山煤国际能源集团股份有限公司
关于在山西焦煤集团财务有限责任
    公司存款资金风险防范制度




  经 2021 年 4 月 28 日公司第七届董事会第二十五次会议审议通过
           山煤国际能源集团股份有限公司
  关于在山西焦煤集团财务有限责任公司存款资金
                      风险防范制度

                       第一章 总 则

    第一条 为进一步规范山煤国际能源集团股份有限公司及控股子

公司（以下简称“公司”）与山西焦煤集团有限责任公司（以下简称

“焦煤集团”）控制的山西焦煤集团财务有限责任公司（以下简称

“财务公司”）的关联交易，切实保障公司资金安全，制定本制度。

    第二条 公司与财务公司进行存款、贷款、结算等金融业务应当

遵循自愿平等原则，保证公司的财务独立性。

    第三条 公司不得通过财务公司向公司以外的山西焦煤集团有限

责任公司成员单位提供委托贷款、委托理财。

    第四条 公司在财务公司的存款每日余额不超过经股东大会批准

的《金融服务协议》约定的存款余额。

                      第二章 信息披露

    第五条 公司与财务公司之间发生存、贷款、结算等金融业务，

应签订《金融服务协议》，经董事会审议后提交股东大会审议通过，

并及时披露。

    第六条 《金融服务协议》应规定财务公司向公司及下属子公司

提供金融服务的具体内容，包括但不限于：
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    （一）存款利率的标准：在财务公司的存款利率应符合中国人民

银行的相关规定，同时参照中国人民银行颁布的人民币存款基准利率

及公司主要合作商业银行向公司提供的同期限同种类存款服务所确

定的利率并按照一般商业条款或更佳条款进行，且所给予的存款利率

不低于公司主要合作商业银行。

    （二）贷款利率的标准：财务公司向本公司提供的贷款利率不高

于公司在国内其他金融机构取得的同类同档次信贷利率及费率水平。

    （三）其他金融服务收费标准：应遵循公平合理的原则，按照不

高于市场公允价格或国家规定标准收取相关费用。

    第七条 公司与财务公司发生存款、贷款、结算之外的其他金融

业务达到上海证券交易所《股票上市规则》的信息披露要求时，还须

按照《股票上市规则》的相关规定另行履行决策程序和信息披露义务。

                       第三章 风险评估

    第八条 公司与财务公司发生存款业务，公司应当对财务公司的

经营资质、业务和风险状况进行评估：

    （一）检查财务公司是否具有有效《金融许可证》、《企业法人营

业执照》。

    （二）关注财务公司是否存在违反中国银行保险监督管理委员会

颁布的《企业集团财务公司管理办法》和最新监管要求规定的情况。

    （三）发生存款业务期间，公司应当每年定期取得并审阅财务公

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司的财务报告，并指派专门机构和人员每年对存放在财务公司的资金

风险状况进行评估。

                         第四章 风险防范

    第九条 公司应制定以保障存款资金安全性为目标的风险处置预

案，明确相应责任人。当财务公司出现下列任一情形，应及时按照预

案进行处理：

    （一）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾

期或担保垫款、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大

事项。

    （二）财务公司有价证券投资业务蒙受巨大损失，亏损额已达到

财务公司注册资本的 50%。

    （三）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交

易或者经营风险等事项。

    （四）财务公司任何一项资产负债比例指标不符合中国银行保险

监督管理委员会的相关规定和最新监管要求。

    （五）财务公司出现被中国银行保险监督管理委员会等监管部门

的行政处罚、责令整顿等重大情形。

    （六）公司董事会认为其他可能对公司存款资金带来安全隐患的

事项。

    第十条 当财务公司出现存款异常波动风险时，公司有关部门及
                               3/4
人员应及时向财务公司、监管机构了解信息，整理分析后形成书面报

告上报公司董事会审议。对存款风险，任何单位、个人不得隐瞒、缓

报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。

    第十一条 公司因存放在财务公司的资金无法收回而造成实际损

失的，将严肃查处，追究有关人员的责任，涉嫌刑事犯罪的，移送司

法机关处理。

                       第五章 附 则

    第十二条 本制度由公司董事会负责修改和解释。

    第十三条 本制度经公司董事会审议批准后实施。




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