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公司公告

建设银行:建设银行2021年第一季度报告正文2021-04-29  

                        中国建设银行股份有限公司
   股票代码:601939 (A 股普通股)
        360030(境内优先股)




  2021 年第一季度报告(正文)
1 重要提示
1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的
真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个
别和连带的法律责任。
1.2 本行于 2021 年 4 月 28 日召开的董事会会议审议通过了本季度报告,本行
15 名董事全体出席董事会会议。
1.3 本季度报告中的财务报表未经审计。
1.4 本行法定代表人田国立、主管财会工作负责人王江和首席财务官兼财务会
计部总经理张毅声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
2 公司基本情况
2.1 公司信息

                                A 股:    上海证券交易所
                                          股票简称:建设银行
                                          股票代码:601939

股票上市交易所、股票简称        H 股:    香港联合交易所有限公司
  和股票代码                              股票简称:建设银行
                                          股票代码:939
                            境内优先股:上海证券交易所
                                        股票简称:建行优 1
                                        股票代码:360030
董事会秘书                                     胡昌苗
公司秘书                                       马陈志
客服与投诉热线                                  95533
                                         电话:86-10-66215533
投资者联系方式                           传真:86-10-66218888
                                         电子信箱:ir@ccb.com




                                   1
2.2 按照中国会计准则编制的主要财务数据
本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制,除特别注明外,为本行及
所属子公司(统称“本集团”)数据,以人民币列示。


(除特别注明外,                            2021 年        2020 年
以人民币百万元列示)                      3 月 31 日    12 月 31 日         变动(%)

资产总额                               29,378,083        28,132,254             4.43

归属于本行股东权益                        2,444,774       2,364,808             3.38

归属于本行普通股股东的每股净资
  产(人民币元)                               9.38            9.06             3.53

                                 *

                                     截至 2021 年      截至 2020 年
(除特别注明外,                     3 月 31 日止      3 月 31 日止
以人民币百万元列示)                       三个月            三个月         变动(%)

营业收入                                    216,523        209,395              3.40

净利润                                       83,020          80,981             2.52

归属于本行股东的净利润                       83,115          80,855             2.80

扣除非经常性损益后归属于本行股
  东的净利润                                 83,009          80,831             2.69
经营活动产生的现金流量净额                  253,365        495,018           (48.82)
基本和稀释每股收益(人民币元)                 0.33            0.32             3.13
                                                                      降低 0.67 个百
年化加权平均净资产收益率 (%)                  14.42           15.09             分点




                                      2
非经常性损益项目列示如下:

(人民币百万元)                               截至 2021 年 3 月 31 日止三个月

清理睡眠户净收益                                                          108

非流动资产处置净收益                                                       60

其他损失                                                                   (2)

税务影响                                                                  (58)

非经常性损益合计                                                          108

其中:影响本行股东净利润的非经常性损益                                    106

     影响少数股东净利润的非经常性损益                                       2

2.3 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制
的合并财务报表,列示的截至 2021 年 3 月 31 日止三个月净利润和于 2021 年
3 月 31 日的股东权益并无差异。
2.4 于 2021 年 3 月 31 日普通股股东数量及持股情况
2.4.1 于 2021 年 3 月 31 日,本行普通股股东总数为 338,226 户,其中 H 股股
东 40,581 户,A 股股东 297,645 户。




                                         3
2.4.2 前 10 名普通股股东持股情况
                                                                                      单位:股
 前 10 名普通股股东持股情况(数据来源于 2021 年 3 月 31 日在册股东情况及股东确认情况)
                                                                                                      质押或
                                                                                                      冻结的
                                            持股比例            报告期内                              股份数
普通股股东名称               股东性质           (%)                 增减                 持股总数         量

中央汇金投资有限责任公                           57.03                  - 142,590,494,651(H 股)          无
                             国家
  司1                                             0.08                  -     195,941,976(A 股)          无
香港中央结算(代理人)
            、
  有限公司 1 2               境外法人            37.55         +9,391,712   93,872,575,874(H 股)      未知
中国证券金融股份有限公
  司                         国有法人             0.88                -96    2,189,259,672(A 股)         无
                   2、3
国家电网有限公司             国有法人             0.64                  -    1,611,413,730(H 股)         无
益嘉投资有限责任公司         境外法人             0.34                  -     856,000,000(H 股)          无
中国长江电力股份有限公
  司2                        国有法人             0.26                  -     648,993,000(H 股)          无
香港中央结算有限公司 1       境外法人             0.25    +136,356,437        631,867,198(A 股)          无
中央汇金资产管理有限责
  任公司 1                   国有法人             0.20                  -     496,639,800(A 股)          无
中国宝武钢铁集团有限公
  司2                        国有法人             0.13                  -     335,000,000(H 股)          无
太平人寿保险有限公司-
  传统-普通保险产品-
  022L-CT001 沪             其他                 0.07                  -     168,783,482(A 股)          无
1. 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。香港中央结算(代理人)有限公司是香
 港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外,本行未知上述股东存在关联关系或一致行动关系。
2. 截至 2021 年 3 月 31 日,国家电网有限公司、中国长江电力股份有限公司、中国宝武钢铁集团有限公司分别持有本行
 H 股 1,611,413,730 股、648,993,000 股和 335,000,000 股,代理于香港中央结算(代理人)有限公司名下。除去国家电
 网有限公司、中国长江电力股份有限公司、中国宝武钢铁集团有限公司持有的上述股份,代理于香港中央结算(代理
 人)有限公司的其余 H 股为 93,872,575,874 股。该股份中也包含淡马锡控股(私人)有限公司持有的本行 H 股。
3. 截至 2021 年 3 月 31 日,国家电网有限公司通过下属子公司持有本行 H 股股份情况如下:国网国际发展有限公司
 296,131,000 股,国家电网国际发展有限公司 1,315,282,730 股。
4. 上述股东持有的股份均为本行无限售条件股份。




