南京银行股份有限公司
BANK OF NANJING CO., LTD.
2016 年半年度报告
（股票代码：601009）
1
目 录
第一节 重要提示及释义 .................................. 2
第二节 公司简介 ........................................ 4
第三节 会计数据和财务指标摘要 .......................... 7
第四节 董事会报告 ..................................... 11
第五节 重要事项 ....................................... 42
第六节 普通股股份变动及股东情况 ...................... 53
第七节 优先股相关情况 ................................ 58
第八节 董事、监事、高级管理人员及员工情况 ............. 60
第九节 财务报告 ....................................... 64
第十节 备查文件目录 ................................... 65
2
第一节 重要提示及释义
1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容
的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别
和连带的法律责任。
2、公司第七届董事会第十次会议于 2016 年 8 月 30 日审议通过了公司
《2016 年半年度报告》正文及摘要。本次董事会会议应到董事 12 人，实到董
事 10 人，其中肖斌卿董事因公务原因，书面委托陈冬华董事代为投票，杨伯豪
董事因公务原因，书面委托艾飞立董事代为行使职责。公司 13 名监事、高级管
理人员列席了本次会议。
3、公司半年度报告未经审计。
4、公司董事长林复、行长胡昇荣、财务负责人刘恩奇、财务部门负责人朱
晓洁保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
5、前瞻性的风险声明：本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描
述不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。
6、公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。
7、公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。
8、本报告提及的会计数据和财务数据，若无特别说明，均为合并数据。
释 义
在本半年度报告中，除非另有所指，下列词语具有如下涵义
本公司/公司 南京银行股份有限公司
中国银监会 中国银行业监督管理委员会
中国证监会 中国证券监督管理委员会
央行 中国人民银行
江苏银监局 中国银行业监督管理委员会江苏监管
局
鑫元基金 鑫元基金管理有限公司
鑫沅资管 鑫沅资产管理有限公司
鑫沅股权 上海鑫沅股权投资管理有限公司
芜湖津盛农商行 芜湖津盛农村商业银行股份有限公司
3
第二节 公司简介
一、公司法定中文名称：南京银行股份有限公司
（简称：南京银行，以下简称“公司”）
法定英文名称：BANK OF NANJING CO.，LTD.
二、公司法定代表人：林复
三、公司董事会秘书：汤哲新
联系地址：江苏省南京市玄武区中山路 288 号南京银行董事会办公室
邮政编码：210008
电话：025－86775067、025-86775068
传真：025－86775054
电子信箱：boardoffice@njcb.com.cn
四、公司注册地址：江苏省南京市玄武区中山路 288 号
办公地址：江苏省南京市玄武区中山路 288 号
邮政编码：210008
国际互联网网址：http://www.njcb.com.cn
电子信箱：boardoffice@njcb.com.cn
五、公司选定信息披露的报纸：《上海证券报》、《中国证券报》、《证券时
报》
刊登半年度报告的中国证监会指定网址：http://www.sse.com.cn
半年度报告备置地点：公司董事会办公室
六、公司股票上市证券交易所：上海证券交易所
普通股 A 股股票简称：南京银行 股票代码：601009
优先股股票简称：南银优 1 股票代码：360019
七、2011 年发行次级债券简称：11 南银次级债 次级债券代码：1120009
2012 年发行金融债券简称：12 南京银行债 01、12 南京银行债 02
金融债券代码 1220016、1220017
2014 年发行二级资本债券简称：14 南京银行二级 二级资本债券代码：
1420042
2015 年发行金融债券简称：15 南京银行 01、15 南京银行 02、15 南京银
4
行 03
金融债券代码 1520001、1520007 、1520041
2016 年发行二级资本债简称：16 南京银行二级 01 二级资本债券代码：
1620006
八、注册变更情况
首次注册登记日期：1996 年 2 月 6 日
首次注册登记地点：南京市白下区太平南路 532 号
最新变更注册登记日期：2015 年 9 月 22 日
最新变更注册登记地址：江苏省南京市中山路 288 号
企业法人营业执照注册号：320100000020251
税务登记号码：320103249682756
组织机构代码： 24968275-6
九、报告期主要获奖情况
※中国银行业协会颁发的中国银行业理财机构“最佳综合理财能力奖”、
“最佳收益奖”、“最佳产品转型奖”、“最佳创新奖”及“最佳合规奖”；
※南京市总工会、南京金融发展促进会颁发的“2015 年度南京金融业服务
小微企业竞赛有功单位”称号，“鑫转贷”产品获“2015 年度服务小微企业优
秀金融产品奖”；
※江北新区分行营业部获得共青团江苏省委授予 “省级青年文明号”称
号；
※全国银行间同业拆借中心颁发的 2015 年度银行间本币市场“最具市场
影响力奖”、“最佳城市商业银行奖”和“最佳衍生品交易奖”；
※上海清算所 2015 年度“优秀结算成员”荣誉称号；
※我行官微获得由中国金融认证中心（CFCA）颁发的“2016 金融业社会化
营销最佳平台”，营销案例获得“金融业社会化营销大赛最佳人气奖”；
※资产证券化业务的四个项目分别获得“第二届中国资产证券化论坛年度
奖”、“信贷资产证券化十佳交易”奖、“企业类资产证券化优胜奖”、“信
贷类资产证券化新锐奖”；
※获得由中央国债登记结算有限责任公司评定的 “全国银行业理财信息
5
登记工作十佳单位”和“理财直接融资工具和银行理财管理计划业务十佳单
位”。
6
第三节 会计数据和财务指标摘要
一、 报告期经营业绩
（一）主要财务数据和指标
单位：人民币千元
项目 金额
利润总额 5,885,474
归属于上市公司股东的净利润 4,361,823
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 4,356,409
营业利润 5,876,131
经营活动产生的现金流量净额 106,009,810
（二）扣除非经常性损益项目
单位：人民币千元
非经常性损益项目 金额
营业外收支净额（净收入为-） -9,343
所得税影响额 2,336
少数股东权益影响额 1,593
合计 -5,414
二、可比期间主要会计数据和财务指标
单位：人民币千元
同比增减
主要会计数据 2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月
（%）
经营业绩
营业收入 14,976,985 10,915,231 37.21 7,432,103
营业利润 5,876,131 4,608,912 27.49 3,588,462
利润总额 5,885,474 4,633,050 27.03 3,621,655
归属于上市公司股东净
4,361,823 3,567,538 22.26 2,866,561
利润
归属于上市公司股东的
扣除非经常性损益后的 4,356,409 3,555,609 22.52 2,852,121
净利润
经营活动产生的现金流
106,009,810 59,559,910 77.99 63,046,906
量净额
每股计
基本每股收益（元／
0.72 0.67 7.46 0.97
股）
稀释每股收益（元／
0.72 0.67 7.46 0.97
股）
扣除非经常性损益后的 0.72 0.67 7.46 0.96
7
基本每股收益（元／
股）
每股经营活动产生的现
金流量净额（元／股） 17.50 11.15 56.95 21.24
归属于上市公司股东的
每股净资产(元/股) 8.98 7.26 23.69 9.83
归属于上市公司普通股
股东的每股净资产(元/
股) 8.18 7.26 12.67 9.83
比期初增 2014 年 12 月
规模指标 2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
减(%) 31 日
总资产 1,015,248,859 805,020,239 26.11 573,150,181
总负债 960,408,620 752,606,315 27.61 540,366,394
归属于上市公司股东的
54,416,537 52,026,524 4.59 32,448,913
净资产
归属于上市公司普通股
49,542,727 47,152,714 5.07 32,448,913
股东的净资产
普通股股本 6,058,720 3,365,956 80.00 2,968,933
存款总额 644,451,070 504,197,106 27.82 368,328,882
贷款总额 301,066,027 251,197,549 19.85 174,685,206
同业拆入 14,119,567 5,039,386 180.18 8,625,185
贷款损失准备 11,958,999 8,970,914 33.31 5,338,957
注：每股收益和净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净
资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）》计算。
三、可比期间财务比率分析
2014 年 1-
主要财务指标（%） 2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月 同比增减（百分点）
6月
盈利能力
加权平均净资产收益率 8.94 10.42 下降 1.48 个百分点 10.04
扣除非经常性损益后的
8.93 10.38 下降 1.45 个百分点 9.99
加权平均净资产收益率
总资产收益率 0.96 1.09 下降 0.13 个百分点 1.21
净利差 2.30 2.49 下降 0.19 个百分点 2.35
净息差 2.44 2.65 下降 0.21 个百分点 2.54
占营业收入百分比
利息净收入占比 77.13 81.73 下降 4.6 个百分点 83.06
非利息净收入占比 22.87 18.27 上升 4.6 个百分点 16.94
中间业务收入占比 17.57 16.43 上升 1.14 个百分点 11.98
2016 年 6 月 30 2015 年 12 月 31 增减（百分点） 2014 年 12
主要财务指标（%）
日 日 月 31 日
资本充足率指标
资本充足率 13.10 12.30 上升 0.8 个百分点 12.00
一级资本充足率 9.01 9.41 下降 0.4 个百分点 8.59
资产质量指标
8
不良贷款率 0.87 0.95 下降 0.08 个百分点 0.94
上升 111.57 个百分
拨备覆盖率 458.72 347.15 325.72
点
拨贷比 3.97 3.30 上升 0.67 个百分点 3.06
效率分析
成本收入比 20.59 21.20 下降 0.61 个百分点 27.91
利息回收率 98.31 97.77 上升 0.54 个百分点 98.27
四、资本构成及变化情况
单位：人民币千元
项目 并表 非并表
1、总资本净额 79,287,206 78,231,384
1.1 核心一级资本 49,805,558 49,209,832
1.2 核心一级资本扣减项 178,865 487,633
1.3 核心一级资本净额 49,626,693 48,722,199
1.4 其他一级资本 4,897,842 4,873,810
1.5 其他一级资本扣减项 0 0
1.6 一级资本净额 54,524,535 53,596,009
1.7 二级资本 24,762,671 24,635,375
1.8 二级资本扣减项 0 0
2、信用风险加权资产 567,655,766 561,765,410
3、市场风险加权资产 7,287,028 7,287,028
4、操作风险加权资产 30,384,171 29,633,155
5、风险加权资产合计 605,326,965 598,685,593
6、核心一级资本充足率（%） 8.20 8.14
7、一级资本充足率（%） 9.01 8.95
8、资本充足率（%） 13.10 13.07
根据中国银监会《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》，公司将进一步披露
本报告期资本构成表、有关科目展开说明表、资本工具主要特征等附表信息，详见公司网
站（www.njcb.com.cn）
五、现金流量情况
项目 数额（千元）
经营活动 106,009,810
投资活动 -121,436,314
筹资活动 34,845,417
六、截止报告期末前三年补充财务指标
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日
主要指标（％）
期末 平均 期末 平均 期末 平均
9
总资产收益率 0.96 0.99 1.02 1.07 1.12 1.14
资本利润率 17.88 17.74 17.59 18.30 19.00 18.28
净利差 2.30 - 2.44 - 2.41 -
净息差 2.44 - 2.61 - 2.59 -
资本充足率 13.10 13.11 13.11 12.56 12.00 12.45
一级资本充足率 9.01 9.68 10.35 9.47 8.59 9.35
核心一级资本充足率 8.20 8.79 9.38 8.99 8.59 9.35
不良贷款率 0.87 0.85 0.83 0.89 0.94 0.92
正常类贷款迁徙率 - 1.30 - 1. -
1.13
2
关注类贷款迁徙率 41.15 - 46.19 - 17.86 0 -
次级类贷款迁徙率 38.69 - 42.03 - 51.27 -
可疑类贷款迁徙率 52.64 - 44.68 - 43.21 -
拨备覆盖率 458.72 444.84 430.95 378.34 325.72 312.12
拨贷比 3.97 3.77 3.57 3.32 3.06 2.86
成本收入比 20.59 22.35 24.10 26.01 27.91 29.47
人民币 46.89 48.80 50.70 49.31 47.91 52.11
存贷款
外币 43.26 38.63 33.99 36.00 38.00 50.03
比例
折人民币 46.76 48.29 49.82 48.63 47.43 51.96
资产流 人民币 53.20 54.32 55.44 50.63 45.81 45.60
动性比
外币 55.32 68.14 80.95 55.68 30.41 23.58
例
拆借资 拆入人民币 0.32 0.66 1.00 1.67 2.34 2.85
金比例 拆出人民币 0.45 0.62 0.78 1.34 1.90 1.34
利息回收率 98.31 98.01 97.71 97.99 98.27 98.40
单一最大客户贷款比 1.72 2.65 3.57 3.13 2.68 3.07
例
最大十家客户贷款比 12.69 11.74 10.79 12.55 14.31 17.39
例
注：1、净利差=生息资产平均收益率-总计息负债平均成本率； 2、净息差=净利息收入/总
生息资产平均余额； 3、成本收入比=业务及管理费用/营业收入
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第四节 董事会报告
一、主营业务范围
公司经营范围包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办
理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑
付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代
理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及
代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理委员会批准的其
他业务。
二、经营亮点
（一）规模指标成长性显现。
资产规模实现万亿。公司确定了资产总额万亿元的目标，截至目前，
已顺利实现了从“千亿”到“万亿”的数量级的历史性跨越，进一步奠定
了中等规模商业银行的规模基础。存款规模保持高位稳定。在一季度成功
实现旺季营销“开门红”、时点存款稳定在 6000 亿元年度目标的基础上，
二季度，公司将重心放在优化存款结构、增强稳定性，不断夯实存款基
础，存款总量 6400 亿元。各分行较上年末的存款增幅均超过两位数，多家
分行存款增量或增幅在当地市场保持前列。省内存款增速超过江苏省平均
水平 16.5 个百分点，市场份额 6.2%，较年初上升了 0.8 个百分点。信贷规
模稳健有序增长：综合运用多种渠道，规划安排项目储备和投放；小微贷
款余额突破千亿；个贷（不含消费金融中心和信用卡业务）提前半年完成
全年目标任务。积极盘活存量资产，首单个人消费贷款资产支持证券获准
注册并完成首期发行。
（二）机构发展完成阶段性任务。
省内分行完成布局。公司加快了分行级机构建设的步伐。4 月底，淮安
分行正式开业，标志着江苏省 13 个地级市机构全覆盖的近期目标实现，目
前，在京、沪、杭及江苏省共设立分行 17 家，各分行运营情况良好。
11
市场化业务正在整合。资金运营中心、资产托管部、鑫元基金集中办
公。运用上海市的幅照功能，提高对主营业务的贡献度。
（三）加快创新产品的开发。
产品创新体制机制初步理顺。召开了两次公司金融创新委员会会议，
出台了加强公司金融创新工作的指导意见，明确了产品创新的申报和审批
流程。
多个领域创新产品加速落地。投行业务方面，首单 DFI、江苏省首单以
公募方式注册的收益票据、创投类债融工具成功注册，首单债融计划获北
交所备案通知。同业业务方面，首单产业基金项目、首只与指数挂钩的收
益凭证和首 笔投资 他 行金融资产 成功落 地 。零售业务 方面， “ 南京 e
贷”、“鑫税融”等产品陆续推出。贸金业务方面，“跨国公司外汇集中
运营”、“鑫销贷”、“融资租赁双保理”等新品相继面世。移动支付方
面，在上海地区发布首款可穿戴支付设备“智 e 鑫”智能手环，获得较好
社会反响。
（四）战略合作取得多方面成果。
战略合作客户不断增多。经营实力得到更多战略客户的认同。上半
年，与省内外多家大型企业、金融机构、科创园区等签订了合作协议，将
在多个领域展开深入合作。
与法巴交流合作不断深化。与法巴开展了多层次的交流互访和培训学
习，实施了授信管理、资产负债管理、人力资源管理等专题培训，正式启
动第二期“法巴计划”骨干员工境外培训；签署了私人银行与财富管理业
务战略合作备忘录，成立了合作委员会，建立了工作小组制度，相关合作
事宜有序开展。
鑫合俱乐部合作不断紧密。各专委会陆续召开会议，依托俱乐部推动
开展理财、债券承销、银团贷款、债务融资工具、消费金融技术输出等业
务合作； “鑫 e 家”同业合作平台产品和功能进一步完善。
三、报告期工作开展
12
（一）业务发展推动有力。
推动绿色金融业务发展，出台专项方案，6 月末贷款余额近 150 亿元；小
微金融顺利实现“千亿万户”双突破，全面启动“鑫伙伴”三年成长计划，落
地贷投项目，“苏科贷”项目；加快零售业务与互联网的融合，“南京 e 贷”
顺利上线；上线人脸识别平台，创新客户身份认证模式；搭建统一支付平台，
成功实现微信提现功能；自营债券、理财发行、同业资产、资产托管规模稳定
增长，收益持续提升；债券承销增幅明显，国债及政策性金融债承销近千亿；
票据业务势头良好，全行票据贴现量突破 1000 亿元；贸易金融正式启动中长期
发展策略咨询实施项目；交易银行核心客户实现零的突破；上海自贸区首单进
出口单证结算、远掉期衍生业务实现落地。
（二）风险管控扎实有效。
加强授信政策引导，出台了分行业、分领域、分区域的授信政策，同时将
投资政策纳入授信政策范畴体系。狠抓资产质量管控，突出管控重点，严格目
标考核，强化责任落实，加强风险排查；召开了全行资产质量管理会议和分行
资产质量管控会议，全面摸排分行资产质量情况；持续推进表外清收，实施了
表外不良资产四级清分。6 月末，公司不良贷款率为 0.87%，符合预期目标。推
进内控案防工作，健全完善合规管理体系，加强内控合规检查监督；有序实施
审计项目，提升审计成果运用；持续开展安全检查，成功堵截多起疑似通讯网
络诈骗，实现案件零发生。
（三）基础管理提升推进有序。
2016 年是公司基础管理提升项目实施的第二年，重点强化过程监督，积极
推动工作报告、项目督办、项目督导等管理机制运行。目前，总分行项目均按
计划稳步推进。
（四）人力资源管理持续加强。
经营从业人员不断充实，对外招聘成效显著，将有力支撑未来发展；培训
体系丰富完善，各层级、多序列培训有序开展，培训量接近 5000 人天；专业技
术序列建设加快推进，出台多项管理办法。
（五）资本补充实施加速。
100 亿元二级资本债成功发行，发行利率 4.17%，进一步充实了二级资本；
50 亿元第二期非公开发行优先股已获证监会审核通过，预计将于三季度发行。
13
与此同时，相关重点工作也得到了有力推进。集团化模式管理的研究工作
全面启动；新一代信息系统二期全力攻坚；营运后台体系建设快速推进，总行
运营徐州分中心开始筹建；“营改增”工作 5 月 1 日有效落地；博士后科研工
作站顺利启动；鑫星中小银行服务业科技创新基地首批功能楼完成主体结构封
顶。
四、报告期经营业绩
业务保持较快增长。截至报告期末，资产总额 10152.49 亿元，较年初增加
2102.29 亿元，增幅 26.11%；存款总额 6444.51 亿元，较年初增加 1402.54 亿
元，增幅 27.82%；贷款总额 3010.66 亿元，较年初增加 498.68 亿元，增幅
19.85%。
经营效益实现良好。报告期内，利润总额 58.85 亿元，同比增加 12.52 亿
元，增幅 27.03%；实现归属于母公司股东的净利润 43.62 亿元，同比增加 7.94
亿元，增幅 22.26%；基本每股收益 0.72 元，同比增幅 7.46%。
监管指标总体良好。截止报告期末，资本充足率 13.10%，成本收入比
20.59%，拨贷比 3.97%，拨备覆盖率 458.72%，保持了较高的风险抵御能力。
五、报告期主要业务运作
（一）个人银行业务
截至报告期末，储蓄存款余额 860.79 亿元，较年初增加 174.85 亿元，增
幅 25.49%，在各项存款中占比 13.36%；个人贷款余额为 519.74 亿元，较年初
增加 117.75 亿元，增幅 29.29%，在各项贷款中占比 17.26%。
至报告期末，借记卡累计发卡 722.42 万张，较年初增加 96.94 万张，增幅
15.5% ； 全行 贷 记卡累 计 发卡 14.70 万张 ， 较年 初 增加 2.36 万 张， 增 幅
19.11%。财富及私行客户达 10168 户，较年初净增 2905 户。
（二）公司银行业务
截至报告期末，对公存款 5583.73 亿元，较年初增加 1227.69 亿元，增幅
28.18%，在各项存款中占比 86.64%；对公贷款余额 2490.92 亿元，较年初增加
380.93 亿元，增幅 18.05%，在各项贷款中占比 82.74%。其中，小微企业贷款
余额 1055.05 亿元，较年初增长 224.22 亿元，增幅 26.99%。
14
（三）资金业务
本币资金业务方面：强化投研联动，积极把握市场波段操作机会，交易类
积极参与活跃利率品种的波段交易，有利把握住市场机会；可供出售敞口加快
结构调整，注重建仓时点和止盈时点的把握；积极探索投资产品的多元化和业
务创新，培养金融市场业务新的利润增长点；巩固利率互换和债券借贷等衍生
业务，拓展交易对手，依托衍生业务实现传统业务转型，保持我行衍生业务品
牌和市场影响力。
外币业务方面：开展外汇及衍生业务累计交易量为 3331 亿美元，同比增长
151%。作为银行间外汇市场人民币外汇即期做市商，即期做市交易量为 773 亿
美元，同比增长 238%，做市表现排名位列市场第 10 名。此外，荣获 2015 年度
银行间外汇市场“最佳会员奖”、“最佳远掉会员奖”、“最佳标准化外汇掉
期会员奖”和“远掉最具做市潜力会员奖”四项机构奖项。
（四）中间业务
报告期内，中间业务收入持续增长。中间业务净收入 26.31 亿元，同比增
长 46.74%，占营业收入的 17.57%，同比上升 1.14 个百分点，中间业务的增长
主要得益于投行业务、金融市场业务、贸易金融业务等的有效开展。
六、董事会关于公司报告期内经营情况讨论与分析
（一）主营业务分析
报告期内，公司实现营业收入 149.77 亿元，同比增长 37.21%。其中，
利息净收入占比为 77.13%，同比下降 4.6 个百分点；非息收入占比为
22.87%，同比上升 4.6 个百分点。
1、按业务类型划分的收入情况
单位：人民币千元
2016 年 1-6 2015 年 1-6 月 同比增长
业务种类 占比（%） 占比（%）
月金额 金额 (%)
贷款 8,648,127 34.06 6,800,674 32.98 27.17
拆出资金 117,982 0.46 145,132 0.70 -18.71
存放中央银行 651,001 2.56 568,136 2.75 14.59
存放同业款项 712,436 2.81 915,268 4.44 -22.16
资金业务 11,725,977 46.19 10,141,159 49.16 15.63
15
其中：债券投资 4,046,152 15.94 3,267,590 15.84 23.83
手续费及佣金 2,739,853 10.79 1,856,456 9.00 47.59
其他项目 794,038 3.13 200,981 0.97 295.08
2、营业收入按地区分布情况
单位：人民币千元
占比 比去年增 占比
地区 营业收入 营业利润 比去年增减
（%） 减 （%）
南京 9,038,856 60.36 2,598,004 4,562,829 77.65 264,816
泰州 516,900 3.45 111,530 254,795 4.34 120,607
上海 517,097 3.45 -49,932 17,681 0.30 -52,788
无锡 622,411 4.16 109,607 293,369 4.99 113,593
北京 521,320 3.48 60,045 12,127 0.21 30,053
南通 871,714 5.82 234,601 448,365 7.63 248,354
杭州 290,414 1.94 -28,029 -566,951 -9.65 -68,491
扬州 459,904 3.07 105,754 229,702 3.91 100,782
苏州 726,974 4.85 67,303 657 0.01 71,047
常州 378,333 2.53 159,553 228,616 3.89 139,000
盐城 224,784 1.50 56,840 102,740 1.75 37,769
镇江 187,481 1.25 85,682 72,870 1.24 46,083
宿迁 133,915 0.89 80,316 69,254 1.18 62,123
连云港 121,498 0.81 105,096 15,115 0.26 19,308
江北新区 320,468 2.14 320,468 154,234 2.62 154,234
徐州 38,773 0.26 38,773 -16,502 -0.28 -16,502
淮安 6,142 0.04 6,142 -2,771 -0.05 -2,771
合计 14,976,985 100.00 4,061,754 5,876,131 100.00 1,267,219
注：1、营业收入按地区分布情况包含归属于该地区的子公司的营业收入。
2、已对相关数据进行了同口径归类。
（二）财务状况和经营成果分析
1、主要财务指标增减变动幅度及原因
单位：人民币千元
主要财务指标 2016 年 6 月 30 日 较上年度期末（%） 主要原因
同业及债券资产增
总资产 1,015,248,859 26.11
加
总负债 960,408,620 27.61 存款总量增加
归属于母公司股东的
54,416,537 4.59 股本增加
所有者权益
主要财务指标 2016 年 1 月至 6 月 较上年同期（%） 主要原因
营业收入 14,976,985 37.21 非息收入增加
16
营业利润 5,876,131 27.49 营业收入增加
净利润 4,413,572 22.56 营业利润增加
2、比较式会计报表中变化幅度超过 30%以上项目的情况
单位：人民币千元
报告期末或 增减幅度
主要会计项目 主要原因
报告期 （%）
存放同业款项 62,004,078 124.29 存放境内同业款项增加
拆出资金 6,547,541 65.87 拆放境内其他银行增加
以公允价值计量且其变动
32,421,903 65.83 交易性金融资产增加
计入当期损益的金融资产
买入返售金融资产 2,797,700 -68.80 买入返售债券、票据减少
证券投资－贷款及应收款
302,390,590 45.05 贷款及应收款项增加
项
贷款减值准备等项目递延所得
递延所得税资产 2,289,869 55.33
税增加
其他资产 1,717,305 32.67 抵债资产及其他应收款增加
新增支小再贷款、中期借贷便
向中央银行借款 15,530,000 265.41
利
拆入资金 14,119,567 180.18 境内其他银行拆入增加
卖出回购金融资产款 60,767,438 112.24 卖出回购债券增加
应付债券 124,690,711 43.51 同业定期存单增加
其他负债 3,032,675 -73.61 其他应付款项减少
股本 6,058,720 80.00 转增股数
收入结构优化，手续费及佣金
手续费及佣金收入 2,739,853 47.59
收入增加
同业间资产买卖管理手续费支
手续费及佣金支出 109,076 71.55
出增加
投资收益 718,851 45.59 交易差价增加
其他业务收入 248,544 50.70 子公司收入增加
业务及管理费 3,083,934 33.24 业务规模扩大及人员增加
资产减值损失 5,147,996 64.85 贷款拨备及同业拨备计提增加
所得税费用 1,471,902 42.62 应税收入增加
3、可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目余额及其重要情况
单位：人民币千元
项目 2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
信用承诺 194,711,592 182,503,688
其中:不可撤消的贷款承
25,453,572 23,192,780
诺
银行承兑汇票 74,122,514 60,861,047
17
开出保证 58,697,344 52,539,445
开出信用证 32,694,215 42,755,194
未使用的信用卡额度 3,743,947 3,155,222
经营租赁承诺 1,411,005 1,164,934
质押资产 84,838,899 33,949,322
资本性支出承诺 140,765 244,431
衍生金融工具 682,359,781 678,653,307
（三）资产情况分析
截至报告期末，公司资产总额 10152.49 亿元，较年初增加 2102.29 亿元，
增幅 26.11%。
1、按产品类型划分的贷款结构
单位：人民币千元
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
账面余额 占比% 账面余额 占比%
公司贷款 249,091,541 82.74 210,998,216 84.00
个人贷款 51,974,486 17.26 40,199,333 16.00
合计 301,066,027 100.00 251,197,549 100.00
2、贷款投放前十位的行业及相应比例情况
截至报告期末，贷款总额 3010.66 亿元，其中公司类前十大行业贷款投放
为 1996.88 亿元，占比 66.33%；2015 年末，贷款总额 2511.98 亿元，其中公司
类前十大行业贷款投放为 1661.36 亿元，占比 66.14%。
贷款投放主要集中在批发和零售业、租赁和商务服务业、制造业等。其
中，批发和零售业占比比年初上升 0.28 个百分点，租赁和商务服务业占比比年
初上升 2.35 个百分点，制造业比年初下降 1.92 个百分点。
单位：人民币千元
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
行业 余额 比例（%） 余额 比例（%）
批发和零售业 49,812,661 16.55 40,832,462 16.27
租赁和商务服务业 47,986,815 15.94 34,149,244 13.59
制造业 33,353,102 11.08 32,660,747 13.00
水利、环境和公共设
施管理业 16,567,410 5.50 11,988,339 4.77
房地产业 16,501,889 5.48 17,208,481 6.85
18
建筑业 13,722,574 4.56 11,097,075 4.42
农、林、牧、渔业 9,296,181 3.09 7,182,404 2.86
交通运输、仓储和邮
政业 4,816,733 1.60 4,074,239 1.62
信息传输、软件和信
息技术服务业 4,438,299 1.47 3,676,917 1.46
电力、热力、燃气及
水生产和供应业 3,192,828 1.06 3,266,462 1.30
合计 199,688,493 66.33 166,136,371 66.14
3、贷款主要地区分布情况
截至报告期末，公司在南京地区贷款余额为 893.52 亿元，占全部贷款余额
的 29.68%，比年初下降 4.98 个百分点；公司在南京以外地区贷款余额为
2117.14 亿元，较年初增加 475.74 亿元，其中江苏地区（除南京外）、浙江地
区、上海、北京贷款余额占比分别为 47.70%、8.13%、8.13%、6.36%。
单位：人民币千元
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
地区分布
余额 比例（%） 余额 比例（%）
江苏地区 232,952,746 77.38 193,872,620 77.18
其中：南京地区 89,352,207 29.68 87,058,185 34.66
浙江地区 24,481,890 8.13 18,482,941 7.36
上海地区 24,481,757 8.13 20,384,354 8.11
北京地区 19,149,634 6.36 18,457,634 7.35
合计 301,066,027 100.00 251,197,549 100.00
4、贷款按担保方式分布情况
单位：人民币千元
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
账面余额 占比% 账面余额 占比%
信用贷款 34,087,769 11.32 29,033,074 11.56
保证贷款 148,999,649 49.49 116,433,466 46.35
附担保物贷款
其中：抵押贷款 88,277,014 29.32 81,794,640 32.56
质押贷款 29,701,595 9.87 23,936,369 9.53
合计 301,066,027 100.00 251,197,549 100.00
5、前十名客户贷款
报告期末，公司前十大客户贷款余额为 100.60 亿元，占期末贷款总额的
3.34%，占期末资本净额的 12.69%。
单位：人民币千元
客户名称 贷款金额 占贷款总额比例（%） 占资本净额比例
19
（%）
XX 客户 1,360,000 0.45 1.72
XX 客户 1,110,163 0.37 1.40
XX 客户 1,100,000 0.37 1.39
XX 客户 1,093,876 0.36 1.38
XX 客户 1,000,000 0.33 1.26
XX 客户 1,000,000 0.33 1.26
XX 客户 950,000 0.32 1.20
XX 客户 872,777 0.29 1.10
XX 客户 838,000 0.28 1.06
XX 客户 735,000 0.24 0.93
合计 10,059,816 3.34 12.69
6、个人贷款结构
单位：人民币千元
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
账面余额 占比% 账面余额 占比%
信用卡透支 2,102,244 4.04 2,002,279 4.98
住房抵押 30,574,570 58.83 22,082,405 54.93
消费信用贷款 15,440,492 29.71 12,807,214 31.86
经营性贷款 1,827,818 3.52 2,268,982 5.64
其他 2,029,362 3.90 1,038,453 2.58
合计 51,974,486 100.00 40,199,333 100.00
7、贷款资产质量情况
（1）信贷资产五级分类情况
单位：人民币千元
占比与期初相比增减
项目 贷款金额 占比（%） 比期初增减
（百分点）
正常类 292,055,388 97.01 47,753,510 -0.24
关注类 6,403,614 2.13 1,589,624 0.21
次级类 2,121,492 0.70 601,733 0.09
可疑类 293,766 0.10 -83,235 -0.05
损失类 191,767 0.06 6,846 -0.01
贷款总额 301,066,027 100.00 49,868,478 0.00
截至报告期末，公司不良贷款余额 26.07 亿元，较年初增长 5.25 亿元，不
良率 0.87%，较年初上升 0.04 个百分点。
截至报告期末，母公司不良贷款按照贷款投放的行业分布情况：
20
行业分布 不良率（%）
采矿业 18.77
电力、热力、燃气及水生产和供应业 0.00
房地产业 0.08
公共管理、社会保障和社会组织 0.00
建筑业 2.03
交通运输、仓储和邮政业 3.60
教育 0.00
金融业 0.00
居民服务、修理和其他服务业 6.23
科学研究和技术服务业 0.00
农、林、牧、渔业 0.003
批发和零售业 1.35
水利、环境和公共设施管理业 0.12
卫生和社会工作 0.00
文化、体育和娱乐业 0.00
信息传输、软件和信息技术服务业 0.01
制造业 2.49
住宿和餐饮业 0.06
租赁和商务服务业 0.11
个人贷款 0.84
截至报告期末，母公司不良贷款按照贷款投放的地区分布情况：
项目 不良率（%）
江苏地区 0.70
上海地区 1.07
北京地区 1.90
浙江地区 3.31
公司为稳定资产质量，主要采取如下措施：
（一）加强对风险事项管理。公司加大风险排查力度，强化风险排查结果
运用，同时加大对问题资产的处置化解力度，提前防控增量不良，防止资产质
态进一步下迁。
（二）加大不良资产清收力度。公司积极采用诉讼清收手段，不断加强不
良贷款清收，并牢牢把握不良资产处置工作重心，重点攻坚存量大额不良，通
过大户不良的有效管控从而缓解整体资产质量压力。
21
（三）加大呆账核销力度。公司用足用好核销政策，积极组织开展核销工
作，按应核尽核原则加大核销力度，为稳定资产质量起到积极作用。
（四）强化资产质量考核问责。公司强化资产质量考核指引，进一步完善
资产质量考核机制，进一步加大考核力度，同时，加大对不良资产的问责力
度，提高员工履职意识和责任约束。
（2）重组贷款和逾期贷款情况
单位：人民币千元
期初金额 占比（%） 期末金额 占比（%）
重组贷款 279,774 0.11 123,795 0.04
逾期贷款 3,380,807 1.35 5,136,742 1.71
8、贷款减值准备计提和核销情况
单位：人民币千元
2016-6-30 2015-12-31
计提方法 未来现金流量折现法
期初余额 8,970,914 5,338,957
本期计提 4,736,183 6,274,654
本期核销及转出 -1,987,938 -2,708,300
本期收回以前年度核销 237,628 128,989
折现转回 -32,570 -63,386
汇率及其他影响 34,782 -
期末余额 11,958,999 8,970,914
9、买入返售金融资产情况
单位：人民币千元
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
账面余额 占比% 账面余额 占比%
债券 1,897,700 67.83 3,000,000 33.46
其中：金融债券 1,188,661 42.49 2,000,000 22.31
政府债券 190,000 6.79 1,000,000 11.15
企业债券 519,039 18.55 - -
票据 - - 3,536,907 39.44
信托及资产管理
计划受益权 900,000 32.17 2,430,000 27.10
合计 2,797,700 100.00 8,966,907 100.00
10、对外投资情况
22
单位：人民币千元
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
账面余额 占比% 账面余额 占比%
联营企业—无公开报 2,894,482 100.00 2,765,819 100.00
价
合计 2,894,482 100.00 2,765,819 100.00
联营企业情况
持股比例
对集团是否 （%）
被投资单位名称 主要经营地 注册地 具有战略性 直接 间接 业务性质
日照银行股份有
限公司 山东日照 山东日照 是 18.01 银行业
江苏金融租赁有 金融租赁
限公司 江苏南京 江苏南京 是 26.86 - 业
芜湖津盛农村商
业银行股份有限
公司 安徽芜湖 安徽芜湖 是 30.03 - 银行业
苏宁消费金融有 非银行金
限公司 江苏南京 江苏南京 是 20.00 - 融业
南京高科沅岳投 非银行金
资管理有限公司 江苏南京 江苏南京 是 - 49 融业
子公司情况
主要经营 取得方 持股比例（%）
单位名称 注册地 业务性质
地 式 直接 间接
昆山鹿城村镇银行
股份有限公司(注
1) 江苏昆山 江苏昆山 设立 49.58 - 银行
宜兴阳羡村镇银行
有限责任公司(注
2) 江苏宜兴 江苏宜兴 设立 50.00 - 银行
鑫元基金管理有限
公司 上海 上海 设立 80.00 - 基金
鑫沅资产管理有限
公司 上海 上海 设立 - 80.00 资产管理
上海鑫沅股权投资
管理有限公司
上海 上海 设立 - 80.00 股权投资
南通鑫沅 江苏南通 江苏南通 设立 - 56.00 股权投资
宿迁鑫富 江苏宿迁 江苏宿迁 设立 - 80.00 股权投资
23
磐安鑫沅 浙江磬安 浙江磬安 设立 - 80.00 股权投资
内蒙古乌 内蒙古乌
乌海富鑫 海 海 设立 - 80.00 股权投资
11、应收利息情况
单位：人民币千元
项目 期初余额 本期增加数额 本期收回数额 期末余额
应收利息 6,740,864 21,855,523 21,108,795 7,487,592
12、抵债资产情况
单位：人民币千元
2016-6-30 2015-12-31
类别
金额 减值准备金额 金额 减值准备金额
房产 170,143 69 79,601 69
其他 41,187 7,214 41,187 7,214
合计 211,330 7,283 120,788 7,283
13、母公司杠杆率
单位：人民币千元
2016 年 2016 年 2015 年 2015 年
项目
6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日
杠杆率% 4.65 4.79 5.55 4.85
一级资本净额 53,596,009 53,186,711 51,297,597 43,608,270
调整后的表内外资产余 898,685,33
1,151,490,328 1,109,642,540 924,215,102
额 0
（四）负债情况分析
截至报告期末，公司负债总额为 9604.09 亿元，比年初增加 2078.02
亿元，增长 27.61%。
1、客户存款构成
单位：人民币千元
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
项目 账面余额 占比% 账面余额 占比%
活期对公存款 182,561,232 28.33 143,387,906 28.44
活期储蓄存款 26,300,883 4.08 19,707,826 3.91
24
定期对公存款 313,020,741 48.56 238,088,673 47.22
定期储蓄存款 59,777,646 9.28 48,885,948 9.70
保证金存款 62,098,239 9.64 53,298,194 10.57
其他存款 692,329 0.11 828,559 0.16
合计 644,451,070 100.00 504,197,106 100.00
2、同业及其他金融机构存放款项
单位：人民币千元
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
项目 账面余额 占比% 账面余额 占比%
银行同业 41,688,451 50.67 37,257,319 37.86
非银行同业 40,584,293 49.33 61,148,625 62.14
合计 82,272,744 100.00 98,405,944 100.00
3、卖出回购金融资产情况
单位：人民币千元
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
项目 账面余额 占比% 账面余额 占比%
债券 60,660,120 99.82 28,453,570 99.38
票据 107,318 0.18 178,044 0.62
合计 60,767,438 100.00 28,631,614 100.00
（五）股东权益分析
单位：人民币千元
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 变动%
股本 6,058,720 3,365,956 80.00
其他权益工具 4,873,810 4,873,810 0.00
资本公积 15,186,462 17,879,226 -15.06
其他综合收益 1,120,662 1,746,090 -35.82
盈余公积 3,272,607 2,582,176 26.74
一般风险准备 8,948,393 8,945,114 0.04
未分配利润 14,955,883 12,634,152 18.38
归属于母公司股东
权益合计 54,416,537 52,026,524 4.59
少数股东权益 423,702 387,400 9.37
股东权益合计 54,840,239 52,413,924 4.63
（六）利润表分析
单位：人民币千元
项目 2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月
营业收入 14,976,985 10,915,231
其中：净利息收入 11,552,170 8,921,379
25
非利息净收入 3,424,815 1,993,852
营业税金及附加 828,951 835,881
业务及管理费 3,083,934 2,314,533
资产减值损失 5,147,996 3,122,863
其他业务成本 39,973 33,042
营业外收支净额 9,343 24,138
税前利润 5,885,474 4,633,050
所得税 1,471,902 1,032,026
净利润 4,413,572 3,601,024
少数股东损益 51,749 33,486
归属于母公司股东的净利润 4,361,823 3,567,538
1、利息收入
报告期内 ，公司 利息 收入 218.56 亿 元， 同比增加 32.85 亿元 ，增长
17.69%。
单位：人民币千元
2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月
项目 金额 占比% 金额 占比%
存放中央银行 651,001 2.98 568,136 3.06
存放同业款项 712,436 3.26 915,268 4.93
拆出资金 117,982 0.54 145,132 0.78
买入返售金融资产 152,528 0.70 540,940 2.91
发放贷款及垫款 8,648,127 39.57 6,800,674 36.62
其中：公司贷款及垫 6,484,284 29.67 4,789,487 25.79
款 个人贷款 1,410,818 6.46 1,242,182 6.69
贴现票据 629,824 2.88 639,625 3.44
贸易融资 123,201 0.56 129,380 0.70
理财产品和信托及资
管计划受益权 7,527,297 34.44 6,332,629 34.10
债券投资 4,046,152 18.51 3,267,590 17.60
合计 21,855,523 100.00 18,570,369 100.00
2、利息支出
报告期内，公司利息支出 103.03 亿元，同比增加 6.54 亿元，增长
6.78%。
单位：人民币千元
2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月
项目 金额 占比% 金额 占比%
向中央银行借款 159,523 1.55 46,917 0.49
同业及其他金融机构存放 1,612,901 15.65 2,165,006 22.44
