坚持员工为本
携手共同成长
1
坚持员工为本
携手共同成长
3
中国银河证券股份有限公司
2019 年度社会责任
暨环境、社会及管治报告
CHINA GALAXY SECURITIES CO., LTD.
2019 Social Responsibility and
Environmental, Social and Governance Report
4
报告编制说明 1 一、合规稳健经营，实现良好回报 14
业绩稳中有升 15
关于我们 2 依法合规运营 16
公司简介 2 持续风险管理 18
董事长致辞 3
二、坚守金融本源，服务实体经济 19
总裁致辞 4 发展金融业务 20
聚焦国家战略 22
社会责任管理 10
坚持员工为本
携手共同成长
5
三、秉承客户至上，提供品质服务 26 五、倾心回馈社会，共享美好生活 47
细化产品类别 27 参与社会公益 48
优化客户体验 28 鼓励志愿服务 49
回应客户反馈 30 专题：全面精准扶贫，助力打赢脱贫攻坚战 50
保护投资者权益 31
专题：财富管理转型升级，金融科技赋能助转型 35 六、践行绿色发展，助建生态文明 55
发展绿色金融 56
推进绿色运营 57
四、坚持员工为本，携手共同成长 38
保障员工权益 39
附录 59
促进员工发展 43
ESG指标索引 60
实施员工关爱 46
独立鉴证报告 62
意见反馈表 66
1
报告编制说明
本报告介绍了 2019 年中国银河证券股份有限公司（以下简称“公司”、“本公司”或“银河证券”）及其所有附
属子公司积极承担社会责任方面的活动及表现，关于本报告披露内容说明如下：
● 报告期间
本公司社会责任报告为年度报告，报告期间为 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 12 月 31 日，适当追溯及展望。
● 报告组织范围
本报告以中国银河证券股份有限公司为主体，披露范围与《中国银河证券股份有限公司 2019 年年度报告》（以下
简称“年报”）保持一致，涵盖本公司旗下各专业机构。
● 报告编制语言
本公司以中英文两种语言编制本报告。在对本报告的中英文版本理解上发生歧义时，以中文为准。
● 报告编制参照
本报告依据香港联合交易所（以下简称“联交所”）《环境、社会及管治报告指引》编制，参考全球报告倡议组织（GRI）
《可持续发展报告标准》、上海证券交易所（以下简称“上交所”）发布的《关于加强上市公司社会责任承担工作
暨发布 < 上海证券交易所上市公司环境信息披露指引 > 的通知》、《上海证券交易所上市公司环境信息披露指引》
及上市公司 2009 年年度报告工作备忘录第一号附件二《〈公司履行社会责任的报告〉编制指引》。
● 报告数据说明
本报告中的财务数据摘自经审计的公司年报，其他数据来自公司内部系统或人工整理。本报告中所涉及货币种类及
金额，除特别注明外，均以人民币为计量单位。
● 报告保证方法
本报告经过安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）独立第三方鉴证。
● 报告确认及批准
本报告所披露的内容和数据，已经公司董事会审议通过。
● 报告发布形式
电子版，印刷版。电子版登载于：联交所披露易网站（http://www.hkexnews.hk）；上交所网站（http://www.sse.
com.cn）；公司网站（http://www.chinastock.com.cn）。
2
关于我们
公司简介
中国银河证券股份有限公司（简称“公司”），是中国证券行业领先的综合性
金融服务提供商。公司借助独特的历史、品牌和股东优势，行业内覆盖最广的营业
网点和规模领先的客户群，以及综合全面的业务实力，为政府、企业、机构和个人
101.37 36 家
提供智库咨询、财富管理、投资银行、投资管理、国际业务等综合金融服务。
亿元 分公司
公司以打造航母券商、建设现代投行为战略目标，秉承创新、合规、服务、协
同的企业价值观，始终聚焦国家战略实施，支持实体经济发展，服务居民财富管理，
践行企业社会责任，坚持实现公司价值、股东回报、员工利益与社会责任的有机结合。
公司资本规模，盈利水平，业务实力和风险管理能力，一直位居于行业前列。
493 家 179 个
公司总部设在北京，注册资本为人民币 101.37 亿元。公司共设有 36 家分公司、
493 家营业部，分布在全国 179 个地级以上城市，国际业务网络延伸至中国香港、
营业部 地级以上城市
新加坡、马来西亚、印度尼西亚、泰国、印度、韩国、英国、美国、毛里求斯等国
家和地区。公司旗下拥有银河期货有限公司、银河创新资本管理有限公司、中国银
河国际金融控股有限公司、银河金汇证券资产管理有限公司、银河源汇投资有限公
司 5 家子公司。
3
董事长致辞
2019 年，新中国迎来了 70 周年华诞，中国银河证券三年转型也进入收官阶段。岁月不居，
天道酬勤。在中投公司的大力支持和全体员工的共同努力下，三年来，公司新战略规划稳步实施，
“双轮驱动、协同发展”的业务模式基本确立，转型发展 15 项重点工作顺利推进，综合实力企
稳向上，公司上下正朝着打造头部券商和系统重要性证券金融机构的目标加速前进。
2019 年，全体银河人不忘初心、牢记使命，始终坚持股东回报、客户利益、员工价值、社会
责任有机结合。我们切实防范化解金融风险，坚守合规经营底线，不断提升经营水平，努力为股
东创造更大价值；我们加快建设“网上银河”、“智能银河”，运用金融科技赋能财富管理转型，
满足客户日益增长的财富管理需求；我们充分发挥群团组织桥梁纽带作用，大力推进先进公司文
化建设，千方百计维护员工权益、促进员工成长；我们增强金融服务实体经济能力，积极发展绿
色金融，加大中小、民营企业融资支持力度，全力开展金融扶贫工作，帮助定点扶贫单位甘肃静
宁县顺利脱贫摘帽。
2020 年，是中国银河证券转型发展三年巩固期的开局之年。突如其来的新冠病毒疫情给经济
社会发展和人们生活带来重大影响。我们将坚决贯彻党中央决策部署，统筹做好新冠病毒疫情防
控和改革发展各项工作，在最大限度维护好员工和客户健康安全、积极助力打好疫情防控阻击战
的同时，紧紧抓住资本市场全面深化改革机遇，坚定不移实施新发展战略，坚持以内生发展为基
础、以并购发展为手段、以金融科技为驱动、以风险防控为首责，聚焦专业能力建设，最大限度
减少疫情带来的不利影响，实现公司高质量发展，更好落实金融“三大任务”，助力打好“三大
攻坚战”。
中国银河证券股份有限公司
党委书记、董事长
4
总裁致辞
2019 年，在全球经济增长放缓与通胀低迷的形势下，国内仍然延续着稳杠杆与强监管的政
策基调。在公司党委和董事会的正确领导和大力支持下，得益于全体干部员工的不懈努力，银河
证券全面实施新的五年战略规划，全力推动业务转型发展，主要经营指标完成情况良好，营业
收入、净利润同比大幅增长，公司集团实现营业收入、净利润人民币 170.41 亿元、人民币 52.50
亿元，同比分别增长 71.69%、79.08%，公司的资本规模、盈利水平、业务实力和风险管理能力
位居行业前列。
2019 年，公司财富管理转型初见成效，持续构建“以客户为中心”的业务体系，经纪信用
业务稳中有升，努力打造一站式金融综合服务平台，财富管理账户与中国银河证券 APP5.0 共同
开启新篇章；调整投资业务资产配置结构，形成新的竞争优势；国际业务稳中有升，完成对银河 -
联昌马来西亚的增资和交割，财务并表平稳运行；持续提升金融科技水平，抗风险能力和可持
续发展能力明显增强。公司积极践行国有金融企业的使命与担当，切实服务实体经济和国家战略，
为支持“一带一路”、粤港澳大湾区规划建设、东北振兴等献力献策；持续关注社会各方利益，
开展扶贫助困和公益工作。
展望 2020 年，面临复杂多变的经济和金融形势，公司将在认真贯彻落实党的十九大、中央
经济工作会议精神的基础上，继续推进“双轮驱动，协同发展”的新业务模式和“集中统筹 + 条
线监督 + 分层管理”的新管理体制，构建财富管理、投融资、国际业务“三位一体”的业务体系。
基于前三年转型发展的成果，运用各项战略举措来驱动公司不断提升竞争力，实现高质量发展，
向系统重要性证券金融机构和航母级头部证券公司坚实迈进。
中国银河证券股份有限公司
党委副书记、总裁
5
发展历程
2018 年 1 月 18 日 2019 年 6 月 28 日
银河国际与马来西亚联昌集团完成 银河国际与马来西亚联昌集团
关 于 联 昌 证 券 国 际 50% 的 股 权 交 完 成 关 于 CGS-CIMB Holdings
割，合资公司更名为银河 - 联昌证 Sdn. Bhd. 50% 的股权交割，公
券，公司全方位进入东南亚市场。 司海外业务布局进一步加强。
2017 年 1 月 23 日
2013 年 5 月 22 日
公司在上海证券交易所上市。
公司在香港联合交易所上市。
2015 年 5 月 5 日
公司完成 H 股配售。
2007 年 1 月 26 日
经国务院批准，在合并原工行、农行、中行、
建行、人保及中经开所属信托投资公司证
券业务部门和证券营业部的基础上，组建
2011 年 2 月 9 日
成立中国银河证券有限责任公司，性质为
国有独资证券公司。 在香港设立中国银河国际金融控
股有限公司。
2005 年 8 月 8 日
2000 年 8 月 中央汇金公司与财政部共同出资
经国务院批准，在合并原工行、农行、中行、 设立中央直属国有大型金融企
建行、人保及中经开所属信托投资公司证 业—中国银河金融控股有限责任
券业务部门和证券营业部的基础上，组建 公司。
成立中国银河证券有限责任公司，性质为
国有独资证券公司。
6
全球服务网络
5家
黑龙江8
吉林3
子公司
北京
新疆5 内蒙古5 37 辽宁18
甘肃4
36 家
天津4
河北9
宁夏4
山西21
青海4 山东19
分公司
陕西6 河南12
江苏32
493家
西藏1 安徽14 韩国
四川15 上海41
湖北14 机构证券及研究
重庆12
浙江67
江西8
湖南12 证券营业部
贵州3
福建21
31个
云南8
广西5 广东79
印度
中国香港 省、自治区、直辖市
机构证券、期货及研究业务
海南 2 深耕于当地市场多年
越南
179个
研究业务 地级以上城市
菲律宾
泰国 发掘建立本地业务的机会
机构证券、零售证券、期货和研究，拥有大型
运营规模，有19个营业部和超过500名员工
中国营业网点
最多的证券公司
新加坡
机构证券、零售证券、 期货、差价合约及研究 拥有中国证券
新加坡第一大券商，拥有超过400名员工 市场业务全牌照
斯里兰卡
机构证券和研究业务
印度尼西亚
机构证券、零售证券、期货及研究，运营规模大，
有14个营业部和超过270名员工
马来西亚
机构证券、零售证券、期货及研究
业务网点
马来西亚领先券商，运营规模大
澳洲
合作伙伴
机构证券和研究业务
7
2019 年度社会认可
2019 中国券商
港股通卓越信息 上市公司品牌价值榜 2019 金融
服务券商 TOP10 服务百强
香港交易所 每日经济新闻 经济日报社
中国证券公司 可持续发展 十佳上市好公司
杰出社会责任奖 绿色奖
金融界网站 《财经》杂志 界面财联社
8
获得荣誉 颁发机构
实体经济优质服务奖 证券日报
可持续发展绿色奖 《财经》杂志
十佳期权经纪商 上海证券交易所
2018 年度投资者教育与保护系列活动最佳组织奖 上海证券交易所
2018 年投资者调查“优秀证券公司” 中国证券投资者保护基金公司
2018 年度国债期货优秀参与团队专项评选表彰最佳进步奖 中国金融期货交易所
中国区全能证券经纪商君鼎奖 证券时报
