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公司公告

南京银行:南京银行股份有限公司2021年年度报告摘要2022-04-16  

                        601009                                                  南京银行股份有限公司 2021 年年度报告摘要



                南京银行股份有限公司 2021 年年度报告摘要


一、 重要提示
    1、本年度报告摘要来自年度报告全文,为全面了解本公司的经营成果、财务状况及
未来发展规划,投资者应当到上海证券交易所网站www.sse.com.cn仔细阅读年度报告全
文。
    2、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准
确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
    3、公司第九届董事会第十一次会议于2022年4月15日审议通过了本报告。本次董事会
会议应到董事11人,其中有表决权董事10人,实到投票董事10人,公司18名监事、高级管
理人员列席了本次会议。
    4、公司2021年度财务报告已经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)审计,并出
具了标准无保留意见的审计报告。
    5、公司董事长胡升荣、行长及财务负责人林静然、财务部门负责人朱晓洁保证年度
报告中财务报告的真实、准确、完整。
    6、公司第九届董事会第十一次会议审议通过报告期利润分配预案为:以2021年12月
31日普通股总股本100.07亿股计算,向全体股东每10股派送现金股利4.754元人民币(含
税),共计派发现金股利47.573亿元,占归属于母公司股东净利润的30%。由于公司发行的
可转债处于转股期,若总股本在实施权益分派的股权登记日前发生变动,届时公司将维持
分配总额不变,以实施权益分派的股权登记日普通股总股本为基数,相应调整每股分配金
额,并在分红派息实施公告中明确具体分配情况。
    以上预案尚需股东大会审议批准后方可实施。
二、 公司基本情况
1、公司简介


         种类          上市交易所              简称           代码             托管机构

普通股 A 股                               南京银行        601009         中国证券登记结算
                    上海证券交易所        南银优 1        360019         有限责任公司上海
优先股                                                                   分公司
                                          南银优 2        360024


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601009                                                     南京银行股份有限公司 2021 年年度报告摘要



可转换公司债券                                南银转债        113050


                             董事会秘书                              证券事务代表
姓名                         江志纯                                  姚晓英
联系地址                     江苏省南京市中山路 288 号南京银行董事会办公室

电话                         025-86775067
传真                         025-86775054
电子信箱                     boardoffice@njcb.com.cn

2、公司主要会计数据和财务指标

2.1 可比期间主要会计数据和财务指标
                                                                                 单位:人民币千元

           主要会计数据             2021 年         2020 年          同比增减(%)     2019 年

经营业绩
营业收入                           40,925,185        34,465,476               18.74    32,442,262
营业利润                           19,187,116        15,579,086               23.16    14,938,390
利润总额                           19,184,457        15,501,337               23.76    14,893,041
归属于上市公司股东净利润           15,856,757        13,100,883               21.04    12,453,477
归属于上市公司股东的扣除非经常
                                   15,724,158        13,058,404               20.41    12,397,508
性损益后的净利润
经营活动产生的现金流量净额        120,648,546        29,988,323               302.32   28,154,431
每股计
基本每股收益(元/股)                    1.54                1.34            14.93           1.42
稀释每股收益(元/股)                    1.42                1.34             5.97           1.42
扣除非经常性损益后的基本每股收
                                          1.53                1.33            15.04           1.41
益(元/股)
每股经营活动产生的现金流量净额
                                         12.06                3.00            302.00          3.32
(元/股)
归属于上市公司股东的每股净资产
                                         12.13              10.68             13.58          10.24
(元/股)
归属于上市公司普通股股东的每股
                                         11.14                9.69            14.96           9.08
净资产(元/股)
                                                                       比期初增减
规模指标                              2021 年末          2020 年末                       2019 年末
                                                                           (%)
总资产                           1,748,946,747    1,517,075,765                15.28 1,343,435,371
总负债                           1,626,381,955    1,409,042,793                15.42 1,255,507,175
总股本                             10,007,089        10,007,017                0.00     8,482,208

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601009                                                     南京银行股份有限公司 2021 年年度报告摘要


归属于上市公司股东的净资产         121,359,785      106,876,127              13.55     86,880,541
归属于上市公司普通股股东的净资
                                   111,459,785       96,976,127              14.94     76,980,541
产
存款总额                         1,071,704,267      946,210,819              13.26     849,915,979
贷款总额                           790,321,922      674,586,703              17.16     568,864,257
同业拆入                            33,769,108       16,871,035             100.16     14,206,311
贷款损失准备                        28,741,359       24,188,979              18.82     21,229,873

