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公司公告

建设银行:2019年第一季度报告2019-04-30  

						                  公司
中国建设 行股 有限公
   股票代码    1939 (A 股普
               (境内优
         360030(         )



             第一季 报告
     20119 年第
1 重要提示
1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容
的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担
个别和连带的法律责任。

1.2 本行于 2019 年 4 月 29 日召开的董事会会议审议通过了本季度报告,本行
10 名董事亲自出席董事会会议。因工作安排,章更生先生委托田国立先生代
为出席并表决,卡尔沃特先生委托莫里洪恩先生代为出席并表决,钟瑞明
先生委托钟嘉年先生代为出席并表决。
1.3 本季度报告中的财务报表未经审计。

1.4 本行法定代表人田国立、首席财务官许一鸣、财务会计部总经理方秋月
声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

2 公司基本情况
2.1 公司信息

A 股股票简称               建设银行             股票代码           601939
A 股股票上市交易所                            上海证券交易所
H 股股票简称               建设银行             股票代码             939
H 股股票上市交易所                        香港联合交易所有限公司
境内优先股股票简称         建行优 1             股票代码           360030
境内优先股上市交易所                          上海证券交易所
                             CCB
境外优先股股票简称        15USDPREF             股票代码            4606
境外优先股上市交易所                      香港联合交易所有限公司
联系人和联系方式              董事会秘书                       公司秘书
姓名                            黄志凌                          马陈志
客服与投诉热线                                     95533
                                           电话:86-10-66215533
投资者联系方式                             传真:86-10-66218888
                                           电子信箱:ir@ccb.com




                                      2
2.2 按照中国会计准则编制的主要财务数据
本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制,除特别注明外,为本行及
所属子公司(统称“本集团”)数据,以人民币列示。

(除特别注明外,以人民         2019 年                     2018 年
  币百万元列示)             3 月 31 日                 12 月 31 日         增减(%)
资产总额                    24,190,914                   23,222,693            4.17
归属于本行股东权益           2,053,093                    1,976,463            3.88
每股净资产(人民币元)            7.96                         7.65            4.05
                                              截至 2019 年 3 月 31 日    比上年同期
                                                           止三个月          增减(%)
营业收入                                                    187,066            3.31
净利润                                                       77,925            5.20
归属于本行股东的净利润                                       76,916            4.20
扣除非经常性损益后归属于
  本行股东的净利润                                           76,850            4.74
经营活动产生的现金流量净
  额                                                        281,660         (19.15)
基本和稀释每股收益(人民
  币元)                                                       0.31            3.33
年化加权平均净资产收益率                                                降低 1.15 个
  (%)                                                         15.90          百分点

非经常性损益项目列示如下:

(人民币百万元)                                         截至2019年3月31日止三个月
固定资产处置净损益                                                               22
抵债资产处置净损益                                                               13
清理睡眠户净损益                                                                 50
其他损益                                                                          2
税务影响                                                                        (22)
非经常性损益合计                                                                 65
其中:影响本行股东净利润的非经常性损益                                           66
      影响少数股东净利润的非经常性损益                                           (1)



                                          3
2.3 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制
的合并财务报表中列示的截至 2019 年 3 月 31 日止三个月净利润和于 2019 年
3 月 31 日的股东权益并无差异。
2.4 于 2019 年 3 月 31 日普通股股东数量及持股情况
2.4.1 于 2019 年 3 月 31 日,本行普通股股东总数为 371,377 户,其中 H 股股
东 42,926 户,A 股股东 328,451 户。
2.4.2 前 10 名普通股股东持股情况
                                                                                         单位:股
 前 10 名普通股股东持股情况(数据来源于 2019 年 3 月 31 日在册股东情况及股东确认情况)
                                   持股比                                             质押或冻结的
 普通股股东名称          股东性质 例(%) 报告期内增减                        持股总数      股份数量

