香溢融通控股集团股份有限公司对外担保制度（修订稿）


                            第一章 总     则
    第一条 为依法规范香溢融通控股集团股份有限公司（以下简称“公司”）的
对外担保行为，防范财务风险，确保公司经营稳健，根据《公司法》、《关于规范
上市公司对外担保若干问题的通知》、《上海证券交易所上市规划》及《公司章程》
等有关规定，制定本制度。
    第二条 公司全体董事及高级管理人员应审慎对待和严格控制对外担保产生
的债务风险。
    第三条 本制度适用于公司及公司控股子公司（公司控股子公司浙江香溢担
保有限公司经营性担保业务除外）。

                        第二章 对外担保的审批权限
     第四条 公司任何对外担保行为，须经公司董事会全体董事三分之二以上签
署同意（包括对总经理的授权）或经股东大会批准。
     第五条 公司应严格按照《上海证券交易所上市规则》和《公司章程》相关
规定，认真履行对外担保情况的信息披露义务，按规定向注册会计师如实提供公
司全部对外担保事项。
     第六条 公司下列对外担保行为，须经董事会审议通过后，提交股东大会审
议通过：
     （一）公司及公司控股子公司的对外担保总额,达到或超过最近一期经审计
净资产的 50%以后提供的任何担保；
     （二）公司的对外担保总额，达到或超过最近一期经审计总资产的 30%以后
提供的任何担保；
     （三）为资产负债率超过 70%的担保对象提供的担保；
     （四）单笔担保额超过最近一期经审计净资产 10%的担保；
     （五）对股东、实际控制人及其关联方提供的担保。
     股东大会在审议为股东、实际控制人及其关联方提供的担保议案时，该股东
或该实际控制人支配的股东，应回避表决，该项表决由出席股东大会的其他股东
所持表决权的半数以上通过。
     第七条 股东大会授权董事会对不超过公司最近一次经审计净资产 50%的担
保、不超过最近一期经审计总资产 30%的担保、单笔不超过最近一次经审计净资产
10%的担保、资产负债率不超过 70%的担保对象提供的担保行使决策权。

                       第三章 对外担保的审批程序
    第八条 公司对外担保的被担保对象的资信标准、审批程序如下：
    （一）公司应充分调查被担保企业的资信状况，对信用级别低的企业原则上
不予提供担保。
    （二）为保证公司正常的经营活动，公司董事会可以授权总经理在一定额度
内为公司控股子公司（含孙公司）提供担保，总经理在授权范围内，对控股子公
司正常经营活动所需贷款（含贷款、信用证开证、银行承兑汇票、保函担保等）
执行担保。
    第九条 控股子公司对外担保由集团公司统一管理，未经授权，控股子公司
不得对外提供担保。获得授权和审批后，控股子公司应该当建立备查账簿，逐笔
登记贷款企业、贷款银行、担保金额、时间、经办人、批准人等信息，同时报董
事会秘书室。

                       第四章 对外担保的信息披露
    第十条 公司应该严格按照《上海证券交易所上市规则》、《公司章程》的有
关规定，及时履行对外担保情况的信息披露义务。
    公司应该按规定向注册会计师如实提供公司全部对外担保资料。
    第十一条 公司独立董事应在年度报告中，对公司累计和当期对外担保情况、
执行上述规定情况进行专项说明，并发表独立意见。



                              第五章 附则
    第十二条 本制度的相关规定如与日后颁布或修改的有关法律、法规、规章
和依法定程序修改后的《公司章程》相抵触，则应根据有关法律、法规、规章和
《公司章程》的规定执行。
    第十三条 本制度解释权属于公司董事会。