国网英大股份有限公司担保管理办法
                            （2022 年版）

                              第一章       总   则

       第一条 为规范国网英大股份有限公司（以下简称“公司”）担保管理，
控制公司经营风险，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券
法》《关于加强中央企业融资担保管理工作的通知》《上海证券交易所股票
上市规则》《上市公司监管指引第 8 号——上市公司资金往来、对外担保的
监管要求》等有关法律、法规、规范性文件及《国网英大股份有限公司章程》
（以下简称“《公司章程》”）等有关规定，结合公司实际情况，制定本办
法。
       第二条 本办法适用于公司本部及各级全资、控股企业（以下统称“各级
单位”）担保管理工作。
       各级单位办理工程投标、工程承包担保等事项，参照本办法执行。
       公司所属金融企业经监管部门批准在主营业务范围内提供担保的事项，
按国家有关规定执行。
       第三条 本办法所称“担保”是指公司本部及各级单位以第三人的身份为
债务人对于债权人所负的债务提供担保，当债务人不履行债务时，由公司本
部或各级单位按照约定履行债务或者承担责任。担保方式包括保证、抵押、
质押，也包括出具有担保效力的共同借款合同、差额补足承诺、安慰承诺、
流动性支持函等支持性函件的隐性担保。
       第四条 公司股东大会和董事会是担保的决策机构，公司本部及各级单位
一切担保行为实行分级审核，并按程序经公司股东大会或董事会批准。
       公司本部及各级单位的财务部门是担保的归口管理部门，负责落实公司
担保管理制度，对担保数据进行统计分析。
       业务部门对本部门承办的担保业务提出申请，并对资料的真实性、合法
性和完整性进行审核。做好担保事项的后续跟踪及风险监测管理工作。
       法律部门对担保业务中主体资质、交易结构、签署文件等进行法律审核，
配合处理未涉诉担保纠纷，牵头处理涉诉担保法律纠纷案件。


                                       1
    审计部门负责对担保管理的执行情况进行监督检查。
    印鉴管理部门对担保事项使用印章的，应严格履行审批程序，做好留存
备查工作。
    第五条 公司本部及各级单位在开展融资、转让、并购、重组等业务时，
应将相关担保事项一并统筹考虑。
    各级单位对因股权划入、并购、重组带入的担保，或者因股权划出、股
权处置形成的无股权关系的担保，应在决策之前清理完毕。确因客观原因无
法完成清理的，必须采取反担保措施，并在两年内清理完毕。
    第六条 办理担保业务必须坚持以下原则：
    （一）合法合规，规范操作；
    （二）平等自愿，公平诚信；
    （三）量力而行，权责对等；
    （四）控制规模，防范风险。

                     第二章   担保人的资格和权限

    第七条 担保人须具备以下条件：
    （一）具有法人资格，能独立承担民事责任；
    （二）具有良好的资信及偿债能力。
    第八条 公司本部及各级单位不得为无股权关系的单位或个人提供担保，
无直接股权关系的各级单位之间不得互保。原则上不得对金融单位提供担保，
确因客观情况需要提供担保且风险可控的，需经董事会、股东大会审批。
    第九条 各级单位之间的担保原则上要层层担保，即一级担保一级，如确
需跨层级担保，担保申请人除须按本办法向担保受理人提供申请担保所需的
资料外，还须提供跨层级申请担保的说明、证明材料。
    第十条 各级单位应当在其担保额度范围内提供担保。提供担保应遵循以
下比例限制：
    （一）提供的担保总额（含相互担保额）不得超过担保人净资产的 50%；
    （二）对被投资企业的担保额不得超过按股权比例应承担的债务总额，
且其他股东须按所持股权同比例提供担保。对子企业确需超股比担保的，需
报公司股东大会审批，同时，对超股比担保额应由小股东或第三方通过抵押、


