香溢融通控股集团股份有限公司 2012 年半年度报告摘要
香溢融通控股集团股份有限公司
2012 年半年度报告摘要
§1 重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本半年度报告摘要摘自半年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读半年度报告全文。
1.2 楼永良董事因公未出席本次董事会，委托郑勇军独立董事代为出席会议并表决；祝宁董事因公未
出席本次董事会，委托陈健胜董事代为出席会议并表决。
1.3 公司半年度财务报告未经审计。
1.4 报告期不否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。
1.5 报告期不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。
1.6 公司负责人董事长孙建华先生、主管会计工作负责人副总经理兼总会计师沈成德先生及会计机构
负责人（会计主管人员）总稽核师兼财务管理部经理夏卫东女士声明：保证半年度报告中财务报告的
真实、完整。
§2 公司基本情况
2.1 基本情况简介
股票简称 香溢融通
股票代码 600830
股票上市交易所 上海证券交易所
董事会秘书 证券事务代表
姓名 林蔚晴 王里波
联系地址 浙江省宁波市开明街 130 弄 48 号 浙江省宁波市开明街 130 弄 48 号
电话 0574-87315310 0574-87315310
传真 0574-87294676 0574-87294676
电子信箱 slt@sunnyloantop.cn slt@sunnyloantop.cn
2.2 主要财务数据和指标
2.2.1 主要会计数据和财务指标
单位:元 币种:人民币
本报告期末比上年度期末增减
本报告期末 上年度期末
(%)
总资产 2,274,281,372.24 2,222,718,704.16 2.320
所有者权益（或股东权益） 1,605,751,202.24 1,572,437,787.73 2.119
归属于上市公司股东的每股净资产
3.534 3.461 2.109
（元／股）
报告期（1－6 月） 上年同期 本报告期比上年同期增减(%)
营业利润 80,548,759.13 89,780,632.55 -10.283
利润总额 87,230,491.19 98,294,012.54 -11.256
归属于上市公司股东的净利润 56,029,551.86 65,053,122.67 -13.871
归属于上市公司股东的扣除非经常
11,488,582.52 18,020,347.90 -36.247
性损益的净利润
基本每股收益(元) 0.123 0.143 -13.986
扣除非经常性损益后的基本每股收
0.025 0.040 -37.500
益(元)
稀释每股收益(元) 0.123 0.143 -13.986
加权平均净资产收益率(%) 3.501 4.519 减少 1.018 个百分点
经营活动产生的现金流量净额 -24,644,730.07 186,810,258.34 不适用
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每股经营活动产生的现金流量净额
-0.054 0.411 不适用
（元）
2.2.2 非经常性损益项目
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
非经常性损益项目 金额
非流动资产处置损益 -735,695.24
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，
符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政 8,205,820.91
府补助除外
单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 88,135.46
对外委托贷款取得的损益 57,000,810.94
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -2,255,871.66
所得税影响额 -15,575,800.08
少数股东权益影响额（税后） -2,186,430.99
合计 44,540,969.34
ξ 3 股本变动及股东情况
3.1 股份变动情况表
□适用 √不适用
3.2 股东数量和持股情况
单位：股
报告期末股东总数 53,126 户
前十名股东持股情况
持有有限售条件股份
股东名称 股东性质 持股比例(%) 持股总数 质押或冻结的股份数量
数量
浙江烟草投资管理有限责
国有法人 12.04 54,710,381 无
任公司
中天发展控股集团有限公 境内非国有法
10.81 49,101,757 质押 45,000,000
司 人
浙江香溢控股有限公司 国有法人 9.90 45,000,000 无
浙江中烟工业有限责任公
国有法人 2.97 13,500,000 无
司
宁波市郡庙企业总公司 其他 2.76 12,546,841 质押 12,546,841
尤国平 境内自然人 2.02 9,190,103 未知
宁波大红鹰综合经营有限
其他 1.20 5,460,000 无
公司
中国农业银行－华夏复兴
其他 0.80 3,613,201 未知
股票型证券投资基金
浙江国信控股集团有限责
其他 0.73 3,327,138 未知
任公司
交通银行－华夏蓝筹核心
其他 0.44 2,000,000 未知
混合型证券投资基金(LOF)
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称 持有无限售条件股份的数量 股份种类及数量
浙江烟草投资管理有限责任公司 54,710,381 人民币普通股 54,710,381
中天发展控股集团有限公司 49,101,757 人民币普通股 49,101,757
浙江香溢控股有限公司 45,000,000 人民币普通股 45,000,000
浙江中烟工业有限责任公司 13,500,000 人民币普通股 13,500,000
宁波市郡庙企业总公司 12,546,841 人民币普通股 12,546,841
尤国平 9,190,103 人民币普通股 9,190,103
宁波大红鹰综合经营有限公司 5,460,000 人民币普通股 5,460,000
中国农业银行－华夏复兴股票型证券投资基
3,613,201 人民币普通股 3,613,201
金
浙江国信控股集团有限责任公司 3,327,138 人民币普通股 3,327,138
交通银行－华夏蓝筹核心混合型证券投资基
2,000,000 人民币普通股 2,000,000
