证券代码：600435     证券简称：北方导航   公告编号：临 2022-033 号



               北方导航控制技术股份有限公司
 关于与兵工财务有限责任公司签订《金融服务协议》
                            的公告


     本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、

误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承
担法律责任。


    重要内容提示：

      ●本议案需提交公司股东大会审议。
      ●公司与兵工财务有限责任公司（以下简称“兵工财务”）
同受中国兵器工业集团有限公司控制，根据《上海证券交易
所股票上市规则》的规定，公司与兵工财务属于关联方，本
次交易构成关联交易。
      ●过去 12 个月内，公司未与兵工财务进行除经股东大
会审议通过的日常关联交易外的其他交易，也未与其他关联
人进行交易类别相关的其他关联交易。
      ●本次关联交易可满足公司正常经营业务需要，能提高
公司资金结算效率，交易过程遵循了公平、合理的原则，未
损害公司及其他股东的利益。
      一、交易概述
      根据上海证券交易所《上市公司自律监管指引第 5 号

                                 1
——交易与关联交易》，为规范北方导航控制技术股份有限
公司（以下简称“公司”）与兵工财务之间的日常关联交易，
公司拟与兵工财务签署为期三年的《金融服务协议》。因公
司与兵工财务同受中国兵器工业集团有限公司控制，根据
《上海证券交易所股票上市规则》的规定，公司与兵工财务
属于关联方，本次交易构成关联交易。
    过去 12 个月内，公司未与兵工财务进行除经股东大会
审议通过的日常关联交易外的其他交易，也未与其他关联人
进行交易类别相关的其他关联交易。
    截至 2021 年 12 月 31 日，公司在兵工财务存款余额为
1,305,414,422.86 元（上年末 1,115,066,040.39 元），向
兵 工 财 务 借 款 余 额 为 104,000,000.00 元 （ 上 年 末
60,000,000.0 元 ） ， 本 年 度 支 付 兵 工 财 务 借 款 利 息 计
2,810,192.36 元（上年 2,421,839.17 元）、支付贴现息 0
元（上年 236,188.21 元）、支付手续费 100.00 元（上年 100.00
元），本年度从兵工财务收取利息 19,216,751.19 元（上年
7,315,464.70 元）。
    截至 2022 年 5 月 31 日，公司在兵工财务存款余额为
1,704,574,555.23 元（上年末 1,438,549,709.60 元），向
兵 工 财 务 借 款 余 额 为 104,000,000.00 元 （ 上 年 末
66,000,000.00 元 ） ， 本 年 度 支 付 兵 工 财 务 借 款 利 息 计
962,500.00 元（上年 1,073,544.45 元），本年度从兵工财
务收取利息 2,238,001.54 元（上年 2,118,887.70 元）。
    二、关联方及关联关系介绍


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    关联方名称：兵工财务有限责任公司
    法定代表人：邱江
    注册地：北京市东城区安定门外青年湖南街 19 号
    注册资本： 634,000 万元人民币
    公司类型：其他有限责任公司
    经营范围：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证
及相关的咨询代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；
经批准的保险代理业务；对成员单位提供担保；办理成员单
位之间的委托贷款及委贷投资；对成员单位办理票据承兑与
贴现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算，清
算方案设计；吸收成员单位存款；对成员单位办理贷款及融
资租赁；从事同业拆借；对金融机构的股权投资；有价证券
投资；承销成员单位的企业债券；经批准发行财务公司债券；
成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁；成员单位
开展外汇资金集中管理及即期结售汇业务（包括自身结售汇
业务和对成员单位的结售汇业务）。
    截 至 2021 年 12 月 31 日 ， 兵 工 财 务 银 行 存 款
5,619,133.91 万元，存放中央银行款项 339,327.83 万元；
2021 年兵工财务 实现利息收入 241,814.83 万元，实现经营
利润 120,013.77 万 元，实现税后净利润 88,867.45 万元。
    兵工财务及目前经营状况和财务状况良好，不存在无法
履行交易的情况。
    公司与兵工财务同受中国兵器工业集团有限公司控制，
根据《上海证券交易所股票上市规则》的规定，公司与兵工


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财务属于关联方，本次交易构成关联交易。
    三、关联交易主要内容和定价政策
    （一）协议各方
    甲方：兵工财务有限责任公司
    乙方：北方导航控制技术股份有限公司
    （二）服务的主要内容及定价
    1. 存款服务：
    甲方向乙方及所属公司提供存款服务，存款利率在符合
    中国人民银行利率政策要求下，提供不低于人民银行基
准利率。
    甲方将严格执行中国银行保险监督管理委员会对非银
行金融机构有关政策，对乙方及所属公司存贷款业务实行专
户管理，以保证乙方及所属公司资金安全。
    2. 贷款业务：
    在本协议有效期内，经乙方及所属公司申请，甲方根据
自身运营要求有权自行决定并按另行订立的贷款协议(其中
列明贷款的条件及条款)向乙方及所属公司提供贷款服务。
甲方收取的贷款利率应不高于中国人民银行公布的同期贷
款基础利率（LPR）。
    3.委托贷款服务
    在本协议有效期内，由委托人提供资金，甲方作为受托
人根据委托人申请向乙方提供委托贷款服务，但乙方不得违
反《上市公司监管指引第 8 号——上市公司资金往来、对外
担保的监管要求》第五条第(二)款之规定。


