中国光大银行股份有限公司
2016 年 第 三 季 度 报 告
（A 股股票代码：601818）
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中国光大银行股份有限公司 2016 年第三季度报告
中国光大银行股份有限公司 2016 年第三季度报告
一、重要提示
1.1 本行董事会、监事会以及董事、监事、高级管理人员保证本
季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或
重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本行于 2016 年 10 月 28 日召开第七届董事会第四次会议，审
议通过了本行《2016 年第三季度报告》。会议应出席董事 17 名，实
际出席董事 17 名，其中，李杰董事、杨吉贵董事和冯仑独立董事因
其他公务未能亲自出席，分别委托张金良董事、赵威董事和徐洪才独
立董事代为出席会议并行使表决权。本行 7 名监事列席了本次会议。
1.3 本报告中的财务报告按照中国会计准则编制且未经审计。
1.4 本报告中“本行”、“公司”、“本公司”均指中国光大银行股
份有限公司；“本集团”指中国光大银行股份有限公司及其附属子公
司。
1.5 本行董事长唐双宁、行长张金良、主管财会工作副行长卢鸿
及财会部总经理陈昱声明：保证本季度报告中财务报告的真实、准确、
完整。
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二、主要财务数据及股东变化
2.1 主要财务数据
单位：人民币百万元
项 目 2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 比上年末增减（%）
总资产 3,836,367 3,167,710 21.11
归属于本行股东的净资产 248,035 223,493 10.98
1
归属于本行股东的每股净资产
4.67 4.36 7.11
（人民币元）
项 目 2016 年 1-9 月 2015 年 1-9 月 比上年同期增减（%）
营业收入 70,754 70,047 1.01
归属于本行股东的净利润 24,437 23,875 2.35
归属于本行股东的扣除非经常
24,366 23,841 2.20
性损益的净利润
基本及稀释每股收益 2（人民币
0.50 0.51 -1.96
元）
3
年化加权平均净资产收益率
14.67 16.83 -2.16 个百分点
（%）
经营活动产生的现金流量净额 229,453 194,991 17.67
注：1、归属于本行股东的每股净资产=（归属于本行股东的净资产-其他权益工具）/期末普
通股股本总数。
2、基本每股收益=归属于本行普通股股东的净利润（扣除本期宣告发放的优先股股息）
/发行在外的普通股加权平均数。
3、年化加权平均净资产收益率=归属于本行普通股股东的净利润（扣除本期宣告发放
的优先股股息）/归属于本行普通股股东的加权平均净资产，以年化形式列示。
上述数据根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号-净资产收益
率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）和财政部《企业会计准则解释第 7 号》的相关
规定计算。
本行于 2016 年 6 月 17 日宣告发放首期优先股股息共计人民币 10.60 亿元（税前）。
非经常性损益项目及金额
单位：人民币百万元
项目 2016 年 7-9 月 2016 年 1-9 月
非流动资产处置损失 (2) (3)
偶发性的税收返还、减免 3 18
计入当期损益的政府补助 9 73
清理睡眠户净损失 - (5)
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其他非经常性(损失)/收益 (2) 19
所得税影响 (3) (27)
非经常性损益合计 5 75
其中：归属于本行股东的非经常性损益 5 71
归属于少数股东的非经常性损益 - 4
2.2 资本充足率及杠杆率指标
本集团按照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会2012
年6月7日发布）计量的截至报告期末的资本充足率指标如下：
单位：人民币百万元、％
2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
项目
并表 非并表 并表 非并表
核心一级资本净额 216,520 210,712 201,835 196,534
一级资本净额 246,512 240,659 221,827 216,499
资本净额 284,724 277,851 259,482 253,120
风险加权资产 2,534,013 2,474,875 2,185,516 2,145,290
核心一级资本充足率 8.54 8.51 9.24 9.16
一级资本充足率 9.73 9.72 10.15 10.09
资本充足率 11.24 11.23 11.87 11.80
本集团按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》 中国银监会2015
年1月30日发布）计量的截至报告期末的杠杆率指标如下：
单位：人民币百万元、％
2016 年 2016 年 2016 年 2015 年
项目
9 月 30 日 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日
