中国银河证券股份有限公司独立董事对
                对外担保情况的独立意见




    一、担保情况说明

    根据《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外

担保若干问题的通知》（证监发（2003）56号）及《关于规范

上市公司对外担保行为的通知》（证监发〔2005〕120号）的要

求,我们作为中国银河证券股份有限公司（以下简称“公司”）的独

立董事，本着严格自律、规范运作、实事求是的原则，对公司对

外担保情况进行了审慎查验，现将有关情况说明如下:

    2019年2月26日，公司第三届董事会第四十八次会议（临时）

审议通过了《关于提请审议授权银河国际对银河-联昌提供银行

借款担保的议案》，同意银河国际根据股份买卖协议为银河-联

昌签署的银行贷款提供持续担保。按50%持股比例，银河国际预

计未来三年需为银河-联昌提供贷款担保上限不超过人民币35亿

元。其中，计划第一批拟于授权批核后2个月内进行，担保金额

不超过港币4亿元（约合人民币3.5亿元）；第二批拟于授权批核

后4个月内进行，担保金额不超过港币13亿元（约合人民币11.3

亿元）；第三批拟于授权批核后12个月内进行，担保金额不超过

港币5.1亿元（约合人民币4.5亿元）；第四批拟于授权批核后三
年内进行，担保金额不超过港币10.3亿元（约合人民币9亿元）。

此前，公司第三届董事会第四十次会议（临时）已审议通过授权

银河国际向银河-联昌及其子公司银河-联昌证券提供贷款担保港

币7.63亿元的议案，该金额包含在本次申请授权担保人民币35

亿元之内。

    二、独立意见

    关于上述担保事项，公司严格按照相关法律、法规及《公司

章程》的规定，严格控制担保风险，且按照审批权限提交公司董

事会审议通过。上述担保事项没有损害公司和股东的利益，公司

依法履行了相关审议程序，我们对上述对外担保予以认可。




                   独立董事：王珍军、刘瑞中、吴毓武、刘淳



                                    2019年2月26日