证券代码：600733 证券简称：北汽蓝谷 公告编号：临 2020-036
债券代码：155731 债券简称：19 北新能
债券代码：155793 债券简称：19 新能 02
北汽蓝谷新能源科技股份有限公司
关于使用暂时闲置的自有资金购买结构性
存款的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：华夏银行、工商银行、光大银行、北京银行、浦
发银行
本次委托理财金额：共计 19.5 亿元
●委托理财产品名称 ：华夏银行慧盈人民币单位结构性存款产品
20231254、中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款-专
户型 2020 年第 68 期 C 款、光大银行 2020 年挂钩对公结构性存款定制第
五期产品 56 等。
委托理财期限:30 天至 106 天不等
履行的审议程序：北汽蓝谷新能源科技股份有限公司（以下简称“北
汽蓝谷”或“公司”）九届七次董事会、2019 年第二次临时股东大会审议
通过了《关于使用暂时闲置的自有资金购买银行结构性存款的议案》，同
意公司及北京新能源汽车股份有限公司（以下简称“子公司”）使用最高
额度不超过人民币 48 亿元的暂时闲置自有资金购买一年期以内的银行结
构性存款，且资金在上述额度内可以滚动使用。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高公司自有资金使用效率，在不影响公司正常经营的情况
下，使用暂时闲置的自有资金购买安全性高、流动性强的银行理财产
品，增加公司收益，为公司和股东谋取投资回报。
（二）资金来源
本次委托理财的资金系公司暂时闲置的自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
序 受托方 金额 预计年化
产品类型 产品名称
号 名称 （万元） 收益率
慧盈人民币单位结构性存款产
1 华夏银行 银行理财产品 10,000.00 3.83%
品 20231254
中国工商银行挂钩汇率区间累
2 工商银行 银行理财产品 计型法人人民币结构性存款-专 10,000.00 3.70%
户型 2020 年第 68 期 C 款
2020 年挂钩对公结构性存款定
3 光大银行 银行理财产品 5,000.00 3.35%
制第五期产品 56
北京银行对公客户人民币结构
4 北京银行 银行理财产品 10,000.00 3.60%
性存款
利多多公司稳利 20JG7676 期人
5 浦发银行 银行理财产品 50,000.00 3.30%
民币对公结构性存款
2020 年挂钩对公结构性存款定
6 光大银行 银行理财产品 15,000.00 3.29%
制第五期产品 234
北京银行对公客户人民币结构
7 北京银行 银行理财产品 10,000.00 3.69%
性存款
利多多公司稳利 20JG7688 期人
8 浦发银行 银行理财产品 20,000.00 3.29%
民币对公结构性存款
北京银行对公客户人民币结构
9 北京银行 银行理财产品 20,000.00 3.69%
性存款
慧盈人民币单位结构性存款产
10 华夏银行 银行理财产品 5,000.00 3.45%
品 20231913
慧盈人民币单位结构性存款产
11 华夏银行 银行理财产品 40,000.00 3.48%
品 20231889
预计收益金额 产品期限 是否构成
序号 收益类型 结构化安排
（万元） （天） 关联交易
1 64.01 61 保本浮动收益 无 否
2 32.44 32 保本浮动收益 无 否
3 13.96 30 保本浮动收益 无 否
4 104.55 106 保本浮动收益 无 否
5 137.50 30 保本浮动收益 无 否
6 58.95 43 保本浮动收益 无 否
7 93.01 92 保本浮动收益 无 否
8 80.42 44 保本浮动收益 无 否
9 155.69 77 保本浮动收益 无 否
10 15.60 33 保本浮动收益 无 否
11 129.67 34 保本浮动收益 无 否
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司及子公司办理理财产品的银行对理财业务管理规范，对理财
产品的风险控制严格；公司办理委托理财时着重考虑收益和风险是否
匹配，把资金安全放在第一位，并将及时关注委托理财资金的相关情
况，确保理财资金到期收回。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
公司（含子公司）已分别与各委托方签订了委托理财合同，主要
条款如下：
1、华夏银行慧盈人民币单位结构性存款产品 20231254
产品名称 慧盈人民币单位结构性存款产品 20231254
产品期限 61 天
认购金额 10,000 万元人民币
起息日 2020 年 4 月 16 日
到期日 2020 年 6 月 16 日
流动性安排 除限定情况，客户无权提前终止产品
预期收益率 3.83%
资金到账日 到期日当日支付本金及利息
是否要求提供履约担保 否
理财业务管理费 无
2、中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款-
专户型 2020 年第 68 期 C 款
中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构
产品名称
性存款-专户型 2020 年第 68 期 C 款
产品期限 32 天
