香溢融通控股集团股份有限公司 2008 年年度报告摘要
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香溢融通控股集团股份有限公司
2008 年年度报告摘要
§1 重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导
性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本年度报告摘要摘自年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读年度报告全文。
1.2 郑勇军独立董事、黄廉熙独立董事因公未出席本次董事会，委托杨鹰彪独立董事出席本次董事会。
1.3 江苏天衡会计师事务所有限公司为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
1.4 公司负责人董事长楼炯友先生、总经理郑伟雄先生、主管会计工作负责人副总经理兼总会计师沈成德
先生及会计机构负责人（会计主管人员）总稽核师兼计划财务部经理夏卫东女士声明：保证年度报告中财
务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况简介
2.1 基本情况简介
股票简称 香溢融通
股票代码 600830
上市交易所 上海证券交易所
公司注册地址和办公地址 浙江省宁波市开明街130 弄48 号 浙江省宁波市开明街130 弄48 号
邮政编码 315000
公司国际互联网网址 http://www.sunnyloantop.cn
电子信箱 slt@sunnyloantop.cn
2.2 联系人和联系方式
董事会秘书 证券事务代表
姓名 林蔚晴 王里波
联系地
址
浙江省宁波市开明街130 弄48 号公司董事会秘书办
公室
浙江省宁波市开明街130 弄48 号公司董事会秘书办
公室
电话 0574—87315310 0574—87315310
传真 0574—87294676 0574—87294676
电子信
箱
slt@sunnyloantop.cn slt@sunnyloantop.cn
§3 会计数据和业务数据摘要：
3.1 主要会计数据
单位：元 币种：人民币
2007 年 2006 年
主要会计数据 2008 年
调整后 调整前
本年比上年
增减(%) 调整后 调整前
营业总收入 1,215,864,776.69 1,729,725,791.36 1,725,014,946.70 -29.708 1,168,028,901.76 1,139,049,112.19
利润总额 78,914,135.58 161,601,268.02 166,884,469.47 -51.167 99,435,879.68 96,993,597.55
归属于上市公司股东的净利
润
50,252,316.47 79,475,910.67 82,147,929.63 -36.770 36,869,332.87 37,203,831.75
归属于上市公司股东的扣除
非经常性损益的净利润
28,435,241.88 57,779,860.67 60,451,879.60 -50.787 19,629,616.21 19,964,115.09
经营活动产生的现金流量净
额
-313,400,590.08 20,641,377.27 15,930,532.61 不适用10,717,490.51 21,844,445.78
2007 年末
本年末比上
年末增减(%)
2006 年末
2008 年末
调整后 调整前 调整后 调整前
总资产 2,178,536,175.09 1,468,104,955.70 1,471,867,579.54 48.391 1,270,425,267.96 1,264,229,259.62
所有者权益（或股东权益） 1,263,497,326.01 616,130,624.10 618,723,369.02 105.070 560,980,446.36 554,834,320.49
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3.2 主要财务指标
单位:元 币种:人民币
2007 年 2006 年
主要财务指标 2008 年
调整后 调整前
本年比上年增减(%)
调整后 调整前
基本每股收益 0.114 0.218 0.225 -47.706 0.101 0.102
稀释每股收益 0.114 0.218 0.225 -47.706 0.101 0.102
扣除非经常性损益后的基
本每股收益
0.065 0.159 0.166 -59.119 0.054 0.055
全面摊薄净资产收益率（%） 3.977 12.899 13.277 减少8.922 个百分点6.572 6.705
加权平均净资产收益率（%） 4.383 13.475 13.899 减少 9.092 个百分点6.756 6.859
扣除非经常性损益后全面
摊薄净资产收益率（%）
2.251 9.378 9.770 减少 7.127 个百分点3.499 3.598
扣除非经常性损益后的加
权平均净资产收益率（%）
2.480 9.797 10.228 减少7.317 个百分点3.597 3.681
每股经营活动产生的现金
流量净额
0.057 0.044 不适用0.029 0.060
2007 年末
本年末比上年末增减
(%)
2006 年末
2008 年末
调整后 调整前 调整后 调整前
归属于上市公司股东的每
股净资产
2.781 1.691 1.698 64.459 1.540 1.523
非经常性损益项目
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
非经常性损益项目 金额
非流动资产处置损益 2,522,218.14
计入当期损益的政府补助 18,849,765.20
计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费 4,951,470.69
除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的
公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产，交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收
益
-1,351,424.43
对外委托贷款取得的损益 8,096,437.64
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -2,631,778.07
少数股东权益影响额 -734,532.09
所得税影响额 -7,885,082.49
合计 21,817,074.59
采用公允价值计量的项目
√适用 □不适用
单位:元 币种:人民币
项目名称 期初余额 期末余额 当期变动 对当期利润的影响金额
可供出售金融资产 7,646,357.59 2,558,450.72 -5,087,906.87 0.00
合计 7,646,357.59 2,558,450.72 -5,087,906.87 0.00
公司对存货、投资性房地产等资产采用历史成本计量；
公司对可供出售的金融资产按期末交易收盘价作为公允价值计量,从而减少期末资产总额508.79 万元，减
少递延所得税负债172.31 万元, 减少净资产(资本公积)336.48 万元。
3.3 境内外会计准则差异：
□适用 √不适用香溢融通控股集团股份有限公司 2008 年年度报告摘要
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§4 股本变动及股东情况
4.1 股份变动情况表
√适用 □不适用 单位：股
本次变动前 本次变动增减（＋，－） 本次变动后
数量
比例
(%)
发行新股
送
股
公积金
转股
其
他
小
计
数量
比例
(%)
一、有限售条件股份
1、国家持股
2、国有法人持股 60,516,675 16.61 45,000,000 105,516,675 23.22
3、其他内资持股 12,546,841 3.44 45,000,000 57,546,841 12.67
其中： 境内非国有法人持
股
境内自然人持股
４、外资持股
其中： 境外法人持股
境外自然人持股
有限售条件股份合计 73,063,516 20.05 90,000,000 163,063,516 35.89
二、无限售条件流通股份
1、人民币普通股 291,259,231 79.95 291,259,231 64.11
2、境内上市的外资股
3、境外上市的外资股
4、其他
无限售条件流通股份合计 291,259,231 79.95 291,259,231 64.11