注:1、2021 年 5 月 21 日,公司 2020 年度股东大会审议通过《南京银行股份有限公司 2020 年度利润
分配预案》,以普通股总股本 10,007,016,973 股为基数,每股派发现金红利 0.393 元人民币(含税),
共计派发现金红利 39.33 亿元人民币,已于 2021 年 6 月 4 日完成现金红利派发。每股收益和净资产收
益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》
(2010 年修订)计算。

    2、2021 年 9 月、2021 年 12 月公司分别对南银优 2、南银优 1 两期优先股发放股息人民币 1.95
亿元、2.3814 亿元。在计算本报告披露的基本每股收益及加权平均净资产收益率时,公司按照扣除两
期优先股股息发放的金额进行计算。

    3、 根据财政部《关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知》(财会〔2018〕 36 号)
的规定,基于实际利率法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中,金融工具已到期可收取或
应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提
及的“发放贷款和垫款”、“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额,但资产负债表中提及的“发
放贷款和垫款”、“吸收存款”等项目均为含息金额。报告期末,公司应收利息详见财务报表各金融
工具及其他资产下相关附注。



2.2 扣除非经常性损益项目
                                                                                 单位:人民币千元

非经常性损益项目                                     2021 年           2020 年          2019 年
其他营业外收入和支出                                         2,659          77,749          45,349
少数股东权益影响额                                          23,558          19,664           9,357
所得税影响额                                                57,472          34,345          21,775
资产处置收益                                                 6,378               122        -1,558
其他收益                                                 -222,666         -174,359        -130,892
合计                                                     -132,599          -42,479         -55,969



2.3    2021 年分季度主要财务数据

                                                                             单位:人民币千元
                            第一季度          第二季度            第三季度        第四季度
                          (1-3 月份)      (4-6 月份)        (7-9 月份)   (10-12 月份)
营业收入                     10,197,536        10,039,887          10,064,143          10,623,619
归属于上市公司股东的净
                              4,099,212          4,354,517           3,889,824          3,513,204
利润
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归属于上市公司股东的扣
除非经常性损益后的净利     4,034,286           4,351,518          3,882,980             3,455,374
润
经营活动产生的现金流量
                           46,512,565          6,383,219          28,240,562          39,512,200
净额

2.4   近三年主要会计数据

                                                                              单位:人民币千元

             项目             2021 年末               2020 年末                 2019 年末

资产总额                      1,748,946,747           1,517,075,765              1,343,435,371
资产结构
贷款总额                        790,321,922             674,586,703                   568,864,257
其中:企业贷款                  552,040,389             475,414,304                   397,240,448
      零售贷款                  238,281,533             199,172,399                   171,623,809
贷款损失准备                     28,741,359                24,188,979                 21,229,873
负债总额                      1,626,381,955           1,409,042,793              1,255,507,175
负债结构
存款总额                      1,071,704,267             946,210,819                   849,915,979
其中:企业活期存款              263,148,182             242,795,490                   223,969,885
      企业定期存款              566,500,131             496,383,284                   460,603,480
      储蓄活期存款               38,374,152                43,218,346                 35,368,781
      储蓄定期存款              202,046,986             162,807,384                   128,252,768
      其他                        1,634,816                 1,006,315                   1,721,065
同业拆入                         33,769,108                16,871,035                 14,206,311

2.5   截止报告期末前三年补充财务指标

                                   2021 年                 2020 年                2019 年
         主要指标(%)
                                期末      平均        期末         平均        期末        平均
           总资产收益率           0.97        0.95      0.92          0.94       0.96        0.95
           资本利润率           14.85        14.59     14.32         15.43      16.53       16.75
              净利差              2.02           -      1.99              -      1.99             -
              净息差              1.88           -      1.86              -      1.86             -
           资本充足率           13.54            -     14.75              -     13.03             -
一级资本充足率                  11.07            -     10.99              -     10.01             -

核心一级资本充足率              10.16            -      9.97              -      8.87             -

           不良贷款率             0.91        0.91      0.91          0.90       0.89        0.89

           拨备覆盖率          397.34     394.55      391.76       404.75      417.73      440.21


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               拨贷比                 3.63           3.61          3.58        3.66        3.73       3.92
           成本收入比                29.22          28.84       28.46         27.93      27.39       28.00