认购金额 10,000 万元人民币
起息日 2020 年 5 月 7 日
到期日 2020 年 6 月 8 日
流动性安排 购买者无提前终止权
预期收益率 3.70%
到期日一次性支付本金，最迟于到期日后一个工作日
资金到账日
支付收益
是否要求提供履约担保 否
理财业务管理费 无
3、光大银行 2020 年挂钩对公结构性存款定制第五期产品 56
产品名称 2020 年挂钩对公结构性存款定制第五期产品 56
产品期限 30 天
认购金额 5,000 万元人民币
起息日 2020 年 5 月 7 日
到期日 2020 年 6 月 7 日
流动性安排 购买者无提前终止权
预期收益率 3.35%
资金到账日 到期日当日一次性支付本金及收益
是否要求提供履约担保 否
理财业务管理费 无
4、北京银行对公客户人民币结构性存款
产品名称 北京银行对公客户人民币结构性存款
产品期限 106 天
认购金额 10,000 万元人民币
起息日 2020 年 5 月 11 日
到期日 2020 年 8 月 25 日
流动性安排 客户无权提前终止（赎回）本产品
预期收益率 3.60%
资金到账日 到期日当日支付本金和已经实现的利息
是否要求提供履约担保 否
理财业务管理费 无
5、浦发银行利多多公司稳利 20JG7676 期人民币对公结构性存款
产品名称 利多多公司稳利 20JG7676 期人民币对公结构性存款
产品期限 30 天
认购金额 50,000 万元人民币
起息日 2020 年 5 月 11 日
到期日 2020 年 6 月 11 日
流动性安排 客户无权提前终止（赎回）本产品
预期收益率 3.30%
资金到账日 到期日当日支付本金和已经实现的利息
是否要求提供履约担保 否
理财业务管理费 无
6、光大银行 2020 年挂钩对公结构性存款定制第五期产品 234
产品名称 2020 年挂钩对公结构性存款定制第五期产品 234
产品期限 43 天
认购金额 15,000 万元人民币
起息日 2020 年 5 月 13 日
到期日 2020 年 6 月 26 日
流动性安排 购买者无提前终止权
预期收益率 3.29%
资金到账日 到期日当日支付本金及收益
是否要求提供履约担保 否
理财业务管理费 无
7、北京银行对公客户人民币结构性存款
产品名称 北京银行对公客户人民币结构性存款
产品期限 92 天
认购金额 10,000 万元人民币
起息日 2020 年 5 月 14 日
到期日 2020 年 8 月 14 日
流动性安排 购买者无提前终止权
预期收益率 3.69%
资金到账日 到期日当日支付本金，到期日后三个工作日支付利息
是否要求提供履约担保 否
理财业务管理费 无
8、浦发银行利多多公司稳利 20JG7688 期人民币对公结构性存款
产品名称 利多多公司稳利 20JG7688 期人民币对公结构性存款
产品期限 44 天
认购金额 20,000 万元人民币
起息日 2020 年 5 月 14 日
到期日 2020 年 6 月 28 日
流动性安排 购买者无提前终止权
预期收益率 3.29%
资金到账日 到期日当日支付本金及利息
是否要求提供履约担保 否
理财业务管理费 无
9、北京银行对公客户人民币结构性存款
产品名称 北京银行对公客户人民币结构性存款
产品期限 77 天
认购金额 20,000 万元人民币
起息日 2020 年 5 月 19 日
到期日 2020 年 8 月 4 日
流动性安排 购买者无提前终止权
预期收益率 3.69%
资金到账日 到期日当日支付本金，到期日 3 个工作日后支付利息
是否要求提供履约担保 否
理财业务管理费 无
10、华夏银行慧盈人民币单位结构性存款产品 20231913
产品名称 慧盈人民币单位结构性存款产品 20231913
产品期限 33 天
认购金额 5,000 万元人民币
起息日 2020 年 5 月 20 日
到期日 2020 年 6 月 22 日
流动性安排 购买者无提前终止权
预期收益率 3.45%
资金到账日 到期日当日支付本金及利息
是否要求提供履约担保 否
理财业务管理费 无
11、华夏银行慧盈人民币单位结构性存款产品 20231889
产品名称 慧盈人民币单位结构性存款产品 20231889
产品期限 34 天
认购金额 40,000 万元人民币
起息日 2020 年 5 月 21 日
到期日 2020 年 6 月 24 日
流动性安排 购买者无提前终止权
预期收益率 3.48%
资金到账日 到期日当日支付本金及利息
是否要求提供履约担保 否
理财业务管理费 无
（二）委托理财的资金投向
公司本次购买的理财产品均为商业银行结构化存款产品，各个理
财产品的挂钩标的如下：
序号 理财产品 挂钩标的
慧盈人民币单位结构性存款产品 上海期货交易所黄金期货价格
1
20231254 AU2012
中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人
观察期内每日东京时间 15:00 公布的
2 人民币结构性存款-专户型 2020 年第 68
BFIX 美元/日元汇率中间价
期C款
2020 年挂钩对公结构性存款定制第五期 Bloomberg 于东京时间 11:00 公布的
3
产品 56 BFIX EURUSD 即期汇率
4 北京银行对公客户人民币结构性存款 3 个月美元 LIBOR 利率
利多多公司稳利 20JG7676 期人民币对公
5 1 个月美元 LIBOR 利率
结构性存款
2020 年挂钩对公结构性存款定制第五期 Bloomberg 于东京时间 11:00 公布的
