证券代码:600171 证券简称:上海贝岭 公告编号:临 2021-001 上海贝岭股份有限公司 关于购买理财产品赎回收益的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: 委托理财受托方:上海银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、 上海浦东发展银行股份有限公司、广发银行股份有限公司、交通银行股份有限公 司 本次委托理财金额:最高时点数 29,000 万元,滚动累计 127,800 万元 委托理财产品名称:银行理财产品 委托理财期限:1 年以内 履行的审议程序:上海贝岭股份有限公司(以下简称“公司”)第八届董 事会第四次会议审议通过了《关于 2020 年度使用闲置自有资金购买银行理财产 品的议案》,同意 2020 年 4 月 1 日至 2021 年 3 月 31 日期间同一时点投资银行理 财的最高额度为 8 亿元人民币。在额度范围内资金可滚动使用,并授权公司经营 层签署相关合同文件,公司财务部负责组织实施。具体详见公司《2020 年度使 用闲置自有资金购买银行理财产品的公告》(编号:临 2020-016)。 一、本次委托理财概况 (一)委托理财目的 为进一步提高公司闲置自有资金使用效率,在不影响公司正常经营的情况 下,公司拟使用部分闲置自有资金进行短期投资,增加公司收益,为公司和股东 谋取较好的投资回报。 (二)资金来源 资金来源的一般情况:本次理财资金来源为公司闲置自有资金。 (三)委托理财产品的基本情况 受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益 名称 类型 名称 (万元) 收益率 金额 (万元) 上海银行股 银行理财 上海银行“稳进”2号结 3,000 1%-3.75% 30.51 份有限公司 产品 构性存款产品 上海银行“赢家”货币及 上海银行股 银行理财 债券系列(点滴成金)理 6,300 3.50% 54.97 份有限公司 产品 财产品 上海浦东发 浦发银行利多多公司理 银行理财 展银行股份 财产品合同(保证收益- 2,000 3.40% 16.77 产品 有限公司 财富班车3号) 上海银行“赢家”货币及 上海银行股 银行理财 债券系列(点滴成金)理 1,500 3.48% 13.01 份有限公司 产品 财产品 上海银行“赢家”货币及 上海银行股 银行理财 债券系列(点滴成金)理 8,500 3.48% 73.75 份有限公司 产品 财产品 中国民生银 银行理财 行股份有限 挂钩利率结构性存款 10,300 1.00%-3.60% 41.65 产品 公司 上海浦东发 浦发银行利多多公司理 银行理财 展银行股份 财产品合同(保证收益- 2,000 3.20% 10.52 产品 有限公司 财富班车2号) 中国民生银 银行理财 行股份有限 挂钩利率结构性存款 11,800 1.00%-3.60% 48.88 产品 公司 上海浦东发 公司稳利固定持有期 银行理财 展银行股份 JG6003期人民币对公结 10,500 1.00%-3.40% 29.34 产品 有限公司 构性存款(30天) 上海银行股 银行理财 上海银行“稳进”2号结 11,800 1.00%-3.30% 37.34 份有限公司 产品 构性存款产品 广发银行股 银行理财 广发银行“薪加薪16号” 12,000 1.50%-3.30% 32.55 份有限公司 产品 人民币结构性存款 上海银行股 银行理财 上海银行“稳进”2号结 4,000 1.00%-3.20% 12.27 份有限公司 产品 构性存款产品 上海银行股 银行理财 上海银行“稳进”2号结 7,000 1.00%-3.20% 21.48 份有限公司 产品 构性存款产品 广发银行股 银行理财 广发银行“薪加薪16号” 12,000 1.50%-3.25% 32.05 份有限公司 产品 人民币结构性存款 上海银行股 银行理财 上海银行“稳进”2号结 11,000 1.00%-3.20% 33.75 份有限公司 产品 构性存款产品 上海银行“赢家”货币及 上海银行股 银行理财 债券系列(点滴成金)理 1,300 3.50% 11.34 份有限公司 产品 财产品WG19M03039A 中国民生银 银行理财 民生银行“挂钩汇率结构 1,200 3.75% 11.34 行股份有限 产品 性存款(SDGA191445)” 公司 中国民生银 银行理财 民生银行“挂钩利率结构 行股份有限 1,000 3.65% 9.10 产品 性存款(SDGA191567)” 公司 