中国区证券经纪业务品牌君鼎奖 证券时报
中国区零售证券经纪商君鼎奖 证券时报
“全国工人先锋号”
中华全国总工会
“全国金融五一劳动奖状”
2019 IDC 金融行业技术应用场景最佳创新奖 IDC 中国
中国金融系统采购工作贡献奖 中国金融杂志社、中国金融集中采购网
2019 金融服务百强 经济日报社
港股通卓越信息服务券商 香港交易所
中国证券公司杰出社会责任奖 金融界网站
2019 中国券商上市公司品牌价值榜 TOP10
年度最佳社会贡献奖
每日经济新闻
年度最具财富管理综合实力券商
年度最受用户喜爱 APP
2019 年度最佳券商 2019 年度最具影响力研究机构
2019 年度最具科技创新力券商
东方财富、天天基金
2019 年度最佳财富管理券商
2019 年度最具潜力券商资管
9
2019 年度参与组织
社会组织名称 职务
中国金融学会绿色金融委员会 常务会员理事单位
中国国债协会 常务理事会员单位
中国证券业协会 常务理事会员单位
北京证券业协会 副理事长单位
中国证监会 会员
中国内部审计协会 团体会员
中国计算机用户协会 副理事长单位
北京上市公司协会 会员
香港特许秘书公会 联席成员
中国财政杂志社 理事单位
上海黄金交易所 特别会员（券商类）
中国金融会计学会 理事会副会长单位
北京金融街商会 理事单位
首都金融服务商会 监事单位
中国证券投资基金业协会 会员
中国保险资产管理业协会 联席会员
亚 洲 金 融 合 作 协 会（Asian Financial Cooperation Association,
理事单位
AFCA）
中国银行间市场交易商协会 会员
金融街人力资源协会 会员
中国社会保险学会社会保险基金投资管理专业委员会 会员
亚洲金融合作协会绿色金融合作委员会 主任单位
场外大宗商品衍生品协会 会员
10
社会责任管理
责任理念与战略
银河证券将社会责任纳入企业战略层面，确立“双轮驱动，协同发展”业务模式，形成财富管理、投融资、国际业务“三
位一体”业务体系，稳健经营，回馈社会，为满足人民群众和实体经济多样化的金融需求、实现公司与行业的可持续发
展做出不懈努力。
公司愿景 公司使命
致力于成为在国内乃至亚洲资本 聚焦国家战略实施，支持实体经济
市场上具有系统重要性的领先投 发展，服务居民财富管理，践行企
资银行。 业社会责任。
中国银河证券
责任理念
公司价值观 公司战略目标
创新、合规、服务、协同。 打造券商航母，建设现代投行。公
司未来将打造财富管理、投融资、
国际业务“三位一体”的业务体系。
11
责任管理
为系统识别公司社会责任管理工作的要点，银河证券结合企业发展战略、国家战略，基于各执行部门工作中与利益
相关方沟通的总结，从公司及利益相关方两个可持续发展的维度，对社会责任所有议题的重大性程度进行了判断，绘制
出了银河证券 2019 年社会责任议题重大性矩阵，作为本报告内容选择的依据及公司开展后续社会责任相关工作的基础。
银河证券 2019 年社会责任议题重大性矩阵
▲
▲
12
与利益相关方沟通是银河证券企业社会责任管理中的重要环节，公司通过各渠道与利益相关方的沟通，了解到各利益
相关方的诉求，并积极予以回应。
期望 沟通方式 回应措施
提供创新、多元化的金融产品 官网、公众号等媒体交流 提供方便、快捷金融服务
提供完整、真实、准确的产品服务
客服热线沟通 完善投诉处理流程，了解客户意见建议
信息
客户
保障客户隐私 客户需求调研 及时发布产品、营销公告
提升客户体验 客户回访 提供多元化的产品
提供便捷服务 发展线上服务 打造线上服务体系
平等、多元化的雇佣待遇 内部会议 完善员工招聘、晋升等内部管理制度与体系
享受合法的薪酬及福利待遇 内部会议 提供良好的薪酬及福利待遇
员工 提供良好的工作环境 邮箱职工代表大会 尊重员工权益，平等对待每位员工
提供良好的成长空间和培训机会 银河网校、银河大学 提供多元化的岗位技能培训
提供多样化的员工工作与生活保障 企业内刊 组织丰富的员工活动
规范公司治理 股东大会 完善内部合规体系
提高股东回报 定期报告及公司公告 制定和落实发展战略
股东
提升公司价值 路演等信息发布渠道 定期信息披露，加强沟通
保持可持续发展 投资者调研等活动 提升业务多元化水平，巩固行业领先地位
支持社会发展 实地调研、开展支持工作 实施专项扶贫
环境保护 公益活动 实地探访开展公益活动
社会
开展公益慈善活动 对受助群体的回访调研 组织员工志愿者活动
普及金融知识 投资者教育活动 开展投资者教育活动
法律法规、政策指引、规范性
遵守国家法律法规行业标准等规范 遵守法律法规
文件
维护金融市场稳定 现场调查、非现场监管 金融手段支持国家战略及地方事业发展
政府
支持国家战略落实 拜访运营所在地政府 合规运营，化解社会金融风险
带动地方及周边产业发展 政府会议 提供就业岗位，依法纳税
提供就业机会 官网、媒体发布招聘公告 定期或不定期招聘
稳健的企业运营 定期沟通会汇报 提高企业运营效益
监管 公开透明的信息披露 定期报告及公司公告 及时准确地进行信息披露
机构
建立全面的企业内控体系，提升企业治
完善的内部控制体系与风险管控体系 监管通报与评级
理水平
促进行业健康发展 同业企业合作、交流及调研 参与推动行业标准和规范
合作
遵守商业道德 行业协会 建立健全内部管理机制
伙伴
互利共赢、共同发展 官网、公众号等媒体交流 建立稳定沟通合作机制
13
责任体系
2019 年，银河证券依据搭建的社会责任指标体系，严格遵守自上至下包括董事会、高级管理层、本部各相关部门、分
支机构及子公司在内的社会责任管理模式。
决策
董事会
经营管理层
履行
办公室 人力资源部 党建工作部 纪检室
信息技术部 法律合规总部 风险管理总部 财富管理总部
产品中心 投行运管总部 研究院等部门和各分支机构
披露
办公室
合规稳健经营
实现良好回报
14
01
银河证券全力推动业务转型，主要经营指标完成情况优秀，坚守合规运营
底线，持续加强风险防控能力，为股东带来持续稳定的良好回报。
15
业绩稳中有升
2019 年是公司“三年转型”的收官之年，得益于市场环境的整体好转及全体员工的不懈努力，公司经营出现“企稳发
展”的良好态势，合并口径实现营业收入 170.41 亿元，同比增长 71.69%；实现净利润 52.50 亿元，同比增长 79.08%。
加权平均净资产收益率为 7.64%，较上年提升 3.24 个百分点。截至年底，公司合并总资产 3,156.66 亿元，较年初增长
25.58%；净资产 719.22 亿元，较年初增长 8.42%。
公司在制订利润分配方案时，综合考虑公司长远发展和投资者利益，制订程序合规、透明，决策程序和机制完备，给
予股东稳定的投资回报，充分保护了中小投资者利益。
2019 年，公司召开股东大会 3 次，审议通过决议 16 项，在股东大会上专门安排投资者交流环节，及时回答投资者关
注的问题。
2019 年，银河证券通过多渠道、多角度持续开展投资者关系管理，维护和加深与投资者、分析师的紧密联系。组织
2018 年度、2019 年三季度业绩发布暨分析师电话会；参加瑞信、摩根士丹利、花旗、美银美林等国际投行峰会并与投资
者洽谈；与国际、国内分析师建立良好关系，加强与分析师、投资者的双向沟通及联络，形成 30 多家国内外投行、研究
机构对银河的研究覆盖并与之保持良好的沟通互动；完成国内国际投资者、分析师调研、一对一会谈、投资者接待 120 多
人次，分析师、投资者邮件、电话沟通、接洽 180 多次；回复、管理中小投资者在上交所 E 互动平台针对公司的提问、参
加投资者网上集体接待日活动等，积极回应股东的关切。
公司近三年的普通股股利分配方案
单位：元 币种：人民币
每 10 股派息数 ( 元 )（含税） 现金分红的数额（含税）
1,621,961,401.12
1.60 元 1,800,000,000
2.0
1,600,000,000 1,216,471,050.84
1.8 1.20 元
1.6 1,400,000,000
1.4 0.90 元 1,200,000,000
912,353,288.13
1.2 1,000,000,000
1.0 800,000,000
0.8
600,000,000
0.6
400,000,000
0.4
200,000,000
0.2
0 0
2017年 2018年 2019年 2017年 2018年 2019年
注：2019 年度利润分配预案尚需 2019 年度股东大会审议通过
合规稳健经营
实现良好回报
16
依法合规运营
公司党委以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，压紧压实管党治党
责任，以永远在路上的执着着力推进全面从严治党工作，以全面从严治党促进从
严治企，为公司高质量发展提供监督保障。
反腐倡廉
深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，始终把党的政治建设摆
在首位。深入开展“不忘初心、牢记使命”主题教育，聚焦主题推深做细，持续
推动建立“不忘初心、牢记使命”长效机制，不断巩固拓展深化主题教育成果。
精准监督靶向发力，以高质量监督促进高质量发展。进一步完善监督体系，统筹用好监督力量，推
动相关部门信息共享，切实形成监督合力。大力加强执纪审查工作，2019 年，制定了《纪检信访工作管
理办法》和《纪检监督执纪规程》，规范业务办理流程，建立集中管理、督促办理、追踪管理等工作机制，
对线索处置和案件查办坚持集体研究分析评判，全程跟进督办，确保件件有着落、事事有回音。
加强巡视整改落实，注重构建长效机制。党委委员通过带队现场督导、重点事项抽查督导、主动公
开整改工作信息接受群众监督、各工作组通过建立支撑材料清单和交叉检查等方式，多措并举推动公司
系统真抓实改。贯彻落实中央八项规定精神，把握重要时间节点持续正风肃纪，集中整治形式主义、官
僚主义问题，驰而不息纠正“四风”。2019 年，未发生贪污诉讼案件。
全面
按照“全面覆盖、统一管理、分类施策”的总体 覆盖
原则，明确公司合规管理的整体框架和具体安排。公
司建立了包括经营管理层、合规总监、法律合规总部、
合规运营 统一 分类
信息技术部、审计部以及各单位在内的信息隔离墙管 管理 实施
理组织体系并明确职责分工。
建立合规监测系统，实现对客户异常交易行为的监测和预警、交易所重点监控账户管理、信息隔离墙管
理、员工执业行为监测、客户风险等级划分、可疑交易监测分析等功能，对可疑交易和异常行为的识别、分析、
跟踪、监督及报告，控制内幕信息及未公开信息的不当流动，防范公司与客户、客户与客户之间的利益冲突，
切实加强公司合规经营并防范欺诈交易。
另一方面，公司高度重视合规培训及宣导，采取多层次的培训手段，有针对性的对管理人员、业务人员、
合规管理人员、新入职员工及在职员工开展合规培训。 2019 年共组织开展现场培训 21 次，下发 81 项合规
提示，对提升员工合规意识和业务素养起到了良好的效果。2019 年，公司未发生内幕交易和操纵市场案件。
17
2019 年，公司结合证券业务实际情况和洗钱风险评估结果，运用自主建立
的反洗钱综合监测系统对交易行为进行监测。当出现异常交易后，首先进行人
工分析识别，结合客户尽职调查结果确认是否为可疑交易。确认为可疑交易的，
公司将向中国反洗钱监测分析中心等相关单位报送报告并全力配合调查。如有
客户交易最终经法院判决为洗钱交易后，公司将坚决执行法院的判决结果，并 反洗钱交易
对未履行反洗钱义务的相关责任单位和人员依照规定进行处理。2019 年，银河
证券未发生上升到法律诉讼环节的洗钱交易事件。