杠杆率 5.65 5.30 5.68 5.95
一级资本净额 246,512 227,773 230,689 221,827
调整后的表内外资产余额 4,360,389 4,298,614 4,060,388 3,725,948
2.3 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务
报告准则编制的合并财务报表中列示的2016年1-9月净利润和截至
2016年9月30日的净资产无差异。
2.4 经营情况分析
截至报告期末，本集团资产总额为38,363.67亿元，比上年末增长
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21.11%；负债总额为35,877.26亿元，比上年末增长21.88%；存款余额
为21,318.91亿元，比上年末增长6.92%；各项贷款余额为17,522.46亿
元，比上年末增长15.77%。
年初至报告期末，本集团实现净利润244.89亿元，比上年同期增
长2.40%。实现营业收入707.54亿元，比上年同期增长1.01%，其中实
现利息净收入488.32亿元，比上年同期减少1.66%，占比为69.02%；
实现手续费及佣金净收入212.25亿元，比上年同期增长4.76%，占比
为30.00%。
年初至报告期末，本集团发生营业支出386.42亿元，比上年同期
增长0.54%，其中业务及管理费支出196.99亿元，同比增长6.37%；资
产减值损失支出161.13亿元，同比增长10.74%。
截至报告期末，受到宏观经济增速放缓、部分行业产能过剩等因
素的影响，本集团不良贷款余额为264.66亿元，比上年末增加20.91
亿元；不良贷款率为1.51%，比上年末下降0.10个百分点；信贷拨备
覆盖率154.06%，比上年末下降2.33个百分点。
截至报告期末，本集团按照银监会颁布的《商业银行资本管理办
法（试行）》计算的资本充足率为11.24％，比上年末下降0.63个百分
点；核心一级资本充足率8.54％，比上年末下降0.70个百分点；一级
资本充足率9.73％，比上年末下降0.42个百分点。本集团各级资本充
足率持续满足监管要求。截至报告期末，本集团按照银监会颁布的《商
业银行杠杆率管理办法（修订）》计算的杠杆率为5.65%，比上年末
下降0.30个百分点。
2.5 报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限
售条件普通股股东持股情况
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2.5.1 报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东持股情况
单位：股、％
报告期末普通股股东总数（户） A 股 274,163 户、H 股 1,025 户
前十名普通股股东持股情况
股份 持股 持有有限售条件 质押或冻结的
股东名称 股东性质 股份数量
类别 比例 股份数量 股份数量
11,565,940,276 A 股 24.78 - -
中国光大集团股份公司 境内法人
172,965,000 H 股 0.37 - -
中央汇金投资有限责任公司 国家 10,250,916,094 A 股 21.96 - -
香港中央结算（代理人）有限公
- 6,863,008,480 H 股 14.70 - 未知
司，其中：
Ocean Fortune Investment
境外法人 1,626,366,000 H 股 3.48 - -
Limited
中国人寿再保险有限责任
境内法人 1,247,713,000 H 股 2.67 - -
公司
中国光大控股有限公司 境外法人 1,572,735,868 A 股 3.37 - -
中国证券金融股份有限公司 境内法人 1,162,855,086 A 股 2.49 - -
709,713,367 A 股 1.52
中国再保险(集团)股份有限公司 境内法人 - -
376,393,000 H 股 0.80
申能(集团)有限公司 境内法人 766,002,403 A 股 1.64 - -
中央汇金资产管理有限责任公司 境内法人 629,693,300 A 股 1.35 - -
云南合和(集团)股份有限公司 境内法人 626,063,556 A 股 1.34 - -
中远海运（广州）有限公司 境内法人 423,982,589 A 股 0.91 - -
注：1、据本行获知，截至报告期末，中央汇金投资有限责任公司分别持有中国光大集团股
份公司、中国再保险(集团)股份有限公司的股份比例为55.67%和71.56%；中央汇金资产管理
有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司；中国光大控股有限公司是中国光
大集团有限公司的控股子公司，中国光大集团有限公司为中国光大集团股份公司的全资子公
司；中国人寿再保险有限责任公司是中国再保险(集团)股份有限公司的控股子公司；中远海
运（广州）有限公司和Ocean Fortune Investment Limited均为中国海运（集团）总公司的控股
子公司。除此之外，本行未知上述普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
2、香港中央结算(代理人)有限公司以代理人身份，代表截至报告期末在该公司开户登
记的所有机构和个人投资者持有的本行 H 股股数合计 6,863,008,480 股，除本行已获悉 Ocean
Fortune Investment Limited、中国人寿再保险有限责任公司、中国光大集团股份公司和中国