三、股份总数 364,322,747 100.00 90,000,000 454,322,747 100.00
限售股份变动情况表
□适用 √不适用
4.2 股东数量和持股情况 单位：股
报告期末股东总数 66,965 户
前十名股东持股情况
股东名称
股东
性质
持股比
例(%)
持股总数 持有有限售条件股份数量
质押或冻结的股
份数量
中国烟草总公司浙江省公司(注)
国有
法人
10.35 47,016,675 47,016,675 无
浙江香溢控股有限公司
国有
法人
9.90 45,000,000 45,000,000 无
中天发展控股集团有限公司 其他 9.90 45,000,000 45,000,000 无
浙江中烟工业有限责任公司
国有
法人
2.97 13,500,000 13,500,000 无
宁波市郡庙企业总公司 其他 2.76 12,546,841 12,546,841 无
大成价值增长证券投资基金 其他 2.19 9,965,139 未知
上海天纪投资有限公司 其他 2.01 9,137,600 无
宁波大红鹰经贸有限公司 其他 1.29 5,845,000 无
浙江省烟草公司宁波分公司
国有
法人
1.13 5,152,500 无
浙江国信控股集团有限责任公司 其他 0.73 3,327,138 未知
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称
持有无限售条件股份的数
量
股份种类
大成价值增长证券投资基金 9,965,139 人民币普通股
上海天纪投资有限公司 9,137,600 人民币普通股
宁波大红鹰经贸有限公司 5,845,000 人民币普通股
浙江省烟草公司宁波分公司 5,152,500 人民币普通股
浙江国信控股集团有限责任公司 3,327,138 人民币普通股
上海泓凯投资发展有限公司 3,050,000 人民币普通股
中国农业银行－大成景阳领先股票
型证券投资基金
3,000,000 人民币普通股香溢融通控股集团股份有限公司 2008 年年度报告摘要
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绍兴市香叶经贸有限公司 2,541,206 人民币普通股
黄德法 2,400,000 人民币普通股
江南 2,260,000 人民币普通股
上述股东关联关系或一致行动的说
明
浙江香溢控股有限公司由浙江省人民政府全额出资并授权浙江省烟草专卖局
行使出资人权力，浙江省烟草公司宁波分公司系浙江省烟草公司全资子公司。
公司未知前十名无限售条件股东之间是否存在关联关系。
注: 2008 年7 月21 日，中国烟草总公司浙江省公司将所持香溢融通4701.6675 万股股权无偿划转给浙
江烟草投资管理有限责任公司。截止本报告期末，股权过户手续尚在办理中。
4.3 控股股东及实际控制人情况介绍
4.3.1 控股股东及实际控制人变更情况
√适用 □不适用
新控股股东名称 浙江烟草投资管理有限责任公司
新实际控制人名称 中国烟草总公司浙江省公司
变更日期 2008 年7 月21 日
刊登日期和报刊 2008 年7 月31 日《中国证券报》
4.3.2 控股股东及实际控制人具体情况介绍
4.3.2.1 法人控股股东情况 单位:万元 币种:人民币
名称 法定代表人 注册资本成立日期 主营业务
浙江烟草投资管理有限
责任公司
楼炯友 10,000
2007 年5 月
25 日
投资管理、实业投资，酒店管理，经营进出
口业务
4.3.2.2 法人实际控制人情况 单位: 万元 币种:人民币
名称 法定代表人 注册资本 成立日期主营业务
中国烟草总
公司浙江省
公司
钱锦根 6,786
1984 年3
月29 日
卷烟、雪茄烟、烟斗丝、烤烟、名晾（晒）烟、卷烟、
卷烟盘纸、过滤咀（丝束）。兼营：卷烟工业设备、零
部件和专用材料。
4.3.2.3 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
100．00%
10．35%
浙江烟草投资管理有限责任公司
中国烟草总公司 中国烟草总公司浙江省公司
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§5 董事、监事和高级管理人员
5.1 董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况
单位:股
报告期被授予的股权激励情况
姓名 职务
性
别
年龄
任期
起止日期
年初持
股数
年末持
股数
变
动
原
因
报告期内从公
司领取的报酬
总额（万元）
可
行
权
股
数
已行
权数
量
行权
价
（元
）
期末
股票
市价
（元
）
是否在股
东单位或
其他关联
单位领取
报酬、津贴
楼炯友 董事长 男 58
2008 年4 月18 日～
2011 年4 月18 日
0 0 是
郑伟雄
董事、总
经理
男 55
2008 年4 月18 日～
2011 年4 月18 日
360,000 360,000 69.22 否
陈健胜
董事、副
总经理
男 51
2008 年4 月18 日～
2011 年4 月18 日
0 0 56.00 否
楼永良 董事 男 55
2008 年4 月18 日～
2011 年4 月18 日
0 0 是
郭晓英 董事 女 54
2008 年4 月18 日～
2011 年4 月18 日
0 0 是
周海波 董事 女 38
2008 年4 月18 日～
2011 年4 月18 日
0 0 是
郑勇军
独立董
事
男 44
2008 年4 月18 日～
2011 年4 月18 日
0 0 3.00 否
黄廉熙
独立董
事
女 47
2008 年4 月18 日～
2011 年4 月18 日
0 0 3.00 否
杨鹰彪
独立董
事
男 47
2008 年4 月18 日～
2011 年4 月18 日
0 0 3.00 否
孙建华
监事会
主席
男 52
2008 年4 月18 日～
2011 年4 月18 日
0 0 是
曹丽萍 监事 女 44
2008 年4 月18 日～
2011 年4 月18 日
0 0 是
程兴华 监事 男 46
2008 年4 月18 日～
2011 年4 月18 日
0 0 是
包展伟 监事 男 50
2008 年4 月18 日～
2011 年4 月18 日
90,000 67,500
出
售
15.20 否
刘正线 监事 男 41
2008 年4 月18 日～
2011 年4 月18 日
90,000 82,500
出
售
14.78 否
沈成德
副总经
理兼总
会计师
男 46
2008 年4 月18 日～
2011 年4 月18 日
225,000 225,000 56.00 否
陈志华
副总经
理
男 47
2008 年4 月18 日～
2011 年4 月18 日
225,000 168,750
出
售
51.00 否
高政
副总经
理
男 40
2008 年4 月18 日～
2011 年4 月18 日
0 56.00 否
王鹤群
副总经
理
男 44
2008 年4 月18 日～
2011 年4 月18 日
0 56.00 否
夏卫东
总稽核
师兼计
划财务
部经理
女 42
2008 年4 月18 日～
2011 年4 月18 日
0 51.00 否
林蔚晴
董事会
秘书
女 41
2008 年4 月18 日～
2011 年4 月18 日
157,500 127,500
出
售
31.00 否
§6 董事会报告
6.1 管理层讨论与分析
(一) 报告期内公司经营情况的回顾
1、2008 年总体经营情况概述
报告期内，公司围绕打造类金融集团的发展战略目标，努力推进主营业务的战略转型。一年来，坚
持以科学发展观为统领，以发展为目标，以效益为中心，以经营为重点，面对公司遇到的新情况、新问
题和新挑战，积极应对，真抓实干，认真应对部分业务经营风险，着力推进类金融业务经营整合，积极
巩固商贸服务业务，努力保持房地产业务的经营平稳，以变应变抓经营，围绕经营抓管理，着力发展抓
队伍。一年来，通过公司上下共同努力，公司发展实力继续增强，资源配置逐步优化，企业管理有所完
善，人才培育得到加强，保持了平稳推进和持续发展的态势。
报告期内，全球金融危机引发经济环境恶化，并逐步对中国经济实体蔓延，公司贸易、典当、房地
产业务受到较大冲击，特别是典当业务有效市场空间压缩，经营风险压力加大，部分典当客户发生经营
性困难，特别是财务状况恶化，资金流动性紧张，继而出现了重整、重组、诉讼等情况，逾期或不能按
期归还公司借款，对公司造成较大影响。公司发展比预期减速，公司整体经营业绩较去年同期有了较大
下降，但公司可持续发展的基本面仍具有良好的保障。
公司全年共实现销售12.16 亿元，较2007 年减少29.71%，实现利润总额7891.41 万元，同比减少
51.16%，实现净利润5025.23 万元，同比减少36.77%。香溢融通控股集团股份有限公司 2008 年年度报告摘要