2019 年，作为首家设立专职案件防控部门的证券公司，银河证券设立了案
件防控总部，负责全力推进在诉案件和重大风险项目的处置工作。通过梳理公
司案件情况，对案件进行分类管理，建立案件防控工作定期报告机制；全面参
与公司重大案件和风险事件处置工作，提供全程法律支持服务；对重点已结案
案件防控
件进行总结分析，针对潜在业务风险点提出有效工作建议；公司各项案件防控
工作均有序开展，2019 年全年公司未发生重大经营风险。
银河证券注重对知识产权的保护和管理。2019 年，公司续购了商业字库和
图库并主动续展公司 LOGO 商标图形，对于因知识产权产生的诉讼案件，公司
积极采取内部核查、与原告方协商等管理措施，截至报告期末，公司知识产权
类诉讼案件均已结案。报告期内，公司所持有的著作权数量 5 个。
尊重知识产权
按照《国有金融企业集中采购管理暂行规定》的要求，2019 年，公司设立
了采购管理委员会，负责公司采购工作的决策。同时修订了《采购管理制度》，
制定了《集中采购管理办法》、《总部分散采购管理办法》和《分支机构分散
采购管理办法》，并发布了《集中采购目录及标准》。总体而言，目前公司采
合规采购
购管理工作在质量和效率之间取得了良好平衡，有效防范了采购风险。
合规稳健经营
实现良好回报
18
持续风险管理
风险管理文化建设
公司积极营造并确立了以“不碰红线，不踩灰色地带，不打擦边球”的“三不原则”为基础、精通业务为前提、执业
行为为准则、监管要求为标准、发展意识为目的的风险管理文化，树立“规范经营、稳健发展”的风险理念，施行审慎稳
健的风险偏好，牢牢守住不发生系统性风险的底线。
2019 年，组织开展系列专项整治教育工作，包括“我的岗位我尽责、你的业务我协同”履职尽责专项整治教育工作、“勤
勉尽责反洗钱、风险为本提实效”反洗钱专项整治工作和“防范金融风险、增强内控能力”内控建设专项整治工作三个阶段，
不断加强风险管理文化建设。
风险管理制度机制及系统建设
公司建立并持续完善从顶层纲要设计到具体业务、实操层面的分级风险管理制度体系，覆盖集团层面全业务领域、各
风险类型，贯穿业务评估准入、监控报告、风险应对、绩效考核等全流程。依托“数据中心”建设，搭建集团风险数据集
市和全面风险管理平台，逐步实现集团风险信息集中统一计量、监测、预警、分析、展示。
积极参与推动同业风险管理
公司积极参与中国证监会并表监管试点相关工作，以并表管理为契机持续提升公司风险管理能力，全面加强集团化管理。
积极参与推动新金融工具准则在证券行业的全面实施，入选证监会“重要性机构压力测试名单”，配合中证资本市场运行
统计监测中心，落实行业同步压力测试工作要求，有效防范和应对风险隐患。
19
02
银河证券持续推进五年战略发展规划，坚定不移地践行国家战略，全力履
行服务实体经济的天职和使命。
坚守金融本源
服务实体经济
20
发展金融业务
战略发展规划
公司 2018-2022 五年战略发展规划明确提出：形成财富管理、投融资、国际业务“三位一体”的业务体系，围绕上述
发展任务，公司积极推进五年战略发展规划，持续打造“以客户为中心的财富管理业务、以企业为中心的投融资业务、以
亚洲为中心的国际业务”三大业务体系。
国际业务稳步推进，联昌新
01 财富管理转型见效，经纪
信用业务稳中有升。 02 投融资业务服务实体经济，
促进直接融资。 03 加坡实现并表并平稳运行，
马来西亚完成增资和交割。
2019 年，通过创新财富管 投融资业务服务实体经济， 通过收购联昌公司马来西
理业务服务模式、盈利模式、组 促进直接融资。通过区域综合服 亚业务，稳步推进国际业务，
织模式与协同模式，加速推进财 务一体化、投融资综合服务一体 成为在亚洲特别是东盟地区布
富管理转型，经纪业务行业地位 化、客户综合服务一体化、境内 局最完善的境内券商，切实提
进一步巩固，代销收入和信用业 外投融资综合服务一体化，提升 升服务“一带一路”建设倡议
务规模保持行业领先地位；网上 企业客户服务能力。2019 年， 能力。公司海外业务布局得到
银河转型初见成效，中国银河证 融资总规模 756.56 亿元，并开 加强，海外业务网络覆盖至新
券 App（4.0）2019 年月活均值 展上市前投资、并购重组、设立 加坡、马来西亚、泰国、印度
198.73 万 人， 互 联 网 渠 道 引 流 基金、纾困等综合服务，践行国 尼西亚、印度、韩国、美国、
开立证券账户占公司 2019 年新 家战略，服务实体经济，发展直 英国和中国香港等国家或地区。
增客户占比 27.73%。 接融资，促进资本形成。
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布局国际业务
凭借银河国际在香港的平台以及合资公司在东盟地区的业务网络，公司将为境内、境外各类型客户提供交易、融资、
并购、投资和财富管理服务。伴随国家对外开放，海外投资者对中国内地市场的资产配置持续增长，内地财富的多元化
配置需求扩大，公司持续帮助境内外客户深入了解境内、境外两个不同市场，借助 QFII、RQFII、QDII、沪港通、深港通、
沪伦通、债券通、基金互认等便利性和互联互通机制，拓展跨境交易、投资和风险管理工具。同时围绕“一带一路”、
粤港澳大湾区和自由贸易区建设，银河国际及银河 - 联昌证券将发挥公司整体协同效应，立足亚洲，关注全球，使内地
资金、内地资产与全球资金、全球资产紧密结合，致力成为“亚洲的金融门户”。
截至年底，公司已开始对联昌新加坡实行财务并表管理，并与联昌集团就马来西亚 CGS-CIMB Holdings Sdn Bhd
50% 的股权完成交割。目前，银河联昌（新加坡）交易量在新加坡排名第 1，在泰国排名第 6，在印度尼西亚排名第 3，
银河联昌（马来西亚）排名第 2。境外业务收入在集团占比达到 6.32%，相比去年提高 2.60 个百分点。
公司董事长陈共炎会见马来西
亚央行独立董事、联昌集团行
政总裁，就收购后的银河联昌
运营发展、新兴领域业务拓展
及潜在合作机会进行洽谈。
坚守金融本源
服务实体经济
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聚焦国家战略
“一带一路”建设
基于国家“一带一路”战略、乡村振兴战略、精准扶贫战略等国家战略对新疆地区资本市场发展的政策倾斜，银河证
券作为国有大型上市证券公司，积极加快打造“一带一路”金融服务网络，着力为“一带一路”建设铺路搭桥。公司将“一
带一路”发展战略与公司具体业务相结合，将“一带一路”债券作为公司债券业务创新的重点，积极开拓“一带一路”债
券承销业务，体现了对国家援疆、扶贫及“一带一路”战略的坚定落实。
案例：牵头承销北新路桥 2019 年度第一期中期票据
2019 年 4 月，第二届“一带一路”国际合作高峰论坛在北京举行。由银河证券主承销的新疆北新路桥集团
股份有限公司（以下简称“北新路桥”）2019 年度“一带一路”中期票据也于 4 月 8 日圆满完成了发行。北新
路桥承接的格尔木至库尔勒铁路新疆段站前工程 S2 标段等 5 个项目均属于新疆维吾尔自治区政府《丝绸之路经
济带核心区交通枢纽中心建设规划（2016—2030 年）》的重点建设项目，对新疆社会的稳定发展、长治久安具
有重大意义。银河证券以自有资金投入，在起到市场示范作用的同时，对本期发行起到了关键的保障作用。银
河证券以实际行动积极响应国家号召，为“一带一路”战略的实施添砖加瓦。
粤港澳大湾区规划建设
粤港澳大湾区的发展水平远高于全国。总量
层面看，GDP 规模占全国的 12.4%，出口金额
占比为 26.1%，进口金额占比为 20.2%。从产业
结构来看，粤港澳大湾区内产业之间存在梯度，
可以互补，能够实现错位发展。在产业布局方面，
内地可以弥补港澳地区的“工业空心化”，港澳
地区则可以反哺内地，为珠三角制造业出口保驾
护航。
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案例：举办“2019 中国银河证券金融机构服务新疆资本市场发展”座谈会
暨第三届银河发展论坛
2019 年 8 月 22 日，“2019 中 国 银 河 证 券 金 融 机 构 服 务 新 疆 资 本 市 场 发 展” 座 谈 会 暨 第 三 届 银
河 发 展 论 坛 在 乌 鲁 木 齐 成 功 举 办。 公 司 董 事 长 陈 共 炎 出 席 会 议 并 致 辞， 陈 亮 总 裁 主 持 会 议。 本 次 座 谈
会 以“ 探 讨 投 贷 联 动 服 务 新 疆 实 体 经 济 的 新 模 式， 共 建 新 疆 金 融 生 态 圈” 为 主 题， 公 司 业 务 总 监 吴
国 舫、 首 席 经 济 学 家 刘 锋 以 及 部 分 受 邀 嘉 宾 围 绕 会 议 主 题 作 主 旨 演 讲， 当 地 金 融 机 构 和 企 业 嘉 宾 就
“ 新 疆 金 融 生 态 圈 建 设 与 服 务 实 体 经 济”、“ 新 疆 上 市 公 司 发 展 再 思 考” 等 话 题 进 行 了 圆 桌 座 谈。
会议期间，公司与农业发展银行新疆分行、邮储银行新疆分行、光大银行乌鲁木齐分行、新疆中泰（集团）有
限责任公司、新疆生产建设兵团建设工程（集团）有限责任公司等金融机构和企业签定了多项战略协议。
案例：公司参加推动广州金融高质量发展座谈会
2019 年 12 月 25 日，公司总裁陈亮
应邀出席广州市委市政府在京举办的推
动广州金融高质量发展座谈会。在座谈
会上，陈亮代表中国银河证券发表了题
为《助力区域发展 共同建设成熟性国际
金融中心》的讲话，诚挚表达了对广州
市政府全面贯彻落实《粤港澳大湾区发
展规划纲要》的支持，希望携力带领公司财富管理、投融资与跨境业务等条线，参与构建粤港澳大湾区核心引擎
功能相适应的现代金融服务体系，并以广东分公司为支点和项目落脚点，全面打造以广州市为核心，辐散粤港澳
大湾区，支持湾区母港基础设施建设，孵育战略新兴产业发展，立足华南、面向世界的综合性金融服务平台。
案例：公司参加推动广州金融高质量发展座谈会
坚守金融本源
服务实体经济
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案例：公司参加深交所技术大会并协办“金融安全”分论坛
2019 年 11 月 26 日，公司参加了深交所组织举办
主题为“科技引领 构建行业数字化新生态”的 2019 年
技术大会，并与华为公司共同协办了技术大会“金融安
全”分论坛。本次参与的全行业技术大会有助于深化行
业技术交流合作，激发行业科技创新发展动力，推动行
业数字化转型升级，增强行业科技引领作用，提升资本
市场服务实体经济能力。会议受到各方关注和广泛好评，
取得圆满成功。
案例：公司与华为技术有限公司签订战略合作协议
2019 年 11 月 26 日，公司与华为技术有限公司（以
下简称“华为公司”）在深圳市五洲宾签订战略合作协议。
华为公司是全球领先的信息与通信技术（ICT）解
决方案供应商，专注于 ICT 领域，坚持稳健经营、持续
创新、开放合作，为企业客户和消费者提供有竞争力的
ICT 解决方案、产品和服务。
根据协议，公司和华为公司将就数字化转型技术的
应用和推进、未来技术趋势研究等方面展开合作，共同
目标是确保公司 ICT 基础设施安全可信，推进公司数字
化转型，促进公司金融科技创新，为网上银河、“智能
银河”战略规划提供有力有效有“为”的支撑。
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东北振兴
东北振兴是我国区域发展四大板块之一。东北板块区位条件优越，产业基础雄厚， 既要推动区域内部资源共享与分工
