上海汽车集团股份有限公司
      关于上海汽车集团财务有限责任公司
  与公司关联方开展金融业务的风险处置预案


                       第一章     总则
    第一条 为有效防范、及时控制和化解上海汽车集团财务有限责

任公司（以下简称“上汽财务公司”）与上海汽车集团股份有限公司

（以下简称“本公司”）关联方开展金融业务的风险（以下简称“关

联方金融业务风险”），维护资金安全，根据《上海证券交易所上市

公司自律监管指引第5号——交易与关联交易》的有关要求，特制定

本风险处置预案。



            第二章    风险处置机构及处置原则
    第二条 本公司董事会负责对关联方金融业务风险进行管控，并

由上汽财务公司具体负责日常风险管控、预防及处置工作。

    第三条 上汽财务公司应当按照《全面风险管理制度》、《重大

事项报告制度》、《合规风险管理办法》，以及各业务板块管理办法、

内控手册等各项公司制度规定进行各类风险的识别、报告和处置。

    第四条 金融业务风险的应急处理应遵循以下原则：

    （一）及早预警，及时处置。加强风险监测，对金融业务风险做

到早发现、早报告，一旦发现问题，及时向管理层报告，并采取果断

措施，及时控制和化解，防止风险扩散和蔓延，将金融业务风险降到


                              1
最低。

    （二）各司其职，团结协作。按照职责分工，积极筹划落实各项

防范化解风险措施，相互协调，共同控制和化解风险。

    （三）加强监测，重在防范。加强对风险的监测，及时收集相关

信息，监控做到及时有效，提高应对各类突发性风险的能力。



                第三章     风险信息报告及披露
    第五条 上汽财务公司应当每半年向本公司提供财务报告。本公

司定期对上汽财务公司的经营资质、业务和风险状况进行评估，出具

风险持续评估报告，并与本公司半年度报告、年度报告同步披露。

    第六条 在出现本制度第八条情形时，上汽财务公司应当及时向

本公司报告。任何组织、个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐

瞒、缓报、谎报金融业务风险。

    第七条 对于上汽财务公司与本公司关联方开展的金融业务，本

公司将严格按照法律、法规、规范性文件及本公司管理制度的相关规

定，履行决策程序和信息披露义务。



              第四章     风险应急处置程序和措施
    第八条 出现下列情形之一的，应立即启动应急处理程序：

    （一）本公司关联方在上汽财务公司的融资或其他金融业务虽未

到期，但已出现欠息情况；

    （二）本公司关联方在上汽财务公司的融资或其他金融业务出现


                               2
逾期情况；

    （三）本公司关联方董事或高级管理人员在与上汽财务公司开展

业务过程中涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；

    （四）本公司关联方发生可能影响上汽财务公司融资偿还或其他

金融业务正常开展的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项；

    （五）上汽财务公司通过人行征信、同业信息等渠道了解到本公

司关联方在其他金融机构贷款业务出现逾期情况；

    （六）本公司关联方出现其他可能对上汽财务公司融资或其他金

融业务带来安全隐患的重大事项。

    第九条 当本公司关联方出现本制度第八条情形时，上汽财务公

司应当立即向本公司报告，并启动应急处理程序，敦促相关方提供详

细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调查发生金融业

务风险的原因，分析风险动态，及时制定风险应急处理方案。应急处

理方案应当根据金融业务风险情况的变化以及实施中发现的问题及

时进行修订、补充。

    第十条 应急处理方案应当包括但不限于以下内容：

    （一）应急处理措施的内容；

    （二）应急处理措施的分工与落实；

    （三）应急处理措施的监督、检查。

    第十一条 为避免风险扩散和蔓延，上汽财务公司对本公司关联

方可采取的应急处理措施包括但不限于：提前收回贷款、暂缓或停止

发放新增贷款、冻结贷款企业账户、通知保证人履行责任代偿、处置


                             3
贷款抵质押物、转让贷款给其他金融机构等必要措施。

    第十二条 上汽财务公司可与本公司关联方召开联席会议，寻求

解决风险的办法，力求将资金风险降到最低，确保上汽财务公司资金

的安全性、流动性不受影响。

    第十三条 上汽财务公司应根据应急处理方案规定的职责要求，

开展金融业务风险预防，认真落实各项风险化解措施，积极做好风险

处置工作。



                    第五章   后续事项处置
    第十四条 风险处置完毕后，上汽财务公司应重新对风险事件进

行风险评估，对风险产生的原因、造成的后果进行认真分析和总结，

更加有效地做好后续风险防范和处置工作。

    第十五条 在风险信息报告及披露、风险处置过程中，发生违反

国家法律法规、本预案规定或其他失职行为，给本公司造成不良影响

或损失的，应根据相关法律法规及本公司有关规定，追究其责任。



                         第六章   附则
    第十六条 本预案的解释权、修订权归本公司董事会。

    第十七条 本预案自本公司董事会审议通过之日起施行。




                             4