 中央汇金投资有限责任                   57.03              -   142,590,494,651(H 股)         无
                             国家
   公司 2                                0.08              -      195,941,976(A 股)          无
 香港中央结算(代理
   人)有限公司 2、3         境外法人   36.79       -917,772    91,971,170,096(H 股)       未知
 中国证券金融股份有限
   公司                      国有法人    0.88              -     2,189,259,768(A 股)         无
 中国宝武钢铁集团有限
   公司 3                    国有法人    0.80              -     1,999,556,250(H 股)         无
                  3、4
 国家电网有限公司            国有法人    0.64              -     1,611,413,730(H 股)         无
 中国长江电力股份有限
   公司 3                    国有法人    0.35              -      865,613,000(H 股)          无
 益嘉投资有限责任公司        境外法人    0.34              -      856,000,000(H 股)          无
                         2
 香港中央结算有限公司       境外法人    0.21     +41,420,939    530,253,345(A 股)         无
 中央汇金资产管理有限
    责任公司 2              国有法人    0.20               -    496,639,800(A 股)         无
 中国人寿保险股份有限
    公司-分红-个人分
    红-005L-FH002 沪      其他        0.09    -112,737,007    212,574,108(A 股)         无
1. 上述股东持有的股份均为本行无限售条件股份。
2. 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。香港中央结算(代理
   人)有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外,本行未知上述股东存在关联关系
   或一致行动关系。
3. 截至 2019 年 3 月 31 日,国家电网有限公司、中国长江电力股份有限公司分别持有本行 H 股
   1,611,413,730 股和 865,613,000 股,代理于香港中央结算(代理人)有限公司名下;中国宝武钢铁集
   团有限公司持有本行 H 股 1,999,556,250 股,其中 599,556,250 股代理于香港中央结算(代理人)有
   限公司名下。除去国家电网有限公司、中国长江电力股份有限公司持有的上述股份以及中国宝武钢
   铁集团有限公司持有的 599,556,250 股,代理于香港中央结算(代理人)有限公司的其余 H 股为
   91,971,170,096 股。该股份中也包含淡马锡控股(私人)有限公司持有的 H 股。
4. 截至 2019 年 3 月 31 日,国家电网有限公司通过所属全资子公司持有本行 H 股股份情况如下:国网
   英大国际控股集团有限公司 54,131,000 股,国家电网国际发展有限公司 1,315,282,730 股,鲁能集团
   有限公司 230,000,000 股,深圳国能国际商贸有限公司 12,000,000 股。


                                                4
2.5 于 2019 年 3 月 31 日优先股股东总数和持股情况
2.5.1 于 2019 年 3 月 31 日,本行优先股股东(或代持人)总数为 19 户,其
中境外优先股股东(或代持人)数量为 1 户,境内优先股股东数量为 18 户。
2.5.2 前 10 名境外优先股股东(或代持人)持股情况
                                                                                                  单位:股
                                                     持股比                                     质押或冻结
 优先股股东名称                        股东性质      例(%)      报告期内增减       持股总数     的股份数量
 The Bank of New York Depository
     (Nominees) Limited                   境外法人         100.00                 - 152,500,000        未知
1. 优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。
2. 境 外 非 公 开 发 行 优 先 股 股 东 名 册 中 所 列 为 截 至 报 告 期 末 , The Bank of New York Depository
   (Nominees) Limited 作为代持人代表在清算系统 Euroclear Bank S.A./N.V.和 Clearstream Banking S.A.
   的获配售人持有优先股的信息。
3. 本行未知上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
4. “持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。

2.5.3 前 10 名(含并列)境内优先股股东持股情况
                                                                                                 单位:股
                                                    持股比                                     质押或冻结
优先股股东名称                         股东性质     例(%)       报告期内增减       持股总数    的股份数量
博时基金管理有限公司                   其他           26.83                 -   161,000,000              无
泰达宏利基金管理有限公司               其他           15.00                 -     90,000,000             无
中国移动通信集团有限公司               国有法人          8.33               -     50,000,000             无
中国人寿保险股份有限公司               其他              8.33               -     50,000,000             无
创金合信基金管理有限公司               其他              6.67               -     40,000,000             无
中信银行股份有限公司                   其他              5.00               -     30,000,000             无
广发证券资产管理(广东)有限公司         其他              4.50               -     27,000,000             无
中国邮政储蓄银行股份有限公司           其他              4.50               -     27,000,000             无
中国人保资产管理有限公司               其他              3.33               -     20,000,000             无
浦银安盛基金管理有限公司               其他              3.33               -     20,000,000             无
 易方达基金管理有限公司            其他          3.33              -   20,000,000      无
1. 优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。
2. 本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行
   动关系。
3. “持股比例”指优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。