协作，加快资源和市场要素的自由流动，为本区域发展降低成本、提高效率；又要推动地区间产业协同发展，厘清东北地
区与其他区域板块产业间的承接和互补关系，强化产业协同发展的利益纽带和调整机制，形成合理的差异化竞争合作格局
和区域协同效应。银河证券将充分发挥自身优势，从智库咨询、财富管理、投融资业务、国际业务等多领域为东北振兴战
略提供金融支持。
01 智库咨询 财富管理 02
东北振兴发展战略和投融资研究 资产管理
融资融券
在项目选择、融资方式、项目管理、
风险控制方面给予全面建议和支持 投资顾问
东北振兴
金融支持
04 国际化业务 投融资业务 03
为企业出海提供金融支持 A 股上市保荐
债券融资
为一带一路国家企业提供国内
融资服务 担任重大资产重组独立财务顾问
案例：2019“北京—沈阳”对口合作暨第二届银河发展论坛
2019 年 8 月 15 日，以“创新引领、产融驱动”为主题的 2019“北京—
沈阳”对口合作暨第二届银河发展论坛在沈阳举办。共有来自政府部门的
代表、上市公司及金融机构的高管或投资管理人、行业专家学者等近 300
人参会，与会者们进一步回顾京沈对口合作经验及成就，研究和明确下一
阶段对口合作目标、重点及路径，探讨投融资对口合作具体内容及保障措
施，力争为区域平衡发展、构建协调发展机制献智献策。
银河证券总裁陈亮表示，作为行业领先的大型国企券商，银河证券一直以贯彻落实国家的区域协调发展战略
为己任，凭借中投生态圈资源优势，搭建京沈两地对口合作交流平台，切实推动东北全面振兴。
在论坛期间，除进行相关主旨演讲和圆桌论坛外，沈阳盛京股权投资基金管理有限公司、辽宁方大集团、沈
阳市苏家屯区人民政府、沈阳方德小镇建设运营有限公司、沈阳高精数控智能技术股份有限公司、沈阳市和平区
国有资产经营有限公司与中国银河证券的多项战略协议也签订落地。
秉承客户至上
提供品质服务
26
03
银河证券切实担负起全民财富管理机构的责任，全心全意为投资者考虑，
丰富客户体验，让每个投资者都能分享到经济增长的红利，进而实现个人财富
的保值增值。
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细化产品类别
推进金融行业产品介绍标准建设
近年来，随着我国金融业迅速发展，市场上涌现了种类繁多的金融理财产品。尽管金融产品的销售文件内容比较详实，
但由于内容多、条款复杂、专业术语较强，往往使得投资者很难对其拟购买的资产管理产品的实质性风险做出正确判断。
2019 年，银河证券参与建设国内金融行业首个《资产管理产品介绍要素》标准，牵头编写其中《证券期货资产管理计
划及相关产品》标准。该标准将充分有利于投资者充分了解产品类型，自主选择投资方向，有序拓宽百姓投资渠道，有助
于抑制金融无序创新、弥补法制建设不足，对于切实保护广大中小投资者利益，维护社会稳定、国家金融安全有着重要意义，
也是利国利民的长远之计。此外，也能为提升我国在国际金融领域的话语权和影响力奠定基础，为将我国金融产品的监管
模式、经验推向国际做出贡献。
2018 年 7-11 月 2018 年 6 月
编制标准并进行小组内部征求意见 起草小组成立，银河证券为牵头单位
2018 年 12 月
向证标委提交立项申请 2019 年 4 月 2019 年 5 月
完成立项。 提交征求意见稿
2019 年 8-9 月
2019 年 10 月
2019 年 12 月
落实征求意见稿反馈意见
提交送审稿
落实送审稿反馈意见
秉承客户至上
提供品质服务
28
引入科创打新产品，服务客户资产配置
科创板旨在通过国家战略资本 + 市场和社会资本的混合动力模式，
实现市场机制下的国家创新战略驱动，具有重大的战略意义。以科创板
作为改革“实验田”，不仅是上市交易制度的变革，也有望打造一批长
期的证券市场投资者，随着市场体系和制度环境改善，支持足够多的能
够承担风险的资本投入到创新中去。
随着科创板正式开板，银河证券积极响应资本市场号召，紧抓科创
板窗口，结合客户资产配置需求，以代销金融产品业务为抓手，着力打
造科创板打新策略产品线，配合专项营销活动及论坛宣讲，覆盖分支机
构 119 家，有力支持了国家科创板战略，鼓励客户以产品的长期资金形
式支持资本市场，支持实体经济融资。
优化客户体验
升级零售客户综合服务平台
2019 年，公司对零售客户综合服务平台进行了升级。零售客户综合服务平台是公司经纪业务线员工服务客户的重要支
持平台，是集合客户服务、营销支持、绩效跟踪等多功能的 IT 系统。平台上线后丰富了零售客户标签体系，形成 5 大类、
15 小类的标签矩阵，累计实现客户标签 317 个，逐步实现客户精准画像。结合客户画像提供精准、主动、即时的关怀服务，
使得团队营销服务的效率和准确率得到更大提高，为公司做出科学、准确的决策提供数据支持。
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“财富星”推出新服务
2019 年，银河证券推出了“财富星 - 服务佣金”服务“和财富星 - 公募基金”服务。“财富星 - 服务佣金”是一款
以推荐 A 股（含 ETF）为主的提佣类投顾服务，给出和跟踪投资建议等。打通多套后台系统，客户可通过多渠道实时接
收投顾服务。以“买方投顾”为理念，提供具有证券行业特色的资产配置服务，满足客户股票类资产的配置需求。截止至
2019 年底，签约资产共 303.56 亿元，签约人数 22,224 人。
服务针对不同目标， “财富星 - 公募基金”推荐不同的公募基金和投资组合，持续跟踪、管理产品投资策略，满足配
置型客户的财富管理需要，协助客户合理规划资产，充分提升用户在享受财富增值中的体验。
举办财富管理系列论坛
公司举办“投资有道”、“科创板专场”系列财富管理论坛，分支机构自主举
办各种投资报告会等丰富多彩的形式，强化对高端客户的专业服务，大力提升客户
服务质量，获得客户广泛好评。2019 年 6 月到 8 月，“投资有道”系列财富管理论
坛邀请公司内外的行业顶级专家，在全国 18 个省 20 个城市召开了 20 场大型投资
报告会。为配合科创板开市交易，公司随后举办了科创板专场财富管理论坛，在全
国 18 个城市举办了 18 场大型投资报告会，为客户了解掌握科创板投资交易提供了
坚强支撑。
在“第二届新财富最佳投资
顾问”评选中，银河证券获得最
佳投资顾问团队第二名，公司有
15 名员工获得“新财富最佳投资
顾问”称号，获奖人数全国占比
达到 16%。
秉承客户至上
提供品质服务
30
回应客户反馈
银河证券将客户反馈视为与客户保持良好沟通的
重要环节。公司对客户投诉处理执行“首问负责制”，
即首位接待或受理客户投诉的工作人员不论是否为客
户投诉处理人员，都必须全程跟踪投诉处理情况。客
户投诉的处理原则是“渠道畅通，妥善处理，及时反馈，
落实改进”。各单位在处理客户投诉事件时，必须按
照尊重事实，保护客户合法权益的基本要求，依法处理。
目前，公司设立客户投诉处理领导小组及工作小组统筹管理经纪业务客户投诉，相关部门分工负责：财富管理总部
客户联络中心负责客户投诉的接收、分发、协调、跟踪、督导、反馈、回访、汇总、汇报与存档工作；各分支机构负责
客户投诉的接收、调查、处理、反馈、汇报与存档工作。目前公司最主要的客户投诉渠道是电话投诉。
2019 年，公司妥善处理各类重大、复杂、特殊的投诉事件，未发生因处理不当而引发客户投诉升级的现象，对客户
投诉的处理率达 100%，办结率 81%。对于处理中的投诉，公司仍与客户保持积极沟通，着力解决客户需求。
2019 年公司新开客户的回访满意度 客诉电话评价满意度调查
3.52% 2.51%
98.65% 93.97%
满意度 满意 一般 不满意
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保护投资者权益
银河证券始终将保护投资者合法权益作为企业的根本使命，高度重视投资者适当性管理。公司通过建立适当性闭环式
管理与加强持续化管理相结合的模式，切实履行适当性管理义务，同时结合新证券法的出台，着重从四个方面全面落实投
资者适当性管理。
一、充分了解投资者信息，审慎评估投资者
二、科学、合理划分产品或者服务风险等级
风险承受能力
根据投资者所符合的条件，公司将投资者划 综合考虑产品或服务的性质和特点，对销售的
分为专业投资者和普通投资者，并对普通投资者 产品或提供的服务进行风险等级评定，由低至高划
在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面履行 分为五种风险类型：低风险（R1）、中低风险（R2）、
特别保护义务。综合考虑投资者的风险承受能力， 中风险（R3）、中高风险（R4）以及高风险（R5）；
对其进行细化分类和管理，将普通投资者的风险 同时，结合业务管理需要，不定期对金融产品或服
承受能力由低至高划分为五类：保守型（含风险 务的风险等级进行复评。
承受能力最低类别）、相对保守型、稳健型、相
对积极型、积极型。
三、充分揭示风险，将合适的产品、服务提
四、加强投资者适当性持续化管理
供给合适的投资者
根据产品或者服务的不同风险等级，对适合 2019 年，银河证券继续完善并推进投资者适
购买产品或者接受服务的投资者类型作出判断； 当性持续化管理。针对科创板推出，制定了公司《科
根据投资者的不同分类，对不同类型投资者适合 创板股票交易投资者适当性管理实施细则》；推动
购买的产品或者接受的服务作出判断。根据适当 存量客户风险承受能力评估的更新和相关业务后续
性匹配或不匹配的判断结果，向投资者提出明确 评估的落实；定期组织开展投资者适当性管理自查
的适当性匹配意见并揭示相关风险。 工作；不定期开展适当性管理相关业务培训，编制
下发业务指导手册等，全面、有效、切实地履行投
资者适当性管理的责任。
秉承客户至上
提供品质服务
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银河证券 2017-2019 年投资者教育场次 银河证券 2017-2019 年投资者教育覆盖人次（万人次）
2017年 4,739 次 2017年 160.09 万人次
2018年 3,418 次 2018年 1,384.3 万人次
2019年 4,849 次 2019年 1,651.31 万人次
投教成果
奖项 颁发机构
2018-2019 年度全国证券期货投资者教育基地考核获评“优秀” 中国证券监督管理委员会
2018 年投保基金公司投资者调查优秀证券公司 中国证券投资者保护基金有限责任公司
2019 科创板投教图文专项奖
上海证券交易所
2019“E 呼百答”ETF 知识大赛最佳组织奖
2019 年度会员优秀投教团队提名奖
《投知微课堂》财务分析类二等奖 深圳证券交易所
2019 全国投教漫画、轻漫短视频公益大赛视频组金奖
十佳投教先锋优胜奖 陕西广播电视台
2018 年度投资者教育进校园活动先进单位 山东省证券业协会
2019“股东来了”投资者权益知识竞赛甘肃辖区优秀推广奖、
甘肃省上市公司协会、甘肃证券期货业协会
优秀组织奖
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2019 年，银河证券开展“智慧投教 财富同行”年度投教活动，积极组织落实监管部门、
证券交易所及行业组织开展的专项投教活动。
01 倡导理性投资
“走近科创，你我同行”投资者教育专项活动，
向投资者解读科创板及注册制的运行机制，做好预
期引导，提示科创板相关风险，帮助投资者全面了
解推出科创板及注册制的积极意义，客观认识科创