再保险(集团)股份有限公司分别代理于香港中央结算(代理人)有限公司的本行 H 股股数为
1,626,366,000 股、1,247,713,000 股、172,965,000 股和 376,393,000 股以外，代理于香港中央
结算(代理人)有限公司的本行其余 H 股股数为 3,439,571,480 股。
2.5.2 报告期末前十名无限售条件普通股股东持股情况
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本行前十名无限售条件普通股股东与前十名普通股股东持股情
况一致。
2.6 报告期末优先股股东总数及前十名优先股股东情况
2.6.1 光大优 1（优先股代码 360013）
单位：股、％
报告期末光大优 1 优先股股东总数（户） 18
股东 报告期内 持股 质押或冻结
股东名称 持股数量 股份类别
性质 增减数量 比例 的股份数量
交银施罗德基金管理有限公司 其他 - 37,750,000 18.88 境内优先股 -
中信银行股份有限公司 其他 - 17,750,000 8.88 境内优先股 -
创金合信基金管理有限公司 其他 - 15,510,000 7.76 境内优先股 -
中银国际证券有限责任公司 其他 - 15,500,000 7.75 境内优先股 -
交银国际信托有限公司 其他 - 15,500,000 7.75 境内优先股 -
华宝信托有限责任公司 其他 - 13,870,000 6.94 境内优先股 -
华润深国投信托有限公司 其他 - 13,870,000 6.94 境内优先股 -
建信信托有限责任公司 其他 - 10,000,000 5.00 境内优先股 -
中国平安财产保险股份有限公司 其他 - 10,000,000 5.00 境内优先股 -
中国平安人寿保险股份有限公司 其他 - 10,000,000 5.00 境内优先股 -
注：中国平安财产保险股份有限公司和中国平安人寿保险股份有限公司存在关联关系，交银
施罗德基金管理有限公司和交银国际信托有限公司存在关联关系。除此之外，本行未知上述
优先股股东之间以及其与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
2.6.2 光大优 2（优先股代码 360022）
单位：股、％
报告期末光大优 2 优先股股东总数（户） 23
股东 报告期内 持股 质押或冻结的
股东名称 持股数量 股份类别
性质 增减数量 比例 股份数量
浦银安盛基金管理有限公司 其他 16,470,000 16,470,000 16.47 境内优先股 -
上海兴全睿众资产管理有限公司 其他 13,090,000 13,090,000 13.09 境内优先股 -
中国光大集团股份公司 其他 10,000,000 10,000,000 10.00 境内优先股 -
中国人寿保险股份有限公司 其他 8,180,000 8,180,000 8.18 境内优先股 -
中国邮政储蓄银行股份有限公司 其他 7,200,000 7,200,000 7.20 境内优先股 -
交银施罗德基金管理有限公司 其他 6,540,000 6,540,000 6.54 境内优先股 -
交银国际信托有限公司 其他 6,540,000 6,540,000 6.54 境内优先股 -
华润深国投信托有限公司 其他 3,680,000 3,680,000 3.68 境内优先股 -
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中银国际证券有限责任公司 其他 3,270,000 3,270,000 3.27 境内优先股 -
华安未来资产管理（上海）有限公司 其他 3,270,000 3,270,000 3.27 境内优先股 -
杭州银行股份有限公司 其他 3,270,000 3,270,000 3.27 境内优先股 -
中诚信托有限责任公司 其他 3,270,000 3,270,000 3.27 境内优先股 -
注：交银施罗德基金管理有限公司和交银国际信托有限公司存在关联关系，中国光大集团股
份公司同时为本行前十名普通股股东。除此之外，本行未知上述优先股股东之间以及其与前
十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
三、重要事项
3.1 主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
单位：人民币百万元、％
2016 年 2015 年
项目 增减 变动主要原因
9 月 30 日 12 月 31 日
根据资金头寸及市场利率变化情况，存放
存放同业及其他金融机构款项 169,081 86,311 95.90
同业业务增加
以公允价值计量且其变动计入
12,132 5,637 115.22 交易性债券增加
当期损益的金融资产
买入返售金融资产 62,693 153,045 -59.04 买入返售金融资产减少
应收融资租赁款 55,858 38,735 44.21 金融租赁业务增长，应收融资租赁款增加
可供出售金融资产 412,430 222,495 85.37 可供出售金融资产投资扩大
其他资产 28,997 12,261 136.50 持有贵金属规模增加
向中央银行借款 87,000 14,840 486.25 借入中央银行款项增加
根据资金头寸及市场利率变化情况，拆入
拆入资金 100,757 60,305 67.08
资金增加
受汇率变动影响，部分外汇掉期业务重估
衍生金融负债 957 1,391 -31.20
负值减少
应付债券 425,563 210,061 102.59 同业存单增加