2.5.4 报告期内,本行未发生优先股表决权恢复事项, 也不涉及派发优先股股
息事宜。




                                                     5
3 季度经营简要分析
3.1 资产负债表项目分析
于 2019 年 3 月 31 日,本集团资产总额 241,909.14 亿元,较上年末增加
9,682.21 亿元,增长 4.17%;负债总额 221,218.91 亿元,较上年末增加
8,907.92 亿元,增长 4.20%。
发放贷款和垫款总额 142,271.15 亿元,较上年末增加 4,440.62 亿元,增长
3.22%。其中,本行境内公司类贷款 68,124.16 亿元,个人贷款 59,694.64 亿
元,票据贴现 3,253.61 亿元;海外和子公司贷款 10,804.62 亿元;应计利息
394.12 亿元。
吸收存款 180,538.18 亿元,较上年末增加 9,451.40 亿元,增长 5.52%。其中,
本行境内定期存款 80,842.86 亿元,活期存款 93,058.83 亿元,本行境内公司
存款 89,221.29 亿元,个人存款 84,680.40 亿元;海外和子公司存款 4,833.80
亿元;应计利息 1,802.69 亿元。
按照贷款五级分类划分,不良贷款余额为 2,074.63 亿元,较上年末增加
65.82 亿元。不良贷款率 1.46%,与上年末持平。拨备覆盖率为 214.23%,较
上年末上升 5.86 个百分点。
股东权益总额 20,690.23 亿元,较上年末增加 774.29 亿元,增长 3.89%。其
中,归属于本行股东权益为 20,530.93 亿元,较上年末增加 766.30 亿元,增
长 3.88%。
于 2019 年 3 月 31 日,考虑并行期规则后,本集团按照《商业银行资本管理
办法(试行)》计量的资本充足率 17.14%,一级资本充足率 14.39%,核心
一级资本充足率 13.83%,均满足监管要求。
3.2 利润表项目分析
截至 2019 年 3 月 31 日止三个月,本集团实现净利润 779.25 亿元,其中归属
于本行股东的净利润 769.16 亿元,分别较上年同期增长 5.20%和 4.20%。年
化平均资产回报率 1.31%,年化加权平均净资产收益率 15.90%。
利息净收入 1,250.75 亿元,较上年同期增长 4.46%。净利差为 2.15%,净利
息收益率为 2.29%,分别较上年同期下降 0.07 和 0.06 个百分点。
手续费及佣金净收入 430.29 亿元,较上年同期增长 13.44%。主要是本行积
极优化产品、拓展客户,紧抓市场机遇,推动重点产品发展,银行卡、电子
银行、代理业务收入等实现较快增长。
业务及管理费为 376.99 亿元,较上年同期增加 30.11 亿元。成本收入比较上
年同期上升 0.06 个百分点至 21.11%。
所得税费用 179.16 亿元,较上年同期增加 14.99 亿元。所得税实际税率为
18.69%。
                                   6
4 重要事项
4.1 主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用□不适用

(除特别注明外,以     2019 年     2018 年
人民币百万元列示)   3 月 31 日 12 月 31 日 增减(%)          变动原因
                                                   一季度本集团流动性较为宽松,
拆出资金             507,070     349,727     44.99 加大了拆出资金运用力度。
                                                  一季度本集团流动性较为宽松,
买入返售金融资产     429,348     201,845   112.71 叙做的买入返售证券业务增加。
                                                   主要是自 2019 年 1 月 1 日起本
                                                   行实施新租赁准则,增加了相应
其他资产             169,741     129,374     31.20 的使用权资产。
                                                   主要是海外分行随业务发展融资
拆入资金             563,815     420,221     34.17 需求增加。
                                                   主要是自 2019 年 1 月 1 日起本
                                                   行实施新租赁准则,增加了相应
                                                   的租赁负债;以及待结算及清算
其他负债             379,615     281,414     34.90 款项等增加。




                                      7
                       截至 2019 截至 2018
(除特别注明外,以     年 3 月 31 年 3 月 31
人民币百万元列示)   日止三个月 日止三个月       增减(%)           变动原因
投资收益                  4,886      2,363       106.77
其中:以摊余成本计                                         主要因发行资产支持证券化
  量的金融资产终止                                         产品,贷款终止确认同比产
  确认产生的净收益                                         生收益。
  /(损失)                  388      (2,726)     (114.23)
                                                        主要是基金及股票投资公允
公允价值变动收益          2,550      1,115       128.70 价值上升。
                                                          主要是因为上年同期贵金属
其他资产减值损失           (77)          5     (1,640.00) 租赁等业务减值转回。

                                                         主要是建信人寿调整产品结
其他业务收入              9,025     17,057       (47.09)
                                                         构,保险业务收入和成本同
其他业务成本            (8,494)    (16,287)      (47.85) 步减少。
                                                        主要是一季度本行收到的业
营业外收入                 256         179        43.02 务赔偿款等收入增加。
                                                        主要是一季度建信人寿净利
少数股东损益              1,009        261       286.59 润较上年同期增加。