                          人民币     75.19          74.07       72.94         70.84      68.73       65.41
      存贷款
                           外币      32.27          32.15       32.03         32.01      31.99       50.41
        比例
                         折人民币    73.77          72.55       71.33         69.13      66.93       64.64
                           人民币    59.38          55.35       51.32         55.00      58.68       55.15
  流动性比例                 外币    38.88          73.40      107.92        142.35     176.77      118.73
                         折人民币    58.86          55.42       51.97         55.95      59.94       55.81
                        拆入人民币    3.15           2.47          1.78        1.73        1.67       2.38
 拆借资金比例
                        拆出人民币    1.29           1.32          1.34        0.72        0.09       0.50

           利息回收率                97.14          96.47       95.79         96.53      97.26       97.38

      单一最大客户贷款比例            2.12           2.38          2.64        2.80        2.96       3.54

      最大十家客户贷款比例           13.66          14.48       15.30         16.61      17.91       18.96


2.6    可比期间财务比率分析

         主要财务指标(%)           2021 年         2020 年       本年比上年增减(百分点) 2019 年
盈利能力
加权平均净资产收益率                     14.85          14.32             上升 0.53 个百分点         16.53
扣除非经常性损益后的加权平均净资
                                         14.73          14.27             上升 0.46 个百分点         16.45
产收益率
总资产收益率                                 0.97           0.92          上升 0.05 个百分点          0.96
净利差                                       2.02           1.99          上升 0.03 个百分点          1.99
净息差                                       1.88           1.86          上升 0.02 个百分点          1.86
占营业收入百分比
利息净收入占比                           66.23          68.75             下降 2.52 个百分点         66.13
非利息净收入占比                         33.77          31.25             上升 2.52 个百分点         33.87
手续费及佣金净收入占比                   14.17          14.41             下降 0.24 个百分点         12.24
资本充足率指标
资本充足率                               13.54          14.75             下降 1.21 个百分点         13.03
一级资本充足率                           11.07          10.99             上升 0.08 个百分点         10.01
资产质量指标
不良贷款率                                   0.91           0.91                         ——         0.89
拨备覆盖率                              397.34         391.76             上升 5.58 个百分点        417.73
拨贷比                                       3.63           3.58          上升 0.05 个百分点          3.73
效率分析
成本收入比                               29.22          28.46             上升 0.76 个百分点         27.39
利息回收率                               97.14          95.79             上升 1.35 个百分点         97.26
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注:1、平均总资产收益率=净利润/资产平均余额,资产平均余额=(期初资产总额+期末资产总额)

/2。

      2、净利差=总生息资产平均收益率-总付息负债平均成本率。

      3、净息差=净利息收入/总生息资产平均余额。

      4、成本收入比=业务及管理费/营业收入。

      5、资产质量指标根据中国银保监会监管口径计算。

      6、公司按照《关于严格执行企业会计准则切实加强企业 2020 年年报工作的通知》的要求,对 2020

年和 2019 年列示在“手续费收入”项目中的信用卡分期业务收入重分类至“利息收入”项目,对 2019

年的净息差、净利差、利息净收入占比、非利息净收入占比、手续费及佣金净收入占比数据进行了调

整。

2.7    主要财务指标增减变动幅度及原因

                                                                                        单位:人民币千元

           主要财务指标                   报告期末             增减幅度(%)              主要原因

                                                                                    发放贷款和垫款以及交
总资产                                    1,748,946,747                   15.28
                                                                                      易性金融资产增加

总负债                                    1,626,381,955                   15.42         吸收存款增加

股东权益                                    122,564,792                   13.45        未分配利润增加
营业利润                                     19,187,116                   23.16         营业收入增加
净利润                                       15,965,742                   20.86         营业收入增加
                                                                                    拆入资金和卖出回购金
现金及现金等价物净减少额                     -2,074,705                   79.04
                                                                                      融资产款的变动



3、普通股股东情况


3.1 股份变动情况

                                                                                                    单位:股
                               本次变动前              本次变动增减(+,-)            本次变动后
                                            比例                                                      比例
                             数量                       可转债转股       小计          数量
                                            (%)                                                       (%)

一、有限售条件股份        1,524,809,049      15.24                   _          _   1,524,809,049      15.24


1、国家持股                          -             -                 -          -



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2、国有法人持股           1,393,575,454     13.93               -         -    1,393,575,454      13.93


3、其他内资持股                      -         -                _         _                _          _

其中:境内非国有法人持
                                     -         -                -         -                -          -
股

境内自然人持股                       -         -                -         -                -          -

4、外资持股                 131,233,595      1.31               _         _      131,233,595       1.31

其中:境外法人持股          131,233,595      1.31               -         -      131,233,595       1.31

境外自然人持股                       -         -                -         -                -          -