款项
26
拆入资金 112,422 1.09 120,356 1.25
卖出回购金融资产款 289,773 2.81 547,219 5.67
吸收存款 6,056,462 58.78 5,623,217 58.27
应付债券 2,071,601 20.11 1,145,963 11.88
其他 671 0.01 312 0.00
合计 10,303,353 100.00 9,648,990 100.00
3、非利息净收入
报告期内，公司非利息净收入 34.25 亿元，同比增加 14.31 亿元，增长
71.77%。
单位：人民币千元
2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月
金额 占比% 金额 占比%
手续费及佣金净收入 2,630,777 76.81 1,792,871 89.93
投资收益 718,851 20.99 493,747 24.76
公允价值变动损益 40,309 1.18 -289,906 -14.54
汇兑损益 -213,666 -6.24 -167,791 -8.42
其他业务收入 248,544 7.26 164,931 8.27
合计 3,424,815 100.00 1,993,852 100.00
（1） 手续费及佣金收入
单位：人民币千元
2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月
金额 占比% 金额 占比%
代理业务 904,570 33.02 386,370 20.81
顾问及咨询 854,329 31.18 849,073 45.74
结算业务 166,867 6.09 161,911 8.72
银行卡 60,721 2.22 51,278 2.76
托管及受托业务 260,559 9.51 78,606 4.23
信用承诺 193,444 7.06 187,598 10.11
债券承销 263,104 9.60 101,513 5.47
其他 36,259 1.32 40,107 2.16
合计 2,739,853 100.00 1,856,456 100.00
（2） 投资收益
单位：人民币千元
2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月
金额 占比% 金额 占比%
以公允价值计量且其变动
-105,831 -14.72 45,248 9.16
计入当期损益的金融资产
可供出售金融资产 591,492 82.29 196,651 39.83
权益法核算的长期股权 172,053 23.93 172,949 35.03
27
成本法核算的长期股权 - -
其他 61,137 8.50 78,899 15.98
合计 718,851 100.00 493,747 100.00
（3） 公允价值变动损益
单位：人民币千元
2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月
金额 占比% 金额 占比%
以公允价值计量且其变动 -4,574 -11.35 56,366 -19.44
计入当期损益的金融资产
衍生金融工具 44,883 111.35 -346,272 119.44
合计 40,309 100.00 -289,906 100.00
4、业务及管理费
单位：人民币千元
2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月
金额 占比% 金额 占比%
员工薪酬 1,988,699 64.49 1,504,504 65.01
业务费用 839,866 27.23 628,669 27.16
固定资产及投资性房地产 173,943 5.64 119,379 5.16
折旧 27,462 0.89 19,191 0.83
长期待摊费用摊销 27,617 0.90 27,179 1.17
其他税费 26,347 0.85 15,611 0.67
合计 3,083,934 100.00 2,314,533 100.00
5、资产减值损失
单位：人民币千元
2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月
金额 占比% 金额 占比%
发放贷款及垫款 4,736,183 92.00 2,900,765 92.89
应收款项类投资 400,877 7.79 216,101 6.92
其他应收款 11,271 0.22 6,590 0.21
可供出售金融资产 -335 -0.01 -593 -0.02
合计 5,147,996 100.00 3,122,863 100.00
6、所得税费用
单位：人民币千元
2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月
金额 占比% 金额 占比%
当期所得税 2,082,494 141.48 1,389,482 134.64
递延所得税 -610,592 -41.48 -357,456 -34.64
合计 1,471,902 100.00 1,032,026 100.00
28
（七）计息负债、生息资产平均余额与平均利率情况
平均余额 平均利率（%）
付息负债： 888,359,615 2.32
存款 616,286,326 1.97
其中：按存款类型
企业活期存款 181,363,179 0.64
企业定期存款 354,230,976 2.47
储蓄活期存款 25,551,892 0.74
储蓄定期存款 55,140,279 3.64
同业拆入 15,635,114 1.44
已发行债券 113,880,253 3.64
同业存放 106,194,349 3.05
央行再贷款 10,500,659 3.04
卖出回购 25,862,914 2.24
生息资产： 947,065,095 4.62
贷款 263,383,595 5.78
其中：按贷款类型
企业贷款 217,920,655 5.69
零售贷款 45,462,941 6.21
按贷款期限
一般性短期贷款 151,881,677 5.65
中长期贷款 111,501,919 5.95
存放中央银行款项 84,498,850 1.54
存放同业 40,536,309 3.53
债券投资 539,788,048 4.67
买入返售 9,312,194 3.28
拆放同业 9,546,098 2.48
（八）报告期末所持金融债券情况
单位：人民币千元
类别 面值
交易性金融资产 7,232,977
可供出售金融资产 29,928,507
持有至到期投资 9,972,573
报告期所持面值最大的十只金融债券情况 单位：人民币千元
面值排
序 债券种类 面值 到期日 利率（%）
一年定存利率+
1 13 国开 09 2023-01-17
1510000 1.4500
2 15 国开 07 1380000 2018-04-03 4.1800
3 16 农发 15 1280000 2019-04-22 3.0800
4 14 国开 25 1180000 2017-10-17 4.3300
5 16 国开 11 1100000 2017-05-09 2.5500
29
6 16 进出 01 1000000 2019-02-22 2.8200
7 15 国开 08 980000 2020-04-13 4.1300
8 15 国开 01 960000 2018-01-08 3.8500
9 13 国开 04 840000 2020-01-10 4.3251
10 15 进出 03 830000 2020-01-26 3.8500
合计 - 11060000 - -
（九）持有的衍生金融工具情况
单位：人民币千元
公允价值
类别 合约/名义金额
资产 负债
汇率衍生金融工具
其中：货币远期 8,507,624 84,719 -24,883
货币掉期 276,408,357 2,135,729 -1,860,138
利率衍生金融工具
其中：利率掉期 367,210,000 395,585 -398,782
利率期权 30,233,800 10,167
合计 682,359,781 2,626,200 -2,283,803
（十）报告期委托理财、各项代理、托管等业务的开展和损益情况
截止报告期末，共向个人客户发行理财产品（不含日日聚金、日日聚
财)1663 支，累计销售 2107.64 亿元。共组织发行 6 期储蓄国债，累计销售
9.64 亿元。代理销售 15 款集合信托计划和资产管理计划，代理资金总规模
15.12 亿元。合作的基金管理公司已达 22 家，代理销售的基金产品达到 423
支，销售各类开放式基金及基金一对多专户产品共计 102.69 亿元。合作的保险
公司达 10 家，代理销售各类保险产品达到 31 支，代理销售保险金额 2.47 亿
元。贵金属业务发展势头良好，贵金属延期交易金额 11353.25 万元，销售实物
贵金属 151.28 公斤。个人证券结算资金第三方存管业务合作的券商达 23 家，
累计开户数达 90713 户。
（十一）与公允价值计量相关的项目
公司制定了董事会层面的《南京银行股份有限公司金融工具公允价值估值
管理政策》以及经营层面的《南京银行金融工具公允价值估值管理办法（试
行）》，明确了公司公允价值计量的组织职责、估值依据、原则、方法以及估
值工作流程进行了明确的规定，规范了公司公允价值计量的内部控制体系。
30
公司在进行公允价值估值时，前台交易、后台估值、风险管理等部门相互
独立，互相制衡。风险管理部门负责拟定金融工具公允价值估值管理相关制度
与程序，建立和使用金融工具公允价值计量和相关估值方法、模型，组织实施
金融工具估值工作，并定期向董事会风险管理委员会及高级管理层报告工作；
财务部门负责审核估值方法的选择和调整，并在估值模型投入使用前或进行重
大调整时进行验证，进行估值确认、计量和列报；内部审计部门负责定期对公
允价值估值的内控制度、估值方法、估值模型、参数及信息披露进行内部审
计；外部审计机构就公司金融工具公允价值估值的内部控制设计和运行、相关
估值方法与结果中可能存在的问题，向董事会审计委员会和管理层提交管理建
议书。公司在选择金融工具公允价值估值方法与参数时，遵循先场内后场外、
先当前后历史、先相同后相似的原则，尽可能使用市场可观察的参数。
报告期末，持续的以公允价值计量的金融资产和金融负债按上述三个层次列示
如下：
单位：人民币千元
第一层次 第二层次 第三层次 合计
以公允价值计量且其变
动计入当期损益的金融
资产 4,100,000 28,320,783 1,110 32,421,893
衍生金融资产 - 2,626,200 2,626,200
可供出售金融资产 10,147 105,949,589 2,688,878 108,648,614
金融资产小计 4,110,147 136,896,572 2,689,988 143,696,707
衍生金融负债 - -2,283,803 - -2,283,803
金融负债小计 -2,283,803 - -2,283,803
（十二）集团客户授信业务风险管理情况
为保证集团客户的管理效率，公司按照“统一管理、分工负责、协同配
合”的管理原则，建立了主管机构、协管机构协同管理的机制。对集团客户授
信实行统一管理，在信贷系统中建立集团客户关系树，实行集团客户授信统一
集中申报。同时，根据授信客户信用等级和风险承担能力，合理确定集团客户
的总体授信额度，科学统筹安排集团授信方案，兼顾集中度风险和集团单一成
员授信风险；在此基础上，公司根据集团客户的各项预警信息，及时防范和化
31
解集团客户的授信风险。
七、公司会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响
报告期内，公司未发生会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的情
形。
八、公司面临的各种风险及相应对策
公司作为经营货币和信用的特殊企业，本年度所面临的风险主要包括信用风
险、市场风险、操作风险、流动性风险、法律与合规风险、信息科技风险及声
誉风险等。
1、信用风险及对策。
报告期内，公司在以下方面加强信用风险管理：
（1）强化授信政策导向与执行力。完善授信政策体系，制定年度授信政
策；加强政策传导，持续跟踪政策执行，确保授信政策能有效落地。
（2）制定年度信用风险管理工作要点，突出管理要求和重点工作。在各项
董事会风险管理政策的框架下制定年度信用风险管理工作要点，涵盖公司、个
人、贸金、投行、同业业务等公司承担信用风险的业务领域，作为年度授信业
务风险管理策略的具体规范。
（3）加强授信管理，强化事前防范。持续推行差异化授信业务授权管理；
进一步完善公司全口径风险管理架构，提升新型融资业务信用风险管理水平；
深化金融市场板块业务的全流程管理；持续强化创新产品及创新模式信用风险
审查。
（4）完善信用风险管理制度与工具。推进信用风险初级内部评级法落地实
施，持续建设信用风险内部评级体系，完成了新旧评级模型的并行工作，促进
风险管理技术提升；参与人行组织的金融稳定压力测试，完成了宏观压力情景
下的整体信贷资产压力测试、房地产相关贷款专项压力测试；开展信用风险数
据集市整合提升与应用深化建设提升项目，提高系统数据挖掘和分析能力；持
续优化信用风险缓释项目；启动大数据平台建设，提升风险预警能力。
（5）制定不良、逾欠序时管控目标，强化资产质量考核，提高各层级资
产质量管控责任意识，确保公司各阶段资产质量保持整体稳定。
32
（6）开展滚动性风险排查工作，逐户确定客户的风险程度，明确授信策略
及后续风险处置与管理要求。
2、市场风险及对策。
报告期内，公司在以下方面加强市场风险管理：
（1）进一步强化公司市场风险派驻工作。根据派驻式风险管理模式改革的
要求，充实派驻团队人员，完善派驻团队在日常风险监测、创新业务审核、方
法论建设方面的职责，逐日开展金融市场业务限额以及业务运行情况的监测报
告工作。
（2）持续推动市场风险内部模型法建设。通过市场风险内部模型法咨询项
目，持续完善本公司市场风险计量方法、模型验证、压力测试方面的制度流程
和计量体系，并推进公司在市场风险 VaR 计量方面的制度流程和计量体系建设
工作。目前，正积极推进市场风险内部模型法系统的落地实施工作，以及市场
风险数据集市建设工作。
（3）完善市场风险授权和限额体系。一是持续完善金融市场板块授权管理
体系，结合业务发展需要及管理情况，按照审慎性原则，持续完善业务授权体
系；二是根据全行经营预算、各项业务规划以及内外部环境，对年度金融市场
业务限额方案进行完善。
3、操作风险及对策。
报告期内，公司在以下方面加强操作风险管理：
（1）进一步加强人员操作风险管理。制定《2016 年度案件防控目标责任
书》、《案件防控与廉洁从业承诺书》，持续推进案防责任机制建设；制定
《案件风险排查管理办法》，并按季组织开展案件风险排查，防范案件风险；
组织各分行、相关条线管理部门开展 2015 年度案防工作评估，查找薄弱环节与
不足，撰写评估报告，并向监管机构报告；加强员工异常行为排查，强化员工
异常行为预警机制；开展非法集资宣传教育和监测预警工作，严防非法集资案
件，切实履行社会责任。
（2）持续推进操作风险标准法项目建设，加强操作风险管理工具的推广和
应用，不断提高公司操作风险管理水平。一是启动操作风险与控制自我评估工
作，开展非授信业务条线流程风险点和控制措施的梳理、识别及评估工作；二
是建立主动与被动相结合的操作风险损失事件收集机制，提升损失数据质量，
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常态化开展损失事件收集工作；三是结合业务特色及风险管控目标设置全行
级、部门级和分行级关键风险指标库，并常态化开展关键风险指标监测工作；
四是实施资本计量和资本测算，完成 2015 年操作风险监管资本测算。
（3）继续强化业务连续性管理。一是修订《业务连续性管理政策》，制定
下发《业务连续性管理办法》；二是梳理重要业务的关键资源，完善细化重要
业务应急预案模板；三是完善突发金融风险事项应急管理组织架构和管理体
系；四是加强重大事项报告管理，按监管要求增加重大事项标准。
4、流动性风险及对策。
报告期内，公司在以下方面加强流动性风险管理：
(1)持续加强制度建设，完善管理流程。修订了《南京银行股份有限公司流
动性风险管理政策》、《南京银行流动性风险管理办法》，制定了《南京银行
流动性风险压力测试实施细则》、《南京银行流动性风险限额管理实施细
则》、《南京银行新产品、新业务、新机构的流动性风险与银行账户利率风险
评估管理办法》、《南京银行流动性风险报告管理办法》、《南京银行流动性
风险与银行账户利率风险并表管理办法》。
（2）优化流动性风险压力测试方案，开展集团层面流动性风险压力测试。
根据公司经营管理实际和监管要求的变化，对公司流动性风险压力测试方案持
续进行优化。指导、协助附属村镇银行制定符合自身流动性风险管理实际的流
动性风险压力测试方案，在集团层面开展流动性风险压力测试。
（3）推进流动性风险管理信息系统建设。正式启动南京银行流动性风险与
银行账户利率风险管理信息系统优化项目，完成项目的 POC 及招标工作。
5、法律风险及对策。
报告期内，公司在以下方面加强法律风险管理：
（1）深入开展合同管理工作，切实防范合同法律风险。为进一步提升合同
审查质量与效率，持续优化非格式合同审查许可，在确保合同法律风险有效受
控的前提下对业务发展给予强有力的法律支持。持续修订完善格式合同，报告
期内公司对《最高债权额合同》、《个人消费性借款合同》、《动产质押合
同》、《订单融资合同》等 30 余份格式合同进行了修订完善，并新增了银团贷
款系列格式合同文本，进一步优化完善了格式合同体系。此外，持续进行合同
管理系统维护工作，进一步增强合同管理系统对业务的支撑和保障作用。
34
（2）持续开展诉讼与律师事务管理，切实防范诉讼与外部法律风险。研
究修订诉讼事务管理办法，理顺流程、明确责任，健全完善诉讼风险管理机
制；积极组织并协助相关部门处理相关法律纠纷，运用法律手段维护公司权
益；持续加强外部律师管理，研究修订外包事务管理办法，及时公布合作律师
库和律师名单；持续开展协助查询、冻结、扣划等工作，按监管要求配合开展
司法查控系统对接上线等工作。
（3）持续开展创新法律合规论证，为业务创新提供法律支持，分析论证创
新业务的合法性和可行性，提示法律风险，协助起草修改相关法律文本；注重
收集社会及全行典型案例，并针对性开展剖析研究，结合公司实际，查找经营
管理薄弱环节，提升公司法律风险管理能力。
（4）持续开展授权管理工作，深入推行差别化授权。制定 2016 年度差别
化授权方案，并在该方案基础上，完成 2016 年度基本授权及转授权工作，保证
公司各项业务事务的正常开展，确保授权管理合法合规。
（5）持续加强条线队伍管理，提升条线专业服务能力。定期召开法律合规
业务沙龙，搭建法律风险管理人员沟通交流、学习提升的平台，持续开展法律
研究工作，建立总分行法务人员交流学习机制，组织分行选派法务人员借调至
总行交流学习，提升队伍专业素质。
6、合规风险及对策。
报告期内，公司在以下方面加强合规风险管理：
（1）持续完善合规风险管理体系。根据基础管理提升工作要求，持续推进
合规管理体系健全完善项目，构建公司合规管理组织岗位体系、政策制度体
系，厘清各层级、各部门合规管理责任，研究和优化合规风险的识别、评估、
控制、监测、报告等管理技术工具与方法，同步建设完善合规管理信息系统，
为打造优秀的中型上市银行提供坚强的保障。
（2）定期召开合规委员会。对公司内外部监督检查及合规监测发现的重大
问题及合规风险等进行研究分析，群策群力，研究制定相应的管理措施、整改
计划；同时，加强对银监披露的行政处罚的分析借鉴，不断改进和提升公司合
规风险管理水平，保障业务合规稳健发展。
35
（3）持续强化制度流程体系建设，完善公司各项规章制度，推进制度标准
化项目建设工作。上半年，共制定或修订各项制度 740 项,其中总行 203 项，分
行 537 项（含新设分行 142 项）。
（4）不断加强内控检查监督，促进各类问题整改。报告期内，组织制定了
公司 2016 年度内控合规检查计划，其中总行层面检查计划 146 项，分行层面检
查计划共计 728 项。
（5）持续强化问责和积分管理工作，强化责任约束机制。严格按照《员工
尽职调查与问责管理办法》、《员工违规行为处理暂行办法》的程序及要求，
对不良及问题授信业务、重大违规事件等开展尽职调查与问责，并强化管理责
任的追究和多次违规的合并处罚，进一步强化问责力度，报告期内，公司扣减
绩效以上问责 264 人次，其中纪律处分以上 25 人次；持续完善积分标准，强化
积分结果运用，上半年累计机构积分 384.1 分，个人积分 2648.4 分。
7、信息科技风险及对策。
报告期内，公司在以下方面加强信息科技风险管理：
（1）推进基于 ITIL 标准的运维管理体系建设。构建了应用性能监控平
台，健全监控系统的日常管理流程，提高监控体系的准确性及时效性。
（2）完善灾备体系建设。开展灾难恢复真实演练，实现了部分重要信息系
统灾备 10 分钟内“一键切换”，启动新数据中心建设项目，完成中心各功能子
系统需求分析。
（3）获得 CMMI3 国际认证后，公司继续进行基于 CMMI3 国际标准的质量管
理体系，加强管理规范化和标准化，确保各项业务系统稳定可靠运行。
（4）开展多项风险自查工作。根据人行要求制定国密算法推进工作计划，
基于国密算法的加密平台将于近期上线。
（5）结合新一代核心业务信息系统项目，做好信息安全支撑保障工作。部
署完成新一代核心业务信息系统开发环境的安全策略，明确新一代核心业务信
息系统开发过程中的信息安全管理要求。
（6）对硬件设施、网络及应用层开展定期安全演练，对硬件设施安全进行
切换、服务器重启等演练；网络中断、线路切换等演练；应用层进行渗透测
试。
36
（7）加强外包管理，入场前，对外包人员资质加强审核，签订保密协议。
入场后统一分配开发环境，与生产环境和办公环境隔离，并由专人现场统一管
理，对外包人员的行为进行监督。
（8）完善驻场工程师评测机制。定期开展全网安全评估，对每一个互联网
系统进行渗透测试。非互联网系统上线前，进行漏洞扫描，互联网系统上线前
进行漏洞扫描和渗透测试，待问题解决后，方可上线。
8、声誉风险及对策。
报告期内，公司在以下方面加强声誉风险管理：
(1)完善制度建设，开展声誉风险自查。在现有声誉风险管理架构基础
上，针对声誉风险传播的新形势，根据监管要求及本行实际，完善声誉风险管
理的相关制度，制定了《南京银行新闻宣传管理办法（暂行）》和《南京银行
新闻发言人管理办法》，出台了《关于规范广告发布的通知》、《关于规范商
标管理工作的通知》和《关于规范在商业发布中使用计算机版权字体的通
知》。根据银监会的要求，启动全面声誉风险内部自查工作。
(2)加强舆情监测，开展全行性培训。升级换代现有舆情系统，结合实际
需求进行测试，选定新华网舆情服务系统，并确定公司定制的舆情服务内容和
形式。开展全行性声誉风险应对专项培训，面向支行行长、综合部负责人、投
诉管理人员、主管、大堂经理、理财经理、柜员等多层级，对三百余人进行了
《网点突发事件处理与媒体应对》专项培训。邀请外部专家，在公司开展商标
法和新广告法专题培训，提高商标注册和广告发布工作的规范性和积极性，强
化商业发布中知识产权的保护，避免侵权纠纷。
(3)推动品牌建设，扩大宣传力度。充分利用业绩发布、业务亮点、二十
周年行庆等宣传窗口期，协调主流媒体，在数十家重点媒体上发布南京银行正
面宣传稿件。积极沟通主流媒体，适时、适度主动传播正面信息，引导舆论正
面评价，试点开展“名医健康行”系列活动带动业务品牌宣传。初步形成公司
对群众体育活动的冠名体系，在南京国际马拉松和南京环城 70 里项目的基础
上，首次冠名南京首届城市定向赛，践行公司“责任金融、和谐共赢”的经营
理念，突显企业品牌形象。
九、核心竞争力分析
37
公司制定了清晰的五年发展战略规划，并在未来的经营管理中按照暨定的
战略目标和战略定位，通过服务模式和经营模式的创新，综合化经营和跨区域
经营的双轮驱动，能够推动创新转型，提升质量和效益，不断做强做精做出特
色；公司已建立并不断完善全面风险管理体系，通过推动新资本管理办法的落
地实施，完善风险管理工具和计量方法，提升风险管理的精细化水平，能充分
应对未来的挑战；公司经营的区域为经济发达的长三角地区和京津冀一体化地
区，通过提供优质的产品和服务，能够进一步深耕当地市场，挖掘市场潜力，
实现多赢局面；公司拥有一支成熟稳定、高素质、专业化的人才队伍，良好的
激励约束机制可以实现公司和员工的共赢发展。
十、上市及近五年募集资金使用情况
1、发行上市募集资金使用情况：2007 年，公司首次向社会公开发行人民
币普通股 6.3 亿股，每股发行价格 11.00 元，实际募集资金净额 67.14 亿元。
所募资金用于补充公司核心资本。
2、经中国银监会和央行批准，2011年公司在银行间债券市场公开发行次级
债券人民币45亿元，所募资金用于补充公司附属资本。
3、经中国银监会和央行批准，2012年公司在银行间债券市场公开发行金融
债券50亿元，所募资金用于支持小微企业信贷业务。
4、经中国银监会和央行批准，2014 年公司在银行间债券市场公开发行二
级资本债券 50 亿元，所募资金用于补充公司二级资本。
5、经中国银监会和央行批准，2015 年公司在银行间债券市场公开发行金
融债券 80 亿元，所募资金用于优化中长期资产负债匹配结构，增加稳定中长期
负债来源并支持新增中长期资产业务的开展。
6、2015 年，公司非公开发行人民币普通股 397,022,332 股，每股发行价
格 20.15 元，募集资金净额 79.22 亿元，所募资金用于补充公司核心资本。
7、2015 年，公司非公开发行优先股 4,900 万股，票面股息率 4.58%，募集
资金净额 48.74 亿元，所募资金用于补充公司其他一级资本。
十一、分支机构基本情况
序
号 机构名称 地址 机构数 员工数 总资产（千元）
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1 总行 南京市中山路 288 号 1 1,799 372,139,256
3 泰州分行 泰州市五一路 80 号 6 228 30,279,834
4 上海分行 上海市徐家汇路 518 号 15 515 60,659,475
5 无锡分行 无锡市人民中路 220 号 9 325 47,003,681
北京市西城区金融大街 10 12 416
6 北京分行 号 44,144,942
7 南通分行 南通市工农路 33 号 9 341 56,281,542
8 杭州分行 杭州市凤起路 432 号 9 380 29,793,642
9 扬州分行 扬州市江阳中路 433 号 5 202 30,140,820
苏州工业园区华池街圆融时 6 342
10 苏州分行 代广场 24 幢 52,256,583
常州市武进区常武北路 274 3 196
11 常州分行 号 21,602,170
12 盐城分行 盐城市解放南路 215 号 4 186 15,435,409
2 南京分行 南京市中山路 288 号 63 1,999 183,395,910
13 镇江分行 镇江市润州区长江路 33 号 2 125 15,546,582
14 宿迁分行 宿迁市洪泽湖路 151 号 1 71 9,141,978
连云港市海州区通灌南路 1 86
15 连云港分行 104 号 11,798,537
南京市浦口区江浦街道龙华 6
江北新区分 路 26 号金盛田铂宫 07 幢
18 行 119 室 205 20,163,791
16 徐州分行 徐州市云龙区解放路 246 号 1 76 4,986,987
17 淮安分行 淮安市深圳路 12 号 1 66 2,535,144
合计 154 7,558 1,007,306,283
注：1、总行包括各直属经营机构；2、分支机构不含子公司。
十二、未来发展的讨论与分析
(一) 行业竞争格局和发展趋势
2016 年是我国推进供给侧结构性改革的攻坚之年，对于银行业来说，是充
满机遇又迎来多方面调整的一年，利率市场化、互联网金融、民营银行、人民
币国际化等一系列重大改革，我国银行业逐渐步入深化改革时期。未来银行业
竞争格局和发展趋势主要有以下几个特点：一是银行业盈利能力面临持续挑
战。受利率市场化和金融脱媒持续深入等因素的影响，银行业净息差将不断收
窄，盈利增速进一步放缓，盈利能力面临挑战；二是轻资本将成为银行普遍采
取的模式。轻资本运作是未来商业银行发展方向，银行业将逐渐由资产持有转
向资产交易，提高资产转速，向轻资本的集约化模式转变；三是银行业综合化
经营将成为未来趋势。随着经济全球一体化、互联网金融快速发展、供给侧改
革的深化，无论企业还是个人对金融的需求都在发生深刻的变化，为消费者提
供一站式的多元化金融服务日益重要，未来涵盖保险、证券、银行、资产管理
39
等多元化经营将成为趋势；五是对金融机构联盟模式的探索逐步兴起。在金融
新常态下，战略联盟模式将逐步兴起，通过共享客户与科技资料、在线远程营
销、产品开发、交易与信息系统对接等方面合作，实现金融机构之间的优势互
补、互惠互赢。
(二) 公司发展战略
2016 年是公司持续推进新五年规划的第三年，公司将主动适应经济金融发
展新形势、新变化和新特征，继续坚持稳中求进，以改革创新转型的全面推进
和基础管理全面提升为新动力，推进综合化经营，强化风险管控，提升发展质
效，继续朝着建设中小银行中一流的综合金融服务商坚实迈进。
发展的主要思路是：一是突出特色优势，提升品牌影响力。积极推进公司
金融、小微金融、大零售板块、金融市场板块、贸易金融与现金管理五大业务
条线发展，着力塑造业务特色，建立差异化的竞争优势，实现商业模式转型。
二是坚持底线思维，强化风险管控。面对复杂严峻的风险形势，切实抓好资产
质量管控，加强重点领域的风险防范，推进新资本办法落地实施，深化内控合
规和案件风险管理，持续加强流动性风险管理。三是积极推动综合经营，增强
盈利能力。一方面加强综合化经营，以客户为中心提供一揽子的金融服务解决
方案；另一方面，在政策允许的条件下，发起设立或投资参股资本回报率高、
具有独特竞争力的金融机构。四是推进区域内支行设置，加强支行的精细化管
理。目前已开设了 17 家分行，网点数量共计 153 家。在实现江苏省内全覆盖的
预定目标后，下阶段要做好机构发展工作，提高精细化管理程度。五是加强基
础能力建设，提升管理水平。将以建设“强总行”为目标，不断深入基础管理
工作，着力推动信息科技建设、人力资源管理、大营运后台、资本管理等重点
项目的实施和重点领域的管理提升。
(三) 可能面对的风险
2016 年是我国“十三五”规划开局之年，重大金融改革将进一步加快，供
给侧改革、利率和汇率形成机制市场化、民营银行试点、多层次资本市场建设
等持续加码，银行业可能面临的风险主要是：一是依赖生息资产规模扩张的粗
放型模式不可持续。在经济新常态下，随着我国经济增速放缓、经济发展方式
的转变，生息资产增速和利润增速放缓将成为银行业发展的新常态。银行业亟
40
需由资产持有转向资产交易，提高资产转速，由“重资产、重资本”的粗放型
模式向“轻资产、轻资本”的集约化转型。二是“三期叠加”阶段不良贷款逐
步暴露。我国宏观经济处于经济增速换挡期、结构调整阵痛期和前期刺激政策
消化期的“三期”叠加阶段，伴随着经济增速下行以及企业去杠杆和去产能的
过程，企业偿债能力减弱，各类隐性风险显性化，银行不良贷款逐步暴露。三
是完善金融市场体系将加剧金融脱媒化过程。通过完善金融市场体系，发展多
层次金融市场，扩大市场准入，引入更多竞争，这些都将加剧金融脱媒化进
程，降低银行业的垄断利润。四是互联网金融冲击商业银行间接融资模式。随
着互联网和移动互联网技术的发展，传统金融机构的获客渠道和盈利模式正在
发生深刻的变化，以互联网为手段进行去中介化，推进直接融资，以实现资金
供求双方的对接，这些都对银行业间接融资模式产生巨大的影响。
41
第五节 重要事项
一、公司治理情况
报告期内，公司严格遵守《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国
商业银行法》、《中华人民共和国证券法》和《上市公司治理准则》等法律法
规，不断完善公司治理结构和公司治理机制建设，增强公司治理的科学性和有
效性，保障了公司合法合规经营、持续稳健发展。
（一）关于股东和股东大会
报告期内，公司共召开 2 次股东大会,即 2016 年第一次临时股东大会和
2015 年度股东大会，审议并通过了 22 项议案。会议的通知、召集、召开和表
决程序均符合《中华人民共和国公司法》和《南京银行股份有限公司章程》的
规定。
（二）关于董事和董事会
公司董事会由 12 名董事组成，其中执行董事 3 名、非执行董事 5 名、独立
董事 4 名。
报告期内，董事会共召开会议 2 次，审议通过各类议案 31 项，审核或通报
事项 13 项，内容涉及：财务报告、关联交易、非公开发行优先股、发行绿色金
融债券、聘任董事、高管等重大方面。董事们均认真履行职责，发挥专业优
势，积极参与公司重大问题的研究和决策，严格落实股东大会各项决议，切实
有效维护公司和全体股东的利益。
报告期内，董事会各专门委员会共召开会议 8 次，其中：提名及薪酬委员
会 2 次，发展战略委员会 1 次，审计委员会 3 次，风险管理委员会 1 次，关联
交易控制委员会 1 次。通过董事会专门委员会，搭建了经营层与董事会之间的
桥梁，实现了董事会与经营层互动，提高了公司治理效率。
（三）关于监事和监事会
公司监事会由 8 名监事组成，其中外部监事 3 名、股东监事 2 名、职工代
表监事 3 名。
42
根据公司章程和监事会的工作职责，监事会通过出席股东大会、列席董事
会和高管层会议、审阅公司财务报告、现场调研等方式对公司的经营状况和财
务活动进行检查和监督。
报告期内，监事会严格履行了监督职责，共召开会议 2 次，审议通过 19
项议案。
报告期内，监事会召集监事参加了公司组织的 2016 年第一次临时股东大会
和 2015 年度股东大会，全程参与了股东大会 22 项议案的审议过程。
报告期内，监事会成员积极参与董事会的决策过程，共列席了 2 次董事会
会议，与董事会一起就《公司 2015 年度董事会工作报告》等 33 项议案进行了
深入的沟通讨论，并发表独立意见。
报告期内，监事会监督委员会共召开 4 次会议，审议了包括公司 2015 年年
度报告、2016 年度第一季度报告以及 2015 年度公司社会责任报告等，就报告
中涉及公司的经营财务状况分析、会计报表编制及附注说明等诸多议题与会计
师事务所进行了详细沟通和交流。
报告期内，监事会提名委员会召开了 2 次会议，审议通过了《南京银行股
份有限公司监事会对监事履职情况的评价报告》、《南京银行股份有限公司监
事会对董事、高级管理人员履职情况的评价报告》等 8 项议案。
（四）关于信息披露和透明度
公司严格执行中国证监会和上海证券交易所的信息披露制度，及时、完
整、准确、真实地披露有关信息，并确保所有股东平等获得信息。报告期内，
披露定期报告 2 项，临时公告 34 项，并对公司重要事项进行了及时公告。（详
见信息披露索引）
（五）关于投资者关系管理
公司注重与投资者沟通交流，不断完善与投资者的沟通机制。通过接待来
访、投资者电话专线、专用电子邮箱、上证 E 平台、公司网站的“投资者关
系”栏目等形式，加强与投资者的双向沟通。报告期内，接待机构投资者、行
业分析师和研究员来访累计达 50 余次，累计 160 余人次，通过电话、网络渠道
累计回复投资者咨询超过 1000 余人次，通过上证 E 平台回复投资者咨询达 40
余次。
43
二、公司内部控制的完整性、合理性及有效性和内部控制制度的执行情况
公司始终注重内部控制体系建设，建立了与公司性质、规模、业务发展相
适应的内控制度体系、组织架构、岗位人员，以及相应的管理工具、系统等，
不断营造良好的内控环境。同时，公司根据外部经济环境、监管要求，及时调
整内部发展战略定位，持续开展基础管理提升工作，通过全行性、条线性项目
的实施，不断提升公司基础管理水平。
报告期内，公司各项业务事务稳健发展，内部控制制度的执行情况总体良
好，但内外部检查、尽职调查与问责等工作，仍发现少数内部控制制度执行不
到位之处，公司将通过加强培训教育、加大处罚力度等措施，不断提升制度执
行力，促进公司各项业务事务运行在合规轨道之中。
三、利润分配方案、公积金转增股本方案或发行新股方案的执行情况
依据《公司章程》的规定，为切实保障股东的合理回报，公司执行持续、
稳定的股利分配政策。
以 2015 年 12 月 31 日普通股总股本 3,365,955,526 股为基数，向全体股东
每 10 股派送现金股利 4 元人民币（含税），合计派发现金股利 13.46 亿元；以
资本公积按每 10 股转增 8 股，合计转增 2,692,764,420 股。剩余的未分配利润
留待以后年度进行分配。
四、重大诉讼、仲裁事项
截止报告期末，公司无重大诉讼仲裁事项，且无媒体普遍质疑事项。
截止报告期末，公司作为原告起诉尚未判决的诉讼案件有 495 笔，涉及金
额人民币 25.9 亿元。公司作为被告被起诉尚未判决的诉讼案件有 18 笔，涉及
金额人民币 1.67 亿元。
五、收购及出售资产、吸收合并事项
报告期内，公司无符合要求的股权投资、收购和出售资产等事项。
六、重大关联交易事项
公司在日常业务过程中与关联方发生正常的银行业务往来交易，且公
司与关联方的交易均按照一般商业条款和正常业务程序进行，其定价原则
44
与独立第三方交易一致。根据《南京银行关联交易管理办法》的规定，报
告期内，公司对 20 家关联法人和关联自然人的年度关联交易额度进行了合
理预计，并经股东大会审议通过。
（一）截至 2016 年 6 月 30 日，向关联方发放的贷款及垫款余额
单位：人民币千元
2015 年 12 月 31
关联方 2016 年 6 月 30 日 日
南京栖霞建设股份有限公司 380,000 230,000
南京高科股份有限公司 100,000 250,000
南京金埔园林股份有限公司 52,000 52,000
江苏恒安方信科技有限公司 2,000 2,000
南京金豹运动器具实业有限公司 11,400 -
紫金财产保险股份有限公司 155,167 -
关键管理人员及其亲属 21,645 9,458
合计 722,212 543,458
占同类交易余额比例 0.25% 0.22%
注 注
利率范围 0.00% -9.98% 0.00% -7.38%
注：根据公司相关规定，信用卡透支 56 天以内不计息
（二）截至 2016 年 6 月 30 日，关联交易款项余额累计
单位：人民币千元
占同类交易 占同类交易
交易款项 报告期末 2015 年末
余额比例（%） 余额比例（%）
关联方贷款 722,212 0.25 543,458 0.22
关联方存款 541,272 0.08 633,808 0.13
存放同业 11,629 0.02 171,462 0.62
买入返售 530,000 18.94 － －
可供出售金融资
342,330 0.31 - -
产
同业存放 137,220 0.17 1,041,639 1.06
卖出回购 2,200,000 3.62 - -
拆入资金 132,894 0.94 64,939 1.29
七、重大合同及其履行情况
（一）报告期内，公司无托管、承包、租赁其他公司资产的事项或其他公
司托管、承包、租赁本公司资产的事项。
（二）报告期内，公司无需要披露的重大担保事项。
（三）报告期内，公司各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发
45
生。
（四）报告期内，公司未发生委托他人进行现金资产管理的事项。
八、承诺事项履行情况
2007 年 6 月 8 日，南京市国有资产投资管理控股（集团）有限责任公
司、南京高科股份有限公司出具了避免同业竞争的承诺。
2007 年 6 月 8 日，巴黎银行出具了《承诺函》，同意与持有公司类似股
权比例的中国股东享有同等的地位，承诺自公司首次公开发行股票并上市之
日起，放弃与公司《战略联盟合作协议》项下包括“巴黎银行持续持股”、
“需磋商事项”及“巴黎银行的代表与借调人员”等条款规定的相关特殊权
力的行使。
2014 年 7 月 16 日，南京紫金投资集团有限责任公司、法国巴黎银行签订
了《关于公司非公开发行 A 股之股份认购协议》。
上述承诺均得到严格履行。
九、公司聘任、解聘会计师事务所情况
报告期内，公司经第七届董事会第十四次会议及 2015 年年度股东大会审议
通过，聘请普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）为公司 2016 年度财务
报告的审计机构和 2016 年度内部控制审计机构。
十、公司、公司董事会及董事有无受中国证监会稽查、行政处罚和证券交易所
公开谴责的情况
报告期内，公司、公司董事会及董事未发生上述情况。
十一、其他需要披露的事项
1、根据中国银监会江苏监管局（苏银监复〔2016〕9 号）《中国银监会江
苏监管局关于南京银行徐州分行开业的批复》，徐州分行于 2016 年 1 月 26 日
开业。
2、根据中国银监会江苏监管局（苏银监复〔2016〕74 号）《中国银监会
江苏监管局关于南京银行淮安分行开业的批复》，淮安分行于 2016 年 4 月 29
日开业。
46
3、根据中国银监会江苏监管局（苏银监复〔2016〕11 号）《中国银监会
江苏监管局关于南京银行浦珠路支行开业的批复》，南京浦珠路支行于 2016 年
1 月 27 日开业。
4、根据中国银监会盐城监管分局（盐银监复〔2016〕14 号）《中国银监
会盐城监管分局关于南京银行股份有限公司东台支行开业的批复》，东台支行
于 2016 年 2 月 26 日开业。
5、根据中国银监会苏州监管分局（苏州银监复〔2015〕260 号）《中国银
监会苏州监管分局关于南京银行股份有限公司太仓支行开业的批复》，太仓支
行于 2016 年 3 月 28 日开业。
6、根据中国银监会盐城监管分局（盐银监复〔2016〕24 号）《中国银监
会盐城监管分局关于南京银行股份有限公司滨海支行开业的批复》，滨海支行
于 2016 年 4 月 12 日开业。
7、根据中国银监会无锡监管分局（锡银监复〔2016〕35 号）《中国银监
会无锡监管分局关于南京银行股份有限公司无锡城北支行开业的批复》，无锡
城北支行于 2016 年 6 月 12 日开业。
8、根据中国银监会苏州监管分局（苏州银监复〔2016〕48 号）《中国银
监会苏州监管分局关于南京银行股份有限公司昆山支行开业的批复》，昆山支
行于 2016 年 6 月 16 日开业。
9、根据中国银监会江苏监管局（苏银监复〔2016〕143 号）《中国银监会
江苏监管局关于南京银行南京滨江小微支行等 2 家支行开业的批复》，南京滨
江小微支行、南京苏宁睿城小微支行于 2016 年 6 月 27 日获批开业。
10、根据中国银监会北京监管局（京银监复〔2016〕6 号）《中国银监会
北京监管局关于筹建南京银行股份有限公司北京西客站支行的批复》，北京西
客站支行于 2016 年 1 月 6 日获批筹建。
11、根据中国银监会江苏监管局（苏银监复〔2016〕143 号）《中国银监
会江苏监管局关于南京银行南京沪江商贸城小微支行终止营业的批复》，南京
47
沪江商贸城小微支行于 2016 年 6 月 28 日获批终止营业。
（十）信息披露索引
www.sse.com.cn 输 入
南京银行 2015 年非公开发行优先 公 司 股票 代码 查询 公
股信用评级报告 2016 年 1 月 1 日 告
关于南京银行股份有限公司非公开 www.sse.com.cn 输 入
发行优先股发行过程和认购对象合 公 司 股票 代码 查询 公
规性的法律意见书 2016 年 1 月 1 日 告
联席保荐机构及联席主承销商关于
南京银行股份有限公司非公开发行 www.sse.com.cn 输 入
优先股过程和认购对象合规性的报 公 司 股票 代码 查询 公
告 2016 年 1 月 1 日 告
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南京银行第七届董事会第十二次会 公 司 股票 代码 查询 公
议决议补充公告 2016 年 1 月 1 日 告
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公 司 股票 代码 查询 公
南京银行独立董事候选人声明 2016 年 1 月 1 日 告
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公 司 股票 代码 查询 公
南京银行独立董事提名人声明 2016 年 1 月 1 日 告
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南京银行非公开发行优先股发行情 公 司 股票 代码 查询 公
况报告书 2016 年 1 月 1 日 告
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南京银行非公开发行优先股募集说 公 司 股票 代码 查询 公
明书 2016 年 1 月 1 日 告
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南京银行非公开发行优先股募集说 公 司 股票 代码 查询 公
明书概览 2016 年 1 月 1 日 告
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南京银行非公开发行优先股募集资 公 司 股票 代码 查询 公
金实收情况验资报告 2016 年 1 月 1 日 告
东吴证券股份有限公司、南京证券
股份有限公司关于南京银行股份有 www.sse.com.cn 输 入
限公司非公开发行优先股申请转让 公 司 股票 代码 查询 公
保荐书 2016 年 1 月 6 日 告
关于南京银行股份有限公司非公开 www.sse.com.cn 输 入
发行的优先股申请在上海证券交易 公 司 股票 代码 查询 公
所转让的法律意见书 2016 年 1 月 6 日 告
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南京银行非公开发行优先股挂牌转 公 司 股票 代码 查询 公
让公告 2016 年 1 月 6 日 告
南京银行关于签署非公开发行优先 www.sse.com.cn 输 入
股募集资金专户存储监管协议的公 公 司 股票 代码 查询 公
告 2016 年 1 月 14 日 告
48
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公 司 股票 代码 查询 公
南京银行 2015 年度业绩快报公告 2016 年 1 月 15 日 告
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南京银行第七届董事会第十三次会 公 司 股票 代码 查询 公
议决议公告 2016 年 1 月 15 日 告
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南京银行独立董事关于公司非公开 公 司 股票 代码 查询 公
发行优先股的专项意见 2016 年 1 月 15 日 告
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公 司 股票 代码 查询 公
南京银行非公开发行优先股预案 2016 年 1 月 15 日 告
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南京银行关于非公开发行优先股预 公 司 股票 代码 查询 公
案的公告 2016 年 1 月 15 日 告
南京银行关于南京银行股份有限公 www.sse.com.cn 输 入
司非公开发行优先股摊薄即期回报 公 司 股票 代码 查询 公
及填补措施的公告 2016 年 1 月 15 日 告
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南京银行关于聘任公司高级管理人 公 司 股票 代码 查询 公
员的公告 2016 年 1 月 15 日 告
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南京银行关于召开 2016 年第一次 公 司 股票 代码 查询 公
临时股东大会的通知 2016 年 1 月 15 日 告
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南京银行 2016 年第一次临时股东 公 司 股票 代码 查询 公
大会资料 2016 年 1 月 23 日 告
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公 司 股票 代码 查询 公
南京银行徐州分行开业公告 2016 年 1 月 26 日 告
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南京银行关于召开 2016 年第一次 公 司 股票 代码 查询 公
临时股东大会的提示性公告 2016 年 1 月 28 日 告
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南京银行关于二级资本债券发行完 公 司 股票 代码 查询 公
毕的公告 2016 年 1 月 30 日 告
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南京银行 2016 年第一次临时股东 公 司 股票 代码 查询 公
大会的法律意见书 2016 年 2 月 2 日 告
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南京银行 2016 年第一次临时股东 公 司 股票 代码 查询 公
大会决议公告 2016 年 2 月 2 日 告
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南京银行关于持股 5%以上股东减持 公 司 股票 代码 查询 公
股份计划的公告 2016 年 3 月 9 日 告
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南京银行关于非公开发行优先股获 公 司 股票 代码 查询 公
中国银监会江苏监管局核准的公告 2016 年 3 月 16 日 告
南京银行关于更换保荐机构及保荐 2016 年 3 月 17 日 www.sse.com.cn 输 入
49
代表人的公告 公 司 股票 代码 查询 公
告
南京银行关于子公司昆山鹿城村镇 www.sse.com.cn 输 入
银行股份有限公司发布 2015 年年 公 司 股票 代码 查询 公
度业绩的公告 2016 年 3 月 17 日 告
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南京银行第七届监事会第八次会议 公 司 股票 代码 查询 公
决议公告 2016 年 3 月 30 日 告
南京银行关于收到中国证券监督管 www.sse.com.cn 输 入
理委员会江苏监管局行政监管措施 公 司 股票 代码 查询 公
