601009 南京银行股份有限公司 2022 年年度报告摘要
南京银行股份有限公司 2022 年年度报告摘要
一、 重要提示
1.公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、
完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2.公司第九届董事会第十七次会议于2023年4月28日审议通过了本报告。本次董事会
会议应到董事9人，实到投票董事9人，公司部分监事列席了本次会议。
3.公司2022年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具
了标准无保留意见的审计报告。
4.公司董事长胡升荣、行长及财务负责人朱钢、财务部门负责人朱晓洁保证年度报告
中财务报告的真实、准确、完整。
5.公司第九届董事会第十七次会议审议通过报告期利润分配预案为：以2022年12月31
日普通股总股本103.437亿股计算，向全体股东每10股派送现金股利5.339元人民币（含
税），共计派发现金股利55.225亿元，占合并报表中归属于上市公司股东的净利润的
30.00%。由于公司发行的可转债处于转股期，若总股本在实施权益分派的股权登记日前发
生变动，届时公司将维持分配总额不变，以实施权益分派的股权登记日普通股总股本为基
数，相应调整每股分配金额，并在分红派息实施公告中明确具体分配情况。
以上预案尚需股东大会审议批准后方可实施。
二、公司基本情况
1. 公司简介
1.1 公司基本信息
种类 上市交易所 简称 代码 托管机构
普通股 A 股 南京银行 601009
南银优 1 360019 中国证券登记结算有
优先股 上海证券交易所 限责任公司上海分公
南银优 2 360024
司
可转换公司债券 南银转债 113050
1.2 联系人和联系方式
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董事会秘书 证券事务代表
姓名 江志纯 姚晓英
联系地址 江苏省南京市建邺区江山大街 88 号南京银行董事会办公室
电话 025－86775067
传真 025－86775054
电子信箱 boardoffice@njcb.com.cn
1.3 公司从事主要业务、经营模式情况
南京银行是国内较早在上海证券交易所主板上市的商业银行。公司立足江苏，服务辐
射长三角及北京地区，经过 27 年的经营发展，成长为一家公司治理完善，经营特色鲜明，
质量效益优良，综合实力突出的商业银行。公司在经金融监管部门批准的经营范围内开展
各项业务活动，主营业务主要包括公司银行业务、个人银行业务、资金业务和其他业务等。
经营范围包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据
承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融
债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；
代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行保险监督管理委员会批准的
其他业务。
报告期内，公司经营模式、主营业务未发生重大变化，也不存在对利润产生重大影响
的其他经营活动。
2. 公司主要会计数据和财务指标
2.1 可比期间主要会计数据和财务指标
单位：人民币千元
主要会计数据 2022 年 2021 年 同比增减（%） 2020 年
经营业绩
营业收入 44,606,440 40,925,185 9.00 34,465,476
营业利润 21,790,856 19,187,116 13.57 15,579,086
利润总额 21,739,109 19,184,457 13.32 15,501,337
归属于上市公司股东净利润 18,408,039 15,856,757 16.09 13,100,883
归属于上市公司股东的扣除非经常性
18,088,015 15,724,158 15.03 13,058,404
损益后的净利润
经营活动产生的现金流量净额 97,820,568 120,648,546 -18.92 29,988,323
每股计
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基本每股收益（元／股） 1.76 1.54 14.29 1.34
稀释每股收益（元／股） 1.54 1.42 8.45 1.34
扣除非经常性损益后的基本每股收益
1.73 1.53 13.07 1.33
（元／股）
每股经营活动产生的现金流量净额
9.59 12.06 -20.48 3.00
（元／股）
归属于上市公司普通股股东的每股净
12.22 11.14 9.69 9.69
资产(元/股)
比期初增减
规模指标 2022 年末 2021 年末 2020 年末
（%）
总资产 2,059,483,739 1,748,946,747 17.76 1,517,075,765
总负债 1,901,784,904 1,626,381,955 16.93 1,409,042,793