                                         8
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用□不适用
2019 年 1 月,中国银行保险监督管理委员会正式批复同意本行向建信人寿保
险股份有限公司增资 30.6 亿元。本行及建信人寿保险股份有限公司将按照监
管要求完成后续增资相关事宜。
2019 年 2 月 27 日,本行在境外发行了 18.50 亿美元二级资本债券。详情请参
见本行同日发布的公告。
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用√不适用
4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况
□适用√不适用
4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相
比发生重大变动的警示及原因说明
□适用√不适用
4.6 会计政策变更
√适用□不适用
财政部 2018 年修订颁布《企业会计准则第 21 号—租赁》,并要求自 2019 年
1 月 1 日起施行。本集团已于 2019 年 1 月 1 日起执行该准则,对集团财务报
表无重大影响。
5 发布季度报告
本 报 告 同 时 刊 载 于 上 海 证 券 交 易 所 网 址 (www.sse.com.cn) 及 本 行 网 址
(www.ccb.com)。按照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交
易 及 结 算 所 有 限 公 司 的 “ 披 露 易 ” 网 址 (www.hkexnews.hk) 及 本 行 网 址
(www.ccb.com)。



                                                     中国建设银行股份有限公司
                                                          2019年4月29日




                                         9
附录一     按照中国会计准则编制的财务报表

                              中国建设银行股份有限公司
                                      资产负债表
                                  2019 年 3 月 31 日
                         (除特别注明外,以人民币百万元列示)

                                       本集团                     本行
                                  2019 年      2018 年    2019 年       2018 年
                                3 月 31 日 12 月 31 日  3 月 31 日 12 月 31 日
                               (未经审计)     (经审计) (未经审计)      (经审计)

资产:
  现金及存放中央银行款项         2,397,744         2,632,863    2,392,712    2,619,762
  存放同业款项                     586,112           486,949      561,401      463,059
  贵金属                            34,211            33,928       34,211       33,928
  拆出资金                         507,070           349,727      480,740      354,876
  衍生金融资产                      46,889            50,601       43,648       47,470
  买入返售金融资产                 429,348           201,845      410,919      183,161
  发放贷款和垫款                13,783,611        13,365,430   13,297,899   12,869,443
  金融投资
    以公允价值计量且其变动计
       入当期损益的金融资产        737,413           731,217      523,842      529,223
    以摊余成本计量的金融资产     3,434,187         3,272,514    3,388,586    3,206,630
    以公允价值计量且其变动计
       入其他综合收益的金融
       资产                      1,808,031         1,711,178    1,696,468    1,614,375
  长期股权投资                       7,959             8,002       50,270       50,270
  纳入合并范围的结构化主体
    投资                                -                 -      161,690      161,638
  固定资产                        166,880           169,574      137,887      140,865
  土地使用权                       13,771            14,373       13,167       13,443
  无形资产                          3,670             3,622        2,649        2,690
  商誉                              2,703             2,766            -            -
  递延所得税资产                   61,574            58,730       58,248       55,217
  其他资产                        169,741           129,374      174,005      147,305

资产总计                        24,190,914        23,222,693   23,428,342   22,493,355




                                             10
                              中国建设银行股份有限公司
                                    资产负债表(续)
                                  2019 年 3 月 31 日
                         (除特别注明外,以人民币百万元列示)


                                       本集团                     本行
                                  2019 年      2018 年    2019 年       2018 年
                                3 月 31 日 12 月 31 日  3 月 31 日 12 月 31 日
                               (未经审计)     (经审计) (未经审计)      (经审计)

负债:
  向中央银行借款                   441,344           554,392      441,344      554,392
  同业及其他金融机构存放款项     1,304,942         1,427,476    1,320,244    1,410,847
  拆入资金                         563,815           420,221      458,970      323,535
  以公允价值计量且其变动计入
    当期损益的金融负债             365,341           431,334      363,300      429,595
  衍生金融负债                      45,458            48,525       43,442       47,024
  卖出回购金融资产款                33,626            30,765        7,169        8,407
  吸收存款                      18,053,818        17,108,678   17,722,109   16,795,736
  应付职工薪酬                      31,965            36,213       29,369       32,860
  应交税费                          82,549            77,883       78,795       74,110
  预计负债                          38,997            37,928       37,010       36,130
  已发行债务证券                   779,977           775,785      704,496      702,038
  递延所得税负债                       444               485            9            6
  其他负债                         379,615           281,414      210,154      141,985

负债合计                        22,121,891        21,231,099   21,416,411   20,556,665




                                             11
                               中国建设银行股份有限公司
                                     资产负债表(续)
                                   2019 年 3 月 31 日
                          (除特别注明外,以人民币百万元列示)