决定书的公告 2016 年 4 月 8 日 告
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南京银行 2015 年度独立董事述职 公 司 股票 代码 查询 公
报告 2016 年 4 月 28 日 告
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南京银行 2015 年度控股股东及其 公 司 股票 代码 查询 公
他关联方占用资金情况专项报告 2016 年 4 月 28 日 告
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南京银行 2015 年度募集资金存放 公 司 股票 代码 查询 公
及实际使用情况的专项报告 2016 年 4 月 28 日 告
南京银行 2015 年度募集资金存放 www.sse.com.cn 输 入
与实际使用情况专项报告及鉴证报 公 司 股票 代码 查询 公
告 2016 年 4 月 28 日 告
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南京银行 2015 年度内部控制评价 公 司 股票 代码 查询 公
报告 2016 年 4 月 28 日 告
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南京银行 2015 年度内部控制审计 公 司 股票 代码 查询 公
报告 2016 年 4 月 28 日 告
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公 司 股票 代码 查询 公
南京银行 2015 年年度报告 2016 年 4 月 28 日 告
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公 司 股票 代码 查询 公
南京银行 2015 年年度报告摘要 2016 年 4 月 28 日 告
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公 司 股票 代码 查询 公
南京银行 2015 年社会责任报告 2016 年 4 月 28 日 告
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公 司 股票 代码 查询 公
南京银行 2016 年 1 季度报告 2016 年 4 月 28 日 告
华泰联合证券有限责任公司、南京
证券股份有限公司关于南京银行股 www.sse.com.cn 输 入
份有限公司 2015 年度募集资金存 公 司 股票 代码 查询 公
放与实际使用情况的专项核查报告 2016 年 4 月 28 日 告
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南京银行第七届董事会第十四次会 公 司 股票 代码 查询 公
议决议公告 2016 年 4 月 28 日 告
南京银行第七届监事会第九次会议 2016 年 4 月 28 日 www.sse.com.cn 输 入
50
决议公告 公 司 股票 代码 查询 公
告
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南京银行董事会审计委员会 2015 公 司 股票 代码 查询 公
年度履职情况报告 2016 年 4 月 28 日 告
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公 司 股票 代码 查询 公
南京银行独立董事独立意见 2016 年 4 月 28 日 告
南京银行非公开发行优先股摊薄即 www.sse.com.cn 输 入
期回报及填补措施（修订稿）的公 公 司 股票 代码 查询 公
告 2016 年 4 月 28 日 告
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南京银行关于部分关联方 2016 年 公 司 股票 代码 查询 公
度日常关联交易预计额度的公告 2016 年 4 月 28 日 告
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南京银行关于召开 2015 年年度股 公 司 股票 代码 查询 公
东大会的通知 2016 年 4 月 28 日 告
关于南京银行股份有限公司非公开 www.sse.com.cn 输 入
发行优先股申请文件反馈意见的回 公 司 股票 代码 查询 公
复 2016 年 4 月 29 日 告
华泰联合证券有限责任公司、南京
证券股份有限公司关于南京银行股 www.sse.com.cn 输 入
份有限公司 2015 年度持续督导年 公 司 股票 代码 查询 公
度报告书 2016 年 4 月 29 日 告
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南京银行关于董事会审议高送转的 公 司 股票 代码 查询 公
公告 2016 年 4 月 29 日 告
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南京银行关于非公开发行优先股申 公 司 股票 代码 查询 公
请文件反馈意见回复的公告 2016 年 4 月 29 日 告
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公 司 股票 代码 查询 公
南京银行淮安分行开业公告 2016 年 4 月 29 日 告
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南京银行 2015 年度信息交流会会 公 司 股票 代码 查询 公
议纪要 2016 年 5 月 7 日 告
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南京银行 2015 年度信息交流会会 公 司 股票 代码 查询 公
议纪要公告 2016 年 5 月 7 日 告
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公 司 股票 代码 查询 公
南京银行 2015 年度股东大会资料 2016 年 5 月 18 日 告
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南京银行关于召开 2015 年年度股 公 司 股票 代码 查询 公
东大会的提示性公告 2016 年 5 月 21 日 告
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南京银行 2015 年度股东大会的法 公 司 股票 代码 查询 公
律意见书 2016 年 5 月 25 日 告
南京银行 2015 年年度股东大会决 2016 年 5 月 25 日 www.sse.com.cn 输 入
51
议公告 公 司 股票 代码 查询 公
告
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公 司 股票 代码 查询 公
南京银行 2015 年度报告补充公告 2016 年 5 月 31 日 告
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南京银行关于 2015 年度利润分配 公 司 股票 代码 查询 公
及资本公积转增股本实施公告 2016 年 6 月 1 日 告
南京银行关于非公开发行优先股申 www.sse.com.cn 输 入
请获得中国证监会发行审核委员会 公 司 股票 代码 查询 公
审核通过的公告 2016 年 6 月 4 日 告
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南京银行关于董事、高级管理人员 公 司 股票 代码 查询 公
增持公司股份的公告 2016 年 6 月 9 日 告
华泰联合证券有限责任公司、南京
证券股份有限公司关于南京银行股 www.sse.com.cn 输 入
份有限公司非公开发行限售股上市 公 司 股票 代码 查询 公
流通的核查意见 2016 年 6 月 16 日 告
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南京银行非公开发行限售股上市流 公 司 股票 代码 查询 公
通公告 2016 年 6 月 16 日 告
52
第六节 普通股股份变动及股东情况
一、 股本情况
（一）报告期末股份变动情况表
单位：股
本次变动前 本次变动增减（＋，－） 本次变动后
发
比
比例 行 送
数量 公积金转股 其他 小计 数量 例
(%) 新 股
(%)
股
一、有限 397,022,332 11.80 - - +317,617,86 -419,851,116 -102,233,251 294,789,0 4.87
售条件股 5 81
份
1、国家持 - - - - - - - -
股
2、国有法 39,702,234 1.18 - - +31,761,787 - +31,761,787 71,464,02 1.18
人持股 1
3、其他内 233,250,620 6.93 - - +186,600,49 -419,851,116 -233,250,620 - -
资持股 6
其中：境 233,250,620 6.93 - - +186,600,49 -419,851,116 -233,250,620 - -
内非国有 6
法人持股
境 - - - - - - - - -
内自然人
持股
4、外资持 124,069,478 3.69 - - +99,255,582 - +99,255,582 223,325,0 3.69
股 60
其中：境 124,069,478 3.69 - - +99,255,582 - +99,255,582 223,325,0 3.69
外法人持 60
股
境 - - - - - - - - -
外自然人
持股
二、无限 2,968,933,19 88.20 - - +2,375,146, +419,851,11 +2,794,997,6 5,763,930 95.1
售条件流 4 555 6 71 ,865 3
通股份
1、人民币 2,968,933,19 88.20 - - +2,375,146,5 +419,851,11 +2,794,997,6 5,763,930 95.1
普通股 4 55 6 71 ,865 3
2、境内上 - - - - - - - - -
市的外资
股
3、境外上 - - - - - - - - -
市的外资
股
4、其他 - - - - - - - - -
53
三、股份 3,365,955,52 100 +2,692,764,4 - +2,692,764,4 6,058,719 100
总数 6 20 20 ,946
（二）股份变动情况说明
2016 年 5 月 24 日，公司 2015 年度股东大会审议通过《公司 2015 年度利润
分配预案》，以 2015 年 12 月 31 日普通股总股本 3,365,955,526 股为基数，向全
体普通股股东每 10 股派送现金股利 4 元人民币（含税），合计派发现金股利
13.46 亿元；以资本公积按每 10 股转增 8 股，合计转增 2,692,764,420 股，转增
后，公司总股份为 6,058,719,946 股。2016 年 6 月 8 日，新增无限售条件流动股
份上市流通。
2016 年 6 月 21 日，419,851,116 股限售股上市流通。
（三）限售股份变动情况
单位: 股
报告期增
期初限售股 报告期解除 报告期末 解除限售
股东名称 加限售股 限售原因
数 限售股数 限售股数 日期
数
上银基金 85,372,345 85,372,345 0 0 非公开发 2016 年 6
管理有限 行 月 21 日
公司
兴证证券 54,215,284 54,215,284 0 0 非公开发 2016 年 6
资产管理 行 月 21 日
有限公司
招商财富 79,200,000 79,200,000 0 0 非公开发 2016 年 6
资产管理 行 月 21 日
有限公司
东方基金 89,294,292 89,294,292 0 0 非公开发 2016 年 6
管理有限 行 月 21 日
责任公司
江苏国泰 53,769,528 53,769,528 0 0 非公开发 2016 年 6
国际集团 行 月 21 日
有限公司
财通基金 57,999,667 57,999,667 0 0 非公开发 2016 年 6
管理有限 行 月 21 日
公司
合计 419,851,116 419,851,116 0 0 / /
二、证券发行与上市情况
（一）近五年历次证券发行情况
54
2015年6月16日，公司非公开发行 A 股股票397,022,332 股，发行价格为
20.15元/股，募集资金净额79.22亿元，并于2015年6月19日在中国证券登记结
算有限责任公司上海分公司办理完成登记托管手续。发行完成后公司股本为
3,365,955,526股。
2015年12月23日，公司非公开发行优先股 0.49 亿股，发行价格为100 元/
股，募集资金净额48.74亿元，并于2015 年12月30日在中国证券登记结算有限
责任公司上海分公司办理完成登记托管手续。
（二）报告期内，公司没有实施送股、配股等引起公司股份总数及股东结构的
变动。亦无内部职工股。
转增股本：2016 年 5 月 24 日，公司 2015 年度股东大会审议通过《公司
2015 年度利润分配预案》，以 2015 年 12 月 31 日普通股总股本 3,365,955,526
股为基数，向全体普通股股东每 10 股派送现金股利 4 元人民币（含税），合计
派 发 现 金 股 利 13.46 亿 元 ； 以 资 本 公 积 按 每 10 股 转 增 8 股 ， 合 计 转 增
2,692,764,420 股，转增后，公司总股份为 6,058,719,946 股。
三、股东情况
（一）股东数量
截止报告期末股东总数(户) 86,229
截止报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户） 0
（二）截止报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股
情况表
单位：股
前十名股东持股情况
质押或冻结情况
持有有限
股东名称 报告期内增 期末持股数 比例 股 股东
售条件股
（全称） 减 量 (%) 份 性质
份数量 数量
状
态
法国巴黎银行 400,472,213 901,062,480 14.87 223,325,060 无 0 境外法人
南京紫金投资集团有 334,160,569 751,861,281 12.41 71,464,021 质 111,172,510 国有法人
限责任公司 押
南京高科股份有限公 253,837,174 571,133,642 9.43 0 0 境内非国
无
司 有法人
法国巴黎银行(QFII) 107,399,218 241,165,713 3.98 0 无 0 境外法人
55
中国证券金融股份有 112,719,575 189,362,869 3.13 0 0 国有法人
无
限公司
东方基金－民生银行 39,686,352 89,294,292 1.47 0 0 其他
－中融信托－瞰金 63 无
号单一资金信托
中央汇金资产管理有 34,805,920 78,313,320 1.29 0 0 国家
无
限责任公司
南京市国有资产投资 34,107,477 76,741,823 1.27 0 76,741,822 国有法人
冻
管理控股（集团）有
结
限责任公司
上银基金－浦发银行 27,278,301 61,376,177 1.01 0 0 其他
－上银基金财富 46 号 无
资产管理计划
南京金陵制药（集 27,040,000 60,840,000 1.00 0 冻 6,688,861 国有法人
团）有限公司 结
前十名无限售条件股东持股情况
股份种类及数量
股东名称 持有无限售条件流通股的数量
种类 数量
南京紫金投资集团有限责任公司 680,397,260 人民币普 680,397,260
通股
法国巴黎银行 677,737,420 人民币普 677,737,420
通股
南京高科股份有限公司 571,133,642 人民币普 571,133,642
通股
法国巴黎银行（QFII） 241,165,713 人民币普 241,165,713
通股
中国证券金融股份有限公司 189,362,869 人民币普 189,362,869
通股
东方基金－民生银行－中融信托－瞰 89,294,292 人民币普 89,294,292
金 63 号单一资金信托 通股
中央汇金资产管理有限责任公司 78,313,320 人民币普 78,313,320
通股
南京市国有资产投资管理控股（集 76,741,823 人民币普 76,741,823
团）有限责任公司 通股
上银基金－浦发银行－上银基金财富 61,376,177 人民币普 61,376,177
46 号资产管理计划 通股
南京金陵制药（集团）有限公司 60,840,000 人民币普 60,840,000
通股
上述股东关联关系或一致行动的说明 2014 年 2 月 19 日，公司披露了《关于南京银行股份有限公司持
股 5%以上股东股权变动提示性公告》，确认法国巴黎银行(QFII)
通过二级市场购买本公司的股份为法国巴黎银行持有。截至报告
期末，两者合并计算法国巴黎银行持有本公司股份 1,142,228,193
股，占公司总股本的 18.85%。
表决权恢复的优先股股东及持股数量 无
的说明
（三）前十名有限售条件股东持股数量及限售条件
单位：股
序 持有的有限售 有限售条件股份可上市 限售条
有限售条件股东名称
号 条件股份数量 交易情况 件
56
新增可上
可上市交
市交易股
易时间
份数量
1 法国巴黎银行 223,325,060 2018 年 6 0 36 个月
月 19 日
2 南京紫金投资集团有限责任公司 71,464,021 2018 年 6 0 36 个月
月 19 日
（四）控股股东及实际控制人简介
公司无控股股东和实际控制人。持有公司股权 5%以上的股东有：南京紫金
投资集团有限责任公司、法国巴黎银行、南京高科股份有限公司。
（五）持有公司股权 5%以上的股东情况
法人股东
名称 法人代表 业务性质 注册资本
成立日期
股权投资；实业投资；资产管理；
南 京紫金投 资 2008 年 6 财务咨询、投资咨询。（依法须经
王海涛 50 亿元
集团有限公司 月 17 日 批准的项目，经相关部门批准后方
可开展经营活动）
Jean-
2000 年 5 零售银行业务、公司金融、证券、
法国巴黎银行 Laurent 24.92 亿欧元
月 23 日 保险、资金交易以及基金管理等
Bonnafé
高新技术产业投资、开发；市政基
础设施建设、投资及管理（市政公
用工程施工总承包二级）；土地成
南 京高科股 份 1992 年 7
徐益民 片开发；建筑安装工程；商品房开 7.72 亿元
有限公司 月8日
发、销售；物业管理；自有房屋租
赁；工程设计；咨询服务；污水处
理、环保项目建设、投资及管理
57
第七节 优先股相关情况
一、截止报告期末近三年优先股的发行与上市情况
优先股 优先股简称 发行日期 发行价格 票面股息 发行数量 上市日期 获准上市
代码 (元) 率(%) 交易数量
360019 南银优 1 2015 年 12 100 4.58 2016 年 1
0.49 亿股 0.49 亿股
月 23 日 月 11 日
募集资金使用进展及变更情况 详见公司《募集资金存放及实际使用情况专项报告》
二、优先股股东情况
（一）优先股股东总数
截至报告期末优先股股东总数(户) 10
（二）截止报告期末前十名优先股股东情况表
单位:股
前十名优先股股东持股情况
报告期内 质押或冻结情况
期末持股 所持股 股东
股东名称(全称) 股份增减 比例(%) 股份
数量 份类别 数量 性质
变动 状态
博时基金－工商银行 0 10,000,000 20.43 境内优 无 0 其他
－博时－工行－灵活 先股
配置 5 号特定多个客
户资产管理计划
交银国际信托有限公 0 9,300,000 18.98 境内优 无 0 其他
司－金盛添利 1 号单 先股
一资金信托
中国银行股份有限公 0 6,000,000 12.24 境内优 无 0 其他
司上海市分行 先股
华安未来资产－海通 0 5,000,000 10.20 境内优 无 0 其他
证券－上海海通证券 先股
资产管理有限公司
中粮信托有限责任公 0 5,000,000 10.20 境内优 无 0 其他
司－中粮信托投资 1 先股
号资金信托计划
广东粤财信托有限公 0 4,700,000 9.59 境内优 无 0 其他
司－粤银 1 号证券投 先股
资单一资金信托
浦银安盛基金公司－ 0 3,000,000 6.12 境内优 无 0 其他
浦发－上海浦东发展 先股
银行上海分行
华安基金－兴业银行 0 3,000,000 6.12 境内优 无 0 其他
－上海农村商业银行 先股
股份有限公司
中国银行股份有限公 0 2,000,000 4.08 境内优 无 0 其他
司 先股
中信银行股份有限公 0 1,000,000 2.04 境内优 无 0 其他
司－中信理财之共赢 先股
系列天天快车
58
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普 无
通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人
的说明
三、优先股股息发放情况
报告期内，公司不存在发放优先股股息的情形。
四、优先股的回购和转换事项
报告期内，公司无优先股的回购和转换事项。
五、优先股表决权恢复情况
报告期内，公司无优先股表决权恢复情况。
六、对优先股采取的会计政策及理由
根据财政部颁发的《企业会计准则第 22 号-金融工具确认和计量》、《企业
会计准则第 37 号-金融工具栏报》和《金融负债与权益工具的区分及相关会计
处理规定》等规定以及本次优先股的主要条款，本次发行的优先股符合作为权
益工具核算的要求，因此本次发行的优先股作为权益工具核算。
59
第八节 董事、监事、高级管理人员及员工情况
一、董、监事和高级管理人员基本情况
性 年 任期起止日期
姓 名 职务 期初持股数量（股） 期末持股数量（股）
别 龄 （年/月）
林 复 董事长 男 60 2015/06－2017/06 195,000 351,000
董 事 2015/06－2017/06
胡昇荣 男 53 0 0
行 长 2015/06－2017/06
董 事 2015/06－2017/06
汤哲新 男 56 184,695 342,451
董事会秘书 2015/06－2017/06
王海涛 董 事 男 55 2015/06－2017/06 58,500 105,300
徐益民 董 事 男 54 2015/06－2017/06 0 0
艾飞立 董 事 男 59 2015/06－2017/06 0 0
杨伯豪 董事 男 52 2016/05－2017/06 0 0
洪正贵 董 事 男 61 2015/06－2017/06 0 0
范卿午 独立董事 男 53 2015/06－2017/06 0 0
肖斌卿 独立董事 男 37 2016/02－2017/06 0 0
朱增进 独立董事 男 52 2015/06－2017/06 0 0
陈冬华 独立董事 男 41 2016/05－2017/06 0 0
吕冬阳 监事长 男 51 2016/01－2017/06 0 0
季文章 外部监事 男 71 2015/06－2017/06 0 0
朱秋娅 外部监事 女 53 2015/08-2017/06 0 0
沈永建 外部监事 男 38 2016/05-2017/06 0 0
浦宝英 监 事 女 53 2016/05-2017/06 0 0
王华 监 事 女 45 2015/06－2017/06 2,875 5,175
朱峰 监 事 男 50 2015/06－2017/06 142,513 256,523
江志纯 监 事 男 46 2015/06－2017/06 149,818 269,672
童 建 副行长 男 55 2015/06－2017/06 0 17,000
束行农 副行长 男 53 2015/06－2017/06 181,087 390,156
朱 钢 副行长 男 48 2015/06－2017/06 181,088 325,958
周文凯 副行长 男 48 2015/06－2017/06 65,000 117,000
海力维 副行长 男 42 2015/11－2017/06 0 0
周洪生 副行长 男 52 2016/01－2017/06 0 0
刘恩奇 财务负责人 男 52 2015/06－2017/06 0 0
二、董事、监事、高级管理人员新聘或解聘情况
1、2016 年 1 月 14 日，公司第七届董事会第十三次会议聘任周洪生先生为
公司副行长。
2、2015 年 12 月 30 日，公司第七届董事会第十二次会议根据董事会提名
及薪酬委员会的提名，推荐肖斌卿先生为公司第七届董事会独立董事人选；
60
2016 年 2 月 1 日，公司 2016 年度第一次临时股东大会审议通过了提名肖斌卿
先生为公司独立董事的议案。
3、2016 年 4 月 27 日，公司第七届董事会第十四次会议根据董事会提名及
薪酬委员会的提名，推荐杨伯豪先生为公司第七届董事会董事人选；2016 年 5
月 24 日，公司 2015 年度股东大会审议通过了提名杨伯豪先生为公司董事的议
案。待监管部门资格审核。
4、南京银行原股东监事孙鲁同志由于工作原因，于 2016 年 4 月向公司及
监事会提交辞呈。2016 年 5 月 24 日，公司 2015 年度股东大会决议选举浦宝英
女士为公司股东监事，同时选举沈永建先生为公司外部监事。
三、员工情况
（一）母公司和主要子公司的员工情况
母公司员工数量 7,558
主要子公司员工数量 101
员工数量合计 7,659
母公司及主要子公司需承担费用的离退休职
99
工人数
专业构成
专业构成类别 专业构成人数
管理人员 1,398
业务人员 6,139
技术人员 122
合计 7,659
教育程度
教育程度类别 教育程度人数
博硕士研究生学历 1,241
大学本科学历 5,448
其他 970
61
合计 7,659
专业构成与教育程度图表列示如下：
62
63
第九节 财务报告
公司半年度财务报告未经审计。
一、会计报表（见附件）
二、会计报表附注（见附件）
64
第十节 备查文件目录
一、载有公司董事长签名的半年度报告文本。
二、载有法定代表人、行长、财务负责人、财务机构负责人签名并盖章的
会计报表。
三、《南京银行股份有限公司章程》。
董事长：林复
南京银行股份有限公司董事会
65
南京银行股份有限公司董事、高级管理人员
关于公司 2016 年半年度报告的书面确认意见
根据《证券法》、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 3 号
——半年度报告的内容与格式》(2014 年修订)的有关规定与要求，作为南京银
行股份有限公司的董事及高级管理人员，我们在全面了解和审核公司 2016 年半
年度报告及其摘要后，出具意见如下：
1、公司严格按照企业会计准则及有关规定规范运作，公司 2016 年半年度
报告及其摘要公允地反映了公司本报告期的财务状况和经营成果。
2、公司 2016 年半年度财务报告未经审计。
3、我们认为，公司 2016 年半年度报告及其摘要所载资料不存在任何虚假
记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个
别及连带责任。
66
董事、高级管理人员签名
姓名 职务 签名 姓名 职务 签名
执行董事
林复 董事长 胡昇荣
行长
王海涛 非执行董事 徐益民 非执行董事
艾飞立 非执行董事 杨伯豪 非执行董事
洪正贵 非执行董事 范卿午 独立董事
朱增进 独立董事 陈冬华 独立董事
执行董事
肖斌卿 独立董事 汤哲新
董事会秘书
童建 副行长 束行农 副行长
朱钢 副行长 周文凯 副行长
海力维 副行长 周洪生 副行长
刘恩奇 财务负责人
67
南京银行股份有限公司
2016 年半年度财务报表
南京银行股份有限公司
2016 年半年度财务报表
内容 页码
2016 年半年度财务报表
合并及银行资产负债表 1至2
合并及银行利润表 3至4
合并及银行现金流量表 5至6
合并及银行股东权益变动表 7 至 10
财务报表附注 11 至 142
财务报表补充资料
-2-
南京银行股份有限公司
2016 年 6 月 30 日合并及银行资产负债表
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
附注
6 月 30 日 12 月 31 日 6 月 30 日 12 月 31 日
未经审计 经审计 未经审计 经审计
资产
现金及存放中央银行
款项 四、1 89,086,755 78,780,243 88,306,824 78,047,091
存放同业款项 四、2 62,004,078 27,644,249 61,310,827 27,036,347
拆出资金 四、3 6,547,541 3,947,399 6,547,541 3,947,399
贵金属 4,914 6,735 4,914 6,735
以公允价值计量且其
变动计入当期损益
的金融资产 四、4 32,421,903 19,551,593 32,420,783 19,550,483
衍生金融资产 四、5 2,626,200 2,329,577 2,626,200 2,329,577
买入返售金融资产 四、6 2,797,700 8,966,907 2,797,700 8,966,907
应收利息 四、7 7,487,592 6,740,864 7,469,937 6,724,296
发放贷款及垫款 四、8 289,107,028 242,226,635 248,293,304 204,708,362
可供出售金融资产 四、9 108,706,865 110,546,276 108,343,529 110,241,191
持有至到期投资 四、10 99,996,898 85,577,333 99,996,898 85,577,333
应收款项类投资 四、11 302,390,590 208,474,178 337,040,590 240,390,023
长期股权投资 四、12 2,894,482 2,765,819 3,210,868 3,082,695
投资性房地产 12,785 14,709 12,785 14,709
固定资产 四、13 4,977,982 4,499,684 4,948,489 4,469,848
无形资产 四、14 178,372 179,440 170,265 172,534
递延所得税资产 四、15 2,289,869 1,474,192 2,211,886 1,392,885
其他资产 四、16 1,717,305 1,294,406 1,592,943 1,215,341
资产总计 1,015,248,859 805,020,239 1,007,306,283 797,873,756
-1-
南京银行股份有限公司
2016 年 6 月 30 日合并及银行资产负债表(续)
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
合并 本行
负债及股东权益 附注 2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
6 月 30 日 12 月 31 日 6 月 30 日 12 月 31 日
未经审计 经审计 未经审计 经审计
负债
向中央银行借款 四、18 15,530,000 4,250,000 15,500,000 4,100,000
同业及其他金融机构存
放款项 四、19 82,272,744 98,405,944 82,711,118 98,821,289
拆入资金 四、20 14,119,567 5,039,386 14,119,567 5,039,386
衍生金融负债 四、5 2,283,803 2,032,063 2,283,803 2,032,063
卖出回购金融资产款 四、21 60,767,438 28,631,614 60,737,641 28,524,820
吸收存款 四、22 644,451,070 504,197,106 637,145,850 497,798,511
应付职工薪酬 四、23 2,168,736 1,873,458 2,102,875 1,774,542
应交税费 四、24 1,910,138 2,104,459 1,857,076 2,032,096
应付利息 四、25 9,181,738 7,692,565 9,069,712 7,593,833
应付债券 四、26 124,690,711 86,887,191 124,690,711 86,887,191
其他负债 四、27 3,032,675 11,492,529 3,003,785 11,470,431
负债合计 960,408,620 752,606,315 953,222,138 746,074,162
股东权益
股本 四、28 6,058,720 3,365,956 6,058,720 3,365,956
其他权益工具 四、29 4,873,810 4,873,810 4,873,810 4,873,810
资本公积 四、30 15,186,462 17,879,226 15,186,569 17,879,333
其他综合收益 四、31 1,120,662 1,746,090 1,118,935 1,745,201
盈余公积 四、32 3,272,607 2,582,176 3,272,607 2,582,176
一般风险准备 四、33 8,948,393 8,945,114 8,889,081 8,889,081
未分配利润 四、34 14,955,883 12,634,152 14,684,423 12,464,037
归属于母公司股东
权益合计 54,416,537 52,026,524 54,084,145 51,799,594
少数股东权益 四、35 423,702 387,400
股东权益合计 54,840,239 52,413,924 54,084,145 51,799,594
负债及股东权益总计 1,015,248,859 805,020,239 1,007,306,283 797,873,756
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。
法定代表人： 行长： 财务负责人： 财务机构负责人：
-2-
南京银行股份有限公司
2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止合并及银行利润表
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
附注 1-6 月 1-6 月 1-6 月 1-6 月
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
一、营业收入 14,976,985 10,915,231 14,620,471 10,652,765
利息净收入 四、37 11,552,170 8,921,379 11,411,238 8,790,068
利息收入 四、37 21,855,523 18,570,369 21,646,895 18,366,721
利息支出 四、37 (10,303,353) (9,648,990) (10,235,657) (9,576,653)
手续费及佣金净收入 四、38 2,630,777 1,792,871 2,621,596 1,791,971
手续费及佣金收入 四、38 2,739,853 1,856,456 2,730,943 1,855,496
手续费及佣金支出 四、38 (109,076) (63,585) (109,347) (63,525)
投资收益 四、39 718,851 493,747 732,373 504,871
其中：对联营企业的投资收益 172,053 172,949 172,053 172,949
公允价值变动损益 四、40 40,309 (289,906) 40,309 (289,906)
汇兑损益 (213,666) (167,791) (213,666) (167,791)
其他业务收入 248,544 164,931 28,621 23,552
二、营业支出 (9,100,854) (6,306,319) (8,951,569) (6,129,600)
营业税金及附加 四、41 (828,951) (835,881) (813,469) (821,429)
业务及管理费 四、42 (3,083,934) (2,314,533) (2,982,649) (2,194,389)
资产减值损失 四、43 (5,147,996) (3,122,863) (5,132,614) (3,092,208)
其他业务成本 (39,973) (33,042) (22,837) (21,574)
三、营业利润 5,876,131 4,608,912 5,668,902 4,523,165
加：营业外收入 14,651 32,653 6,597 13,029
减：营业外支出 (5,308) (8,515) (5,270) (8,229)
四、利润总额 5,885,474 4,633,050 5,670,229 4,527,965
减：所得税费用 四、44 (1,471,902) (1,032,026) (1,413,030) (1,002,629)
五、净利润 4,413,572 3,601,024 4,257,199 3,525,336
归属于母公司股东的净利润 4,361,823 3,567,538
少数股东损益 51,749 33,486
六、每股收益
(金额单位为人民币元/股)
基本每股收益及稀释每股收益 四、45 0.72 0.67
-3-
南京银行股份有限公司
2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止合并及银行利润表(续)
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
附注 1-6 月 1-6 月 1-6 月 1-6 月
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
七、其他综合收益的税后净额 四、31 (625,219) 37,432 (626,266) 37,472
归属于母公司股东的其他综合收益的
税后净额 (625,428) 37,440 (626,266) 37,472
以后将重分类进损益的其他综合收益
—权益法下在被投资单位以后将重分类进损
益的其他综合收益中享有的份额 (11,014) 5,774 (11,014) 5,774
—可供出售金融资产公允价值变动 (614,414) 31,666 (615,252) 31,698
归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额 209 (8)
八、综合收益总额 3,788,353 3,638,456 3,630,933 3,562,808
归属于母公司股东的综合收益总额 3,736,395 3,604,978
归属于少数股东的综合收益总额 51,958 33,478
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。
法定代表人： 行长： 财务负责人： 财务机构负责人：
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南京银行股份有限公司
2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止合并及银行现金流量表
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
附注 1-6 月 1-6 月 1-6 月 1-6 月
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
一、 经营活动产生的现金流量
客户存款和同业存放款项净增加额 124,120,764 116,276,304 123,237,168 115,789,420
向中央银行借款净增加额 11,280,000 520,000 11,400,000 600,000
向其他金融机构拆入资金净增加额 44,795,575 - 44,862,067 -
收取利息、手续费及佣金的现金 25,309,733 19,051,802 25,092,017 18,846,301
收到其他与经营活动有关的现金 264,570 1,835,623 35,192 1,663,504
经营活动现金流入小计 205,770,642 137,683,729 204,626,444 136,899,225
发放贷款及垫款净增加额 (51,232,585) (30,860,695) (48,244,135) (30,588,359)
存放中央银行和同业款项净增加额 (25,137,377) (27,905,521) (25,126,996) (27,944,696)
向其他金融机构拆入资金净减少额 (10,505) (7,179,148) - (7,208,561)
支付利息、手续费及佣金的现金 (8,467,870) (7,947,453) (8,412,473) (7,891,285)
支付给职工以及为职工支付的现金 (1,693,420) (1,380,122) (1,601,387) (1,303,860)
支付的各项税费 (3,132,116) (2,140,450) (3,041,327) (2,085,428)
支付其他与经营活动有关的现金 (10,086,959) (710,430) (9,994,744) (648,808)
经营活动现金流出小计 (99,760,832) (78,123,819) (96,421,062) (77,670,997)
经营活动产生的现金流量净额 四、46 106,009,810 59,559,910 108,205,382 59,228,228
二、 投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 923,399,905 432,987,992 923,367,576 432,694,848
取得投资收益收到的现金 32,866 60,446 48,348 73,298
收到其他与投资活动有关的现金 - 389 - 389
投资活动现金流入小计 923,432,771 433,048,827 923,415,924 432,768,535
投资支付的现金 (1,044,321,052) (530,128,305) (1,046,644,754) (529,654,931)
购建固定资产和其他长期资产所支付
的现金 (547,991) (619,835) (540,418) (613,076)
支付其他与投资活动有关的现金 (42) - (42) -
投资活动现金流出小计 (1,044,869,085) (530,748,140) (1,047,185,214) (530,268,007)
投资活动使用的现金流量净额 (121,436,314) (97,699,313) (123,769,290) (97,499,472)
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南京银行股份有限公司
2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止合并及银行现金流量表(续)
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
附注 1-6 月 1-6 月 1-6 月 1-6 月
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
三、 筹资活动产生的现金流量
吸收投资收到的现金 - 7,922,000 - 7,922,000
发行债券收到的现金 75,758,385 36,771,097 75,758,385 36,771,097
筹资活动现金流入小计 75,758,385 44,693,097 75,758,385 44,693,097
偿还债务支付的现金 (39,360,000) (12,100,000) (39,360,000) (12,100,000)
分配股利、偿付利息支付的现金 (1,552,968) (29,180) (1,537,311) (16,109)
筹资活动现金流出小计 (40,912,968) (12,129,180) (40,897,311) (12,116,109)
筹资活动产生的现金流量净额 34,845,417 32,563,917 34,861,074 32,576,988
四、 汇率变动对现金及现金等价物的影响 110,051 (10,131) 110,051 (10,131)
五、 现金及现金等价物净增加(减少)额 四、46 19,528,964 (5,585,617) 19,407,217 (5,704,387)
加：期初现金及现金等价物余额 17,386,854 22,121,371 16,879,140 21,725,150
六、 期末现金及现金等价物余额 四、46 36,915,818 16,535,754 36,286,357 16,020,763
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。
法定代表人： 行长： 财务负责人： 财务机构负责人：
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南京银行股份有限公司
2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间合并股东权益变动表(续)
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
未经审计
归属于母公司的股东权益
其他综合 一般风险
股本 其他权益工具 资本公积 收益 盈余公积 准备 未分配利润 少数股东权益 合计
附注 四、28 四、29 四、30 四、31 四、32 四、33 四、34 四、35
一、2016年1月1日余额 3,365,956 4,873,810 17,879,226 1,746,090 2,582,176 8,945,114 12,634,152 387,400 52,413,924
二、本期增减变动金额 2,692,764 - (2,692,764) (625,428) 690,431 3,279 2,321,731 36,302 2,426,315
(一) 净利润 - - - - - - 4,361,823 51,749 4,413,572
(二) 其他综合收益 - - - (625,428) - - - 209 (625,219)
综合收益总额合计 - - - (625,428) - - 4,361,823 51,958 3,788,353
(三) 利润分配 - - - - 690,431 3,279 (2,040,092) (15,656) (1,362,038)
1.提取盈余公积 - - - - 690,431 - (690,431) - -
2.提取一般风险准备 - - - - - 3,279 (3,279) - -
3.分配现金股利 - - - - - - (1,346,382) (15,656) (1,362,038)
(四) 所有者权益内部结转 2,692,764 - (2,692,764) - - - - - -
1. 资本公积转增股本 2,692,764 - (2,692,764) - - - - - -
三、2016年6月30日余额 6,058,720 4,873,810 15,186,462 1,120,662 3,272,607 8,948,393 14,955,883 423,702 54,840,239
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南京银行股份有限公司
2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间合并股东权益变动表(续)
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
未经审计
归属于母公司的股东权益
其他综合 一般风险
股本 资本公积 收益 盈余公积 准备 未分配利润 少数股东权益 合计
附注 四、28 四、30 四、31 四、32 四、33 四、34 四、35
一、2015年1月1日余额 2,968,933 10,354,248 281,888 2,025,517 6,348,380 10,469,947 334,874 32,783,787
二、本期增减变动金额 397,022 7,524,978 37,440 556,659 2,938 3,007,941 20,407 11,547,385
(一) 净利润 - - - - - 3,567,538 33,486 3,601,024
(二) 其他综合收益 - - 37,440 - - - (8) 37,432
综合收益总额合计 - - 37,440 - - 3,567,538 33,478 3,638,456
(三) 所有者投入和减少资本 397,022 7,524,978 - - - - - 7,922,000
1.所有者投入资本 397,022 7,524,978 - - - - - 7,922,000
(四) 利润分配 - - - 556,659 2,938 (559,597) (13,071) (13,071)
1.提取盈余公积 - - - 556,659 - (556,659) - -
2.提取一般风险准备 - - - - 2,938 (2,938) - -
3.分配现金股利 - - - - - - (13,071) (13,071)
三、2015年6月30日余额 3,365,955 17,879,226 319,328 2,582,176 6,351,318 13,477,888 355,281 44,331,172
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。
法定代表人： 行长： 财务负责人： 财务机构负责人：
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南京银行股份有限公司
2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间银行股东权益变动表