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    4. 结算业务:
    甲方为乙方及其所属公司提供结算业务服务，包括乙方
及其所属公司与兵器集团公司及其成员单位之间的资金结
算，协助乙方及其所属公司与兵器集团及其成员单位之外的
其他方的交易款项的收付服务，以及甲方营业范围内符合相
关法律规定的其他结算业务，结算业务费用一般由甲方承担，
如向乙方收取时应不高于乙方在一般商业银行取得的结算
费用标准，且不高于甲方向兵器集团其他成员单位提供的结
算费用标准。
    5. 票据业务：
    在本协议有效期内，根据乙方及所属公司的申请，甲方
可以为乙方及其所属公司提供票据类金融服务。费用水平由
甲乙双方协商确定，但不高于乙方在一般商业银行取得的同
类同期同档次价格标准。
    6. 委托投资业务：
    在本协议有效期内，经乙方及所属公司申请，甲方为乙
方提供甲方营业范围内符合相关法律规定的委托投资业务，
采取“分户管理、独立核算、自负盈亏”的委托投资模式，
均为“净值化”管理的固定收益类产品，由乙方自行承担风
险。
    7. 其他服务
    经乙方申请，为满足乙方业务需要，甲方向乙方提供包
括但不限于担保业务、财务和融资顾问业务、外汇结售汇业
务等其他金融服务，服务收费不高于乙方在一般商业银行取


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得的同类业务价格标准。
    乙方及所属公司有权结合自身利益并基于股东利益最
大化原则自行决定是否接受甲方提供的上述服务，也有权自
主选择其它金融机构提供的服务。
    （三）各类交易预计额度
    乙方及所属公司在甲方账户上的日存款余额最高不超
过人民币 27 亿元，贷款余额最高不超过人民币 2.5 亿元。
    乙方预计未来三年内每年向甲方申请提供的贷款、票据
及其他形式的授信总额为人民币 30 亿元。甲方将根据乙方
的申请按照每笔业务具体情况进行审批。
    （四）协议生效及期限
    本协议自甲、乙双方法定代表人或授权代表签署并加盖
公章，且经乙方董事会、股东大会审议通过并公示后生效。
    本协议有效期三年，自协议生效之日起计算。
    四、关联交易风险评估及控制措施
    公司通过查验兵工财务的金融许可证、营业执照等证件
资料，审阅立信会计师事务所（特殊普通合伙）出具的包括
资产负债表、损益表、现金流量表等在内的该公司定期财务
报告，对兵工财务的经营资质、内控、业务和风险状况进行
了评估，形成了《关于兵工财务有限责任公司的风险持续评
估报告》，认为：
    兵工财务具有合法有效的《企业法人营业执照》、《金
融许可证》，建立了较为完整合理的内部控制制度，能较好
地控制风险，财务公司从未发生过挤提存款、到期债务不能


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支付、大额贷款逾期或担保垫款、被抢劫或诈骗、董事或高
级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；也从未发
生可能影响其正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营
风险等事项；也未受到过中国银行保险监督管理委员会等监
管部门行政处罚和责令整顿；不存在违反中国银行保险监督
管理委员会颁布的《企业集团财务公司管理办法》规定的情
况，各项监管指标均符合该办法第三十四条的规定要求。经
营业绩良好，截止至 2022 年 5 月 31 日与财务报表编制相关
的风险控制不存在重大缺陷。
    同时，公司编制《关于与兵工财务有限责任公司开展金
融业务的风险处置预案》，通过充分可行的风险处置预案能
够有效防范、及时控制和化解在兵工财务存款等金融业务风
险。
    五、关联交易目的、必要性和对上市公司的影响
    公司在兵工财务办理公司存贷款等金融业务，是公司合
理利用资源、降低经营成本的重要手段，有利于优化公司财
务管理、提高资金使用效率和效益，同时拓宽融资渠道，降
低融资成本，为公司发展提供长期稳定的资金支持和畅通的
融资渠道。
    各项交易定价结算办法是以市场价格为基础，交易的风
险可控，体现公平交易、 协商一致的原则，不存在损害公
司和股东利益的情况，不会对公司本期以及未来财务状况、
经营成果产生影响。公司相对于控股股东，在业务、人员、
资产、机构、财务等方面独立，上述关联交易不会损害上市


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公司或中小股东的利益，不会对上市公司生产经营产生不利
影响，公司不会因此对关联方形成较大的依赖。
    六、关联交易履行的审议程序
    1.董事会审议情况
    公司于 2022 年 6 月 30 日召开第七届董事会第十三次会
议，5 票赞成，占有效表决权总数的 100%，0 票反对，0 票
弃权,3 票回避（共 3 位关联董事张百锋、周静、陶立春回避
表决）审议通过了《关于与兵工财务有限责任公司签订<金
融服务协议>的议案》。
    2.监事会审议情况
    公司于 2022 年 6 月 30 日召开第七届监事会第八次会议，
3 票赞成，占有效表决权总数的 100%，0 票反对，0 票弃权，
审议通过了《关于与兵工财务有限责任公司签订<金融服务
协议>的议案》。
    3.公司独立董事审阅本议案并就所涉及关联交易事宜
发表独立意见如下：
    兵工财务具备与公司签署《金融服务协议》的业务资质，
且基本财务指标符合中国人民银行、中国银行保险监督管理
委员会等监管机构的规定。公司与兵工财务的合作遵循平等
自愿、互利互惠的原则进行。通过签署《金融服务协议》能
够拓宽公司融资渠道，满足公司经营发展的资金需求，有利
于提高公司资金使用水平和效率、降低公司融资成本，对公
司的经营发展有积极影响。公司与兵工财务建立长期稳定的


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合作关系，有利于促进公司业务发展。本次交易不会影响独
立性，不会损害公司及中小股东利益。董事会审议时关联董
事回避表决。同意将该议案提交 2022 年第二次临时股东大
会审议。


    特此公告。




                       北方导航控制技术股份有限公司
                                  董事会
                              2022 年 7 月 2 日




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