证券代码：600103 证券简称：青山纸业 公告编号：临 2020-037
福建省青山纸业股份有限公司
关于控股子公司漳州水仙药业股份有限公司
使用闲置自有资金进行现金管理进展的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
●委托理财（现金管理）受托方：浙江稠州商业银行股份有限公司福州分行
●本次委托理财（现金管理）金额：理财产品合计人民币 2,000 万元
●委托理财（现金管理）产品名称：浙江稠州商业银行福州分行“如意宝”RY200009
期机构理财产品
●委托理财（现金管理）期限：90 天
●履行的审议程序：2020 年 4 月 10 日，公司九届四次董事会、九届四次监事会审议通
过了《关于控股子公司使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司控股子公司漳州
水仙药业股份有限公司使用闲置自有资金进行现金管理，本次现金管理金额最高额度不超过
人民币 15,000 万元(含 15,000 万元)，投资期限不超过 12 个月(自水仙药业股东会批准之日
起一年)，在上述额度内，进行现金管理的资金可以滚动使用。公司独立董事发表了同意的
意见，该事项无需提交公司股东大会审议。2020 年 4 月 15 日，水仙药业股东大会审议通过
了该议案。
一、本次委托理财（现金管理）概况
(一)委托理财（现金管理）目的
福建省青山纸业股份有限公司(以下简称“公司”)控股子公司漳州水仙药业股份有限公
司(以下简称“子公司”或“水仙药业”)在确保不影响日常生产经营活动的前提下，在保证
资金流动性和安全性的基础上，运用部分闲置自有资金开展现金管理业务，提高资金使用效
率，增加收益，为公司及股东谋求更多的投资回报。
(二)资金来源
1、资金来源的一般情况
本次现金管理资金来源为子公司水仙药业闲置自有资金，最高额度不超过人民币
15,000 万元(含 15,000 万元)，在授权有效期内该资金额度可滚动使用。
(三)委托理财（现金管理）产品的基本情况
是否
金额 预计年 预计收 结构
产品 产品 收益 构成
受托方名称 产品名称 (万 化收益 益金额 化安
类型 期限 类型 关联
元) 率 (万元) 排
交易
浙江稠州商 “如意宝” 保本
银行
业银行股份 RY200009 期 90 浮动
理财 2,000 3.75% 18.75 无 否
有限公司福 机构理财产 天 收益
产品
州分行 品 型
合计 2,000 18.75
1
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(四)子公司对委托理财（现金管理）相关风险的内部控制
1、子公司按照相关规定严格控制风险，水仙药业经营层需事前评估投资风险，严格筛
选投资对象，选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全，经营效益好、资金运作能力强的
单位所发行的产品，且产品发行主体需提供保本承诺，产品不得用于质押。
2、在额度范围内，由水仙药业董事会授权总经理行使该项投资决策权并签署相关合同
文件，财务部门负责具体办理相关事宜。水仙药业经营层将跟踪闲置自有资金所投资产品的
使用情况，如评估发现可能影响资金安全的风险因素，将及时采取相应的保全措施，控制安
全性风险。
3、水仙药业监事会及本公司监事会、独立董事、董事会审计委员会有权对资金使用情
况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计，费用由水仙药业承担。
4、本公司审计室负责对产品进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理地预计各项投资
可能的风险与收益，向本公司董事会审计委员会定期报告。
二、本次委托理财（现金管理）的具体情况
(一)委托理财合同的主要条款
1、2020 年 5 月 29 日，水仙药业使用闲置自有资金 2,000 万元，向浙江稠州商业银行
股份有限公司福州分行购买了人民币理财产品，主要条款如下：
产品名称 “如意宝”RY200009 期机构理财产品
产品类型 保本浮动收益型
认购金额 2,000 万元
起始日 2020 年 5 月 30 日
到期日 2020 年 8 月 28 日
产品期限 90 天
预期最高年化收益率 3.75%
(二)委托理财(现金管理)的资金投向
水仙药业按照相关规定严格控制风险，闲置自有资金用于投资品种为低风险、期限不超
过12个月的保本型产品(包括但不限于国债、中央银行票据、金融债、银行结构性存款、大
额可转让定期存单等)。
本次现金管理购买的产品为银行理财产品，即银行保本浮动收益型产品。
(三)风险控制分析
1、为控制投资风险，子公司使用闲置自有资金进行现金管理，子公司经营层需进行事
前评估投资风险，严格筛选投资对象。在购买的理财产品存续期间，子公司经营层将与受托
方保持密切联系，跟踪理财资金的运作情况，加强风险控制和监督。
