股票代码：600449 股票简称：宁夏建材 公告编号：2022-066
宁夏建材集团股份有限公司
关于购买委托理财产品的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
●委托理财受托方：交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”）、
招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
●本次委托理财金额：13,000 万元
●委托理财产品名称：1.交通银行蕴通财富定期型结构性存款 91 天（黄
金挂钩看跌）；2.招商银行点金系列看跌三层区间 32 天结构性存款（产品代
码：NYC00069）
●委托理财期限：1.交通银行蕴通财富定期型结构性存款（黄金挂钩看
跌）91 天；2.招商银行点金系列看跌三层区间结构性存款（产品代码：
NYC00069）32 天
●履行的审议程序：已经宁夏建材集团股份有限公司（以下简称“公司”）
于 2022 年 10 月 28 日召开的第八届董事会第十二次会议审议批准（具体内容
详见公司于 2022 年 10 月 29 日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券
时报》及上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）披露的《宁夏建材
集团股份有限公司委托理财的公告》，公告编号：2022-064）。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
公司在符合国家法律法规、确保公司资金流动性和安全性的基础上，使
用闲置自有资金进行保本型的短期理财，提高资金使用效率，降低财务费用，
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增加现金资产收益，实现股东利益最大化。
（二）资金来源
本次委托理财的资金来源系公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方 金额 预计收益率（年 预计 产品 收益类 结构化 是否构成
产品名称
名称 （万元） 化） 收益 期限 型 安排 关联交易
蕴通财 富定 期型结
保本浮
交通银行 构性存款 91 天（黄 10,000 1.65%-3.30% - 91 天 无 否
金挂钩看跌） 动收益
点金系 列看 跌三层
区间 32 天结构性存 保本浮
招商银行 3,000 1.85%-3.40% - 32 天 无 否
款（产品代码 ： 动收益
NYC00069）
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司董事会授权公司经营层安排相关人员与银行保持紧密联系,对理财
产品进行预估和预测，跟踪理财资金的运作情况，加强风险控制和监督。本
次委托理财产品为安全性较高的银行理财产品，符合公司内部资金管理的要
求。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1.交通银行蕴通财富定期型结构性存款 91 天（黄金挂钩看跌）
（1）合同签署日期：2022 年 11 月 3 日
（2）产品起息日：2022 年 11 月 4 日
（3）产品到期日：2023 年 2 月 3 日
（4）理财本金：10,000 万元
（5）年化收益率：1.65%—3.30%
（6）产品收益类型：保本浮动收益
（7）计息方式：本金*年化收益率*实际理财天数/365
（8）支付方式：银行直接扣划
（9）是否要求履约担保：否
2.招商银行点金系列看跌三层区间 32 天结构性存款（产品代码 ：
NYC00069）
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（1）合同签署日期：2022 年 11 月 3 日
（2）产品起息日：2022 年 11 月 3 日
（3）产品到期日：2022 年 12 月 5 日
（4）理财本金：3,000 万元
（5）年化收益率：1.85%—3.40%
（6）产品收益类型：保本浮动收益
（7）计息方式：本金*年化收益率*实际理财天数/365
（8）支付方式：银行直接扣划
（9）是否要求履约担保：否
（二）委托理财的资金投向:银行理财资金池。
（三）投资风险及控制措施
公司建立了健全的理财产品购买审批和执行程序，可有效保障和规范理
财产品购买行为，确保理财资金安全。采取的具体措施如下：
1.严格遵守审慎投资原则，筛选投资对象，使用闲置自有资金购买安全
性高、流动性好的保本型理财产品，风险可控。
2.公司将根据市场情况及时跟踪理财产品投向，如果发现潜在的风险因
素，将组织评估，并针对评估结果及时采取相应的保全措施，控制投资风险。
3.公司将按照《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定的要求及时
披露公司使用闲置自有资金购买银行保本理财产品的具体情况。
三、本次委托理财受托方的情况
公司本次购买理财产品的受托方: 交通银行（证券代码：601328）、招
商银行（证券代码: 600036）均为上海证券交易所上市公司，属于已上市金
融机构。受托方均与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间
不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。
四、本次委托理财对公司的影响
公司最近两年的财务情况如下： 单位：万元
项 目 2020 年 12 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
资产总额 826,619.74 925,145.33
负债总额 160,049.08 196,587.85
资产净额 666,570.66 728,557.48
3
项 目 2020 年 1 月 1 日-2020 年 12 月 31 日 2021 年 1 月 1 日-2021 年 12 月 31 日
经营性现金流量净额 108,988.00 132,599.27
公司本次委托理财支付金额 13,000 万元，占最近一期期末货币资金
（154,349.50 万元）的 8.42%，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营
成果和现金流量造成较大影响。公司投资安全性高、流动性好的理财产品所
使用的资金为闲置自有资金，不影响公司的日常运营资金需求和主营业务的
正常开展。通过购买理财产品，可降低公司财务费用，增加现金资产收益，
实现股东利益最大化，符合公司和全体股东的利益。
五、风险提示
公司本次购买的银行理财产品均为安全性较高、流动性较强的理财产品，
总体风险可控。但受金融市场宏观经济和市场波动的影响，不排除投资收益
具有一定的不可预期性。
六、决策程序的履行及监事会、独立董事等意见
公司于 2022 年 10 月 29 日召开第八届董事会第十二次会议，审议通过了
《关于公司使用闲置自有资金购买保本型银行理财产品的议案》，同意公司
使用最高额度不超过人民币 150,000 万元（含本数）的闲置自有资金购买保
本型银行理财产品，在上述额度内资金可以滚动使用，决议有效期为自董事
会审议通过之日起 12 个月内。董事会审议通过后，授权公司经营层行使该项
投资决策权并签署相关合同文件，组织实施相关事宜。公司监事会、独立董
事及董事会审计委员会均发表了意见。具体内容详见公司于 2022 年 10 月 29
日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及上海证券交易所网
站披露的《宁夏建材集团股份有限公司委托理财的公告》（公告编号：
2022-064）。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
单位：万元
理财产品类
序号 型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回本金金额
1 50,000.00 50,000.00 405.14 -
2 银行理财产
品 30,000.00 30,000.00 243.08 -
3 10,000.00 10,000.00 87.26 -
4
4 10,000.00 10,000.00 87.26 -
5 10,000.00 10,000.00 82.27 -
6 70,000.00 70,000.00 372.72 -
7 20,000.00 20,000.00 167.04 -
8 3,000.00 3,000.00 25.06 -
9 3,000.00 3,000.00 9.99 -
10 10,000.00 10,000.00 32.55 -
11 10,000.00 - - 10,000.00
12 3,000.00 - - 3,000.00
合计 229,000.00 216,000.00 1,512.37 13,000.00
最近 12 个月内单日最高投入金额 70,000
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 9.61
最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 1.74
目前已使用的理财额度 13,000.00
尚未使用的理财额度 137,000.00
总理财额度 150,000.00
截止本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财尚未到期的金
额为人民币 13,000 万元，未超过公司董事会对使用闲置自有资金进行委托理
财的授权额度。
特此公告。
宁夏建材集团股份有限公司董事会
2022 年 11 月 3 日
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