板的投资机会和投资风险，理性投资。
“515 全国投资者保护宣传日”启动仪式。
证监会主席易会满与最高人民法院、市场经营主体、
媒体、投资者代表共同启动宣传日活动。公司董事
长陈共炎作为市场经营主体特邀代表，出席启动仪
式并就投资者保护工作进行交流发言。全国各地分
支机构积极响应证监会号召，组织开展 515 全
国投资者保护宣传日系列活动，为宣传理性投资理
念，保护中小投资者合法权益助力。
02
远离非法集资
“2019 年防范非法集资宣传月活动暨
非法集资风险排查专项行动”。通过多种
渠道扩大防范和打击非法集资宣传覆盖面，
组织北京辖区各分支机构排查自身在宣传
和经营行为中存在的非法集资风险隐患。
“认清本质，远离场外配资与非法证券活动”打非宣传
月活动，提高投资者对非法证券活动识别能力和风险意识。
特别针对中老年客户开展针对性的防非宣传教育，设计制作
《中老年如何防范非法证券活动》宣传折页。为加强对贫困
地区的打非宣传，公司组织在甘肃省静宁县开展打非宣传活
动，帮助投资者提高风险防范能力。
秉承客户至上
提供品质服务
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03 提升青年财商
“智享银河，投投是道”投资者教育进百校专项投教活动。立足于公司
互联网投教基地平台，通过公司本部、各分支机构与所在地高等学校或中等
职业学校广泛合作开展证券金融知识普及教育，活动共走进全国 101 所高校，
覆盖师生 1.3 万人次。
“E 呼百答”——首届 ETF 知识大赛活动。在中国 ETF 产品成立十五
周年之际，配合上交所组织开展面向公众投资者和高校学生的活动。通过
线上游戏答题的方式，引导投资者充分了解 ETF 交易规则、知晓投资风险。
“银小河财商特训营”宣传活动。依托于公司研发的专业化青少年
财商教育投教产品，面向青少年普及证券投资知识、提高风险意识，通
过寓教于乐的方式引导青少年树立正确的财富观，提升财经素养。在线
上投教基地发布《银小河星际财商之旅》初中段系列图文产品及动画，
全面推进投资者教育纳入国民教育体系工作。
案例：“线上银河”投教基地
银河证券深耕金融科技，全力打造“线上银河”，投资者教育与保护也从传
统方式向互联网 + 转型，探索互联网投教新模式。公司投教基地以投资者权益保
护为核心、立足投资者需求，投教产品制作、投教活动宣传、服务引流推广等与
互联网紧密结合，增强与投资者的多元互动交流，向智能化、高效化、便捷化、
趣味化投教方向持续努力。
2019 年，银河证券投教基地在六大模块功能的基础之上，将重点业务与投教
服务深度结合，增设“科创板”、“股票期权”等投教专栏，全方位对业务专栏
进行优化升级。
银河证券投教基地从保护投资者权益出发，制作原创的投教图文、视频、动画，
引入趣味投教互动游戏，寓教于乐，提升投资者的参与度和认可度，实现从传统
纸质投教产品向电子产品转变，以娱乐、创新、多样的方式提升投资者服务感受。
2019 年，公司共制作原创投教产品 228 种，原创投教产品线上点击量约 2.8
亿。原创图文、动画、视频等荣获交易所颁发的多项奖项，
并得到投资者广泛认可。投教基地在原有模拟交易的基础上，开发上线了多样互动游戏产品，极大丰富了投资者参
与投教宣传的模式，使投资者在 a 轻松娱乐中了解证券金融知识。
截至 2019 年底，投教基地全年访问量超 3 亿次，访客数达 1,567 万人次。未来，银河证券投教基地将进一步
发挥互联网投教基地优势，打造“线上银河”特色投教品牌，持续做好投资者权益保护工作。
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专题：财富管理升级，金融科技赋能助转型
在财富管理转型成为证券行业的共识之际，如何真正将投资者的财富“管起来”，成了证券公司探索的下一步征程。
2019 年 12 月 23 日，银河证券财富账户正式上线，实现了投资者目标的分别设置及用户资产的分类管理。投资者可
根据自身需要，依据多个不同目标，创建专属的财富账户，同时享受差异化、个性化、多元化的财富管理服务。截至 12
月 31 日，开立财富账户的客户数达到 15,350 户，共创建财富账户 16,430 户，开通财富账户客户的资产达到 77 亿元。
对于投资者而言，在不同的人生阶段对应着不同的财富管理目标。银河证券推出财富账户
打造人生 功能，投资者可以自由创建账户，从而满足资金“分门别类”的需求，用于购买、持有各类投
“小目标” 资产品。投资者可获得自主设置账户名称的权限，在一个个俏皮而极具个性化的账户名称背后，
是其对财富管理分类真实的需求，和对美好生活的充分向往。
IT 开发人员从账户体系底层入手对结构进行调整，在原有三方资金存管的框架之下开发
财富账户 出财富账户，让投资者登入自己的账户后便可便捷、顺畅地使用这一功能。实现账户管理进
开行业之先 而达成资金分类后，充分发挥券商多领域的财富归集能力，整合体系内各类账户，建立全品
种的账户管理业务模式，从而更好地为投资者提供一揽子金融服务和个性化投资方案。
针对不同的财富账户定义的场景，结合投资者的实际情况和个性化的投资需求，银河证
账户 + 服务 券将推出有针对性的专业服务，财富账户将给出相应的投资组合建议。伴随着投资者的成长，
伴随客户成长 根据不同账户的类别及投资者资产状况，不断提升增值服务。
银河证券正在实现着“以客户为中心”的转变。在股票投资之外，财富账户其实是在引
导投资者正视自身包括收入、消费、风险承受等因素在内的综合客观情况和需求，将资产合
理安排到财富账户中进行保值增值。财富账户的设置和财富管理理念的推广，同样是引导投
资者逐步回归理性、培养财富管理意识的过程。财富管理真正提出与客户共同成长的理念，
重塑客户关系，在不断帮助客户树立健康投资观念的同时，更是投资者教育价值的实现。
财富管理业务转型，是历史必然趋势，也是时代的需要，更是新时代资本市场的发展方向。以客户为中心不只是说说而已，
客户的小目标就是银河的大目标。证券公司要切实担负起全民财富管理机构的责任，既做高净值客户的财富管理，也要做
好更广大人民群众的普惠金融，让每个投资者都能分享到我国经济增长的红利，进而实现个人财富的保值增值。
秉承客户至上
提供品质服务
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案例：公司成功举办财富账户暨银河全球配置指数发布会
2019 年 12 月 23 日，银河证券在北京举办财富账户暨银河全球配置指数发布会，来自中投公司、中央汇金、
阿里巴巴、摩根士丹利等公司的十余位嘉宾参加发布会，并就财富管理转型新机遇进行热烈讨论。公司董事长
陈共炎出席会议，陈亮总裁致辞。2019 年，银河证券经纪业务加速向“以客户为中心”的财富管理业务模式转型，
建立“客户分类、产品丰富、投顾分级、服务分层、科技支撑”的财富管理体系。
发布会上，银河证券还发布了银河全球配置指数（CGSGLOBE），并于彭博 (Bloomberg) 线上发布指数数据。
该指数基于跨资产趋势交易策略和风险平价资产配置策略而设计，可通过对全球主要资产类别的动态分散配置，
从而达到超额投资收益的目的。在具体应用上，该指数可在收益凭证设计、场外期权业务、金汇 FOF 产品设计
以及 QDII 业务等实现多方应用，为投资者跨境投资提供新渠道。
在经济全球化的背景下，全球资产配置成为一种趋势，也将成为一种必然。银河证券今后还将陆续推出特
色海外行业指数，为投资者提供新思路。
37
案例：中国银河证券 APP5.0 重磅升级
2019 年 12 月 23 日，中国银河证券隆重发布了 5.0 版本 APP。本次升
级新增了财富账户、场景理财、组合交易、融资融券条件单等重要功能，并
对交易体验实现优化升级。这标志着，在金融科技驱动和专业技术能力保障
下，银河证券在财富管理转型的过程中又迈出了重要一步。
财富账户开启人生目标
在 APP5.0 的新增功能中，原有的“理财”板块正式更名为“财富管理”，“财富账户”已直观呈现在界
面的中心位置。投资者可根据自己的目标规划和风险偏好，随心所欲地设置相互独立的财富账户并进行相应产
品购买，轻松实现资产配置。根据账户的不同目标和资产类别，财富账户还将体现专业服务的属性，在证券服务、
金融服务、资产配置服务三大板块进行推进，通过大数据的支持，实现智能服务和精准营销。
四大场景
不同的理财用户处于的人生阶段不同，
四大场景覆盖不同的人生阶段，提供不同的理财选择
单身期 家庭成长期 家庭成熟期 退休期
存工资 攒子女教育经费 攒养老金
智能交易率先覆盖两融业务
APP5.0 的智能交易功能再次完成升级，融资融券用户在新的 APP 中也可以进
行融资买入和买券还款，大大节省了投资者盯盘的时间。
此外，APP5.0 在普通交易上进行了许多功能革新。通过不断分析交易场景，
APP 推出了快速清仓、智能化交易键盘、成交明细小账本等新功能，各种精心设让
交易更省心、更高效。
坚持员工为本
携手共同成长
38
04
2019 年，公司狠抓“六稳”工作的落实，在“稳就业、稳金融、稳外贸、
稳外资、稳投资、稳预期”方面都做出了相当多的努力。尤其把“稳就业”摆
在突出位置，尽力实施良好的就业政策，努力增强公司员工安全感、获得感和
幸福感。
39
保障员工权益
公司严格遵守国家人事相关的各类法律法规，努力完善人力资源相关制度。2019 年，公司陆续修订完成了《员工招聘
管理办法》、《职务职级管理办法》，并结合《薪酬分配实施办法》、《公司员工福利管理办法》等制度，多重保障员工
合法权益，为员工发展保驾护航。
员工雇佣
规范总部部门及分支机构员工招聘，进一步贯彻落实“党管干部、党管人才”原则，结合外部人才实际情况和具体岗
位用人要求，分层分类优化招聘标准，明确招聘工作整体及各环节时效性要求，进一步提升招聘工作效率。
为建立高素质的员工队伍、提升公司重点业务核心竞争力，为公司业务转型进行人员储备，按照“人事相宜、人岗相适、
合理配置”的原则，2019 年，公司共接收安置 2 名军转干部，招录 72 名应届毕业生进入公司工作，并通过社会招聘的方
式吸纳了 159 名公司业务发展亟需的优秀人才。被录用员工均严格根据《劳动合同法》与公司签订《劳动合同书》，明确
公司与员工的责任和义务，杜绝童工和强制劳工情况。
银河证券 2017-2019 年员工总数
10000
33.04% 32.40% 2,946人
8000
6000
4000 66.96% 67.60% 6,875人
客户经理
2000
0 管理服务类员工
2017年 2018年 2019年
员工总数10,099人 员工总数9,681人 员工总数9,821人
坚持员工为本
携手共同成长
40
银河证券 2019 年按性别划分的员工比例 银河证券 2019 年按年龄划分的员工比例
45.76% 54.24% 9.17% 26.05%
25.01% 39.77%
30岁及以下2,558人 31岁-40岁3,906人
女性员工4,494人 男性员工5,327人
41岁-50岁2,456人 51岁及以上901人
银河证券 2019 年按受教育程度划分的员工数量及比例 银河证券 2019 年女性管理者占比
0.88%
16.96% 28.57%
19.05%
63.11%
博士研究生86人 硕士研究生1,871人
女性管理者
大学本科6,198人 大专及以下1,666人
41
员工权益
公司提倡公平和多元文化，为员工提供广泛的员工福利，员工依法享有合理的薪酬及假期。同时依据《公司员工福利
管理办法》，在保障员工法定福利五险一金的基础上，根据国家政策及自身经营效益为员工提供了补充医疗保险、企业年
