香溢融通控股集团股份有限公司
                  2010年度内部控制自我评价报告


   按照财政部、证监会等部门联合发布的《企业内部控制基本规范》、上海证
券交易所《上市公司内部控制指引》等相关法律、法规要求，本公司结合自身实
际制订了相应的内控制度，并严格执行相关内控制度，努力提高公司整体风险管
理能力，努力保护投资者的合法权益。现将公司2010年度内部控制情况报告如下：


   一、综述
    建立健全并有效实施内部控制是公司董事会及管理层的责任。公司内部控制
的目标是：合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真
实完整，提高经营效率和效果，促进企业可持续发展。
    公司建立和实施内部控制制度时，考虑了以下基本要素：目标设定、内部环
境、风险确认、风险评估、风险管理策略选择、控制活动、信息沟通、内部检查
监督等基本要素。
    在董事会、管理层及全体员工的共同努力下，公司已经建立一套较完整的内
控体系，从公司治理层面到具体操作层面均建立了系统的内部控制制度。董事会
负责内部控制的建立健全，经理层负责组织领导企业内部控制的有效实施和日常
运行。监事会负责监督企业内部控制体系的建立和实施情况。


   二、内部环境
   1、公司治理
   公司按照《公司法》、《证券法》等法律、行政法规、部门规章的要求，建立
了较为规范的公司治理结构，形成了有效的职责分工和制衡机制。股东大会、董
事会、监事会分别按其职责行使决策权、执行权和监督权。股东大会享有法律法
规和企业章程规定的合法权利，依法行使对企业经营管理、募集资金、投资决策、
利润分配等重大事项的表决权。董事会对股东大会负责，依法行使企业的经营决
策权。董事会9名董事中，有3名独立董事，达到了独立董事须占公司董事会人数
三分之一以上的规定。董事会下设有战略与投资委员会、预算与审计委员会、薪
酬与考核委员会，相应制订了《董事会战略与投资委员会工作制度》、《董事会预
算与审计委员会工作制度》、《董事会薪酬与考核委员会工作制度》，建立了符合
上市公司要求的公司治理结构。
   公司坚持与控股股东在业务、人员、资产、机构及财务等方面完全分开，保
证了公司具有独立完整的业务及自主经营力。
   2、机构设置
   董事会负责内部控制的建立健全和有效实施。经理层负责组织领导企业内部
控制的日常运行。监事会对企业内部控制的建立健全与执行情况进行监督。
   为实现公司类金融业务审核工作程序化、规范化，提高决策水平和工作效率，
公司设立类金融杭州事业总部、类金融宁波事业总部，分别负责杭州、宁波两地
类金融业务。集团公司设立类金融业务审核委员会、类金融业务风险管委员会，
公司几位副总兼任类金融业务审核委员会主任、或类金融业务风险管委员会委
员，防范和控制类金融业务风险。
   公司总稽核师负责集团公司稽核工作。公司稽核审计部门负责对公司本部及
分、子公司的审计监督，按照《公司内部审计制度》进行专项审计、常规审计，
监督公司内部控制制度的实施情况，检验财务信息的真实性和完整性，检验经营
活动的效率和效果。通过内审稽核促进各项业务的合规运行，加强风控管理。
   3、人力资源
   人才，尤其是类金融业务专业人才是公司的核心竞争力，公司制定和实施有
利于企业可持续发展的人力资源政策，制定了基于公司战略发展的人力资源规划
方案，切实加强员工外部招聘、内部调配、培训管理和职业生涯的管理，不断提
升人力资源对于企业战略的支撑能力。公司构建了绩效管理体系，并据此对本部
及分、子公司进行考核。公司每年组织半年度考核、年度考核，考核结果作为奖
金分配、先进组织和个人评选、内部升迁等提供依据。
   4、企业文化
   公司确立了以人为本、追求卓越的公司理念，按照现代企业制度建立起了一
套经营管理规范和流程。公司高度重视企业文化的宣传、推广和贯彻实施，提升
团队素质，重视人才组织引进和培育，重点引进具实务经验的类金融、贸易和房
地产等专业人才，提升团队经营管理水平，适应企业发展需要；努力为员工提供
短期学习培训的条件，提升干部员工的专业水平和实务能力；创新用人机制，切
实坚持用事业造就人、用环境凝聚人、用机制激励人，珍惜人才，客观评估人才，
不断提升团队素质，促进企业更好更快发展。


   三、风险评估
   为促进公司持续、健康、稳定发展，实现经营目标，公司根据设定的控制目
标，结合不同发展阶段和业务拓展情况，全面系统持续地收集相关信息，结合实
际情况，及时进行风险评估，动态进行风险识别和风险分析，及时调整风险应对
策略。
   类金融业务是公司的主营业务，能带来较高收益，但市场的不确定性、客户
基本面的不确定性等复杂因素使业务难以避免地存在着高风险性。为此，公司类
金融业务审核委员会、类金融业务风险管理委员会以经营为第一要务，认真审核
类金融业务、积极制订风控措施，年内类金融业务量有较大提升，风控能力进一
步加强。
   2010年度，类金融业务审核委员会根据经营需要，多次不定期召开会议，讨
论研究两总部提交的业务报告，在授权范围内审核各项业务，超过授权的，经集
团公司总经理审批同意后，提请董事会审议。
   类金融业务风险管委员会2010年度相继印发了《风控审核要点指引》、《抵
（质）押物风险控制管理指引》、《类金融业务流程风险管理指引》等规范意见，
促进和提高风险管理的针对性和有效性，努力防范和控制经营风险，提高资产质
量。
   在内控体系建立健全过程中，公司坚持风险导向原则，在风险评估的基础上
梳理重大业务流程，设计关键控制活动，并对其执行情况进行持续评价及跟踪，
努力防范和化解政策风险、市场风险和经营风险。