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2、主营业务分行业、产品情况表
1）占营业收入或营业利润10%以上的主要业务： 单位:元 币种:人民币
分行业或分产
品
营业收入 营业成本
营业利润率
（%）
营业收入比
上年增减(%)
营业成本比上
年增减(%)
营业利润率比上年增
减(%)
商品销售收入 985,707,202.05 926,975,132.14 5.958 -32.886 -33.724 增加1.188 个百分点
典当业务收入 110,172,936.80 18,344,678.90 83.349 -30.016 4.282 减少5.477 个百分点
2)主营业务分地区情况 单位:元 币种:人民币
地区 营业收入 营业收入比上年增减（％）
国外销售 416,227,527.94 -20.95
国内销售 801,837,248.75 -20.61
3）营业收入、营业利润、净利润等变动情况
项目 2008 年度 2007 年度 同比增减率比例（%）
营业总收入 1,215,864,776.69 1,729,725,791.36 -29.71
营业成本 964,446,716.79 1,435,723,799.80 -32.83
营业利润 60,173,930.31 144,278,665.52 -58.29
资产减值准备 52,168,229.56 2,912,493.45 1,691.19
利润总额 78,914,135.58 161,601,268.02 -51.16
净利润 50,252,316.47 79,475,910.67 -36.77
说明：1、营业总收入同比下降，主要原因为受市场环境的变化本年度国内贸易业务规模有所下降。
2、营业成本比上年同期下降主要原因为受市场环境的变化，本年度国内贸易业务规模有所下降。
3、营业利润本同比下降，主要原因为营业总收入下降。
4、资产减值损失同比增长，主要原因为为本公司子公司-浙江元泰典当有限责任公司、浙江香溢德旗典当有限责任公
司部分典当客户由于受经济环境变化使其经营出现困难，造成本公司未能按时收回当款，预计产生的资产减值损失计入本报
告期。
5、利润总额、净利润同比下降，主要原因为本期收减少及计提资产减值准备等。
4）主要供应商、客户情况 单位:元 币种:人民币
前五名供应商采购金额合计 350,897,836.86 占采购总额比重 36.74%
前五名销售客户销售金额合计 318,112,148.32 占销售总额比重 28.85%
3、报告期内公司财务情况说明
1）报告期内资产构成发生重大变动的说明
项目 期末数 年初数 增减比例（%）
货币资金 820,030,786.72 529,051,580.83 55.00
发放贷款及垫款 702,174,209.60 285,286,715.60 146.13
短期借款 488,345,000.00 394,000,000.00 23.95
资本公积 524,039,828.60 3,295,758.75 15800.43
说明：1、货币资金期末数比年初数增长主要原因为：本年度募集资金未全部使用及短期借款的增加；
2、发放贷款及垫款期末数比年初数增长主要原因为：本年度委托贷款及发放当款增加。
3、短期借款期末数比年初数增长主要原因为：本年度流动资金借款增加。
4、资本公积期末数比年初数增长主要原因为：2008 年2 月4 日向特定投资者非公开发行股票，募集资金总额62,640.00
万元，扣除发行费用1,184.00 万元后，增加资本公积52,456.00 万元。
2）报告期公司现金流量构成情况
项目 2008 年度 2007 年度 增减 增减幅度（%）
经营活动产生的现金流量净额
其中：收到其他与经营活动有关的
现金
支付其他与经营活动有关的现金
-313,400,590.08
117,418,302.68
122,018,167.70
20,641,377.27
409,690,207.42
402,405,166.80
-292,759,212.81
-292,271,904.74
-280,386,998,30
投资活动产生的现金流量净额 -87,412,771.27 59,865,788.20 -27,546,983.07
筹资活动产生的现金流量净额 712,197,563.39 72,969,108.99 639,228,454.40 870.26
现金及现金等价物增加额 311,565,815.96 153,492,388.91 158,073,426.25 102.99
说明：1、经营活动产生的现金流量净额同比减少，系本期发放当款和委托贷款增加；收到其他与经营活动有关的现金
、支付其他与经营活动有关的现金同比减少，均系往来款减少。香溢融通控股集团股份有限公司 2008 年年度报告摘要
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2、投资活动产生的现金流量净额同比减少，系本期租赁性资产增加。
3、筹资活动产生的现金流量净额同比增加，系本期非公开募集资金到帐和短期借款增加。
4、现金及现金等价物同比增加，本年度募集资金未全部使用及短期借款的增加。
3）贷款类资产分类表
期末数 年初数
类 别
余 额 比 例 贷款损失准备余 额 比 例 贷款损失准备
正常 473,979,809.60 67.50% 4,739,798.10 284,626,715.60 99.77% 2,846,267.16
可疑 227,844,400.00 32.45% 45,938,184.41 - - -
损失 350,000.00 0.05% 350,000.00 660,000.00 0.23% 660,000.00
合 计 702,174,209.60 100.00% 51,027,982.51 285,286,715.60 100.00% 3,506,267.16
本公司发放贷款及垫款包括典当当款和委托贷款，为合理评估发放贷款及垫款的风险和实际价值，采用以风险为基础
的分类方法，将发放贷款及垫款按风险分为正常、可疑及损失等三类，分类标准如下：
①将能够履行合同或协议，没有足够理由怀疑债务本金及收益不能足额偿还的列入正常类。
②将偿还能力出现问题，依靠其正常经营收入无法及时足额偿还债务本金及收益，即使执行担保，也可能会造成一定损
失的列入可疑类。下列情况之一的划分为可疑类：借款人经营困难处于停产状况，无其他收入来源，且担保措施不足；借款
人经营不善已进入破产或重组程序；借款人已经被本公司起诉；本金或息费逾期九十天以上。
③将在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，仍然无法收回或只能收回极少部分的列入损失类。
可疑类发放贷款及垫款期末数较年初数有较大幅度的增长，主要系本公司子公司-浙江元泰典当有限责任公司、浙江香
溢德旗典当有限责任公司部分典当客户由于受宏观经济环境的影响其自身经营出现一定困难，造成已发放的典当款未能及时
收回。
4、主要控股公司的经营情况及业绩
1）浙江香溢金联有限公司为公司控股子公司，注册资本10000 万元，公司持有70%股份。主营五金交
电、百货等的批发、零售、代购代销；物流信息咨询及相关技术服务；项目实业投资、投资咨询服务；保
险兼业代理服务。报告期末总资产23592.28 万元，净资产19435.18 万元，实现净利润1344.28 万元。
2）浙江香溢担保有限公司，2008 年12 月15 日设立，注册资本20000 万元，公司持有90%股份。经营
范围：从事担保业务（国家法律、法规禁止、限制的除外）。
3）浙江香溢租赁有限公司，注册资本20000 万元，公司持有90%股份。主营机械设备租赁、农业机械
租赁、运输装卸设备租赁、电力设备租赁、建筑工程机械与设备租赁、印刷设备租赁、汽车租赁、船舶租
赁、房屋租赁、机械设备维修、租赁业务咨询、社会经济咨询服务；实业项目投资；机械设备、五金交电、
电子产品、日用品、办公家具、工艺品、建材及化工产品的批发、零售。该公司2008 年2 月设立，报告期
末总资产24680.41 万元，净资产20647.66 万元，实现净利润647.66 万元。
4）浙江元泰典当有限责任公司为公司控股子公司，注册资本10000 万元，公司直接和间接持有其82%
股份。主营质押典当业务；房地产抵押典当业务；限额内绝当物品的变卖；鉴定评估及咨询服务；国家经
济贸易委员会依法批准的其他业务。报告期末总资产34722.14 万元，净资产20683.71 万元，实现净利润
1986.16 万元。
（二）公司未来发展的展望
1、公司所处行业的发展趋势及公司面临市场竞争格局和未来发展战略
公司主要业务有商贸服务、典当、担保、租赁和房地产开发等。
2008 年国际金融危机引发的经济环境的恶化对公司的类金融、商贸、房地产业务的开展带来了不同程
度的负面影响，2009 年经济形势依然严竣，公司整体经营态势不容乐观。香溢融通控股集团股份有限公司 2008 年年度报告摘要