                                         本集团                     本行
                                    2019 年      2018 年    2019 年       2018 年
                                  3 月 31 日 12 月 31 日  3 月 31 日 12 月 31 日
                                 (未经审计)     (经审计) (未经审计)      (经审计)

股东权益:
  股本                              250,011           250,011     250,011      250,011
  其他权益工具
    优先股                           79,636            79,636       79,636      79,636
  资本公积                          134,537           134,537      135,109     135,109
  其他综合收益                       18,165            18,451       23,205      21,539
  盈余公积                          223,231           223,231      223,231     223,231
  一般风险准备                      279,884           279,725      272,900     272,867
  未分配利润                      1,067,629           990,872    1,027,839     954,297

 归属于本行股东权益合计           2,053,093         1,976,463    2,011,931    1,936,690
 少数股东权益                        15,930            15,131            -            -

股东权益合计                      2,069,023         1,991,594    2,011,931    1,936,690


负债和股东权益总计               24,190,914        23,222,693   23,428,342   22,493,355




本财务报表已获本行董事会批准。




田国立                                             许一鸣
董事长                                             首席财务官
(法定代表人)




方秋月                                             (公司盖章)
财务会计部总经理

                                                   二〇一九年四月二十九日



                                              12
                              中国建设银行股份有限公司
                                        利润表
                            截至 2019 年 3 月 31 日止三个月
                         (除特别注明外,以人民币百万元列示)

                                       本集团                      本行
                                 截至 3 月 31 日止三个月  截至 3 月 31 日止三个月
                                   2019 年        2018 年   2019 年        2018 年
                                (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
                                                (经重述)                 (经重述)

一、营业收入                       187,066        181,073    170,100      155,544
    利息净收入                     125,075        119,740    121,483      116,150
      利息收入                     215,918        196,199    207,564      188,522
      利息支出                     (90,843)       (76,459)   (86,081)     (72,372)
    手续费及佣金净收入              43,029         37,931     41,608       36,603
      手续费及佣金收入              46,394         40,872     44,652       39,202
      手续费及佣金支出              (3,365)        (2,941)    (3,044)      (2,599)
    投资收益/(损失)                  4,886          2,363      2,599         (104)
      其中:对联营企业和合营
               企业的投资收益            3             48           -            -
             以摊余成本计量的
               金融资产终止确
               认产生的净收益
               /(损失)                 388         (2,726)       383        (2,726)
    公允价值变动收益                 2,550          1,115      2,006           167
    汇兑收益                         2,501          2,867      1,981         2,026
    其他业务收入                     9,025         17,057        423           702

二、营业支出                       (91,296)       (90,615)    (79,626)     (72,087)
    税金及附加                      (1,508)        (1,400)     (1,440)      (1,343)
    业务及管理费                   (37,699)       (34,688)    (34,815)     (32,469)
    信用减值损失                   (43,518)       (38,245)    (43,220)     (38,176)
    其他资产减值损失                   (77)             5          (6)          48
    其他业务成本                    (8,494)       (16,287)       (145)        (147)

三、营业利润                        95,770         90,458     90,474       83,457
    加:营业外收入                     256            179        244          176
    减:营业外支出                    (185)          (144)      (140)        (106)

四、利润总额                        95,841         90,493      90,578       83,527
    减:所得税费用                 (17,916)       (16,417)    (17,003)     (15,169)

五、净利润                          77,925         74,076     73,575       68,358

    归属于本行股东的净利润          76,916         73,815     73,575       68,358
    少数股东损益                     1,009            261          -            -

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                              中国建设银行股份有限公司
                                      利润表(续)
                            截至 2019 年 3 月 31 日止三个月
                         (除特别注明外,以人民币百万元列示)

                                      本集团                      本行
                                截至 3 月 31 日止三个月  截至 3 月 31 日止三个月
                                  2019 年        2018 年   2019 年        2018 年
                               (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
                                               (经重述)                 (经重述)

六、其他综合收益                     (468)       4,405        1,666        7,223

    归属于本行股东的其他综合
      收益的税后净额                 (286)       4,494        1,666        7,223

    (一)不能重分类进损益的
            其他综合收益             (189)          (67)         83           22

          指定以公允价值计量
            且其变动计入其他
            综合收益的权益工
            具公允价值变动           (189)          (67)         83           22

    (二)将重分类进损益的其
            他综合收益                (97)       4,561        1,583        7,201
          以公允价值计量且其
            变动计入其他综合
            收益的债务工具公
            允价值变动              3,079        7,467        2,192        7,863
          以公允价值计量且其
            变动计入其他综合
            收益的债务工具信
            用损失准备                 (93)          (4)        (89)         (74)
          前期计入其他综合收
            益当期因出售转入
            损益的净额                 (79)         (81)        (79)         (80)
          现金流量套期储备             (22)        (246)        (22)        (246)
          外币报表折算差额          (2,982)      (2,575)       (419)        (262)