金(LOF)
中国烟草总公司浙江省公司、浙江中烟工业有限责任公司为中国烟草总公司全资子公司；浙
江烟草投资管理有限责任公司为中国烟草总公司浙江省公司全资子公司；浙江香溢控股有限
上述股东关联关系或一致行动的说明
公司由浙江省人民政府全额出资并授权浙江省烟草专卖局行使出资人权力，浙江香溢控股有
限公司与中国烟草总公司浙江省公司存在关联关系；公司未知其它股东之间是否存在关联关
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系。
3.3 控股股东及实际控制人变更情况
□适用 √不适用
ξ 4 董事、监事和高级管理人员情况
4.1 董事、监事和高级管理人员持股变动
□适用 √不适用
ξ 5 董事会报告
5.1 主营业务分行业、产品情况表
单位:元 币种:人民币
分行业或分产 营业利润率 营业收入比上 营业成本比上 营业利润率比上年同
营业收入 营业成本
品 (%) 年同期增减（%） 年同期增减（%） 期增减（%）
分行业
商品销售收入 493,771,770.09 466,433,255.54 5.537 -14.492 -15.129 增加 0.709 个百分点
典当利息收入 44,105,178.66 2,956,203.65 93.297 7.162 21.003 减少 0.767 个百分点
担保业务收入 12,340,984.09 100.00 13.074
5.2 主营业务分地区情况
单位:元 币种:人民币
地区 营业收入 营业收入比上年增减（%）
国外销售 188,540,673.58 -2.751
国内销售 349,266,541.01 -18.167
5.3 主营业务及其结构发生重大变化的原因说明
□适用 √不适用
5.4 主营业务盈利能力（毛利率）与上年相比发生重大变化的原因说明
□适用 √不适用
5.5 利润构成与上年度相比发生重大变化的原因分析
√适用 □不适用
报告期内利润表项目同比发生重大变动的说明
单位：元 币种：人民币
报表项目 本期发生数 上年同期发生数 变动幅度%
营业总收入 673,905,823.21 747,120,168.40 -9.80
营业成本 486,704,984.29 569,602,851.11 -14.55
资产减值损失 16,414,565.78 8,910,805.44 84.21
利润总额 87,230,491.19 98,294,012.54 -11.26
归属于母公司所有者的净利润 56,029,551.86 65,053,122.67 -13.87
变动原因说明：
营业总收入本期发生数较上年同期发生数减小 9.80%，主要系商品销售收入同比减少。
营业成本本期发生数较上年同期发生数减小 14.55%，主要系商品销售收入同比减少，相应成本减少。
资产减值损失本期发生数较上年同期发生数增加 84.21%， 主要系计提的贷款损失准备和长期股权投
资减值准备同比增加。
利润总额本期发生数较上年同期发生数减小 11.26%， 主要系营业收入同比下降，计提资产减值准备
金同比增加。
归属于母公司所有者的净利润本期发生数较上年同期发生数减小 13.87%，主要系利润总额下降。
5.6 公司控股子公司—浙江香溢担保有限公司担保业务情况
单位：万元 币种:人民币
其中：报告期内为股东、实际控制人及其关
担保类型 报告期发生额 报告期末余额 年初数
联方提供的担保
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融资性担保 14666.00 26064.00 27426.00
履约性担保 20259.05 36862.63 32557.03 2371.03（注）
合计 34925.05 62926.63 59983.03 2371.03
注：该担保系公司控股子公司浙江香溢担保有限公司为公司股东中天发展控股集团有限公司下属
公司提供的投标担保、履约担保业务，该业务列入公司 2012 年度关联交易计划额度，已经公司
2011 年度股东大会审议通过。
5.7 贷款类资产分类表
单位：元 币种：人民币
项目 期末数 期初数
余 额 比 例 贷款损失准备 余 额 比 例 贷款损失准备
正常 998,215,480.10 83.73% 9,982,154.80 1,001,860,550.05 89.02% 10,018,605.50
可疑 182,623,461.71 15.31% 32,639,019.56 112,333,461.76 9.98% 24,586,498.04
损失 11,410,332.92 0.96% 11,410,332.92 11,270,332.92 1.00% 11,270,332.92
合计 1,192,249,274.73 100.00% 54,031,507.28 1,125,464,344.73 100.00% 45,875,436.46
5.8 募集资金使用情况
5.8.1 募集资金运用
□适用 √不适用
5.8.2 变更项目情况
□适用 √不适用
5.9 非募集资金项目情况
□适用 √不适用
5.10 董事会下半年的经营计划修改计划
□适用 √不适用
5.11 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警
示及说明
√适用□不适用
预计今年年初至下一报告期累计净利润与去年同比将有较大幅度的下降。主要原因：2011 年第三季度，
公司处置非流动资产产生收益 7828.55 万元，2012 年第三季度无此收益。
5.12 公司董事会对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明
□适用 √不适用
5.13 公司董事会对会计师事务所上年度“非标准审计报告”涉及事项的变化及处理情况的说明
□适用 √不适用
ξ 6 重要事项
6.1 收购资产
□适用 √不适用
6.2 出售资产
□适用 √不适用
6.3 担保事项
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√适用 □不适用
单位:元 币种:人民币
公司对外担保情况（不包括对控股子公司的担保）
报告期内担保发生额合计 0
报告期末担保余额合计 0
公司对控股子公司的担保情况
报告期内对子公司担保发生额合计 13,000
报告期末对子公司担保余额合计 51,000
公司担保总额情况（包括对控股子公司的担保）
担保总额 51,000
担保总额占公司净资产的比例(%) 32.43
其中：
为股东、实际控制人及其关联方提供担保的金额 0
直接或间接为资产负债率超过 70％的被担保对象提供的债务担保金额 0
担保总额超过净资产 50％部分的金额 0
上述三项担保金额合计 0
6.4 关联债权债务往来