中国民生银 银行理财 民生银行“挂钩利率结构 行股份有限 1,300 3.70% 11.99 产品 性存款(SDGA200057)” 公司 中国民生银 银行理财 民生银行“挂钩利率结构 行股份有限 1,400 3.65% 12.60 产品 性存款(SDGA200215)” 公司 中国民生银 银行理财 民生银行“挂钩利率结构 行股份有限 1,000 3.65% 9.10 产品 性存款(SDGA200338)” 公司 中国民生银 银行理财 民生银行“挂钩利率结构 行股份有限 1,500 3.45% 12.90 产品 性存款(SDGA200459)” 公司 上海浦东发 浦发银行“公司稳利新客 银行理财 展银行股份 固定持有期JG6007期” 1,400 3.40% 11.74 产品 有限公司 (1201206007) 中国民生银 民生银行“挂钩利率结构 银行理财 行股份有限 性存款 1,000 3.15% 7.94 产品 公司 (SDGA201711B)” 交通银行蕴通财富定期 交通银行股 银行理财 型结构性存款131天(黄 1,500 3.70% 19.31 份有限公司 产品 金挂钩看涨) 中国民生银 银行理财 民生银行“挂钩利率结构 行股份有限 1,500 3.70% 13.84 产品 性存款(SDGA191584)” 公司 合计 / / 127,800 / 620.07 产品期限 参考年化 预计收益 是否构成 收益类型 结构化安排 (天) 收益率 (万元) 关联交易 保本浮动 99 无 1%-3.75% 30.51 否 收益 保证收益 91 无 3.50% 54.97 否 型 保证收益 90 无 3.40% 16.77 否 型 保证收益 91 无 3.48% 13.01 否 型 保证收益 91 无 3.48% 73.75 否 型 保证收益 41 无 1.00%-3.60% 41.65 否 型 保证收益 60 无 3.20% 10.52 否 型 保证收益 42 无 1.00%-3.60% 48.88 否 型 保本浮动 30 无 1.00%-3.40% 29.34 否 收益 保本浮动 35 无 1.00%-3.30% 37.34 否 收益 保本浮动 30 无 1.50%-3.30% 32.55 否 收益 保本浮动 35 无 1.00%-3.20% 12.27 否 收益 保本浮动 35 无 1.00%-3.20% 21.48 否 收益 保本浮动 30 无 1.50%-3.25% 32.05 否 收益 保本浮动 35 无 1.00%-3.20% 33.75 否 收益 保本保收 91 无 3.50% 11.34 否 益 保本浮动 92 无 3.75% 11.34 否 收益 保本浮动 91 无 3.65% 9.10 否 收益 保本浮动 91 无 3.70% 11.99 否 收益 保本浮动 90 无 3.65% 12.60 否 收益 保本浮动 91 无 3.65% 9.10 否 收益 保本浮动 91 无 3.45% 12.90 否 收益 保本浮动 90 无 3.40% 11.74 否 收益 保本浮动 92 无 3.15% 7.94 否 收益 期限结构 127 无 3.70% 19.31 否 型 保证收益 91 无 3.70% 13.84 否 型 / / / / 620.07 / (四)公司对委托理财相关风险的内部控制 公司进行理财购买时遵守审慎原则,选择的理财产品均为低风险银行保本型 理财产品,根据公司审批结果实施具体操作,且保证不影响公司的内部正常运营。 同时,公司财务部会建立理财产品台账,及时跟进理财的运作情况。 二、本次委托理财的具体情况 (一)委托理财合同主要条款 公司(含下属子公司)与上海银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公 司、上海浦东发展银行股份有限公司、广发银行股份有限公司、交通银行股份有 限公司签订合同购买的理财产品,均为银行理财产品,主要资金投向为银行理财 资金池、投资于利率产品以及金融衍生产品等。合同中不存在履约担保和收取业 务管理费的情形。 (二)委托理财的资金投向 主要资金投向为银行理财资金池、投资于利率产品以及金融衍生产品等。 (三)风险控制分析 公司建立了健全的理财产品购买审批和执行程序,能有效保障和规范理财产 品的购买,并确保理财资金安全。采取的具体措施如下: 1、严格遵守审慎投资原则,筛选投资对象,使用闲置自有资金购买安全性 高、流动性好的保本型银行理财产品,风险可控。 2、公司将根据市场情况及时跟踪理财产品投向,如果发现潜在的风险因素, 将组织评估,并针对评估结果及时采取相应的保全措施,控制投资风险。 