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
未经审计
本行
股本 其他权益工具 资本公积 其他综合收益 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 合计
附注 四、28 四、29 四、30 四、31 四、32 四、33 四、34
一、2016年1月1日余额 3,365,956 4,873,810 17,879,333 1,745,201 2,582,176 8,889,081 12,464,037 51,799,594
二、本期增减变动金额 2,692,764 - (2,692,764) (626,266) 690,431 - 2,220,386 2,284,551
(一) 净利润 - - - - - - 4,257,199 4,257,199
(二) 其他综合收益 - - - (626,266) - - - (626,266)
综合收益总额合计 - - - (626,266) - - 4,257,199 3,630,933
(三) 利润分配 - - - - 690,431 - (2,036,813) (1,346,382)
1.提取盈余公积 - - - - 690,431 - (690,431) -
2.提取一般风险准备 - - - - - - - -
3.分配现金股利 - - - - - - (1,346,382) (1,346,382)
(四) 所有者权益内部结转 2,692,764 - (2,692,764) - - - - -
1. 资本公积转增股本 2,692,764 - (2,692,764) - - - - -
三、2016年6月30日余额 6,058,720 4,873,810 15,186,569 1,118,935 3,272,607 8,889,081 14,684,423 54,084,145
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间银行股东权益变动表(续)
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
未经审计
本行
股本 资本公积 其他综合收益 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 合计
附注 四、28 四、29 四、30 四、31 四、32 四、33
一、2015年1月1日余额 2,968,933 10,354,355 281,856 2,025,517 6,315,659 10,372,786 32,319,106
二、本期增减变动金额 397,022 7,524,978 37,472 556,659 - 2,968,677 11,484,808
(一) 净利润 - - - - - 3,525,336 3,525,336
(二) 其他综合收益 四、29 - - 37,472 - - - 37,472
综合收益总额合计 - - 37,472 - - 3,525,336 3,562,808
(三) 所有者投入和减少资本 397,022 7,524,978 - - - - 7,922,000
1.所有者投入资本 397,022 7,524,978 - - - - 7,922,000
(四) 利润分配 - - - 556,659 - (556,659) -
1.提取盈余公积 四、30 - - - 556,659 - (556,659) -
三、2015年6月30日余额 3,365,955 17,879,333 319,328 2,582,176 6,315,659 13,341,463 43,803,914
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。
法定代表人： 行长： 财务负责人： 财务机构负责人：
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
一 公司基本情况
南京银行股份有限公司(以下简称“本行”)前身为南京城市合作银行股份有限公
司，系根据国务院国发(1995)25 号文件《国务院关于组建城市合作银行的通
知》，于 1996 年 2 月 6 日经中国人民银行以银复(1996)第 43 号文批准设立
的股份制商业银行。1998 年 4 月 28 日，经中国人民银行南京市分行批准，
本行更名为“南京市商业银行股份有限公司”。2006 年 12 月 20 日，经中
国银行业监督管理委员会批准，本行更名为“南京银行股份有限公司”，并
于 2007 年 1 月 8 日由南京市工商行政管理局换发企业法人营业执照。
企 业 法 人 营 业 执 照 号 ： 320100000020251 ； 金 融 许 可 证 号 ：
B0140H232010001。本行法定代表人为林复，注册地址及总部地址为南京
市玄武区中山路 288 号。
经中国人民银行南京市分行批准，本行于 2000 年 12 月 31 日增资扩股，注
册资本由原来的人民币 350,000,000 元增加至人民币 1,025,751,340 元。
2002 年 2 月 28 日本行再次增资扩股，由国际金融公司认购本行 1.81 亿股
普通股，注册资本增加至人民币 1,206,751,340 元。2005 年，法国巴黎银
行分别受让国际金融公司和其他 14 家股东持有本行 10%和 9.2%的股份，
成为本行第二大股东。
2007 年，经中国证券监督管理委员会以证监发行字(2007)161 号文件核准，
本行向社会公开发行人民币普通股(A 股)630,000,000 股(每股面值 1 元)，注
册资本增加至人民币 1,836,751,340 元，上述股票于同年在上海证券交易所
上市交易。
2010 年 5 月，根据 2009 年度股东大会的决议，以 2009 年 12 月 31 日股本
为基数，每 10 股送 3 股，共计转增 551,025,402 股。2010 年 11 月 15 日，
经中国证券监督管理委员会证监许可(2010)1489 号文核准，本行向全体股东
按照每 10 股配 2.5 股的比例配售，有效认购数量为 581,156,452 股，共计
增加股本 581,156,452 股。
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
一 公司基本情况(续)
2015 年 4 月，根据 2014 年第一次临时股东大会和 2015 年第一次临时股东
大会审议通过的决议，本行向特定对象非公开发行 A 股股票。2015 年 6
月，经中国证券监督管理委员会证监许可(2015)1002 号文核准，本行非公
开 发 行 A 股 股 票 ， 有 效 认 购 数 量 为 397,022,332 股 ， 共 计 增 加 股 本
397,022,332 股。
2015 年 8 月，根据 2015 年第二次临时股东大会审议通过的决议，本行向合
格投资者非公开发行优先股股票。2015 年 8 月，经中国证券监督管理委员
会证监许可(2015)2832 号文核准，本行非公开发行优先股 49,000,000 股，
股款以人民币缴足，募集资金共计人民币 4,900,000,000 元，募集资金总额
扣除发行费用后的募集资金净额 4,873,810,000 元计入其他权益工具。
2016 年 5 月，根据 2015 年度股东大会的决议，以本行 2015 年 12 月 31 日
的股本 3,365,955,526 股为基数，以资本公积向全体股东每 10 股转增 8
股，共计转增 2,692,764,420 股。
截至 2016 年 6 月 30 日止，本行股本为人民币 6,058,719,946 元，每股面值
1 元。
本行及本行子公司(以下合称“本集团”)的行业性质为金融业，经营范围包
括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票
据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖
政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业
务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服
务；基金募集、基金销售、资产管理；股权投资管理、投资管理、投资咨
询、实业投资、企业管理咨询、商务咨询、财务咨询以及经有关监管机构批
准的其它业务。
本年度纳入合并范围的主要子公司详见附注六。
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二 主要会计政策和会计估计
1 财务报表的编制基础
本中期财务报表按照财政部于 2006 年 2 月 15 日及以后期间颁布的《企业
会计准则——基本准则》、各项具体会计准则及相关规定(以下合称“企业
会计准则”)进行确认和计量，并按照财政部颁布的《企业会计准则第 32 号
—中期财务报告》和中国证券监督管理委员会颁布的《公开发行证券的公司
信息披露内容与格式准则第 3 号—半年度报告的内容与格式》(2014 年修
订)的要求进行列报和披露。本中期财务报表应与本集团 2015 年度财务报表
一并阅读。
本财务报表以持续经营为基础编制。
2 遵循企业会计准则的声明
本集团 2016 年中期财务报表符合《企业会计准则第 32 号—中期财务报告》
和中国证券监督管理委员会颁布的《公开发行证券的公司信息披露内容与格
式准则第 3 号—半年度报告的内容与格式》(2014 年修订)的要求，真实、完
整地反映了本集团 2016 年 6 月 30 日的合并及公司财务状况以及 2016 年 1-
6 月的合并及公司经营成果和现金流量等有关信息。
3 主要会计政策和会计估计
本集团未经审计的中期财务报表所采取的会计政策、会计估计与编制 2015
年度财务报表所采取的会计政策、会计估计一致。
4 记账本位币
记账本位币为人民币。
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三 税项
本集团适用的主要税种及税率如下：
税种 税基 2016 年 1-6 月 2015 年度
企业所得税 应纳税所得额 25% 25%
增值税 应税营业收入 3%-17% 不适用
营业税 应税营业收入 3%-5% 3%-5%
城市维护建设税 实际缴纳的流转税 5%-7% 5%-7%
教育费附加 实际缴纳的流转税 3%-5% 3%-5%
根据《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》(财税[2016]36 号)，自
2016 年 5 月 1 日起，本行及子公司由缴纳营业税改为缴纳增值税，本行和本行
的子公司鑫元基金管理有限公司对提供金融服务收入使用 6%的税率计算缴纳
增值税。
根据《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业有关政策的通知》(财税
[2016]46 号)，本行的子公司昆山鹿城村镇银行股份有限公司和宜兴阳羡村镇银
行有限责任公司对提供金融服务收入使用 3%的征收率计算缴纳增值税。
四 财务报表主要项目注释
1 现金及存放中央银行款项
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
6 月 30 日 12 月 31 日 6 月 30 日 12 月 31 日
库存现金 654,381 763,138 636,208 744,955
存放中央银行法定准备金 79,128,447 68,178,606 78,486,760 67,584,729
存放中央银行超额存款准备金 9,084,823 9,743,669 8,966,788 9,623,738
存放中央银行财政存款准备金 219,104 94,830 217,068 93,669
89,086,755 78,780,243 88,306,824 78,047,091
于 2016 年 6 月 30 日，本集团按规定向中国人民银行缴存法定存款准备金，该等存
款不能用于本集团的日常经营。于 2016 年 6 月 30 日，本行人民币存款准备金缴存
比率为 13.5%(2015 年 12 月 31 日：14%)；外币存款准备金缴存比率为 5%(2015
年 12 月 31 日：5%)。子公司宜兴阳羡村镇银行有限责任公司、昆山鹿城村镇银行
股份有限公司人民币存款准备金缴存比率为 9 %(2015 年 12 月 31 日：9.5%)。
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
2 存放同业款项
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
6 月 30 日 12 月 31 日 6 月 30 日 12 月 31 日
存放境内同业款项 59,269,486 26,263,536 58,576,235 25,655,634
存放境外同业款项 2,734,592 1,380,713 2,734,592 1,380,713
62,004,078 27,644,249 61,310,827 27,036,347
3 拆出资金
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
6 月 30 日 12 月 31 日 6 月 30 日 12 月 31 日
拆放境内其他银行 4,776,547 2,127,399 4,776,547 2,127,399
拆放境内非银行金融机构 1,265,000 1,820,000 1,265,000 1,820,000
拆放境外其他银行 505,994 - 505,994 -
6,547,541 3,947,399 6,547,541 3,947,399
4 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
6 月 30 日 12 月 31 日 6 月 30 日 12 月 31 日
同业存单 11,612,065 10,857,226 11,612,065 10,857,226
企业债券 3,004,306 3,706,419 3,004,306 3,706,419
基金 8,865,703 2,184,630 8,864,583 2,183,520
资产支持证券 435,326 1,092,178 435,326 1,092,178
金融债券 7,232,977 1,018,318 7,232,977 1,018,318
政府债券 1,271,526 692,822 1,271,526 692,822
32,421,903 19,551,593 32,420,783 19,550,483
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
5 衍生金融资产与衍生金融负债
2016 年 6 月 30 日
合并及本行
公允价值
合同/名义金额
资产 负债
汇率衍生金融工具
—货币远期 8,507,624 84,719 (24,883)
—货币掉期 276,408,357 2,135,729 (1,860,138)
利率衍生金融工具
—利率掉期 367,210,000 395,585 (398,782)
—利率期权 30,233,800 10,167 -
682,359,781 2,626,200 (2,283,803)
2015 年 12 月 31 日
合并及本行
公允价值
合同/名义金额
资产 负债
汇率衍生金融工具
—货币远期 2,806,827 77,392 (11,276)
—货币掉期 193,862,480 1,652,075 (1,410,351)
利率衍生金融工具
—利率掉期 467,536,000 595,099 (610,436)
—利率期权 14,448,000 5,011 -
678,653,307 2,329,577 (2,032,063)
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
6 买入返售金融资产
合并及本行 合并及本行
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
债券
—金融债券 1,188,661 2,000,000
—政府债券 190,000 1,000,000
—企业债券 519,039 -
票据 - 3,536,907
信托及资产管理计划受益权 900,000 2,430,000
2,797,700 8,966,907
7 应收利息
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
6 月 30 日 12 月 31 日 6 月 30 日 12 月 31 日
应收债券投资利息 3,183,111 2,800,937 3,183,111 2,800,937
应收贷款及垫款利息 877,549 674,335 729,152 580,174
应收买入返售金融资产利息 3,981 55,608 3,981 55,608
应收存放同业款项利息 439,981 639,369 438,391 635,863
应收拆出资金利息 7,531 4,656 7,531 4,656
应收投资理财产品和信托及
资管计划受益权利息 2,975,439 2,565,959 3,107,771 2,647,058
7,487,592 6,740,864 7,469,937 6,724,296
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
8 发放贷款及垫款
(1) 贷款及垫款按企业和个人分布情况列示如下：
合并
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
公司贷款和垫款
—贷款及垫款 230,694,000 192,786,074
—贴现票据 10,659,042 9,809,501
—贸易融资 7,738,499 8,402,641
249,091,541 210,998,216
个人贷款
—信用卡透支 2,102,244 2,002,279
—住房抵押贷款 30,574,570 22,082,405
—消费信用贷款 15,440,492 12,807,214
—经营性贷款 1,827,818 2,268,982
—其他 2,029,362 1,038,453
51,974,486 40,199,333
发放贷款及垫款总额 301,066,027 251,197,549
减：贷款减值准备
单项评估 (1,220,088) (785,664)
组合评估 (10,738,911) (8,185,250)
(11,958,999) (8,970,914)
发放贷款及垫款净值 289,107,028 242,226,635
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
8 发放贷款及垫款(续)
(1) 贷款及垫款按企业和个人分布情况列示如下(续)：
本行
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
公司贷款和垫款
—贷款及垫款 190,894,202 156,165,805
—贴现票据 10,134,225 9,270,972
—贸易融资 7,738,499 8,402,641
208,766,926 173,839,418
个人贷款
—信用卡透支 2,102,244 2,002,279
—住房抵押贷款 30,521,863 22,061,149
—消费信用贷款 15,042,877 12,467,951
—经营性贷款 1,159,730 1,679,110
—其他 2,024,668 1,038,453
50,851,382 39,248,942
发放贷款及垫款总额 259,618,308 213,088,360
减：贷款减值准备
单项评估 (1,179,830) (746,063)
组合评估 (10,145,174) (7,633,935)
(11,325,004) (8,379,998)
发放贷款及垫款净值 248,293,304 204,708,362
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
8 发放贷款及垫款(续)
(2) 发放贷款及垫款总额，按行业方式分类列示如下：
合并
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
账面余额 占比% 账面余额 占比%
公司贷款和垫款
—租赁和商务服务业 62,865,032 20.88% 42,762,585 17.03%
—批发和零售业 40,937,799 13.60% 31,806,313 12.66%
—制造业 29,547,993 9.81% 28,777,450 11.46%
—房地产业 14,091,237 4.68% 15,122,611 6.02%
—水利、环境和公共设施管理业 9,932,921 3.30% 8,094,664 3.22%
—建筑业 9,189,484 3.05% 8,331,455 3.32%
—农、林、牧、渔业 7,571,830 2.52% 6,490,207 2.58%
—信息传输、软件和信息技术服务业 4,837,145 1.61% 4,302,897 1.71%
—交通运输、仓储和邮政业 3,996,157 1.33% 3,408,391 1.36%
—电力、热力、燃气及水生产和供应业 2,435,120 0.81% 2,637,600 1.05%
—教育 2,361,100 0.78% 2,021,285 0.80%
—住宿和餐饮业 2,230,121 0.74% 1,745,277 0.69%
—科学研究和技术服务业 2,113,669 0.70% 1,602,305 0.64%
—文化、体育和娱乐业 1,380,530 0.46% 1,179,941 0.47%
—卫生和社会工作 798,789 0.26% 823,811 0.33%
—居民服务、修理和其他服务业 664,514 0.22% 647,977 0.26%
—金融业 383,465 0.13% 513,051 0.20%
—采矿业 357,094 0.12% 280,027 0.11%
—结构化主体 35,000,000 11.63% 32,238,227 12.83%
贸易融资 7,738,499 2.57% 8,402,641 3.35%
贴现票据 10,659,042 3.54% 9,809,501 3.91%
公司贷款和垫款小计 249,091,541 82.74% 210,998,216 84.00%
个人贷款 51,974,486 17.26% 40,199,333 16.00%
301,066,027 100.00% 251,197,549 100.00%
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
8 发放贷款及垫款(续)
(2) 发放贷款及垫款总额，按行业方式分类列示如下(续)：
本行
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
账面余额 占比% 账面余额 占比%
公司贷款和垫款
—租赁和商务服务业 62,380,341 24.03% 42,396,133 19.90%
—批发和零售业 40,378,746 15.55% 31,328,625 14.70%
—制造业 28,711,855 11.06% 28,005,520 13.14%
—房地产业 13,947,337 5.37% 15,014,111 7.05%
—水利、环境和公共设施管理业 9,899,071 3.81% 8,056,314 3.78%
—建筑业 8,720,670 3.36% 7,872,241 3.69%
—农、林、牧、渔业 5,584,028 2.15% 4,582,349 2.15%
—信息传输、软件和信息技术服务业 4,829,145 1.86% 4,302,897 2.02%
—交通运输、仓储和邮政业 3,977,457 1.53% 3,384,691 1.59%
—教育 2,325,100 0.90% 1,990,285 0.93%
—电力、热力、燃气及水生产和供应业 2,286,120 0.88% 2,535,600 1.19%
—住宿和餐饮业 2,230,121 0.86% 1,742,777 0.82%
—科学研究和技术服务业 2,113,669 0.81% 1,597,305 0.75%
—文化、体育和娱乐业 1,370,530 0.53% 1,169,941 0.55%
—卫生和社会工作 752,939 0.29% 763,961 0.36%
—居民服务、修理和其他服务业 656,514 0.25% 639,977 0.30%
—金融业 383,465 0.15% 513,051 0.24%
—采矿业 347,094 0.13% 270,027 0.13%
贸易融资 7,738,499 2.98% 8,402,641 3.94%
贴现票据 10,134,225 3.91% 9,270,972 4.35%
公司贷款和垫款小计 208,766,926 80.41% 173,839,418 81.58%
个人贷款 50,851,382 19.59% 39,248,942 18.42%
259,618,308 100.00% 213,088,360 100.00%
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
8 发放贷款及垫款(续)
(3) 发放贷款及垫款总额，按担保方式分类列示如下：
合并
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
账面余额 占比% 账面余额 占比%
信用贷款 34,087,769 11.32% 29,033,074 11.56%
保证贷款 148,999,649 49.49% 116,433,466 46.35%
附担保物贷款
—抵押贷款 88,277,014 29.32% 81,794,640 32.56%
—质押贷款 29,701,595 9.87% 23,936,369 9.53%
301,066,027 100.00% 251,197,549 100.00%
本行
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
账面余额 占比% 账面余额 占比%
信用贷款 31,865,244 12.27% 26,118,778 12.26%
保证贷款 122,238,657 47.09% 96,380,804 45.22%
附担保物贷款
—抵押贷款 80,046,147 30.83% 71,013,456 33.33%
—质押贷款 25,468,260 9.81% 19,575,322 9.19%
259,618,308 100.00% 213,088,360 100.00%
- 22 -
南京银行股份有限公司
2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
8 发放贷款及垫款(续)
(4) 发放贷款及垫款总额，按地区方式分类列示如下：
合并
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
账面余额 占比% 账面余额 占比%
江苏地区 232,952,746 77.38% 193,872,620 77.18%
其中：南京地区 89,352,207 29.68% 87,058,185 34.66%
浙江地区 24,481,890 8.13% 18,482,941 7.36%
上海地区 24,481,757 8.13% 20,384,354 8.11%
北京地区 19,149,634 6.36% 18,457,634 7.35%
301,066,027 100.00% 251,197,549 100.00%
本行
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
账面余额 占比% 账面余额 占比%
江苏地区 206,203,127 79.43% 168,947,958 79.28%
其中：南京地区 85,202,207 32.82% 82,378,185 38.66%
上海地区 19,197,957 7.39% 15,524,327 7.29%
浙江地区 17,767,590 6.84% 13,058,441 6.13%
北京地区 16,449,634 6.34% 15,557,634 7.30%
259,618,308 100.00% 213,088,360 100.00%
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
8 发放贷款及垫款(续)
(5) 已逾期贷款的逾期期限分析
合并
2016 年 6 月 30 日
逾期 1 天 逾期 90 天 逾期 360 天 逾期
至 90 天 至 360 天 至3年 3年
(含 90 天) (含 360 天) (含 3 年) 以上 合计
信用贷款 131,824 1,207,316 78,504 15,946 1,433,590
保证贷款 842,594 1,243,456 208,537 9,063 2,303,650
附担保物贷款
—抵押贷款 268,068 459,186 389,789 33,788 1,150,831
—质押贷款 40,067 142,602 66,002 - 248,671
1,282,553 3,052,560 742,832 58,797 5,136,742
2015 年 12 月 31 日
逾期 1 天 逾期 90 天 逾期 360 天 逾期
至 90 天 至 360 天 至3年 3年
(含 90 天) (含 360 天) (含 3 年) 以上 合计
信用贷款 276,243 161,750 61,204 8,349 507,546
保证贷款 543,991 630,458 101,760 7,916 1,284,125
附担保物贷款
—抵押贷款 526,654 682,483 178,289 36,079 1,423,505
—质押贷款 6,308 48,304 111,019 - 165,631
1,353,196 1,522,995 452,272 52,344 3,380,807
- 24 -
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
8 发放贷款及垫款(续)
(5) 已逾期贷款的逾期期限分析(续)
本行
2016 年 6 月 30 日
逾期 1 天 逾期 90 天 逾期 360 天 逾期
至 90 天 至 360 天 至3年 3年
(含 90 天) (含 360 天) (含 3 年) 以上 合计
信用贷款 128,199 1,204,106 73,239 15,946 1,421,490
保证贷款 797,268 1,228,442 161,932 9,063 2,196,705
附担保物贷款
—抵押贷款 254,148 446,314 388,947 33,788 1,123,197
—质押贷款 33,577 135,257 65,002 - 233,836
1,213,192 3,014,119 689,120 58,797 4,975,228
2015 年 12 月 31 日
逾期 1 天 逾期 90 天 逾期 360 天 逾期
至 90 天 至 360 天 至3年 3年
(含 90 天) (含 360 天) (含 3 年) 以上 合计
信用贷款 274,380 156,770 59,363 8,349 498,862
保证贷款 509,598 589,676 74,414 7,916 1,181,604
附担保物贷款
—抵押贷款 505,231 673,754 177,447 36,079 1,392,511
—质押贷款 6,308 48,304 111,019 - 165,631
1,295,517 1,468,504 422,243 52,344 3,238,608
- 25 -
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
8 发放贷款及垫款(续)
(6) 贷款减值准备变动
合并
2016 年 1-6 月
单项评估 组合评估 合计
期初余额 785,664 8,185,250 8,970,914
本期计提(附注四、43) 2,096,862 2,639,321 4,736,183
本期核销及转出 (1,875,570) (112,368) (1,987,938)
本期收回原核销贷款和垫款 237,032 596 237,628
因折现价值上升导致的转回 (29,770) (2,800) (32,570)
汇率及其他 5,870 28,912 34,782
期末余额 1,220,088 10,738,911 11,958,999
2015 年度
单项评估 组合评估 合计
年初余额 605,206 4,733,751 5,338,957
本年计提(附注四、43) 2,740,499 3,534,155 6,274,654
本年核销及转出 (2,635,367) (72,933) (2,708,300)
本年收回原核销贷款和垫款 128,679 310 128,989
因折现价值上升导致的转回 (53,353) (10,033) (63,386)
年末余额 785,664 8,185,250 8,970,914
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
8 发放贷款及垫款(续)
(6) 贷款减值准备变动(续)
本行
2016 年 1-6 月
单项评估 组合评估 合计
期初余额 746,063 7,633,935 8,379,998
本期计提(附注四、43) 2,096,636 2,596,608 4,693,244
本期核销及转出 (1,875,470) (112,368) (1,987,838)
本期收回原核销贷款和垫款 235,925 99 236,024
因折现价值上升导致的转回 (29,191) (2,012) (31,203)
汇率及其他 5,867 28,912 34,779
期末余额 1,179,830 10,145,174 11,325,004
2015 年度
单项评估 组合评估 合计
年初余额 582,642 4,517,277 5,099,919
本年计提(附注四、43) 2,711,024 3,192,456 5,903,480
本年核销及转出 (2,623,567) (66,920) (2,690,487)
本年收回原核销贷款和垫款 128,679 215 128,894
因折现价值上升导致的转回 (52,715) (9,093) (61,808)
年末余额 746,063 7,633,935 8,379,998
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
8 发放贷款及垫款(续)
(7) 按减值评估方式列示的客户贷款
合并
未减值贷款及垫款 已识别的减值贷款及垫款
组合方式评估 组合方式评估 个别方式评估 小计 合计
计提减值损失准备 计提减值损失准备 计提减值损失准备
2016 年 6 月 30 日
贷款及垫款总额 298,459,002 491,108 2,115,917 2,607,025 301,066,027 注
减值损失准备 (10,443,522) (295,389) (1,220,088) (1,515,477) (11,958,999)
客户贷款及垫款净额 288,015,480 195,719 895,829 1,091,548 289,107,028
2015 年 12 月 31 日
贷款及垫款总额 249,115,868 465,234 1,616,447 2,081,681 251,197,549 注
减值损失准备 (7,793,735) (391,515) (785,664) (1,177,179) (8,970,914)
客户贷款及垫款净额 241,322,133 73,719 830,783 904,502 242,226,635
注：此金额为集团合并结构化主体后的贷款余额。
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
8 发放贷款及垫款(续)
(7) 按减值评估方式列示的客户贷款(续)
本行
未减值贷款及垫款 已识别的减值贷款及垫款
组合方式评估 组合方式评估 个别方式评估 小计 合计
计提减值损失准备 计提减值损失准备 计提减值损失准备
2016 年 6 月 30 日
贷款及垫款总额 257,103,436 426,554 2,088,318 2,514,872 259,618,308
减值损失准备 (9,873,638) (271,536) (1,179,830) (1,451,366) (11,325,004)
客户贷款及垫款净额 247,229,798 155,018 908,488 1,063,506 248,293,304
2015 年 12 月 31 日
贷款及垫款总额 211,088,499 444,952 1,554,909 1,999,861 213,088,360
减值损失准备 (7,247,810) (386,125) (746,063) (1,132,188) (8,379,998)
客户贷款及垫款净额 203,840,689 58,827 808,846 867,673 204,708,362
- 29 -
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
9 可供出售金融资产
(1) 可供出售金融资产列示如下：
合并
2016年6月30日 2015年12月31日
以公允价值计量的投资
政府债券 37,702,692 33,348,231
金融债券 29,928,507 30,731,089
同业存单 26,417,866 30,600,239
企业债券 6,226,672 6,994,378
资产支持证券 2,179,668 2,401,499
其他(注 1) 6,255,049 6,534,810
以成本计量计量的投资
可供出售权益工具(注 2) 8,600 8,600
可供出售金融资产总额 108,719,054 110,618,846
减：可供出售金融资产减值准备 (12,189) (72,570)
可供出售金融资产净额 108,706,865 110,546,276
本行
2016年6月30日 2015年12月31日
以公允价值计量的投资
政府债券 37,702,692 33,348,231
金融债券 29,928,507 30,731,089
同业存单 26,417,866 30,600,239
企业债券 6,226,672 6,880,346
资产支持证券 2,179,668 2,401,499
其他(注 1) 5,891,713 6,283,427
以成本计量的投资
可供出售权益工具(注 2) 8,600 8,600
可供出售金融资产总额 108,355,718 110,253,431
减：可供出售金融资产减值准备 (12,189) (12,240)
可供出售金融资产净额 108,343,529 110,241,191
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
9 可供出售金融资产(续)
(1) 可供出售金融资产列示如下(续)：
注 1：其他主要系本集团投资的基金产品、银行间市场资金联合投资项目、信托及资
产管理计划。
注 2：以成本计量的可供出售金融资产主要为本集团持有的非上市股权投资，这些投
资没有活跃市场报价，其公允价值合理估计数的变动区间较大，且各种用于确定公
允价值估计数的概率不能合理地确定，因此其公允价值不能可靠计量。本集团尚无
处置这些投资的计划。
(2) 以公允价值计量的可供出售金融资产相关信息分析如下：
合并
2016年6月30日 2015年12月31日
债券
-公允价值 102,443,216 104,002,866
-摊余成本 101,251,381 102,142,789
-累计计入其他综合收益 1,204,024 1,932,647
-累计计提减值 (12,189) (72,570)
其他
-公允价值 6,255,049 6,534,810
-摊余成本 6,006,854 6,194,900
-累计计入其他综合收益 248,195 339,910
合计
-公允价值 108,698,265 110,537,676
-摊余成本 107,258,235 108,337,689
-累计计入其他综合收益 1,452,219 2,272,557
-累计计提减值 (12,189) (72,570)
- 31 -
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
9 可供出售金融资产(续)
(2) 以公允价值计量的可供出售金融资产相关信息分析如下(续)：
本行
2016年6月30日 2015年12月31日
债券
-公允价值 102,443,216 103,949,164
-摊余成本 101,251,381 102,028,757
-累计计入其他综合收益 1,204,024 1,932,647
-累计计提减值 (12,189) (12,240)
其他
-公允价值 5,891,713 6,283,427
-摊余成本 5,645,000 5,945,000
-累计计入其他综合收益 246,713 338,427
合计
-公允价值 108,334,929 110,232,591
-摊余成本 106,896,381 107,973,757
-累计计入其他综合收益 1,450,737 2,271,074
-累计计提减值 (12,189) (12,240)
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
9 可供出售金融资产(续)
(3) 可供出售金融资产减值准备变动
可供出售债券
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
6 月 30 日 12 月 31 日 6 月 30 日 12 月 31 日
期/(年)初余额 72,570 12,733 12,240 12,733
本期/(年)计提 - 60,330 - -
本期/(年)转回(附注四、43) (335) (1,086) (335) (1,086)
本期/(年)核销 (60,330) - - -
汇率变动及其他 284 593 284 593
期/(年)末余额 12,189 72,570 12,189 12,240
截止2016年6月30日，本集团对持有的雷曼兄弟银行债券计提减值准备12,189
千元(截止2015年12月31日，本集团对持有的雷曼兄弟银行债券计提减值准备
12,240千元)。
10 持有至到期投资
合并及本行 合并及本行
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
政府债券 85,327,200 69,805,333
金融债券 9,972,573 10,871,419
企业债券 4,597,125 4,800,581
其他 100,000 100,000
99,996,898 85,577,333
本集团于2016年1-6月无出售尚未到期的持有至到期投资情况 (2015年度：
无)。
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
11 应收款项类投资
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
6 月 30 日 12 月 31 日 6 月 30 日 12 月 31 日
政府债券 4,740,556 2,541,868 4,740,556 2,541,868
金融机构理财产品 16,711,570 4,403,750 16,711,570 4,403,750
信托及资产管理计划受益权 282,288,344 202,477,563 317,288,344 234,715,790
应收款项类投资总额 303,740,470 209,423,181 338,740,470 241,661,408
减：应收款项类投资减值
准备—组合计提 (1,349,880) (949,003) (1,699,880) (1,271,385)
应收款项类投资净额 302,390,590 208,474,178 337,040,590 240,390,023
应收款项类投资的减值准备
变动如下：
期/(年)初余额 949,003 682,364 1,271,385 682,364
本期/(年)计提(附注四、43) 400,877 266,639 428,495 589,021
期/(年)末余额 1,349,880 949,003 1,699,880 1,271,385
本行投资或受让的信托及资管计划受益权，投资方向主要为信托公司或证券公司作
为管理人所管理运作的信托贷款或资产管理计划。
12 长期股权投资
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
6 月 30 日 12 月 31 日 6 月 30 日 12 月 31 日
子公司(附注六) - - 316,876 316,876
联营企业 2,894,482 2,765,819 2,893,992 2,765,819
2,894,482 2,765,819 3,210,868 3,082,695
本集团不存在长期股权投资变现的重大限制。
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
12 长期股权投资(续)
(1) 联营企业
合并
本期增减变动
2015 年 初始/ 按权益法调 其他综合 宣告发放现金 2016 年
被投资单位 12 月 31 日 (追加)投资 整的净损益 收益调整 股利或利润 6 月 30 日
日照银行股份有限公司 1,358,968 - 87,806 (11,014) - 1,435,760
江苏金融租赁有限公司 1,258,413 - 111,082 - (26,860) 1,342,635
芜湖津盛农村商业银行股
份有限公司 100,775 - 2,469 - (6,006) 97,238
苏宁消费金融有限公司 47,663 - (29,304) - - 18,359
南京高科沅岳投资管理有
限公司 - 490 - - - 490
2,765,819 490 172,053 (11,014) (32,866) 2,894,482
本行
本期增减变动
2015 年 初始/ 按权益法调 其他综合 宣告发放现金 2016 年
被投资单位 12 月 31 日 (追加)投资 整的净损益 收益调整 股利或利润 6 月 30 日
日照银行股份有限公司 1,358,968 - 87,806 (11,014) - 1,435,760
江苏金融租赁有限公司 1,258,413 - 111,082 - (26,860) 1,342,635
芜湖津盛农村商业银行股
份有限公司 100,775 - 2,469 - (6,006) 97,238
苏宁消费金融有限公司 47,663 - (29,304) - - 18,359
2,765,819 - 172,053 (11,014) (32,866) 2,893,992
在联营企业中的权益相关信息见附注六(2)。
13 固定资产
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
6 月 30 日 12 月 31 日 6 月 30 日 12 月 31 日
固定资产原值 5,262,005 4,942,623 5,203,764 4,887,362
减：累计折旧 (1,352,480) (1,186,069) (1,323,710) (1,160,644)
固定资产净值 3,909,525 3,756,554 3,880,054 3,726,718
在建工程 1,068,457 743,130 1,068,435 743,130
4,977,982 4,499,684 4,948,489 4,469,848
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
13 固定资产(续)
(1) 固定资产变动表
合并
房屋建筑物 通用设备 运输设备 在建工程 合计
原值
2015 年 12 月 31 日 4,222,005 666,096 54,522 743,130 5,685,753
本期增加 266,803 56,929 1,462 418,028 743,222
本期减少 - (4,365) (1,447) (92,701) (98,513)
2016 年 6 月 30 日 4,488,808 718,660 54,537 1,068,457 6,330,462
减：累计折旧
2015 年 12 月 31 日 (689,790) (453,040) (43,239) - (1,186,069)
本期计提(附注四、42) (106,782) (62,837) (2,400) - (172,019)
本期减少 - 4,205 1,403 - 5,608
2016 年 6 月 30 日 (796,572) (511,672) (44,236) - (1,352,480)
账面净值
2016 年 6 月 30 日 3,692,236 206,988 10,301 1,068,457 4,977,982
2015 年 12 月 31 日 3,532,215 213,056 11,283 743,130 4,499,684
- 36 -
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
13 固定资产(续)
(1) 固定资产变动表(续)
本行
房屋建筑物 通用设备 运输设备 在建工程 合计
原值
2015 年 12 月 31 日 4,192,985 642,349 52,028 743,130 5,630,492
本期增加 266,803 53,901 1,462 418,006 740,172
本期减少 - (4,317) (1,447) (92,701) (98,465)
2016 年 6 月 30 日 4,459,788 691,933 52,043 1,068,435 6,272,199
减：累计折旧
2015 年 12 月 31 日 (681,251) (437,602) (41,791) - (1,160,644)
本期计提(附注四、42) (106,078) (60,351) (2,218) - (168,647)
本期减少 - 4,178 1,403 - 5,581
2016 年 6 月 30 日 (787,329) (493,775) (42,606) - (1,323,710)
账面净值