总股本 10,343,718 10,007,089 3.36 10,007,017
归属于上市公司股东的净资产 156,256,192 121,359,785 28.75 106,876,127
归属于上市公司普通股股东的净资产 126,356,192 111,459,785 13.36 96,976,127
存款总额 1,238,031,640 1,071,704,267 15.52 946,210,819
贷款总额 945,912,680 790,321,922 19.69 674,586,703
同业拆入 24,698,731 33,753,064 -26.83 16,828,518
贷款损失准备 33,825,585 28,741,359 17.69 24,188,979
注：1.2022 年 5 月 6 日，公司 2021 年度股东大会审议通过《南京银行股份有限公司 2021 年度利
润分配预案》，2022 年 6 月 9 日，公司发布《南京银行股份有限公司 2021 年年度权益分派实施公告》，
以普通股总股本 10,305,724,777 股为基数，每股派发现金红利 0.46162 元人民币（含税），共计派发
现金红利人民币 4,757,328,671.56 元（四舍五入）。已于 2022 年 6 月 17 日完成现金红利派发。每股
收益和净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收
益的计算及披露》（2010 年修订）计算。
2.2022 年 9 月、2022 年 12 月公司分别对南银优 2、南银优 1 两期优先股发放股息人民币 2.035
亿元、2.3814 亿元。在计算本报告披露的基本每股收益及加权平均净资产收益率时，公司按照扣除两
期优先股股息发放的金额进行计算。
3.根据财政部《关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36 号）
的规定，基于实际利率法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中，金融工具已到期可收取或
应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提
及的“发放贷款和垫款”“吸收存款”等项目及其明细项目均为不含息金额，但资产负债表中提及的
“发放贷款和垫款”“吸收存款”等项目均为含息金额。报告期末，公司应收利息详见财务报表各金
融工具及其他资产下相关附注。
4.2021 年 12 月 21 日，可转债开始转股。上表计算每股收益时，对普通股股数进行了加权平均。
2.2 扣除非经常性损益项目
单位：人民币千元
非经常性损益项目 2022 年 2021 年 2020 年
其他营业外收入和支出 51,747 2,659 77,749
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少数股东权益影响额 28,410 23,558 19,664
所得税影响额 119,146 57,472 34,345
资产处置收益 1,853 6,378 122
其他收益 -521,180 -222,666 -174,359
合计 -320,024 -132,599 -42,479
2.3 2022 年分季度主要财务数据
单位：人民币千元
第一季度 第二季度 第三季度 第四季度
（1-3 月份） （4-6 月份） （7-9 月份） （10-12 月份）
营业收入 12,276,579 11,255,772 11,656,094 9,417,995
归属于上市公司股东的净
5,014,591 5,136,053 4,820,219 3,437,176
利润
归属于上市公司股东的扣
除非经常性损益后的净利 4,885,181 5,111,915 4,719,050 3,371,869
润
经营活动产生的现金流量
-12,930,476 4,150,275 24,003,195 82,597,574
净额
2.4 近三年主要会计数据
单位：人民币千元
项目 2022 年末 2021 年末 2020 年末
资产总额 2,059,483,739 1,748,946,747 1,517,075,765
资产结构
贷款总额 945,912,680 790,321,922 674,586,703
其中：企业贷款 674,743,076 552,040,389 475,414,304
零售贷款 271,169,604 238,281,533 199,172,399
贷款损失准备 33,825,585 28,741,359 24,188,979
负债总额 1,901,784,904 1,626,381,955 1,409,042,793
负债结构
存款总额 1,238,031,640 1,071,704,267 946,210,819
其中：企业活期存款 258,722,505 263,148,182 242,795,490
企业定期存款 655,476,375 566,500,131 496,383,284
储蓄活期存款 48,267,148 38,374,152 43,218,346