3、公司将按照《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定的要求及时披 露公司使用闲置自有资金购买银行保本理财产品的具体情况。 三、委托理财受托方的情况 (一)受托方的基本情况 主要股东 是否为 成立时 法定代 注册资本 名称 主营业务 及实际控 本次交 间 表人 (万元) 制人 易专设 中国人寿 广发银行股 1988 年 吸收公众存款,发放短 尹兆君 1,968,719.63 保险股份 否 份有限公司 7月 期、中期和长期贷款。 有限公司 公司本次购买理财产品的其他受托方:上海银行股份有限公司(601229)、 中 国 民 生 银行 股 份 有限 公 司 ( 600016 )、上 海 浦 东 发展 银 行 股份 有 限 公 司 (600000)、交通银行股份有限公司(601328)均为已上市金融机构。 (二)广发银行股份有限公司最近三年的主要财务指标 单位:亿元 2017 年 12 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 资产总额 20,729.15 23,608.50 26,327.98 负债总额 19,590.69 22,023.48 24,232.34 资产净额 1,138.46 1,585.02 2,095.64 2017 年 1-12 月 2018 年 1-12 月 2019 年 1-12 月 营业收入 505.31 593.20 763.12 净利润 102.04 107.00 125.81 (三)前述受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间 不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。 四、对公司的影响 公司最近一年又一期的财务状况: 单位:万元 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 资产总额 334,609.47 358,436.21 负债总额 42,876.09 38,866.24 资产净额 291,733.39 319,569.97 2020 年 1-9 月 2019 年 1-12 月 经营性现金流 4,434.95 15,290.66 公司本次最高时点理财金额为 29,000 万元,占最近一期期末货币资金 (132,189 万元)的 21.94%,不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和 现金流量造成不利影响。公司投资安全性高、流动性好的理财产品所使用的资金 为闲置自有资金,不影响公司的日常运营资金需求和主营业务的正常开展。通过 购买理财产品,可降低公司财务费用,增加现金资产收益,实现股东利益最大化, 符合公司和全体股东的利益。 公司委托理财产品期限均未超过一年,依据新金融工具准则规定分类为“其他 流动资产”核算。 五、决策程序的履行及监事会、独立董事的意见 公司第八届董事会第四次会议审议通过了《关于 2020 年度使用闲置自有资 金购买银行理财产品的议案》,同意 2020 年 4 月 1 日至 2021 年 3 月 31 日期间同 一时点投资银行理财的最高额度为 8 亿元人民币。在额度范围内资金可滚动使 用,并授权公司经营层签署相关合同文件,公司财务部负责组织实施。公司独立 董事发表了独立意见。具体详见公司《2020 年度使用闲置自有资金购买银行理 财产品的公告》(公告编号:临 2020-016)。 六、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金或募集资金委托理财 的情况 金额:万元 尚未收回 序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 本金金额 1 银行理财产品 127,800 127,800 621.73 0 合计 127,800 127,800 621.73 0 最近12个月内单日最高投入金额 29,000 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 9.07 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 2.55 目前已使用的理财额度 0 尚未使用的理财额度 80,000 总理财额度 80,000 特此公告。 上海贝岭股份有限公司董事会 2021 年 1 月 13 日