    归属于少数股东的其他综合
      收益的税后净额                 (182)         (89)           -             -




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                              中国建设银行股份有限公司
                                      利润表(续)
                            截至 2019 年 3 月 31 日止三个月
                         (除特别注明外,以人民币百万元列示)


                                        本集团                        本行
                                  截至 3 月 31 日止三个月  截至 3 月 31 日止三个月
                                    2019 年        2018 年   2019 年        2018 年
                                 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
                                                 (经重述)                 (经重述)

七、综合收益总额                     77,457            78,481     75,241     75,581

    归属于本行股东的综合收益         76,630            78,309
    归属于少数股东的综合收益            827               172

八、基本和稀释每股收益
      (人民币元)                       0.31              0.30




本财务报表已获本行董事会批准。




田国立                                             许一鸣
董事长                                             首席财务官
(法定代表人)




方秋月                                             (公司盖章)
财务会计部总经理

                                                   二〇一九年四月二十九日




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                              中国建设银行股份有限公司
                                      现金流量表
                            截至 2019 年 3 月 31 日止三个月
                         (除特别注明外,以人民币百万元列示)


                                      本集团                         本行
                                截至 3 月 31 日止三个月  截至 3 月 31 日止三个月
                                  2019 年        2018 年   2019 年        2018 年
                               (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

一、经营活动现金流量:
    向中央银行借款净增加额               -           6,730            -        6,700
    吸收存款和同业及其他金融
      机构存放款项净增加额        840,214          416,791     845,654       385,794
    拆入资金净增加额              153,321          120,991     144,791        57,278
    以公允价值计量且其变动计
      入当期损益的金融负债净
      增加额                             -          68,925            -       69,000
    卖出回购金融资产款净增
      加额                          3,531                -           -             -
    已发行存款证净增加额           29,711           25,129      27,650        24,866
    存放中央银行和同业款项净
      减少额                       58,816          169,204      57,313       161,592
    拆出资金净减少额                    -            6,550           -        23,638
    为交易目的而持有的金融资
      产净减少额                         -                -           -          413
    收取的利息、手续费及佣金
      的现金                      224,162          240,500     215,052       228,655
    收到的其他与经营活动有关
      的现金                       111,568           74,144      79,675        67,077
    经营活动现金流入小计         1,421,323        1,128,964   1,370,135     1,025,013




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                              中国建设银行股份有限公司
                                    现金流量表(续)
                            截至 2019 年 3 月 31 日止三个月
                         (除特别注明外,以人民币百万元列示)


                                      本集团                          本行
                                截至 3 月 31 日止三个月  截至 3 月 31 日止三个月
                                  2019 年        2018 年   2019 年        2018 年
                               (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

一、经营活动现金流量(续):
    拆出资金净增加额              (26,398)               -      (52,417)            -
    为交易目的而持有的金融资
      产净增加额                  (29,008)          (4,971)     (28,593)            -
    买入返售金融资产净增加额     (227,717)        (269,062)    (227,890)     (270,982)
    发放贷款和垫款净增加额       (482,712)        (307,113)    (486,118)     (287,810)
    向中央银行借款净减少额       (110,259)               -     (110,259)            -
    卖出回购金融资产款净减
      少额                               -         (29,603)       (1,104)     (34,176)
    以公允价值计量且其变动计
      入当期损益的金融负债净
      减少额                      (64,980)               -      (65,327)            -
    支付的利息、手续费及佣金
      的现金                      (90,134)         (95,660)     (85,695)      (92,056)
    支付给职工以及为职工支付
      的现金                      (28,349)         (26,892)     (25,714)      (25,016)
    支付的各项税费                (28,577)         (14,273)     (27,591)      (13,816)
    支付的其他与经营活动有关
      的现金                       (51,529)        (33,017)      (40,539)     (27,535)
    经营活动现金流出小计        (1,139,663)       (780,591)   (1,151,247)    (751,391)


    经营活动产生的现金流量
      净额                        281,660         348,373       218,888      273,622




                                             17
                              中国建设银行股份有限公司
                                    现金流量表(续)
                            截至 2019 年 3 月 31 日止三个月
                         (除特别注明外,以人民币百万元列示)




                                      本集团                       本行
                                截至 3 月 31 日止三个月  截至 3 月 31 日止三个月
                                  2019 年        2018 年   2019 年        2018 年
                               (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