二、无限售条件流通股份    8,482,207,924     84.76          72,274    72,274    8,482,280,198      84.76


1、人民币普通股           8,482,207,924     84.76          72,274    72,274    8,482,280,198      84.76


2、境内上市的外资股                  _         _                _         _                _          _


3、境外上市的外资股                  -         -                -         -                -          -

4、其他                              -         -                -         -                -          -

三、股份总数             10,007,016,973       100          72,274    72,274   10,007,089,247        100



      经中国证监会《关于核准南京银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》证
监许可[2021]1582号文)核准,公司2021年6月15日向社会公开发行200亿元的可转债,该
次发行的“南银转债”2021年12月21日起进入转股期。
      2021年12月21日至2021年12月31日期间,累计共有730,000元“南银转债”已转换为
公 司 股 票 , 累 计 转 股 数 为 72,274 股 , 公 司 总 股 本 由 10,007,016,973 股 变 更 为
10,007,089,247股。

3.2     股东情况

3.2.1     股东数量
截至报告期末普通股股东总数(户)                                                                  109,923
年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数(户)                                                    79,593



3.2.2 截止报告期末前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表
                                                                                               单位:股
                                          前十名股东持股情况
      股东名称        报告期内增   期末持股数量     比例     持有有限售       质押或冻结情况      股东
      (全称)            减                        (%)      条件股份数                           性质
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                                                                 量
601009                                                      南京银行股份有限公司 2021 年年度报告摘要


                                                                          股
                                                                          份
                                                                                   数量
                                                                          状
                                                                          态
                                                                                               境外
法国巴黎银行                0    1,392,721,067   13.92     131,233,595    无               0
                                                                                               法人
南京紫金投资集                                                                                 国有
                            0    1,193,204,777   11.92                0   无               0
团有限责任公司                                                                                 法人
                                                                                               境内
南京高科股份有                   1,001,702,465                                                 非国
                    93,807,787                   10.01                0   无               0
限公司                                                                                         有法
                                                                                               人
江苏交通控股有                                                                                 国有
                            0      999,874,667      9.99   999,874,667    无               0
限公司                                                                                         法人
幸福人寿保险股
份有限公司-自              0      406,792,306      4.07              0   无               0   其他
有
中国烟草总公司
                                                                                               国有
江苏省公司(江苏            0      393,700,787      3.93   393,700,787    无               0
                                                                                               法人
省烟草公司)
中国证券金融股                                                                                 国有
                           -36     254,338,447      2.54              0   无               0
份有限公司                                                                                     法人
香港中央结算有
                    87,471,011     242,933,178      2.43              0   无               0   其他
限公司
南京市国有资产
投资管理控股                                                              冻                   国有
                            0    107,438,552        1.07              0        107,438,550
(集团)有限责                                                            结                   法人
任公司
法国巴黎银行-                                                                                 境外
                    94,450,078   106,325,268        1.06              0   无               0
自有资金                                                                                       法人
                                 前十名无限售条件股东持股情况
                             持有无限售条件流通                     股份种类及数量
         股东名称
                                 股的数量                   种类                    数量
法国巴黎银行                        1,261,487,472      人民币普通股                  1,261,487,472
南京紫金投资集团有限责任
                                    1,193,204,777      人民币普通股                  1,193,204,777
公司
南京高科股份有限公司                1,001,702,465      人民币普通股                  1,001,702,465
幸福人寿保险股份有限公司
                                      406,792,306      人民币普通股                    406,792,306
-自有
中国证券金融股份有限公司              254,338,447      人民币普通股                    254,338,447
香港中央结算有限公司                  242,933,178      人民币普通股                    242,933,178
南京市国有资产投资管理控
                                      107,438,552      人民币普通股                    107,438,552
股(集团)有限责任公司
法国巴黎银行-自有资金               106,325,268       人民币普通股                    106,325,268