金及员工体检等各类补充福利，提升员工的满意度和归属感。对于退休人员，公司近年修订了《公司员工退休管理办法》，
对退休人员按照一定标准提供包括退休补贴、定期体检等福利。
香港子公司致力于确保公司员工政策、程序及工作守则在所有方面均符合香港《雇佣条例》等法律的要求。按地方政
府有关规定及子公司内部员工指引，建立相关保障。为重视人权保障，香港子公司已推行基本的保障包括集团医疗保险计划、
强制性公积金计划、雇员补偿保险、商务旅行保险、医疗保险计划、雇员补偿保险保障。2019 年，公司全年未发生工伤事故。
为进一步加强企业民主管理，落实职工群众知情权、参与权、表达权、监督权，充分调动工人阶级的积极性、主动性、
创造性，2019 年 12 月 26 日，公司工会以现场 + 视频会议方式召开公司第二届职工代表大会第四次会议，216 名职工代
表出席会议，审议通过公司了《主席团建议名单》、《关于企业年金管委会成员调整的建议方案》等议案。
银河证券十分注重员工在工作中的安全健康，保障员工身心愉悦地投入工作。以公司本部为例，为保证安防、消防设
施达到最佳状态，银河证券在大楼入口处增加了人脸识别门禁系统，公司保卫处对大楼内的气体灭火设备装置进行持续检
修和更换，为安全、平稳、良好的办公环境提供了根本保障；设有员工健康服务中心，聘请专门医务人员为员工提供组织
体检、防流感疫苗接种、日常接诊等医疗服务，针对病患员工提出治疗建议，经常性向员工宣传预防传染病的常识等。
2019 年度，公司未发生由于工作疏漏导致的灾害性事件、未发生人员伤亡、未发生财产损失。
银河证券 2019 年本部排查和消除的安全隐患
7%
办公区用电安全 漏水报警
34% 19%
消防报警处置 四层机房监控空调、
温控报警
26% 14% 办公室未锁门
坚持员工为本
携手共同成长
42
薪酬福利
2019 年，公司推动了职务职级管理制度的修订，提升了员工的晋升速度，为员工提供更好的职业发展空间。依据公司
《职务职级管理办法（2019 年修订）》的规定，连续第五年对总部全体员工职级职等及薪档进行了调整。
同时依据公司《薪酬分配实施办法》，2019 年在奖金分配中制定了净利润提奖的市场化激励机制，按照“市场导向、
绩效导向”和激励与约束并重的原则，在实行有竞争力薪酬水平的基础上，为各业务条线设计了适应业务特点的提奖方式。
职业发展
公司一直非常重视青年骨干员工选拔培养工作，制定了公司《后备人才管理办法》，为优秀人才成长提供了制度保障。
为全面激发青年骨干队伍活力，公司将战略目标分解为业务线、部门和个人的关键绩效指标和重点工作任务，确保绩效评
估透明、系统、客观。
为加强青年干部培养，建立数量充足、质量优良的青年业务骨干队伍，进一步发掘优秀人才和后备干部，解决公司发
展后劲问题，公司在《职务职级管理办法（2019 年修订》中明确了“优秀人才绿色成长通道”制度，充分显现正向激励效果。
在 2017 至 2019 年举办六期青年干部研讨班，新培养了 273 名青年骨干，引导广大青年骨干参与到自身业务线转型发
展的过程中来，为青年骨干施展才华、崭露头角提供广阔舞台。
43
助力员工发展
为提升公司培训工作，银河证券在着力优化培训体系的同时，积极进行培训创新。2019 年，银河证券通过制定年度培
训计划，稳步有序地开展形式多样、内容丰富的各类培训活动和培训项目，有针对性地提高全员素质水平及业务能力。
完善培训制度修订。2019 年 3 月，公司对原有制度进行修订和补充，正式发布公司《员工培训管理办法（2019 年修
订）》、《内部培训师及课程研发实施细则》、《参加外部培训实施细则》三项制度。公司在全国 36 家分公司设立培训专员，
下一步培训中心将与培训专员加强联动，助力分支机构培训工作。
“银河大学”发挥优势。2019 年，银河证券重点对“银河大学”在丰富课程内容和提高利用率两个方面下功夫。2019
年，公司采取外部采购与自主录制相结合的方式，新增课程和学时主要分布在专业技能、通用技能和银河党校三方面内容。
2019 年，举办线上考试 11 场，参加考试人数 49,043 人次。实现手机端考试，大大提高了考试效率及完成度。培训环节
借力直播系统，实现“银河大学”平台上多功能的实时互动，学员可在 PC、手机、平板、智能电视等多种终端上观看。截
至 2019 年底，“银河大学”共发布课程 372 门，课程总时长 619 小时；2019 年新上线课程总时长 171 小时，其中自主
录制课程总时长 33.93 小时。
银河证券注重将“银河大学”资源向全公司开放，尽可能地向有需求的业务线提供支持和服务，开放平台资源并帮助
其实现相关功能。
银河大学用户活跃度分析（月度平均值）
0.07
0.06
0.05
0.04
0.03
0.02
0.01
0
9月 10月 11月 12月 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月
第三季 第四季 第一季 第二季 第三季 第四季
2018年 2019年
汇总 线性（汇总）
坚持员工为本
携手共同成长
44
案例：公司第五期财富管理师培训在北京顺利结业
2019 年 3 月 25 日 -4 月 1 日，历时 8 天的中国银河证
券财富管理师培训（2019 年首期，总第五期）在北京香山
顺利结业。本次学习期间，公司领导分别以《金融科技与财
富管理》为主题进行演讲和公司未来五年战略规划宣讲。
共有来自本部及 25 家分公司 58 名学员正式参加本次
财富管理师培训，各模块授课讲师均来自研究院、财富管理
总部、产品中心、销售交易总部、法律合规部等部门的负责
人和业务骨干。
设立外部参训分享机制。员工申请参加第三方培训，训后需完成内部分享，以增强培训价值。从 2019 年 8 月实行外
部培训交流分享制度以来，公司本部多个部门共举办了 35 场不同主题和内容的分享座谈会，累计受益员工超过 200 人，
真正达到了学习促进发展，分享提升价值，教学相长，培训效果达到了溢出收益。
银河证券 2017-2019 年培训汇总
指标 单位 2017 年 2018 年 2019 年
（期） 3 28 24
公司层面统筹培训
（人次） 151 831 3,499
（期） 219 224 325
业务部门层面培训
（人次） 1,447 2,975 8,478
（期） 499 700 903
分支机构层面培训
（人次） 4,791 4,292 13,824
（期） 721 952 1,252
合计
（人次） 6,389 8,098 25,801
培训总经费支出金额 （万元） 398.48 908.91 780.95
45
内部培训建设进展。为了加强公司内训师培训，2019 年银河证券先后举办两期内训师培训课程，共计 65 名来自本部
及分公司的中层管理人员或业务骨干参与培训，并通过培训，产出一批高质量微课作品。根据公司现行《内训师管理办法》，
公司正在审核内训师评定实施方案。
自主开发课程体系。依据公司五年战略规划，银河证券分别围绕财富管理业务、投资银行业务、研究业务三大主要业
务领域启动相关业务技能体系课程开发。截至 2019 年底，为了配合传统经纪业务向财富管理业务转型而设定的“财富管
理师培训”已完成 8 期，近 500 名投资顾问、理财经理参训；投行业务培训体系已完成课程大纲搭建，进入课件开发阶段。
案例：公司举办 2019 新员工“银河新星”训练营
2019 年 12 月 25-26 日，公司成功举办了为期两天的 2019 年新员工“银河新星”训练营。来自本部 21 个
部门的 130 余位学员参加了本次新员工培训。
培训中心在新员工的培训上进行了新的改革探索，将线下课程录制后放到银河大学平台，提高了学习的便
利性，同时减轻了线下培训的压力。在完成线上培训课程的基础上，为进一步帮助新员工尽快融入银河文化，
提升职业素养，线下培训主要安排了职业素养培训和团建拓展培训两项内容。培训活动紧张有序，生动活泼，
寓教于乐，成效明显。
坚持员工为本
携手共同成长
46
实施员工关爱
在实行与业绩贡献联动的激励机制同时，银河证券还建立了包含法定福利和补充福利的健全的福利保障制度，2019
年修订印发了公司《工会委员会经费管理办法》、《工会委员会送温暖管理办法》、《工会委员文体俱乐部和竞赛球队活
动管理暂行办法》，制订、印发了《工会委员会评先创优活动管理办法》，提升员工的满意度和归属感。
公司工会着眼于推动公司企业文化建设的发展，注重员
工的个性化需求，不仅面向全体员工送出节日祝福和一对一
的生日祝福外，还以多种方式向困难员工、退休职工等特殊
群体表达关爱，特别关注女职工的身心健康，改造了本部女
职工备奶室。做好日常帮扶病困职工、慰问退休员工等暖人心、
心贴心的工作，做到生活上关心职工疾苦，思想上注重交流、
沟通，帮扶中注重“送关怀、送公平、送尊严”。
公司工会成立的 13 个文体俱乐部每年持续组织开展广 足球俱乐部获得 2019
泛性、多样性的活动，如春季登山踏青、秋季健步走、垂钓、 首届证券行业足球邀
游泳健身、书画培训等活动，覆盖面广，员工参与度高，丰 请赛和第五届中投杯
足球邀请赛冠军。
富了员工业余文化生活，营造了良好的企业文化氛围。
举办以“扬工匠精神，树服务标兵”为主题的第四届（2019 公司工会为每季度为员工组织集体生日会，银河大家庭浓情
年）职工技能竞赛，大力营造一线职工学技能、练本领、争 暖人心。
当金融工匠的良好氛围。
“讴歌新时代 共筑中国梦”本部及子公司职工文艺汇演活动，充分展现了银河人积极的精神风貌和对银河文化的高度自信，
激发了员工的凝聚力、向心力、战斗力。
47
05
银河证券持续关注社会各方利益，持续开展扶贫助困和公益工作，认真履
行国有金融企业责任担当，全面加大扶贫工作力度，坚持不懈抓好各项工作落
实，不断增强扶贫工作的使命感、责任感和紧迫感，为打赢脱贫攻坚战贡献坚
实力量。
倾心回馈社会
共享美好生活
48
参与社会公益
2020 年伊始，新型冠状病毒肺炎形势紧急，牵动人心。银河证券迅速成立疫情防控领导小组，把打赢疫情防控阻击战
作为重大任务，发挥国有金融企业责任担当，于 2020 年 1 月向湖北省慈善总会首批捐赠人民币 1000 万元。并携子公司银
河金汇向内蒙古兴和县疫情防控指挥部捐赠 20,000 只医用外科口罩。各部门、各分支机构、各子公司员工热切响应，为抗
击新型冠状病毒肺炎疫情踊跃捐款。
为全力以赴抗击疫情行动，银河证券主承销了全国综
合物流行业的首单疫情防控债——“20 中储发展（疫情防
控）scp001”债券，发行规模居今年以来同期限同评级超
短融之首，部分募集资金将用于中储股份子公司医疗、生
活和援建等物资运输，缓解湖北省多个城市物资短缺的问
题，保障疫情防控物资供应。
守望相助，同舟共济，银河证券及全体员工有责任、
有力量，和全国人民一起众志成城，积极参与抗击新型冠
状病毒肺炎疫情，共同打赢疫情防控阻击战。
49
鼓励志愿服务
银河证券营业网点及子公司遍及境内各地及香港特区，常年结
机构名称 捐款金额（港币）
合本地情况，以向公益组织捐赠、参与公益组织活动、自发开展公
微笑行动 300,000
益活动、员工参与志愿者活动等多种形式，积极参与社会公益。
爱承传 50,000
为了更好支持公益事业帮助有需要的社会群体，更好地履行企
奥比斯 10,450
业社会责任、促进社会的和谐发展，2015 年以来，银河国际持续
定期地向认可的慈善机构进行捐款。2019 年，银河国际共向 3 家 总计 360,450
慈善机构捐款港币 36 万元。详情如下：
除了捐款，银河国际还积极派出员工参加各