2016 年 6 月 30 日 3,672,459 198,158 9,437 1,068,435 4,948,489
2015 年 12 月 31 日 3,511,734 204,747 10,237 743,130 4,469,848
于 2016 年 1-6 月，本集团由在建工程转入固定资产的原价为人民币 92,701
千元(2015 年度：人民币 1,145,023 千元)。
于 2016 年 6 月 30 日，本集团固定资产中不存在以租代购或融资租赁的固定
资产(2015 年 12 月 31 日：无)。
(2) 未办妥产权证书的固定资产
于 2016 年 6 月 30 日，账面价值为人民币 35,336 千元的房屋建筑物(2015 年
12 月 31 日：账面价值人民币 23,189 千元)尚未办妥产权证书。
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
13 固定资产(续)
(3) 在建工程项目变动情况
合并
项目名称 2015 年 2016 年
12 月 31 日 本期增加 本期减少 6 月 30 日
营业用房 736,888 418,028 (92,701) 1,062,215
其他 6,242 - - 6,242
743,130 418,028 (92,701) 1,068,457
本行
项目名称 2015 年 2016 年
12 月 31 日 本期增加 本期减少 6 月 30 日
营业用房 736,888 418,006 (92,701) 1,062,193
其他 6,242 - - 6,242
743,130 418,006 (92,701) 1,068,435
在建工程中无利息资本化支出。在建工程无减值情况，故未计提在建工程减值
准备。
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
14 无形资产
合并 本行
软件 软件
原值
2015 年 12 月 31 日 389,290 377,982
本期增加 26,394 23,578
2016 年 6 月 30 日 415,684 401,560
减：累计摊销
2015 年 12 月 31 日 (209,357) (204,955)
本期增加(附注四、42) (27,462) (25,847)
2016 年 6 月 30 日 (236,819) (230,802)
减：减值准备
2015 年 12 月 31 日 (493) (493)
2016 年 6 月 30 日 (493) (493)
账面净值
2016 年 6 月 30 日 178,372 170,265
2015 年 12 月 31 日 179,440 172,534
15 递延所得税资产和递延所得税负债
(1) 按净额列示的递延所得税资产和递延所得税负债
递延所得税资产和递延所得税负债互抵后列示如下：
合并 本行
2016年 2015年 2016年 2015年
6月30日 12月31日 6月30日 12月31日
递延所得税资产 2,754,250 2,133,581 2,675,896 2,051,903
递延所得税负债 (464,381) (659,389) (464,010) (659,018)
抵消后的递延所得税资产净值 2,289,869 1,474,192 2,211,886 1,392,885
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
15 递延所得税资产和递延所得税负债(续)
(2) 互抵前的递延所得税资产和负债及其对应的暂时性差异
递延所得税资产
合并
可抵扣暂时性差异 递延所得税资产
2016年 2015年 2016年 2015年
6月30日 12月31日 6月30日 12月31日
贷款减值准备 9,301,595 6,818,720 2,325,399 1,704,680
应收款项类投资减值准备 1,349,880 949,003 337,470 237,250
可供出售金融资产减值准备 12,189 12,240 3,047 3,060
抵债资产减值准备 7,283 7,283 1,821 1,821
其他应收款减值准备 38,852 27,581 9,713 6,896
辞退福利 50,758 43,472 12,689 10,868
贴现收益 94,577 179,042 23,644 44,759
工资、奖金、津贴和补贴 77,792 418,624 19,448 104,656
风险金 78,156 78,039 19,539 19,510
其他 5,919 324 1,480 81
11,017,001 8,534,328 2,754,250 2,133,581
其中：
预计于 1 年内(含 1 年)转回
的金额 178,288 597,990 44,572 149,496
预计于 1 年后转回的金额 10,838,713 7,936,338 2,709,678 1,984,085
11,017,001 8,534,328 2,754,250 2,133,581
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
15 递延所得税资产和递延所得税负债(续)
(2) 互抵前的递延所得税资产和负债及其对应的暂时性差异(续)
递延所得税资产(续)
本行
可抵扣暂时性差异 递延所得税资产
2016年 2015年 2016年 2015年
6月30日 12月31日 6月30日 12月31日
贷款减值准备 8,725,347 6,266,581 2,181,337 1,566,645
应收款项类投资减值准备 1,699,880 1,271,385 424,970 317,846
可供出售金融资产减值准备 12,189 12,240 3,047 3,060
抵债资产减值准备 7,283 7,283 1,821 1,821
其他应收款减值准备 38,734 27,524 9,684 6,881
辞退福利 50,758 43,472 12,689 10,868
贴现收益 94,577 175,026 23,644 43,757
工资、奖金、津贴和补贴 - 329,370 - 82,343
风险金 74,405 74,405 18,601 18,601
其他 411 324 103 81
10,703,584 8,207,610 2,675,896 2,051,903
其中：
预计于 1 年内(含 1 年)转回的
金额 94,988 504,720 23,747 126,181
预计于 1 年后转回的金额 10,608,596 7,702,890 2,652,149 1,925,722
10,703,584 8,207,610 2,675,896 2,051,903
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
15 递延所得税资产和递延所得税负债(续)
(2) 互抵前的递延所得税资产和负债及其对应的暂时性差异(续)
递延所得税负债
合并
应纳税暂时性差异 递延所得税负债
2016年 2015年 2016年 2015年
6月30日 12月31日 6月30日 12月31日
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产公允价
值未实现收益 (62,907) (67,481) (15,727) (16,870)
可供出售金融资产公允价值未
实现收益 (1,452,219) (2,272,557) (363,055) (568,140)
衍生金融资产公允价值未实现
收益 (342,397) (297,514) (85,599) (74,379)
(1,857,523) (2,637,552) (464,381) (659,389)
其中：
预计于 1 年内(含 1 年)转回的
金额 (62,907) (67,481) (15,727) (16,870)
预计于 1 年后转回的金额 (1,794,616) (2,570,071) (448,654) (642,519)
(1,857,523) (2,637,552) (464,381) (659,389)
本行
应纳税暂时性差异 递延所得税负债
2016年 2015年 2016年 2015年
6月30日 12月31日 6月30日 12月31日
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产公允价
值未实现收益 (62,907) (67,481) (15,727) (16,870)
可供出售金融资产公允价值未
实现收益 (1,450,737) (2,271,074) (362,684) (567,769)
衍生金融资产公允价值未实现
收益 (342,397) (297,514) (85,599) (74,379)
(1,856,041) (2,636,069) (464,010) (659,018)
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
15 递延所得税资产和递延所得税负债(续)
(2) 互抵前的递延所得税资产和负债及其对应的暂时性差异(续)
递延所得税负债(续)
应纳税暂时性差异 递延所得税负债
2016年 2015年 2016年 2015年
6月30日 12月31日 6月30日 12月31日
其中：
预计于 1 年内(含 1 年)转回的
金额 (62,907) (67,481) (15,727) (16,870)
预计于 1 年后转回的金额 (1,793,134) (2,568,588) (448,283) (642,148)
(1,856,041) (2,636,069) (464,010) (659,018)
(3) 本集团递延所得税资产变动情况列示如下：
2016 年 1-6 月
期初余额 1,474,192
计入利润表的递延所得税(附注四、44) 610,592
计入其他综合收益的递延所得税(附注四、31) 205,085
期末余额 2,289,869
本行递延所得税资产变动情况列示如下：
2016 年 1-6 月
期初余额 1,392,885
计入利润表的递延所得税(附注四、44) 613,916
计入其他综合收益的递延所得税(附注四、31) 205,085
期末余额 2,211,886
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
16 其他资产
合并 本行
2016年 2015年 2016年 2015年
6月30日 12月31日 6月30日 12月31日
抵债资产 211,330 120,788 207,788 117,246
减：抵债资产减值准备 (7,283) (7,283) (7,283) (7,283)
抵债资产净值 204,047 113,505 200,505 109,963
长期待摊费用 202,969 205,943 195,622 198,478
其他应收款 1,267,487 935,936 1,156,853 870,926
减：其他应收款减值准备 (38,852) (27,581) (38,734) (27,524)
其他应收款净额 1,228,635 908,355 1,118,119 843,402
待摊费用 81,654 66,603 78,697 63,498
1,717,305 1,294,406 1,592,943 1,215,341
(1) 抵债资产
抵债资产按项目列示：
合并 本行
2016年 2015年 2016年 2015年
6月30日 12月31日 6月30日 12月31日
房产 170,143 79,601 166,601 76,059
其他 41,187 41,187 41,187 41,187
抵债资产合计 211,330 120,788 207,788 117,246
减：抵债资产减值准备 (7,283) (7,283) (7,283) (7,283)
抵债资产净值 204,047 113,505 200,505 109,963
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
16 其他资产(续)
(2) 其他应收款
(a) 其他应收款按项目列示
合并 本行
2016年 2015年 2016年 2015年
6月30日 12月31日 6月30日 12月31日
结算挂账 395,550 407,333 368,084 349,652
预付设备款 8,684 6,105 8,684 6,105
押金 15,194 15,043 15,143 14,989
预付房款及装潢款 173,231 337,772 172,546 337,098
其他 674,828 169,683 592,396 163,082
其他应收款总额 1,267,487 935,936 1,156,853 870,926
减：其他应收款减值准备 (38,852) (27,581) (38,734) (27,524)
其他应收款净额 1,228,635 908,355 1,118,119 843,402
(b) 其他应收款减值准备变动
合并 本行
2016年 2015年 2016年 2015年
6月30日 12月31日 6月30日 12月31日
期/(年)初余额 27,581 16,646 27,524 16,646
本期/(年)计提(附注四、43) 11,271 10,935 11,210 10,878
期/(年)末余额 38,852 27,581 38,734 27,524
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
16 其他资产(续)
(3) 长期待摊费用
合并
2015 年 2016 年
12 月 31 日 本期增加 本期摊销 6 月 30 日
经营租入固定资
产改良支出 202,304 23,657 (26,200) 199,761
预付租赁费 2,301 - (435) 1,866
其他 1,338 986 (982) 1,342
205,943 24,643 (27,617) 202,969
本行
2015 年 2016 年
12 月 31 日 本期增加 本期摊销 6 月 30 日
经营租入固定资
产改良支出 196,800 22,211 (24,927) 194,084
预付租赁费 880 - (435) 445
其他 798 485 (190) 1,093
198,478 22,696 (25,552) 195,622
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
17 资产减值准备
合并 2016 年 1-6 月
期初数 本期计提 本期(转出)/转入 本期转回 本期核销 核销后收回 汇率影响 期末数
贷款损失准备—发放贷款和垫款 8,970,914 4,736,183 (32,570) - (1,987,938) 237,628 34,782 11,958,999
可供出售金融资产减值准备 72,570 - - (335) (60,330) - 284 12,189
应收款项类投资减值准备 949,003 400,877 - - - - - 1,349,880
坏账准备—其他应收款 27,581 11,271 - - - - - 38,852
抵债资产跌价准备 7,283 - - - - - - 7,283
无形资产 493 - - - - - - 493
合计 10,027,844 5,148,331 (32,570) (335) (2,048,268) 237,628 35,066 13,367,696
2015 年度
年初数 本年计提 本期(转出)/转入 本年转回 本年核销 核销后收回 汇率影响 年末数
贷款损失准备—发放贷款和垫款 5,338,957 6,274,654 (63,386) - (2,708,300) 128,989 - 8,970,914
可供出售金融资产减值准备 12,733 60,330 - (1,086) - - 593 72,570
应收款项类投资减值准备 682,364 266,639 - - - - - 949,003
坏账准备—其他应收款 16,646 10,935 - - - - - 27,581
抵债资产跌价准备 7,283 - - - - - - 7,283
无形资产 493 - - - - - - 493
合计 6,058,476 6,612,558 (63,386) (1,086) (2,708,300) 128,989 593 10,027,844
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
17 资产减值准备(续)
本行 2016 年 1-6 月
期初数 本期计提 本期(转出)/转入 本期转回 本期核销 核销后收回 汇率影响 期末数
贷款损失准备—发放贷款和垫款 8,379,998 4,693,244 (31,203) - (1,987,838) 236,024 34,779 11,325,004
可供出售金融资产减值准备 12,240 - - (335) - - 284 12,189
应收款项类投资减值准备 1,271,385 428,495 - - - - - 1,699,880
坏账准备—其他应收款 27,524 11,210 - - - - - 38,734
抵债资产跌价准备 7,283 - - - - - - 7,283
无形资产 493 - - - - - - 493
合计 9,698,923 5,132,949 (31,203) (335) (1,987,838) 236,024 35,063 13,083,583
2015 年度
年初数 本年计提 本期(转出)/转入 本年转回 本年核销 核销后收回 汇率影响 年末数
贷款损失准备—发放贷款和垫款 5,099,919 5,903,480 (61,808) - (2,690,487) 128,894 - 8,379,998
可供出售金融资产减值准备 12,733 - - (1,086) - - 593 12,240
应收款项类投资减值准备 682,364 589,021 - - - - - 1,271,385
坏账准备—其他应收款 16,646 10,878 - - - - - 27,524
抵债资产跌价准备 7,283 - - - - - - 7,283
无形资产 493 - - - - - - 493
合计 5,819,438 6,503,379 (61,808) (1,086) (2,690,487) 128,894 593 9,698,923
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
18 向中央银行借款
本行为扩大对小微企业客户的支持，向中国人民银行申请一笔江苏省支小再贷款，金额
人民币 5 亿元，年利率 3.25%(2015 年 12 月 31 日：27 亿元)；申请九笔中期借贷便
利，金额合计为人民币 150 亿元，年利率为 2.85%至 3.25%(2015 年 12 月 31 日：14
亿元)。本行以持有的地方政府债券、政策银行债、铁道债做质押，质押的债券面值分
别为人民币 202.2 亿元、4.7 亿元、4.36 亿元(2015 年 12 月 31 日：地方政府债券 31.1
亿元、铁道债 16.8 亿元)。
本行子公司昆山鹿城村镇银行股份有限公司为发放涉农贷款、解决票据清算临时头寸不
足，2016 年向中国人民银行昆山市支行申请一笔江苏省支农再贷款，金额为人民币
3,000 万元，年利率 2.75%，为纯信用借款(2015 年：人民币 10,000 万元)。
上述向中央银行借款的期限均为 1 年以内。
19 同业及其他金融机构存放款项
合并 本行
2016年 2015年 2016年 2015年
6月30日 12月31日 6月30日 12月31日
境内银行存放活期款项 3,117,940 1,858,551 3,556,314 2,323,357
境内银行存放定期款项 38,570,000 35,395,000 38,570,000 35,345,000
境内非银行金融机构存
放活期款项 7,408,692 5,995,078 7,408,692 5,995,617
境内非银行金融机构存
放定期款项 33,175,601 55,153,547 33,175,601 55,153,547
境外银行存放活期款项 511 3,768 511 3,768
82,272,744 98,405,944 82,711,118 98,821,289
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
20 拆入资金
合并及本行 合并及本行
2016年6月30日 2015年12月31日
境内其他银行拆入 12,813,637 4,535,293
境外其他银行拆入 1,305,930 304,093
境内非银行金融机构拆入 - 200,000
14,119,567 5,039,386
21 卖出回购金融资产款
合并 本行
2016年 2015年 2016年 2015年
6月30日 12月31日 6月30日 12月31日
债券
—政府债券 45,838,288 26,723,710 45,838,288 26,723,710
—金融债券 10,744,832 1,429,860 10,744,832 1,429,860
—其他债券 4,077,000 300,000 4,077,000 300,000
票据 107,318 178,044 77,521 71,250
60,767,438 28,631,614 60,737,641 28,524,820
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
22 吸收存款
合并 本行
2016年 2015年 2016年 2015年
6月30日 12月31日 6月30日 12月31日
活期对公存款 182,561,232 143,387,906 181,304,864 142,196,877
活期储蓄存款 26,300,883 19,707,826 26,018,138 19,503,837
定期对公存款 313,020,741 238,088,673 308,909,048 234,468,404
定期储蓄存款 59,777,646 48,885,948 59,171,791 48,254,883
保证金存款 62,098,239 53,298,194 61,060,657 52,562,026
其他存款 692,329 828,559 681,352 812,484
644,451,070 504,197,106 637,145,850 497,798,511
保证金存款列示如下：
合并 本行
2016年 2015年 2016年 2015年
6月30日 12月31日 6月30日 12月31日
承兑汇票保证金 33,369,894 25,659,741 32,365,134 24,979,809
担保保证金 1,432,693 1,162,981 1,432,693 1,162,981
信用证保证金 10,126,247 11,394,105 10,126,247 11,394,105
其他 17,169,405 15,081,367 17,136,583 15,025,131
62,098,239 53,298,194 61,060,657 52,562,026
23 应付职工薪酬
合并 本行
2016年 2015年 2016年 2015年
6月30日 12月31日 6月30日 12月31日
短期薪酬 1,981,510 1,740,129 1,919,907 1,645,182
设定提存计划 58,312 11,818 57,805 11,483
辞退福利 50,758 43,472 50,758 43,472
长期薪酬 78,156 78,039 74,405 74,405
2,168,736 1,873,458 2,102,875 1,774,542
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
23 应付职工薪酬(续)
(1) 短期薪酬
合并
2015 年 2016 年
12 月 31 日 本期计提 本期发放 6 月 30 日
工资、奖金、津贴和补贴 1,678,058 1,589,399 (1,405,631) 1,861,826
职工福利费 51,366 96,390 (70,766) 76,990
社会保险费 5,623 45,456 (24,137) 26,942
住房公积金 2,908 105,516 (100,135) 8,289
工会经费和职工教育经费 2,174 36,698 (31,409) 7,463
1,740,129 1,873,459 (1,632,078) 1,981,510
本行
2015 年 2016 年
12 月 31 日 本期计提 本期发放 6 月 30 日
工资、奖金、津贴和补贴 1,583,546 1,545,992 (1,328,549) 1,800,989
职工福利费 51,353 92,936 (67,683) 76,606
社会保险费 5,341 43,251 (21,892) 26,700
住房公积金 2,908 102,436 (97,055) 8,289
工会经费和职工教育经费 2,034 35,607 (30,318) 7,323
1,645,182 1,820,222 (1,545,497) 1,919,907
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
23 应付职工薪酬(续)
(2) 设定提存计划
合并
2015 年 2016 年
12 月 31 日 本期增加 本期减少 6 月 30 日
基本养老保险 10,954 93,288 (48,707) 55,535
失业保险费 864 4,691 (2,778) 2,777
11,818 97,979 (51,485) 58,312
本行
2015 年 2016 年
12 月 31 日 本期增加 本期减少 6 月 30 日
基本养老保险 10,682 89,177 (44,807) 55,052
失业保险费 801 4,460 (2,508) 2,753
11,483 93,637 (47,315) 57,805
(3) 辞退福利
合并
2015 年 2016 年
12 月 31 日 本期增加 本期减少 6 月 30 日
内退福利 43,472 15,862 (8,576) 50,758
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
23 应付职工薪酬(续)
(3) 辞退福利(续)
本行
2015 年 2016 年
12 月 31 日 本期增加 本期减少 6 月 30 日
内退福利 43,472 15,862 (8,576) 50,758
(4) 长期薪酬
合并
2015 年 2016 年
12 月 31 日 本期增加 本期减少 6 月 30 日
风险金 78,039 1,399 (1,282) 78,156
本行
2015 年 2016 年
12 月 31 日 本期增加 本期减少 6 月 30 日
风险金 74,405 - - 74,405
根据《商业银行稳健薪酬监管指引》，本行制定了《南京银行风险金延期支付管
理暂行办法》，自 2011 年起实行风险金延期支付管理，对实行风险金管理岗位的
员工预留薪酬的一定比例作为风险金延期支付。
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
24 应交税费
合并 本行
2016年 2015年 2016年 2015年
6月30日 12月31日 6月30日 12月31日
应交企业所得税 1,433,888 1,224,219 1,389,596 1,164,218
应交营业税及附加 - 840,649 - 829,281
应交增值税及附加 443,096 - 435,797 -
应交个人所得税及其他 33,154 39,591 31,683 38,597
1,910,138 2,104,459 1,857,076 2,032,096
25 应付利息
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
6 月 30 日 12 月 31 日 6 月 30 日 12 月 31 日
应付吸收存款利息 7,546,520 6,512,276 7,434,642 6,414,493
应付卖出回购金融
资产款利息 13,977 30,740 13,852 30,155
应付同业存放款项
及拆入资金利息 738,923 789,176 738,900 788,943
应付债券利息 775,476 299,940 775,476 299,940
应付中央银行借款利息 106,842 60,433 106,842 60,302
9,181,738 7,692,565 9,069,712 7,593,833
26 应付债券
合并及本行 合并及本行
2016年6月30日 2015年12月31日
11 南银次级债(注 1) 4,487,188 4,486,573
12 南京银行债 1,499,100 1,498,720
14 南京银行二级(注 2) 4,988,643 4,987,973
15 南京银行金融债券 7,991,021 7,989,295
16 南京银行二级(注 3) 9,974,840 -
同业定期存单(注 4) 95,749,919 67,924,630
124,690,711 86,887,191
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
26 应付债券(续)
应付债券详细信息列示如下
债券简称 币种 利率 面值 发行日期 债券期限 发行金额 期初余额 期末余额 期末净值
11 南银次级债(注 1) 人民币 6.00% 4,500,000 2011-11-18 15 年 4,500,000 4,500,000 4,500,000 4,487,188
12 南京银行债 02 人民币 4.30% 1,500,000 2012-09-03 5年 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,499,100
14 南京银行二级(注 2) 人民币 5.48% 5,000,000 2014-12-08 10 年 5,000,000 5,000,000 5,000,000 4,988,643
15 南京银行 01 人民币 4.70% 2,000,000 2015-02-05 3年 2,000,000 2,000,000 2,000,000 1,998,262
15 南京银行 02 人民币 4.85% 2,000,000 2015-03-31 3年 2,000,000 2,000,000 2,000,000 1,998,124
15 南京银行 03 人民币 4.20% 4,000,000 2015-08-10 5年 4,000,000 4,000,000 4,000,000 3,994,635
16 南京银行二级(注 3) 人民币 4.17% 10,000,000 2016-01-28 10 年 10,000,000 - 10,000,000 9,974,840
合计 19,000,000 29,000,000 28,940,792
注 1：2011 年 11 月 18 日，本行发行总额为 45 亿元人民币的次级债券。该债券期限为 15 年，本行具有在第 10 年末按面值赎回全部次级债券的选择权，票面固
定利率为 6%，每年付息一次。
注 2：2014 年 12 月 8 日，本行发行总额为 50 亿元人民币的二级资本债券。该债券期限为 10 年，本行具有在第 5 年按面值赎回全部二级资本债券的选择权，票
面固定利率为 5.48%，每年付息一次。本债券具有二级资本工具的减记特征，当发生发行文件中约定的监管触发事件时，本行有权对该债券的本金进行
全额减记，任何尚未支付的累积应付利息亦将不再支付。依据中国银监会相关规定，该二级资本债券符合合格二级资本工具。
注 3：2016 年 1 月 28 日，本行发行总额为 100 亿元人民币的二级资本债券。该债券期限为 10 年，本行具有在第 5 年按面值赎回全部二级资本债券的选择权，
票面固定利率为 4.17%，每年付息一次。本债券具有二级资本工具的减记特征，当发生发行文件中约定的监管触发事件时，本行有权对该债券的本金进
行全额减记，任何尚未支付的累积应付利息亦将不再支付。依据中国银监会相关规定，该二级资本债券符合合格二级资本工具。
注 4：系本行发行的同业存单。本行发行的同业存单期限在 180 天至 3 年，利率范围为利率范围为 2.8%至 3.8%。
于 2016 年 1-6 月，本行未发生涉及债券本息及其他违反债券协议条款的事件(2015 年：无)。本行的债券不涉及任何担保。
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
27 其他负债
合并 本行
2016年 2015年 2016年 2015年
6月30日 12月31日 6月30日 12月31日
理财资金 741,701 9,203,205 741,701 9,203,205
其他应付款 2,134,980 2,063,377 2,129,383 2,052,097
应付股利 2,258 2,258 2,258 2,258
递延收益 68,488 105,134 68,261 105,134
其他 85,248 118,555 62,182 107,737
3,032,675 11,492,529 3,003,785 11,470,431
其他应付款按项目列示：
合并 本行
2016年 2015年 2016年 2015年
6月30日 12月31日 6月30日 12月31日
设备及工程款 52,232 30,430 52,165 27,823
到期兑付凭证式国债本息 42,964 18,798 42,964 18,798
久悬未取款 4,043 3,731 3,610 3,675
资金清算应付款 2,035,741 2,010,418 2,030,644 2,001,801
2,134,980 2,063,377 2,129,383 2,052,097
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28 股本
合并及本行
2015 年 本期 本期 2016 年
12 月 31 日 增加 限售股流通 6 月 30 日
无限售条件的股
—人民币普通股 2,968,933 2,375,146 419,851 5,763,930
有限售条件的股
—人民币普通股 397,023 317,618 (419,851) 294,790
3,365,956 2,692,764 - 6,058,720
2016 年 5 月，根据 2015 年度股东大会的决议，以本行 2015 年 12 月 31 日的
股本 3,365,955,526 股为基数，以资本公积向全体股东每 10 股转增 8 股，共计
转增 2,692,764,420 股。公司股份数量变为 6,058,719,946 股。公司限售股以该
方案同比例变化，无限售条件的股本增加 2,375,146,555 股，有限售条件的股本
增加 317,617,865 股。
2016 年 6 月 21 日，本行非公开发行限售股 419,851,116 股满一年上市流通。
29 其他权益工具
期末发行在外的优先股情况表
发行在外 股息率 发行价 数量(股) 2015-12-31 本期增加 2016-06-30 到期日或 转换
的其他权 格(元) 金额(千元) 金额(千元) 续期情况 情况
益工具
南银优 1 前 5 年的股 100 元/ 49,000,000 4,900,000 - 4,900,000 无到期日 未发生
息率为 股 转换
4.58%
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29 其他权益工具(续)
于2015年12月23日，本行向境内投资者发行票面金额合计49亿元的非累积优
先股，本行按扣除发行费用后的金额计人民币48.74亿元计入其他权益工具。在
优先股存续期间，在满足相关要求的情况下，如得到中国银监会的批准，本行
有权在优先股发行日期满5年之日起于每年的优先股股息支付日行使赎回权，
赎回全部或部分本次发行的优先股，优先股股东无权要求本行赎回优先股。发
行的优先股采用分阶段调整的票面股息率，即在一个5年的股息率调整期内以
固定股息率每年一次以现金方式支付股息。本行有权全部或部分取消优先股股
息的宣派和支付。
当本行发生下述强制转股触发事件时，经中国银监会批准，本行发行并仍然存
续的优先股将全部或部分转为本行普通股：
1、当本行核心一级资本充足率降至5.125%(或以下)时，由本行董事会决定，
本次发行的优先股应按照强制转股价格全额或部分转为本行A股普通股，并使
本行的核心一级资本充足率恢复至5.125%以上；
2、当本行发生二级资本工具触发事件时，发行的优先股应按照强制转股价格
全额转为本行A股普通股。
在董事会决议日后，当本行发生送红股、转增股本、增发新股(不包括因本行发
行的带有可转为普通股条款的融资工具，如优先股、可转换公司债券等转股而
增加的股本)和配股等情况时，本行将按上述条件出现的先后顺序，依次对转股
价格按照既定公式进行累积调整。
依据适用法律法规和“中国银监会江苏监管局关于南京银行非公开发行优先股及
修改章程的批复”(苏银监复[2015]250号)，优先股募集资金用于补充本行其他一
级资本。
在本行清算时，本行优先股股东优先于普通股股东分配，其所获得的清偿金额
为票面金额，如本行剩余财产不足以支付的，按照优先股股东持股比例分配。
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四 财务报表主要项目注释(续)
30 资本公积
合并
2015 年 本期 2016 年
12 月 31 日 减少 6 月 30 日
股本溢价 17,879,333 (2,692,764) 15,186,569
其他 (107) - (107)
17,879,226 (2,692,764) 15,186,462
本行
2015 年 本期 2016 年
12 月 31 日 减少 6 月 30 日
股本溢价 17,879,333 (2,692,764) 15,186,569
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
31 其他综合收益
合并
资产负债表中其他综合收益 2016年1-6月利润表中其他综合收益
2015年 税后归属于 2016年 本期所得税 减：前期计入 减：所得 税后归属于 税后归
12月31日 母公司 6月30日 前发生额 其他综合收益 税费用 母公司 属于少
本期转出 数股东
以后将重分类进损益的其他综合收益
权益法下在被投资方以后将重分类进损
益的其他综合收益中享有的份额 41,895 (11,014) 30,881 (11,014) - - (11,014) -
可供出售金融资产公允价值变动损益 1,704,195 (614,414) 1,089,781 (397,507) (421,783) 205,085 (614,414) 209
1,746,090 (625,428) 1,120,662 (408,521) (421,783) 205,085 (625,428) 209
资产负债表中其他综合收益 2015年度利润表中其他综合收益
2014年 税后归属于 2015年 本年所得税 减：前期计入 减：所得 税后归属于 税后归
12月31日 母公司 12月31日 前发生额 其他综合收益 税费用 母公司 属于少
本年转出 数股东
以后将重分类进损益的其他综合收益
权益法下在被投资方以后将重分类进损
益的其他综合收益中享有的份额 21,033 20,862 41,895 20,862 - - 20,862 -
可供出售金融资产公允价值变动损益 260,855 1,443,340 1,704,195 1,879,528 45,211 (481,185) 1,443,340 214
281,888 1,464,202 1,746,090 1,900,390 45,211 (481,185) 1,464,202 214
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
31 其他综合收益(续)
本行
资产负债表中其他综合收益 2016年1-6月利润表中其他综合收益
2015年 税后净额 2016年 本期所得税 减：前期计入 减：所得 其他综合
12月31日 6月30日 前发生额 其他综合收益 税费用 收益净额
本期转出
以后将重分类进损益的其他综合收益
权益法下在被投资方以后将重分类进损
益的其他综合收益中享有的份额 41,895 (11,014) 30,881 (11,014) - - (11,014)
可供出售金融资产公允价值变动损益 1,703,306 (615,252) 1,088,054 (398,888) (421,449) 205,085 (615,252)
1,745,201 (626,266) 1,118,935 (409,902) (421,449) 205,085 (626,266)
资产负债表中其他综合收益 2015年度利润表中其他综合收益
2014年 税后净额 2015年 本年所得税前 减：前期计入 减：所得 其他综合
12月31日 12月31日 发生额 其他综合收益 税费用 收益净额
本年转出
以后将重分类进损益的其他综合收益
权益法下在被投资方以后将重分类进损
益的其他综合收益中享有的份额 21,033 20,862 41,895 20,862 - - 20,862
可供出售金融资产公允价值变动损益 260,823 1,442,483 1,703,306 1,878,153 45,158 (480,828) 1,442,483
281,856 1,463,345 1,745,201 1,899,015 45,158 (480,828) 1,463,345
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
32 盈余公积
合并及本行
2015 年 本期 2016 年
12 月 31 日 提取 6 月 30 日
法定盈余公积金 2,571,714 690,431 3,262,145
任意盈余公积金 10,462 - 10,462
2,582,176 690,431 3,272,607
根据《中华人民共和国公司法》、本行章程及董事会的决议，本行按照法定财
务报表税后净利润的 10%提取法定盈余公积金，当法定盈余公积金累计达到股
本的 50%以上时，可不再提取。法定盈余公积金经批准后可用于弥补亏损，或
者增加股本，法定盈余公积金转增股本后，其余额不得少于转增后股本的
25%。根据本行 2016 年 5 月 24 日召开的 2015 年度股东大会通过的 2015 年度
利润分配方案，本行按照 2015 年度企业会计准则下法定财务报表净利润的
10%提取法定盈余公积金人民币 690,431 千元。
33 一般风险准备
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
6 月 30 日 12 月 31 日 6 月 30 日 12 月 31 日
期/(年)余额 8,945,114 6,348,380 8,889,081 6,315,659
本期/(年)提取 3,279 2,596,734 - 2,573,422
期/(年)末余额 8,948,393 8,945,114 8,889,081 8,889,081
财政部于 2012 年 3 月 30 日颁布了《金融企业准备金计提管理办法》[财金
(2012)20 号]，要求一般准备余额原则上不得低于风险资产期末余额的 1.5%，
难以一次性达到 1.5%的，可以分年到位，原则上不得超过 5 年。于 2015 年
度，本行在提取资产减值准备的基础上，按照风险资产年末余额的 1.5%计提一
般准备。该等准备业经本行 2016 年 5 月 24 日召开的 2015 年度股东大会批准
通过。
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
34 未分配利润
合并
2016 年 1-6 月 2015 年度
期/(年)初未分配利润 12,634,152 10,469,947
加：本期/(年)归属于母公司股东的净利润 4,361,823 7,000,576
减：提取法定盈余公积(附注四、32) (690,431) (556,659)
提取一般风险准备(附注四、33) (3,279) (2,596,734)
分配现金股利(附注四、36) (1,346,382) (1,682,978)
期/(年)末未分配利润 14,955,883 12,634,152
本行
2016 年 1-6 月 2015 年度
期/(年)初未分配利润 12,464,037 10,372,786
加：净利润 4,257,199 6,904,310
减：提取法定盈余公积(附注四、32) (690,431) (556,659)
提取一般风险准备(附注四、33) - (2,573,422)
分配现金股利(附注四、36) (1,346,382) (1,682,978)
期/(年)末未分配利润 14,684,423 12,464,037
于 2016 年 6 月 30 日，未分配利润中包含归属于母公司的子公司盈余公积余额人民
币 21,116 千元(2015 年 12 月 31 日：人民币 21,116 千元)，子公司未计提归属于母公
司的盈余公积 (2015 年度：人民币 6,341 千元)。
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
35 少数股东权益
本集团子公司的少数股东权益如下：
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
昆山鹿城村镇银行股份有限公司 208,998 202,019
宜兴阳羡村镇银行有限责任公司 137,784 131,662
鑫元基金管理有限公司 76,920 53,719
423,702 387,400
36 股利分配
根据本行 2016 年 5 月 24 日召开的 2015 年度股东大会通过的 2015 年度利润分配方
案，以本行 2015 年 12 月 31 日的股本 3,365,955,526 股为基数，每 10 股派发现金股利
人民币 4 元(含税)，共计分配现金股利 1,346,382 千元；以本行 2015 年 12 月 31 日的
股本 3,365,955,526 股为基数，以资本公积向全体股东每 10 股转增 8 股，共转增
2,692,764,420 股。
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
37 利息净收入
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
1-6 月 1-6 月 1-6 月 1-6 月
利息收入
存放中央银行 651,001 568,136 645,694 561,990
存放同业款项 712,436 915,268 705,770 908,958
拆出资金 117,982 145,132 117,982 145,132
买入返售金融资产 152,528 540,940 152,528 540,940
公司贷款及垫款 6,484,284 4,789,487 5,297,014 4,649,674
个人贷款 1,410,818 1,242,182 1,371,475 1,207,036
贴现票据 629,824 639,625 620,662 623,392
贸易融资 123,201 129,380 123,200 129,380
理财产品和信托及
资管计划受益权 7,527,297 6,332,629 8,566,418 6,332,629
债券投资 4,046,152 3,267,590 4,046,152 3,267,590
小计 21,855,523 18,570,369 21,646,895 18,366,721
其中：已减值金融资产利息
收入 32,570 32,988 31,203 32,386
利息支出
向中央银行借款 (159,523) (46,917) (158,643) (43,077)
同业及其他金融机构存放
款项 (1,612,901) (2,165,006) (1,617,349) (2,174,483)
拆入资金 (112,422) (120,356) (112,422) (120,356)
卖出回购金融资产款 (289,773) (547,219) (287,819) (544,016)
吸收存款 (6,056,462) (5,623,217) (5,987,158) (5,548,450)
应付债券 (2,071,601) (1,145,963) (2,071,601) (1,145,963)
其他 (671) (312) (665) (308)
小计 (10,303,353) (9,648,990) (10,235,657) (9,576,653)
利息净收入 11,552,170 8,921,379 11,411,238 8,790,068
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
38 手续费及佣金净收入
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
1-6 月 1-6 月 1-6 月 1-6 月
手续费及佣金收入
代理业务 904,570 386,370 898,749 386,207
顾问及咨询 854,329 849,073 852,509 849,173
结算业务 166,867 161,911 166,324 161,395
银行卡 60,721 51,278 60,363 50,988
托管及受托业务 260,559 78,606 260,559 78,600
信用承诺 193,444 187,598 193,436 187,589
债券承销 263,104 101,513 263,104 101,513
其他 36,259 40,107 35,899 40,031
小计 2,739,853 1,856,456 2,730,943 1,855,496
手续费及佣金支出 (109,076) (63,585) (109,347) (63,525)
手续费及佣金净收入 2,630,777 1,792,871 2,621,596 1,791,971
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
39 投资收益
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
1-6 月 1-6 月 1-6 月 1-6 月