其他负债 30,435 14,617 108.22 待清算款项增加
其他权益工具 29,947 19,965 50.00 增发优先股
2016 年 2015 年
项目 增减 变动主要原因
1-9 月 1-9 月
交易性债券和贵金属公允价值变动净收益
公允价值变动净收益 35 61 -42.62
下降
汇兑净收益/（损失） 304 (192) 不适用 受汇率变动影响，汇兑净收益增加
其他业务收入 222 82 170.73 其他营业收入增加
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中国光大银行股份有限公司 2016 年第三季度报告
营业税金及附加 (2,683) (5,293) -49.31 受“营改增”影响，营业税减少
其他业务成本 (147) (74) 98.65 其他业务成本增加
营业外收入 142 109 30.28 营业外收入增加
其他综合收益合计 52 2,228 -97.67 可供出售金融资产产生的估值收益减少
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
3.2.1 非公开发行 H 股
2015 年 11 月 19 日，本行股东大会审议通过了非公开发行 H 股
股票方案的相关议案，拟向中国光大集团股份公司（以下简称“光大
集团”）非公开发行 H 股股票 40 亿股，募集资金总额约为 196 亿港
元。目前相关方案尚待监管部门审核。
3.2.2 发行优先股二期
2015 年 6 月 15 日，中国证监会以证监许可【2015】1239 号文批
复核准本行非公开发行不超过 3 亿股优先股。本行首期优先股 2 亿股
已于 2015 年 6 月 19 日发行完成；第二期优先股 1 亿股于 2016 年 8
月 8 日发行完成，每股面值为人民币 100 元，股息率 3.90%，扣除发
行费用后，实际募集资金人民币 99.82 亿元，全部用于补充一级资本。
3.2.3 发行可转债情况
2016 年 6 月 29 日，本行股东大会审议通过了公开发行 A 股可转
换公司债券并上市的方案，拟公开发行不超过人民币 300 亿元可转换
公司债券。目前相关方案尚待监管部门审核。
3.2.4 发行合格二级资本工具
2016 年 9 月 2 日，本行第七届董事会第三次会议审议通过了发
行合格二级资本工具的议案，拟发行不超过等值人民币 400 亿元的合
格二级资本工具。该项议案尚待本行股东大会审议批准。
3.3 公司及持股 5％以上股东承诺事项履行情况
√适用 □不适用
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中国光大银行股份有限公司 2016 年第三季度报告
报告期内，本行主要股东光大集团承诺自 2016 年 7 月 15 日起三
个月内择机增持本行股份，增持数量不少于 1000 万股，增持完成后，
光大集团及其下属公司合计持股比例不会达到本行已发行普通股总
股份的 30%。2016 年 7 月 15 日至 10 月 15 日期间，光大集团实际共
增持本行 A 股 129,143,382 股，H 股 0 股，占本行已发行普通股总股
份的 0.28%，增持金额人民币 4.97 亿元。增持完成后，光大集团及其
下属公司合计持有本行 A 股 13,355,232,402 股，H 股 256,595,000 股，
A 股和 H 股共计 13,611,827,402 股，占本行已发行普通股总股份的
29.16%。
截至报告期末，本行及持股 5％以上股东所作的持续性承诺均得
到履行，参见本行《2015 年年报》及《2016 年半年报》。
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与
上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
3.5 会计政策变更情况
□适用 √不适用
3.6 其他重要事项
□适用 √不适用
四、发布季度报告
本集团按照中国会计准则及国际财务报告准则分别编制的季度
报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合
交易所网站(www.hkex.com.hk)及本行网站(www.cebbank.com)。
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中国光大银行股份有限公司 2016 年第三季度报告
五、附录
资产负债表、利润表、现金流量表（按照中国会计准则编制）。
法定代表人签名：唐双宁
中国光大银行股份有限公司董事会
2016 年 10 月 28 日
10
附录
中国光大银行股份有限公司
2016 年三季度财务报表主表
(中国会计准则)
11
中国光大银行股份有限公司
未经审计资产负债表
2016 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
资产
现金及存放中央银行款项 357,017 326,735 356,588 326,514
存放同业及其他金融机构款项 169,081 86,311 167,830 85,628
拆出资金 134,805 132,361 138,539 134,861
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产 12,132 5,637 11,256 5,637
衍生金融资产 1,155 1,625 1,155 1,625
买入返售金融资产 62,693 153,045 62,693 153,045