二、投资活动现金流量:
    收回投资及取得投资收益收
      到的现金                    334,727        429,298     285,275      496,529
    收取的现金股利                     42             69           1           82
    处置固定资产和其他长期资
      产收回的现金净额              1,106           1,976        401          515
    收回纳入合并范围的结构化
      主体投资收到的净现金              -              -           -        1,920
    投资活动现金流入小计          335,875        431,343     285,677      499,046

    投资支付的现金               (528,713)       (435,872)   (471,123)    (411,548)
    购建固定资产和其他长期资
      产支付的现金                  (4,198)        (2,523)     (1,068)        (779)
    取得子公司、联营和合营企
      业支付的现金                     (13)          (652)          -            -
    投资纳入合并范围的结构化
      主体支付的现金                    -               -         (52)           -
    投资活动现金流出小计         (532,924)       (439,047)   (472,243)    (412,327)


    投资活动(所用)/产生的现
      金流量净额                 (197,049)         (7,704)   (186,566)     86,719




                                            18
                                中国建设银行股份有限公司
                                      现金流量表(续)
                              截至 2019 年 3 月 31 日止三个月
                           (除特别注明外,以人民币百万元列示)


                                        本集团                       本行
                                  截至 3 月 31 日止三个月  截至 3 月 31 日止三个月
                                    2019 年        2018 年   2019 年        2018 年
                                 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

三、筹资活动现金流量:

    发行债券收到的现金               12,358          1,251      12,358        1,205
    筹资活动现金流入小计             12,358          1,251      12,358        1,205

    分配股利支付的现金                  (28)            (2)           -           -
    偿还债务支付的现金              (28,000)          (163)     (28,000)       (163)
    偿付债券利息支付的现金           (2,747)        (2,505)      (3,011)     (2,324)
    筹资活动现金流出小计            (30,775)        (2,670)     (31,011)     (2,487)

    筹资活动所用的现金流量
      净额                          (18,417)        (1,419)     (18,653)     (1,282)

四、汇率变动对现金及现金等价
      物的影响                        (8,886)      (11,467)      (7,652)    (11,829)


五、现金及现金等价物净增加额         57,308        327,783       6,017      347,230
    加:期初现金及现金等价物
          余额                      860,702        571,339    813,791       514,678

六、期末现金及现金等价物余额        918,010        899,122    819,808       861,908




                                              19
                               中国建设银行股份有限公司
                                     现金流量表(续)
                             截至 2019 年 3 月 31 日止三个月
                          (除特别注明外,以人民币百万元列示)

现金流量表补充资料:
                                       本集团                       本行
                                 截至 3 月 31 日止三个月  截至 3 月 31 日止三个月
                                   2019 年        2018 年   2019 年        2018 年
                                (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

(1)将净利润调节为经营活动的现
     金流量净额

  净利润                            77,925         74,076      73,575       68,358
  加:资产减值损失                  43,595         38,240      43,226       38,128
      折旧及摊销                     4,354          4,175       4,076        4,015
      已减值金融资产利息
         收入                          (713)          (749)       (713)        (749)
      公允价值变动收益               (2,550)        (1,115)     (2,006)        (167)
      对联营和合营企业的投
         资收益                         (3)            (48)          -            -
      股利收入                        (131)            (69)       (132)         (82)
      未实现的汇兑(收益)/
         损失                         (384)          1,202         238        2,418
      已发行债券利息支出             5,801           3,987       5,198        3,589
      投资性证券的利息收入
         及处置净收益              (46,739)           (722)    (46,084)        (673)
      处置固定资产和其他长
         期资产的净收益                (22)            (64)        (23)         (64)
      递延所得税的净增加            (3,717)         (7,268)     (3,731)      (7,519)
      经营性应收项目的增加        (758,690)       (419,166)   (778,309)    (353,746)
      经营性应付项目的增加         962,934         655,894     923,573      520,114

       经营活动产生的现金流
         量净额                    281,660        348,373     218,888      273,622




                                             20
                                中国建设银行股份有限公司
                                      现金流量表(续)
                              截至 2019 年 3 月 31 日止三个月
                           (除特别注明外,以人民币百万元列示)

现金流量表补充资料(续):
                                        本集团                         本行
                                  截至 3 月 31 日止三个月  截至 3 月 31 日止三个月
                                    2019 年        2018 年   2019 年        2018 年
                                 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

(2)现金及现金等价物净变动情况

  现金及现金等价物的期末余额        918,010           899,122    819,808      861,908
  减:现金及现金等价物的期初
        余额                       (860,702)         (571,339)   (813,791)    (514,678)

