股票简称：广日股份 股票代码：600894 编号：临 2020-006
广州广日股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买银行理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：中信银行股份有限公司；中国民生银行股份有限公司。
本次委托理财金额：5 亿元人民币（其中：中信银行股份有限公司 3 亿
元，中国民生银行股份有限公司 2 亿元）。
本次委托理财投资类型：保本浮动收益、封闭式（中信银行）；保本保证
收益（民生银行）。
委托理财产品名称：共赢汇率挂钩人民币结构性存款 00130 期（中信银
行）、挂钩利率结构性存款（民生银行）。
本次委托理财期限：2020 年 1 月 17 日至 2020 年 6 月 30 日（中信银行）；
2020 年 1 月 17 日至 2020 年 6 月 29 日（民生银行）。
履行的审议程序：公司于 2019 年 12 月 31 日以通讯表决形式召开第八届
董事会第十四次会议，审议通过了《关于公司使用部分自有资金购买银
行理财产品的议案》，同意公司使用自有资金购买不超过 5 亿元（含 5
亿元）人民币本金安全、收益稳定、风险可控的银行理财产品，产品类
型为银行结构性存款、银行低风险理财产品，有效期自董事会审批通过
之日起三年内有效，在本额度范围内，用于理财产品投资的资金可循环
使用。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
在风险可控且不影响公司正常经营的前提下，运用闲置自有资金购买银行理
财产品，提升自有资金使用效率，合理利用自有资金，提高资金收益。
（二）资金来源
本次购买银行理财产品的资金来源为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
是否
产品
受托方 产品 金额 预计年化 预计收益 收益 构成
产品名称 收益
名称 类型 （万元） 收益率 金额（万元） 类型 关联
期限
交易
共赢汇率挂 保本浮
中信银行 银行 1.50%或 200.96 或
钩人民币结 动收益
股份有限 理财 30,000.00 3.93%或 526.51 或 163 天 否
构性存款 、封
公司 产品 4.13% 553.31
00130 期 闭式
中国民生 银行
挂钩利率结 保本保
银行股份 理财 20,000.00 1.00%-3.80% 89.86-341.48 164 天 否
构性存款 证收益
有限公司 产品
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1.在确保不影响公司正常生产经营的基础上，根据公司闲置自有资金情况，
针对产品的安全性、期限和收益情况选择合适的理财产品。
2.公司严格按照《内部控制手册》及《风险管理制度》等制度要求，规范购
买理财产品的运作流程，控制资金风险。
3.建立台账对理财产品进行管理，及时分析和跟踪理财产品的进展情况，如
评估发现可能存在影响公司资金安全的情况，将及时采取措施，控制投资风险。
4.公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查，必要时可以
聘请专业机构进行审计。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1.中信银行共赢汇率挂钩人民币结构性存款产品
产品名称：共赢汇率挂钩人民币结构性存款 00130 期
发行人：中信银行股份有限公司
产品编码：C206R01YF
产品类型：保本浮动收益、封闭式
收益计算天数：163 天（收益计算天数受提前终止条款约束）
收益起计日：2020 年 1 月 19 日
产品到期日：2020 年 6 月 30 日
产品预期年化收益率确定方式：
（1）如果在联系标的观察日，联系标的“澳元/美元即期汇率”期末价格相
对于期初价格下跌或持平，产品年化收益率为预期最高收益率 4.13%；
（2）如果在联系标的观察日，联系标的“澳元/美元即期汇率”期末价格相
对于期初价格上涨且涨幅小于等于 20%，产品年化收益率为预期收益率 3.93%；
（3）如果在联系标的观察日，联系标的“澳元/美元期汇率”期末价格相对
于期初价格上涨且涨幅超过 20%，产品年化收益率为预期最低收益率 1.50%
联系标的：澳元/美元即期汇率，表示为一澳元可兑换的美元数。
联系标的观察日：2020 年 6 月 24 日
2.民生银行结构性存款产品
产品名称：挂钩利率结构性存款
发行人：中国民生银行股份有限公司
产品编码：SDGA200297D
产品类型：保本保证收益型
收益计算期限：164 天（按照算头不算尾的方式确定产品收益计算期限，如