应收利息 23,119 18,546 22,748 18,334
发放贷款和垫款 1,711,472 1,475,424 1,710,475 1,474,494
应收融资租赁款 55,858 38,735 - -
可供出售金融资产 412,430 222,495 412,430 222,157
持有至到期投资 188,985 152,312 189,685 153,012
应收款项类投资 657,896 523,427 657,896 523,427
长期股权投资 - - 3,369 3,369
固定资产 13,808 12,646 11,952 12,613
无形资产 903 946 898 941
商誉 1,281 1,281 1,281 1,281
递延所得税资产 4,735 3,923 4,574 3,765
其他资产 28,997 12,261 28,197 11,612
资产总计 3,836,367 3,167,710 3,781,566 3,132,315
12
中国光大银行股份有限公司
未经审计资产负债表(续)
2016 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
负债和股东权益
负债
向中央银行借款 87,000 14,840 87,000 14,800
同业及其他金融机构
存放款项 696,179 541,066 697,027 543,300
拆入资金 100,757 60,305 56,320 33,431
衍生金融负债 957 1,391 957 1,391
卖出回购金融资产款 69,330 58,873 69,330 58,873
吸收存款 2,131,891 1,993,843 2,130,735 1,992,919
应付职工薪酬 9,038 11,217 8,949 11,119
应交税费 5,013 6,392 4,908 6,240
应付利息 31,134 30,612 30,894 30,418
预计负债 429 446 429 446
应付债券 425,563 210,061 422,763 207,261
其他负债 30,435 14,617 26,155 10,139
负债合计 3,587,726 2,943,663 3,535,467 2,910,337
13
中国光大银行股份有限公司
未经审计资产负债表(续)
2016 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
负债和股东权益(续)
股东权益
股本 46,679 46,679 46,679 46,679
其他权益工具 29,947 19,965 29,947 19,965
资本公积 33,365 33,365 33,365 33,365
其他综合收益 3,981 3,929 3,960 3,920
盈余公积 14,964 14,964 14,964 14,964
一般准备 40,289 40,271 40,271 40,271
未分配利润 78,810 64,320 76,913 62,814
归属于本行股东权益合计 248,035 223,493 246,099 221,978
少数股东权益 606 554 - -
股东权益合计 248,641 224,047 246,099 221,978
负债和股东权益总计 3,836,367 3,167,710 3,781,566 3,132,315
本财务报表已于 2016 年 10 月 28 日获本行董事会批准。
唐双宁 张金良
董事长 行长
卢鸿 陈昱 中国光大银行股份有限公司
主管财会工作副行长 财务会计部总经理 (公章)
14
中国光大银行股份有限公司
未经审计利润表
截至 2016 年 9 月 30 日止九个月
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
截至 9 月 30 日止九个月 截至 9 月 30 日止九个月
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
营业收入
利息收入 105,839 106,875 104,407 105,832
利息支出 (57,007) (57,217) (56,075) (56,553)
利息净收入 48,832 49,658 48,332 49,279
手续费及佣金收入 22,385 21,262 21,699 20,722
手续费及佣金支出 (1,160) (1,001) (1,147) (983)
手续费及佣金净收入 21,225 20,261 20,552 19,739
投资收益 136 177 136 184
公允价值变动净收益 35 61 26 61
汇兑净收益/(损失) 304 (192) 341 (192)
其他业务收入 222 82 133 81
入
营业收入合计 70,754 70,047 69,520 69,152
营业支出
营业税金及附加 (2,683) (5,293) (2,662) (5,271)
业务及管理费 (19,699) (18,519) (19,526) (18,443)
资产减值损失 (16,113) (14,550) (15,694) (14,239)
其他业务成本 (147) (74) (116) (73)
营业支出合计 (38,642) (38,436) (37,998) (38,026)
营业利润 32,112 31,611 31,522 31,126
加：营业外收入 142 109 95 79
减：营业外支出 (40) (56) (39) (56)
利润总额 32,214 31,664 31,578 31,149