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
向关联方提供资金 关联方向上市公司提供资金
关联方
发生额 余额 发生额 余额
其他应付款
浙江烟草投资管理有限
15,000,000.00
责任公司
合计 15,000,000.00
6.5 重大诉讼仲裁事项
√适用 □不适用
单位:万元 币种:人民币
诉讼(仲
起诉(申请) 应诉(被申 承担连带 诉讼仲 诉讼(仲裁)基本情 诉讼(仲裁) 诉讼(仲裁)审理结 诉讼(仲裁)判
裁)涉及
方 请)方 责任方 裁类型 况 进展 果及影响 决执行情况
金额
一、当期发生的诉讼事项
8 月 20 日，收到法
因杭州京庐实业有 院判决书，主要内
2012 年 5 月
限公司未按期向我 容：原《委托贷款
17 日，收到
司支付委托贷款利 合同》解除；京庐
苏州京庐 宁波市江东
息，2012 年 5 月 14 实业应归还宁波银
房地产开 区人民法院
日，我司委托宁波 行灵桥支行借款本
发有限公 就上述案件
香溢融通控 银行股份有限公司 金 3500 万元，并支
杭州京庐实 司、姚小 民事诉 出具的受理
股集团股份 灵桥支行向宁波市 3,500 付利息、罚息等；
业有限公司 林、黄红 讼 案 件 通 知
有限公司 江东区人民法院提 如京庐实业未履行
芳、姚必 书。2012 年
起诉讼，要求京庐 还款义务，宁波银
峰 5 月 17 日，
实业归还我司委托 行灵桥支行可就抵
相关被告诉
贷款本金 3500 万元 押物折价，拍卖、
讼保全已进
并支付利息、罚息 变卖所有价款优先
行。
等。 受偿；相关保证人
承担连带责任。
因杭州腾腾进出口
公司未依约归还当
2012 年 6 月
金，2012 年 6 月 19
杭州腾腾进 19 日，杭州
浙江元泰典 日，元泰典当向杭
出口有限公 杨益民等 民事诉 下城区人民
当有限责任 州下城区人民法院 600
司 5人 讼 法院出具受
公司 提起诉讼，要求腾
理案件通知
腾进出口归还当金
书。
600 万元，并支付违
约金等。
高登宝集 因张天林未依约归 2012 年 6 月
浙江元泰典 团有限公 还当金，2012 年 6 19 日，杭州
民事诉
当有限责任 张天林 司、台洲 月 19 日，元泰典当 800 下城区人民
讼
公司 市路桥模 向杭州下城区人民 法院出具受
具基地有 法院提起诉讼，要 理案件通知
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限公司等 求张天林归还当金 书。
800 万元，并支付违
约金等。
因尤俊杰未依约归
浙江恒基
还当金，2012 年 6 2012 年 6 月
贸易有限
月 19 日，元泰典当 19 日，杭州
浙江元泰典 公司、浙
民事诉 向杭州下城区人民 下城区人民
当有限责任 尤俊杰 江浙基建 800
讼 法院提起诉讼，要 法院出具受
公司 筑工程项
求尤俊杰归还当金 理案件通知
目管理有
800 万元，并支付违 书。
限公司
约金等。
二、以前年度尚未结案的诉讼事项进展情况
因上海星裕未按 2011 年 10 月
期向我司支付委托 31 日，公司
贷款利息，2011 年 收到宁波江
2011 年 12 月
7 月 20 日，我司委 东区人民法
19 日，公司已
托深圳发展银行股 院民事判决
向法院申请强
份有限公司宁波分 书。主要判
香溢融通控 沈永培、 制执行。
上海星裕置 民事诉 行向宁波市江东区 本金 3700 决内容：上
股集团股份 顾小英、 2012 年 6 月 15
业有限公司 讼 人民法院就我司委 万元 海星裕归还
有限公司 沈丽青 日对相关抵押
托贷款业务向借款 深圳发展银
物执行公开拍
客户提起诉讼，要 行宁波分行
卖，该次拍卖
求上海星裕归还我 借 款 本 金
流拍。
司委托贷款本金 3700 万元，
3700 万元并支付利 并 支 付 利
息、罚息等。 息、罚息等。
2011 年 9 月 7 日，
因杭州现代联合投
2011 年 12 月
资有限公司未能归
31 日，公司
还委贷款，香溢担
收到浙江省
保向浙江省杭州市
杭州市中级
中级人民法院提起
人民法院民 2012 年 3 月 5
诉讼，要求杭州现
事判决书。 日，香溢担保
现代联合 代联合投资公司归 4641.88
杭州现代联 主要判决内 向法院申请强
浙江香溢担 控股集团 民事诉 还尚未归还的借款 万元（原
合投资有限 容：现代联 制执行。
保有限公司 有公司、 讼 本金 5080 万元(其 4,680 万
公司。 合投资公司 报告期收到执
章鹏飞 中已付定金 400 万 元）
应归还香溢 行款 38.12 万
元）并支付利息、
担保借款本 元。
违约金。现代联合
金 4680 万
控股集团公司、章
元，并支付
鹏飞承担连带清偿
利息、罚息
责任；建行吴山支
等。
行履行协助香溢担
保收回借款义务。
丁小艳、
2008 年 11 月
丁小雷等
因卡卡电器未按期 14 日，奉化
4 人；宁 已收到执行款
归还德旗典当 1000 市人民法院
波恒广电 2010 年 1 月 7 日， 共 546.43 万
浙江香溢德 万元当金及综合费 受理该案。
浙江卡卡电 器制造有 民事诉 德旗典当向宁波市 元，截止本报
旗典当有限 用和利息，德旗典 1,000 2009 年 12 月
器有限公司 限公司、 讼 中级人民法院申请 告披露日，剩
责任公司 当于 2008 年 11 月 30 日，判决
宁波中兴 强制执行。 余款项已核
13 日向奉化市人民 生效，我司
钢具有限 销。
法院提起诉讼。 主要诉请得
公司等 9
到支持。
家公司
因丁小艳未按期归
还德旗典当当金，
丁小雷等 德旗典当于 2009 年 2011 年，德旗
3 人；浙 3 月 26 日向宁波市 典当以 388 万
江卡卡电 中级人民法院提起 2009 年 4 月 元竞价拍得债
浙江香溢德 器有限公 诉讼，要求丁小艳 3 日，宁波市 2010 年 2 月，德旗 务人抵押拍卖
民事诉
旗典当有限 丁小艳 司、宁波 归还当金 500 万元， 500 中级人民法 典当向法院申请强 房产，冲抵债
讼
责任公司 国易电器 支付利息、综合服 院 受 理 该 制执行。 权 388 万元。
有限公司 务费及违约金。对 案。 截止本报告披
等 10 家 其抵押的房地产处 露日，剩余款
公司 置所得款享有优先 项已核销。
受偿权，保证人承
担连带清偿责任。
杭州天 因富春江电信设备 富春江电信已进入
律建材 公司未按合同履行 2009 年 10 月 破产清 算,并进 行
截止报告日，
杭州富春江 有限公 相关义务，2009 年 9 日，杭州下 了土地房产拍卖后
浙江香溢金 民事诉 共收到破产清
电信设备有 司、浙 9 月 30 日，香溢金 513.84 城区人民法 的第一 次分配 , 分
联有限公司 讼 算款 241.81 万
限公司 江富春 联向杭州下城区人 院受理了该 配比例为 22%。最