储蓄定期存款 275,058,562 202,046,986 162,807,384
其他 507,050 1,634,816 1,006,315
同业拆入 24,698,731 33,753,064 16,828,518
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2.5 截止报告期末前三年补充财务指标
2022 年 2021 年 2020 年
主要指标（％）
期末 平均 期末 平均 期末 平均
总资产收益率 0.97 0.97 0.97 0.95 0.92 0.94
资本利润率 15.12 14.99 14.85 14.59 14.32 15.43
净利差 1.93 - 2.02 - 1.99 -
净息差 2.19 - 2.25 - 2.25 -
资本充足率 14.31 - 13.54 - 14.75 -
一级资本充足率 12.04 - 11.07 - 10.99 -
核心一级资本充足率 9.73 - 10.16 - 9.97 -
不良贷款率 0.90 0.91 0.91 0.91 0.91 0.90
拨备覆盖率 397.20 397.27 397.34 394.55 391.76 404.75
拨贷比 3.57 3.60 3.63 3.61 3.58 3.66
成本收入比 29.75 29.49 29.22 28.84 28.46 27.93
人民币 78.49 76.84 75.19 74.07 72.94 70.84
存贷款
外币 24.05 28.16 32.27 32.15 32.03 32.01
比例
折人民币 76.44 75.11 73.77 72.55 71.33 69.13
人民币 95.88 77.63 59.38 55.35 51.32 55.00
流动性比
外币 51.46 45.17 38.88 73.40 107.92 142.35
例
折人民币 94.61 76.74 58.86 55.42 51.97 55.95
拆入人民币 2.00 2.58 3.15 2.47 1.78 1.73
拆借资金
比例
拆出人民币 1.10 1.20 1.29 1.32 1.34 0.72
利息回收率 96.67 96.91 97.14 96.47 95.79 96.53
单一最大客户贷款比例 1.56 1.84 2.12 2.38 2.64 2.80
最大十家客户贷款比例 10.52 12.09 13.66 14.48 15.30 16.61
2.6 可比期间财务比率分析
主要财务指标（%） 2022 年 2021 年 本年比上年增减（百分点） 2020 年
盈利能力
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加权平均净资产收益率 15.12 14.85 上升 0.27 个百分点 14.32
扣除非经常性损益后的加权平均净资
14.87 14.73 上升 0.14 个百分点 14.27
产收益率
总资产收益率 0.97 0.97 - 0.92
净利差 1.93 2.02 下降 0.09 个百分点 1.99
净息差 2.19 2.25 下降 0.06 个百分点 2.25
占营业收入百分比
利息净收入占比 60.46 66.23 下降 5.77 个百分点 68.75
非利息净收入占比 39.54 33.77 上升 5.77 个百分点 31.25
手续费及佣金净收入占比 11.98 14.17 下降 2.19 个百分点 14.41
资本充足率指标
资本充足率 14.31 13.54 上升 0.77 个百分点 14.75
一级资本充足率 12.04 11.07 上升 0.97 个百分点 10.99
资产质量指标
不良贷款率 0.90 0.91 下降 0.01 个百分点 0.91
拨备覆盖率 397.20 397.34 下降 0.14 个百分点 391.76
拨贷比 3.57 3.63 下降 0.06 个百分点 3.58
效率分析
成本收入比 29.75 29.22 上升 0.53 个百分点 28.46
利息回收率 96.67 97.14 下降 0.47 个百分点 95.79
注：1.平均总资产收益率=净利润/资产平均余额，资产平均余额=（期初资产总额＋期末资产总额）/2。
2.净利差=总生息资产平均收益率-总付息负债平均成本率。
3.净息差=净利息收入/总生息资产平均余额。
4.成本收入比=业务及管理费/营业收入。
5.资产质量指标根据中国银保监会监管口径计算。
2.7 主要财务指标增减变动幅度及原因
单位：人民币千元
主要财务指标 报告期末 增减幅度（%） 主要原因
发放贷款和垫款以及
总资产 2,059,483,739 17.76 交易性金融资产增加
总负债 1,901,784,904 16.93 吸收存款增加
发行永续债及未分配
股东权益 157,698,835 28.67
利润增加
营业利润 21,790,856 13.57 营业收入增加
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净利润 18,543,956 16.15 营业收入增加
筹资活动产生的现金
现金及现金等价物净增加额 19,154,126 1023.22
净流量增加