2、子公司将根据生产经营情况安排选择相适应的产品种类和期限，确保不影响生产经
营。水仙药业监事会及本公司监事会、独立董事、董事会审计委员会有权对资金使用情况进
行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计，费用由水仙药业承担。
3、公司审计室负责对产品进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理地预计各项投资可
能的风险与收益，向公司董事会审计委员会定期报告。
4、公司将按照规定及时履行信息披露义务。
三、委托理财（现金管理）受托方的情况
上述委托理财（现金管理）的受托方浙江稠州商业银行股份有限公司，董事会已对受托
2
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方、资金使用方等交易各方当事人的基本情况、信用情况及其交易履约能力等进行了必要的
尽职调查，受托方符合公司委托理财的各项要求，与公司、公司控股股东及实际控制人之间
无关联关系。浙江稠州商业银行股份有限公司为民营股份制综合银行。
●浙江稠州商业银行股份有限公司基本情况如下：
1、成立时间：成立于 1987 年 6 月 25 日
2、法定代表人：金子军
3、注册资本：35 亿元
4、主营业务：经营金融业务（范围详见银监局批文）
5、主要股东及实际控制人：持股 5%以上的主要股东为浙江东宇物流有限公司及宁波杉
杉股份有限公司，无实际控制人。
6、是否为本次交易专设：否
7、最近一年又一期主要财务指标
单位：万元
项目 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
资产总额 21,923,888.67 22,334,108.86
资产净额 1,792,506.32 1,737,143.23
项目 2020 年 1-3 月 2019 年 1-12 月
营业收入 190,478.59 628,293.42
净利润 49,334.82 163,895.42
四、对公司及子公司的影响
(一)公司及子公司最近一年又一期主要财务指标
单位：万元
青山纸业 水仙药业
项目
2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
资产总额 535,146.11 552,817.31 53,408.47 50,912.20
负债总额 151,519.68 167,882.05 18,312.44 16,486.94
资产净额 383,626.43 384,935.26 35,096.03 34,425.27
项目 2020 年 1-3 月 2019 年 1-12 月 2020 年 1-3 月 2019 年 1-12 月
经营活动产
生的现金流 -7,547.16 8,408.67 1,846.69 5,358.86
量净额
公司及子公司不存在负有大额负债同时购买大额理财产品的情形。子公司本次使用部分
闲置自有资金购买保本型银行理财产品是在确保不影响日常生产经营活动的前提下进行的，
有利于提高暂时闲置自有资金的使用效率，增加收益，为公司及股东谋求更多的投资回报。
(二) 子公司本次使用闲置自有资金购买理财产品的金额为 2,000 万元，占子公司最近
一期期末货币资金余额 7,812.57 万元的 25.60%；占公司最近一期期末货币资金余额 183，
372.68 万元的 1.09 %，对子公司及公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等
不会造成重大的影响。
(三)本次委托理财的会计处理方式及依据
3
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根据最新会计准则，公司将购买的理财产品在资产负债表中列示为“交易性金融资
产”。
五、风险提示
本次购买的理财产品（现金管理）为银行保本浮动收益型产品，属于低风险理财产品。
受金融市场宏观政策的影响，购买理财产品可能存在市场风险、流动性风险、信用风险及其
他风险，受各种风险影响，理财产品的收益率可能会产生波动，理财收益可能存在不确定性。
六、决策程序的履行及独立董事意见
2020 年 4 月 10 日，公司九届四次董事会、九届四次监事会审议通过了《关于控股子公
司使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司在控股子公司水仙药业使用闲置自有
资金进行现金管理，本次现金管理金额最高额度不超过人民币 15,000 万元(含 15,000 万元)，
投资期限不超过 12 个月(自水仙药业股东会批准之日起一年)，在上述额度内，进行现金管
理的资金可以滚动使用。公司独立董事发表了同意的意见，该事项无需提交公司股东大会审
议。2020 年 4 月 15 日，水仙药业股东大会审议通过了该议案。具体详见公司于 2020 年 4