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公司担保、租赁业务尚处在展业初期，主要竞争来自国内同行，典当、商贸、房地产业务在经济持续
低迷、市场前景难以预测、消费动力严重不足的2009 年同样面临较大的市场压力和经营压力。
2008 年公司确定了类金融业务为发展方向，以典当、担保、租赁等为主营核心业务，同时稳步推进商
贸服务和房地产的开发。2009 年公司将继续围绕主营业务战略转型的奋斗目标，着力推进公司全面协调可
持续发展。
2、新年度的经营计划
2009 年的主要经营目标为：实现营业总收入9 亿元以上；营业成本控制在上年水平。
2009 年度主要工作措施：
1）积极稳健，着力抓好公司核心业务类金融的经营，努力推进公司战略目标的实施。
一要坚持优化业务结构，抓好有效展业，积极探索多种业务产品协同经营的新途径，推进类金融业务
创新发展。坚持合规经营，突出抓好典当业务结构调整和问题业务处置，努力化解风险，提高资产流动性，
提升效益。发挥自身优势，突出租赁业务有效展业，提升租赁业务在类金融业务中的比重。用好用足担保
业务政策，抓紧启动担保业务展业。加强与主流金融机构合作，促进类金融业务的协同创新。积极探索类
金融业务同公司贸易和房地产等业务协同发展途径，互通信息，互为依托，促进公司一体两翼业务的和谐
发展。
二要坚持强化风险管理，进一步完善风险防控措施，确保类金融业务的资产和流动性安全，提高资产
质量。深化业务和资金计划管理，增强对类金融业务规模、结构和流动性系统风险的防控。进一步完善风
险管理措施，以完善的规章制度加强对业务各环节风险控制措施的落实。牢固树立全员风险管理意识，切
实做到风险管理全过程。坚持发挥稽核监督检查作用，确保风险管理措施落到实处。
三要进一步完善类金融业务营运管理机制，提升营运效能，全面推进类金融业务平稳发展。认真分析
总结类金融业务新模式试运行以来的情况，研究改进措施，完善管理机制。进一步完善业务流程，进一步
明确公司类金融职能部门的职责、分工和工作标准，提高工作效能。
2）按照专业特点，切实巩固商贸服务业务，促进公司协调发展。
一要把握机遇，做专国内贸易和进口贸易。抓住贸易专业人才重新组合的契机，创造条件积极引进人
才。学习业内已形成的贸易监控成熟模式为我所用，强化监管和风险控制。审时度势，把握机遇，努力做
专进口贸易和国内贸易，争取同类金融业务形成互动，丰富公司的盈利模式。
二要调整经营策略，努力稳定出口贸易。充分利用国家调整出口退税等支持出口的政策环境，主动调
整经营策略，优化出口商品和市场，开拓新的出口业务。强化管理，提升经营能力，捕捉新的商机。控制
费用，避免费用上升，效益下降。
三要坚持特色经营，巩固提升商业零售营业收入。
四要保持其它业务稳定。
3）坚持市场导向，调整经营策略，努力提升房地产业务后续开发能力。
一要以贴近市场、灵活多样的营销手段，继续抓好一期产品销售。二要切实抓好资金回笼，努力保持
当期资金收支平衡，降低开发财务费用。三要继续做好信息收集和市场分析，深化二期产品方案，把握机
遇，择机启动。四要继续加强一期小区物业管理，以优质的服务，精细的管理，保持楼盘美誉度，为后续
开发营造最佳市场形象。要结合类金融业务的运作和资金优势，选择优质的房地产开发项目探索合作途径，
争取既能增强类金融业务的控制力，又能形成房地产业务与类金融业务互动。
4）强化规范管理，继续完善管理机制和工作机制，为实施公司发展战略提供强有力的保证。
一要继续完善法人治理结构。认真修订完善相关治理制度，确保公司规范运行。2009 年，重点做好公
司《信息披露事务管理制度》的执行和落实，切实做到对投资者负责，对公司发展负责。二要进一步提升香溢融通控股集团股份有限
公司 2008 年年度报告摘要
第 9 页 共 22 页
总经理办公例会和专题会议质量，集思广益，发挥合力。三要进一步健全完善企业内控制度。四要进一步
加强企业内部管理。建立健全风险管理制度和风险评估体系，加强对系统风险和业务风险的控制。结合类
金融业务风险特点，积极探索建立类金融业务动态风险管理办法，不断完善风险控制措施。五要进一步发
挥职能部门作用。进一步完善公司内设机构工作职责和岗位职责，充分发挥内设机构职能管理作用。六要
高度重视安全生产，落实安全措施，确保企业人、财、物安全。
5）以人为本，进一步加强团队建设，努力提升企业形象，不断完善企业文化，为推进公司发展创造奋
发向上的良好氛围。
3、公司未来发展战略所需的资金需求及使用计划，以及资金来源情况
报告期内,公司向特定投资者非公开发行股票募集资金6.26 亿元，扣除相关发行费用后，募集资金净额
61,456 万元，公司已投入募集资金39,180 万元，尚未投入22,276 万元。
2009 年，公司将积极发展主营业务，及时发挥尚未投入的募集资金使用效益，同时，通过企业自筹、
银行贷款和其他融资方式满足企业发展的资金需要。
4、可能对公司未来发展和经营目标的实现产生不利影响的风险因素及对策：
1）政策风险：宏观政策的不确定性对公司典当、担保和租赁等类金融业务存在一定的政策风险，外汇
汇率的波动将影响到公司自营出口产品的销售和进口原料采购成本，房地产行业政策调整对房地产经营存
在一定影响，对此，要认真关注和研究宏观形势，采取切实措施，尽力消除不利因素影响，以适应市场发
展。
2）经营风险：类金融业务是上市公司的创新产品，是为中小企业提供融资业务的服务，经营类金融业
务能带来高收益，但市场的不确定性、客户基本面的不确定性等复杂因素使业务难以避免地存在着高风险
性。对此，公司按照突出风险防控、增强集团监管、有利协同营运、加强职能部门的思路，组建了类金融
事业总部，将其归口管理的二级职能部门进行统一营运。2009 年，要适应宏观形势和市场变化，结合资源
条件，做专主要业务，积极稳健经营，合理资源配比，调整经营格局，发挥多种经营工具的集约优势。立
足合规经营，突出抓好典当业务结构调整，防止政策风险，着力拓展租赁业务，抓好担保业务展业，切实
发挥典当、担保、租赁的协同效应，促进类金融业务的发展。
3）管理风险：公司子公司数量较多，随着2008 年募集资金的投入类金融业务的规模迅速扩张，给公
司管理带来一定风险。对此，要认真研究主流金融机构风险控制的成熟经验，结合类金融业务特点，着力
提升风险控制能力。一要落实业务和资金计划的编制，通过计划指导控制规模、结构和流动性风险；二要
健全完善风险管理制度；三要牢固树立全员风险管理意识，切实做到风险管理全过程；四要在重视资产安
全性的同时，高度重视资产流动性。
4）人才储备风险：随着公司类金融核心业务的加快拓展、商贸、房地产业务巩固发展的需要，高素质
的经营、管理人才不足，将成为公司现阶段发展的制约，对此需进一步提升团队素质。继续重视人才组织
引进和培育，重点引进具实务经验的类金融、贸易和房地产等专业人才，提升团队经营管理水平，适应企
业发展需要；继续加大在岗人员培训力度，加强业务知识培训和岗位技能培训，努力为员工提供短期学习
培训的条件，提升干部员工的专业水平和实务能力；坚持唯才是举，创新用人机制，切实坚持用事业造就
人、用环境凝聚人、用机制激励人，珍惜人才，客观评估人才，不断提升团队素质，促进企业更好更快发
展。
5、公司未编制并披露新年度的盈利预测。
6.2 主营业务分行业、产品情况表
请见前述6.1香溢融通控股集团股份有限公司 2008 年年度报告摘要
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6.3 主营业务分地区情况表
请见前述6.1
6.4 募集资金使用情况
√适用 □不适用
单位:万元 币种:人民币
承诺项目
是否变
更项目
拟投入金额
实际投入金
额
是否符合
计划进度
预计收益
产生收益情
况
元泰典当增资扩股 否 3,180.00 3,180.00 是
平均年净资产收益
率18.25%
1986.16
(注)
德旗典当增资扩股 否 4,779.72 - 否 ″ 0
宁波典当 否 9,000.00 - 否 ″ 0
恒毅典当 否 8,800.00 - 否 ″ 0
设立香溢担保 否 18,000.00 18,000.00 否 年净资产收益率10% 0
设立香溢租赁 否 18,000.00 18,000.00 是 年净资产收益率8% 647.66
合计 / 61,759.72 39,180.00 / /
尚未使用的募集资金用途及去向 尚余募集资金专款专户存放。
注：元泰典当本年度实现净利润1986.16 万元。
变更项目情况
√适用 □不适用
尚未投入使用的募集资金拟变更为补充流动资金，详见公司于2009 年3 月31 日披露的“关于公司变更部
分募集资金的公告”。
6.5 非募集资金项目情况
√适用 □不适用
6.6 董事会对会计师事务所“非标准审计报告”的说明
□适用 √不适用
6.7 董事会本次利润分配或资本公积金转增股本预案
√适用 □不适用
2009 年3 月28 日，公司第六届董事会第五次会议审议通过了《公司2008 年度利润分配预案》：
（1）利润分配预案