                                    2
质押等方式提供足额且有变现价值的反担保。对少数股东含有员工持股计划
或股权基金的企业提供超股比担保且无法取得反担保的，经公司股东大会审
批后，在符合融资担保监管等相关规定的前提下，采取向被担保人依据代偿
风险程度收取合理担保费用等方式防范代偿风险；
    （三）对单个被投资企业提供的担保额不得超过担保人净资产的 10%；
    （四）公司本部及各级单位的担保总额，不得超过公司最近一期经审计
合并净资产的 40%。
    确需超过上述比例提供担保的，各级单位须参照本办法第十五条所列申
请材料，以正式文件报其上级单位审批。
    第十一条 公司本部及各级单位担保必须经公司董事会审议，其中下述担
保事项应当在董事会审议通过后提交股东大会审议：
    （一）公司及控股子公司的对外担保总额，超过公司最近一期经审计净
资产 50%以后提供的任何担保；
    （二）为资产负债率超过 70%的担保对象提供的担保；
    （三）单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产 10%的担保；
    （四）按照担保金额连续 12 个月内累计计算原则，超过公司最近一期经
审计总资产 30%的担保；
    （五）按照担保金额连续 12 个月内累计计算原则，超过公司最近一期经
审计净资产的 50%，且绝对金额超过 5000 万元以上的担保；
    （六）公司及各级单位对外提供的担保总额，超过公司最近一期经审计
总资产 30％以后提供的任何担保；
    （七）对金融子企业提供的担保；
    （八）为股东、实际控制人及其关联方提供的担保；
    （九）其他依据法律法规、《公司章程》应当由股东大会审议的担保。
    前款第（四）项担保，应当经出席会议的股东所持表决权的三分之二以
上通过。
    各级单位的担保，比照上述规定执行。
    第十二条 股东大会在审议为股东、实际控制人及其关联方提供的担保议
案时，该股东或受该实际控制人支配的股东，不得参与该项表决，该项表决
由出席股东大会的其他股东所持表决权的半数以上通过。

                                  3
    第十三条 除第十一条所列的须由股东大会审批的担保以外的其他担保
事项，由董事会根据《公司章程》对董事会担保审批权限的规定，行使担保
的决策权。
    对于董事会权限范围内的上市公司担保事项，除应当经全体董事的过半
数通过外，还应当经出席董事会会议的三分之二以上董事同意。
    第十四条 涉及关联担保的，关联董事不得对该项决议行使表决权，也不
得代理其他董事行使表决权，董事会会议由过半数的无关联关系董事出席即
可，经出席董事会会议的非关联关系董事的三分之二以上董事审议同意并作
出决议，并提交股东大会审议。出席董事会的无关联关系董事人数不足三人
的，应将该担保事项提交股东大会审议。

                           第三章   担保程序

    第十五条 担保业务实行申请审批制度，提出担保申请的单位为担保申请
人，接收申请材料且提供担保的单位为担保受理人。担保申请人申请担保，
须以正式文件提出担保申请，并向担保受理人提供以下资料：
    （一）企业基本资料，包括营业执照、企业章程、法定代表人身份证复
印件，反映与担保受理人关联关系（如有）及其他关系的相关资料；
    （二）担保申请书，包括但不限于担保方式、期限、金额；
    （三）经具有资格的会计师事务所审计的企业近 3 年财务报告及有关资
信和履约能力等证明文件；
    （四）还款计划、方式及资金来源；
    （五）担保项目有关的主债权债务合同或贷款意向书及其他有关文件；
    （六）担保申请人提供反担保的条件和相关资料；
    （七）政府有权部门出具的审批文件或权属证明；
    （八）担保项目的可行性研究报告和经济评价报告；
    （九）担保受理人认为必要的其他资料。
    公司可根据实际情况，对公司各级单位作为申请担保人的，豁免其提供
上述部分资料。
    第十六条 担保受理人收到担保申请人有关资料后，由业务部门会同相关
部门负责审查资料的真实性、合法性，并对担保项目进行风险评估。


