股票代码:601939 股票简称:建设银行H (于中华人民共和国注册成立的股份有限公司)2007年第三季度报告中国建设银行股份有限公司(「本行」)董事会欣然宣布本行及所属子公司(统称「本集团」)截至2007年9月30日止期间根据国际财务报告准则编制的未经审计业绩。本公告乃根据香港联合交易所有限公司证券上市规则第13.09条的要求作出。 1. 重要提示 1.1本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载数据不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。 1.2本行第二届董事会第五次会议审议通过了本季度报告,本行全体董事出席董事会会议。 1.3本季度报告中的财务报告未经审计。 2 公司基本情况 2.1公司信息 股票简称 建设银行 股票代码 601939(A股) 上市证券交易所 上海证券交易所 股票简称 建设银行 股票代码 939(H股) 上市证券交易所 香港联合交易所有限公司 董事会秘书姓名 陈彩虹 联系地址 北京市西城区金融大街25号 电话 86◇10◇66215533 传真 86◇10◇66218888 电子邮箱 ir@ccb. com 2.2按国际财务报告准则编制的主要综合会计资料及财务指针 (除特别注明外,以人民币百万元列示) 于2007年 于2006年 9月30日 12月31日 增减(%) 总资产 6,406,041 5,448,511 17.57 本行股东应占权益总额 389,753 330,109 18.07 每股净资产(人民币元) 1.67 1.47 13.61 2007年1-9月 经营活动产生的现金流量净额 290,704 每股经营活动产生的现金流量净额(人民币元) 1.24 2007年7-9月 2007年1-9月 净利润 22,846 57,101 本行股东应占净利润 22,806 57,027 每股收益(基本及摊薄,人民币元) 0.10 0.25 年化股东权益回报率(期末权益,%) 23.41 19.51 年化平均股东权益回报率(加权平均,%) 27.41 22.86 2.3本集团按照国际财务报告准则编制的综合财务报表与本集团按中国会计准则编制的合并财务报表中列示的归属于本行股东的2007年7?月的净利润和于2007年9月30日本行股东应占权益总额并无差异。 2.4于2007年9月30日股东总数及前十名无限售条件股东持股情况表 2.4.1于2007年9月30日,本行股东总数为1,052,512户,其中H股股东57,250户,A股股东995,262户。 2.4.2前十名无限售条件股东持股情况 前10名无限售条件股东持股情况(以下资料来源于2007年9月30日在册股东情况) 持有无限售条件 股东名称 股份数量 股份种类 香港中央结算(代理人)有限公司 25,199,002,522 H股 富登金融控股私人有限公司1 8,254,445,375 H股 宝钢集团有限公司 3,000,000,000 H股 65,043,000 A股 国家电网公司 3,000,000,000 H股 中国长江电力股份有限公司 1,200,000,000 H股 益嘉投资有限公司 800,000,000 H股 中国农业银行 419,448,013 A股 -中邮核心成长股票型证券投资基金 中国人寿保险股份有限公司 144,365,000 A股 -分红-团体分红-005L-FH001沪 中国人寿保险股份有限公司 144,360,000 A股 -分红-个人分红-005L-FH002沪 中国人寿保险股份有限公司 144,359,000 A股 -传统-普通保险产品-005L-CT001沪 1. 于2007年9月30日,富登金融控股私人有限公司持有本行股份总数为13,207,316,750股。 3 季度经营简要分析 于2007年9月30日,本集团的主要经营情况如下: - 总资产人民币64,060.41亿元,比上年末增加人民币9,575.30亿元,增长17.57%;总负债人民币60,161.19亿元,比上年末增加人民币8,978.12亿元,增长17.54%。 - 客户贷款及垫款人民币31,731.02亿元,比上年末增加人民币3,771.26亿元,增长13.49%;客户存款人民币51,938.00亿元,比上年末增加人民币4,725.44亿元,增长10.01%。 - 权益总计人民币3,899.22亿元,比上年末增加人民币597.18亿元,增长18.09%。 - 按照贷款质量五级分类,不良贷款余额为人民币924.44亿元,不良贷款率为2.83%,减值准备对不良贷款比率为97.01%。 - 核心资本充足率为10.60%,资本充足率为12.53%。 - 对美国次级按揭贷款支持债券计提的减值损失准备为人民币3.36亿元。 2007年7-9月,本集团的主要经营情况如下: - 净利息收入为人民币500.87亿元,净手续费及佣金收入人民币102.66亿元。 - 净利润人民币228.46亿元,其中本行股东应占净利润为人民币228.06亿元。 - 净利息收益率为3.21%。 4 重要事项 4.1公司主要会计报表项目、财务指针大幅度变动的情况及原因 适用 □不适用 (除特别注明外,以人民币百万元列示) 2007年 2006年 项目 9月30日 12月31日 增减(%)变动原因 现金及存放中央银行款项 755,018 539,673 39.90 央行提高法定存款准备金率 导致法定存款准备金上 升。 应收银行及 157,734 82,185 91.93 主要是买入返售协议结余和 非银行金融机构款项 拆放同业款项增加。 应付银行及 623,375 243,968 155.52 证券、基金类金融机构的同业 非银行金融机构款项 存款增长。 其它负债及准备金 118,303 84,316 40.31 主要是由于截止报告期末尚 未支付中期现金股息和特 别股息。 储备 156,064 105,420 48.04 发行90亿股A股所产生的股本 溢价及报告期产生的净利 润。 4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 □适用 不适用 4.3公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况 适用 □不适用 股东在报告期内无新承诺事项,持续到报告期内的承诺事项与A股招股说明书披露内容相同。截止2007年9月30日,股东所作承诺均得到履行。 4.4预测2007年累计净利润可能为亏损或者与上年相比发生大幅度变动的警示及原 因说明 □适用 不适用 4.5其它需说明的重大事项 4.5.1公司持有其它上市公司股权情况 适用 □不适用 占该公司 序号股票代码 简称 持股数量 股权比例 初始投资金额 会计核算科目 备注 (人民 币元) 1 601600(SH) 中国铝业2 709,773,136 5.51% 883,586,629.85 可供出售权益投资 债转股投资,有 限售条件 2 600068(SH) 葛洲坝2 133,445,624 8.01% 232,566,693.94 可供出售权益投资 债转股投资,有 限售条件 3 183(HK) 中信国际 168,599,268 2.93% 122,816,135.85 可供出售权益投资 4 395(HK) 中国锆业 93,000,000 13.21% 102,125,016.00 交易性证券 通过境外子公 司间接持有 5 600984(SH) *ST建机2 24,347,042 17.20% 44,050,000.00 可供出售权益投资 债转股投资,其 中17,269,242股 有限售条件 6 600462(SH) *ST石岘2 50,600,000 12.32% 41,248,000.00 可供出售权益投资 债转股投资,有 限售条件 7 1184(HK) 时捷集团 16,950,000 6.99% 19,298,964.90 交易性证券 通过境外子公 司间接持有 8 338(HK) 上海石化 5,000,000 0.21% 19,285,938.75 交易性证券 通过境外子公 司间接持有 9 386(HK) 中油化工 3,500,000 0.02% 18,453,712.50 交易性证券 通过境外子公 司间接持有 10 379(HK) 必美宜 5,980,000 0.37% 17,310,306.00 交易性证券 通过境外子公 司间接持有 合计 1,211,195,070 1,500,741,397.79 1. 以上为按初始投资金额大小排序的前十只股票。 2. 上述通过债转股方式取得的限售股份没有在活跃市场的报价;同时国有股东持有的债转股形成的上市公司股份在出售过程中还必须满足相关的政策要求,因此不能通过估值模型对上述限售股份的公允价值进行可靠计量。上述限售股份在资产负债表按成本列示。于2007年9月28日,上述股份的每股市价为:中国铝业人民币47.75元,葛洲坝人民币15.56元,*ST建机人民币19.24元、*ST石岘人民币7.75元。 