证券代码：603138 证券简称：海量数据 公告编号：2022-027
北京海量数据技术股份有限公司
关于使用自有资金进行现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
理财产品（TGG22901108）
委托理财受托方：平安银行股份有限公司（以下简称“平安银行”）
本次委托理财金额：2,400 万元人民币
委托理财产品名称：平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩 LPR）产
品
委托理财期限：2022 年 3 月 30 日-2022 年 6 月 29 日
履行的审议程序：第三届董事会第八次会议、2020 年年度股东大会
一、 本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高北京海量数据技术股份有限公司（以下简称“公司”）闲置自有资金
的使用效率，增加流动资金存款收益率，在不影响主营业务的正常开展，保证运
营资金需求和资金安全的前提下，通过合理利用闲置自有资金进行现金管理，有
利于提高公司资金收益，有利于为公司和股东带来更多投资回报。
（二）资金来源
本次委托理财资金来源为公司暂时闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
预计收 产
受托 金额 预计年 是否构
产品 益金额 品 收益类
方名 产品名称 （万 化收益 成关联
类型 （万 期 型
称 元） 率 交易
元） 限
结构 平安银行对公结构 保本浮
平安 91
性存 性存款（100%保本 2,400 - - 动收益 否
银行 天
款 挂钩 LPR）产品 型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、在保证流动性和资金安全的前提下，公司使用闲置自有资金购买安全性
高、流动性好、风险性低、具有合法经营资格的金融机构销售的短期理财产品，
总体风险可控。
2、公司财务部门将及时分析和跟踪现金投资产品投向、项目进展情况，如
发现或判断有不利因素，将及时采取相应措施，控制投资风险，保障资金安全。
3、公司独立董事、监事会有权对现金管理情况进行监督与检查，必要时可
以聘请专业机构进行审计。
4、公司将根据有关法律法规及《公司章程》的规定，及时履行信息披露义
务。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、理财产品（TGG22901108）
产品名称 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩 LPR）产品
产品简码 TGG22901108
R2（中低）风险（本风险评级为平安银行内部评级结果，该
产品风险评级
评级仅供参考）
客户类型 企业客户
产品期限 91 天
投资及收益币种 人民币
产品类型 结构性存款
计划发行量 100 万元- 20 亿元，平安银行有权按照实际情况进行调整。
单位金额 1 元人民币为 1 份
认购起点金额 100 万元，超出起点部分需为 100 万元的整数倍
2022 年 03 月 28 日–2022 年 03 月 29 日
平安银行保留延长或提前终止产品认购期的权力。如有变
产品认购期
动，产品实际认购期以平安银行公告为准。认购期结束，停
止本结构性存款销售。
认购划款日 产品成立日当天
认购期结束，如认购资金总额为 100 万元 - 20 亿元，则本
产品成立 产品成立；否则，本产品不成立。如本产品不成立，投资人
被冻结的认购资金在认购期结束后的 2 个工作日内解冻。
产品起息日 2022 年 03 月 30 日
2022 年 03 月 30 日
产品成立日 如产品认购期提前终止或延长，实际成立日以平安银行实
际公告为准。
2022 年 06 月 29 日
如遇国家金融政策出现重大调整、市场发生重大变化等非
产品到期日 平安银行原因引起的情况，并影响本产品的正常运作，或基
于投资者的利益，平安银行有权行使提前终止权和延期终
止权，若确需行使，平安银行将另行公告。
产品到期日、提前终止日、延期终止日后 2 个工作日（T+2）
资金到账日 内将本金和收益（如有）划转到投资者指定账户，逢节假日
顺延。
资金保管人 平安银行股份有限公司
如本产品成立且投资者持有该结构性存款直至到期，则平
安银行向投资者提供本金完全保障，并根据本产品相关说
本金及预期存款
明书的约定，按照挂钩标的的价格表现，向投资者支付人民
收益
币 结 构 性 存 款 浮 动 收 益 ： max(1.65%, 4.85% -
0.5000*LPR_1Y) （上述收益率均为年化收益率）
LPR_1Y，是中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心于
挂钩标的 2022 年 04 月 20 日早上 9 点 15 分公布的 1 年期贷款市场
报价利率（LPR）。
本产品认购开放期间，企业客户可通过平安银行营业网点
柜面、平安银行企业网上银行或数字口袋办理。平安银行依
产品认购 据相关法律及国家政策规定，设置 24 小时投资冷静期。在
