履行担保审批程序。




                           第四章   对外担保的管理

     第二十五条      公司接到被担保方提出的担保申请后，公司总经理指定有关部
门对被担保方的资信情况进行严格审查和评估，并将有关材料上报公司经理层审
定后提交公司董事会审议。

     第二十六条      对外担保过程中，公司财务部门的主要职责如下：

     （一）对被担保单位进行资信调查、评估，具体办理担保手续。

     （二）建立对外担保的备查台帐。应包括以下内容：

       1、债权人和债务人的名称；

       2、担保的种类、金额；

       3、债务人履行债务的期限；

       4、担保方式。

     （三）加强担保期间的跟踪管理。应当经常了解担保合同的履行情况，包括
要求对方定期提供近期或年度财务报表，分析债务人履约清偿能力有无变化。

     （四）及时督促债务人履行合同。

     （五）及时按照规定向公司审计机构如实提供公司全部对外担保事项。

     （六）根据可能出现的其他风险，采取有效措施，提出相应处理办法报分管
领导审定后，根据情况提交公司董事会和监事会。
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     第二十七条      对外担保过程中，法务部门或法务人员的主要职责如下：

     （一）负责起草或审核对外担保的相关合同，在法律上审查与担保有关的一
切文件；

     （二）负责处理与对外担保有关的法律纠纷；

     （三）公司承担担保责任后，负责处理对被担保单位的追偿事宜；

     （四）办理与担保有关的其他事宜。

     第二十八条      公司审计部对公司对外担保工作进行监督检查。

     第二十九条      公司对外担保必须订立书面的担保合同和反担保合同。担保合
同和反担保合同应当具备《中华人民共和国民法典》等法律、法规要求的内容。

     第三十条     公司应妥善管理担保合同及相关原始资料，及时进行清理检查，
并定期与银行等相关机构进行核对，保证存档资料的完整、准确、有效，注意担
保的时效期限。在合同管理过程中，一旦发现未经董事会或股东大会审议程序批
准的异常合同，应及时向董事会和监事会报告。

     第三十一条      公司应指派专人持续关注被担保人的情况，收集被担保人最近
一期的财务资料和审计报告，定期分析其财务状况及偿债能力，关注其生产经营、
资产负债、对外担保以及分立合并、法定代表人变化等情况，建立相关财务档案，
定期向董事会报告。

     如发现被担保人经营状况严重恶化或发生公司解散、分立等重大事项的，有
关责任人应及时报告董事会。董事会有义务采取有效措施，将损失降低到最小程
度。

     第三十二条      对外担保的债务到期后，公司应督促被担保人在限定时间内履
行偿债义务。若被担保人未能按时履行义务，公司应及时采取必要的补救措施。




                           第五章   对外担保的信息披露

     第三十三条      公司应当按照《上市规则》、《公司章程》等有关规定，认真
履行对外担保情况的信息披露义务。
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     第三十四条      公司董事会或股东大会审议批准的对外担保，应按照《上市规
则》的规定及时披露。

     第三十五条      对于已披露的担保事项，公司还应在出现下列情形之一时及时
披露：

     （一）被担保人于债务到期后 15 个交易日内未履行还款义务的；

     （二）被担保人出现破产、清算及其他严重影响还款能力情形的。

     第三十六条      参与公司对外担保事宜的任何部门和责任人，均有责任及时将
对外担保的情况向公司董事会秘书报告，并提供信息披露所需的文件资料。

     第三十七条      公司有关部门应采取必要措施，在担保信息未依法公开披露前，
将信息知情者控制在最小范围内。任何依法或非法知悉公司担保信息的人员，均
负有当然的保密义务，直至该信息依法公开披露之日，否则将承担由此引致的法
律责任。




                           第六章   违反担保管理制度的责任

     第三十八条      公司对外提供担保，应严格按照本制度执行。公司董事会视公
司承担的风险大小、损失大小、情节的轻重决定给予有过错的责任人相应的处分。

     第三十九条      公司任何个人，未经公司合法授权，不得对外签订担保合同。
如由于其无权或越权行为签订的担保合同，根据法律法规由公司承担相应责任后，
公司有权向该无权人或越权人追偿。

     第四十条     董事会违反法律、法规、《公司章程》或本制度规定的权限和程
序做出对外担保决议，致使公司或股东利益遭受损失的，参加表决的董事应对公
司或股东承担连带赔偿责任，但明确表示异议且将异议记载于会议记录的董事除
外。

     第四十一条      因公司经办部门人员或其他责任人擅自决定，致使公司承担法
律所规定的保证人无须承担的责任，且给公司造成损失的，公司给予其行政处分
并有权向其追偿，要求其承担赔偿责任。
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                                 第七章    附则

     第四十二条      本制度所称“以上”含本数，“超过”不含本数。

     第四十三条      本制度未尽事宜，依照国家有关法律、行政法规、规范性文件
及《公司章程》的有关规定执行；与有关法律、行政法规、规范性文件以及《公
司章程》的有关规定不一致的，以有关法律、行政法规、规范性文件以及《公司
章程》的规定为准。

     第四十四条      本制度适用于本公司及控股子公司。

     第四十五条      本制度由股东大会审议通过之日起生效并实施。

     第四十六条      股东大会授权董事会负责解释本制度。