结构性性存款产品提前终止的应进行相应调整）
产品到期日：2020 年 6 月 29 日（如遇非工作日，则遵从工作日调整规则调
整）。到期日（含当日）或提前终止日（含当日）至分配日之间不计付存款利息
及产品收益。
产品年化收益率确定方式：
产 品 存 续 期 间 每 日 观 察 挂 钩 标 的 ： 客 户 年 化 收 益
=1.00%+2.80%*n/N,(0.40%-3.20%)，其中 n 为挂钩标的落在 0.40%-3.20%区间的
天数，N 为起息日至到期日之间（算头不算尾）的实际天数。USD3M-LIBOR 按当
个伦敦工作日水平确定。对于非伦敦工作日，USD3M-LIBOR 按其上一个伦敦工作
日执行的水平确定。到期日前第 5 个伦敦工作日的 USD3M-LIBOR 水平作为到期
日前剩余天数的 USD3M-LIBOR 水平。
观察期为 2020 年 1 月 17 日至 2020 年 6 月 22 日。
（二）委托理财的资金投向
1. 共赢汇率挂钩人民币结构性存款 00130 期产品为结构性产品，通过结构
性利率掉期等方式进行投资运作。
2.民生银行结构性存款产品的资金本金部分按照存款管理，并以该存款收益
部分与交易对手叙作和 USD3M-LIBOR 挂钩的金融衍生品交易。
（三）风险控制分析
公司办理理财产品的银行对理财业务管理规范，对理财产品的风险控制严格，
公司委托理财着重考虑收益和风险是否匹配，把资金安全放在第一位，将及时关
注委托理财资金的相关情况，确保理财资金到期收回。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财的交易对方中信银行（股票交易代码：601998）、民生银行（股
票交易代码：600016）为已上市的股份制商业银行，交易对方与本公司及控股子
公司、公司控股股东及实际控制人不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等
方面的关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期的主要财务指标
单位：人民币元
2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日
主要会计数据
（未经审计） （经审计）
资产总额 10,509,840,502.39 9,678,491,111.66
负债总额 2,680,401,647.32 2,528,371,901.52
净资产 7,829,438,855.07 7,150,119,210.14
归属于上市公司股东的净资产 7,631,980,701.66 6,948,755,357.06
2019 年 1-9 月 2018 年 1-12 月
（未经审计） （经审计）
经营活动产生的现金流量净额 137,786,723.72 273,941,047.06
公司本次委托理财支付的金额（5 亿元人民币）占最近一期期末（2019 年三
季度末）货币资金的比例为 31.52%。公司不存在负有大额负债的同时购买大额
理财产品的情形。公司使用闲置自有资金进行委托理财是在符合国家法律法规，
确保不影响公司日常运营和资金安全的前提下进行的，不会影响日常资金周转需
要，不会影响主营业务的正常开展，亦不涉及使用募集资金。通过适度理财，可
以提高公司资金使用效率，获得一定的投资收益，为公司股东谋取更多的投资回
报。
公司按照“新金融工具准则”对委托理财进行会计处理，可能影响资产负债
表中的“交易性金融资产”科目与利润表中的“投资收益”与“公允价值变动收
益”科目。
五、风险提示
公司本次使用闲置自有资金购买的银行理财产品均为安全性高、风险较低的
理财产品，总体风险可控。但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，
不排除公司投资银行理财产品可能受到市场波动的影响，敬请广大投资者注意投
资风险。
六、决策程序的履行及独立董事意见
公司于 2019 年 12 月 31 日以通讯表决形式召开第八届董事会第十四次会议，
审议通过了《关于公司使用部分自有资金购买银行理财产品的议案》，同意公司
使用自有资金购买不超过 5 亿元（含 5 亿元）人民币本金安全、收益稳定、风险
可控的银行理财产品，产品类型为银行结构性存款、银行低风险理财产品，有效
期自董事会审批通过之日起三年内有效，在本额度范围内，用于理财产品投资的
资金可循环使用。
公司独立董事于 2019 年 12 月 31 日对《关于公司使用部分自有资金购买银
行理财产品的议案》发表了独立意见，认为：
（一）通过对公司经营情况、财务状况、资金情况等方面的了解，基于独立
判断，我们认为公司目前经营情况正常，现金流量良好，财务状况稳健。