元。
江控股 民法院提起诉讼， 案。 后一轮资产拍卖将
有限公 要求被告退回预付 进行，分配比例 5%
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司、汪 货款 755.65 万元， 左右。
成富、 并支付违约金。
汤兔珍
因丰腾建设未按期 2010 年 7 月 28 日，
支付租金，香溢租 杭州下城区人民法
赁 2009 年 12 月 11 2009 年 12 月 院作出民事调解 截止报告日，
浙江香溢租 杭州丰腾建 日向杭州市下城区 租物为 14 日，杭州 书：解除原租赁合 收到抵押物拍
民事诉
赁有限责任 设工程有限 人 民 法 院 提 起 诉 3600 吨支 下城区人民 同、丰腾建设返还 卖分配款 10.6
讼
公司 公司 讼，要求解除原租 撑钢 法院受理该 租物、支付租金 250 万元。执行工
赁合同、返还租物、 案。 万元及违约金。目 作仍在跟进。
支付租金 250 万元 前被告无可执行财
及违约金。 产。
温岭市鑫 因隆标集团未按期 2009 年 2 月
隆板材有 归 还 德 旗 典 当 18 日，宁波
我司已与隆标集团
限公司、 1619.86 万元当款、 市中级人民
浙江香溢德 达成《和解协议》，
隆标集团有 浙江新水 民事诉 综合费及利息，德 法判决隆标 报告期收到 20
旗典当有限 88.84 约定其归还余款，
限公司 晶电子有 讼 旗典当于 2008 年 集团返还当 万元。
责任公司 目前尚未就还款方
限公司、 11 月 27 日向宁波 金、综合费
案达成共识。
阮建荣 市中级人民法院提 用，并支付
起诉讼。 违约金。
宁波信邦
汽车贸易
有 限 公 因项文松未按期归
司、宁波 还德旗典当 340 万 2009 年 3 月 31 日
2008 年 11 月
浙江香溢德 东本汽车 元当金、综合费用 奉化市人民法院作
民事诉 25 日，奉化 目前被告无可
旗典当有限 项文松 销售服务 及利息，德旗典当 330 出一审判决，并于
讼 市人民法院 供执行财产。
责任公司 有 限 公 于 2008 年 11 月 12 8 月 10 日生效，9
受理该案。
司、宁波 日向奉化市人民法 月 27 日申请执行。
恒源世佳 院提起诉讼。
国际贸易
有限公司
浙江创
力纺织
品有限 因森阳家纺未按期
公司 、 归还元泰典当当金 2008 年 12 月
森阳家纺部分资产 截止报告日，
浙江元泰典 浙江森阳家 杭州富 260 万元、综合费用 24 日，杭州
民事诉 已拍卖，其名下资 尚 有 本 金
当有限责任 用纺织品有 蒂纺织 和利息，元泰典当 120.88 下城区人民
讼 产拍买后的普通债 120.88 万元未
公司 限公司 科技有 于 2008 年 12 月 23 法院受理该
权清偿率 10%。 收回。
限 公 日向杭州下城区人 案。
司、 姚 民法院提起诉讼。
从政
6.6 其他重大事项及其影响和解决方案的分析说明
6.6.1 证券投资情况
□适用 √不适用
6.6.2 持有其他上市公司股权情况
□适用 √不适用
6.6.3 持有非上市金融企业股权情况
□适用 √不适用
ξ 7 财务会计报告
7.1 审计意见
财务报告 √未经审计 □审计
7.2 财务报表（见后附表）
7.3 本报告期无会计政策、会计估计的变更。
7.4 本报告期无前期会计差错更正。
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香溢融通控股集团股份有限公司 2012 年半年度报告摘要
7.5 本报告期合并范围未发生变更。
香溢融通控股集团股份有限公司
董事长：孙建华
2012 年 8 月 31 日
合并资产负债表
2012 年 6 月 30 日
单位:元 币种:人民币
项目 附注 期末余额 年初余额
流动资产：
货币资金 1 419,212,542.49 475,177,129.80
结算备付金
拆出资金
交易性金融资产
应收票据
应收账款 2 69,975,051.51 33,144,569.67
预付款项 3 67,684,911.52 75,492,418.97
应收保费
应收分保账款
应收分保合同准备金
应收利息 4 5,629,040.90 4,052,879.32
应收股利
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香溢融通控股集团股份有限公司 2012 年半年度报告摘要
其他应收款 5 60,126,272.09 52,571,211.32
买入返售金融资产
存货 6 179,513,836.57 188,356,558.60
一年内到期的非流动资产
其他流动资产 7 19,454,611.63 21,120,642.41
流动资产合计 821,596,266.71 849,915,410.09
非流动资产：
发放委托贷款及垫款 8 1,138,217,767.45 1,079,588,908.27
可供出售金融资产
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资 9 5,376,600.00 15,044,038.74
投资性房地产 10 37,312,770.49 38,128,668.01
固定资产 11 148,378,860.82 130,815,038.35
在建工程 12 14,746,490.30 1,897,820.43
工程物资
固定资产清理
生产性生物资产
油气资产
无形资产 13 67,005,137.45 68,347,526.75
开发支出
商誉 14
长期待摊费用 15 636,510.24 577,923.20
递延所得税资产 16 41,010,968.78 38,403,370.32
其他非流动资产
非流动资产合计 1,452,685,105.53 1,372,803,294.07
资产总计 2,274,281,372.24 2,222,718,704.16
流动负债：
短期借款 18 90,000,000.00 105,000,000.00
向中央银行借款
吸收存款及同业存放
拆入资金
交易性金融负债
应付票据
应付账款 19 100,611,153.58 82,355,813.65
预收款项 20 76,409,893.17 54,343,526.62
卖出回购金融资产款
应付手续费及佣金
应付职工薪酬 21 31,265,471.67 41,793,014.15
应交税费 22 10,780,375.94 33,943,986.86
应付利息 23 714,931.33 450,674.73
应付股利 24 18,459,497.08 12,798,978.03
其他应付款 25 41,328,128.42 45,404,724.13
应付分保账款