  现金及现金等价物净增加额           57,308           327,783       6,017     347,230




本财务报表已获本行董事会批准。




田国立                                             许一鸣
董事长                                             首席财务官
(法定代表人)




方秋月                                             (公司盖章)
财务会计部总经理

                                                   二〇一九年四月二十九日




                                              21
附录二 资本充足率、杠杆率和流动性覆盖率信息

1. 资本充足率
根据监管要求,商业银行须按照《商业银行资本管理办法(试行)》计量和
披露资本充足率。本集团自 2014 年 4 月 2 日开始实施资本管理高级方法。其
中,对符合监管要求的公司信用风险暴露资本要求采用初级内部评级法计量,
零售信用风险暴露资本要求采用内部评级法计量,市场风险资本要求采用内
部模型法计量,操作风险资本要求采用标准法计量。依据监管要求,本集团
采用资本计量高级方法和其他方法并行计量资本充足率,并遵守相关资本底
线要求。
按照《商业银行资本管理办法(试行)》计量的资本充足率信息
(人民币百万元,百分比             2019 年 3 月 31 日               2018 年 12 月 31 日
除外)                              本集团            本行           本集团             本行
核心一级资本净额                  1,962,916          1,839,085     1,889,390      1,766,840
一级资本净额                      2,042,655          1,911,459     1,969,110      1,838,956
资本净额                          2,433,004          2,302,467     2,348,646      2,215,308
风险加权资产                     14,193,564         13,412,058    13,659,497     12,863,070
核心一级资本充足率                  13.83%             13.71%        13.83%         13.74%
一级资本充足率                      14.39%             14.25%        14.42%         14.30%
资本充足率                          17.14%             17.17%        17.19%         17.22%

2. 杠杆率
于 2019 年 3 月 31 日,本集团依据《商业银行杠杆率管理办法(修订)》计
量的杠杆率为 8.05%,满足监管要求。
按照《商业银行杠杆率管理办法(修订)》计量的本集团杠杆率信息

(人民币百万元,百分比除            2019 年            2018 年       2018 年        2018 年
外)                              3 月 31 日        12 月 31 日    9 月 30 日     6 月 30 日
杠杆率 1                             8.05%              8.05%         7.78%           7.61%
一级资本净额                      2,042,655          1,969,110      1,914,471      1,840,291
                       2
调整后表内外资产余额             25,383,975         24,460,149     24,610,588    24,176,438
1.杠杆率按照相关监管要求计算,一级资本净额与本集团计算资本充足率的口径一致。
2.调整后表内外资产余额=调整后表内资产余额+调整后表外项目余额-一级资本扣减项。




                                               22
3. 流动性覆盖率
根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求,自 2017 年起,商业银
行应披露流动性覆盖率的季度日均值。按照当期适用的监管要求、定义及会
计准则计算,本集团 2019 年第一季度流动性覆盖率 90 日平均值为 147.12%,
满足监管要求。与 2018 年第四季度相比,上升 6.34 个百分点,主要是合格
优质流动性资产增加所致。
序号 (人民币百万元,百分比除外)                  折算前数值    折算后数值
合格优质流动性资产
   1    合格优质流动性资产                                         4,317,948
现金流出
   2    零售存款、小企业客户存款,其中:             8,539,347       728,226
   3      稳定存款                                   2,513,473       125,639
   4      欠稳定存款                                 6,025,874       602,587
   5    无抵(质)押批发融资,其中:                 9,023,507     3,077,076
   6      业务关系存款(不包括代理行业务)           5,996,818     1,489,294
   7      非业务关系存款(所有交易对手)             2,896,706     1,457,799
   8      无抵(质)押债务                             129,983       129,983
   9    抵(质)押融资                                                   133
  10    其他项目,其中:                             1,663,872       208,123
          与衍生产品及其他抵(质)押品要求相关的
  11
            现金流出                                   52,600        52,600
          与抵(质)押债务工具融资流失相关的现金
  12
            流出                                        11,222        11,222
  13      信用便利和流动性便利                       1,600,050       144,301
  14    其他契约性融资义务                                  21             -
  15    或有融资义务                                 3,033,153       352,260
  16    预期现金流出总量                                           4,365,818
现金流入
  17    抵(质)押借贷(包括逆回购和借入证券)         399,312       391,671
  18    完全正常履约付款带来的现金流入               1,457,816       984,908
  19    其他现金流入                                    51,417        50,752
  20    预期现金流入总量                             1,908,544     1,427,331
                                                                 调整后数值
  21   合格优质流动性资产                                          4,317,948
  22   现金净流出量                                                2,938,487
  23   流动性覆盖率(%)                                              147.12%




                                     23