种志愿者活动。2019 年 3 月，银河国际与深圳分
公司共 9 位志愿者参加了由“微笑行动”在贵州
遵义举办的“2019 贵州遵义国际微笑行动”。“微
笑行动”是专门为患有唇腭裂及其他头面部畸形
的贫困家庭的儿童提供免费医疗的非盈利性慈善
机构。此次活动中，银河国际为帮助贫困儿童进
行手术贡献了自己的力量，获得各方的好评。
倾心回馈社会
共享美好生活
50
专题：全面精准扶贫，助力打赢脱贫攻坚战
银河证券高度重视扶贫工作，提高站位，强化担当，把扶贫作为必须履行的社会责任，坚决响应党中央、国务院、行
业监管机构的号召，结合金融类企业特点优势和帮扶地区的实际情况，走出一条 " 党委担当、金融特色、产业为主、人人
参与 " 的银河式扶贫路，为国家减贫事业贡献了 " 银河方案 "、" 银河智慧 "。
持续履行帮扶责任
公司在多地区、从多维度实施脱贫帮扶，求实创新，成效明显。继续履行与甘肃静宁县、内蒙古林西县、贵州道真县、
新疆和田县和山西左权县签署的扶贫帮扶协议，立足当地资源禀赋优势，有针对性的实施帮扶。积极响应各地证券业监管
机构和政府有关部门的号召，参与了河北蔚县、山西隰县、河南兰考县、西藏嘉黎县、云南永善县等地区扶贫项目。全年
投入扶贫资金约 6,510 万元，参与相关地区的公益扶贫项目，派出干部挂职，并加强扶贫资金和扶贫项目监督，确保扶贫
资金专款专用、扶贫项目保质保量完成。
倾力扶助静宁脱贫
甘肃省静宁县属于国家级贫困县，是中投公司和银河证券定点帮扶地区之一。近几年来，银河证券累计在静宁县共投
入扶贫资金超过一亿元。2019 年是甘肃省静宁县拟退出贫困县序列之年，也是银河证券帮扶静宁打赢脱贫攻坚战最关键
之年。公司党委全面加大帮扶工作力度，把帮扶职责扛在肩上、把脱贫任务抓在手里，全年共召开 10 次专项会议部署帮
扶工作，董事长陈共炎、总裁陈亮、纪委书记郭晓光、副总裁李祥琳先后 8 次深入静宁县实地督导调研、指导工作。
2019 年，公司共投入帮扶资金 5,948 万元，选派挂职 4 名干部，培训基层干部 890 人、技术人员人数 8,400 人，消
费扶贫金额 1,340 万元，通过电商平台帮助销售农产品金额 173 万元，现场调研督导 48 人次，为静宁县如期脱贫摘帽做
出了力所能及的贡献。2020 年 2 月 28 日，甘肃省人民政府正式对外宣布静宁县已退出贫困县，至此，银河证券帮扶静宁
县如期打赢脱贫攻坚战！
51
（一）金融特色，践行使命
金融扶贫。2019 年，指导帮助静宁县申报实施了全省唯一的苹果“保险 + 期货”县域扶贫全覆盖试点项目，
也是国内迄今为止最大一单苹果“保险 + 期货”项目，全覆盖静宁县的 8,713 户苹果种植贫困户近 2.4 万贫困人口，
覆盖面积 3.5 万亩。银河期货组织专业力量操作，总投入保费 2,300 万元，承保苹果 4.6 万吨。本项目的成功实
施为静宁县苹果产业稳健发展提供重要保障，也对于促进金融工具与农业生产深度融合探索了一条有效的新路。
为提升静宁地区相关主体利用多层次资本市场
资源、工具及市场化机制服务本地区脱贫致富的能
力，公司投行委借助“新三板”为贫困地区企业挂
牌上市开设绿色通道的便利条件，帮助平凉静宁苹
果产业发展股份有限公司顺利完成股改、新三板挂
牌等工作。举办相关培训班 6 期，累计培训 3,000
余人次。2020 年 2 月 20 日，平凉静宁苹果公司已
在“新三板”成功挂牌，是全市乃至整个陇东地区
唯一一家新三板挂牌的公司，成为带动静宁苹果产
业发展的超级航母。
公司总裁陈亮、副总裁李祥琳赴静宁县针对
苹果期货交割库开展调研工作。
（二）产业主导，稳定脱贫
产业扶贫。在甘肃静宁县实施苹果全产业链帮
扶，援建供港肉牛出口创汇基地、平凉红牛繁育基地、
“静原鸡”养殖场、食用菌生产基地和食用菌大棚，
并引进龙头企业和资金，为扩大相关产业规模和实
现规范化发展奠定基础。
生态扶贫。“绿水青山就是金山银山”，和中
投公司一起出资 2,000 万元建成“经济 + 生态”公
益林 2 万亩，到 2019 年底，全县森林覆盖率提高 0.59
个百分点，带动沿线 1.4 万贫困人口当年通过整地、
植苗、林木管护等方式增加劳务收入 700 万元，加
公司纪委书记郭晓光一行到静宁县八里镇靳坪
快了项目区贫困人口增收脱贫步伐。同时积极发展 村养牛小区调研项目建设情况。
林下种植、林间养殖，走出了一条以林果产业带动
生态治理的路子。
倾心回馈社会
共享美好生活
52
（三）人人参与，强大合力
消费扶贫。采取“以购代捐”“以买带帮”方式，从贫困地区购买农产品累计 1,340 余万元，带动其它社会
力量购买农特产品 173 余万元。静宁县的消费扶贫金额和带贫人数两项指标在甘肃省中央单位定点消费扶贫中获
得“双第一”。消费扶贫的“朋友圈”不断壮大，扶贫工作人人皆可为、人人皆能为、人人皆愿为的良好氛围逐
步形成。通过消费扶贫，静宁的优质农特产品走进城市千家万户，实现全国人民同静宁的“互联互通”，带动近
45,000 贫困人口稳定脱贫。
案例：银河证券“认养苹果树计划”
为进一步带动静宁县杨咀村苹
果产业发展壮大，助力杨咀村如期
打 赢 脱 贫 攻 坚 战，2019 年 9 月，
公司号召全体人员、发动战略客户
参加“认养一颗苹果树扶贫济困
献爱心”活动，本部各部门、各分
公司、各子公司及客户代表热烈响
应。截至年底，共认养苹果树 2,875
棵，汇聚爱心扶贫资金 345 万元，
全部投向静宁县杨咀村脱贫攻坚
中，覆盖杨咀村 2014 年 179 户建
档立卡贫困户，每年为杨咀村贫困
家庭增收 3,000 余元。
电商帮扶。公司与京东商城开展合作，为静宁打造京东
商城“静宁扶贫馆”，实现消费者与贫困户直接链接。静宁
扶贫馆共整合１个龙头企业、6 个产业扶贫公司和合作社的农
特产品在平台销售，直接吸纳 24 个村集体和 1,520 户建档立
卡贫困户参与电商扶贫体系，吸收 300 多人参与就业。截至年底，静宁扶贫馆销售量在京东扶贫店铺中排名第一。
53
（四）扶贫扶智，催生动力
人才扶贫。在甘肃静宁县派出挂职干部达到 4 人，其中驻村第一书记 1 人，成立了驻县扶贫工作组。接受
静宁县选送的 1 名企业管理人员在公司本部挂职锻炼，并在按照“同等条件下优先录取”的原则，优先面向静
宁县建档立卡贫困家庭招聘应届毕业生，促进贫困人口就业增收。
2019 年 7 月 25-26 日，公司总裁陈亮、副总裁李祥琳一行赴静宁县送挂职扶贫干部就任并进行定点扶贫调研。
教育扶贫。公司援建静宁县城关银河实验小学并连续七年实施帮扶，目前
共有学生 2,632 名。从 2018 年开始设立“银河星光助学基金”，每年投入 250
万元为 1,250 名建档立卡贫困学生每人发放 2,000 元，有效解决了上学难、城
区教育资源短缺、分布不均等问题，实现“帮扶一个学生，脱贫一个家庭”的
效果。
公益扶贫。为帮助静宁建档立卡贫困劳动力实现就业，投入 557 余万元用
于贫困劳动力就业扶贫公益专岗项目，有效增加了贫困群众收入。设置公益性
岗位，真正实现劳动脱贫，催生内生力。
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共享美好生活
54
（五）成效显著，社会认可
根据国务院扶贫办扶贫工作部署，中投公司对静宁县开展定点扶贫工作，中投公司党委高度重视，公司主要
领导和党委成员多次赴静宁县考察调研，了解脱贫攻坚工作进展和帮扶需求，帮助解决存在的问题和困难。至今，
中投公司系统累计投入扶贫资金 15,056 万元，其中银河证券累计投入扶贫资金 10,468 万元，帮扶项目 26 个。
2019 年，银河证券扶贫脱贫效果显著，不仅获得帮扶地区党委、政府的认可和社会的赞誉，也受到国务院
扶贫办和社会众多媒体的关注。银河证券《对稳增收防返贫的建议》和实施苹果“保险 + 期货”项目材料，被
国务院《扶贫信息》分别以专刊刊发。公司定点帮扶静宁县脱贫攻坚工作，受到中国证券报、证券日报、人民网、
中证网、农民日报、首都证券之窗、甘肃经济日报、甘肃农民报、新浪财经等 10 余家媒体重点报道。银河证券
被甘肃省平凉市授予“全市脱贫攻坚先进集体”荣誉称号，被静宁县授予“脱贫攻坚先进集体”荣誉称号。公司
挂职静宁县副县长杜晓光荣获甘肃省脱贫攻坚帮扶先进个人和中投系统优秀挂职干部，公司驻杨咀村第一书记董
新征荣获中投系统优秀第一书记。
2020 年，公司将在中投公司党委的坚强领导下持续牢牢扛起脱贫攻坚政治责任，坚决落实总书记“四不摘”
要求，巩固拓展静宁脱贫攻坚成果，帮扶静宁建立解决相对贫困问题长效机制，通过“产业扶贫”引领推动“产
业兴旺”、“生态扶贫”引领推动“生态宜居”、“教育扶贫”引领推动“乡风文明”、“党建扶贫”引领推动
“治理有效”、“金融扶贫”引领推动“生活富裕”，推动脱贫攻坚与乡村振兴有机结合相互促进，打造定点扶
贫“静宁样板”。
公司收到静宁县人民政府赠送的感谢信
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06
2019 年，银河证券持续关注社会各方利益，积极响应国家绿色发展的号召，
倡导绿色金融，广泛推行环保理念并付诸于行动，始终将绿色经营贯穿公司经
营管理全过程。
践行绿色发展
助建生态文明
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发展绿色金融
银河证券积极倡导和推动绿色金融，积极参与行业各项标准的制定及推动市场发展的各项工作，并将其与公司具体业
务相结合，将绿色债券、绿色债务融资工具作为公司债券业务创新的重点，积极开拓绿色债券、绿色债务融资工具承销业务，
旨在通过推动市场绿色项目的发债，间接地保护自然环境及生态资源，在助推绿色产业健康有序发展、服务绿色企业及构
建绿色金融体系等方面均做出了积极尝试。
2019 年，银河证券成功主承销了 19 湖州城投 GN003、19 武汉地铁 GN001、G19 鲁金 1、G19 新 Y1 和 G19 青信 1
等 5 支绿色债券，总发行金额 44.80 亿元。银河证券还积极深入到绿色金融改革创新试验区中，成功发行了浙江省首单绿
色金融改革创新试验区债务融资工具，积极践行绿色金融发展理念，为推动绿色项目建设作出了积极的贡献。
案例：亚金协绿色金融国际论坛（伦敦）暨《亚金协绿色金融实践报告（2019）》
发布会
2019 年 9 月 3 日，由亚洲金融合作协会和伦敦金融城主办、中国银河证券和中国保险资产管理业协会协办
的“亚金协绿色金融国际论坛（伦敦）暨《亚金协绿色金融实践报告（2019）》发布会”于英国伦敦正式召开。
会上发布了由中国银河证券研究院牵头执笔完成的《亚金协绿色金融实践报告（2019）》，是亚洲第一次向世界
展示区域绿色金融发展的阶段性成果。
《报告》收集了 15 个亚洲国家和地区的三个绿色金融相关数据和四个资源排放数据，用以上七个指标建立
起一套适合于亚洲的绿色金融评价体系。通过对亚洲国家和地区绿色金融发展现状对比，阐明当前各个国家和地
区绿色金融发展程度以及未来努力的方向，为下一步研究制定亚洲版绿色金融实践准则和标准提供有利支撑。通
过撰写并发布《报告》，银河证券不仅向外界展示了在绿色金融方面的研究成果，也有效地展现了证券公司对社
会责任的重视。
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推进绿色运营
本公司属于低能耗、轻污染的以商务办公为主的金融企业，不会对自然环境及自然资源产生重大影响，日常资源消耗
主要为办公用电、公务用车使用的汽油、自来水以及办公用纸，排放物主要来自能源消耗所产生的碳排放、生活污水、日