减：所得税费用 (7,725) (7,748) (7,550) (7,617)
净利润 24,489 23,916 24,028 23,532
归属于本行股东的净利润 24,437 23,875 24,028 23,532
少数股东损益 52 41 - -
基本和稀释每股收益(人民币元) 0.50 0.51
15
中国光大银行股份有限公司
未经审计利润表(续)
截至 2016 年 9 月 30 日止九个月
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
截至 9 月 30 日止九个月 截至 9 月 30 日止九个月
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
其他综合收益
归属本行股东的其他综合收益的
税后净额 52 2,228 40 2,228
(一)以后不能重分类进损益的
其他综合收益
1. 重新计量设定受益计划
负债的变动 - - - -
(二)以后将重分类进损益的
其他综合收益
1. 可供出售金融资产公允价值
变动损益 39 2,228 40 2,228
2. 外币报表折算差额 13 - - -
归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额 - - - -
其他综合收益合计 52 2,228 40 2,228
综合收益总额 24,541 26,144 24,068 25,760
归属于本行股东的综合收益总额 24,489 26,103 24,068 25,760
归属于少数股东的其他综合收益总额 52 41 - -
16
中国光大银行股份有限公司
未经审计利润表(续)
自 2016 年 7 月 1 日至 9 月 30 日止三个月
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
自7月1日 自7月1日
至 9 月 30 日止三个月 至 9 月 30 日止三个月
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
营业收入
利息收入 36,229 35,726 35,679 35,341
利息支出 (20,022) (18,173) (19,664) (17,927)
利息净收入 16,207 17,553 16,015 17,414
手续费及佣金收入 7,783 7,051 7,556 6,849
手续费及佣金支出 (456) (348) (451) (346)
手续费及佣金净收入 7,327 6,703 7,105 6,503
投资收益/(损失) 126 (11) 126 (11)
公允价值变动净(损失)/收益 (424) 577 (429) 577
汇兑净收益/(损失) 478 (352) 493 (352)
其他业务收入 72 39 35 38
入
营业收入合计 23,786 24,509 23,345 24,169
营业支出
营业税金及附加 (211) (1,750) (207) (1,747)
业务及管理费 (6,855) (6,438) (6,790) (6,409)
资产减值损失 (6,157) (6,163) (6,073) (6,017)
其他业务成本 (69) (22) (63) (21)
营业支出合计 (13,292) (14,373) (13,133) (14,194)
营业利润 10,494 10,136 10,212 9,975
加：营业外收入 29 60 28 30
减：营业外支出 (21) (22) (20) (22)
利润总额 10,502 10,174 10,220 9,983
减：所得税费用 (2,481) (2,525) (2,410) (2,478)
净利润 8,021 7,649 7,810 7,505
归属于本行股东的净利润 7,998 7,634 7,810 7,505
少数股东损益 23 15 - -
基本和稀释每股收益(人民币元) 0.17 0.16
17
中国光大银行股份有限公司
未经审计利润表(续)
自 2016 年 7 月 1 日至 9 月 30 日止三个月
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
自7月1日 自7月1日
至 9 月 30 日止三个月 至 9 月 30 日止三个月
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
其他综合收益
归属本行股东的其他综合收益的
税后净额 710 802 708 802
(一)以后不能重分类进损益的
其他综合收益
1. 重新计量设定受益计划
负债的变动 - - - -
(二)以后将重分类进损益的
其他综合收益
1. 可供出售金融资产公允价值
变动损益 708 802 708 802
2. 外币报表折算差额 2 - - -
归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额 - - - -
其他综合收益合计 710 802 708 802
综合收益总额 8,731 8,451 8,518 8,307
归属于本行股东的综合收益总额 8,708 8,436 8,518 8,307
归属于少数股东的其他综合收益总额 23 15 - -
本财务报表已于 2016 年 10 月 28 日获本行董事会批准。
唐双宁 张金良
董事长 行长
卢鸿 陈昱 中国光大银行股份有限公司
主管财会工作副行长 财务会计部总经理 (公章)
18
中国光大银行股份有限公司
未经审计现金流量表
截至 2016 年 9 月 30 日止九个月