                                                      4
2.5 于 2021 年 3 月 31 日优先股股东总数和持股情况
2.5.1 于 2021 年 3 月 31 日,本行优先股股东总数为 21 户,全部为境内优先股
股东。
2.5.2 前 10 名(含并列)境内优先股股东持股情况
                                                                                                  单位:股
                                                    持股比例         报告期内                  质押或冻结
优先股股东名称                         股东性质         (%)              增减         持股总数 的股份数量

博时基金管理有限公司                   其他              17.19     -26,180,000      103,140,000         无

中国银行股份有限公司上海市分行         其他              15.00                -      90,000,000         无

中国国际金融股份有限公司               其他              12.98    +26,180,000        77,860,000         无

中国人寿保险股份有限公司               其他               8.33                -      50,000,000         无

中国移动通信集团有限公司               国有法人           8.33                -      50,000,000         无

创金合信基金管理有限公司               其他               6.67                -      40,000,000         无

中信银行股份有限公司                   其他               4.64                -      27,850,000         无

广发证券资产管理(广东)有限公司 其他                     4.50                -      27,000,000         无

中国邮政储蓄银行股份有限公司           其他               4.50                -      27,000,000         无

浦银安盛基金管理有限公司               其他               3.33                -      20,000,000         无

中国人保资产管理有限公司               其他               3.33                -      20,000,000         无
1. 优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。
2. 本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
3. “持股比例”指优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。

2.5.3 报告期内,本行未发生优先股表决权恢复事项,也不涉及派发优先股股
息事宜。




                                                     5
3 经营情况简要分析
3.1 资产负债表项目分析
2021 年 3 月 31 日,本集团资产总额 293,780.83 亿元,较上年末增加 12,458.29
亿元,增长 4.43%;负债总额 269,088.34 亿元,较上年末增加 11,659.33 亿元,
增长 4.53%。
本集团积极践行“新金融”,持续完善绿色金融发展长效机制,纵深推进住房租
赁、普惠金融、金融科技“三大战略”,全面开启高质量发展新征程。截至一季
度末,住房租赁综合服务平台覆盖 328 个地级及以上城市,实名注册用户达
到 3,362 万户。本行普惠金融贷款余额 15,760.30 亿元,较上年末增加 1,522.92
亿元;普惠金融贷款客户 176.80 万户,较上年末新增 7.24 万户。金融科技战
略深入推进,在业务支持、技术中台建设、自主创新等方面发力,全面赋能
数字化经营。
发放贷款和垫款总额 176,713.17 亿元,较上年末增加 8,838.85 亿元,增长 5.27%。
其中,公司类贷款 100,124.16 亿元,个人贷款 74,543.83 亿元,票据贴现 1,599.72
亿元,应计利息 445.46 亿元。
金融投资总额 70,715.99 亿元,较上年末增加 1,209.46 亿元,增长 1.74%。
吸收存款总额 221,298.90 亿元,较上年末增加 15,149.14 亿元,增长 7.35%。
其中,定期存款 102,102.45 亿元,活期存款 116,304.47 亿元;公司存款
104,473.78 亿元,个人存款 113,933.14 亿元;应计利息 2,891.98 亿元。
按照贷款五级分类划分,不良贷款额为 2,742.53 亿元,较上年末增加 135.24
亿元。不良贷款率 1.56%,与上年末持平。拨备覆盖率为 214.94%,较上年末
上升 1.35 个百分点。
股东权益总额 24,692.49 亿元,较上年末增加 798.96 亿元,增长 3.34%。其中,
归属于本行股东权益为 24,447.74 亿元,较上年末增加 799.66 亿元,增长 3.38%。
2021 年 3 月 31 日,考虑并行期规则后,本集团按照《商业银行资本管理办法
(试行)》计量的资本充足率为 16.71%,一级资本充足率为 14.01%,核心一
级资本充足率为 13.43%,均满足监管要求。
2020 年 7 月,监管部门宣布将《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》
过渡期延长至 2021 年末,鼓励采取新产品承接、市场化转让、合同变更、回
表等多种方式有序处置存量资产。本行根据监管要求,务实高效、积极有序
地推进理财产品净值化、资产标准化、存量处置等工作,同时评估并确认了
整改安排对预计负债和信用减值损失等财务报表的影响,努力实现理财业务
的平稳过渡和稳健发展。