   四、重点业务活动控制
   1、日常经营控制
   公司主营业务以类金融为主，同时经营商贸服务、进出口业务、房地产开发
等。对于主营的类金融业务，从项目选择、项目调查、合规审核、贷后管理等各
环节制定了详细的工作职责、标准和流程。公司内部稽核审计部门坚持定期和不
定期的对分、子公司进行检查、稽核，规范公司日常经营管理活动。
   2、财务管理控制
   公司按照企业会计制度、会计法、税法、经济法等相关法律、法规的规定，
建立了较为完善的财务会计制度和内部控制体系。公司会计管理的内部控制在重
大方面具有完整性、合理性及有效性，为编制真实、完整、公允的财务报表提供
合理保证。
   3、对分、子公司管理的内部控制
   公司制定了较为规范和完善的工作制度和工作流程，加强对下属公司的管
理。公司通过对分、子公司委派高级管理人员，实施对分、子公司的管理。对分、
子公司的运作、人事、财务等，作了明确的规定和权限范围。
   4、关联交易内部控制
   公司严格按照中国证监会和上海证券交易所规范关联交易文件的规定，确定
公司关联方的名单，并及时予以更新，确保关联方名单真实、准确、完整。公司
及分、子公司在发生重大关联交易活动时，能够严格履行必要的决策程序，独立
董事对关联交易发表独立意见，履行信息披露义务。
   报告期内，公司发生的关联交易符合有关法规以及公司既定的制度，遵循诚
实、信用、平等、自愿、公平、公开、公允的原则，没有损害公司和其它股东的
利益。
   5、公司对外担保内部控制
   为规范公司对外担保行为，有效控制公司对外担保风险，公司在《公司章程》
中明确了股东大会、董事会关于对外担保事项的审批权限。通过制度约束及定期
摸底调查，公司严格控制对外担保行为，及时掌握对外担保情况。
   报告期间，公司除了对控股子公司的担保，不存在其他对外担保情形。公司
严格按《上海证券交易所股票上市规则》、《关于规范上市公司对外担保行为的通
知》等要求，审查担保事项，履行决策程序，并按规定履行信息披露义务。
   6、募集资金的内部控制
   报告期内，公司没有新的募集资金或上一年度募集资金延续到本报告期使用
的情形。
   7、公司重大投资的内部控制
   公司对重大投资在程序上作了严格规定，在《公司章程》、《股东大会议事规
则》、《董事会议事规则》、《总经理工作细则》中明确股东大会、董事会、经理层
对重大投资的审批权限，并制定相应的审议程序。公司对投资的内部控制严格、
充分、有效，符合公司内控制度的要求。


   五、信息披露的内部控制
   报告期内，公司制定了《内幕信息知情人登记制度》，强调相关当事人对知
晓的内幕信息负有保密义务，明确规定在相关信息未公开前相关知情人及其近亲
属不得买卖公司股票。
   报告期内，公司严格遵守国家有关法律法规，严格执行《公司信息披露管理
制度》、《贷款类资产报告制度》，公司内部信息传递顺畅、规范，保证了信息披
露的真实、完整、准确、及时。


   六、进一步完善内部控制制度的措施及下年度的工作计划
   内部控制是一项长期而持续的系统工程，随具体情况的变化需要不断总结、
完善、创新。公司重视内部控制制度的不断完善，从未间断过对内部控制制度进
行后续研究、完善并创新。随着国家法律法规的逐步深化完善和公司重组完成后
新业务开展的需要，公司内控制度需要进一步建立、健全和深化。
   1、不断完善内部控制体系
    类金融是公司主营业务，类金融业务的拓展是公司的发展方向。未来几年，
业务创新、管理创新是必然趋势。对此，公司将不断更新、完善各项内控制度，
加强内部控制制度执行情况的自我检查，使公司的内部控制制度得以有效的执行
和实施。
    我们相信，企业的内控制度永远都有挖掘的潜力，随着类金融业务的逐步成
熟，公司的风险把控能力也将得到进一步的增强和提高。公司将切实实施内部控
制体系，努力以风控促效益，确保公司各项工作规范、有序地进行。
   2、加强内部稽核审计工作
   在加强风控建设的同时，公司将继续重视内部稽核审计工作，建立健全内控
检查评价工作制度，提高审计人员的业务水平和素质，丰富内部稽核审计方法和
手段，切实发挥稽核审计对内部控制的监督职能，使公司内控制度建设得到新的
进展。


   七、内部控制自我评价结论
    公司董事会对本年度上述所有方面的内部控制进行了自我评估，评估发现，
自本年度 1 月 1 日起至本报告期末，未发现本公司存在内部控制设计或执行方面
的重大缺陷。
    公司董事会认为，报告期内，公司建立的内部控制体系符合国家有关法律、
行政法规和部门规章的要求，内控制度具有合法性、合理性和有效性。公司的法
人治理、经营活动、信息披露和重大事项严格按照公司各项内控制度的规定进行，
公司各项经营活动可能存在的风险得到了合理控制。因此，公司的内部控制是有
效的，未发现公司存在内部控制设计或执行方面的重大缺陷。




                                     香溢融通控股集团股份有限公司
                                             董   事     会
                                             2011年3月25日