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南京金陵制药(集团)有限
                                      85,176,000     人民币普通股                     85,176,000
公司
全国社保基金一零一组合                73,055,514     人民币普通股                     73,055,514
前十名股东中回购专户情况
                                                              无
说明
上述股东委托表决权、受托
                                                              无
表决权、放弃表决权的说明
上述股东关联关系或一致行     1、南京紫金投资集团有限责任公司、南京高科股份有限公司、南京市
动的说明                     国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司于 2019 年 8 月 30 日签署
                             《一致行动协议》。报告期末,南京紫金投资集团有限责任公司(含南
                             京紫金投资集团有限责任公司控股子公司紫金信托有限责任公司)、南
                             京高科股份有限公司、南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任
                             公司合计持有公司股份 2,365,947,814 股,占公司总股本 23.64%。
                             2、2021 年 8 月 20 日至 2021 年 9 月 10 日,法国巴黎银行(QFII)通
                             过上海证券交易所交易系统以集中竞价交易方式累计增持公司股份
                             94,450,078 股,占公司总股本 0.94%。截至本报告日,法国巴黎银行及
                             法国巴黎银行(QFII)合计持有公司股份 1,499,046,335 股,占公司报
                             告期末总股本 14.98%。
表决权恢复的优先股股东及
                                                              无
持股数量的说明
注:1、本报告中,部分合计数与各加总数直接相加之和在尾数上可能略有差异,是四舍五入所致。

    2、2021 年 1 月 4 日至 2021 年 7 月 30 日,南京高科股份有限公司通过上海证券交易所交易系统

以集中竞价交易方式累计增持公司股份 93,807,787 股,占公司总股本 0.94%。截至 2021 年 12 月 31

日,南京高科股份有限公司持有公司股份 1,001,702,465 股,占公司报告期末总股本 10.01%。


4、优先股股东情况

4.1 优先股股东总数
                                                                   南银优 1                     12
截至报告期末优先股股东总数(户)
                                                                   南银优 2                     16

                                                                   南银优 1                     12
年度报告披露日前上一月末的优先股股东总数(户)
                                                                   南银优 2                     16



4.2 截止报告期末前十名优先股股东情况表

南银优 1
                                                                               单位:股
                                  前十名优先股股东持股情况
  股东名称(全称)         报告期内股   期末持股数    比例(%)    所持    质押或冻结情况       股东


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                      份增减变动       量                    股份                          性质
                                                             类别
                                                                       股份
                                                                                   数量
                                                                       状态


博时基金-工商银行
                                                            境 内
-博时-工行-灵活
                    4,700,000      14,700,000    30.00      优 先 无           0          其他
配置 5 号特定多个客
                                                            股
户资产管理计划
交银施罗德资管-交
                                                            境 内
通银行-交银施罗德
                    -              9,300,000     18.98      优 先 无           0          其他
资管卓远 1 号集合资
                                                            股
产管理计划
                                                            境 内
中国银行股份有限公
                   -               6,000,000     12.24      优 先 无           0          其他
司上海市分行
                                                            股
华宝信托有限责任公
                                                            境 内
司-华宝信托-宝富
                     4,800,000     4,800,000     9.80       优 先 无           0          其他
投资 1 号集合资金信
                                                            股
托计划
国泰君安证券资管-
福通日鑫 H14001 期                                          境 内
人民币理财产品-国 -               3,000,000     6.12       优 先 无           0          其他
君资管 0638 定向资产                                        股
管理合同
中信证券-浦发银行                                          境   内
-中信证券星辰 50 号 3,000,000     3,000,000     6.12       优   先 无         0          其他
集合资产管理计划                                            股
                                                            境   内
中国银行股份有限公
                   -               2,000,000     4.08       优   先 无         0          其他
司
                                                            股
创金合信基金-宁波
                                                            境 内
银行-创金合信青创
                      1,670,000   1,670,000      3.41       优 先 无           0          其他
2 号集合资产管理计
                                                            股
划
创金合信基金-宁波
                                                            境 内
银行-创金合信青创
                      1,500,000   1,500,000      3.06       优 先 无           0          其他
1 号集合资产管理计
                                                            股
划
创金合信基金-宁波
                                                            境 内
银行-创金合信青创
                      1,220,000   1,220,000      2.49       优 先 无           0          其他
4 号集合资产管理计
                                                            股
划
前十名优先股股东之间,上述股东与前十名普通股股   无
东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明
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南银优 2
                                                                                           单位:股
                                前十名优先股股东持股情况
                                                                      质押或冻结情况
                      报告期内股   期末持股数     比例      所持股                          股东
   股东名称(全称)                                                      股份
                      份增减变动       量         (%)       份类别                  数量    性质
                                                                       状态
华宝信托有限责任公
司-华宝信托-宝富                                          境内优
                      11,150,000 11,150,000      22.30             无           0          其他
投资 1 号集合资金信                                         先股
托计划
创金合信基金-浦发
银行-创金合信稳富                                          境内优
                      10,300,000 10,300,000      20.60             无           0          其他
2 号集合资产管理计                                          先股
划
博时基金-工商银行
-博时-工行-灵活                                          境内优
                      1,500,000 6,100,000        12.20             无           0          其他
配置 5 号特定多个客                                         先股
户资产管理计划
交银施罗德资管-交
通银行-交银施罗德                                          境内优
                      -           5,200,000      10.40             无           0          其他
资管卓远 2 号集合资                                         先股
产管理计划
杭州银行股份有限公
司-“幸福 99”丰裕                                         境内优
                      -           2,600,000      5.20              无           0          其他
盈家 KF01 号银行理财                                        先股
计划
国泰君安证券资管-
福通日鑫 H14001 期
                                                            境内优
人民币理财产品-国 -              2,600,000      5.20              无           0          其他
                                                            先股
君资管 0638 定向资产
管理合同
光大证券资管-光大
                                                            境内优
银行-光证资管鑫优 2,600,000 2,600,000           5.20              无           0          其他
                                                            先股
集合资产管理计划
广发证券资管-工商
银行-广发证券稳利                                          境内优
                      -           1,600,000      3.20              无           0          其他
3 号集合资产管理计                                          先股
划
中国银行股份有限公                                          境内优
                      -           1,300,000      2.60              无           0          其他
司上海市分行                                                先股
中信证券-光大银行
                                                            境内优
-中信证券阳光恒优 1,300,000 1,300,000           2.60              无           0          其他
                                                            先股
集合资产管理计划
前十名优先股股东之间,上述股东与前十名普通股股   无
东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明
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注:公司已发行优先股均为无限售条件优先股。