3. 普通股股东情况
3.1 股份变动情况
单位：股
本次变动前 本次变动增减（＋，－） 本次变动后
比例 比例
数量 可转债转股 小计 数量
(%) (%)
一、有限售条
1,524,809,049 15.24 _ _ 1,524,809,049 14.74
件股份
1、国家持股 - - - - - -
2、国有法人
1,393,575,454 13.93 - - 1,393,575,454 13.47
持股
3、其他内资
_ _ _ _ _ -
持股
其中：境内非
国有法人持 - - - - - -
股
境内自然人
- - - - - -
持股
4、外资持股 131,233,595 1.31 _ _ 131,233,595 1.27
其中：境外法
131,233,595 1.31 - - 131,233,595 1.27
人持股
境外自然人
- - - - - -
持股
二、无限售条
8,482,280,198 84.76 336,628,961 336,628,961 8,818,909,159 85.26
件流通股份
1、人民币普
8,482,280,198 84.76 336,628,961 336,628,961 8,818,909,159 85.26
通股
2、境内上市
_ _ _ _ - _
的外资股
3、境外上市
- - - - - -
的外资股
4、其他 - - - - - -
三、股份总数 10,007,089,247 100 336,628,961 336,628,961 10,343,718,208 100
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经中国证监会《关于核准南京银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》证
监许可[2021]1582号）核准，公司2021年6月15日向社会公开发行200亿元的可转债，该次
发行的“南银转债”2021年12月21日起进入转股期。
2022年1月1日至2022年12月31日期间，累计共有3,382,476,000元“南银转债”已转
换为公司股票，累计转股数为336,628,961股，公司总股本由10,007,089,247股变更为
10,343,718,208股。
3.2 股东情况
3.2.1 股东数量
截至报告期末普通股股东总数(户) 76,238
年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数(户) 96,393
截至报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户） 0
年度报告披露日前上一月末表决权恢复的优先股股东总数（户） 0
3.2.2 截止报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位：股
前十名股东持股情况
质押或冻结
持有有限售
股东名称 报告期内增 比例 情况 股东
期末持股数量 条件股份数
（全称） 减 (%) 股份 性质
量 数量
状态
境外
法国巴黎银行 183,493,069 1,576,214,136 15.24 131,233,595 无 0
法人
南京紫金投资集 国有
127,264,185 1,320,468,962 12.77 0 无 0
团有限责任公司 法人
境内
南京高科股份有 非国
32,668,878 1,034,371,343 9.99 0 无 0
限公司 有法
人
江苏交通控股有 国有
34,110,788 1,033,985,455 9.99 999,874,667 无 0
限公司 法人
中国烟草总公司
国有
江苏省公司（江苏 77,882,574 471,583,361 4.56 393,700,787 无 0
法人
省烟草公司）
江苏云杉资本管 国有
457,423,795 457,423,795 4.42 0 无 0
理有限公司 法人
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幸福人寿保险股
国有
份有限公司－自 0 406,792,306 3.93 0 无 0
法人
有
香港中央结算有
29,280,527 272,213,705 2.63 0 无 0 其他
限公司
中国证券金融股 国有
0 254,338,447 2.46 0 无 0
份有限公司 法人
紫金信托有限责 国有
48,863,838 112,465,858 1.09 0 无 0
任公司 法人
前十名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件流通股 股份种类及数量
股东名称
的数量 种类 数量
法国巴黎银行 1,444,980,541 人民币普通股 1,444,980,541
南京紫金投资集团有限责任公
1,320,468,962 人民币普通股 1,320,468,962
司
南京高科股份有限公司 1,034,371,343 人民币普通股 1,034,371,343
江苏云杉资本管理有限公司 457,423,795 人民币普通股 457,423,795
幸福人寿保险股份有限公司－