                                    4
    （一）风险评估的主要内容包括（但不限于）：担保申请人的经营情况、
财务状况、偿债能力、资产质量、行业前景、盈利能力、信用状况、担保人
申请担保和第三方担保的不动产、动产及其权利归属，担保项目的财务预期、
未来盈利能力、风险程度、风险控制措施等；
    （二）风险评估可由担保受理人开展，也可委托中介机构进行。
    第十七条 担保申请人出现以下情形之一或资料提供不充分的，担保受理
人不得为其提供担保：
    （一）资金投向或担保项目不符合国家法律法规、国家产业政策、行业
监管要求、中国证监会或上海证券交易所上市规则的；
    （二）已进入重组、托管、兼并或破产清算程序的；
    （三）在最近三年内财务会计文件有虚假记载或提供虚假资料的；
    （四）担保受理人曾为该担保申请人担保，发生过银行借款逾期、拖欠
利息等情况，至本次担保申请时尚未偿还或不能落实有效的处理措施的；
    （五）与其他单位出现较大经营纠纷、经济纠纷，面临法律诉讼且可能
承担较大赔偿责任的，曾导致担保人代偿或与担保人就担保事项发生纠纷的；
    （六）该申请担保人管理混乱、经营风险较大，连续三年及以上亏损且
经营净现金流为负、财务状况恶化、偿债能力弱、信誉不良，且没有改善迹
象的；
    （七）未能落实用于反担保的有效财产的；
    （八）董事会认为不能提供担保的其他情形。
    第十八条 担保受理人经审查担保申请资料的真实性、合法性，并进行担
保项目风险评估后，严格按下列程序办理担保事项：
    （一）业务部门负责提出担保事项初步审查意见；
    （二）业务部门就拟决定的担保事项和拟签订的担保文件征求董事监事
管理部门、财务部门、风险管理部门、法律部门等相关部门意见；
    （三）财务部门针对担保事项进行复审，报单位分管领导并法定代表人
对担保事项进行审批后，担保受理人为公司各级全资企业的，提交党委会议、
总经理办公会议或董事会审议；担保受理人为公司各级控股企业的，按章程
规定的决策程序进行审议；



                                 5
       （四）按本办法第十条的规定，须报上级单位审批的担保事项，担保受
理人为公司各级全资企业的，经党委会议或总经理办公会议决策后，履行审
批程序；担保受理人为公司各级控股企业的，履行审批程序后再提交董事会、
股东会决策；
       （五）履行完毕必要的决策和审批程序后，担保人及时办理有关担保手
续。
       （六）各级单位审批下级单位的担保事项，参照公司本部的审批程序办
理。
       第十九条 担保合同的签订、履行，应符合公司合同管理办法的有关规定。
       第二十条 各级单位提供担保应将担保决议上报公司本部，公司按规定判
断是否需要披露。
       第二十一条 公司独立董事应在年度报告中，对公司累计和当期担保执行
情况、执行本办法的情况进行专项说明，并发表独立意见。

                              第四章       反担保

       第二十二条 公司为控股股东、实际控制人及其关联方提供担保的，控股
股东、实际控制人及其关联方应当提供反担保。
       第二十三条 担保人应当依据被担保人的财务状况、履约能力、担保风险
程度和将要采取的担保方式等因素，合理确定反担保人和反担保方式。反担
保人应参照本办法第十五条所列申请材料提交担保受理人审核。
       第二十四条 担保合同及反担保合同中应当至少明确规定下列条款：
       （一）被担保的债权种类、金额；
       （二）债务人履行债务的期限；
       （三）担保方式、担保金额、担保范围、担保期限；
       （四）各方的权利、义务和违约责任；
       （五）适用法律和解决争议的办法；
       （六）各方认为需要约定的其他事项。
       第二十五条 反担保合同的签订、履行，应符合公司合同管理办法的有关
规定。




                                       6
       第二十六条 担保人因承担一般责任担保或连带责任担保，代被担保人履
行其债务后，即取得对被担保人及反担保人的追索权（包括主债权及其利息、
违约金、损害赔偿金、保管担保财产和实现担保物权的费用。当事人另有约
定的，从其约定），应及时向被担保人及反担保人追索偿付的债务及相关费
用。
       第二十七条 担保人可按下列方式对被担保人及反担保人进行债务追索：
       （一）扣付定金或直接向被担保人追索债务；
       （二）向反担保人追索债务；
       （三）实行财产、权利抵押、质押或留置的，依照法律程序将抵押物、
质押物或留置物折价、拍卖或变卖处理，并从处理的价款中优先受偿。