5、债券相关情况

5.1 可转换公司债券情况
5.1.1 转债发行情况
    2020 年 10 月,公司可转债发行方案经董事会审议通过,拟公开发行不超过 200 亿元
A 股可转债;2020 年 11 月,可转债发行方案及各项相关议案经股东大会审议通过。2021
年 2 月,中国银保监会江苏监管局出具了《中国银保监会江苏监管局关于南京银行公开发
行 A 股可转换公司债券相关事宜的批复》(苏银保监复[2021]55 号);2021 年 4 月,通
过中国证监会发行审核委员会审核;2021 年 5 月,中国证监会出具了《关于核准南京银
行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》(证监许可[2021]1582 号)。2021 年
6 月 15 日,公司启动可转债发行工作;2021 年 7 月 1 日,公司可转债在上海证券交易所
挂牌上市。本次网上有效申购数量为 8,453,623,996,000 元,网上中签率为 0.02907534%。
本次网下发行有效申购数量为 13,629,240,000,000 元,配售比例为 0.02907532%。具体
情况如下:
    1、可转换公司债券简称:南银转债
    2、可转换公司债券代码:113050
    3、可转换公司债券发行量:2,000,000 万元(20,000 万张,2,000 万手)
    4、可转换公司债券上市量:2,000,000 万元(20,000 万张,2,000 万手)
    5、可转换公司债券上市地点:上海证券交易所
    6、可转换公司债券上市时间:2021 年 7 月 1 日
    7、可转换公司债券存续的起止日期:2021 年 6 月 15 日至 2027 年 6 月 14 日
    8、可转换公司债券转股期的起止日期:2021 年 12 月 21 日至 2027 年 6 月 14 日
    9、可转债票面利率:第一年为 0.20%、第二年为 0.40%、第三年为 0.70%、第四年为
1.20%、第五年为 1.70%、第六年为 2.00%
    10、可转换公司债券付息日:每年的付息日为本次发行的可转债发行首日起每满一年
的当日,如该日为法定节假日或休息日,则顺延至下一个工作日,顺延期间不另付息。每
相邻的两个付息日之间为一个计息年度。
    每年的付息债权登记日为每年付息日的前一交易日,本行将在每年付息日之后的五个
交易日内支付当年利息。在付息债权登记日前(包括付息债权登记日)申请转换成本行 A
股股票的可转债,本行不再向其持有人支付本计息年度及以后计息年度的利息。
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    11、可转换公司债券登记机构:中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
    12、托管方式:账户托管
    13、登记公司托管量:2,000,000 万元
    14、保荐机构:中信建投证券股份有限公司
    联席主承销商:中信建投证券股份有限公司、华泰联合证券有限责任公司、中信证券
股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司
    15、可转换公司债券的担保情况:本次可转换公司债券未提供担保
    16、可转换公司债券信用级别及资信评估机构:本次可转债信用级别为 AAA,评级
机构为中诚信国际信用评级有限责任公司
    以上详细情况可参阅公司在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)发布的相关公告。
5.1.2 报告期转债持有人及担保人情况