以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融资产 (105,831) 45,248 (105,831) 45,248
可供出售金融资产 591,492 196,651 589,531 194,923
权益法核算的长期股权投资 172,053 172,949 172,053 172,949
成本法核算的长期股权投资 - - 15,483 12,852
其他 61,137 78,899 61,137 78,899
718,851 493,747 732,373 504,871
于资产负债表日，本行投资收益的汇回均无重大限制。
40 公允价值变动损益
合并及本行
2016 年 2015 年
1-6 月 1-6 月
以公允价值计量且其变动计入当期损
益的金融资产 (4,574) 56,366
衍生金融工具 44,883 (346,272)
40,309 (289,906)
41 营业税金及附加
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
1-6 月 1-6 月 1-6 月 1-6 月
营业税金 697,333 745,894 684,413 732,990
城市维护建设税 76,563 52,212 75,141 51,308
教育费附加 54,688 37,294 53,672 36,650
其他 367 481 243 481
828,951 835,881 813,469 821,429
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
42 业务及管理费
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
1-6 月 1-6 月 1-6 月 1-6 月
员工薪酬 1,988,699 1,504,504 1,929,721 1,420,180
业务费用 839,866 628,669 805,066 600,601
固定资产及投资性房地
产折旧 173,943 119,379 170,571 115,376
无形资产摊销 27,462 19,191 25,847 18,029
长期待摊费用摊销 27,617 27,179 25,552 25,051
其他税费 26,347 15,611 25,892 15,152
3,083,934 2,314,533 2,982,649 2,194,389
43 资产减值损失
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
1-6 月 1-6 月 1-6 月 1-6 月
发放贷款及垫款 4,736,183 2,900,765 4,693,244 2,870,112
应收款项类投资 400,877 216,101 428,495 216,101
其他应收款 11,271 6,590 11,210 6,588
可供出售金融资产 (335) (593) (335) (593)
5,147,996 3,122,863 5,132,614 3,092,208
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
44 所得税费用
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
1-6 月 1-6 月 1-6 月 1-6 月
当期所得税 2,082,494 1,389,482 2,026,946 1,359,759
递延所得税(附注四、15(3)) (610,592) (357,456) (613,916) (357,130)
1,471,902 1,032,026 1,413,030 1,002,629
本行的实际所得税支出金额与按法定税率计算的金额不同，主要调节事项如下：
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
1-6 月 1-6 月 1-6 月 1-6 月
税前利润 5,885,474 4,633,050 5,670,229 4,527,965
按法定税率 25%计算的所得税 1,471,369 1,158,263 1,417,557 1,131,991
纳税调整事项如下：
免税国债利息收入的影响 (508,071) (346,190) (508,071) (346,190)
免税长期股权投资收益的影响 (43,013) (43,347) (46,883) (46,560)
不可税前抵扣的费用和损失影响 551,617 263,300 550,427 263,388
所得税费用 1,471,902 1,032,026 1,413,030 1,002,629
45 每股收益
基本每股净收益按照归属于母公司普通股股东的当期净利润除以当期发行在外普
通股股数的加权平均数计算。
2016 年 2015 年
1-6 月 1-6 月
归属于母公司股东的当期净利润 4,361,823 3,567,538
当期发行在外普通股股数的加权平均数(千股) 6,058,720 2,968,933
基本每股收益及稀释每股收益(人民币元/股) 0.72 0.67
稀释每股收益以根据稀释性潜在普通股调整后的归属于母公司普通股股东的合并净利润
除以调整后的本行发行在外普通股的加权平均数计算。根据本行 2016 年 5 月 24 日召开
的 2015 年度股东大会通过的 2015 年度利润分配方案，以本行 2015 年 12 月 31 日的股
本 3,365,955,526 股为基数，以资本公积向全体股东每 10 股转 增 8 股，共转增
2,692,764,420 股，比较期间的每股收益按调整后的股数重新计算。(2015 年度：无)
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
46 现金流量表附注
(1) 将净利润调节为经营活动的现金流量：
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
1-6 月 1-6 月 1-6 月 1-6 月
净利润 4,413,572 3,601,024 4,257,199 3,525,336
加：资产减值损失 5,147,996 3,122,863 5,132,614 3,092,208
固定资产及投资性房地
产折旧 173,943 119,379 170,571 115,376
无形资产摊销 27,462 19,191 25,847 18,029
长期待摊费用摊销 27,617 27,179 25,552 25,051
处置固定资产，无形
资产和其他长期资产
的收益 (26) (406) (26) (406)
固定资产报废损失 68 17 68 17
公允价值变动损益 (40,309) 289,906 (40,309) 289,906
汇兑损益 173,539 168,552 173,539 168,552
投资收益 (718,851) (493,747) (732,373) (504,871)
递延所得税资产增加 (610,592) (357,456) (613,916) (357,130)
经营性应收项目的增加 (73,438,370) (67,416,513) (70,619,547) (67,172,983)
经营性应付项目的增加 168,782,160 119,333,958 168,354,562 118,883,180
发行债券利息支出 2,071,601 1,145,963 2,071,601 1,145,963
经营活动产生的现金
流量净额 106,009,810 59,559,910 108,205,382 59,228,228
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
四 财务报表主要项目注释(续)
46 现金流量表附注(续)
(2) 不涉及现金收支的重大投资和筹资活动
本行在 2016 年 1-6 月无不涉及现金收支的重大投资和筹资活动(2015 年度：
无)。
(3) 现金及现金等价物净变动情况
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
1-6 月 1-6 月 1-6 月 1-6 月
现金的期末余额 654,381 647,913 636,208 626,705
减：现金的期初余额 (763,138) (858,429) (744,955) (842,998)
加：现金等价物的期末余额 36,261,437 15,887,841 35,650,149 15,394,058
减：现金等价物的期初余额 (16,623,716) (21,262,942) (16,134,185) (20,882,152)
现金及现金等价物净增加/(减
少)额 19,528,964 (5,585,617) 19,407,217 (5,704,387)
(4) 现金及现金等价物
列示于现金流量表中的现金及现金等价物包括：
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
6 月 30 日 6 月 30 日 6 月 30 日 6 月 30 日
库存现金 654,381 647,913 636,208 626,705
存放中央银行超额存款准备金 9,084,823 1,973,922 8,966,788 1,885,008
期限三个月内存放同业款项 27,176,614 13,913,919 26,683,361 13,509,050
合计 36,915,818 16,535,754 36,286,357 16,020,763
五 合并范围的变更
本行间接持有 80%股权比例的合并范围内的子公司上海鑫沅股权投资管理有限公
司于 2016 年 1-6 月发起新设成立子公司乌海富鑫资产管理有限公司(以下简称
“乌海富鑫”)，主要投资于合伙制基金并担任基金的普通合伙人，注册资本为人
民币 1 万元。
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
六 在其他主体中的权益
1 在子公司中的权益
(1) 企业集团的组成
子公司名称 主要经营地 注册地 取得方式 持股比例 业务性质
直接 间接
昆山鹿城村镇银行股份
有限公司(注 1) 江苏昆山 江苏昆山 设立 49.58% - 银行
宜兴阳羡村镇银行有限
责任公司(注 2) 江苏宜兴 江苏宜兴 设立 50.00% - 银行
鑫元基金管理有限公司 上海 上海 设立 80.00% - 基金
鑫沅资产管理有限公司 上海 上海 设立 - 80.00% 资产管理
上海鑫沅股权投资管理
有限公司 上海 上海 设立 - 80.00% 股权投资
南通鑫沅 江苏南通 江苏南通 设立 - 56.00% 股权投资
宿迁鑫富 江苏宿迁 江苏宿迁 设立 - 80.00% 股权投资
磐安鑫沅 浙江磬安 浙江磬安 设立 - 80.00% 股权投资
乌海富鑫 内蒙古乌海 内蒙古乌海 设立 - 80.00% 股权投资
注 1：根据中国银行业监督管理委员会苏州监管分局于 2014 年 4 月 14 日下发的苏州银监复
[2014]73 号文《关于昆山鹿城村镇银行股份有限公司开业的批复》，昆山鹿城村镇银行有限责任
公司整体改制为昆山鹿城村镇银行股份有限公司，并于 2014 年 5 月 4 日取得由苏州市工商行政
管理局换发的企业法人营业执照。昆山鹿城村镇银行股份有限公司员工将持有股权对应的表决权
委托董事长代为行使。由于董事长已与本行签署了一致行动人协议，因此本行的表决权比例为
52.37%，本行将其纳入合并财务报表范围。
注 2：2008 年 12 月 18 日，经中国银行业监督管理委员会无锡监管分局《关于宜兴阳羡村镇银行
有限责任公司开业的批复》[锡银监复(2008)208 号]批准，本行按 50%出资比例出资设立宜兴阳
羡村镇银行有限责任公司，并成为该行的第一大股东。鉴于本行能够控制该公司的经营和财务决
策，本行将其纳入合并财务报表范围。
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
六 在其他主体中的权益(续)
2 在联营企业中的权益
(1) 联营企业的基础信息
被投资单位名称 主要经营地 注册地 对集团是否 持股比例 业务性质
具有战略性 直接 间接
日照银行股份有限公司 山东日照 山东日照 是 18.01% - 银行业
江苏金融租赁有限公司 江苏南京 江苏南京 是 26.86% - 金融租赁业
芜湖津盛农村商业银行
股份有限公司 安徽芜湖 安徽芜湖 是 30.03% - 银行业
苏宁消费金融有限公司 江苏南京 江苏南京 是 20.00% - 非银行金融业
南京高科沅岳投资管理
有限公司 江苏南京 江苏南京 是 - 49.00% 非银行金融业
注：本集团对日照银行股份有限公司的表决权比例虽然低于 20%，但是本集团是其第一大股
东，并且根据战略合作协议，本集团也具有向其派驻副行长的权利，从而本集团能够对日照银
行股份有限公司施加重大影响，故将其作为联营企业核算。
(2) 联营企业的汇总信息
2016年1-6月 2015年1-6月
投资账面价值合计 2,894,482 2,608,688
下列各项按持股比例计算的合计数
净利润 172,053 172,949
其他综合收益 (10,114) 5,774
综合收益总额 161,939 178,723
本集团的联营企业均为非上市公司，对本集团均不重大。
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
七 在结构化主体中的权益
1 未纳入合并范围内的结构化主体
(1) 本集团管理的未纳入合并范围内的结构化主体
本集团管理的未纳入合并范围内的结构化主体主要包括本集团作为代理人发行
并管理的理财产品、进行资产证券化设立的特定目的信托、银行间市场资金联
合投资项目和本集团管理的公开募集证券投资基金以及特定客户资产管理计
划。
i)理财产品
本集团管理的未纳入合并范围的结构化主体主要包括本集团为发行和销售理财
产品而成立的资金投资和管理计划，本集团未对此等理财产品(“非保本理财
产品”)的本金和收益提供任何承诺。作为这些产品的管理人，本集团代理客
户将募集到的理财资金根据产品合同的约定投入相关基础资产，根据产品运作
情况分配收益给投资者。本集团作为资产管理人获取销售费、管理费等手续费
收入。本集团认为本集团于该等结构化主体相关的可变动回报并不显著。于
2016年6月30日，本集团未纳入合并范围理财产品的最大损失风险敞口为该等
理财产品的手续费，金额不重大。
于2016年6月30日，由本集团发行并管理的未纳入合并范围的理财产品的总规
模为人民币2,767.78亿元(2015年12月31日：2,182.33亿元)。
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
七 在结构化主体中的权益(续)
1 未纳入合并范围内的结构化主体(续)
(1) 本集团管理的未纳入合并范围内的结构化主体(续)
i)理财产品(续)
本集团作为理财产品和委托投资的资产管理人积极管理理财产品中资产和负债
的到期日及流动性资产的头寸和比例，以实现理财产品投资人的最佳利益。本
集团向理财产品临时拆借资金是其中一种比较便捷的流动性管理方式，该拆借
交易并非来自于合同约定义务，且本集团参考市场利率进行定价。
ii)资产证券化设立的特定目的信托
在本集团的资产证券化业务中，本集团将部分信贷资产委托给信托公司并设立
特定目的信托，由信托公司以信贷资产产生的现金为基础发行资产支持证券。
本集团担任贷款服务机构代为管理、运用和处分信贷资产，收取手续费收入，
同时会持有特定目的信托发行各级资产支持证券的5%。本集团认为于该等结
构化主体相关的可变动回报并不显著。于2016年6月30日，本集团未纳入合并
范围的该等特定目的信托的最大损失风险敞口为持有的该等特定目的信托发行
的各级资产支持证券以及本集团作为管理人收取的手续费收入，其中，本集团
持有的该等特定目的信托发行的各级资产支持证券金额为人民币1.07亿元，本
集团作为管理人收取的手续费收入金额不重大。
于 2016 年 6 月 30 日，上述未纳入合并范围的特定目的信托总规模为人民币
13.73 亿元(2015 年 12 月 31 日：23.00 亿元)。本集团 2016 年 1-6 月未向其
提供财务支持。
iii)银行间市场资金联合投资项目
本集团与境内其他依法设立的银行通过认购相应份额共同发起设立“银行间市
场资金联合投资项目”(以下简称“联合投资项目”)。本集团通过认购份额，
按照风险共担、利益共享的原则获取投资收益，同时，本集团作为联合投资项
目管理行收取管理费。本集团认为本集团仅为联合投资项目代理人，并不具备
实质性权力。于2016年6月30日，本集团未纳入合并范围项目的最大损失风险
敞口为认购的投资款项以及本集团作为管理人收取的手续费收入，其中，本集
团认购的投资款项金额为人民币4亿元，本集团作为管理人收取的手续费收入
金额不重大。
于2016年6月30日，由本集团发行并管理的未纳入合并范围的项目总规模为人
民币57.70亿元(2015年12月31日：46.70亿元)。本集团2016年1-6月未向其提
供财务支持。
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
七 在结构化主体中的权益(续)
1 未纳入合并范围内的结构化主体(续)
(1) 本集团管理的未纳入合并范围内的结构化主体(续)
iv)公开募集证券投资基金以及特定客户资产管理计划
本集团管理的公开募集证券投资基金以及特定客户资产管理计划主要是为管理投资
者的资产并收取管理费。其融资方式是向投资者发行投资产品。本集团在这些未纳
入合并财务报表范围的结构化主体中享有的权益主要包括认购的投资款项或通过管
理这些结构化主体收取管理费收入。本集团认为本集团在该等结构化主体中享有的
可变动回报不重大，因而对该等结构化主体不具有控制，故未合并该类结构化主
体。于2016年6月30日，本集团未纳入合并范围项目的最大损失风险敞口为认购的
投资款项以及本集团作为管理人收取的手续费收入，其中，本集团认购的投资款项
金额为人民币620.76亿元，本集团作为管理人收取的手续费收入金额不重大。
于 2016 年 6 月 30 日，本集团发起设立但未纳入本集团合并财务报表范围的公开
募集证券投资基金及特定客户资产管理计划余额为人民币 3,746.00 亿元(2015 年
12 月 31 日：2,754.16 亿元)。本集团 2016 年 1-6 月未向其提供财务支持。
(2) 本集团投资的未纳入合并范围内的结构化主体
本集团投资的未纳入合并范围内的结构化主体是指由独立第三方发行和管理的理财
产品、资产支持证券、资金信托计划及资产管理计划。于 2016 年 1-6 月，本集团
并未对该类结构化主体提供过流动性支持。
下表列出 2016 年 6 月 30 日本集团因投资未纳入合并范围的结构化主体的利益所
形成的资产的账面价值(含应收利息)、最大损失风险敞口。
账面价值 最大风险
存放同业 以公允价值 可供出售 应收款项类 合计 敞口
计量且其变 金融资产 投资
动计入当期
损益的金融
资产
理财产品 7,336,230 - - 16,845,179 24,181,409 24,181,409
资金信托计划及
资产管理计划 - - - 226,701,656 226,701,656 226,701,656
资产支持证券 - 436,655 2,091,295 - 2,527,950 2,527,950
上述本集团持有投资的未纳入合并范围的结构化主体的总体规模，无公开可获得
的市场信息。
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
七 在结构化主体中的权益(续)
2 纳入合并范围内的结构化主体
纳入合并范围内的结构化主体主要为本集团发行并管理的保本理财产品以及本
集团投资由本集团管理的特定客户资产管理计划。本集团于2016年1-6月未向
该等理财产品提供过流动性支持。
八 分部报告
本集团的报告分部是提供不同产品或服务的业务单元。本集团分别独立管理各
个报告分部的经营活动，分别评价其经营成果，以决定向其配置资源并评价其
业绩。
本集团包括公司银行业务、个人银行业务、资金业务和其他业务等四个主要的
报告分部。
公司银行业务提供对公客户的服务，包括对公贷款，开立票据，贸易融资，对
公存款业务以及汇款业务等。
个人银行业务提供对私客户的银行服务，包括零售贷款，储蓄存款业务，信用
卡业务及汇款业务等。
资金业务包括交易性金融工具，债券投资，回购及返售业务，以及同业拆借业
务等。
其他业务指其他自身没有形成可单独列报的分部或不能按照合理基准进行分配
的业务。
资金在不同经营分部间划拨时，利率定价以加权平均融资成本加上一定的利差
确定。除此以外，报告分部间无其他重大收入或费用。
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
八 分部报告(续)
合并
公司银行 个人银行 资金 其他
业务 业务 业务 业务 合计
2016 年 1-6 月
一、营业收入 8,169,510 1,194,702 5,583,892 28,881 14,976,985
利息净收入 6,586,621 1,021,402 3,944,147 - 11,552,170
其中：分部利息净收入 5,183,299 697,772 (5,881,071) - -
外部利息净收入 1,403,322 323,630 9,825,218 - 11,552,170
手续费及佣金净收入 1,580,356 173,300 877,121 - 2,630,777
其他收入 2,533 - 762,624 28,881 794,038
二、营业支出 (6,553,515) (973,719) (1,550,664) (22,956) (9,100,854)
三、营业利润 1,615,995 220,983 4,033,228 5,925 5,876,131
加：营业外收支净额 - - 6,300 3,043 9,343
四、利润总额 1,615,995 220,983 4,039,528 8,968 5,885,474
五、所得税费用 (1,471,902)
六、净利润 4,413,572
七、资产总额 317,222,224 52,195,214 643,408,193 2,423,228 1,015,248,859
八、负债总额 585,106,443 87,667,474 283,522,389 4,112,314 960,408,620
九、补充信息
1、折旧和摊销费用 113,604 67,138 48,280 - 229,022
2、长期股权投资以外的其他
非流动资产增加额 682,195 409,317 272,878 - 1,364,390
3、折旧和摊销以外的非
现金费用 4,693,672 42,511 411,753 60 5,147,996
4、对联营企业的投资收益 - - 172,053 - 172,053
5、对联营企业的长期股权投
资 - - 2,894,482 - 2,894,482
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八 分部报告(续)
合并
公司银行 个人银行 资金 其他
业务 业务 业务 业务 合计
2015 年 1-6 月
一、营业收入 5,858,541 1,003,495 4,029,434 23,761 10,915,231
利息净收入 4,532,691 848,875 3,539,813 - 8,921,379
其中：分部利息净收入 3,117,659 619,735 (3,737,394) - -
外部利息净收入 1,415,032 229,140 7,277,207 - 8,921,379
手续费及佣金净收入 1,307,255 153,858 331,758 - 1,792,871
其他收入 18,595 762 157,863 23,761 200,981
二、营业支出 (4,259,331) (870,090) (1,153,868) (23,030) (6,306,319)
三、营业利润 1,599,210 133,405 2,875,566 731 4,608,912
加：营业外收支净额 - 359 4,876 18,903 24,138
四、利润总额 1,599,210 133,764 2,880,442 19,634 4,633,050
五、所得税费用 (1,032,026)
六、净利润 3,601,024
七、资产总额 229,126,810 46,286,961 453,603,846 2,284,137 731,301,754
八、负债总额 457,737,609 69,929,232 155,649,977 3,653,764 686,970,582
九、补充信息
1、折旧和摊销费用 86,323 48,058 31,368 - 165,749
2、长期股权投资以外的其他
非流动资产增加额 425,137 240,644 136,365 - 802,146
3、折旧和摊销以外的非
现金费用 2,769,064 137,957 215,507 335 3,122,863
4、对联营企业的投资收益 - - 172,949 - 172,949
5、对联营企业的长期股权投
资 - - 2,608,688 - 2,608,688
- 80 -
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公司银行 个人银行 资金 其他
业务 业务 业务 业务 合计
2016 年 1-6 月
一、营业收入 8,064,823 1,164,632 5,362,395 28,621 14,620,471
利息净收入 6,485,190 991,660 3,934,388 - 11,411,238
其中：分部利息净收入 5,183,299 697,772 (5,881,071) - -
外部利息净收入 1,301,891 293,888 9,815,459 - 11,411,238
手续费及佣金净收入 1,577,100 172,972 871,524 - 2,621,596
其他收入 2,533 - 556,483 28,621 587,637
二、营业支出 (6,464,668) (968,682) (1,495,382) (22,837) (8,951,569)
三、营业利润 1,600,155 195,950 3,867,013 5,784 5,668,902
加：营业外收支净额 - - - 1,327 1,327
四、利润总额 1,600,155 195,950 3,867,013 7,111 5,670,229
五、所得税费用 (1,413,030)
六、净利润 4,257,199
七、资产总额 311,647,799 51,080,696 642,345,944 2,231,844 1,007,306,283
八、负债总额 578,596,787 86,762,850 283,900,818 3,961,683 953,222,138
九、补充信息
1、折旧和摊销费用 110,985 66,591 44,394 - 221,970
2、长期股权投资以外的其他
非流动资产增加额 678,433 407,060 271,373 - 1,356,866
3、折旧和摊销以外的非
现金费用 4,646,698 46,546 439,371 - 5,132,615
4、对联营企业的投资收益 - - 172,053 - 172,053
5、对联营企业的长期股权投
资 - - 2,893,992 - 2,893,992
- 81 -
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八 分部报告(续)
本行
公司银行 个人银行 资金 其他
业务 业务 业务 业务 合计
2015 年 1-6 月
一、营业收入 5,760,010 979,847 3,889,356 23,552 10,652,765
利息净收入 4,434,765 825,399 3,529,904 - 8,790,068
其中：分部利息净收入 3,117,659 619,735 (3,737,394) - -
外部利息净收入 1,317,106 205,664 7,267,298 - 8,790,068
手续费及佣金净收入 1,306,649 153,686 331,636 - 1,791,971
其他收入 18,596 762 27,816 23,552 70,726
二、营业支出 (4,204,630) (851,900) (1,050,206) (22,864) (6,129,600)
三、营业利润 1,555,380 127,947 2,839,150 688 4,523,165
加：营业外收支净额 - 359 - 4,441 4,800
四、利润总额 1,555,380 128,306 2,839,150 5,129 4,527,965
五、所得税费用 (1,002,629)
六、净利润 3,525,336
七、资产总额 223,946,674 45,370,358 453,003,387 2,155,524 724,475,943
八、负债总额 452,538,928 69,002,799 155,606,974 3,523,328 680,672,029
九、补充信息
1、折旧和摊销费用 83,982 47,537 26,937 - 158,456
2、长期股权投资以外的其他
非流动资产增加额 421,658 238,674 135,249 - 795,581
3、折旧和摊销以外的非
现金费用 2,745,398 130,968 215,507 335 3,092,208
4、对联营企业的投资收益 - - 172,949 - 172,949
5、对联营企业的长期股权投
资 - - 2,608,688 - 2,608,688
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
九 或有事项、承诺及主要表外项目
1 信用承诺
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
6 月 30 日 12 月 31 日 6 月 30 日 12 月 31 日
贷款承诺
—原到期日在一年以内 415,165 21,530 415,165 21,530
—原到期日在一年或以上 25,038,407 23,171,250 25,038,407 23,171,250
开出信用证 32,694,215 42,755,194 32,694,215 42,755,194
开出保证 58,697,344 52,539,445 58,697,344 52,539,445
银行承兑汇票 74,122,514 60,861,047 73,336,714 59,785,355
未使用的信用卡额度 3,743,947 3,155,222 3,743,947 3,155,222
194,711,592 182,503,688 193,925,792 181,427,996
2 资本性支出承诺事项
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
6 月 30 日 12 月 31 日 6 月 30 日 12 月 31 日
已签约但尚未支付 140,765 244,431 140,765 244,431
3 经营租赁承诺
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
6 月 30 日 12 月 31 日 6 月 30 日 12 月 31 日
1 年以内 250,336 245,536 232,105 226,288
1至2年 251,122 227,579 232,516 221,491
2至3年 237,067 213,876 219,544 207,917
3 年以上 672,480 477,943 661,171 469,939
1,411,005 1,164,934 1,345,336 1,125,635
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
九 或有事项、承诺及主要表外项目(续)
4 质押资产
本集团部分资产被用作回购业务和当地监管要求的质押物，该等交易按相关业务的
常规及惯常条款进行。具体质押物情况列示如下：
合并
担保物 相关负债
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
6 月 30 日 12 月 31 日 6 月 30 日 12 月 31 日
回购协议：
票据 107,999 179,322 107,318 178,044
债券
—以公允价值计量且其
变动计入当期损益的
金融资产 1,412,000 - 1,379,520 -
—可供出售金融资产 5,510,000 - 5,440,000 -
—持有至到期投资 54,014,700 28,880,000 53,840,600 28,453,570
存款协议：
债券
—持有至到期投资 2,668,200 - 2,320,000 -
向中央银行借款协议：
债券
—持有至到期投资 21,126,000 4,890,000 15,500,000 4,250,000
84,838,899 33,949,322 78,587,438 32,881,614
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
九 或有事项、承诺及主要表外项目(续)
4 质押资产(续)
本行
担保物 相关负债
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
6 月 30 日 12 月 31 日 6 月 30 日 12 月 31 日
回购协议：
票据 78,012 71,767 77,521 71,250
债券
—以公允价值计量且
其变动计入当期损
益的金融资产 1,412,000 - 1,379,520 -
—可供出售金融资产 5,510,000 - 5,440,000 -
—持有至到期投资 54,014,700 28,880,000 53,840,600 28,453,570
存款协议：
债券
—持有至到期投资 2,668,200 - 2,320,000 -
向中央银行借款协议：
债券
—持有至到期投资 21,126,000 4,890,000 15,500,000 4,250,000
84,808,912 33,841,767 78,557,641 32,774,820
除上述质押资产外，本行及子公司按规定向中国人民银行缴存的法定存款准备金也
不能用于本行及子公司的日常经营活动。
本集团在相关买入返售票据业务中接受的质押物可以出售或再次向外质押。于2016
年6月30日，本集团无接受的该等质押物 (2015年12月31日：人民币35.37亿元)。于
2016年6月30日，本集团无已出售、已再次质押、但有义务到期返还的该等质押物
(2015年12月31日：无)。
5 凭证式和储蓄式国债兑付承诺
于 2016 年 6 月 30 日，本集团具有提前兑付义务的凭证式和储蓄式国债的本金余额
为人民币 35.71 亿元(2015 年 12 月 31 日：人民币 35.54 亿元)，原始期限为一至五
年。
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
九 或有事项、承诺及主要表外项目(续)
6 债券承销承诺
合并及本行 合并及本行
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
债券承诺 48,639,400 22,625,000
上述承诺为本集团作为承销商为客户包销证券业务时，已经监管机构批准但尚未发
行的部分。
7 未决诉讼
于 2016 年 6 月 30 日，本集团不存在作为被告的重大未决诉讼(2015 年 12 月 31
日：无)。
于 2016 年 6 月 30 日，本集团存在作为原告在正常业务中发生的若干法律诉讼事
项。本行管理层认为该等事项的最终裁决与执行结果不会对本行的财务状况或经营
成果产生重大影响。
十 托管业务
本集团替第三方委托人发放委托贷款。本集团作为中介人根据提供资金的第三方委
托人的意愿向借款人发放贷款，并与第三方委托人签立合同约定负责替其管理和回
收贷款。第三方委托人自行决定委托贷款的要求和条款，包括贷款目的、金额、利
率及还款安排。本行收取委托贷款的手续费，但贷款发生损失的风险由第三方委托
人承担。
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
6 月 30 日 12 月 31 日 6 月 30 日 12 月 31 日
委托贷款 64,086,773 54,094,004 64,062,773 54,094,004
委托存款 64,086,773 54,094,004 64,062,773 54,094,004
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十一 关联方关系及其交易
1 关联方关系
(1) 持本行 5%及 5%以上股份的股东
名称 企业类型 注册地 法人代表 业务性质 注册资本 持股比例 表决权比例 组织机构代码
法国巴黎银行 法国信贷机构 法国巴黎 Jean- 零售银行业务、公司金融、证券、保 24.92 亿 14.87% 14.87% 法国企业注册码
(注 1) 16,boulevarddeslta Laurent 险、资金交易以及基金管理等 欧元 RCS：
liens,75009 Bonnafé Paris662042449
股权投资；实业投资；资产管理；财
南京紫金投资集 南京市建邺区江东
有限责任公司 务咨询、投资咨询。(依法须经批准的
团有限责任公司 中路 269 号新城大 王海涛 50 亿元 12.41% 12.41% 67491980-6
(法人独资) 项目，经相关部门批准后方可开展经
(注 2) 厦 B 座 2701 室
营活动)
高新技术产业投资、开发；市政基础
设施建设、投资及管理；土地成片开
南京高科股份有
股份有限公司 南京经济技术开发 发；建筑安装工程；商品房开发、销
限公司 徐益民 7.72 亿元 9.43% 9.43% 13491792-2
(上市) 区新港大道 129 号 售；物业管理；自有房屋租赁；工程
设计；咨询服务。污水处理、环保项
目建设、投资及管理。
注 1：法国巴黎银行 QFII 通过二级市场购买本行的股份 241,165,713 股为法国巴黎银行持有。两者合并计算法国巴黎银行占本行总股本的 18.85%。
注 2：2008 年 12 月 3 日，国务院国有资产监督管理委员会国资产权[2008]1304 号《关于南京银行股份有限公司国有股东所持股份无偿划转有关问题的批复》和 2010 年 6 月 2 日，
中国银行业监督管理委员会银监复[2010]161 号《中国银监会关于南京银行股权转让有关事宜的批复》，同意南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司(下称“国资集团”)持
有的本行 245,140,000 股(按 2011 年 6 月 8 日股东登记日送股后为 318,682,000 股)，无偿划转给其独资子公司南京紫金投资集团有限责任公司(下称“紫金公司”)。南京市国资集团
实际划转给紫金公司 212,344,349 股股份(按 2016 年 6 月 8 日股东登记日转增股本后现为 496,885,777 股)，尚余 32,795,651 股(按 2016 年 6 月 8 日股东登记日转增股本后为
76,741,823 股)待南京市国资集团根据《财政部国资委证监会社保基金会关于印发<境内证券市场转持部分国有股充实全国社会保障基金实施办法>的通知》采用其他方式履行其转持
义务之后划转，目前正在履行相关审批程序。两者合并计算南京紫金投资集团有限责任公司占本行总股本的 13.68%。
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十一 关联方关系及其交易(续)
1 关联方关系(续)
(2) 本行子公司
本行子公司的基本情况请参见附注六、1。
(3) 联营企业
联营企业的基本情况请参见附注六、2。
(4) 其他关联方
其他关联方包括：持本行 5%及 5%以上股份股东的母公司及其子公司；本行董
事、监事、高级管理人员(“关键管理人员”)及与其关系密切的家庭成员；因本行
关键管理人员及与其关系密切的家庭成员在本行以外兼任关键管理人员而与本行构
成关联关系的单位(“相同关键管理人员的其他企业”)。
其他企业关联方的清单如下：
单位名称 与本行关系 组织机构代码证
南京市国有资产投资管理控股(集 持有本行 5%及以上股份的股东的母公司 74235634-8
团)有限责任公司
南京证券股份有限公司 相同关键管理人员的其他企业 13488153-6
紫金财产保险股份有限公司 相同关键管理人员的其他企业 68918496-1
南京高科科技小额贷款有限公司 相同关键管理人员的其他企业 58508968-7
南京栖霞建设股份有限公司 相同关键管理人员的其他企业 72170218-4
南京金埔园林股份有限公司 相同关键管理人员的其他企业 24979847-6
江苏恒安方信科技有限公司 相同关键管理人员的其他企业 58845067-7
南京金豹运动器具实业有限公司 相同关键管理人员的其他企业 73605072-1
紫金信托有限责任公司 相同关键管理人员的其他企业 13492266-8
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十一 关联方关系及其交易(续)
2 关联交易
本集团在日常业务过程中与关联方发生正常的银行业务往来交易。本集团
与关联方的交易均按照一般商业条款和正常业务程序进行，其定价原则与
独立第三方交易一致。本行与子公司的关联交易不重大。
(1) 存放同业余额
合并 合并
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
法国巴黎银行 11,629 171,462
占同类交易余额比例 0.02% 0.62%
利率范围 EONIA-50BP EONIA-50BP
(2) 拆出资金利息收入
合并 合并
2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月
日照银行股份有限公司 55 24
江苏金融租赁有限公司 333 2,209
南京证券股份有限公司 38 850
紫金信托有限责任公司 - 92
426 3,175
(3) 买入返售金融资产余额
合并 合并
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
日照银行股份有限公司 530,000 -
合计 530,000 -
占同类交易余额比例 18.94% -
利率范围 1.99%-2.99% 1.02%-5.03%
(4) 买入返售金融资产利息收入
合并 合并
2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月
日照银行股份有限公司 315 10,450
南京证券股份有限公司 3 -
318 10,450
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十一 关联方关系及其交易(续)
2 关联交易(续)
(5) 发放贷款及垫款余额
合并 合并
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
南京栖霞建设股份有限公司 380,000 230,000
南京高科股份有限公司 100,000 250,000
南京金埔园林股份有限公司 52,000 52,000
江苏恒安方信科技有限公司 2,000 2,000
南京金豹运动器具实业有限公司 11,400 -
紫金财产保险股份有限公司 155,167 -
关键管理人员及其亲属 21,645 9,458
合计 722,212 543,458
占同类交易余额比例 0.25% 0.22%
利率范围 注
0.00% -9.98%
注
0.00% -7.38%
注：根据本行相关规定，信用卡透支 56 天以内不计息。
(6) 发放贷款及垫款利息收入
合并 合并
2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月
南京栖霞建设股份有限公司 9,981 10,130
南京高科股份有限公司 5,352 7,418
南京金埔园林股份有限公司 1,671 1,389
南京高科科技小额贷款有限公司 - 612
南京金豹运动器具实业有限公司 296 -
江苏恒安方信科技有限公司 5 -
紫金财产保险股份有限公司 3,614 -
关键管理人员及其亲属 5,899 184
26,818 19,733
- 90 -
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十一 关联方关系及其交易(续)
2 关联交易(续)
(7) 可供出售金融资产余额
合并 合并
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
日照银行股份有限公司 342,330 -
合计 342,330 -
占同类交易余额比例 0.31% -
利率范围 3.3%-5.2% -
(8) 可供出售金融资产利息收入
合并 合并
2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月
日照银行股份有限公司 5,380 225
(9) 同业及其他金融机构存放资金余额
合并 合并
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
南京证券股份有限公司 134,532 404,649
紫金信托有限责任公司 - 632,465
法国巴黎银行 511 3,768
江苏金融租赁有限公司 2,177 757
合计 137,220 1,041,639
占同类交易余额比例 0.17% 1.06%
利率范围 2.27%-2.55% 2.82%-2.86%
(10) 同业及其他金融机构存放利息支出
合并 合并
2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月
日照银行股份有限公司 - 86
南京证券股份有限公司 1,648 1,775
江苏金融租赁有限公司 9 43
紫金信托有限责任公司 363 537
法国巴黎银行 8 18
2,028 2,459
- 91 -
南京银行股份有限公司
2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十一 关联方关系及其交易(续)
2 关联交易(续)
(11) 拆入资金余额
合并 合并
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
江苏金融租赁有限公司 132,894 -
日照银行股份有限公司 - 64,939
合计 132,894 64,939
占同类交易余额比例 0.94% 1.29%
利率范围 0.25%-2.58% 0.10%-2.51%
(12) 拆入资金利息支出
合并 合并
2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月
日照银行股份有限公司 343 8
江苏金融租赁有限公司 579 128
922 136
(13) 卖出回购金融资产余额
合并 合并
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
日照银行股份有限公司 2,200,000 -
合计 2,200,000 -
占同类交易余额比例 3.62% -
利率范围 1.99%-3.25% -
(14) 卖出回购金融资产利息支出
合并 合并
2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月
日照银行股份有限公司 841 1,039
南京证券有限责任公司 - 61
法国巴黎银行 - 196
841 1,296
- 92 -
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十一 关联方关系及其交易(续)
2 关联交易(续)
(15) 存款余额
合并 合并
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
持有本行 5%及 5%以上股份的股东 15,798 6,493
持有本行 5%及 5%以上股份的股东
的母公司 547 1,486
持有本行 5%及 5%以上股份的股东
的子公司 - 193,111
相同关键管理人员的其他企业 518,673 425,865
关键管理人员及其亲属 6,254 6,853
合计 541,272 633,808
占同类交易余额比例 0.08% 0.13%
利率范围 0.06%-8.94% 0.35%-6.4%
(16) 存款利息支出
合并 合并
2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月
持有本行 5%及 5%以上股份的股东 131 202
持有本行 5%及 5%以上股份股东的
母公司 3 76
持有本行 5%及 5%以上股份股东的
子公司 14 1,076
相同关键管理人员的其他企业 1,449 4,816
关键管理人员及其亲属 37 64
1,634 6,234
(17) 贷款承诺
合并 合并
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
关键管理人员及其亲属 1,700 3,200
1,700 3,200
- 93 -
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十一 关联方关系及其交易(续)
2 关联交易(续)
(18) 银行承兑汇票
合并 合并
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
南京高科股份有限公司 50,000 -
(19) 银行承兑汇票手续费收入
合并 合并
2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月
南京高科股份有限公司 25 25
(20) 转开保函
合并 合并
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
日照银行股份有限公司 - 3,452
法国巴黎银行 59,187 152,000
59,187 155,452
(21) 转开保函手续费
合并 合并
2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月
日照银行股份有限公司 - -
法国巴黎银行 89 -
89 -
(22) 备证融资
合并 合并
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