保险合同准备金 26 11,717,286.03 9,935,253.53
代理买卖证券款
代理承销证券款
一年内到期的非流动负债 27 85,000,000.00 90,000,000.00
其他流动负债 28 19,863,312.99 19,055,151.44
流动负债合计 486,150,050.21 495,081,123.14
非流动负债：
长期借款 29 20,000,000.00
应付债券
长期应付款
专项应付款
预计负债
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计 20,000,000.00
负债合计 506,150,050.21 495,081,123.14
所有者权益（或股东权益）：
实收资本（或股本） 30 454,322,747.00 454,322,747.00
资本公积 31 524,507,251.64 524,507,251.64
减：库存股
专项储备
盈余公积 32 82,630,378.66 80,273,713.46
一般风险准备
未分配利润 33 544,290,824.94 513,334,075.63
外币报表折算差额
归属于母公司所有者权益合计 1,605,751,202.24 1,572,437,787.73
少数股东权益 162,380,119.79 155,199,793.29
所有者权益合计 1,768,131,322.03 1,727,637,581.02
负债和所有者权益总计 2,274,281,372.24 2,222,718,704.16
母公司资产负债表
2012 年 6 月 30 日
单位:元 币种:人民币
项目 附注 期末余额 年初余额
流动资产：
货币资金 87,459,233.72 158,946,017.39
交易性金融资产
应收票据
应收账款 1 63,649,973.32 28,083,338.21
预付款项 34,265,517.13 29,117,127.55
应收利息 2,760,694.45 2,248,391.27
应收股利
其他应收款 2 180,874,108.30 181,379,517.26
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香溢融通控股集团股份有限公司 2012 年半年度报告摘要
存货 3,041,366.64 2,395,621.77
一年内到期的非流动资产
其他流动资产 17,103,771.02 18,141,298.75
流动资产合计 389,154,664.58 420,311,312.20
非流动资产：
发放贷款及垫款 415,735,628.00 359,735,714.29
可供出售金融资产
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资 3 619,645,370.55 619,645,370.55
投资性房地产 31,177,560.41 31,845,949.97
固定资产 75,634,276.29 77,346,781.85
在建工程
工程物资
固定资产清理
生产性生物资产
油气资产
无形资产 5,623,645.44 5,607,830.30
开发支出
商誉
长期待摊费用 287,358.98 340,807.00
递延所得税资产 10,442,393.54 9,440,396.97
其他非流动资产
非流动资产合计 1,158,546,233.21 1,103,962,850.93
资产总计 1,547,700,897.79 1,524,274,163.13
流动负债：
短期借款
交易性金融负债
应付票据
应付账款 78,341,763.65 63,042,638.56
预收款项 39,188,663.84 5,564,152.68
应付职工薪酬 9,087,174.13 10,548,329.70
应交税费 4,263,193.11 28,160,717.80
应付利息 182,875.00 182,875.00
应付股利 11,295,511.15 5,634,992.10
其他应付款 12,534,285.47 14,600,897.80
一年内到期的非流动负债 85,000,000.00 90,000,000.00
其他流动负债 18,148,979.91 17,731,622.56
流动负债合计 258,042,446.26 235,466,226.20
非流动负债：
长期借款
应付债券
长期应付款
专项应付款
预计负债
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计
负债合计 258,042,446.26 235,466,226.20
所有者权益（或股东权益）：
实收资本（或股本） 454,322,747.00 454,322,747.00
资本公积 528,562,690.38 528,562,690.38
减：库存股
专项储备
盈余公积 82,630,378.66 80,273,713.46
一般风险准备
未分配利润 224,142,635.49 225,648,786.09
所有者权益（或股东权益）合计 1,289,658,451.53 1,288,807,936.93
负债和所有者权益（或股东权益）总计 1,547,700,897.79 1,524,274,163.13
合并利润表
2012 年 1—6 月
单位:元 币种:人民币
项目 附注 本期金额 上期金额
一、营业总收入 673,905,823.21 747,120,168.40
其中：营业收入 1 615,480,246.97 691,206,307.51
利息收入 2 44,105,178.66 41,157,555.97
已赚保费 3 12,340,984.09 10,914,101.02
手续费及佣金收入 4 1,979,413.49 3,842,203.90
二、营业总成本 593,559,311.01 657,339,535.85
其中：营业成本 1 486,704,984.29 569,602,851.11
利息支出 2,956,203.65 2,443,086.26
手续费及佣金支出 4 253,389.02 19,774.13
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香溢融通控股集团股份有限公司 2012 年半年度报告摘要
退保金
赔付支出净额
提取保险合同准备金净额 5 5,374,992.50 4,830,385.88
保单红利支出
分保费用
营业税金及附加 6 12,302,500.61 12,487,329.83
销售费用 7 15,626,119.10 14,777,695.17