本公司（母公司）2008 年度实现净利润20,838,176.69 元，按10%提取法定公积金2,083,817.67 元，
加上以前年度未分配利润69,437,520.74 元，2008 年度实际可供股东分配利润88,191,879.76 元。
2008 年度拟以年底总股本454,322,747 股为基数，每10 股派发现金红利0. 30 元（含税），应付股
利13,629,682.41 元，剩余74,562,197.35 元，结转下年度。
（2）资本公积金转增股本预案
报告期末，本公司资本公积金529,915,,917..42 元，2008 年度拟不进行资本公积金转增股本。
本次分配预案需报本公司股东大会审议通过。
公司本报告期盈利但本提出现金利润分配预案
□适用 √不适用
§7 重要事项
7.1 收购资产
□适用 √不适用
7.2 出售资产
□适用 √不适用
7.3 重大担保
√适用 □不适用香溢融通控股集团股份有限公司 2008 年年度报告摘要
第 11 页 共 22 页
单位:元 币种:人民币
公司对外担保情况（不包括对子公司的担保）
担保对象名称 担保发生日期(协议签署日) 担保金额
担保类
型
担保
期
担保是否已经履行
完毕
是否为关联方
担保
0
报告期内担保发生额合计 0
报告期末担保余额合计 0
公司对子公司的担保情况
报告期内对子公司担保发生额合计 16,800
报告期末对子公司担保余额合计 18,600
公司担保总额情况（包括对子公司的担保）
担保总额 18,600
担保总额占公司净资产的比例(%) 15.08
其中：
为股东、实际控制人及其关联方提供担保的金额 0
直接或间接为资产负债率超过70％的被担保对象提供的
债务担保金额
0
担保总额超过净资产50％部分的金额 0
上述三项担保金额合计 0
7.4 重大关联交易
7.4.1 与日常经营相关的关联交易
√适用 □不适用
7.4.2 关联债权债务往来
□适用 √不适用
7.4.3 2008 年资金被占用情况及清欠进展情况
□适用 √不适用
截止2008 年末，上市公司未完成非经营性资金占用的清欠工作的，董事会提出的责任追究方案
□适用 √不适用
7.5 委托理财
□适用 √不适用
7.6 承诺事项履行情况
7.6.1 公司或持股5%以上股东在报告期内或持续到报告期内的承诺事项
√适用 □不适用
承诺事项 承诺内容 履行情况
股改承诺
中国烟草总公司浙江省公司承诺：自2006 年10 月24 日起三年内不通过上海证
券交易所以竞价方式出售股票；在完成股权分置改革后的三个会计年度内，即
在2006 年、2007 年、2008 年度的利润分配议案中，提议分红比例将不低于当
年审计后的可分配利润（非累计可分配利润）的60%，并在股东大会上对该议案
投赞成票。
以上承诺
均得到了
严格履行。
发行时所作承诺
浙江香溢控股有限公司承诺：认购的4500 万股公司非公开发行股份自发行结束
之日起36 个月（即2008 年2 月14 日至2011 年2 月14 日）内不转让。
中天发展控股集团有限公司承诺：认购的4500 万股公司非公开发行股份自发行
结束之日起36 个月（即2008 年2 月14 日至2011 年2 月14 日）内不转让。
以上承诺
均得到了
严格履行。
7.6.2 公司资产或项目存在盈利预测，且报告期仍处在盈利预测期间，公司就资产或项目是否达到原盈利
预测及其原因作出说明：香溢融通控股集团股份有限公司 2008 年年度报告摘要
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□适用 √不适用
7.7 重大诉讼仲裁事项
√适用 □不适用
单位:万元 币种:人民币
诉讼(仲裁)基本情况
诉讼(仲裁)
涉及金额
诉讼(仲裁)进展
诉讼(仲裁)审
理结果及影响
诉讼(仲裁)判
决执行情况
因南通百通燃料有限公司、南通苏源燃料有限公司未按期支付公司
（进出口分公司）煤炭货款，公司于2008 年7 月21 日向江苏省南
通市中级人民法院提起诉讼，以公司与南通百通燃料、南通苏源燃
料于2008 年5 月16 日签订的《协议书》等为依据，要求上述两公
司向我司支付货款人民币390 万元及逾期期间的银行利息并承担
本案诉讼费用。
390
2008 年7 月22 日，
江苏省南通市中级人
民法院出具案件受理
通知书，受理该案。
2008 年11 月26 日，
南通中院判决南通百
通燃料有限公司给付
本公司390 万元并承
担相应的利息。
公司不服中院
判决,已上诉省
高院
因陈琪明未按期归还公司子公司浙江香溢德旗典当有限责任公司
（简称德旗典当）当金及综合费，德旗典当于2008 年10 月15 日
向奉化市人民法院提起诉讼，以德旗典当与陈琪明签订的《最高额
授信合同》、《最高额房产抵押典当合同》，与宁波华东大明进出
口有限公司、何明、姚勇签订的《最高额保证合同》为依据，要求
陈琪明归还当金400 万元，支付当金利息及综合费8.60 万元；支
付违约金61.77 万元；若不能按期偿还上述款项，其抵押房产（位
于宁波市区面积合计361.06 平米的三套店面房）处置所得款优先
受偿；保证人承担连带清偿责任。
470.37
2008 年10 月15 日，
奉化市人民法院出具
受理案件通知书，受
理该案。
已开庭，经调解
达和解。
因宁波宝日精密薄板有限公司（简称宝日公司）未按期归还德旗典
当当金，德旗典当于2008 年11 月4 日向奉化市人民法院提起诉讼，
以德旗典当与宝日公司签订的《最高额授信合同》、《最高额应收
帐款质押典当合同》，德旗典当与宁波合诚制管有限公司签订的《最
高额保证合同》、《动产抵押合同》（抵押动产为原值6000 万元
的生产设备），德旗典当与宁波俊诚金属管业有限公司、宁波俊明
金属压延有限公司、韩俊、韩明签订的《最高额保证合同》为依据，
要求宝日公司返还当金2000 万元；支付违约金792 万元；宝日公
司质押给德旗典当的对宁波俊诚金属管业有限公司的2000 万元应
收款处置款优先受偿；宁波合诚制管有限公司抵押给德旗典当的动
产处置所得款优先受偿；保证人承担连带清偿责任。
2,792
2008 年11 月4 日，
奉化市人民法院出具
受理案件通知书，受
理该案。
因浙江卡卡电器有限公司（简称卡卡电器）未按期归还德旗典当当
金及综合费用和利息，德旗典当于2008 年11 月13 日向奉化市人
民法院提起诉讼，以德旗典当与卡卡电器签订的《最高额授信合
同》、《最高额房产抵押合同》，德旗典当与宁波国易电器有限公
司等14 位保证人签订的《最高额保证合同》为依据，要求卡卡电
器返还当金1000 万元及尚欠的综合费用和利息费15.75 万元；对
保证人抵押房产（位于宁波市北仑区238.34 平米的房产）享有优
先受偿权；保证人承担连带清偿责任。
1,015.75
2008 年11 月14 日，
奉化市人民法院出具
受理案件通知书，受
理该案。
因项文松未按期归还德旗典当当金及综合费用及利息，德旗典当于
2008 年11 月12 日向奉化市人民法院提起诉讼，以德旗典当与项
文松签订的《最高额股权质押典当合同》，德旗典当与保证人宁波
市信邦汽车贸易有限公司、宁波恒源世佳国际贸易有限公司、宁波
东本汽车销售服务有限公司签订的《最高额保证合同》为依据，要
求项文松归还当金340 万元及综合费用及利息19.585 万元，对其
质押的宁波市信邦汽车贸易有限公司90%股权享有优先受偿权；保
证人承担连带清偿责任。
359.585
2008 年11 月25 日，
奉化市人民法院出具
受理案件通知书，受
理该案。
因隆标集团有限公司（简称隆标集团）未按期归还德旗典当当款及
息费，德旗典当于2008 年11 月27 日向宁波市中级人民法院提起
诉讼，以德旗典当与隆标集团签订的《最高额授信合同》、《最高
额动产质权典当合同》（质押财产价值2200 万元），德旗典当与
温岭市鑫隆板材有限公司、浙江新水晶电子有限公司、阮建荣签订
的《最高额保证合同》为依据，要求隆标集团返还当金1619.86
2,203.37
2008 年11 月27 日，
宁波市中级人民法院
出具受理案件通知
书，受理该案。
2009 年2 月18
日，宁波市中级
人民法院作出
判决，德旗典当
胜诉。香溢融通控股集团股份有限公司 2008 年年度报告摘要
第 13 页 共 22 页
万元、综合费用69.86 万元；支付违约金513.65 万元；隆标集团
质押的涂料处置所得价款优先受偿；保证人承担连带清偿责任。
因森阳家纺未按期归还元泰典当当金，元泰典当于2008 年12 月
23 日向杭州下城区人民法院提起诉讼，以元泰典当与森阳家纺签
订的《最高额动产质押典当合同》，元泰典当与保证人浙江创立纺
织品有限公司、杭州富蒂纺织品科技有限公司、于立军签订的《最
高额保证合同》为依据，要求森阳家纺归还当金260 万元及逾期还
款违约金，对其质押的生产设备享有优先受偿权；保证人承担连带
清偿责任。
260.00
2008 年12 月24 日,
杭州下城区人民法院
出具受理案件通知
书,受理该案.