4.5.2公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况 适用 □不适用 占该公司 期末账面 持有对象名称 初始投资金额 持股数量 股权比例 价值 (人民币元) (人民币元) 昆士兰联保保险有限公司 98,758,408.56 19,939,016 25.50% 115,412,743.69 中国银联股份有限公司 95,625,000.00 90,000,000 5.45% 95,625,000.00 广东发展银行股份有限公司 48,558,031.10 12,784,616 0.11% 48,558,031.10 恒丰银行股份有限公司 7,000,000.00 35,000,000 3.50% 7,000,000.00 岳阳市商业银行股份有限公司 3,500,000.00 3,536,400 1.59% 980,000.00 中国建设银行(亚洲)股份有限公司1 - 7,800,000 100% - 建银国际证券有限公司1 - 150,000,000 100% - 建银国际金融有限公司1 - 128,000,000 100% - 建银国际资产管理有限公司1 - 48,000,000 100% - 中德住房储蓄银行有限责任公司1 - 112,650,000 75.10% - 建信基金管理有限责任公司1 - 130,000,000 65.00% - 合计 253,441,439.66 737,710,032 - 267,575,774.79 1. 为纳入合并报表企业,故未在合并资产负债表中体现其初始投资金额和期末账面价值。 2. 以上企业均为非上市金融企业。 5 发布季度报告 本公告同时刊载于香港联合交易所有限公司网址(www. hkex.com. hk)、上海证券交易所网址(www.sse. com.cn)及本行网址(www.ccb. com)。根据中国会计准则编制的季度报告同时刊载于上海证券交易所网址(www.sse. com. cn),香港联合交易所有限公司网址(www.hkex.com. hk)及本行网址(www.ccb.com)。 承董事会命 中国建设银行股份有限公司 张建国 副董事长、执行董事及行长 2007年10月26日 于本公告日期,本行的执行董事为郭树清先生、张建国先生、赵林先生和罗哲夫先生,本行的非执行董事为王永刚先生、王勇先生、王淑敏女士、刘向辉先生、张向东先生、李晓玲女士和格里高利 L昵茽栂壬拘械莫毩⒎菆绦卸聻楸说?列文爵士、宋逢明先生、伊琳 若诗女士和谢孝衍先生。 附录 按国际财务报告准则编制的财务报告 综合损益表—按国际财务报告准则编制 截至2007年9月30日止期间(除特别注明外,以人民币百万元列示) 2007年7-9月 2007年1-9月 (未经审核)(未经审核) 利息收入 74,281 205,178 利息支出 (24,194) (65,878) 净利息收入 50,087 139,300 手续费及佣金收入 10,573 23,844 手续费及佣金支出 (307) (918) 净手续费及佣金收入 10,266 22,926 交易净收益 322 569 股息收入 55 131 投资性证券净收益 291 840 其它经营净损失 (1,272) (4,231) 经营收入 59,749 159,535 经营费用 (19,902) (57,177) 39,847 102,358 减值损失准备支出 —客户贷款及垫款 (6,355) (18,003) —其它 (241) (562) 减值损失 (6,596) (18,565) 税前利润 33,251 83,793 所得税 (10,405) (26,692) 净利润 22,846 57,101 归属于: 本行股东 22,806 57,027 少数股东 40 74 净利润 22,846 57,101 每股基本及摊薄盈利(人民币元) 0.10 0.25 张建国 谢孝衍 宋逢明 副董事长、执行董事 独立非执行董事 独立非执行董事 于2007年 于2006年 9月30日 12月31日 (未经审核) 资产 现金及存放中央银行款项 755,018 539,673 应收银行及非银行金融机构款项 157,734 82,185 客户贷款及垫款 3,173,102 2,795,976 交易性证券 22,940 5,616 投资性证券 2,164,426 1,903,776 联营公司权益 115 103 物业及设备 50,832 53,037 商誉 1,674 1,743 