管理费用 8 55,809,057.17 44,989,700.99
财务费用 9 -1,882,501.11 -722,092.96
资产减值损失 10 16,414,565.78 8,910,805.44
加：公允价值变动收益（损失以“－”号填列）
投资收益（损失以“－”号填列） 11 202,246.93
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
汇兑收益（损失以“－”号填列）
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 80,548,759.13 89,780,632.55
加：营业外收入 12 8,275,355.16 9,314,597.04
减：营业外支出 13 1,593,623.10 801,217.05
其中：非流动资产处置损失 796,649.48
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 87,230,491.19 98,294,012.54
减：所得税费用 14 24,020,612.83 24,847,809.70
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 63,209,878.36 73,446,202.84
归属于母公司所有者的净利润 56,029,551.86 65,053,122.67
少数股东损益 7,180,326.50 8,393,080.17
六、每股收益：
（一）基本每股收益 0.123 0.143
（二）稀释每股收益 0.123 0.143
七、其他综合收益
八、综合收益总额 63,209,878.36 73,446,202.84
归属于母公司所有者的综合收益总额 56,029,551.86 65,053,122.67
归属于少数股东的综合收益总额 7,180,326.50 8,393,080.17
母公司利润表
2012 年 1—6 月
单位:元 币种:人民币
项目 附注 本期金额 上期金额
一、营业收入 1 364,264,545.29 336,274,261.64
减：营业成本 1 297,156,292.43 272,359,932.31
营业税金及附加 3,189,575.70 3,300,026.98
销售费用 11,262,239.39 9,496,817.64
管理费用 24,684,594.84 21,983,837.46
财务费用 -1,438,869.80 -1,128,225.03
资产减值损失 5,990,129.13 4,224,301.28
加：公允价值变动收益（损失以“－”号填列）
投资收益（损失以“－”号填列） 2 202,246.93 3,600,000.00
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
二、营业利润（亏损以“－”号填列） 23,622,830.53 29,637,571.00
加：营业外收入 8,127,541.29 9,241,900.00
减：营业外支出 395,584.86 340,343.25
其中：非流动资产处置损失
三、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 31,354,786.96 38,539,127.75
减：所得税费用 7,788,135.01 8,000,321.44
四、净利润（净亏损以“－”号填列） 23,566,651.95 30,538,806.31
五、每股收益：
（一）基本每股收益
（二）稀释每股收益
六、其他综合收益
七、综合收益总额
合并现金流量表
2012 年 1—6 月
单位:元 币种:人民币
项目 附注 本期金额 上期金额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金 574,979,149.28 654,372,811.67
客户存款和同业存放款项净增加额
向中央银行借款净增加额
向其他金融机构拆入资金净增加额
收到原保险合同保费取得的现金 8,748,024.09 6,891,706.02
收到再保险业务现金净额
第 11 页 共 15 页
香溢融通控股集团股份有限公司 2012 年半年度报告摘要
保户储金及投资款净增加额
处置交易性金融资产净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金 43,660,008.98 42,229,485.86
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额
收到的税费返还 25,244,100.94 28,400,212.18
收到其他与经营活动有关的现金 1 80,311,121.44 181,945,735.80
经营活动现金流入小计 732,942,404.73 913,839,951.53
购买商品、接受劳务支付的现金 509,746,776.40 536,380,564.81
客户贷款及垫款净增加额 66,784,930.00 70,322,653.50
存放中央银行和同业款项净增加额
支付原保险合同赔付款项的现金
支付利息、手续费及佣金的现金 3,235,418.86 2,444,710.36
支付保单红利的现金
支付给职工以及为职工支付的现金 49,948,580.71 41,396,583.45
支付的各项税费 69,590,814.03 40,719,280.63
支付其他与经营活动有关的现金 2 58,280,614.80 35,765,900.44
经营活动现金流出小计 757,587,134.80 727,029,693.19
经营活动产生的现金流量净额 -24,644,730.07 186,810,258.34
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 8,047,122.13
取得投资收益收到的现金 202,246.93
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 501,644.00 45,003,009.71
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 8,751,013.06 45,003,009.71
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 38,860,579.47 22,796,047.66
投资支付的现金
质押贷款净增加额
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 38,860,579.47 22,796,047.66