406,792,306 人民币普通股 406,792,306
自有
香港中央结算有限公司 272,213,705 人民币普通股 272,213,705
中国证券金融股份有限公司 254,338,447 人民币普通股 254,338,447
紫金信托有限责任公司 112,465,858 人民币普通股 112,465,858
南京市国有资产投资管理控股
107,438,552 人民币普通股 107,438,552
（集团）有限责任公司
法国巴黎银行－自有资金 106,325,268 人民币普通股 106,325,268
前十名股东中回购专户情况说
无
明
上述股东委托表决权、受托表
无
决权、放弃表决权的说明
上述股东关联关系或一致行动 1.2013 年 2 月，本公司披露了《关于南京银行股份有限公司持股 5%
的说明 以上股东股权变动提示性公告》，确认法国巴黎银行(QFII)通过二级
市场购买本公司的股份为法国巴黎银行持有。
2.南京紫金投资集团有限责任公司为南京市国有资产投资管理控股
（集团）有限责任公司全资子公司。
3.紫金信托有限责任公司为南京紫金投资集团有限责任公司控股子
公司。
4.江苏云杉资本管理有限公司为江苏交通控股有限公司全资子公司。
表决权恢复的优先股股东及持
无
股数量的说明
4. 优先股股东情况
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4.1 优先股股东总数
南银优 1 360019
优先股代码
南银优 2 360024
南银优 1 40
截至报告期末优先股股东总数(户)
南银优 2 16
南银优 1 42
年度报告披露日前上一月末的优先股股东总数（户）
南银优 2 16
4.2 截止报告期末前十名优先股股东情况表
南银优 1
单位:股
前十名优先股股东持股情况
质押或冻结情况
所持
报告期内股 期末持股数 股东
股东名称(全称) 比例(%) 股份 股份
份增减变动 量 数量 性质
类别 状态
博时基金－工商银行
境内
－博时－工行－灵活
- 14,700,000 30.00 优先 无 0 其他
配置 5 号特定多个客户
股
资产管理计划
交银施罗德资管－交
境内
通银行－交银施罗德
- 9,300,000 18.98 优先 无 0 其他
资管卓远 1 号集合资产
股
管理计划
境内
中国银行股份有限公
- 6,000,000 12.24 优先 无 0 其他
司上海市分行
股
华宝信托有限责任公
境内
司－华宝信托－宝富
- 4,800,000 9.80 优先 无 0 其他
投资 1 号集合资金信托
股
计划
国泰君安证券资管－
福通日鑫 H14001 期 境内
人民币理财产品－国 - 3,000,000 6.12 优先 无 0 其他
君资管 0638 定向资产 股
管理合同
中航信托股份有限公 3,000,000 3,000,000 6.12 境内 无 0 其他
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司－中航信托天玑共 优先
赢 2 号证券投资集合资 股
金信托计划
境内
中国银行股份有限公
- 2,000,000 4.08 优先 无 0 其他
司
股
江苏省国际信托有限
境内
责任公司－江苏信托
- 1,200,000 2.45 优先 无 0 其他
－禾享添利 1 号集合资
股
金信托计划
青银理财有限责任公
司－青银理财璀璨人 境内
生成就系列人民币个 360,000 360,000 0.73 优先 无 0 其他
人理财计划（感恩共 股
享）2022 年 444 期
青银理财有限责任公
司－青银理财璀璨人 境内
生成就系列（共享）人 350,000 350,000 0.71 优先 无 0 其他
民币个人理财计划 股
2021 年 467 期
如股东所持优先股在除股息分配和剩余财产分配以外
的其他条款上具有不同设置，应当分别披露其持股数 不适用
量
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股 公司未知上述股东之间有关联关系或一致行
东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 动人关系。
南银优 2
单位:股
前十名优先股股东持股情况
所持 质押或冻结情况
报告期内股份 期末持股数 比例 股东
股东名称(全称) 股份 股份
增减变动 量 (%) 数量 性质
类别 状态
华宝信托有限责任公
境内
司－华宝信托－宝富
- 11,150,000 22.30 优先 无 0 其他
投资 1 号集合资金信
股
托计划
博时基金－工商银行
境内
－博时－工行－灵活
- 6,100,000 12.20 优先 无 0 其他
配置 5 号特定多个客
股
户资产管理计划
交银施罗德资管－交
境内
通银行－交银施罗德
- 5,200,000 10.40 优先 无 0 其他
资管卓远 2 号集合资
股
产管理计划
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创金合信基金－浦发
境内
银行－创金合信稳富
-5,100,000 5,200,000 10.40 优先 无 0 其他
2 号集合资产管理计
股
划