常办公产生的办公及生活垃圾等无害废弃物。2019 年，本公司未发生重大的环境相关诉讼案件。
为有效提升公司本部资源利用效率，保障交易安全和数据资源，公司除在本部设立机房外，同时在外部租赁了专业、
稳定的数据中心。针对数据中心的节能降耗，公司要求：大量使用虚拟化、云计算、超融合等技术，增加硬件资源的利用率，
减少机房设备数量、功耗及散热量；数据中心机房采用冷通道方式集中供冷，提高空调系统的整体效率；采用更高能效的
UPS，提高功率因数和系统效率。
在公务车辆管理方面，2019 年，公司未新增购置本部公务用车，并持续对公务车辆进行精细化管理。对《本部公务用
车管理暂行办法》进行了修订，对公务用车的配备与购置、派遣与使用、日常维修保养、油料管理、登记制度都进行了更
明确的规定，杜绝公车私用，在满足公司总部经营和业务保障需要的前提下提高了公务车辆使用效率，有效地节约了经营
成本。
为提升工作效率、减少纸张消耗，公司对企业门户网站和后台 在节约水电方面，公司持续沿用环保洁
办公系统进行了大幅优化升级，旨在优化工作流程、降低印刷数量； 具减少新鲜水的使用及污水排放，提高水资
集中式数字化档案管理体系也在持续建设中。公司对于办公用品的 源使用效率，减少水消耗；倡导节约用电，
采买管理更加精细化、个性化，并鼓励员工对纸张和文具进行循环 有专人负责检查办公设备电源的使用和关闭
利用。对于老旧的电子设备持续加强管理使用，打印机硒鼓等低值 情况。
易耗品则由供货厂家进行回收，统一处理。
践行绿色发展
助建生态文明
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2019 年，公司未发生重大环保问题，未发生因环境问题而导致的环境诉讼案件、重大罚款或非经济处罚，主要排放物
及资源使用数据如下：
银河证券 2017-2019 排放情况
指标 单位 2017 2018 2019
直接排放源的二氧化碳排放量（范围一） 吨二氧化碳当量 1,680.37 1,033.27 728.79
间接排放源的二氧化碳排放量（范围二） 吨二氧化碳当量 21,598.26 21,247.67 23628.44
温室气体排放总量（总量 = 范围一 + 范围二） 吨二氧化碳当量 23,278.63 22,280.94 24,357.23
单位办公面积温室气体排放量 吨二氧化碳当量 / 平方米 0.07 0.07 0.08
人均温室气体排放 吨二氧化碳当量 / 人 2.31 2.66 2.48
生活污水排放总量 万吨 21.13 19.51 17.20
银河证券 2017-2019 资源消耗情况
指标 单位 2017 2018 2019
办公用电总量 兆瓦时 31,280.05 30,310.36 25114.78
办公用电人均量 兆瓦时 / 人 3.1 3.13 2.56
单位办公面积耗电量 千瓦时 / 平方米 90.85 87.15 81.79
汽油使用总量 万升 72.89 44 30.47
柴油使用总量 升 6,653.98 4,232.57 1535.33
天然气使用量 万立方米 3.12 2.72 1.54
综合能源耗用量 吨标煤 4,617.63 4,239.25 3590.29
综合能源人均耗用量 吨标煤 / 人 0.46 0.44 0.37
综合能源单位办公面积耗用量 吨标煤 / 平方米 0.01 0.01 0.01
耗水总量 万吨 23.91 22.95 17.20
单位面积耗水量 吨 / 平方米 0.69 0.65 0.56
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附录
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银河证券 ESG 指标对照表
主要范畴、层面、一般披露及关键绩效指标 章节索引
范畴 A：环境
层面 A1：排放物
一般披露 践行绿色发展，助建生态文明 - 推进绿色运营
践行绿色发展，助建生态文明 - 推进绿色运营 - 银河证券
A1.1 排放物种类及相关排放数据
2017-2019 排放情况
温室气体排放总量（以吨计算）及（如适用） 践行绿色发展，助建生态文明 - 推进绿色运营 - 银河证券
A1.2
密度（如以每产量单位，每项设施计算） 2017-2019 排放情况
所产生有害废弃物总量（以吨计算）及（如适用） 因公司为办公型企业，有害废弃物全由第三方回收，现正逐步
A1.3
密度（如以每产量单位，每项设施计算） 完善统计
所产生无害废弃物总量（以吨计算）及（如适用） 践行绿色发展，助建生态文明 - 推进绿色运营 - 银河证券
A1.4
密度（如以每产量单位，每项设施计算） 2017-2019 排放情况
A1.5 描述减低排放量的措施及所得成果 践行绿色发展，助建生态文明 - 推进绿色运营
描述处理有害及无害废弃物的方法、减低产生
A1.6 践行绿色发展，助建生态文明 - 推进绿色运营
量的措施及所得成果
层面 A2：资源使用
一般披露 践行绿色发展，助建生态文明 - 推进绿色运营
按类型划分的直接及 / 或间接能源（如电，气
践行绿色发展，助建生态文明 - 推进绿色运营 - 银河证券
A2.1 或油）总耗量（以千个千瓦时计算）及密度（如
2017-2019 资源消耗情况
以每产量单位，每项设施计算）
总耗水量及密度（如以每产量单位，每项设施 践行绿色发展，助建生态文明 - 推进绿色运营 - 银河证券
A2.2
计算） 2017-2019 资源消耗情况
A2.3 描述能源使用收益计划及所得成果 践行绿色发展，助建生态文明 - 推进绿色运营
描述求取使用水源上可有任何问题，以及提升
A2.4 践行绿色发展，助建生态文明 - 推进绿色运营
用水效益计划及所得成果
制成品所用包装材料的总量及（如适用）每生
A2.5 不适用
产单位占量
层面 A3：环境与天然资源
一般披露 践行绿色发展，助建生态文明 - 推进绿色运营
描述业务活动对环境及天然资源的重大影响及
A3.1 践行绿色发展，助建生态文明 - 推进绿色运营
已采取管理有关影响的活动
范畴 B：社会
层面 B1：雇佣
一般披露 坚持员工为本，携手共同成长 - 保障员工权益 - 员工雇佣
按性别、雇佣类型、年龄组别及地区划分的雇
B1.1 坚持员工为本，携手共同成长 - 保障员工权益 - 员工雇佣
员总数
B1.2 按性别、年龄组别及地区划分的雇员流失比率 未披露
层面 B2：健康与安全
一般披露 坚持员工为本，携手共同成长 - 保障员工权益 - 员工权益
B2.1 因工作关系而死亡的人数及比率 坚持员工为本，携手共同成长 - 保障员工权益 - 员工权益
B2.2 因工伤损失工作日数 坚持员工为本，携手共同成长 - 保障员工权益 - 员工权益
描述所采纳的职业健康与安全措施，以及相关
B2.3 坚持员工为本，携手共同成长 - 保障员工权益 - 员工权益
执行及监察方法
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主要范畴、层面、一般披露及关键绩效指标 章节索引
层面 B3：发展与培训
一般披露 坚持员工为本，携手共同成长 - 保障员工权益、 助力员工发展
B3.1 按性别及雇员类别划分的受训雇员百分比 坚持员工为本，携手共同成长 - 助力员工发展
按性别及雇员类别划分，每名雇员完成受训
B3.2 未披露
的平均时数
层面 B4：劳工准则
一般披露 坚持员工为本，携手共同成长 - 保障员工权益
描述检讨招聘惯例的措施以避免童工及强制
B4.1 坚持员工为本，携手共同成长 - 保障员工权益 - 员工雇佣
劳工
描述在发现违规情况时消除有关情况所采取
B4.2 坚持员工为本，携手共同成长 - 保障员工权益 - 员工权益
的步骤
层面 B5：供应链管理
一般披露 合规稳健经营，实现良好回报 - 依法合规运营 - 合规采购
B5.1 按地区划分的供应商数目 未披露
描述有关聘用供应商的管理、向其执行有关
B5.2 惯例的供应商数目，以及有关惯例的执行及 合规稳健经营，实现良好回报 - 依法合规运营 - 合规采购
监察方法
层面 B6：产品责任
秉承客户至上，提供品质服务；
一般披露
合规稳健经营，实现良好回报
已售或已运送产品总数中因安全与健康理由
B6.1 不适用
而须回收的百分比
接获关于产品及服务的投诉数目以及应付方
B6.2 秉承客户至上，提供品质服务 - 回应客户反馈
法
B6.3 描述维护及保障知识产权有关的惯例 合规稳健经营，实现良好回报 - 依法合规运营 - 尊重知识产权
B6.4 描述质量检定过程及产品回收程序 不适用
描述消费者资料保障及私隐政策，以及相关
B6.5 秉承客户至上，提供品质服务 - 保护投资者权益
执行及监察方法
层面 B7：反贪污
一般披露 合规稳健经营，实现良好回报 - 依法合规运营 - 反腐倡廉
于汇报期内对发行人或其雇员提出并以审结
B7.1 合规稳健经营，实现良好回报 - 依法合规运营 - 反腐倡廉
的贪污诉讼案件的数目及诉讼结果
描述防范措施及举报程序，以及相关执行及
B7.2 合规稳健经营，实现良好回报 - 依法合规运营 - 反腐倡廉
监察方法
层面 B8：社区投资
一般披露 倾心回馈社会，共享美好生活
专注贡献范畴（如教育、环境事宜、劳工需 倾心回馈社会，共享美好生活；
B8.1
求、健康、文化、体育） 专题：全面精准扶贫，助力打赢脱贫攻坚战
倾心回馈社会，共享美好生活；
B8.2 在专注范畴所动用资源（如金钱或时间）
专题：全面精准扶贫，助力打赢脱贫攻坚战
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意见反馈表
在报告编写过程中，银河证券尽可能考虑了不同利益相关方的阅读兴趣和要求，并尽可能使报告简洁、
清晰和易于阅读。公司欢迎读者填写意见反馈表，就本报告及本公司的企业社会责任报告工作提出意见和建议。
如对本公司的企业社会责任表现有任何意见和建议，欢迎通过以下方式反馈我们：
传真：（8610) 6656 8532
电子邮箱：zgyh@chinastock.com.cn
邮寄地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座中国银河证券办公室
邮编：100033
1. 您属于以下哪类利益相关方？
□ 银河证券股东和投资者
□ 银河证券客户
□ 银河证券供应商与合作伙伴
□ 银河证券员工
□ 政府组织（非监管机构）
□ 监管机构
□ 交易所
□ 公众
□ 其他
2. 您对银河证券《2019 年度社会责任报告》整体印象如何？
□好 □ 较好 □ 一般 □差
3. 请按以下各项对银河证券《2019 年度社会责任报告》的内容及质量作出评价：
清 晰：□ 好 □ 较好 □ 一般 □差
可 信 度：□ 好 □ 较好 □ 一般 □差
重 要 性：□ 好 □ 较好 □ 一般 □差
结 构：□ 好 □ 较好 □ 一般 □差
设计与排版：□ 好 □ 较好 □ 一般 □差
4. 您对银河证券在经济层面履行社会责任的评价是：
□好 □ 较好 □ 一般 □差
5. 您对银河证券在环境层面履行社会责任的评价是：
□好 □ 较好 □ 一般 □差
6. 您对银河证券在社会层面履行社会责任的评价是：
□好 □ 较好 □ 一般 □差
7. 您对银河证券社会责任绩效和报告的建议：
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创 造 价 值 增 长 财 富
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