投资活动产生的现金流量净额 -30,109,566.41 22,206,962.05
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金
取得借款收到的现金 80,000,000.00 98,900,000.00
发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 80,000,000.00 98,900,000.00
偿还债务支付的现金 80,000,000.00 93,900,000.00
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 21,291,992.81 17,406,408.69
其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 400,000.00
支付其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流出小计 101,291,992.81 111,306,408.69
筹资活动产生的现金流量净额 -21,291,992.81 -12,406,408.69
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响
五、现金及现金等价物净增加额 -76,046,289.29 196,610,811.70
加：期初现金及现金等价物余额 415,919,747.55 250,757,917.50
六、期末现金及现金等价物余额 3 339,873,458.26 447,368,729.20
母公司现金流量表
2012 年 1—6 月
单位:元 币种:人民币
项目 附注 本期金额 上期金额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金 335,287,024.19 281,884,436.99
收到的税费返还 22,748,998.96 25,153,318.86
收到其他与经营活动有关的现金 50,236,273.42 93,165,810.20
经营活动现金流入小计 408,272,296.57 400,203,566.05
购买商品、接受劳务支付的现金 326,221,991.29 289,030,406.46
第 12 页 共 15 页
香溢融通控股集团股份有限公司 2012 年半年度报告摘要
支付给职工以及为职工支付的现金 18,851,487.71 13,861,186.91
支付的各项税费 39,346,019.70 13,786,103.15
支付其他与经营活动有关的现金 72,297,524.28 100,887,915.02
经营活动现金流出小计 456,717,022.98 417,565,611.54
经营活动产生的现金流量净额 -48,444,726.41 -17,362,045.49
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金
取得投资收益收到的现金 202,246.93 3,600,000.00
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 45,000,000.00
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 202,246.93 48,600,000.00
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 934,321.07 370,683.52
投资支付的现金
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 934,321.07 370,683.52
投资活动产生的现金流量净额 -732,074.14 48,229,316.48
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计
偿还债务支付的现金 5,000,000.00
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 17,055,618.30 14,305,336.55
支付其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流出小计 22,055,618.30 14,305,336.55
筹资活动产生的现金流量净额 -22,055,618.30 -14,305,336.55
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响
五、现金及现金等价物净增加额 -71,232,418.85 16,561,934.44
加：期初现金及现金等价物余额 157,796,081.90 122,046,219.84
六、期末现金及现金等价物余额 86,563,663.05 138,608,154.28
合并所有者权益变动表
2012 年 1—6 月
单位:元 币种:人民币
本期金额
归属于母公司所有者权益
项目
实收资本（或股 减：库 专项储 一般风 其 少数股东权益 所有者权益合计
资本公积 盈余公积 未分配利润
本） 存股 备 险准备 他
一、上年年末余额 454,322,747.00 524,507,251.64 80,273,713.46 513,334,075.63 155,199,793.29 1,727,637,581.02
加：会计政策变更
前期差错更正
其他
二、本年年初余额 454,322,747.00 524,507,251.64 80,273,713.46 513,334,075.63 155,199,793.29 1,727,637,581.02
三、本期增减变动金额（减少以“－”
2,356,665.20 30,956,749.31 7,180,326.50 40,493,741.01
号填列）
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香溢融通控股集团股份有限公司 2012 年半年度报告摘要
（一）净利润 56,029,551.86 7,180,326.50 63,209,878.36
（二）其他综合收益
上述（一）和（二）小计 56,029,551.86 7,180,326.50 63,209,878.36
（三）所有者投入和减少资本
1．所有者投入资本
2．股份支付计入所有者权益的金额
3．其他
（四）利润分配 2,356,665.20 -25,072,802.55 -22,716,137.35