中信证券－浦发银行 境内
－中信证券星辰 50 号 5,100,000 5,100,000 10.20 优先 无 0 其他
集合资产管理计划 股
杭州银行股份有限公
境内
司－“幸福 99”丰裕
- 2,600,000 5.20 优先 无 0 其他
盈家 KF01 号银行理财
股
计划
国泰君安证券资管－
福通日鑫 H14001 期 境内
人民币理财产品－国 - 2,600,000 5.20 优先 无 0 其他
君资管 0638 定向资产 股
管理合同
光大证券资管－光大 境内
银行－光证资管鑫优 - 2,600,000 5.20 优先 无 0 其他
集合资产管理计划 股
广发证券资管－工商
境内
银行－广发证券稳利
- 1,600,000 3.20 优先 无 0 其他
3 号集合资产管理计
股
划
中银国际证券－中国
境内
银行－中银证券中国
500,000 1,500,000 3.00 优先 无 0 其他
红－汇中 32 号集合资
股
产管理计划
如股东所持优先股在除股息分配和剩余财产分配以外
不适用
的其他条款上具有不同设置，应当分别披露其持股数量
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东 公司未知上述股东之间有关联关系或一致行
之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 动人关系。
注：公司已发行优先股均为无限售条件优先股。
5. 债券相关情况
5.1 可转换公司债券情况
5.1.1 转债发行情况
2020 年 10 月，公司可转债发行方案经董事会审议通过，拟公开发行不超过 200 亿元
A 股可转债；2020 年 11 月，可转债发行方案及各项相关议案经股东大会审议通过。2021
年 2 月，中国银保监会江苏监管局出具了《中国银保监会江苏监管局关于南京银行公开发
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行 A 股可转换公司债券相关事宜的批复》（苏银保监复[2021]55 号）；2021 年 4 月，通
过中国证监会发行审核委员会审核；2021 年 5 月，中国证监会出具了《关于核准南京银
行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》（证监许可[2021]1582 号）。2021 年
6 月 15 日，公司启动可转债发行工作；2021 年 7 月 1 日，公司可转债在上海证券交易所
挂牌上市。本次网上有效申购数量为 8,453,623,996,000 元，网上中签率为 0.02907534%。
本次网下发行有效申购数量为 13,629,240,000,000 元，配售比例为 0.02907532%。具体
情况如下：
1.可转换公司债券简称：南银转债
2.可转换公司债券代码：113050
3.可转换公司债券发行量：2,000,000 万元（20,000 万张，2,000 万手）
4.可转换公司债券上市量：2,000,000 万元（20,000 万张，2,000 万手）
5.可转换公司债券上市地点：上海证券交易所
6.可转换公司债券上市时间：2021 年 7 月 1 日
7.可转换公司债券存续的起止日期：2021 年 6 月 15 日至 2027 年 6 月 14 日
8.可转换公司债券转股期的起止日期：2021 年 12 月 21 日至 2027 年 6 月 14 日
9.可转债票面利率：第一年为 0.20%、第二年为 0.40%、第三年为 0.70%、第四年为
1.20%、第五年为 1.70%、第六年为 2.00%
10.可转换公司债券付息日：每年的付息日为本次发行的可转债发行首日起每满一年
的当日，如该日为法定节假日或休息日，则顺延至下一个工作日，顺延期间不另付息。每
相邻的两个付息日之间为一个计息年度。
每年的付息债权登记日为每年付息日的前一交易日，本行将在每年付息日之后的五个
交易日内支付当年利息。在付息债权登记日前（包括付息债权登记日）申请转换成本行 A
股股票的可转债，本行不再向其持有人支付本计息年度及以后计息年度的利息。
11.可转换公司债券登记机构：中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
12.托管方式：账户托管
13.登记公司托管量：2,000,000 万元
14.保荐机构：中信建投证券股份有限公司
联席主承销商：中信建投证券股份有限公司、华泰联合证券有限责任公司、中信证券
股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司
15.可转换公司债券的担保情况：本次可转换公司债券未提供担保
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16.可转换公司债券信用级别及资信评估机构：本次可转债信用级别为 AAA，评级机
构为中诚信国际信用评级有限责任公司
以上详细情况可参阅公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关公告。
5.1.2 报告期转债持有人及担保人情况
可转换公司债券名称 南银转债