法国巴黎银行 551,171 13,310
- 94 -
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十一 关联方关系及其交易(续)
2 关联交易(续)
(23) 存在控制关系的关联方
与本行存在控制关系的关联方为本行的子公司(详细情况见附注六、1)。与控股
子公司之间的重大往来余额及交易均已在合并财务报表中抵销，主要交易的详
细情况如下：
2016 年 2015 年
期末余额：
6 月 30 日 12 月 31 日
同业及其他金融机构存放款项 438,374 665,345
本期交易： 2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月
存放同业及其他金融机构款项利息
收入 46 800
同业及其他金融机构存放款项利息
支出 4,523 8,790
手续费及佣金净收入 537 101
(24) 关键管理人员薪酬
本行 2016 年 1-6 月、2015 年度支付给关键管理人员的工资和福利分别为人民
币 6,805 千元和人民币 22,409 千元。
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十二 金融风险管理
1 金融风险管理概述
本集团的经营活动大量运用了金融工具。本集团以固定利率或浮动利率吸收
不同期限的存款并将这些资金运用于高质量资产以获得高于平均水平的利
差。本集团通过进行合理的资产负债结构匹配以增加利差，同时保持足够的
流动性以保证负债到期后及时偿付。本集团主要在中国人民银行制定的利率
体系下，在中国大陆地区开展业务。
本集团通过向企业或个人提供多种形式的信贷服务以获得高于平均水平的利
差。此类金融工具不仅包括资产负债表中的客户贷款还包括提供担保与其他
承诺，如信用证、担保及承兑。
本集团的经营活动面临各种金融风险，主要包括信用风险、市场风险和流动
性风险。本集团风险管理的主要内容可概括为对经营活动中所面临的各类风
险进行识别、计量、监测和控制，同时满足监管部门、存款人和其他利益相
关者的要求。
本行董事会是全行风险管理的最高决策机构，负责确定全行的总体风险偏
好、风险容忍度；其下设的董事会风险管理委员会在董事会的授权下负责审
批风险管理的战略、政策和程序。高级管理层下设有风险管理委员会、合规
委员会，负责授权范围内信用风险、市场风险、操作风险的控制以及相关政
策、程序的审批。此外本行根据全面风险管理的要求设置有风险管理部、法
律合规部、授信审批部、资产负债管理部等部门，执行不同的风险管理职
能，强化涵盖三大风险的组合管理能力。
2 信用风险
本集团所面临的信用风险是指交易对方未按约定条款履行其相关义务的风
险。信用风险是本集团在经营活动中所面临的最重大的风险，高级管理层对
信用风险敞口采取审慎的原则进行管理。本集团面临的信用风险主要来自贷
款组合、投资组合、贸易融资、担保和其他支付承诺。
目前本行由董事会风险管理委员会对信用风险防范进行决策和统筹协调，高
级管理层采用专业化授信评审、集中监控、问题资产集中运营和清收等主要
手段进行信用风险管理。本行管理信用风险部门主要分为以下几个层次：总
体信用风险控制由本行风险管理部牵头，总行授信审批部、资产保全部、公
司业务部、小企业金融部、个人业务部、贸易金融与现金管理部、金融市场
部等其他部门实施；在分行和中心支行层级，本行成立了风险管理部对辖内
信用风险进行管理。
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十二 金融风险管理(续)
2 信用风险(续)
(1) 信用风险的计量
a 发放贷款及垫款
风险管理部负责集中监控和评估发放贷款及垫款及表外信用承诺的信用风
险，并定期向高级管理层和董事会报告。
本集团在中国银行业监督管理委员会《贷款风险分类指引》规定的对信贷资
产进行五级风险分类的基础上，将信贷资产进一步细分为正常一级、正常二
级、正常三级、关注一级、关注二级、关注三级、次级一级、次级二级、可
疑、损失十个等级，并采用实时分类、定期清分、适时调整的方式及时对分
类等级进行调整，提高对信用风险管理的精细化程度。
《贷款风险分类指引》要求中国的商业银行将公司及个人贷款划分为以下五
类：正常、关注、次级、可疑和损失，其中次级、可疑和损失类贷款被视为
不良贷款。
《贷款风险分类指引》对信贷资产分类的核心定义为：
正常类：借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿
还。
关注类：尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生
不利影响的因素。
次级类：借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常收入无法足额偿
还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。
可疑类：借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大
损失。
损失类：在采取所有可能措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收
回，或只能收回极少部分。
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十二 金融风险管理(续)
2 信用风险(续)
(1) 信用风险的计量(续)
b 债券、票据及衍生金融工具
本集团授信审批部门对每个资金交易客户(包括交易对手、债券发行人等)设
定授信额度。金融市场部在此限额内进行交易。
外币债券投资主要包括我国政府在国内外发行的外币主权债券或我国政策性
银行等准主权级发行人在国内外发行的外币债券，主权评级在BBB+级(含)以
上国家以主要可兑换货币发行的外币主权债券或其政府代理机构等准主权级
发行人发行的准主权级外币债券，金融机构发行的A 级(含)以上债券。人民
币债券投资主要包括我国财政部发行的国债、中国人民银行在公开市场发行
的票据、国家政策性银行发行的金融债券；其他债券信用主体必须符合监管
部门的有关要求和本集团规定的基本条件。对于投资其他金融机构发行的理
财产品，本集团根据理财产品标的物类别控制信用风险。
本集团制定政策严格控制未平仓衍生合约净敞口的金额。在任何时点，受到
信用风险影响的金额以有利于本集团的金融工具的现行公允价值(即公允价
值为正数的该等资产)为限。衍生产品的信用风险作为客户及金融机构综合
授信额度的一部分予以管理。
c 分类为贷款和应收款项类投资的其他金融资产
本集团投资的其他金融资产主要包括他行理财产品、信托计划与券商资管计
划，本集团针对上述业务，制定了合作机构准入标准，并严格在交易对手和
融资客户授信额度内开展业务。
(2) 风险限额管理及缓解措施
本集团主要通过制定和执行严格的贷款调查、审批、发放程序，定期分析现
有和潜在客户偿还利息和本金的能力，适当地调整信贷额度，及时制定风险
控制措施来控制信用风险。同时，获取抵押物以及取得担保亦是本集团控制
信用风险的方式。
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十二 金融风险管理(续)
2 信用风险(续)
(2) 风险限额管理及缓解措施(续)
风险限额管理
a 发放贷款及垫款
本集团制定了信用风险限额年度指标体系，规定单一客户、单一集团客户、
行业、表外及不良贷款的信用风险限额，以及具体的监测部门和主控部门。
年度限额管理指标体系经高级管理层风险管理委员会以及董事会风险管理委
员会审议通过后实施。
本集团风险管理部根据监管指标和信贷政策规定的集中度指标，定期对相关
风险限额的执行情况进行分析，按月向高级管理层、按季度向风险管理委员
会及监管机构汇报执行情况，并按照信息披露规定和监管机构信息披露要求
定期向公众披露相关信息。
b 债券投资及衍生金融工具
本集团设有债券投资组合限额、发行人限额、单次发行限额、集中度限额以
及风险限额等结构限额，从组合层面上管理债券的信用风险。
本集团针对衍生金融工具设定交易对手的授信额度，并对该额度进行动态监
控。
c 分类为贷款和应收款项类投资的其他金融资产
本集团投资的其他金融资产主要包括他行理财产品、信托计划与券商资管计
划，本集团针对上述业务，已制定相应的交易限额，并对限额执行情况进行
定期监测。
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2 信用风险(续)
(2) 风险限额管理及缓解措施(续)
风险缓释措施
a 担保及抵(质)押物
本集团根据授信风险程度会要求借款人提供保证人担保或抵(质)押物作为风
险缓释。抵(质)押物作为担保手段之一在授信业务中普遍予以采用，本集团
接受的抵(质)押品主要包括有价单证、债券、股权、房产、土地使用权、机
器设备、交通工具等。
本集团指定专业中介评估机构对抵(质)押品进行评估。在业务审查过程中，
以专业中介评估机构出具的评估报告作为决策参考。本行由总行授权审批机
构对评估结果进行认定，并最终确定信贷业务的抵(质)押率。
授信后，本集团动态了解并掌握抵(质)押物权属、状态、数量、市值和变现
能力等，每年组织抵押品重新评估工作。对减值贷款本集团根据抵(质)押物
的价值情况决定是否要求客户追加抵押物，或提供变现能力更强的抵押物。
对于第三方保证的贷款和应收款项，本集团依据与主借款人相同的程序和标
准，对保证人的财务状况、信用记录和履行义务的能力进行评估。
对于贷款和应收款项以外的其他金融资产，相关抵押物视金融工具的种类而
决定。
b 衍生金融工具
本集团对衍生金融工具的交易进行严格限制。对于企业客户，本集团还通过
收取保证金来缓释衍生金融工具相关的信用风险。
c 信用承诺
信用承诺的主要目的是确保客户能够获得所需的资金。在开出保函及信用证
时，银行做出了不可撤销的保证，即本集团将在客户无法履行其对第三方的
付款义务时代为支付，因此，本集团承担与贷款相同的信用风险。在某些情
况下，本集团将收取保证金以减少提供该项服务所承担的信用风险。保证金
金额依据客户的信用能力和业务等风险程度按承诺金额的一定百分比收取。
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2 信用风险(续)
(3) 信贷资产减值分析和准备金计提政策
根据会计政策规定，若有客观证据证明贷款和应收款项的预计未来现金流量
减少且减少金额可以可靠估计，则本集团确认该客户贷款已减值，并计提减
值准备。
本集团用于确认是否存在减值的客观证据的标准包括：
—利息或本金发生违约或逾期；
—借款人发生财务困难(例如，权益比率、净利润占收入比等指标的恶化)；
—债务人违反了合同条款；
—可能导致债务人倒闭的事件的发生；
—借款人的市场竞争地位恶化；
—评级降至投资级别之下。
本集团对单笔信贷金额重大的金融资产的资产质量至少每季度审阅一次。对
单项计提准备金的信贷资产，本集团在资产负债表日逐笔评估其损失情况以
确定准备金的计提金额。在评估过程中，本集团通常会考虑抵(质)押物价值
及未来现金流的状况。
本集团根据历史数据、经验判断和统计技术对下列资产组合计提准备金：(1)
单笔金额不重大且具有类似信用风险特征的资产组合；(2)资产损失已经发生
但尚未被识别的资产。
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2 信用风险(续)
(4) 最大信用风险敞口
下表为本集团和本行于 2016 年 6 月 30 日和 2015 年 12 月 31 日未考虑抵质
押物及其他信用增级措施的最大信用风险敞口。对于资产负债表项目，金融资
产的风险敞口即为资产负债表日的账面价值。
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
6 月 30 日 12 月 31 日 6 月 30 日 12 月 31 日
资产负债表项目的信用
风险敞口包括：
存放中央银行款项 88,432,374 78,017,105 87,670,616 77,302,136
存放同业款项 62,004,078 27,644,249 61,310,827 27,036,347
拆出资金 6,547,541 3,947,399 6,547,541 3,947,399
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融资产 23,556,200 17,366,963 23,556,200 17,366,963
衍生金融资产 2,626,200 2,329,577 2,626,200 2,329,577
买入返售金融资产 2,797,700 8,966,907 2,797,700 8,966,907
应收利息 7,487,592 6,740,864 7,469,937 6,724,296
发放贷款及垫款 289,107,028 242,226,635 248,293,304 204,708,362
—公司贷款和垫款 237,850,616 203,092,454 198,090,857 166,453,647
—个人贷款 51,256,412 39,134,181 50,202,447 38,254,715
可供出售金融资产 104,679,052 105,565,453 104,315,716 105,265,664
持有至到期投资 99,996,898 85,577,333 99,996,898 85,577,333
应收款项类投资 302,390,590 208,474,178 337,040,590 240,390,023
其他金融资产 1,046,720 564,477 936,889 500,199
小计 990,671,973 787,421,140 982,562,418 780,115,206
表外信用承诺风险敞口
包括：
贷款承诺 25,453,572 23,192,780 25,453,572 23,192,780
开出信用证 32,694,215 42,755,194 32,694,215 42,755,194
开出保证 58,697,344 52,539,445 58,697,344 52,539,445
银行承兑汇票 74,122,514 60,861,047 73,336,714 59,785,355
未使用的信用卡额度 3,743,947 3,155,222 3,743,947 3,155,222
小计 194,711,592 182,503,688 193,925,792 181,427,996
合计 1,185,383,565 969,924,828 1,176,488,210 961,543,202
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2 信用风险(续)
(5) 金融资产逾期及减值
存放中央银行款项、存放同业款项、拆出资金、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、买入返售金融资产、应收利
息、持有至到期投资均为未逾期未减值。
发放贷款及垫款、应收款项类投资、可供出售金融资产及其他金融资产的减值及逾期情况列示如下：
合并
发放贷款及垫款
公司贷款 个人贷款 合计 应收款项类投资 可供出售金融资产 其他金融资产
2016 年 6 月 30 日
未逾期未减值 244,691,617 51,223,838 295,915,455 303,140,675 104,159,052 1,046,720
逾期未减值 2,246,715 296,832 2,543,547 599,795 520,000 -
已减值 2,153,209 453,816 2,607,025 - 12,189 38,852
合计 249,091,541 51,974,486 301,066,027 303,740,470 104,691,241 1,085,572
减：减值准备 (11,240,924) (718,075) (11,958,999) (1,349,880) (12,189) (38,852)
净值 237,850,617 51,256,411 289,107,028 302,390,590 104,679,052 1,046,720
2015 年 12 月 31 日
未逾期未减值 208,337,461 39,465,945 247,803,406 208,926,181 105,511,751 564,477
逾期未减值 1,039,215 273,247 1,312,462 497,000 - -
已减值 1,621,540 460,141 2,081,681 - 126,272 27,581
合计 210,998,216 40,199,333 251,197,549 209,423,181 105,638,023 592,058
减：减值准备 (7,905,762) (1,065,152) (8,970,914) (949,003) (72,570) (27,581)
净值 203,092,454 39,134,181 242,226,635 208,474,178 105,565,453 564,477
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2 信用风险(续)
(5) 金融资产逾期及减值(续)
发放贷款及垫款、应收款项类投资、可供出售金融资产及其他金融资产的减值及逾期情况列示如下：
本行
发放贷款及垫款
公司贷款 个人贷款 合计 应收款项类投资 可供出售金融资产 其他金融资产
2016 年 6 月 30 日
未逾期未减值 204,482,487 50,146,763 254,629,250 338,140,675 103,795,716 936,889
逾期未减值 2,196,121 278,065 2,474,186 599,795 520,000 -
已减值 2,088,318 426,554 2,514,872 - 12,189 38,734
合计 208,766,926 50,851,382 259,618,308 338,740,470 104,327,905 975,623
减：减值准备 (10,676,069) (648,935) (11,325,004) (1,699,880) (12,189) (38,734)
净值 198,090,857 50,202,447 248,293,304 337,040,590 104,315,716 936,889
2015 年 12 月 31 日
未逾期未减值 171,287,134 38,549,584 209,836,718 241,164,408 105,265,664 500,199
逾期未减值 992,282 259,499 1,251,781 497,000 - -
已减值 1,560,002 439,859 1,999,861 - 12,240 27,524
合计 173,839,418 39,248,942 213,088,360 241,661,408 105,277,904 527,723
减：减值准备 (7,385,771) (994,227) (8,379,998) (1,271,385) (12,240) (27,524)
净值 166,453,647 38,254,715 204,708,362 240,390,023 105,265,664 500,199
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(5) 金融资产逾期及减值(续)
a 未逾期未减值的金融资产
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
6 月 30 日 12 月 31 日 6 月 30 日 12 月 31 日
公司贷款
正常 240,774,298 203,489,924 200,668,988 166,566,927
关注 3,917,319 4,847,537 3,813,499 4,720,207
小计 244,691,617 208,337,461 204,482,487 171,287,134
个人贷款
正常 51,195,978 39,443,860 50,141,693 38,546,054
关注 27,860 22,085 5,070 3,530
小计 51,223,838 39,465,945 50,146,763 38,549,584
合计 295,915,455 247,803,406 254,629,250 209,836,718
b 逾期未减值的金融资产
合并
发放贷款及垫款
公司贷款 个人贷款 合计
2016 年 6 月 30 日
逾期 3 个月以内 900,523 218,195 1,118,718
逾期 3 至 6 个月 1,167,192 78,637 1,245,829
逾期 6 个月至 1 年 179,000 - 179,000
2,246,715 296,832 2,543,547
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2 信用风险(续)
(5) 金融资产的逾期及减值(续)
b 逾期未减值的金融资产(续)
本行
发放贷款及垫款
公司贷款 个人贷款 合计
2016 年 6 月 30 日
逾期 3 个月以内 857,929 199,428 1,057,357
逾期 3 至 6 个月 1,159,192 78,637 1,237,829
逾期 6 个月至 1 年 179,000 - 179,000
2,196,121 278,065 2,474,186
合并
发放贷款及垫款
公司贷款 个人贷款 合计
2015 年 12 月 31 日
逾期 3 个月以内 1,034,215 223,527 1,257,742
逾期 3 至 6 个月 5,000 49,720 54,720
1,039,215 273,247 1,312,462
本行
发放贷款及垫款
公司贷款 个人贷款 合计
2015 年 12 月 31 日
逾期 3 个月以内 992,282 209,779 1,202,061
逾期 3 至 6 个月 - 49,720 49,720
992,282 259,499 1,251,781
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十二 金融风险管理(续)
2 信用风险(续)
(5) 金融资产的逾期及减值(续)
b 逾期未减值的金融资产(续)
在业务审查过程中，本集团指定专业中介评估机构对抵(质)押品进行评估，
以专业中介评估机构出具的评估报告作为信贷决策参考。如果发生可能影响
某一特定抵(质)押品的价值下降或者控制权转移的情况，本集团会重新评估
抵(质)押品的价值。于 2016 年 6 月 30 日，本集团逾期未减值贷款抵(质)押
物 公 允 价 值 为 人 民 币 1,255,306 千 元 (2015 年 12 月 31 日 ： 人 民 币
1,524,787 千元)。
本集团认为该部分逾期贷款，可以通过借款人经营偿还、重组、担保人代偿
或处置抵质押物等方式获得补偿，属暂时性逾期，所以并未将其认定为减值
贷款。
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十二 金融风险管理(续)
2 信用风险(续)
(5) 金融资产的逾期及减值(续)
c 已减值金融资产
(i) 发放贷款及垫款
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
6 月 30 日 12 月 31 日 6 月 30 日 12 月 31 日
公司贷款 2,153,209 1,621,540 2,088,318 1,560,002
个人贷款 453,816 460,141 426,554 439,859
2,607,025 2,081,681 2,514,872 1,999,861
占贷款和垫款总
额的百分比 0.87% 0.83% 0.97% 0.94%
减值准备
—公司贷款 1,226,192 820,746 1,183,556 789,533
—个人贷款 289,285 356,433 267,810 342,655
1,515,477 1,177,179 1,451,366 1,132,188
已减值的贷款及垫款按担保方式分类如下：
合并 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
6 月 30 日 12 月 31 日 6 月 30 日 12 月 31 日
信用贷款 226,480 232,014 218,005 225,194
保证贷款 1,379,308 780,416 1,317,688 715,287
抵押贷款 846,222 909,928 824,164 900,057
质押贷款 155,015 159,323 155,015 159,323
2,607,025 2,081,681 2,514,872 1,999,861
减值贷款抵(质)押
物公允价值 2,508,160 3,012,647 2,471,160 2,997,181
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十二 金融风险管理(续)
2 信用风险(续)
(5) 金融资产的逾期及减值(续)
c 已减值金融资产(续)
(ii) 已减值其他金融资产
本集团对可供出售金融资产和其他金融资产进行了单项评估，并针对减值金融资产计
提了减值准备。
d 重组贷款
重组贷款是指银行由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对借款合同还款条款作出调
整的贷款。本行于 2016 年 6 月 30 日的重组贷款余额为人民币 123,795 千元(2015 年
12 月 31 日：人民币 279,774 千元)。
(6) 证券投资
下表列示了 2016 年 6 月 30 日及 2015 年 12 月 31 日，外部评级机构对本集团
持有的证券的评级分布情况：
2016 年 6 月 30 日
合并
以公允价值计量且其
变动计入当期损益的 可供出售类 持有至到期 应收款项类
金融资产 金融资产 投资 金融资产 合计
人民币债券：
AAA 12,051,685 11,201,392 4,886,995 - 28,140,072
AA-至 AA+ 2,624,908 29,076,022 349,920 - 32,050,850
A+ - 82,050 - - 82,050
A-1 454,953 149,943 - - 604,896
未评级
－政府债券 1,271,526 37,642,509 85,037,330 4,740,556 128,691,921
－金融债券 7,153,128 24,291,300 9,622,653 - 41,067,081
其他投资 - 53,702 100,000 - 153,702
金融机构理财产品 - 268,940 - 16,711,570 16,980,510
信托及资管计划受
益权(注) - 1,913,194 - 280,938,464 282,851,658
23,556,200 104,679,052 99,996,898 302,390,590 530,622,740
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
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2 信用风险(续)
(6) 证券投资(续)
2016 年 6 月 30 日
本行
以公允价值计
量且其变动计
入当期损益的 可供出售类 持有至到期 应收款项类
金融资产 金融资产 投资 金融资产 合计
人民币债券：
AAA 12,051,685 11,201,392 4,886,995 - 28,140,072
AA-至 AA+ 2,624,908 29,076,022 349,920 - 32,050,850
A+ - 82,050 - - 82,050
A-1 454,953 149,943 - - 604,896
未评级
－政府债券 1,271,526 37,642,509 85,037,330 4,740,556 128,691,921
－金融债券 7,153,128 24,291,300 9,622,653 - 41,067,081
其他投资 - - 100,000 - 100,000
金融机构理财产品 - - - 16,711,570 16,711,570
信托计划投资和资管
计划投资 - 1,872,500 - 315,588,464 317,460,964
23,556,200 104,315,716 99,996,898 337,040,590 564,909,404
注：系扣除组合减值准备后的最大信用风险敞口。
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
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2 信用风险(续)
(6) 证券投资(续)
2015 年 12 月 31 日
合并
以公允价值计量且其
变动计入当期损益的 可供出售类 持有至到期 应收款项类
金融资产 金融资产 投资 金融资产 合计
人民币债券：
AAA 9,179,244 16,208,936 4,800,581 - 30,188,761
AA-至 AA+ 4,087,126 28,768,560 749,648 - 33,605,334
A+ - 92,282 - - 92,282
A-1 2,091,923 224,595 - - 2,316,518
低于 A-1 - 53,702 - - 53,702
未评级
－政府债券 692,822 33,348,231 69,805,333 2,541,868 106,388,254
－金融债券 1,018,318 25,306,560 10,121,771 - 36,446,649
－同业存单 297,530 - - - 297,530
其他投资 - - 100,000 - 100,000
金融机构理财产品 - 214,880 - 4,403,750 4,618,630
信托及资管计划受
益权(注) - 1,347,707 - 201,528,560 202,876,267
17,366,963 105,565,453 85,577,333 208,474,178 416,983,927
本行
以公允价值计
量且其变动计
入当期损益的 可供出售类 持有至到期 应收款项类
金融资产 金融资产 投资 金融资产 合计
人民币债券：
AAA 9,179,244 16,208,936 4,800,581 - 30,188,761
AA-至 AA+ 4,087,126 28,768,560 749,648 - 33,605,334
A+ - 92,282 - - 92,282
A-1 2,091,923 224,595 - - 2,316,518
未评级
－政府债券 692,822 33,348,231 69,805,333 2,541,868 106,388,254
－金融债券 1,018,318 25,306,560 10,121,771 - 36,446,649
－同业存单 297,530 - - - 297,530
其他投资 - - 100,000 - 100,000
金融机构理财产品 - - - 4,403,750 4,403,750
信托计划投资和资管
计划投资 - 1,316,500 - 233,444,405 234,760,905
17,366,963 105,265,664 85,577,333 240,390,023 448,599,983
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
注：系扣除组合减值准备后的最大信用风险敞口。
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2 信用风险(续)
(7) 抵债资产
本集团因债务人违约而取得的抵债资产的详细信息请参见附注四、16(1)。
(8) 金融资产信用风险集中度
地域集中度
于 2016 年 6 月 30 日及 2015 年 12 月 31 日，本集团持有的金融资产主要集
中在中国内地。贷款和垫款地域集中度请参见附注四、8(4)。
行业集中度
于 2016 年 6 月 30 日及 2015 年 12 月 31 日，本集团金融资产主要由贷款
(包括贷款和垫款)和证券投资(包括以公允价值计量且其变动计入当期损益的
金融资产、可供出售类金融资产、应收款项类投资和持有至到期投资)构成。
贷款和垫款行业集中度请参见附注四、8(2)。
3 市场风险
市场风险是指因市场价格(利率、汇率和股票价格)的不利变动而使表内和表
外业务发生损失的风险。市场风险可能影响所有交易账户债券及利率、汇率
金融衍生工具。
本集团将业务分为交易账户和银行账户。交易账户包括以交易为目的持有及
为规避交易账户市场风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸。交
易账户旨在从短期价格波动中赢利。银行账户指交易账户之外的资产和负
债。风险管理部门针对交易账户和银行账户履行识别、计量和监测风险的职
能。
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
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3 市场风险(续)
(1) 市场风险衡量技术
本集团目前建立了包括交易限额、止损限额以及风险限额在内的限额结构体
系以实施对市场风险的识别、监测和控制。随着市场条件和技术条件的逐渐
成熟，本集团正逐步建立和使用正常市场条件下的风险价值法(一般 VAR)来
管理市场风险。本集团还针对市场可能发生重大变化的极端不利情况作出情
景假设，对市场风险进行压力测试(StressTest)。
本集团目前通过敏感度分析来评估交易账户和银行账户所承受的利率和汇率
风险，即定期计算一定时期内到期或需要重新定价的生息资产与付息负债两
者的差额(缺口)，并利用缺口数据进行基准利率、市场利率和汇率变化情况
下的敏感性分析，为本集团调整生息资产与付息负债的重新定价和期限结构
提供指引。本集团对敏感性分析建立了上报制度，定期汇总敏感性分析结果
上报董事会和高级管理层审阅。
(2) 汇率风险
本集团的大部分业务是人民币业务，此外有少量美元、港币和其他外币业
务。
汇率的变动将使本集团的财务状况和现金流量受到影响。因本集团外币业务
量较少，外币汇率风险对本集团影响并不重大。本集团控制汇率风险的主要
原则是尽可能地做到资产负债在各货币上的匹配，并对外币敞口进行日常监
控。
下表汇总了本集团和本行各金融资产和金融负债的外币汇率风险敞口分布，
各原币资产、负债和表外信用承诺的账面价值已折合为人民币金额。
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十二 金融风险管理(续)
3 市场风险(续)
(2) 汇率风险(续)
2016 年 6 月 30 日
合并
美元 港币 其他币种
人民币 折合人民币 折合人民币 折合人民币 合计
资产
现金及存放中央银行款项 87,714,428 1,334,322 13,800 24,205 89,086,755
存放同业款项 57,204,986 4,356,777 262,809 179,506 62,004,078
拆出资金 2,765,001 3,569,201 - 213,339 6,547,541
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融资
产 32,421,903 - - - 32,421,903
衍生金融资产 2,626,200 - - - 2,626,200
买入返售金融资产 2,797,700 - - - 2,797,700
应收利息 7,423,668 63,481 - 443 7,487,592
发放贷款及垫款 279,289,261 9,671,555 - 146,212 289,107,028
可供出售金融资产 108,706,865 - - - 108,706,865
持有至到期投资 99,996,898 - - - 99,996,898
应收款项类投资 302,390,590 - - - 302,390,590
其他金融资产 1,046,631 89 - - 1,046,720
资产合计 984,384,131 18,995,425 276,609 563,705 1,004,219,870
负债
向中央银行借款 15,530,000 - - - 15,530,000
同业及其他金融机构
存放款项 82,272,744 - - - 82,272,744
拆入资金 2,000,000 11,673,175 - 446,392 14,119,567
衍生金融负债 2,283,803 - - - 2,283,803
卖出回购金融资产款 60,767,438 - - - 60,767,438
吸收存款 620,766,154 23,035,153 260,599 389,164 644,451,070
应付利息 8,985,066 196,151 78 443 9,181,738
应付债券 124,690,711 - - - 124,690,711
其他金融负债 2,931,466 27,944 278 117 2,959,805
负债合计 920,227,382 34,932,423 260,955 836,116 956,256,876
- - -
资产负债表头寸净额 64,156,749 (15,936,998) 15,654 (272,411) 47,962,994
表外信用承诺 189,179,660 5,117,659 - 414,273 194,711,592
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十二 金融风险管理(续)
3 市场风险(续)
(2) 汇率风险(续)
2015 年 12 月 31 日
合并
美元 港币 其他币种
人民币 折合人民币 折合人民币 折合人民币 合计
资产
现金及存放中央银行款项 77,241,599 1,499,532 13,643 25,469 78,780,243
存放同业款项 25,911,004 1,368,955 54,680 309,610 27,644,249
拆出资金 1,820,000 2,050,124 - 77,275 3,947,399
以公允价值计量且其变
动计入当期损益的金
融资产 19,551,593 - - - 19,551,593
衍生金融资产 605,977 1,661,799 99 61,702 2,329,577
买入返售金融资产 8,966,907 - - - 8,966,907
应收利息 6,675,880 61,573 - 3,411 6,740,864
发放贷款及垫款 233,550,999 8,376,369 - 299,267 242,226,635
可供出售金融资产 110,546,276 - - - 110,546,276
持有至到期投资 85,577,333 - - - 85,577,333
应收款项类投资 208,474,178 - - - 208,474,178
其他金融资产 564,477 - - - 564,477
资产合计 779,486,223 15,018,352 68,422 776,734 795,349,731
负债
向中央银行借款 4,250,000 - - - 4,250,000
同业及其他金融机构
存放款项 98,405,944 - - - 98,405,944
拆入资金 300,000 4,622,080 117,306 - 5,039,386
衍生金融负债 1,998,889 30,754 - 2,420 2,032,063
卖出回购金融资产款 28,631,614 - - - 28,631,614
吸收存款 477,728,394 24,411,536 60,543 1,996,633 504,197,106
应付利息 7,312,914 353,399 1,768 24,484 7,692,565
应付债券 86,887,191 - - - 86,887,191
其他金融负债 11,340,014 15,388 293 28 11,355,723
负债合计 716,854,960 29,433,157 179,910 2,023,565 748,491,592
资产负债表头寸净额 62,631,263 (14,414,805) (111,488) (1,246,831) 46,858,139
表外信用承诺 177,319,043 4,868,120 - 316,525 182,503,688
- 115 -
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十二 金融风险管理(续)
3 市场风险(续)
(2) 汇率风险(续)
2016 年 6 月 30 日
本行
美元 港币 其他币种
人民币 折合人民币 折合人民币 折合人民币 合计
资产
现金及存放中央银行款项 86,934,497 1,334,322 13,800 24,205 88,306,824
存放同业款项 56,511,735 4,356,777 262,809 179,506 61,310,827
拆出资金 2,765,001 3,569,201 - 213,339 6,547,541
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融资
产 32,420,783 - - - 32,420,783
衍生金融资产 2,626,200 - - - 2,626,200
买入返售金融资产 2,797,700 - - - 2,797,700
应收利息 7,406,013 63,481 - 443 7,469,937
发放贷款及垫款 238,475,537 9,671,555 - 146,212 248,293,304
可供出售金融资产 108,343,529 - - - 108,343,529
持有至到期投资 99,996,898 - - - 99,996,898
应收款项类投资 337,040,590 - - - 337,040,590
其他金融资产 936,800 89 - - 936,889
资产合计 976,255,283 18,995,425 276,609 563,705 996,091,022
负债
向中央银行借款 15,500,000 - - - 15,500,000
同业及其他金融机构
存放款项 82,711,118 - - - 82,711,118
拆入资金 2,000,000 11,673,175 - 446,392 14,119,567
衍生金融负债 2,283,803 - - - 2,283,803
卖出回购金融资产款 60,737,641 - - - 60,737,641
吸收存款 613,460,934 23,035,153 260,599 389,164 637,145,850
应付利息 8,873,040 196,151 78 443 9,069,712
应付债券 124,690,711 - - - 124,690,711
其他金融负债 2,902,804 27,944 278 117 2,931,143
负债合计 913,160,051 34,932,423 260,955 836,116 949,189,545
- - -
资产负债表头寸净额 63,095,232 (15,936,998) 15,654 (272,411) 46,901,477
表外信用承诺 188,393,860 5,117,659 - 414,273 193,925,792
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十二 金融风险管理(续)
3 市场风险(续)
(2) 汇率风险(续)
2015 年 12 月 31 日
本行
美元 港币 其他币种
人民币 折合人民币 折合人民币 折合人民币 合计
资产
现金及存放中央银行款项 76,508,447 1,499,532 13,643 25,469 78,047,091
存放同业款项 25,303,101 1,368,955 54,680 309,611 27,036,347
拆出资金 1,820,000 2,050,124 - 77,275 3,947,399
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融
资产 19,550,483 - - - 19,550,483
衍生金融资产 605,977 1,661,799 99 61,702 2,329,577
买入返售金融资产 8,966,907 - - - 8,966,907
应收利息 6,659,312 61,573 - 3,411 6,724,296
发放贷款及垫款 196,032,727 8,376,369 - 299,266 204,708,362
可供出售金融资产 110,241,191 - - - 110,241,191
持有至到期投资 85,577,333 - - - 85,577,333
应收款项类投资 240,390,023 - - - 240,390,023
其他金融资产 500,199 - - - 500,199
资产合计 772,155,700 15,018,352 68,422 776,734 788,019,208
负债
向中央银行借款 4,100,000 - - - 4,100,000
同业及其他金融机构存
放款项 98,821,289 - - - 98,821,289
拆入资金 300,000 4,622,080 117,306 - 5,039,386
衍生金融负债 1,998,889 30,754 - 2,420 2,032,063
卖出回购金融资产款 28,524,820 - - - 28,524,820
吸收存款 471,329,799 24,411,536 60,543 1,996,633 497,798,511
应付利息 7,214,182 353,399 1,768 24,484 7,593,833
应付债券 86,887,191 - - - 86,887,191
其他金融负债 11,317,916 15,388 293 28 11,333,625
负债合计 710,494,086 29,433,157 179,910 2,023,565 742,130,718
资产负债表头寸净额 61,661,614 (14,414,805) (111,488) (1,246,831) 45,888,490
表外信用承诺 176,243,351 4,868,120 - 316,525 181,427,996
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3 市场风险(续)
(2) 汇率风险(续)
本集团面临的外汇风险主要来自美元和港币，美元和港币的汇率密切相关。
当外币对人民币汇率变动 1%时，上述本集团外汇净敞口因汇率波动产生的
外汇折算损益对税前利润的潜在影响分析如下：
合并及本行
利润总额增加/(减少)
2016 年
1-6 月 2015 年度
外币对人民币汇率上涨1% (14,963) 135,884
外币对人民币汇率下降1% 14,963 (135,884)
在进行汇率敏感性分析时，本集团在确定商业条件和财务参数时做出了下列
一般假设，未考虑：
(i) 资产负债表日后业务的变化，分析基于资产负债表日的静态缺口；
(ii) 汇率变动对客户行为的影响；
(iii) 复杂结构性产品与汇率变动的复杂关系；
(iv) 汇率变动对市场价格的影响；
(v) 汇率变动对除衍生业务以外的表外产品的影响。
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3 市场风险(续)
(3) 利率风险
现金流量的利率风险是指金融工具的未来现金流量随着市场利率的变化而波
动的风险。公允价值的利率风险是指某一金融工具的价值将会随着市场利率
的改变而波动的风险。本集团利率风险敞口面临由于市场主要利率变动而产
生的公允价值和现金流利率风险。
由于市场利率的波动，本集团的利差可能增加，也可能因无法预计的变动而
减少甚至产生亏损。本集团主要在中国大陆地区遵照中国人民银行规定的利
率体系经营业务。根据历史经验，中央银行一般会同向调整生息贷款和计息
存款的基准利率(但变动幅度不一定相同)，因此本集团主要通过控制贷款和
存款的到期日、重新定价日分布状况来控制其利率风险。
中国人民银行自 2013 年 7 月 20 日起全面放开金融机构贷款利率管制，本行
自主确定贷款利率水平。根据中国人民银行 2014 年 11 月 21 日起实施的规
定，存款利率浮动区间上限调整为基准利率的 1.2 倍。根据人民银行 2015
年 3 月 1 日起实施的规定，存款浮动区间上限调整为基准利率的 1.3 倍。根
据人民银行 2015 年 5 月 11 日起实施的规定，存款浮动区间上限调整为基准
利率的 1.5 倍。根据人民银行 2015 年 8 月 26 日起实施的规定，一年期以上
(不含一年期)定期存款的利率不再设置浮动上限，活期存款以及一年期以下
定期存款的利率浮动上限维持 1.5 倍不变。根据人民银行 2015 年 10 月 24
日起实施的规定，对商业银行和农村合作金融机构等不再设置存款利率浮动
上限。
本集团密切关注本外币利率走势，紧跟市场利率变化，适时调整本外币存贷
款利率，努力防范利率风险。
下表汇总了本集团的利率风险敞口。表内的资产和负债项目，按合约重新定
价日与到期日两者较早者分类，对金融资产和负债以账面价值列示。
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十二 金融风险管理(续)
3 市场风险(续)
(3) 利率风险(续)
2016 年 6 月 30 日
合并
3 个月以内 3 个月至 1 年 1 年至 5 年 5 年以上 不计息 合计
金融资产
现金及存放中央银行款项 87,913,026 - - - 1,173,729 89,086,755
存放同业款项 47,755,263 14,248,815 - - - 62,004,078
拆出资金 4,027,897 2,519,644 - - - 6,547,541
以公允价值计量且其变动计
入当期损益的金融资产 16,868,229 153,727 6,208,092 327,271 8,864,584 32,421,903
衍生金融资产 - - - - 2,626,200 2,626,200
买入返售金融资产 1,947,700 850,000 - - - 2,797,700
应收利息 7,487,592 7,487,592
发放贷款及垫款 68,249,405 145,148,862 69,451,726 6,257,035 - 289,107,028