已开庭，经调解
达和解协议。
7,491.075
7.8 其他重大事项及其影响和解决方案的分析说明
7.8.1 证券投资情况
□适用 √不适用
7.8.2 持有其他上市公司股权情况
√适用 □不适用 单位：元
证券代码 证券简称
初始投资金
额
占该公司股权比
例（％）
期末账面值
报告期
损益
报告期所有者权益
变动
会计核算科
目
股份
来源
600683 银泰股份 283,920.00 0.0008 1,331,594.42 0 -3,009,542.38
可供出售金
融资产
原始
认购
600655 豫园商城 103,063.00 0.0002 1,226,856.30 0 -2,078,364.49
可供出售金
融资产
原始
认购
合计 386,983.00 / 2,558,450.72 0 -508,790,687 / /
7.8.3 持有非上市金融企业股权情况
□适用 √不适用
7.8.4 买卖其他上市公司股份的情况
□适用 √不适用
7.9 公司是否披露履行社会责任的报告：否
§8 监事会报告
监事会认为公司依法运作、公司财务情况、公司募集资金使用、公司收购、出售资产交易和关联交易
不存在问题。
8.1 监事会对公司依法运作情况的独立意见
报告期内，监事会对公司运作情况进行了监督和检查，监事会认为：董事会能够严格按照《证券法》、
《公司法》等法律法规及制度的要求规范运作，决策程序规范合法；本着审慎经营、有效防范和化解资产
损失风险的原则，进一步完善了内控制度并得到切实执行；未发现公司董事、总经理及其他高级管理人员
执行公司职务时违反法律法规、《公司章程》或损害公司利益行为。
8.2 监事会对检查公司财务情况的独立意见
报告期内，公司能够严格执行相关法律法规和公司财务制度，财务运作情况正常，财务状况良好。江
苏天衡会计师事务所有限公司对公司2008 年度会计报表审计并出具的标准无保留意见的审计报告是客观
公正的，真实反映了公司2008 年度的财务状况和经营成果。
8.3 监事会对公司最近一次募集资金实际投入情况的独立意见
报告期内，公司于2008 年2 月4 日向特定投资者非公开发行9,000 万股普通股,实际募集资金总额
61,456 万元。本报告期，公司已经根据本次非公开发行股票募集资金使用可性报告，投入3 个项目共
39,180.00 万元，尚余22,276 万元专款专户存放。操作程序合乎法定要求，没有任何高级管理人员或掌握
公司内幕信息人员进行内幕交易，也无损害部分股东权益或造成公司资产流失的行为。
8.4 监事会对公司收购、出售资产情况的独立意见香溢融通控股集团股份有限公司 2008 年年度报告摘要
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报告期内未发生收购、出售资产事项，也未发现内幕交易和损害股东权益或造成公司资产流失情况。
8.5 监事会对公司关联交易情况的独立意见
公司的关联交易按公允的市场行情定价，交易公平，未发现损害上市公司及股东利益的情况。
8.6 监事会对会计师事务所非标意见的独立意见
本年度江苏天衡会计师事务所对公司的财务报告出具了标准无保留意见的审计报告。
§9 财务会计报告
9.1 审计意见
财务报告 □未经审计 √审计
审计意见 √标准无保留意见 □非标意见
审计意见全文
审计报告
天衡审字（2009）388 号
香溢融通控股集团股份有限公司全体股东：
我们审计了后附的香溢融通控股集团股份有限公司财务报表，包括2008 年12 月31 日的资产
负债表和合并资产负债表，2008 年度的利润表和合并利润表、股东权益变动表和合并股东权益变动
表、现金流量表和合并现金流量表以及财务报表附注。
一、管理层对财务报表的责任
按照企业会计准则的规定编制财务报表是香溢融通控股集团股份有限公司管理层的责任。这种
责任包括：（1）设计、实施和维护与财务报表编制相关的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊
或错误而导致的重大错报；（2）选择和运用恰当的会计政策；（3）作出合理的会计估计。
二、注册会计师的责任
我们的责任是在实施审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审
计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守职业道德规范，计划和实施
审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。
审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取
决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险
评估时，我们考虑与财务报表编制相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控
制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，
以及评价财务报表的总体列报。
我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。
三、审计意见
我们认为，香溢融通控股集团股份有限公司财务报表已经按照企业会计准则的规定编制，在所
有重大方面公允反映了香溢融通控股集团股份有限公司2008 年12 月31 日的财务状况以及2008 年
度的经营成果和现金流量。
江苏天衡会计师事务所有限公司 中国注册会计师： 虞丽新
中国·南京 中国注册会计师： 林 捷
2009 年3 月28 日
9.2 财务报表(见后附表)香溢融通控股集团股份有限公司 2008 年年度报告摘要
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9.3 本报告期会计政策、会计估计变更或重大会计差错的原因及影响的说明。
□适用 √不适用
9．4 与最近一期年度报告相比，合并范围发生变化的具体说明
报告期内，公司财务报表合并范围发生变化。
1、浙江香溢担保有限公司
该公司注册资本为20,000 万元，由本公司与杭州上城区资产经营有限公司（现更名为杭州上城区投资
控股集团有限公司）共同出资组建，于2008 年12 月15 日领取《企业法人营业执照》，注册号为：
330000000034240，自该公司成立之日起纳入合并财务报表范围。
2、浙江香溢租赁有限责任公司
该公司注册资本为20,000 万元，由本公司与宁波海曙区广聚资产经营有限公司共同出资组建，于2008
年2 月27 日领取《企业法人营业执照》，注册号为：330200000024581，自该公司成立之日起纳入合并
财务报表范围。
香溢融通控股集团股份有限公司
董事长：楼炯友
2009 年3 月31 日香溢融通控股集团股份有限公司 2008 年年度报告摘要
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合并资产负债表
2008 年12 月31 日
编制单位:香溢融通控股集团股份有限公司 单位:元 币种:人民币
项目 附注 期末余额 年初余额
流动资产：
货币资金 1 820,030,786.72 529,051,580.83
结算备付金
拆出资金
交易性金融资产
应收票据 2 10,070,000.00 7,074,650.00
应收账款 3 60,789,462.94 99,458,394.24
预付款项 4 114,235,036.04 81,301,984.26
应收保费
应收分保账款
应收分保合同准备金
应收利息 5 625,282.79
应收股利
其他应收款 6 53,503,064.44 13,896,285.00
买入返售金融资产
存货 7 204,438,262.44 214,014,973.57
一年内到期的非流动资产
其他流动资产 8 9,584,645.20 19,075,923.86
流动资产合计 1,273,276,540.57 963,873,791.76
非流动资产：
发放贷款及垫款 9 651,146,227.09 281,780,448.44
可供出售金融资产 10 2,558,450.72 7,646,357.59
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资 11 16,275,764.11 18,495,764.11
投资性房地产 12 38,706,951.67 39,993,846.69
固定资产 13 124,140,490.34 132,276,197.39
在建工程 490,000.00
工程物资
固定资产清理
生产性生物资产
油气资产
无形资产 14 6,534,601.33 6,954,226.43
开发支出
商誉 15
长期待摊费用 16 43,927,230.31 4,737,151.52
递延所得税资产 17 21,969,918.95 11,857,171.77
其他非流动资产
非流动资产合计 905,259,634.52 504,231,163.94
资产总计 2,178,536,175.09 1,468,104,955.70
流动负债：
短期借款 18 488,345,000.00 394,000,000.00
向中央银行借款
吸收存款及同业存放
拆入资金
交易性金融负债
应付票据 50,088,776.60
应付账款 19 86,998,626.21 122,008,284.54
预收款项 20 43,184,449.41 49,594,019.68
卖出回购金融资产款
应付手续费及佣金
应付职工薪酬 21 18,259,453.22 29,119,938.86
应交税费 22 923,478.42 16,371,972.14
应付利息 23 1,210,877.69 1,147,749.71
应付股利 25 21,586,865.57 21,060,232.79
其他应付款 24 80,739,823.93 42,011,855.57
应付分保账款
保险合同准备金
代理买卖证券款
代理承销证券款
一年内到期的非流动负债
其他流动负债 25 20,552,766.11 19,140,758.84
流动负债合计 761,801,340.56 744,543,588.73
非流动负债：
长期借款
应付债券
长期应付款
专项应付款
预计负债
递延所得税负债 26 451,075.68 1,723,052.40
其他非流动负债
非流动负债合计 451,075.68 1,723,052.40
负债合计 762,252,416.24 746,266,641.13
股东权益：
股本 27 454,322,747.00 364,322,747.00
资本公积 28 524,039,828.60 3,295,758.75
减：库存股
盈余公积 29 78,688,361.48 73,718,005.86
一般风险准备
未分配利润 30 206,446,388.93 174,794,112.49
外币报表折算差额
归属于母公司所有者权益合计 1,263,497,326.01 616,130,624.10
少数股东权益 31 152,786,432.84 105,707,690.47
股东权益合计 1,416,283,758.85 721,838,314.57
负债和股东权益合计 2,178,536,175.09 1,468,104,955.70香溢融通控股集团股份有限公司 2008 年年度报告摘要
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母公司资产负债表
2008 年12 月31 日
单位:元 币种:人民币
项目 附注 期末余额 年初余额
流动资产：
货币资金 528,826,323.21 222,982,918.27
交易性金融资产
应收票据 7,074,650.00
应收账款 1 53,668,654.22 63,994,469.71
预付款项 7,653,103.17 11,665,488.32
应收利息 416,949.45
应收股利
其他应收款 2 172,388,696.31 165,011,720.73
存货 13,125,770.40 23,645,312.94
一年内到期的非流动资产
其他流动资产 6,097,329.35 15,014,214.08
流动资产合计 782,176,826.11 509,388,774.05
非流动资产：
发放贷款及垫款 99,000,000.00
可供出售金融资产 2,558,450.72 7,646,357.59
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资 3 554,336,934.91 199,036,934.91
投资性房地产 32,416,238.77 28,599,809.28
固定资产 94,294,403.58 97,643,442.83
在建工程
工程物资
固定资产清理
生产性生物资产
油气资产
无形资产 6,327,830.30 6,567,830.30
开发支出
商誉
长期待摊费用 686,116.92 580,027.82
递延所得税资产 6,756,495.57 5,637,665.18
其他非流动资产
非流动资产合计 796,376,470.77 345,712,067.91