                                    6
3.2 利润表项目分析
截至 2021 年 3 月 31 日止三个月,本集团实现净利润 830.20 亿元,其中归属
于本行股东的净利润 831.15 亿元,分别较上年同期增长 2.52%和 2.80%。年
化平均资产回报率 1.15%,年化加权平均净资产收益率 14.42%。
利息净收入 1,471.48 亿元,较上年同期增长 4.27%。净利差为 1.96%,净利息
收益率为 2.13%,分别较上年同期下降 0.14 和 0.13 个百分点,主要受利率市
场化稳步推进、产品结构变化和存款竞争激烈等因素影响所致。
手续费及佣金净收入 410.79 亿元,较上年同期增长 8.82%,主要是代理业务、
托管及其他受托业务等产品收入实现较快增长。
业务及管理费 409.70 亿元,较上年同期增加 36.31 亿元。成本收入比 21.02%,
较上年同期上升 0.96 个百分点。
减值损失 522.63 亿元,较上年同期增加 30.96 亿元。其中,信用减值损失 522.84
亿元,较上年同期增长 6.44%。
所得税费用 173.00 亿元,较上年同期减少 0.89 亿元。所得税实际税率为 17.24%。




                                    7
4 重要事项
4.1 主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用□不适用

(除特别注明外,以         2021 年       2020 年
人民币百万元列示)       3 月 31 日   12 月 31 日   变动(%)       变动原因

                                                            主要是存放同业定期款
存放同业款项               770,598       453,233      70.02 项增加所致。

                                                            主要是贵金属租赁规模
贵金属                     140,607       101,671      38.30 增加所致。

                                                            主要是待结算及清算款
其他资产                   311,367       238,728      30.43 项等增加所致。

                                                             主要是一季度流动性较
                                                             为充裕,叙做的卖出回购
卖出回购金融资产款          28,049        56,725     (50.55) 证券业务减少。



                       截至 2021 年 截至 2020 年
(除特别注明外,以     3 月 31 日止 3 月 31 日止
人民币百万元列示)           三个月       三个月    变动(%)       变动原因

                                                             主要是子公司对联营企
对联营和合营企业的                                           业和合营企业的投资收
  投资(损失)/收益           (118)            19   (721.05) 益减少所致。
以摊余成本计量的金                                          主要是本期资产证券化
  融资产终止确认产                                          发行规模增加以及市场
  生的收益                    1,113           362    207.46 发行利率小幅走低所致。
                                                             受债券市场利率波动影
公允价值变动(损失)                                         响,持有的债券估值收益
  /收益                       (452)           543   (183.24) 减少。
汇兑收益                      1,329           973     36.59 主要是汇率变动所致。
                                                             主要是非全资控股子公
                                                             司净利润较上年同期减
少数股东损益                   (95)           126   (175.40) 少所致。



4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

                                          8
√适用□不适用
本行于 2021 年 4 月 15 日同步在境外发行多币种 ESG 主题类债券,包括 3 年
和 5 年双期限 11.5 亿美元可持续发展挂钩债券、3 年期 8 亿欧元绿色债券、2
年期 20 亿离岸人民币转型债券。美元债券是全球金融机构首笔美元可持续发
展挂钩债券,同步在香港和迪拜挂牌上市;欧元债券是中资机构首笔境外“水
域保护”专项绿色债券,同步在香港、卢森堡和伦敦挂牌上市;离岸人民币债
券是最大规模离岸人民币转型债券,同步在香港和新加坡挂牌上市。
经中国银行保险监督管理委员会和中国人民银行批准,本行于 2021 年 1 月在
全国银行间债券市场发行了 3 年期小型微型企业贷款专项金融债券,固定利
率 3.30%,发行规模为 200 亿元,募集资金专项用于发放小微企业贷款。详情
请参见本行 2021 年 1 月 27 日发布的公告。
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用√不适用
4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况
□适用√不适用
4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比
发生重大变动的警示及原因说明
□适用√不适用
4.6 会计政策变更
□适用√不适用
5 发布季度报告
本 报 告 同 时 刊 载 于 上 海 证 券 交 易 所 网 址 (www.sse.com.cn) 及 本 行 网 址
(www.ccb.com)。按照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易
及 结 算 所 有 限 公 司 的 “ 披 露 易 ” 网 址 (www.hkexnews.hk) 及 本 行 网 址
(www.ccb.com)。


                                            中国建设银行股份有限公司董事会
                                                        2021年4月28日




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