递延税项资产 5,258 2,701 衍生工具 12,886 14,514 其它资产 62,056 49,187 总资产 6,406,041 5,448,511 负债 应付中央银行款项 1,406 1,256 应付银行及非银行金融机构款项 623,375 243,968 客户存款 5,193,800 4,721,256 已发行存款证 9,964 6,957 本期税项负债 24,340 17,897 递延税项负债 21 25 其它负债及准备金 118,303 84,316 衍生工具 4,985 2,715 已发行次级债券 39,925 39,917 总负债 6,016,119 5,118,307 权益 股本 233,689 224,689 储备 156,064 105,420 本行股东应占权益总额 389,753 330,109 少数股东权益 169 95 总权益 389,922 330,204 总权益和负债 6,406,041 5,448,511 张建国 谢孝衍 宋逢明 副董事长、执行董事 独立非执行董事 独立非执行董事 于2007年 于2006年 9月30日 12月31日 (未经审核) 资产 现金及存放中央银行款项 754,835 539,556 应收银行及非银行金融机构款项 150,953 76,026 客户贷款及垫款 3,142,062 2,767,232 交易性证券 19,249 3,454 投资性证券 2,162,388 1,900,533 对子公司的投资 611 626 物业及设备 50,709 52,884 递延税项资产 5,344 2,682 应收子公司款项 18,077 12,047 衍生工具 12,513 14,286 其它资产 61,079 48,577 总资产 6,377,820 5,417,903 负债 应付中央银行款项 1,406 1,256 应付银行及非银行金融机构款项 622,167 243,793 应付子公司款项 8,205 1,208 客户存款 5,162,519 4,692,843 已发行存款证 9,005 5,957 本期税项负债 24,145 17,816 递延税项负债 - 25 其它负债及准备金 116,759 82,855 衍生工具 4,985 2,522 已发行次级债券 39,925 39,917 总负债 5,989,116 5,088,192 权益 股本 233,689 224,689 储备 155,015 105,022 总权益 388,704 329,711 总权益和负债 6,377,820 5,417,903 张建国 谢孝衍 宋逢明 副董事长、执行董事 独立非执行董事 独立非执行董事 2007年1-9月 (未经审核) 经营活动 税前利润 83,793 调整项目: —股息收入 (131) —投资及衍生工具重估收益 (445) —出售投资、物业及设备和其它资产的净收益 (1,042) —未实现汇兑损失 5,593 —折旧费及摊销 5,823 —减值损失准备支出 18,565 —已发行次级债券利息支出 1,443 113,599 经营资产及负债的变动: 存放中央银行款项增加 (240,389) 应收银行及非银行金融机构款项增加 (27,959) 客户贷款及垫款增加 (401,268) 其它经营资产增加 (690) 应付中央银行款项增加 150 应付银行及非银行金融机构款项增加 382,170 客户存款增加 480,380 已发行存款证增加 3,007 支付所得税 (22,318) 其它经营负债增加 4,022 经营活动产生的现金流入净额 290,704 2007年1-9月 (未经审核) 投资活动 出售及兑付投资所收款项 847,031 收取股息 131 出售物业及设备和其它资产所收款项 262 购入投资所支付款项 (1,146,887) 购入物业及设备和其它资产所支付款项 (2,984) 投资活动所用的现金流出净额 (302,447) 筹资活动 发行股份所得款项 57,180 支付股息 (20,654) 支付已发行次级债券利息 (1,252) 筹资活动产生的现金流入净额 35,274 现金及现金等价物增加净额 23,531 于1月1日的现金及现金等价物 167,489 汇率变动对所持现金的影响 (564) 于9月30日的现金及现金等价物 190,456 经营活动产生的现金流量包括: 收取利息 192,810 支付利息,不包括已发行次级债券利息支出 (59,641) 张建国 谢孝衍 宋逢明 副董事长、执行董事 独立非执行董事 独立非执行董事