期末转债持有人数 30,446
本公司转债的担保人 无
前十名转债持有人情况如下：
可转换公司债券持有人名称 期末持债票面金额(元) 持有比例(%)
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国
1,685,989,000 10.15
工商银行)
江苏交通控股有限公司 1,668,921,000 10.04
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国
1,204,597,000 7.25
建设银行)
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国
1,043,693,000 6.28
银行)
登记结算系统债券回购质押专用账户(中信
981,222,000 5.91
建投证券股份有限公司)
登记结算系统债券回购质押专用账户(招商
746,070,000 4.49
银行股份有限公司)
南京高科股份有限公司 671,824,000 4.04
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国
453,300,000 2.73
农业银行)
登记结算系统债券回购质押专用账户(上海
327,187,000 1.97
浦东发展银行)
登记结算系统债券回购质押专用账户(交通
292,000,000 1.76
银行)
5.1.3 报告期转债变动情况
单位:人民币元
本次变动增减
可转换公司债券名称 本次变动前 本次变动后
转股 赎回 回售
南银转债 19,999,270,000 3,382,476,000 - - 16,616,794,000
报告期转债累计转股情况
可转换公司债券名称 南银转债
报告期转股额（元） 3,382,476,000
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报告期转股数（股） 336,628,961
累计转股数（股） 336,701,235
累计转股数占转股前公司已发行股份总数（%） 3.3647
尚未转股额（元） 16,616,794,000
未转股转债占转债发行总量比例（%） 83.0840
注：2021 年 12 月 21 日，公司可转债进入转股期，以上内容详见公司于 2022 年 4 月 2 日、2022 年 7
月 2 日、2022 年 10 月 11 日、2023 年 1 月 4 日发布在上交所的公告，披露网址：www.sse.com.cn。
5.1.4 转股价格历次调整情况
单位:人民币元
可转换公司债券名称 南银转债
调整后转股
转股价格调整日 披露时间 披露媒体 转股价格调整说明
价格
因实施 2021 年度普通股利
2022 年 6 月 17 日 9.64 2022 年 6 月 9 日 www.sse.com.cn
润分配调整转股价格
截止本报告期末最新转股价格 9.64
5.2 无固定期限资本债券情况
2022 年 10 月，经中国银行保险监督管理委员会江苏监管局和中国人民银行批准，公
司在全国银行间债券市场发行“南京银行股份有限公司 2022 年无固定期限资本债券”，
于 2022 年 10 月 24 日发行完毕，发行总额为人民币 200 亿元，前 5 年票面利率为 3.32%，
每 5 年调整一次，在第 5 年及之后的每个付息日附发行人有条件赎回权，登记和托管在银
行间市场清算所股份有限公司，所募集资金在扣除发行费用后，将依据适用法律和主管部
门的批准用于补充公司其他一级资本。
5.3 其他金融债券情况
债券期 还本付 交易场
债券名称 简称 代码 起息日期 发行金额 利率
限 息方式 所
南京银行股份
18 南 固定利 全国银
有限公司 2018
京银行 1820039 2018-7-30 5年 2,000,000.00 4.50% 率，按年 行间债
年第一期金融
02 付息 券市场
债券（品种二）
南京银行股份
18 南 固定利 全国银
有限公司 2018
京银行 1820069 2018-11-12 5年 3,000,000.00 4.22% 率，按年 行间债
年第二期金融
04 付息 券市场
债券（品种二）
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南京银行股份
19 南 固定利 全国银
有限公司 2019
京银行 1920007 2019-2-22 5年 3,000,000.00 3.75% 率，按年 行间债
年第一期金融
02 付息 券市场
债券（品种二）
南京银行股份
19 南 固定利 全国银
有限公司 2019
京银行 1920091 2019-12-30 10 年 5,000,000.00 4.01% 率，按年 行间债
年二级资本债
二级 付息 券市场
券
南京银行股份 20 南
固定利 全国银
有限公司 2020 京银行
2020022 2020-4-20 10 年 9,500,000.00 3.39% 率，按年 行间债
年第一期二级 二级
付息 券市场
资本债券 01
21 南
南京银行股份
京银行 固定利 全国银
有限公司 2021
绿色金 2120050 2021-6-15 3年 4,000,000.00 3.28% 率，按年 行间债