资产总计 1,578,553,296.88 855,100,841.96
流动负债：
短期借款 302,345,000.00 150,000,000.00
交易性金融负债
应付票据 10,088,776.60
应付账款 52,835,646.51 89,974,169.79
预收款项 29,568,614.41 23,858,094.66
应付职工薪酬 6,263,955.92 11,632,348.04
应交税费 1,776,409.91 1,592,253.14
应付利息 630,637.55 290,250.00
应付股利 14,422,879.64 13,896,246.86
其他应付款 17,777,604.46 19,552,052.98
一年内到期的非流动负债
其他流动负债 19,088,629.17 17,053,315.99
流动负债合计 444,709,377.57 337,937,508.06
非流动负债：
长期借款
应付债券
长期应付款
专项应付款
预计负债
递延所得税负债 451,075.68 1,723,052.40
其他非流动负债
非流动负债合计 451,075.68 1,723,052.40
负债合计 445,160,453.25 339,660,560.46
股东权益：
股本 454,322,747.00 364,322,747.00
资本公积 529,915,917.42 9,171,847.57
减：库存股
盈余公积 60,962,299.45 58,878,481.78
未分配利润 88,191,879.76 83,067,205.15
外币报表折算差额
股东权益合计 1,133,392,843.63 515,440,281.50
负债和股东权益合计 1,578,553,296.88 855,100,841.96香溢融通控股集团股份有限公司 2008 年年度报告摘要
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合并利润表
2008 年1—12 月
单位:元 币种:人民币
项目 附注 本期金额 上期金额
一、营业总收入 1,215,864,776.69 1,729,725,791.36
其中：营业收入 32 1,102,722,892.81 1,568,482,103.84
利息收入
已赚保费
手续费及佣金收入 33 113,141,883.88 161,243,687.52
二、营业总成本 1,154,339,421.95 1,587,919,001.02
其中：营业成本 32 964,446,716.79 1,435,723,799.80
利息支出
手续费及佣金支出 33 18,453,256.15 18,111,434.24
退保金
赔付支出净额
提取保险合同准备金净额
保单红利支出
分保费用
营业税金及附加 34 19,450,656.42 19,611,003.90
销售费用 27,822,745.42 32,887,714.75
管理费用 66,647,490.98 67,874,076.72
财务费用 35 5,350,326.63 10,798,478.16
资产减值损失 36 52,168,229.56 2,912,493.45
加：公允价值变动收益（损失以“－”号填列）
投资收益（损失以“－”号填列） 37 -1,351,424.43 2,471,875.18
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
汇兑收益（损失以“－”号填列）
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 60,173,930.31 144,278,665.52
加：营业外收入 38 21,603,709.26 19,204,426.21
减：营业外支出 39 2,863,503.99 1,881,823.71
其中：非流动资产处置净损失 151,307.22 46,124.88
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 78,914,135.58 161,601,268.02
减：所得税费用 40 21,483,076.74 52,323,711.19
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 57,431,058.84 109,277,556.83
归属于母公司所有者的净利润 50,252,316.47 79,475,910.67
少数股东损益 7,178,742.37 29,801,646.16
六、每股收益：
（一）基本每股收益 0.114 0.218
（二）稀释每股收益 0.114 0.218
母公司利润表
2008 年1—12 月
单位:元 币种:人民币
项目 附注 本期金额 上期金额
一、营业收入 4 552,705,087.22 614,832,039.56
减：营业成本 4 479,112,830.13 538,456,038.38
营业税金及附加 5,106,640.38 3,389,554.29
销售费用 19,059,560.92 21,817,391.72
管理费用 28,875,215.68 33,807,938.13
财务费用 4,646,234.83 4,027,777.85
资产减值损失 3,190,246.22 -368,543.54
加：公允价值变动收益（损失以“－”号填列）
投资收益（损失以“－”号填列） 5 -1,351,424.43 5,245,032.64
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
二、营业利润（亏损以“－”号填列） 11,362,934.63 18,946,915.37
加：营业外收入 17,054,149.70 17,305,697.50
减：营业外支出 804,743.39 375,668.69
其中：非流动资产处置净损失 32,584.88
三、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 27,612,340.94 35,876,944.18
减：所得税费用 6,774,164.25 16,475,749.52
四、净利润（净亏损以“－”号填列） 20,838,176.69 19,401,194.66香溢融通控股集团股份有限公司 2008 年年度报告摘要
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合并现金流量表
2008 年1—12 月 单位:元 币种:人民币
项目 附注 本期金额 上期金额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金 1,175,415,949.86 1,544,244,844.77
客户存款和同业存放款项净增加额
向中央银行借款净增加额
向其他金融机构拆入资金净增加额
收到原保险合同保费取得的现金
收到再保险业务现金净额
保户储金及投资款净增加额
处置交易性金融资产净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金 112,304,191.46 161,970,087.30
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额
收到的税费返还 49,683,081.58 63,458,158.76
收到其他与经营活动有关的现金 41 117,418,302.68 409,690,207.42
经营活动现金流入小计 1,454,821,525.58 2,179,363,298.25
购买商品、接受劳务支付的现金 1,087,065,399.61 1,502,736,024.56
客户贷款及垫款净增加额 417,047,494.00 122,328,467.00
存放中央银行和同业款项净增加额
支付原保险合同赔付款项的现金
支付利息、手续费及佣金的现金 18,092,334.72 17,471,857.96
支付保单红利的现金
支付给职工以及为职工支付的现金 48,683,680.33 36,827,070.17
支付的各项税费 75,315,039.30 76,953,334.49
支付其他与经营活动有关的现金 42 122,018,167.70 402,405,166.80
经营活动现金流出小计 1,768,222,115.66 2,158,721,920.98
经营活动产生的现金流量净额 -313,400,590.08 20,641,377.27
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 109,657,941.61 125,368,395.56
取得投资收益收到的现金 20,504.84
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 5,034,991.00 8,000.00
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 1,235,938.59 1,102,043.64
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 115,949,376.04 126,478,439.20
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 92,327,276.43 4,280,059.00
投资支付的现金 111,034,870.88 62,332,592.00
质押贷款净增加额
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 203,362,147.31 66,612,651.00
投资活动产生的现金流量净额 -87,412,771.27 59,865,788.20
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 666,400,000.00 8,410,000.00
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 40,000,000.00 8,410,000.00
取得借款收到的现金 653,345,000.00 532,000,000.00
发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 1,319,745,000.00 540,410,000.00
偿还债务支付的现金 559,000,000.00 423,000,000.00
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 36,707,436.61 44,440,891.01
其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 100,000.00 13,830,000.00
支付其他与筹资活动有关的现金 43 11,840,000.00
筹资活动现金流出小计 607,547,436.61 467,440,891.01
筹资活动产生的现金流量净额 712,197,563.39 72,969,108.99
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 181,613.92 16,114.45
五、现金及现金等价物净增加额 311,565,815.96 153,492,388.91
加：期初现金及现金等价物余额 506,151,178.44 352,658,789.53
六、期末现金及现金等价物余额 44 817,716,994.40 506,151,178.44香溢融通控股集团股份有限公司 2008 年年度报告摘要
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母公司现金流量表
2008 年1—12 月
单位:元 币种:人民币
项目 附注 本期金额 上期金额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金 578,590,107.26 580,508,321.17
收到的税费返还 42,144,647.42 50,025,601.82
收到其他与经营活动有关的现金 201,912,004.47 703,749,751.02
经营活动现金流入小计 822,646,759.15 1,334,283,674.01
购买商品、接受劳务支付的现金 571,213,880.46 591,197,097.72
支付给职工以及为职工支付的现金 20,823,109.70 18,037,718.60
支付的各项税费 20,147,943.70 21,994,650.26
支付其他与经营活动有关的现金 280,912,306.16 680,157,442.18
经营活动现金流出小计 893,097,240.02 1,311,386,908.76
经营活动产生的现金流量净额 -70,450,480.87 22,896,765.25
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 112,357,941.61 136,843,596.44