月 14 日在《中国证券报》、《上海证券报》及上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)上刊登
的《 福建省青山纸业股份有限公司关于控股子公司使用闲置自有资金进行现金管理的公告》
(公告编号：临 2020-026)。
七、截至本公告日，公司及子公司最近十二个月使用闲置募集资金或自有资金现金管理
的情况
金额：万元
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回本金金额
兴业银行股份有限
公司福州鼓楼支行
1 28,000 28,000 296.42 /
企业金融结构性存
款
中信银行股份有限
公司福州分行共赢
2 利率结构 26542 期 10,000 10,000 98.63 /
人民币结构性存款
产品
交通银行股份有限
公司福建省分行蕴
3 10,000 10,000 99.73 /
通财富结构性存款
91 天
厦门银行股份有限
4 公司三明分行结构 15,000 15,000 157.50 /
性存款
兴业银行股份有限
公司福州鼓楼支行
5 4,000 4,000 41.42 /
企业金融结构性存
款
中国建设银行银行
6 股份有限公司沙县 25,000 25,000 264.66 /
支行结构性存款
4
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序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回本金金额
中国工商银行股份
有限公司沙县支行
挂钩汇率区间累计
7 型法人人民币结构 30,000 30,000 306.66 /
性存款产品-专户
型 2019 年第 96 期
E款
浙江稠州商业银行
股份有限公司福州
8 分行“如意宝” 11,000 11,000 110.22 /
RY190097 期理财产
品
兴业银行股份有限
公司福州鼓楼支行
9 23,000 23,000 211.82 /
企业金融结构性存
款
厦门银行股份有限
10 公司三明分行结构 15,000 15,000 140.08 /
性存款
中国建设银行银行
11 股份有限公司沙县 19,000 19,000 175.01 /
支行结构性存款
交通银行股份有限
公司福建省分行蕴
12 10,000 10,000 86.55 /
通财富定期型结构
性存款 81 天
中国建设银行银行
13 股份有限公司沙县 25,000 25,000 216.23 /
支行结构性存款
中国工商银行股份
有限公司沙县支行
挂钩汇率区间累计
14 型法人人民币结构 30,000 30,000 256.32 /
性存款产品-专户
型 2019 年第 160 期
F款
浙江稠州商业银行
股份有限公司福州
15 分行“如意宝” 11,000 11,000 92.05 /
RY190150 期理财产
品
兴业银行股份有限
公司福州鼓楼支行
16 23,000 23,000 229.68 /
企业金融结构性存
款
5
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序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回本金金额
厦门银行股份有限
17 公司三明分行结构 25,000 25,000 265.62 /
性存款
中国工商银行股份
有限公司沙县支行
挂钩汇率区间累计
18 型法人人民币结构 25,000 25,000 255.21 /
性存款产品-专户
型 2019 年第 209 期
C款
中国建设银行股份
19 有限公司沙县支行 40,000 40,000 418.41 /
结构性存款
交通银行股份有限
公司福建省分行蕴
20 20,000 20,000 200.95 /
通财富定期型结构
性存款 91 天
浙江稠州商业银行
股份有限公司福州
21 分行“如意宝” 5,000 5,000 49.55 /
RY190164 期理财产
品
兴业银行股份有限
公司福州鼓楼支行
22 45,000 45,000 471.21 /
企业金融结构性存
款
中国建设银行股份
23 有限公司沙县支行 13,000 13,000 125.67 /
结构性存款
厦门银行股份有限
24 公司三明分行结构 15,000 15,000 155.62 /
性存款
中信银行股份有限
公司福州分行共赢
25 利率结构 32340 期 10,000 10,000 97.40 /
人民币结构性存款
产品
中国建设银行股份
26 有限公司沙县支行 22,000 22,000 212.66 /
结构性存款
中国工商银行股份
有限公司沙县支行
挂钩汇率区间累计
27 型法人人民币结构 20,000 20,000 100.56 /
性存款产品-专户
型 2020 年第 24 期
E款
6