（二）公司使用自有资金购买银行理财产品是在符合国家法律法规，确保不
影响公司日常运营和资金安全的前提下进行的，不会影响日常资金周转需要，不
会影响主营业务的正常开展，亦不涉及使用募集资金。
（三）通过适度理财，可以提高公司资金使用效率，获得一定的投资收益，
为公司股东谋取更多的投资回报，符合公司和全体股东的利益，不存在损害公司
及全体股东特别是中小股东利益的情形。
（四）公司使用自有资金购买银行理财产品符合国家法律法规、公司规章制
度的规定，且公司制定了切实有效的投资管理制度及其他内控措施，投资风险可
以得到有效控制。
综上所述，我们同意公司在不影响日常生产运营的前提下使用不超过 5 亿元
（含 5 亿元）人民币的自有资金进行银行理财产品投资，有效期自董事会审批通
过之日起三年内有效，在本额度范围内，用于理财产品投资的资金可循环使用。
七、截至本公告日，公司及子公司最近十二个月使用自有资金委托理财的
情况
金额：人民币万元
实际投入 实际收回 尚未收回
序号 公司名称 理财产品类型 产品期限 实际收益
金额 本金 本金金额
上海浦东发展银
行利多多对公结
广州广日股 2019-1-25 至
1 构性存款 2019 年 35,000 35,000 609.88 0
份有限公司 2019-6-28
JG0339 期
保证收益型
上海浦东发展银
广州广日电 行利多多对公结
2019-1-28 至
2 梯工业有限 构性存款 2019 年 25,000 25,000 427.08 0
2019-6-28
公司 JG0354 期
保证收益型
中信银行共赢利
广州广日电 率结构 25665 期
2019-4-19 至
3 梯工业有限 人民币结构性存 15,000 15,000 110.75 0
2019-6-28
公司 款产品
保本、封闭式
上海浦东发展银
广州广日智 行利多多对公结
2019-1-28 至
4 能停车设备 构性存款 2019 年 3,500 3,500 59.79 0
2019-6-28
有限公司 JG0354 期
保证收益型
上海浦东发展银
广州广日电 行利多多对公结
2019-1-28 至
5 梯工程有限 构性存款 2019 年 1,000 1,000 17.08 0
2019-6-28
公司 JG0354 期
保证收益型
上海浦东发展银
行利多多对公结
广州广日股 2019-7-5 至
6 构性存款 2019 年 30,000 30,000 566.17 0
份有限公司 2019-12-27
JG1781 期
保本浮动收益型
中信银行共赢利
率结构 27492 期
广州广日股 2019-7-5 至
7 人民币结构性存 20,000 20,000 373.97 0
份有限公司 2019-12-27
款产品
保本、封闭式
上海浦东发展银
广州广日电 行利多多对公结
2019-7-8 至
8 梯工业有限 构性存款 2019 年 25,000 25,000 471.81 0
2019-12-30
公司 JG1805 期
保本浮动收益型
中信银行共赢利
广州广日电 率结构 27491 期
2019-7-5 至
9 梯工业有限 期人民币结构性 20,000 20,000 380.38 0
2019-12-30
公司 存款产品
保本、封闭式
上海浦东发展银
广州广日智 行利多多对公结
2019-7-8 至
10 能停车设备 构性存款 2019 年 3,500 3,500 66.05 0
2019-12-30
有限公司 JG1805 期
保本浮动收益型
上海浦东发展银
广州广日电 行利多多对公结
2019-7-8 至
11 梯工程有限 构性存款 2019 年 1,500 1,500 28.31 0
2019-12-30
公司 JG1805 期
保本浮动收益型
中信银行共赢汇
率挂钩人民币结
广州广日股 构 性存 款 00130 2020-1-17 至
12 份有限公司 期 2020-6-30 30,000 / / 30,000
保本浮动收益、
封闭式
民生银行挂钩利
广州广日股 2020-1-17 至
13 率结构性存款 20,000 / / 20,000
份有限公司 2020-6-29
保本保证收益型
合计 - 229,500 179,500 3,111.27 50,000
最近12个月内单日最高投入金额 100,000
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 14.39
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 23.21
目前已使用的理财额度 50,000
尚未使用的理财额度 50,000
总理财额度 100,000
特此公告。
广州广日股份有限公司董事会
二○二○年一月二十一日