取得投资收益收到的现金 20,504.84
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 400.00
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 1,100,000.00
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 112,378,846.45 137,943,596.44
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 7,443,535.63 1,077,960.00
投资支付的现金 471,029,870.88 94,132,592.00
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 478,473,406.51 95,210,552.00
投资活动产生的现金流量净额 -366,094,560.06 42,733,044.44
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 626,400,000.00
取得借款收到的现金 417,345,000.00 168,000,000.00
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 1,043,745,000.00 168,000,000.00
偿还债务支付的现金 265,000,000.00 123,000,000.00
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 23,691,899.07 19,442,394.07
支付其他与筹资活动有关的现金 11,840,000.00
筹资活动现金流出小计 300,531,899.07 142,442,394.07
筹资活动产生的现金流量净额 743,213,100.93 25,557,605.93
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 231,955.01
五、现金及现金等价物净增加额 306,900,015.01 91,187,415.62
加：期初现金及现金等价物余额 220,786,744.84 129,599,329.22
六、期末现金及现金等价物余额 527,686,759.85 220,786,744.84香溢融通控股集团股份有限公司 2008 年年度报告摘要
第 21 页 共 22 页
合并所有者权益变动表
2008 年1—12 月
单位:元 币种:人民币
本年金额
归属于母公司所有者权益
项目
股本 资本公积
减：库
存股
盈余公积
一般风
险准备
未分配利润
其
他
少数股东权益 所有者权益合计
一、上年年末余额 364,322,747.00 3,295,758.75 73,935,269.08 177,169,594.21 106,877,569.37 725,600,938.41
加：同一控制下企业合并产生的追溯调整
会计政策变更
前期差错更正 -217,263.22 -2,375,481.72 -1,169,878.90 -3,762,623.84
其他
二、本年年初余额 364,322,747.00 3,295,758.75 73,718,005.86 174,794,112.49 105,707,690.47 721,838,314.57
三、本年增减变动金额（减少以“－”号填列） 90,000,000.00 520,744,069.85 4,970,355.62 31,652,276.44
47,078,742.37 694,445,444.28
（一）净利润 50,252,316.47 7,178,742.37 57,431,058.84
（二）直接计入所有者权益的利得和损失 -3,815,930.15 -3,815,930.15
1．可供出售金融资产公允价值变动净额 -5,087,906.87 -5,087,906.87
2．权益法下被投资单位其他所有者权益变动的影响
3．与计入所有者权益项目相关的所得税影响 1,271,976.72 1,271,976.72
4．其他
上述（一）和（二）小计 -3,815,930.15 50,252,316.47 7,178,742.37 53,615,128.69
（三）所有者投入和减少资本 90,000,000.00 524,560,000.00 40,000,000.00 654,560,000.00
1．所有者投入资本 90,000,000.00 524,560,000.00 40,000,000.00 654,560,000.00
2．股份支付计入所有者权益的金额
3．其他
（四）利润分配 4,970,355.62 -18,600,040.03 -100,000.00 -13,729,684.41
1．提取盈余公积 4,970,355.62 -4,970,355.62
2．提取一般风险准备
3．对所有者（或股东）的分配 -13,629,684.41 -100,000.00 -13,729,684.41
4．其他
（五）所有者权益内部结转
1．资本公积转增资本（或股本）
2．盈余公积转增资本（或股本）
3．盈余公积弥补亏损
4．其他
四、本期期末余额 454,322,747.00 524,039,828.60 78,688,361.48 206,446,388.93 152,786,432.84 1,416,283,758.85
单位:元 币种:人民币
上年金额
归属于母公司所有者权益
项目
股本 资本公积
减：库
存股
盈余公积
一般风
险准备
未分配利润
其
他
少数股东权益 所有者权益合计
一、上年年末余额 364,322,747.00 23,570,898.94 62,546,931.81 111,760,300.50 105,107,909.23 667,308,787.48
加：同一控制下企业合并产生的追溯调整
会计政策变更 -17,808,772.08 3,051,389.10 13,457,677.08 -579,005.28 -1,878,711.18
前期差错更正 18,421.68 60,852.33 79,274.01
其他
二、本年年初余额 364,322,747.00 5,762,126.86 65,616,742.59 125,278,829.91 104,528,903.95 665,509,350.31
三、本年增减变动金额（减少以“－”号填列） -2,466,368.11 8,101,263.27 49,515,282.58 1,178,786.52 56,328,964.26
（一）净利润 79,475,910.67 29,801,646.16 109,277,556.83
（二）直接计入所有者权益的利得和损失 -2,466,368.11 -2,466,368.11
1．可供出售金融资产公允价值变动净额 5,894,620.13 5,894,620.13
2．权益法下被投资单位其他所有者权益变动的影响
3．与计入所有者权益项目相关的所得税影响 -1,393,847.88 -1,393,847.88
4．其他 -6,967,140.36 -6,967,140.36
上述（一）和（二）小计 -2,466,368.11 79,475,910.67 29,801,646.16 106,811,188.72
（三）所有者投入和减少资本 8,410,000.00 8,410,000.00
1．所有者投入资本 8,410,000.00 8,410,000.00
2．股份支付计入所有者权益的金额
3．其他
（四）利润分配 8,101,263.27 -29,960,628.09 -13,830,000.00 -35,689,364.82
1．提取盈余公积 8,101,263.27 -8,101,263.27
2．提取一般风险准备
3．对所有者（或股东）的分配 -21,859,364.82 -13,830,000.00 -35,689,364.82
4．其他
（五）所有者权益内部结转 -23,202,859.64 -23,202,859.64
1．资本公积转增资本（或股本）
2．盈余公积转增资本（或股本）
3．盈余公积弥补亏损
4．其他 -23,202,859.64 -23,202,859.64
四、本期期末余额 364,322,747.00 3,295,758.75 73,718,005.86 174,794,112.49 105,707,690.47 721,838,314.57香溢
融通控股集团股份有限公司 2008 年年度报告摘要
第 22 页 共 22 页
母公司所有者权益变动表
2008 年1—12 月
单位:元 币种:人民币
本年金额
项目
股本 资本公积
减：库
存股
盈余公积 未分配利润 所有者权益合计
一、上年年末余额 364,322,747.00 9,171,847.57 58,878,481.78 83,067,205.15 515,440,281.50
加：会计政策变更
前期差错更正
其他
二、本年年初余额 364,322,747.00 9,171,847.57 58,878,481.78 83,067,205.15 515,440,281.50
三、本年增减变动金额（减少以“－”号填列） 90,000,000.00 520,744,069.85 2,083,817.67 5,124,674.61
617,952,562.13
（一）净利润 20,838,176.69 20,838,176.69
（二）直接计入所有者权益的利得和损失 -3,815,930.15 -3,815,930.15
1．可供出售金融资产公允价值变动净额 -5,087,906.87 -5,087,906.87
2．权益法下被投资单位其他所有者权益变动的影响
3．与计入所有者权益项目相关的所得税影响 1,271,976.72 1,271,976.72
4．其他
上述（一）和（二）小计 -3,815,930.15 20,838,176.69 17,022,246.54
（三）所有者投入和减少资本 90,000,000.00 524,560,000.00 614,560,000.00
1．所有者投入资本 90,000,000.00 524,560,000.00 614,560,000.00
2．股份支付计入所有者权益的金额
3．其他
（四）利润分配 2,083,817.67 -15,713,502.08 -13,629,684.41
1．提取盈余公积 2,083,817.67 -2,083,817.67
2．对所有者（或股东）的分配 -13,629,684.41 -13,629,684.41
3．其他
（五）所有者权益内部结转
1．资本公积转增资本（或股本）
2．盈余公积转增资本（或股本）
3．盈余公积弥补亏损
4．其他
四、本期期末余额 454,322,747.00 529,915,917.42 60,962,299.45 88,191,879.76 1,133,392,843.63
单位:元 币种:人民币
上年金额
项目
股本 资本公积
减：库
存股
盈余公积 未分配利润 所有者权益合计
一、上年年末余额 364,322,747.00 22,783,464.61 53,886,973.23 75,903,768.07 516,896,952.91
加：会计政策变更 -18,112,389.29 3,051,389.10 11,561,726.69 -3,499,273.50
前期差错更正
其他
二、本年年初余额 364,322,747.00 4,671,075.32 56,938,362.33 87,465,494.76 513,397,679.41
三、本年增减变动金额（减少以“－”号填列） 4,500,772.25 1,940,119.45 -4,398,289.61 2,042,602.09
（一）净利润 19,401,194.66 19,401,194.66
（二）直接计入所有者权益的利得和损失 4,500,772.25 4,500,772.25
1．可供出售金融资产公允价值变动净额 5,894,620.13 5,894,620.13
2．权益法下被投资单位其他所有者权益变动的影响
3．与计入所有者权益项目相关的所得税影响 -1,393,847.88 -1,393,847.88
4．其他
上述（一）和（二）小计 4,500,772.25 19,401,194.66 23,901,966.91
（三）所有者投入和减少资本
1．所有者投入资本
2．股份支付计入所有者权益的金额
3．其他
（四）利润分配 1,940,119.45 -23,799,484.27 -21,859,364.82
1．提取盈余公积 1,940,119.45 -1,940,119.45
2．对所有者（或股东）的分配 -21,859,364.82 -21,859,364.82
3．其他
（五）所有者权益内部结转
1．资本公积转增资本（或股本）
2．盈余公积转增资本（或股本）
3．盈余公积弥补亏损
4．其他
四、本期期末余额 364,322,747.00 9,171,847.57 58,878,481.78 83,067,205.15 515,440,281.50