投资冷静期内，如果投资者改变决定，可通过认购的平安银
行营业网点柜面、平安银行企业网上银行或数字口袋申请
撤销，并解除已签订的销售文件。已签订的销售文件解除
后，平安银行将及时退还投资者的全部投资款项，投资冷静
期自销售文件签字确认后起算（包含在平安银行企业网上
银行和数字口袋平台上勾选的购买确认）。
本产品认购开放期间，企业客户通过平安银行营业网点柜
产品认购日 面、平安银行企业网上银行或数字口袋办理认购并确认成
功的日期
存款期内，投资者无提前、延期终止本结构性存款的权利。
平安银行对本产品保留：如遇国家金融政策出现重大调整、
市场发生重大变化等非平安银行原因引起的情况，并影响
提前和延期终止
本产品的正常运作，或基于投资者的利益，根据市场情况选
权
择在结构性存款期内任一天提前终止本产品的权利，以及
在本产品到期日延期结束本产品的权利。平安银行在提前
终止日或者在产品到期日前 3 个工作日发布信息公告。
提前终止日及延 若平安银行选择提前终止或延期结束产品，提前终止或延
期终止日 期终止产品的日期为提前终止日或延期终止日
工作日 深圳市的商业银行正常营业的日期（不包含法定节假日）
收益计算方法 请参阅第三条结构性存款产品费用、收益分析与计算
根据中国增值税相关法律法规、税收政策等要求，本产品运
营过程中发生的增值税应税行为，以平安银行为纳税人。签
约各方同意本结构性存款产品在运营过程应缴纳的增值税
及附加税费（包括但不限于，城市维护建设税、教育费附加
及地方教育附加等）由平安银行从本结构性存款产品财产
税款 中支付，并依据中国税务机关要求，履行相关纳税申报义
务。
投资者从结构性存款产品取得的收益应缴纳的税款，由投
资者自行申报及缴纳。对存款本金所产生的收益，平安银行
暂不代扣代缴税。但若依照国家法律要求或税务机关的行
政命令要求缴纳收益所得税，平安银行有义务代扣代缴投
资者、受益人承担的税费，平安银行所代缴税费将从本产品
资产中扣除。
产品费用 平安银行销售手续费为 0.00%/年。
其他规定 产品认购期、认购划款日、产品成立日、产品到期日等日期，
平安银行有权根据节假日进行调整，并以实际公布为准。产
品续存期内，认购划款日至产品成立日为认购清算期，产品
到期日至资金到账日为还本清算期，提前终止日至资金到
账日为提前终止清算期（若平安银行提前终止结构性存
款），延期终止日至资金到账日为延期终止清算期（若平安
银行延期终止结构性存款）。上述清算期内均不计付收益。
（二）委托理财的资金投向
本次委托理财购买的平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩 LPR）产品所
募集的本金部分作为平安银行表内存款，平安银行提供 100%本金安全；衍生品
部分投资于利率衍生产品市场，产品最终表现与利率衍生产品相挂钩。
（三）风险控制分析
在本次购买的理财产品存续期间，公司财务部将与委托理财受托方保持密切
联系，及时分析和跟踪理财产品的进展情况，加强风险控制和监督，如评估发现
存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险保
障资金安全；
公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘
请专业机构进行审计。一旦发现或判断有不利因素的情况，将及时采取相应的保
全措施，控制投资风险。
三、 委托理财受托方的情况
（一）平安银行基本情况
平安银行为深圳证券交易所主板上市公司，股票代码为 000001。公司、公司
控股股东及其一致行动人、公司实际控制人与平安银行不存在产权、业务、资产、
债权债务、人员等关联关系。
发行人平安银行最近一年经审计的财务指标如下：
单位：人民币百万元
主要财务指标 2021 年
资产总额 4,921,380
资产净额 395,448
营业收入 169,383
净利润 36,336
四、对公司的影响
公司最近一年又一期的财务状况如下：
单位：人民币元
项目 2020年12月31日（经审计） 2021年9月30日（未经审计）
总资产 720,069,226.37 685,691,237.46
负债总额 210,199,381.63 166,651,845.55
净资产 516,143,545.06 529,114,666.58
项目 2020年1月-12月(经审计) 2021年1月-9月（未经审计）
经营活动产生的
85,446,289.20 -48,112,286.05
现金流量净额
公司本次使用自有闲置资金购买的理财产品，金额2,400万元，占2021年第
三季度末货币资金的比例为7.48%。
公司不存在负有大额负债购买理财产品的情形。本次委托理财是在保证公司
正常经营的情况下，使用闲置自有资金适度进行现金管理，提高资金使用效率，
获得一定的收益，获取更多的回报。本次委托理财期限较短，对公司未来主营业
务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大的影响。
根据《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，公司将购买