1．提取盈余公积 2,356,665.20 -2,356,665.20
2．提取一般风险准备
3．对所有者（或股东）的分配 -22,716,137.35 -22,716,137.35
4．其他
（五）所有者权益内部结转
1．资本公积转增资本（或股本）
2．盈余公积转增资本（或股本）
3．盈余公积弥补亏损
4．其他
（六）专项储备
1．本期提取
2．本期使用
（七）其他
四、本期期末余额 454,322,747.00 524,507,251.64 82,630,378.66 544,290,824.94 162,380,119.79 1,768,131,322.03
单位:元 币种:人民币
上年同期金额
归属于母公司所有者权益
项目
实收资本（或股 减：库 专项储 一般风 其 少数股东权益 所有者权益合计
资本公积 盈余公积 未分配利润
本） 存股 备 险准备 他
一、上年年末余额 454,322,747.00 524,507,251.64 68,590,899.10 359,512,081.58 142,256,767.17 1,549,189,746.49
加：会计政策变更
前期差错更正
其他
二、本年年初余额 454,322,747.00 524,507,251.64 68,590,899.10 359,512,081.58 142,256,767.17 1,549,189,746.49
三、本期增减变动金额（减少以“－”
3,053,880.63 39,283,104.69 8,793,080.17 51,130,065.49
号填列）
（一）净利润 65,053,122.67 8,393,080.17 73,446,202.84
（二）其他综合收益
上述（一）和（二）小计 65,053,122.67 8,393,080.17 73,446,202.84
（三）所有者投入和减少资本
1．所有者投入资本
2．股份支付计入所有者权益的金额
3．其他
（四）利润分配 3,053,880.63 -25,770,017.98 400,000.00 -22,316,137.35
1．提取盈余公积 3,053,880.63 -3,053,880.63
2．提取一般风险准备
3．对所有者（或股东）的分配 -22,716,137.35 400,000.00 -22,316,137.35
4．其他
（五）所有者权益内部结转
1．资本公积转增资本（或股本）
2．盈余公积转增资本（或股本）
3．盈余公积弥补亏损
4．其他
（六）专项储备
1．本期提取
2．本期使用
（七）其他
四、本期期末余额 454,322,747.00 524,507,251.64 71,644,779.73 398,795,186.27 151,049,847.34 1,600,319,811.98
母公司所有者权益变动表
2012 年 1—6 月
单位:元 币种:人民币
本期金额
项目 实收资本（或股 减：库 专项 一般风
资本公积 盈余公积 未分配利润 所有者权益合计
本） 存股 储备 险准备
1,288,807,936.
一、上年年末余额 454,322,747.00 528,562,690.38 80,273,713.46 225,648,786.09
93
加：会计政策变更
前期差错更正
其他
1,288,807,936.
二、本年年初余额 454,322,747.00 528,562,690.38 80,273,713.46 225,648,786.09
93
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香溢融通控股集团股份有限公司 2012 年半年度报告摘要
三、本期增减变动金额（减少以“－”号
2,356,665.20 -1,506,150.60 850,514.60
填列）
（一）净利润 23,566,651.95 23,566,651.95
（二）其他综合收益
上述（一）和（二）小计 23,566,651.95 23,566,651.95
（三）所有者投入和减少资本
1．所有者投入资本
2．股份支付计入所有者权益的金额
3．其他
（四）利润分配 2,356,665.20 -25,072,802.55 -22,716,137.35
1．提取盈余公积 2,356,665.20 -2,356,665.20
2.提取一般风险准备 -22,716,137.35 -22,716,137.35
3．对所有者（或股东）的分配
4．其他
（五）所有者权益内部结转
1．资本公积转增资本（或股本）
2．盈余公积转增资本（或股本）
3．盈余公积弥补亏损
4．其他
（六）专项储备
1．本期提取
2．本期使用
（七）其他
1,289,658,451.
四、本期期末余额 454,322,747.00 528,562,690.38 82,630,378.66 224,142,635.49
53
单位:元 币种:人民币
上年同期金额
减：
项目 实收资本（或股 专项 一般风
资本公积 库存 盈余公积 未分配利润 所有者权益合计
本） 储备 险准备
股
一、上年年末余额 454,322,747.00 528,562,690.38 68,590,899.10 143,219,594.25 1,194,695,930.73
加：会计政策变更
前期差错更正
其他
二、本年年初余额 454,322,747.00 528,562,690.38 68,590,899.10 143,219,594.25 1,194,695,930.73
三、本期增减变动金额（减少以“－”号
3,053,880.63 4,768,788.33 7,822,668.96
填列）
（一）净利润 30,538,806.31 30,538,806.31
（二）其他综合收益
上述（一）和（二）小计 30,538,806.31 30,538,806.31
（三）所有者投入和减少资本
1．所有者投入资本
2．股份支付计入所有者权益的金额
3．其他
（四）利润分配 3,053,880.63 -25,770,017.98 -22,716,137.35
1．提取盈余公积 3,053,880.63 -3,053,880.63
2.提取一般风险准备 -22,716,137.35 -22,716,137.35
3．对所有者（或股东）的分配
4．其他
（五）所有者权益内部结转
1．资本公积转增资本（或股本）
2．盈余公积转增资本（或股本）
3．盈余公积弥补亏损
4．其他
（六）专项储备
1．本期提取
2．本期使用
（七）其他
四、本期期末余额 454,322,747.00 528,562,690.38 71,644,779.73 147,988,382.58 1,202,518,599.69
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