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序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回本金金额
浙江稠州商业银行
股份有限公司福州
28 分行“如意宝” 3,000 3,000 30.06 /
RY200001 期理财产
品
中国工商银行股份
有限公司沙县支行
挂钩汇率区间累计
29 型法人人民币结构 10,000 10,000.00 85.49 /
性存款产品-专户
型 2020 年第 28 期
C款
中国建设银行股份
30 有限公司沙县支行 45,000 / / 45,000
结构性存款
中国建设银行股份
31 有限公司沙县支行 15,000 / / 15,000
结构性存款
中国农业银行股份
有限公司沙县支行
“汇利丰”2020 年
32 15,000 / / 15,000
第 5118 期对公定
制人民币结构性存
款产品
浙江稠州商业银行
股份有限公司福州
33 分行“如意宝” 3,000 / / 3,000
RY200008 期理财产
品
中国工商银行股份
有限公司沙县支行
挂钩汇率区间累计
34 型法人人民币结构 50,000 / / 50,000
性存款产品-专户
型 2020 年第 80 期
G款
中国农业银行股份
有限公司沙县支行
“汇利丰”2020 年
35 10,000 / / 10,000
第 5279 期对公定
制人民币结构性存
款产品
浙江稠州商业银行
股份有限公司福州
36 分行“如意宝” 1,500 1,500 13.54 /
RY190169 期机构理
财产品
7
证券代码：600103 证券简称：青山纸业 公告编号：临 2020-037
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回本金金额
福建海峡银行股份
37 有限公司漳州分行 2,000 2,000 19.31 /
结构性存款
福建海峡银行股份
38 有限公司漳州分行 2,000 / / 2,000
结构性存款
浙江稠州商业银行
股份有限公司福州
39 分行“如意宝” 2,000 / / 2,000
RY200009 期机构理
财产品
平安银行福景支行
40 结构性存款开放型 2,200 2,200 7.23 /
31 天
平安银行福景支行
41 结构性存款开放型 1,100 1,100 3.07 /
31 天
平安银行福景支行
42 结构性存款开放型 1,200 1,200 7.44 /
31 天
平安银行福景支行
43 对公结构性存款 92 1,500 1,500 14.36 /
天
兴业银行科技园支
行封闭式结构性存
44 1,100 1,100 10.3 /
款 总行标准 90 天
封闭式
平安银行福景支行
45 对公结构性存款开 2,200 2,200 2.06 /
放型 14 天
兴业银行科技园支
行封闭式结构性存
46 2,200 2,200 2.57 /
款 总行标准 14 天
封闭式
兴业银行科技园支
行封闭式结构性存
47 2,200 2,200 6.23 /
款 总行标准 30 天
封闭式
平安银行福景支行
48 对公结构性存款 7 1,200 1,200 0.64 /
天
兴业银行科技园支
行封闭式结构性存
49 2,200 2,200 12.94 /
款 总行标准 60 天
封闭式
8
证券代码：600103 证券简称：青山纸业 公告编号：临 2020-037
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回本金金额
平安银行福景支行
50 对公结构性存款 60 1,100 1,100 6.69 /
天
兴业银行科技园支
行封闭式结构性存
51 1,100 1,100 3.02 /
款 总行标准 30 天
封闭式
平安银行福景支行
52 对公开放型结构性 2,200 2,200 2.7 /
存款 14 天
平安银行福景支行
53 对公开放型结构性 1,100 1,100 3.28 /
存款 31 天
平安银行福景支行
54 对公开放型结构性 500 / / 500
存款 92 天
工商银行清溪支行
工银理财保本型
55 500 500 2.84 /
“随心 e”（定向）
2017 年第 3 期
工商银行清溪支行
工银理财保本型
56 500 500 3.48 /
“随心 e”（定向）
2017 年第 3 期
合计 711,600 569,100 5,373.09 142,500
最近 12 个月内单日最高投入金额 142,000
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 36.89
最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 37.06
目前已使用的理财额度 142,500
尚未使用的理财额度 18,500
总理财额度 161,000
特此公告
福建省青山纸业股份有限公司
董 事 会
二○二○年六月一日
9
