股票代码：600449 股票简称：宁夏建材 公告编号：2022-053
宁夏建材集团股份有限公司
关于委托理财到期收回及购买委托理财产品的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
●委托理财受托方：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
●本次委托理财金额：3,000 万元
●委托理财产品名称：招商银行点金系列看跌三层区间 38 天结构
性存款（产品代码 ：NYC00061）
●委托理财期限：38 天
●履行的审议程序：已经宁夏建材集团股份有限公司（以下简称“公
司”）于 2021 年 10 月 26 日召开的第八届董事会第四次会议审议批准
（具体内容详见公司于 2021 年 10 月 27 日在《中国证券报》、《上海
证券报》、《证券时报》及上海证券交易所网站披露的《宁夏建材集团
股份有限公司关于使用部分闲置自有资金委托理财的公告》（公告编号：
2021-053）。
一、公司委托理财到期收回情况
公司于 2022 年 5 月 31 日购买了招商银行股份有限公司（以下简称
“招商银行”）招商银行点金系列看跌三层区间 91 天结构性存款（产
品代码 ：NYC00052），购买金额 3,000 万元（具体内容详见公司于 2022
年 6 月 1 日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及上海
证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）披露的《宁夏建材集团股
份有限公司关于委托理财到期收回及购买委托理财产品的公告》，公告
编号: 2022-036）。2022 年 8 月 31 日上述理财产品到期收回，具体情
况如下：
1
受托 实际收回 实际收
收益类 金额 收益率（年
方名 产品名称 起息日 到期日 本金（万 益（万
型 （万元） 化）
称 元） 元）
点金系列看跌三层
招商 区间 91 天结构性 保本浮 2022 年 6 2022 年 8
3,000 3.35% 3,000 25.06
银行 存款（产品代码 ： 动收益 月1日 月 31 日
NYC00052）
二、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
公司在符合国家法律法规、确保公司资金流动性和安全性的基础上，
使用闲置自有资金进行保本型的短期理财，提高资金使用效率，降低财
务费用，增加现金资产收益，实现股东利益最大化。
（二）资金来源
本次委托理财的资金来源系公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方 金额 预计收益率（年 预计 产品 收益类 结构化 是否构成
产品名称
名称 （万元） 化） 收益 期限 型 安排 关联交易
点金 系列 看 跌三 层区
保本浮
招商银行 间 38 天结构性存款（产 3,000 1.65%-3.40% - 38 天 无 否
品代码 ：NYC00061） 动收益
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司董事会授权公司经营层安排相关人员与银行保持紧密联系,
对理财产品进行预估和预测，跟踪理财资金的运作情况，加强风险控制
和监督。本次委托理财产品为安全性较高的银行理财产品，符合公司内
部资金管理的要求。
三、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
（1）合同签署日期：2022 年 9 月 1 日
（2）产品起息日：2022 年 9 月 2 日
（3）产品到期日：2022 年 10 月 10 日
（4）理财本金：3,000 万元
（5）年化收益率：1.65%--3.40%
（6）产品收益类型：保本浮动收益
2
（7）计息方式：本金*年化收益率*实际理财天数/365
（8）支付方式：银行直接扣划
（9）是否要求履约担保：否
（二）委托理财的资金投向:银行理财资金池。
（三）投资风险及控制措施
公司建立了健全的理财产品购买审批和执行程序，可有效保障和规
范理财产品购买行为，确保理财资金安全。采取的具体措施如下：
1.严格遵守审慎投资原则，筛选投资对象，使用闲置自有资金购买
安全性高、流动性好的保本型理财产品，风险可控。
2.公司将根据市场情况及时跟踪理财产品投向，如果发现潜在的风
险因素，将组织评估，并针对评估结果及时采取相应的保全措施，控制
投资风险。
3.公司将按照《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定的要求
及时披露公司使用闲置自有资金购买银行保本理财产品的具体情况。
四、本次委托理财受托方的情况
公司本次购买理财产品的受托方: 招商银行（证券代码: 600036）
为上海证券交易所上市公司，属于已上市金融机构。受托方与公司、公
司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、
债权债务、人员等关联关系。
五、本次委托理财对公司的影响
公司最近两年的财务情况如下： 单位：万元
项 目 2020 年 12 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
资产总额 826,619.74 925,145.33
负债总额 160,049.08 196,587.85
资产净额 666,570.66 728,557.48
项 目 2020 年 1 月 1 日-2020 年 12 月 31 日 2021 年 1 月 1 日-2021 年 12 月 31 日
经营性现金流量净额 108,988.00 132,599.27
公司本次委托理财支付金额 3,000 万元，占最近一期期末货币资金
（112,519.80 万元）的 2.67%，不会对公司未来主营业务、财务状况、
经营成果和现金流量造成较大影响。公司投资安全性高、流动性好的理
财产品所使用的资金为闲置自有资金，不影响公司的日常运营资金需求
和主营业务的正常开展。通过购买理财产品，可降低公司财务费用，增
加现金资产收益，实现股东利益最大化，符合公司和全体股东的利益。
3
六、风险提示
公司本次购买的银行理财产品均为安全性高、流动性强的理财产品，
总体风险可控。但受金融市场宏观经济和市场波动的影响，不排除投资
收益具有一定的不可预期性。
七、决策程序的履行及监事会、独立董事等意见
公司于 2021 年 10 月 26 日召开第八届董事会第四次会议，审议通
过了《关于公司使用闲置自有资金购买保本型银行理财产品的议案》，
同意使用最高额度分别不超过人民币 100,000 万元（含本数）的闲置自
有资金购买保本型银行理财产品，在上述额度内资金可以滚动使用，决
议有效期为自董事会审议通过之日起 12 个月内。董事会审议通过后，
授权公司经营层行使该项投资决策权并签署相关合同文件，组织实施相
关事宜。公司监事会、独立董事及董事会审计委员会均发表了意见。具
体内容详见公司于 2021 年 10 月 27 日在《中国证券报》、《上海证券
报》、《证券时报》及上海证券交易所网站披露的《宁夏建材集团股份
有限公司关于使用部分闲置自有资金委托理财的公告》（公告编号：
2021-053）。
八、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情
况 单位：万元
理财产品 尚未收回本
序号 类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 金金额
1 10,000.00 10,000.00 30.58 -
2 50,000.00 50,000.00 405.14 -
3 30,000.00 30,000.00 243.08 -
4 10,000.00 10,000.00 87.26 -
5 银行理财 10,000.00 10,000.00 87.26 -
6 产品 10,000.00 10,000.00 82.27 -
7 70,000.00 70,000.00 372.72 -
8 20,000.00 20,000.00 167.04 -
9 3,000.00 3,000.00 25.06 -
10 3,000.00 - - 3,000.00
合计 216,000.00 213,000.00 1,500.41 -
最近 12 个月内单日最高投入金额 70,000
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 9.61
最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 1.73
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目前已使用的理财额度 3,000
尚未使用的理财额度 97,000
总理财额度 100,000
截止本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财尚未到期
的金额为人民币 3000 万元，未超过公司董事会对使用闲置自有资金进
行委托理财的授权额度。
特此公告。
宁夏建材集团股份有限公司董事会
2022 年 9 月 1 日
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