年第一期绿色
融债 付息 券市场
金融债券
01
21 南
南京银行股份
京银行 固定利 全国银
有限公司 2021
绿色金 2120109 2021-12-9 3年 1,000,000.00 2.80% 率，按年 行间债
年第二期绿色
融债 付息 券市场
金融债券
02
南京银行股份
有限公司 2021 21 南 固定利 全国银
年金融债券 京银行 2120116 2021-12-23 3年 18,000,000.00 3.00% 率，按年 行间债
（第一期）（品 01 付息 券市场
种一）
南京银行股份
有限公司 2021 21 南 固定利 全国银
年金融债券 京银行 2120117 2021-12-23 5年 2,000,000.00 3.27% 率，按年 行间债
（第一期）（品 02 付息 券市场
种二）
南京银行股份
有限公司 2022 22 南 固定利 全国银
年金融债券 京银行 2220019 2022-3-17 3年 12,000,000.00 3.03% 率，按年 行间债
（第一期）（品 01 付息 券市场
种一）
南京银行股份
有限公司 2022 22 南 固定利 全国银
年金融债券 京银行 2220020 2022-3-17 5年 8,000,000.00 3.35% 率，按年 行间债
（第一期）（品 02 付息 券市场
种二）
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南京银行股份 22 南 固定利 全国银
有限公司 2022 京银行 2220085 2022-12-12 3年 5,000,000.00 2.95% 率，按年 行间债
年绿色债券 绿色债 付息 券市场
南京银行股份
22 南 固定利 全国银
有限公司 2022
京银行 2220086 2022-12-12 3年 10,000,000.00 2.98% 率，按年 行间债
年金融债券
03 付息 券市场
（第二期）
三、重要事项
1. 报告期公司经营情况综述
2022 年，是党和国家历史上极为重要的一年，也是南京银行发展历程中极不平凡的
一年。公司学习贯彻党的二十大会议精神，坚决落实上级党委、政府和监管部门决策部署，
坚持以“稳中求进推动高质量发展”为中心，围绕“深化战略实施、增强转型动能”两条
主线，紧跟国家大政方针与行业变革趋势，把握经营区域经济增长相对良好的比较优势，
在助力经济高质量发展的过程中，积极主动作为，与地方经济共生共荣。
面对复杂严峻的经营环境，公司始终坚持稳字当头、稳中求进，全面贯彻新发展理念，
聚焦实现质的有效提升和量的合理增长，凝聚转型合力，巩固提升业绩，加快调优结构，
持续苦练内功，守牢风险底线，推动公司高质量发展取得了良好的成绩。
资产规模实现新跨越。2022 年末，公司资产总额站上 2 万亿大关，达到 20,594.84
亿元，较上年末增加 3,105.37 亿元，增幅 17.76%；贷款总额 9,459.13 亿元，较上年末
增加 1,555.91 亿元，增幅 19.69%；负债总额 19,017.85 亿元，较上年末增加 2,754.03
亿元，增长 16.93%；存款总额 12,380.32 亿元，较上年末增加 1,663.27 亿元，增幅 15.52%。
盈利水平稳步提升。2022 年，公司实现营业收入 446.06 亿元，较去年增加 36.81 亿
元，同比上升 9.00%，其中，非利息净收入 176.36 亿元，较去年增加 38.14 亿元，同比
上升 27.59%，在营业收入中占比 39.54%，同比上升 5.77 个百分点。实现归属于母公司股
东的净利润 184.08 亿元，较去年增加 25.51 亿元，同比上升 16.09%。净利差 1.93%，净
息差 2.19%。总资产收益率 0.97%，同比持平；加权平均净资产收益率 15.12%，同比上升
0.27 个百分点。
资产质量保持优良。2022 年，公司不良贷款率 0.90%，较上年末下降 0.01 个百分点；
拨备覆盖率 397.20%，与上年末基本持平；关注类贷款占比 0.84%，较上年末下降 0.38
个百分点；逾期贷款占比 1.21%，较上年末下降 0.05 个百分点，资产质量保持稳定良好。
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资本补充富有成效。2022 年，公司多渠道推进资本和资金补充，完成 200 亿元无固
定期限资本债券、200 亿元 2022 年金融债券（第一期）、50 亿元 2022 年绿色金融债券、
100 亿元 2022 年金融债券（第二期）发行。2022 年，共有 33.82 亿元“南银转债”转换
为公司股票，转股 336,628,961 股。2022 年末，公司核心一级资本充足率、一级资本充
足率及资本充足率分别为 9.73%、12.04%及 14.31%。
2. 本报告期无会计差错更正。
3. 报告期内，公司财务报表合并范围变化情况请参见财务报告附注六“合并范围的变动”。
南京银行股份有限公司董事会
2023 年 4 月 28 日
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