6
产品 234 BFIX EURUSD 即期汇率
7 北京银行对公客户人民币结构性存款 3 个月美元 LIBOR 利率
利多多公司稳利 20JG7688 期人民币对公
8 1 个月美元 LIBOR 利率
结构性存款
9 北京银行对公客户人民币结构性存款 3 个月美元 LIBOR 利率
慧盈人民币单位结构性存款产品 上海期货交易所黄金期货价格
10
20231913 AU2012
慧盈人民币单位结构性存款产品 上海期货交易所黄金期货价格
11
20231889 AU2012
（三）风险控制分析
公司及子公司购买的银行结构性存款安全性高、流动性好，确保
风险可控，并将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如评
估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，
控制投资风险。
三、委托理财受托方的情况
公司本次购买银行结构性存款的受托方：华夏银行（证券代码：
600015）、工商银行（证券代码：601398）、光大银行（证券代码：601818）、
北京银行（证券代码：601169）、浦发银行（证券代码：600000）均
为上海证券交易所的上市公司。上述受托方与公司、公司控股股东及
其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、
人员等关联关系。
四、对公司的影响
（一）最近一年又一期的主要财务指标
公司最近一年又一期的主要财务数据和指标如下：
单位：万元
项目 2020 年 03 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
资产总额 5,870,367.96 5,913,575.81
负债总额 4,138,279.08 4,148,376.95
资产净额 1,696,154.67 1,738,468.65
项目 2020 年一季度 2019 年度
经营活动产生的现金流量净额 -355,718.97 -637,797.01
注：上述表格中 2020 年 3 月 31 日的数据未经审计。
截至 2020 年 3 月 31 日，公司货币资金余额为 83.37 亿元，本次
委托理财金额占 2020 年 3 月 31 日货币资金的 23.39%，公司运用暂
时闲置的自有资金进行委托理财业务，在确保公司日常运营和资金安
全的前提下实施，不会影响公司日常资金正常周转需要，不影响公司
主营业务的正常开展。
（二）委托理财对公司的影响
公司运用自有资金进行委托理财业务，是在保证公司日常经营和
资金安全的前提下实施，不会影响公司正常资金周转需求，不会对公
司主营业务的正常开展造成影响。公司通过阶段性投资安全性、流动
性较高的较低风险银行理财，有利于提高资金使用效率，增加资金收
益，不存在损害公司和股东利益的情形。
（三）会计处理方式
根据《企业会计准则第 22 号—金融工具确认和计量》，公司将委
托理财产品分类为以摊余成本计量的金融资产，其中：理财本金通过
债权投资科目进行核算，考虑其流动性，报表列示于其他流动资产；
理财收益计入投资收益（最终以会计师审计确认的会计处理为准）。
五、风险提示
公司本次购买的理财产品属于较低风险理财产品，但金融市场受
宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排除相关投资可能受到市
场波动的影响，从而影响预期收益。
六、决策程序的履行
公司九届七次董事会、2019 年第二次临时股东大会审议通过了
《关于使用暂时闲置的自有资金购买银行结构性存款的议案》，同意
公司及子公司使用最高额度不超过人民币 48 亿元的暂时闲置自有资
金购买一年期以内的银行结构性存款，且资金在上述额度内可以滚动
使用；此项投资决策授权期限自公司股东大会批准之日起至 2019 年
度股东大会召开之日止；并同意授权公司法定代表人或其书面转授权
人根据公司暂时闲置自有资金的情况，在保证资金安全的前提下在上
述额度及决议有效期内行使该项投资决策权并签署相关合同文件，包
括但不限于选择合格的发行主体、明确投资金额、期限、选择投资品
种等。具体内容详见公司 2019 年 6 月 29 日在上海证券交易所网站和
《中国证券报》、《上海证券报》披露的《北汽蓝谷新能源科技股份有
限公司关于使用暂时闲置的自有资金购买银行结构性存款进展情况
并继续购买银行结构性存款的公告》（公告编号：临 2019-046）。
七、截至本公告日，公司及子公司最近十二个月使用自有资金
委托理财的情况
单位：万元
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回本金金额
1 银行理财产品 1,835,000.00 1,375,000.00 12,404.61 460,000.00
合计 1,835,000.00 1,375,000.00 12,404.61 460,000.00
最近12个月内单日最高投入金额 480,000.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 27.61
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 134.82
目前已使用的理财额度 460,000.00
尚未使用的理财额度 20,000.00
总理财额度 480,000.00
特此公告。
北汽蓝谷新能源科技股份有限公司
董事会
2020 年 5 月 21 日