可转换公司债券名称                                            南银转债
期末转债持有人数                                                63,144

本公司转债的担保人                                                无

前十名转债持有人情况如下:

可转换公司债券持有人名称                 期末持债票面金额(元)               持有比例(%)
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国
                                                          2,465,727,000                   12.33
工商银行)
南京紫金投资集团有限责任公司                              2,384,023,000                   11.92
江苏交通控股有限公司                                      1,997,749,000                    9.99
法国巴黎银行                                              1,853,280,000                    9.27
南京高科股份有限公司                                      1,000,000,000                    5.00
中国烟草总公司江苏省公司(江苏省烟草公
                                                            786,614,000                    3.93
司)
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国
                                                            604,303,000                    3.02
银行)
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国
                                                            397,840,000                    1.99
建设银行)
登记结算系统债券回购质押专用账户(招商
                                                            291,722,000                    1.46
银行股份有限公司)
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国
                                                            241,943,000                    1.21
农业银行)




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5.1.3 报告期转债变动情况
                                                                                              单位:人民币元

                                                                本次变动增减
 可转换公司债券名称              本次变动前                                                     本次变动后
                                                         转股            赎回       回售
      南银转债                  20,000,000,000            730,000               -       -      19,999,270,000



报告期转债累计转股情况
可转换公司债券名称                                                                                     南银转债
报告期转股额(元)                                                                                         730,000
报告期转股数(股)                                                                                          72,274
累计转股数(股)                                                                                            72,274
累计转股数占转股前公司已发行股份总数(%)                                                                   0.0007
尚未转股额(元)                                                                               19,999,270,000

未转股转债占转债发行总量比例(%)                                                                          99.9964

注:1、2021 年 12 月 21 日,公司可转债进入转股期,以上内容详见公司于 2021 年 12 月 16 日、2022

年 1 月 5 日发布在上交所的公告,披露网址:www.sse.com.cn;

2、本报告中,部分数据采用四舍五入,加总数会与实际总数略有差异。
5.2 金融债券情况
                                                                                            还本付息方
    债券名称         简称       代码     发行日期     债券期限       发行金额       利率                   交易场所
                                                                                                式



南京银行股份有限
                   17 南京银                                                                               全国银行
公司 2017 年第一                                                                            固定利率,按
                   行绿色金 1720012      2017-04-25     5年         1,000,000.00    4.60%                  间债券市
 期绿色金融债券                                                                               年付息
                     融 02                                                                                   场
   (品种二)




南京银行股份有限
                                                                                                           全国银行
公司 2018 年第一 18 南京银                                                                  固定利率,按
                               1820039   2018-07-26     5年         2,000,000.00    4.50%                  间债券市
期金融债券(品种     行 02                                                                    年付息
                                                                                                             场
      二)




                                                第 14 页 共 17 页
601009                                                                南京银行股份有限公司 2021 年年度报告摘要




南京银行股份有限
                                                                                                          全国银行
公司 2018 年第二 18 南京银                                                                 固定利率,按
                               1820069   2018-11-08     5年         3,000,000.00   4.22%                  间债券市
期金融债券(品种     行 04                                                                   年付息
                                                                                                            场
      二)




南京银行股份有限
                                                                                                          全国银行
公司 2019 年第一 19 南京银                                                                 固定利率,按
                               1920006   2019-02-20     3年         7,000,000.00   3.42%                  间债券市
期金融债券(品种     行 01                                                                   年付息
                                                                                                            场
      一)




南京银行股份有限
                                                                                                          全国银行
公司 2019 年第一 19 南京银                                                                 固定利率,按
                               1920007   2019-02-20     5年         3,000,000.00   3.75%                  间债券市
期金融债券(品种     行 02                                                                   年付息
                                                                                                            场
      二)




南京银行股份有限                                                                                          全国银行
                   19 南京银                                                               固定利率,按
公司 2019 年二级               1920091   2019-12-26    10 年        5,000,000.00   4.01%                  间债券市
                    行二级                                                                   年付息
    资本债券                                                                                                场




南京银行股份有限                                                                                          全国银行
                   20 南京银                                                               固定利率,按
公司 2020 年第一               2020022   2020-04-16    10 年        9,500,000.00   3.39%                  间债券市
                   行二级 01                                                                 年付息
 期二级资本债券                                                                                             场




南京银行股份有限 21 南京银                                                                                全国银行
                                                                                           固定利率,按
公司 2021 年第一 行绿色金 2120050        2021-06-10     3年         4,000,000.00   3.28%                  间债券市
                                                                                             年付息
 期绿色金融债券    融债 01                                                                                  场