                         第五章     担保业务的管理

       第二十八条 公司本部及各级单位应结合公司资金管理相关规定，将担保
计划纳入预算管理，包括担保金额、方式、被担保人经营状况、担保费率，
违规担保清理计划等关键要素，履行本单位审批决策程序后实施。担保关键
要素发生重大变化或追加担保预算，需重新履行预算审批程序。
       第二十九条 公司本部及各级单位的财务部门负责担保事项的统一登记
备案管理。财务部门应妥善管理与担保事项相关的文件资料，保证其完整、
准确和有效，注意担保的时效期限并及时向董事会报告。
       第三十条 公司本部及各级单位的业务部门应当对本部门承办的担保业
务，持续关注被担保人的情况，收集被担保人最近一期的财务资料和审计报
告，定期分析其财务状况及偿债能力，关注其生产经营、资产负债、担保以
及分立合并、法定代表人变化等情况。
       如发现被担保人经营状况严重恶化或发生公司解散、分立等重大事项的，
应及时报告董事会。董事会有义务采取有效措施，将损失降低到最小程度。
       第三十一条 各级单位要加强担保业务日常管理，加强担保事项检查，严
格执行有关制度，切实防范经营风险。
       （一）信息管理制度。要建立担保业务台账，实行定期盘点，及时、完
整、准确记录担保变动情况。年度终了，应对担保业务进行统计分析，并及
时将担保合同及相关文件归档管理；


                                      7
    （二）跟踪监控制度。要对被担保人的整体资信状况变动、主合同执行
情况，担保项目进展情况以及担保项目的资金使用情况进行动态了解和监督，
发现代偿风险等问题及时处理。要按季报送融资担保监测数据，并随年度预
算、决算报送融资担保预算及执行情况，不得瞒报漏报。对于应转移（解除）
未转移（解除）担保，各级单位应及时予以转移（解除），并在完成转移（解
除）前采取反担保等保障措施；
    （三）财务报告制度。担保人须要求被担保人在担保期内履行财务报告
义务，每季度至少报告一次，主要内容包括：担保款项使用情况、用款项目
进展情况、还贷资金筹集情况、还款计划执行情况，预计可能导致不能偿还
到期债务的主要因素、影响程度，以及应对措施。被担保人除每年例行报告
之外，当其发生导致财务状况严重恶化或担保项目有关事项发生重大变化，
且这些变化可能导致被担保人无力偿还到期债务时，应及时向担保人报告；
    （四）担保检查制度。要每年对担保事项、担保管理制度和担保合同执
行情况进行监督检查，并认真落实整改意见。
    第三十二条 担保的主债务到期后，担保人应督促被担保人在限定时间内
履行偿债义务。如被担保人逾期未清偿债务的，或者发生被担保人破产、解
散、清算等情况的，担保人应及时采取资产保全等应对措施。
    担保人因承担担保责任代被担保人履行其债务后，应及时向被担保人和
反担保人追索偿付的债务及相关费用。
    第三十三条 公司本部及各级单位为他人提供担保，当出现被担保人在债
务到期后未能及时履行还款义务，或是被担保人破产、清算、债权人主张公
司履行担保义务等情况时，公司及各级单位的经办部门应及时了解被担保人
债务偿还情况，并在知悉后准备启动反担保追偿程序，同时报送公司董事会。
    第三十四条 公司本部及各级单位法律、风险管理等部门应根据可能出现
的其他风险，采取有效措施，提出相应处理办法，根据情况提交公司董事会。
    第三十五条 人民法院受理债务人破产案件后，债权人未申报债权，法律
部门应当提请公司参加破产财产分配，预先行使追偿权。
    第三十六条 担保业务信息披露按照相关法律、法规、交易所规则及公司
有关制度执行。



                                 8
                             第六章       责   任

       第三十七条 公司董事、总经理或其他高级管理人员未按本办法规定程序
擅自越权签订担保合同，公司将追究当事人的责任。
       第三十八条 法律规定保证人无须承担的责任，公司经办部门人员或其他
责任人擅自决定而使公司承担责任造成损失的，公司将追究相关当事人的责
任。
       第三十九条 因弄虚作假、玩忽职守、管理不善而造成担保损失的，视情
节轻重和财产损失程度，公司将给予相关责任人相应的处分；涉嫌违法犯罪
的，依法移送司法机关处理。

                             第七章       附   则

       第四十条 本办法自公司股东大会批准之日起实施，本办法进行修改时，
由董事会提出修订方案，提请股东大会审议批准，自股东大会批准后方可生
效。
       第四十一条 本办法未尽事宜或与有关法律、法规、规章和《公司章程》
有任何矛盾和不一致的地方，以有关法律、法规、规章和《公司章程》的规
定为准。
       第四十二条 本办法所称“以上”“内”，含本数；“过”“超过”，不
含本数。
       第四十三条 本办法由公司董事会负责解释。




                                      9