可供出售金融资产 12,903,438 23,396,613 46,833,774 19,972,727 5,600,313 108,706,865
持有至到期投资 5,144,986 11,660,090 43,040,090 40,151,732 - 99,996,898
应收款项类投资 84,732,896 108,109,401 104,123,987 5,424,306 - 302,390,590
其他金融资产 - - - - 1,046,720 1,046,720
合计 329,542,840 306,087,152 269,657,669 72,133,071 26,799,138 1,004,219,870
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十二 金融风险管理(续)
3 市场风险(续)
(3) 利率风险(续)
2016 年 6 月 30 日
合并
3 个月以内 3 个月至 1 年 1 年至 5 年 5 年以上 不计息 合计
金融负债
向中央银行借款 2,000,000 13,530,000 - - - 15,530,000
同业及其他金融机构存放
款项 30,846,744 51,426,000 - - - 82,272,744
拆入资金 10,608,132 3,511,435 - - - 14,119,567
衍生金融负债 - - - - 2,283,803 2,283,803
卖出回购金融资产款 60,747,587 19,851 - - - 60,767,438
吸收存款 339,051,299 172,172,566 130,063,124 3,160,014 4,067 644,451,070
应付利息 - - - - 9,181,738 9,181,738
应付债券 36,530,000 61,047,126 7,613,585 19,500,000 - 124,690,711
其他金融负债 - - - - 2,959,805 2,959,805
合计 479,783,762 301,706,978 137,676,709 22,660,014 14,429,413 956,256,876
利率敏感度缺口总计 (150,240,922) 4,380,174 131,980,960 49,473,057 12,369,725 47,962,994
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
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3 市场风险(续)
(3) 利率风险(续)
2015 年 12 月 31 日
合并
3 个月以内 3 个月至 1 年 1 年至 5 年 5 年以上 不计息 合计
金融资产
现金及存放中央银行款项 76,535,353 - - - 2,244,890 78,780,243
存放同业款项 14,881,549 12,762,700 - - - 27,644,249
拆出资金 2,440,645 1,506,754 - - - 3,947,399
以公允价值计量且其变动计
入当期损益的金融资产 5,190,140 10,588,984 1,397,047 190,792 2,184,630 19,551,593
衍生金融资产 - - - - 2,329,577 2,329,577
买入返售金融资产 7,233,309 883,598 850,000 - - 8,966,907
应收利息 - - - - 6,740,864 6,740,864
发放贷款及垫款 60,225,719 126,585,123 52,223,813 3,191,980 - 242,226,635
可供出售金融资产 14,700,753 24,825,240 44,719,866 20,003,094 6,297,323 110,546,276
持有至到期投资 1,207,069 3,587,389 34,357,811 46,425,064 - 85,577,333
应收款项类投资 67,173,204 73,228,636 65,902,832 2,169,506 - 208,474,178
其他金融资产 - - - - 564,477 564,477
合计 249,587,741 253,968,424 199,451,369 71,980,436 20,361,761 795,349,731
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
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3 市场风险(续)
(3) 利率风险(续)
2015 年 12 月 31 日
合并
3 个月以内 3 个月至 1 年 1 年至 5 年 5 年以上 不计息 合计
金融负债
向中央银行借款 1,350,000 2,900,000 - - - 4,250,000
同业及其他金融机构存放
款项 37,659,944 59,690,000 1,056,000 - - 98,405,944
拆入资金 2,901,222 2,138,164 - - 5,039,386
衍生金融负债 - - - - 2,032,063 2,032,063
卖出回购金融资产款 28,211,767 419,847 - - - 28,631,614
吸收存款 285,033,021 136,475,752 82,186,833 501,500 - 504,197,106
应付利息 - - - - 7,692,565 7,692,565
应付债券 23,937,382 41,049,832 12,425,431 9,474,546 - 86,887,191
其他金融负债 - - - - 11,355,723 11,355,723
合计 379,093,336 242,673,595 95,668,264 9,976,046 21,080,351 748,491,592
利率敏感度缺口总计 (129,505,595) 11,294,829 103,783,105 62,004,390 (718,590) 46,858,139
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3 市场风险(续)
(3) 利率风险(续)
2016 年 6 月 30 日
本行
3 个月以内 3 个月至 1 年 1 年至 5 年 5 年以上 不计息 合计
金融资产
现金及存放中央银行款项 87,453,549 - - - 853,275 88,306,824
存放同业款项 47,262,012 14,048,815 - - - 61,310,827
拆出资金 4,027,897 2,519,644 - - - 6,547,541
以公允价值计量且其变动计
入当期损益的金融资产 16,867,109 153,727 6,208,092 327,271 8,864,584 32,420,783
衍生金融资产 - - - - 2,626,200 2,626,200
买入返售金融资产 1,947,700 850,000 - - - 2,797,700
应收利息 - - - - 7,469,937 7,469,937
发放贷款及垫款 66,774,582 137,325,188 39,090,535 5,102,999 - 248,293,304
可供出售金融资产 12,903,437 23,033,278 46,833,774 19,972,727 5,600,313 108,343,529
持有至到期投资 5,144,985 11,660,090 43,040,090 40,151,733 - 99,996,898
应收款项类投资 85,126,916 111,531,108 133,809,860 6,572,706 - 337,040,590
其他金融资产 - - - - 936,889 936,889
合计 327,508,187 301,121,850 268,982,351 72,127,436 26,351,198 996,091,022
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十二 金融风险管理(续)
3 市场风险(续)
(3) 利率风险(续)
2016 年 6 月 30 日
本行
3 个月以内 3 个月至 1 年 1 年至 5 年 5 年以上 不计息 合计
金融负债
向中央银行借款 2,000,000 13,500,000 - - - 15,500,000
同业及其他金融机构存放
款项 31,285,118 51,426,000 - - - 82,711,118
拆入资金 10,608,132 3,511,435 - - - 14,119,567
衍生金融负债 - - - - 2,283,803 2,283,803
卖出回购金融资产款 60,717,790 19,851 - - - 60,737,641
吸收存款 335,198,012 169,840,254 128,947,570 3,160,014 0 637,145,850
应付利息 - - - - 9,069,712 9,069,712
应付债券 36,530,000 61,047,126 7,613,585 19,500,000 0 124,690,711
其他金融负债 - - - - 2,931,143 2,931,143
合计 476,339,052 299,344,666 136,561,155 22,660,014 14,284,658 949,189,545
利率敏感度缺口总计 (148,830,865) 1,777,184 132,421,196 49,467,422 12,066,540 46,901,477
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3 市场风险(续)
(3) 利率风险(续)
2015 年 12 月 31 日
本行
3 个月以内 3 个月至 1 年 1 年至 5 年 5 年以上 不计息 合计
金融资产
现金及存放中央银行款项 75,821,545 - - - 2,225,546 78,047,091
存放同业款项 14,423,647 12,612,700 - - - 27,036,347
拆出资金 2,440,645 1,506,754 - - - 3,947,399
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融资产 5,190,140 10,588,984 1,397,047 190,792 2,183,520 19,550,483
衍生金融资产 - - - - 2,329,577 2,329,577
买入返售金融资产 7,233,309 883,598 850,000 - - 8,966,907
应收利息 - - - - 6,724,296 6,724,296
发放贷款及垫款 58,238,168 118,180,569 26,116,480 2,173,145 - 204,708,362
可供出售金融资产 14,615,844 24,610,360 44,719,866 20,003,094 6,292,027 110,241,191
持有至到期投资 1,207,069 3,587,389 34,357,811 46,425,064 - 85,577,333
应收款项类投资 68,195,676 77,430,592 91,604,249 3,159,506 - 240,390,023
其他金融资产 - - - - 500,199 500,199
合计 247,366,043 249,400,946 199,045,453 71,951,601 20,255,165 788,019,208
- 126 -
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十二 金融风险管理(续)
3 市场风险(续)
(3) 利率风险(续)
2015 年 12 月 31 日
本行
3 个月以内 3 个月至 1 年 1 年至 5 年 5 年以上 不计息 合计
金融负债
向中央银行借款 1,200,000.00 2,900,000 - - - 4,100,000
同业及其他金融机构存放款项 37,925,289 59,840,000 1,056,000 - - 98,821,289
拆入资金 2,901,222 2,138,164 - - - 5,039,386
衍生金融负债 - - - - 2,032,063 2,032,063
卖出回购金融资产款 28,104,973 419,847 - - - 28,524,820
吸收存款 281,894,298 133,920,426 81,482,287 501,500 497,798,511
应付利息 - - - - 7,593,833 7,593,833
应付债券 23,937,382 41,049,832 12,425,431 9,474,546 - 86,887,191
其他金融负债 - - - - 11,333,625 11,333,625
合计 375,963,164 240,268,269 94,963,718 9,976,046 20,959,521 742,130,718
利率敏感度缺口总计 (128,597,121) 9,132,677 104,081,735 61,975,555 (704,356) 45,888,490
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十二 金融风险管理(续)
3 市场风险(续)
(3) 利率风险(续)
本集团实施敏感性测试以分析银行价值对利率变动的敏感性。基于以上的利
率风险缺口分析，假设各货币收益率曲线在 2016 年 6 月 30 日平行移动 100
个基点，对本集团和本行未来一年的净利息收入的潜在影响分析如下：
净利息收入/(损失)
合并 本行
2016 年 2016 年
1-6 月 2015 年度 1-6 月 2015 年度
基准利率曲线上浮 100 个基点 562,655 472,346 546,690 453,237
基准利率曲线下浮 100 个基点 (562,655) (472,346) (546,690) (453,237)
在进行利率敏感性测试时，本集团针对商业条件和财务参数，作出了一般假
设，但未考虑下列内容：
(i)资产负债表日后业务的变化，分析基于资产负债表日的静态缺口；
(ii)利率变动对客户行为的影响；
(iii)复杂结构性产品与利率变动的复杂关系；
(iv)利率变动对市场价格的影响；
(v)利率变动对表外产品的影响；
(vi)利率变动对活期存款的影响。
4 流动性风险
流动性风险是指无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履
行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。本集团面临各
类日常现金提款的要求，其中包括通知存款、隔夜拆借、活期存款、到期的
定期存款、应付债券、客户贷款提款、担保及其他现金结算的衍生金融工具
的付款要求。根据历史经验，相当一部分到期的存款并不会在到期日立即提
走，而是续留本集团，但同时为确保应对不可预料的资金需求，本集团规定
了安全的资产、资金存量标准以满足各类提款要求。
此外，本集团根据监管要求将一定比例的人民币存款及外币存款作为法定存
款准备金存放于中央银行。
保持资产和负债到期日结构的匹配以及有效控制匹配差异对本集团的管理极
为重要。由于业务具有不确定的期限和不同的类别，银行很少能保持资产和
负债项目的完全匹配。未匹配的头寸可能会提高收益，但同时也增大了流动
性的风险。
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十二 金融风险管理(续)
4 流动性风险(续)
(1) 流动性风险管理
资产和负债项目到期日结构的匹配情况和银行对到期负债以可接受成本进行
替换的能力都是评价银行的流动性风险状况的重要因素。
本集团根据客户的信用水平以及所存入的保证金提供担保和开具备用信用
证。客户通常不会全额提取本集团提供担保或开具的备用信用证所承诺的金
额，因此本集团提供担保和开具备用信用证所需的资金一般会低于本集团承
诺之金额。同时，许多信贷承诺可能因过期或终止而无需实际履行，因此信
贷承诺的合同金额并不代表未来所必需的资金需求。本行已将表外业务统一
纳入全行流动性风险管理范畴，定期评估这类业务在特定情境下可能导致的
流动性损耗。
本行董事会负责确定全行流动性管理策略和政策。本行的资产负债管理部负
责日常的流动性风险管理工作，风险管理部负责流动性风险的指导、监督、
纠正与评价工作。
本集团采用了一系列流动性指标来评价和监控本集团的流动性风险，并建立
了流动性风险周报、月报及季度报告系统，确保本行的董事会及其风险管理
委员会、高级管理层及其下设资产负债管理委员会能够及时了解流动性风险
状况。在流动性风险管理方面，本集团已初步建立了流动性风险限额体系。
此外，本集团已将流动性风险压力测试纳入经常性压力测试范围，确保按季
开展流动性风险压力测试。
(2) 融资渠道
本集团从债权人类型、产品和工具、市场状况以及大客户融资集中度等方面
监控本集团的融资分散化和多样化水平。
(3) 非衍生金融工具的现金流分析
下表列示了本集团和本行金融资产和金融负债的剩余到期日现金流分布，剩
余到期日是指自资产负债表日起至合同规定的到期日。列入各时间段内的金
融负债金额，是未经折现的合同现金流量；列入各时间段内的金融资产金
额，是预期收回的现金流量。
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十二 金融风险管理(续)
4 流动性风险(续)
(3) 非衍生金融工具的现金流分析(续)
2016 年 6 月 30 日
合并
已逾期 无期限 即时偿还 3 个月以内 3 个月至 1 年 1 年至 5 年 5 年以上 合计
金融资产 即
时
现金及存放中央银行款项 - - 偿 89,086,755 - - - - 89,086,755
存放同业款项 - - 还 10,915,487 23,434,156 29,458,713 - - 63,808,356
拆出资金 - - - 4,061,369 2,576,167 - - 6,637,536
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产 - 8,865,703 - 7,492,548 9,779,697 6,843,107 637,769 33,618,824
买入返售金融资产 - - - 1,959,942 1,050,089 - - 3,010,031
发放贷款及垫款 1,637,920 - - 36,117,230 116,120,835 127,989,612 50,907,709 332,773,306
可供出售金融资产 430,320 - - 13,636,340 29,969,517 53,471,912 21,781,074 119,289,163
持有至到期投资 - - - 5,445,548 13,592,760 55,363,855 65,753,854 140,156,017
应收款项类投资 393,885 - - 83,471,466 116,390,991 129,696,304 7,647,729 337,600,375
其他金融资产 - - 895,943 1,306 127,210 16,994 5,267 1,046,720
合计 2,462,125 8,865,703 100,898,185 175,619,905 319,065,979 373,381,784 146,733,402 1,127,027,083
金融负债
向中央银行借款 - - - 2,010,111 13,616,824 - - 15,626,935
同业及其他金融机构存放款项 - - 10,965,516 20,706,957 52,832,479 - - 84,504,952
拆入资金 - - - 10,627,188 3,540,016 - - 14,167,204
卖出回购金融资产款 - - - 60,751,456 19,999 - - 60,771,455
吸收存款 - - 212,667,186 115,320,530 192,549,986 150,808,968 2,498,908 673,845,578
应付债券 - - - 24,779,627 68,482,000 20,471,500 24,301,000 138,034,127
其他金融负债 - - - 2,568,129 326,686 64,584 406 2,959,805
合计 - - 223,632,702 236,763,998 331,367,990 171,345,052 26,800,314 989,910,056
流动性敞口 2,462,125 8,865,703 (122,734,517 (61,144,093) (12,302,011) 202,036,732 119,933,088 137,117,027
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十二 金融风险管理(续)
4 流动性风险(续)
(3) 非衍生金融工具的现金流分析
(续) 年 12 月 31 日
合并
已逾期 无期限 即时偿还 3 个月以内 3 个月至 1 年 1 年至 5 年 5 年以上 合计
金融资产
现金及存放中央银行款项 - - 78,780,243 - - - - 78,780,243
存放同业款项 - - 3,498,349 11,782,480 13,492,051 - - 28,772,880
拆出资金 - - - 2,464,057 1,586,806 - - 4,050,863
以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融资产 - 2,184,630 - 5,229,844 11,458,408 1,836,575 210,029 20,919,486
买入返售金融资产 - - - 7,278,919 924,535 908,468 - 9,111,922
发放贷款及垫款 794,545 39,066,615 109,941,123 103,804,229 41,269,881 294,876,393
可供出售金融资产 53,702 - - 12,135,965 29,947,416 57,894,404 22,762,286 122,793,773
持有至到期投资 - - - 627,339 6,139,587 46,527,336 72,895,881 126,190,143
应收款项类投资 336,071 - - 69,771,189 79,946,604 73,986,439 2,337,243 226,377,546
其他金融资产 - - 456,260 1,810 83,572 18,701 4,134 564,477
合计 1,184,318 2,184,630 82,734,852 148,358,218 253,520,102 284,976,152 139,479,454 912,437,726
金融负债
向中央银行借款 - - - 1,389,601 2,971,923 - - 4,361,524
同业及其他金融机构存放款项 - - 7,857,397 30,129,601 61,169,637 1,136,874 - 100,293,509
拆入资金 - - - 2,915,921 2,161,726 - - 5,077,647
卖出回购金融资产款 - - - 28,270,970 437,216 - - 28,708,186
吸收存款 - - 178,647,392 109,299,943 140,557,193 95,202,897 508,594 524,216,019
应付债券 - - - 24,318,675 42,725,025 15,828,175 12,216,000 95,087,875
其他金融负债 - - 1,420 11,106,444 135,893 107,981 3,985 11,355,723
合计 - - 186,506,209 207,431,155 250,158,613 112,275,927 12,728,579 769,100,483
流动性敞口 1,184,318 2,184,630 (103,771,357) (59,072,937) 3,361,489 172,700,225 126,750,875 143,337,243
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十二 金融风险管理(续)
4 流动性风险(续)
(3) 非衍生金融工具的现金流分析(续)
2016 年 6 月 30 日
本行
已逾期 无期限 即时偿还 3 个月以内 3 个月至 1 年 1 年至 5 年 5 年以上 合计
金融资产
现金及存放中央银行款项 - - 88,306,824 - - - - 88,306,824
存放同业款项 - - 10,433,862 22,982,260 29,256,087 - - 62,672,209
拆出资金 - - - 4,061,369 2,576,167 - - 6,637,536
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产 - 8,864,583 - 7,492,548 9,779,697 6,843,107 637,769 33,617,704
买入返售金融资产 - - - 1,959,942 1,050,089 - - 3,010,031
发放贷款及垫款 1,548,166 - - 34,686,075 108,156,759 92,232,560 49,251,007 285,874,567
可供出售金融资产 430,320 - - 13,636,340 29,969,517 53,471,912 21,781,074 119,289,163
持有至到期投资 - - - 5,445,548 13,592,760 55,363,855 65,753,854 140,156,017
应收款项类投资 393,885 - - 83,868,904 119,820,585 164,709,166 9,289,257 378,081,797
其他金融资产 - - 789,307 1,303 124,298 16,714 5,267 936,889
合计 2,372,371 8,864,583 99,529,993 174,134,289 314,325,959 372,637,314 146,718,228 1,118,582,737
金融负债
向中央银行借款 - - - 2,010,111 13,586,194 - - 15,596,305
同业及其他金融机构存放款项 - - 10,965,516 20,706,957 52,832,479 - - 84,504,952
拆入资金 - - - 10,627,188 3,540,016 - - 14,167,204
卖出回购金融资产款 - - - 60,721,470 19,999 - - 60,741,469
吸收存款 - - 210,548,082 113,471,232 190,178,129 150,088,379 1,881,483 666,167,305
应付债券 - - - 24,779,627 68,482,000 20,471,500 24,301,000 138,034,127
其他金融负债 - - - 2,539,997 326,230 64,510 406 2,931,143
合计 - - 221,513,598 234,856,582 328,965,047 170,624,389 26,182,889 982,142,505
流动性敞口 2,372,371 8,864,583 (121,983,605) (60,722,293) (14,639,088) 202,012,925 120,535,339 136,440,232
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十二 金融风险管理(续)
4 流动性风险(续)
(3) 非衍生金融工具的现金流分析(续)
2015 年 12 月 31 日
本行
已逾期 无期限 即时偿还 3 个月以内 3 个月至 1 年 1 年至 5 年 5 年以上 合计
金融资产
现金及存放中央银行款项 - - 78,047,091 - - - - 78,047,091
存放同业款项 - - 3,470,447 11,448,951 13,340,047 - - 28,259,445
拆出资金 - - - 2,464,057 1,586,806 - - 4,050,863
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产 - 2,183,520 - 5,229,844 11,458,408 1,836,575 210,029 20,918,376
买入返售金融资产 - - - 7,278,919 924,535 908,468 - 9,111,922
发放贷款及垫款 700,818 - - 36,089,324 100,316,878 73,619,876 40,020,155 250,747,051
可供出售金融资产 - - - 12,104,758 29,727,240 57,894,404 22,762,286 122,488,688
持有至到期投资 - - - 627,339 6,139,587 46,527,336 72,895,881 126,190,143
应收款项类投资 336,071 - - 71,284,922 85,674,663 103,692,040 3,535,385 264,523,081
其他金融资产 - - 393,784 1,124 82,801 18,356 4,134 500,199
合计 1,036,889 2,183,520 81,911,322 146,529,238 249,250,965 284,497,055 139,427,870 904,836,859
金融负债
向中央银行借款 - - - 1,238,160 2,971,923 - - 4,210,083
同业及其他金融机构存放款项 - - 8,322,742 29,929,459 61,321,020 1,136,874 - 100,710,095
拆入资金 - - - 2,915,921 2,161,726 - - 5,077,647
卖出回购金融资产款 - - - 28,163,415 437,216 - - 28,600,631
吸收存款 - - 176,481,654 108,304,962 137,939,880 94,342,480 508,594 517,577,570
应付债券 - - - 24,318,675 42,725,025 15,828,175 12,216,000 95,087,875
其他金融负债 - - 11,105,541 116,153 107,946 3,985 11,333,625
合计 - - 184,804,396 205,976,133 247,672,943 111,415,475 12,728,579 762,597,526
流动性敞口 1,036,889 2,183,520 (102,893,074) (59,446,895) 1,578,022 173,081,580 126,699,291 142,239,333
- 133 -
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十二 金融风险管理(续)
4 流动性风险(续)
(4) 衍生金融工具现金流分析
a 以净额交割的衍生金融工具
本集团及本行持有的以净额交割的衍生金融工具主要为利率互换合约等利率衍生工
具。
下表列示了本集团及本行期/(年)末持有的以净额交割的衍生金融工具合同规定的到
期分布情况，表内数字均为合同规定的未折现现金流。
3 个月内 3 个月至 1 年 1至5年 合计
2016 年 6 月 30 日
利率类衍生产品 (1,403) 2,400 990 1,987
2015 年 12 月 31 日
利率类衍生产品 (2,096) (9,136) (1,293) (12,525)
b 以全额交割的衍生金融工具
本集团及本行持有的以全额交割的衍生金融工具包括：
外汇衍生工具：货币远期、货币互换
下表列示了本集团及本行期/(年)末持有的以全额交割的衍生金融工具合同规定的到期
分布情况，表内数字均为合同规定的未折现现金流。
3 个月内 3 个月至 1 年 1至5年 合计
2016 年 6 月 30 日
外汇衍生金融工具
-现金流出 (179,164,268) (103,824,310) (2,456,406) (285,444,984)
-现金流入 179,341,380 103,984,791 2,455,343 285,781,514
合计 177,112 160,481 (1,063) 336,530
3 个月内 3 个月至 1 年 1至5年 合计
2015 年 12 月 31 日
外汇衍生金融工具
-现金流出 (117,711,108) (78,124,440) (1,233,221) (197,068,769)
-现金流入 117,893,229 78,251,478 1,234,581 197,379,288
合计 182,121 127,038 1,360 310,519
- 134 -
南京银行股份有限公司
2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十二 金融风险管理(续)
4 流动性风险(续)
(5) 表外承诺
下表列示了本集团及本行表外承诺的剩余到期日现金流分布。剩余到期日是
指自资产负债表日起至合同规定的到期日。列入各时间段内的表外承诺以名
义金额列示。
2016 年 6 月 30 日
合并
一年以内 一年至五年 五年以上 合计
贷款承诺 415,165 21,503,416 3,534,991 25,453,572
开出信用证 32,677,243 16,972 - 32,694,215
开出保证 52,690,596 5,263,484 743,264 58,697,344
银行承兑汇票 74,122,514 - - 74,122,514
未使用的信用卡额度 3,743,947 - - 3,743,947
经营租赁承诺 250,336 1,088,373 72,296 1,411,005
资本性支出承诺 137,368 3,397 - 140,765
合计 164,037,169 27,875,642 4,350,551 196,263,362
2015 年 12 月 31 日
合并
一年以内 一年至五年 五年以上 合计
贷款承诺 1,566,031 19,289,757 2,336,992 23,192,780
开出信用证 42,743,919 11,275 - 42,755,194
开出保证 47,248,473 4,693,359 597,613 52,539,445
银行承兑汇票 60,861,047 - - 60,861,047
未使用的信用卡额度 3,155,222 - - 3,155,222
经营租赁承诺 245,536 918,973 425 1,164,934
资本性支出承诺 231,584 12,847 - 244,431
合计 156,051,812 24,926,211 2,935,030 183,913,053
- 135 -
南京银行股份有限公司
2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十二 金融风险管理(续)
4 流动性风险(续)
(5) 表外承诺(续)
2016 年 6 月 30 日
本行
一年以内 一年至五年 五年以上 合计
贷款承诺 415,165 21,503,416 3,534,991 25,453,572
开出信用证 32,677,243 16,972 - 32,694,215
开出保证 52,690,596 5,263,484 743,264 58,697,344
银行承兑汇票 73,336,714 - - 73,336,714
未使用的信用卡额度 3,743,947 - - 3,743,947
经营租赁承诺 232,105 1,041,608 71,623 1,345,336
资本性支出承诺 137,368 3,397 - 140,765
合计 163,233,138 27,828,877 4,349,878 195,411,893
2015 年 12 月 31 日
本行
一年以内 一年至五年 五年以上 合计
贷款承诺 1,566,031 19,289,757 2,336,992 23,192,780
开出信用证 42,743,919 11,275 - 42,755,194
开出保证 47,248,473 4,693,359 597,613 52,539,445
银行承兑汇票 59,785,355 - - 59,785,355
未使用的信用卡额度 3,155,222 - - 3,155,222
经营租赁承诺 226,288 865,328 34,019 1,125,635
资本性支出承诺 231,584 12,847 - 244,431
合计 154,956,872 24,872,566 2,968,624 182,798,062
- 136 -
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十三 公允价值
1 公允价值层次
公允价值计量结果所属的层次，由对公允价值计量整体而言具有重要意义的
输入值所属的最低层次决定：
第一层次：相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价。
第二层次：除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入
值。
第三层次：相关资产或负债的不可观察输入值。
2 持续的以公允价值计量的资产
于 2016 年 6 月 30 日，持续的以公允价值计量的资产按上述三个层次列示如
下：
第一层次 第二层次 第三层次 合计
合并
以公允价值计量且其变动计
入当期损益的金融资产 4,100,000 28,320,783 1,110 32,421,893
衍生金融资产 - 2,626,200 2,626,200
可供出售金融资产 10,147 105,949,589 2,688,878 108,648,614
金融资产小计 4,110,147 136,896,572 2,689,988 143,696,707
衍生金融负债 - (2,283,803) - (2,283,803)
第一层次 第二层次 第三层次 合计
本行
以公允价值计量且其变动计
入当期损益的金融资产 4,100,000 28,320,783 - 32,420,783
衍生金融资产 - 2,626,200 - 2,626,200
可供出售金融资产 - 105,928,529 2,415,000 108,343,529
金融资产小计 4,100,000 136,875,512 2,415,000 143,390,512
衍生金融负债 - (2,283,803) - (2,283,803)
- 137 -
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十三 公允价值(续)
2 持续的以公允价值计量的资产(续)
于 2015 年 12 月 31 日，持续的以公允价值计量的金融资产按上述三个层次
列示如下：
第一层次 第二层次 第三层次 合计
合并
以公允价值计量且其变动计
入当期损益的金融资产 50,007 19,500,476 1,110 19,551,593
衍生金融资产 - 2,329,577 - 2,329,577
可供出售金融资产 10,147 107,838,651 2,688,878 110,537,676
金融资产小计 60,154 129,668,704 2,689,988 132,418,846
衍生金融负债 - (2,032,063) - (2,032,063)
第一层次 第二层次 第三层次 合计
本行
以公允价值计量且其变动计
入当期损益的金融资产 50,007 19,500,476 - 19,550,483
衍生金融资产 - 2,329,577 - 2,329,577
可供出售金融资产 - 107,817,591 2,415,000 110,232,591
金融资产小计 50,007 129,647,644 2,415,000 132,112,651
衍生金融负债 - (2,032,063) - (2,032,063)
于 2016 年 1-6 月和 2015 年度，公允价值各层次间无重大转移。
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十三 公允价值(续)
2 持续的以公允价值计量的资产(续)
没有在活跃市场买卖的金融工具(例如场外衍生工具)的公允价值利用估值技术
确定。估值技术尽量利用可观察市场数据(如有)，尽量少依赖主体的特定估
计。如计算一金融工具的公允价值所需的所有重大输入为可观察数据，则该金
融工具列入第二层次。如一项或多项重大输入并非根据可观察市场数据，则该
金融工具列入第三层次。
本集团划分为第二层次的金融工具主要包括人民币债券投资、外汇远期及掉
期、利率掉期、外汇期权等。人民币债券的公允价值按照中央国债登记结算有
限责任公司的估值结果确定；外汇远期及掉期、利率掉期、外汇期权等采用现
金流折现法和布莱尔-斯科尔斯模型等方法对其进行估值。所有重大估值参数均
采用可观察市场信息。
本集团划分为第三层次的金融工具主要系本集团投资的银行间市场资金联合投
资项目、资产管理计划和证券投资基金。该类产品最终全部投向于金融资产，
这些金融资产公允价值的合计数为该产品的公允价值。对于这些金融资产的公
允价值的计算方法如下：投资于无公开活跃市场的债券、企业债权或其他投资
部分，使用现金流贴现模型来进行估价。
上述第三层次资产变动如下：
合并 本行
可供出售金融资产 可供出售金融资产
2016 年 1 月 1 日 2,688,878 2,415,000
购买 - -
到期 - -
转入第三层级 - -
转出第三层级 - -
计入损益的利得或损失 - -
2016 年 6 月 30 日 2,688,878 2,415,000
合并 本行
可供出售金融资产 可供出售金融资产
2015 年 1 月 1 日 4,120,100 4,090,000
购买 1,725,792 555,000
到期 (874,710) -
转入第三层级 380 -
转出第三层级 (2,230,000) (2,230,000)
计入损益的利得或损失 (52,684) -
2015 年 12 月 31 日 2,688,878 2,415,000
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十三 公允价值(续)
3 非持续的以公允价值计量的资产
抵债资产，以原账面价值与公允价值减去处置费用孰低的金额计量。于 2016 年
6 月 30 日，本集团以公允价值减去处置费用计量的抵债资产为人民币 204,047
千元(2015 年 12 月 31 日：人民币 113,505 元)，本行以公允价值减去处置费用
计量的抵债资产为人民币 200,505 元(2015 年 12 月 31 日：人民币 109,963
元)。该等公允价值基于类似固定资产的最近市场交易价格进行估值，属于第二
层次的公允价值计量。
4 不以公允价值计量但披露其公允价值的资产和负债
下表列示了账面价值与公允价值不一致且不相若的金融资产和金融负债的公允
价值。账面价值和公允价值相近的金融资产和金融负债，例如：存放中央银行
款项、存放同业款项、拆出资金、买入返售金融资产、发放贷款及垫款、向中
央银行借款、同业及其他金融机构存放款项、拆入资金、卖出回购金融资产
款、吸收存款等未包括于下表中。
合并
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
账面价值 公允价值 账面价值 公允价值
金融资产 -
持有至到期投资 99,996,898 105,722,790 85,577,333 91,306,092
应收款项类投资 302,390,590 304,113,709 208,474,178 208,476,457
合计 402,387,488 409,836,499 294,051,511 299,782,549
金融负债 -
应付债券 124,690,711 124,278,883 86,887,191 87,039,328
- 140 -
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十三 公允价值(续)
4 不以公允价值计量但披露其公允价值的资产和负债(续)
本行
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
账面价值 公允价值 账面价值 公允价值
金融资产 -
持有至到期投资 99,996,898 105,722,790 85,577,333 91,306,092
应收款项类投资 337,040,590 338,763,709 240,390,023 240,392,302
合计 437,037,488 444,486,499 325,967,356 331,698,394
金融负债 -
应付债券 124,690,711 124,278,883 86,887,191 87,039,328
除应收款项类投资属于公允价值计量第三层次外，以上金融资产及金融负债属于
公允价值计量第二层次。
十四 资本管理
本集团资本管理以资本充足率和资本回报率为核心，目标是密切结合发展规划，
实现规模扩张与盈利能力、资本总量与结构优化、最佳资本规模与资本回报的科
学统一。
本集团综合考虑监管机构指标、行业的平均水平、自身发展速度、资本补充的时
间性和保持净资产收益率的稳定增长等因素，确定合理的资本充足率管理的目标
区间。该目标区间不低于监管要求。
本集团根据中国银行业监督管理委员会 2012 年 6 月下发的《商业银行资本管理
办法(试行)》计算资本充足率。信用风险加权资产计量采用权重法，市场风险加
权资产计量采用标准法，操作风险加权资产计量采用基本指标法。
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(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十四 资本管理(续)
2016 年 2015 年
6 月 30 日 12 月 31 日
核心一级资本
—股本 6,058,720 3,365,956
—资本公积 15,186,462 17,879,226
—其他综合收益 1,120,662 1,746,090
—盈余公积 3,272,607 2,582,176
—一般风险准备 8,948,393 8,945,114
—未分配利润 14,955,883 12,634,152
—少数股东资本可计入部分 262,831 275,629
核心一级资本总额 49,805,558 47,428,343
核心一级资本扣除项目
—其他无形资产(不含土地使用权) (178,865) (179,933)
核心一级资本净额 49,626,693 47,248,410
其他一级资本
—少数股东资本可计入部分 24,032 15,886
—优先股及其溢价 4,873,810 4,873,810
一级资本净额 54,524,535 52,138,106
二级资本
—二级资本工具及其溢价可计入金额 17,700,000 8,150,000
—超额贷款损失准备可计入部分 7,008,096 5,711,886
—少数股东资本可计入部分 54,575 43,555
资本净额 79,287,206 66,043,547
风险加权资产总额 605,326,965 503,643,132
核心一级资本充足率 8.20% 9.38%
一级资本充足率 9.01% 10.35%
资本充足率 13.10% 13.11%
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表附注
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
十五 资产负债表日后事项
于 2016 年 8 月 4 日，本行收到中国证券监督管理委员会《关于核准南京银行股
份有限公司非公开发行优先股的批复》。同意本行非公开发行不超过 0.5 亿股的
优先股，募集金额不超过 50 亿元人民币。
十六 财务报告之批准
本财务报表由本行董事会于 2016 年 8 月 31 日批准报出。
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2016 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间财务报表补充资料
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
一 扣除非经常性损益后的净利润
根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—非经常性损益
(2008)》的规定，非经常性损益是指与公司正常经营业务无直接关系，以及
虽与正常经营业务相关，但由于其性质特殊和偶发性，影响报表使用人对公
司经营业绩和盈利能力作出正确判断的各项交易和事项产生的损益。
本集团 2016 年 1-6 月及 2015 年 1-6 月扣除非经常性损益后净利润如下表所
示：
2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月
净利润 4,413,572 3,601,024
(减) /加：非经常性损益项目
－营业外收入 (14,651) (32,653)
－营业外支出 5,308 8,515
非经常性损益的所得税影响额 2,336 6,034
扣除非经常性损益后的净利润 4,406,565 3,582,920
其中：归属于母公司股东 4,356,409 3,555,609
归属于少数股东 50,156 27,311
二 净资产收益率及每股收益
加权平均 基本每股收益
净资产收益率(%) 及稀释每股收益
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
1-6 月 1-6 月 1-6 月 1-6 月
归属于公司普通股股东的净利润 8.94% 10.42% 0.72 0.67
扣除非经常性损益后归属于公司普
通股股东的净利润 8.93% 10.38% 0.72 0.67