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
截至 9 月 30 日止九个月 截至 9 月 30 日止九个月
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
经营活动产生的现金流量
向中央银行借款净增加额 72,160 - 72,200 -
客户存款净增加额 138,048 173,598 137,816 173,555
同业及其他金融机构存放
款项净增加额 155,113 29,371 153,727 29,252
拆入资金净增加额 40,452 9,188 22,889 -
存放中央银行存款准备金净减少额 - 4,874 - 4,732
拆出资金净减少额 - 32,216 - 30,716
收取的利息、手续费及佣金 121,940 121,649 119,980 120,156
收回的已于以前年度核销贷款 578 206 578 206
买入返售金融资产净减少额 91,367 147,426 91,367 147,426
卖出回购金融资产款净增加额 10,397 - 10,397 -
收到的其他与经营活动有关的现金 406 1,593 271 420
经营活动现金流入小计 630,461 520,121 609,225 506,463
向中央银行借款净减少额 - (16,000) - (16,000)
客户贷款和垫款净增加额 (250,993) (175,838) (250,921) (175,735)
存放中央银行存款准备金净增加额 (20,283) - (20,277) -
存放同业及其他金融机构
款项净增加额 (20,629) (32,385) (20,629) (33,534)
拆出资金净增加额 (8,488) - (5,988) -
拆入资金净减少额 - - - (549)
支付的利息、手续费及佣金 (47,806) (52,300) (47,968) (51,553)
支付给职工以及为职工支付的现金 (10,535) (9,581) (10,443) (9,514)
支付的各项税费 (12,739) (12,570) (12,489) (12,388)
卖出回购金融资产款净减少额 - (6,935) - (6,930)
购买融资租赁资产支付的现金 (17,537) (15,239) - -
支付的其他与经营活动有关的现金 (11,998) (4,282) (10,936) (3,752)
经营活动现金流出小计 (401,008) (325,130) (379,651) (309,955)
经营活动产生的现金流量净额 229,453 194,991 229,574 196,508
19
中国光大银行股份有限公司
未经审计现金流量表(续)
截至 2016 年 9 月 30 日止九个月
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
截至 9 月 30 日止九个月 截至 9 月 30 日止九个月
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 380,948 129,683 380,948 129,683
收取的现金股利 5 4 5 11
处置固定资产和其他资产
收到的现金净额 22 4 21 4
投资活动现金流入小计 380,975 129,691 380,974 129,698
投资支付的现金 (748,691) (374,300) (748,160) (373,864)
购建固定资产、无形资产和
其他长期资产支付的现金 (1,986) (968) (742) (956)
投资活动现金流出小计 (750,677) (375,268) (748,902) (374,820)
投资活动产生的现金流量净额 (369,702) (245,577) (367,928) (245,122)
筹资活动产生的现金流量
发行优先股收到的现金 9,982 19,965 9,982 19,965
发行债券收到的现金净额 215,502 107,391 215,502 103,891
筹资活动现金流入小计 225,484 127,356 225,484 123,856
偿付债券利息所支付的现金 (9,779) (5,211) (8,716) (5,211)
分配利润所支付的现金 (9,938) (8,691) (9,938) (8,688)
筹资活动现金流出小计 (19,717) (13,902) (18,654) (13,899)
筹资活动产生的现金流量净额 205,767 113,454 206,830 109,957
20
中国光大银行股份有限公司
未经审计现金流量表(续)
截至 2016 年 9 月 30 日止九个月
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
截至 9 月 30 日止九个月 截至 9 月 30 日止九个月
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
汇率变动对现金及现金等价物的影响 589 593 595 593
现金及现金等价物净增加额 66,107 63,461 69,071 61,936
加：期初现金及现金等价物余额 121,964 98,001 121,170 97,299
期末现金及现金等价物余额 188,071 161,462 190,241 159,235
本财务报表已于 2016 年 10 月 28 日获本行董事会批准。
唐双宁 张金良
董事长 行长
卢鸿 陈昱 中国光大银行股份有限公司
主管财会工作副行长 财务会计部总经理 (公章)
21