的理财产品列示为“货币资金或其他流动资产”，理财收益计入“财务费用或投
资收益”。具体以年度审计结果为准。
五、风险提示
本次使用闲置自有资金进行现金管理，购买安全性高、流动性好的理财产品，
属于低风险投资产品，但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不
排除该项投资可能受到市场波动的影响而不能实现预期收益的风险。
六、决策程序的履行
公司分别于2021年4月15日、2021年5月7日召开第三届董事会第八次会议、
2020年年度股东大会审议通过了《使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》。
为提高公司闲置自有资金的使用效率，增加流动资金收益率，在保证公司运营资
金需求和资金安全的前提下，公司拟使用额度不超过人民币40,000万元的闲置自
有资金购买安全性高、流动性好、风险性低、具有合法经营资格的金融机构销售
的短期理财产品或者结构性存款。自公司股东大会审议通过之日起一年内有效，
并由董事会授权公司管理层负责行使投资决策权并签署相关文件，具体投资活动
由财务部门负责组织实施。在上述额度和期限范围内，上述资金可滚动使用。具
体内容详见公司于2021年4月16日在指定信息披露媒体披露的《北京海量数据技
术股份有限公司关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的公告》（公告编号：
2021-029）。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金进行委托理财的情况
单位：人民币万元
实际投入 实际收回 实际收 尚未收回
产品名称 产品序号
本金 本金 益 本金金额
广发多添富3号集合资产管理
8762WM 3,000 3,000 58.71 0
计划
广发多添富11号集合资产管理
87718Z 2,000 2,000 23.65 0
计划
招商银行点金系列看涨三层区
NBJ00721 3,000 3,000 23.56 0
间91天结构性存款
招商银行点金系列看跌三层区
NBJ00722 5,000 5,000 39.27 0
间91天结构性存款
中国民生银行贵竹慧赢添利季
季持有期自动续期理财产品对 FGAE68031A 3,000 3,000 28.77 0
公款
平安银行对公结构性存款 TGG21100971 500 500 2.63 0
平安银行对公结构性存款 TGG21100972 500 500 2.63 0
招商银行点金系列看涨三层区
NBJ00714 2,000 2,000 4.93 0
间29天结构性存款
粤财信托随鑫益1号集合资
GF4384 2,000 2,000 20.94 0
金信托计划
中国民生银行贵竹慧赢添利季
季持有期自动续期理财产品对 FGAE68031A 3,029 3,029 33.86 0
公款
粤财信托随鑫益1号集合资
YC09X5 3,000 3,000 61.14 0
金信托计划
粤财信托随鑫益1号集合资
YC09XE 4,000 4,000 75.87 0
金信托计划
招商银行金石系列公司季季盈
88101 1,000 1,000 8.88 0
1号定开式理财计划
中信理财之共赢稳健短债周开
A203C8565 3,000 3,000 23.32 0
净值型人民币理财产品
粤财信托随鑫益1号集合资
YC0A9I 2,000 2,000 12.13 0
金信托计划
粤财信托随鑫益1号集合资
YC0AB1 1,000 1,000 3.44 0
金信托计划
欧元/美元固定日观察区间型
PFJ2201023 5,000 5,000 5.37 0
结构性存款
粤财信托随鑫益1号集合资
YC0AQ5 2,000 0 0 2,000
金信托计划
粤财信托随鑫益1号集合资
YC0AQ6 3,000 0 0 3,000
金信托计划
平安银行对公结构性存款 TGG22900233 2,000 2,000 10.19 0
欧元/美元固定日观察区间型
PFJ2201038 8,000 8,000 38.79 0
结构性存款
中信期货-粤湾4号集合资产管 SSH742 1,000 0 0 1,000
理计划
欧元/美元固定日观察区间型
DFJ2203171 5,000 0 0 5,000
结构性存款
平安银行对公结构性存款
TGG22901108 2,400 0 0 2,400
（100%保本挂钩LPR）产品
合计 66,428.77 53,028.77 478.08 13,400
最近12个月内单日最高投入金额 20,000
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 38.75
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 13.80
目前已使用的理财额度 13,400.00
尚未使用的理财额度 26,600.00
总理财额度 40,000.00
注：表格中实际收益的合计数值与各分项数值之和尾数如有不同系四舍五入所致。
特此公告
北京海量数据技术股份有限公司董事会
2022 年 4 月 1 日