南京银行股份有限 21 南京银                                                                                全国银行
                                                                                           固定利率,按
公司 2021 年第二 行绿色金 2120109        2021-12-09     3年         1,000,000.00   2.8%                   间债券市
                                                                                             年付息
 期绿色金融债券    融债 02                                                                                  场




                                                第 15 页 共 17 页
 601009                                                              南京银行股份有限公司 2021 年年度报告摘要



南京银行股份有限
                                                                                                         全国银行
公司 2021 年金融 21 南京银                                                                固定利率,按
                             2120116   2021-12-23     3年         18,000,000.00    3%                    间债券市
债券(第一期)(品   行 01                                                                  年付息
                                                                                                           场
     种一)



南京银行股份有限
                                                                                                         全国银行
公司 2021 年金融 21 南京银                                                                固定利率,按
                             2120117   2021-12-23     5年         2,000,000.00    3.27%                  间债券市
债券(第一期)(品   行 02                                                                  年付息
                                                                                                           场
     种二)




三、重要事项
1、报告期公司经营情况综述
     2021 年,是党和国家历史上具有里程碑意义的一年,对于公司来说,也是不平凡的、
令人难忘的一年。公司积极应对复杂多变的外部环境挑战,坚决贯彻上级党委决策部署,
以推动高质量发展为主题,加快规划实施,深化改革转型,加强风险管控,强化基础支撑,
从严管党治行,在服务构建新发展格局、支持实体经济、防范化解金融风险和疫情防控等
方面积极作为,交出了一份较为出色的答卷。报告期内,公司积极把握市场机遇,扎实推
进战略转型,“大零售”“交易银行”两大战略迭代升级,大零售战略 2.0 改革纵深推进,
队伍增配和产能提升取得积极成效;交易银行现金管理财资客户实现较快增长,“鑫 e
伴”(成长版)正式发布,批量供应链实现分行全覆盖;公司金融完成客户分层分类,内
部联动协调机制优化,“1+3”行动计划、“鑫制造”营销竞赛、“政银园投”创新模式、
“专精特新”专项行动等相继展开,投行业务巩固债务融资工具竞争优势,在江苏省内市
场份额年度排名实现“四连冠”;金融市场板块不断探索业务创新,成为“南向通”首批
境内投资人,债券承销、做市保持市场领先地位;理财子公司稳步经营,成为业内首批完
成存量理财业务整改的银行之一。

     资负规模稳健增长。2021 年,公司资产总额 17,489.47 亿元,较年初增加 2,318.71
亿元,增幅 15.28%;贷款总额 7,903.22 亿元,较年初增加 1,157.35 亿元,增幅 17.16%;
负债总额为 16,263.82 亿元,较年初增加 2,173.39 亿元,增幅 15.42%;存款总额 10,717.04
亿元,较年初增加 1,254.93 亿元,增幅 13.26%。
     营业收入稳中有进。2021 年,公司实现营业收入 409.25 亿元,较去年增加 64.60 亿
元,同比增长 18.74%;其中,非利息净收入 138.22 亿元,较去年增加 30.50 亿元,同比

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601009                                               南京银行股份有限公司 2021 年年度报告摘要


上升 28.32%,在营业收入中占比 33.77%,同比上升 2.52 个百分点。实现归属于母公司股
东的净利润 158.57 亿元,较去年增加 27.56 亿元,同比增长 21.04%。
    盈利水平持续提升。2021 年,公司净息差为 1.88%,较上年上升 0.02 个百分点;净
利差为 2.02%,较上年上升 0.03 个百分点。总资产收益率 0.97%,较上年末上升 0.05 个
百分点;加权平均净资产收益率 14.85%,较上年末上升 0.53 个百分点。
    资产质量保持优良。2021 年,公司不良贷款率 0.91%,较年初持平;拨备覆盖率
397.34%,较年初上升 5.58 个百分点,保持上市银行先进水平。
    资本补充有序充裕。2021 年,公司多渠道推进资本和资金补充,完成 200 亿元 A 股
可转债、200 亿元 2021 年第一期金融债券发行。2021 年末,公司核心一级资本充足率、
一级资本充足率及资本充足率分别为 10.16%、11.07%及 13.54%,资本补充和充足水平有
序充裕。

2、本报告期无会计差错更正。

3、报告期内,公司财务表报合并范围未发生重大变化。




                                                          南京银行股份有限公司董事会

                                                                        2022 年 4 月 15 日




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